財務公司操作風險控制探討

酒鋼集團財務有限公司操作風險控制探討一、操作風險定義國際比較認可的操作風險大體可歸納為：人的行為和動因犯罪、有意差錯、無意差錯、流程設計不合理、流程執(zhí)行不準確、流程執(zhí)行的信息披露不適當或不充分、技術系統(tǒng)規(guī)劃不合理、軟硬件不支持、信息安全無保障等。二、操作風險類型三、操作風險的特點以下幾個方面：（一）廣泛性管理本身實施過程中。（二）內生性作風險損失之間不存在清晰的、可以定量界定的數(shù)量關系。（三）不對稱性上呈現(xiàn)出肥尾的不對稱性。（四）計量的復雜性一是操作風險成為當前最難以計量的風險，其原因在于：涉及領域寬廣，涵蓋公司業(yè)務方方面面，相當分散；二是形成原因復雜。操作風險成因有外部事件影響，而大部分是內部制造，其表現(xiàn)形式和形失誤性風險，也包括發(fā)生頻率很低，損失巨大的意外風險。（五）高危害性的操作性風險事件，造成的后果不可估量。（六）可轉化性在實踐中，操作風險還通?？梢赞D化為市場風險和信用風險。四、操作風險管理存在的問題（一）員工風險意識不強公司部分員工法制觀念淡薄，風險意識不強，沒有充分認識到防范操作風險的重要性，只要是領導命令，就唯命是從，重業(yè)務拓展，輕風險管理，在日常操作中，經常存在以信任代替制度，制約流于形式的現(xiàn)象。（二）管理方法和技術滯后靠相對滯后的人工稽核檢查等方式來發(fā)現(xiàn)。（三（四）信息系統(tǒng)存在一定缺陷經過充分測試和運行，使得系統(tǒng)存在一定的控制缺陷和空白。（五）人力資源管理和業(yè)務發(fā)展不相適應質也參差不齊，具體的財務咨詢、融資租賃等業(yè)務的開展均可能會（六）風險控制和業(yè)務發(fā)展的矛盾財務公司成立初期，在監(jiān)管政策允許的前提下，為盡可能為集團（七）尚未建立有效的危機快速反應和應對機制.目前大部分財務公司普遍缺乏危機管理意識,尚未建立有效的危機快速反應機制。外部事件具有不確定性和突發(fā)性,防范和管理有很大難度。一旦發(fā)生諸如雪災地震、系統(tǒng)故障等突發(fā)事件,如果沒有有效的危機應對機制,將會對財務公司產生巨大沖擊甚至是致命打擊。五、加強操作風險防范控制體系的措施（一）培育完善的企業(yè)風險文化建立科學發(fā)展觀、風險觀，培育重在細節(jié)和執(zhí)行力的合規(guī)文化。（二）加大培訓力度財務公司司要想在未來的競爭中占據(jù)主要地位,必須造就一支高有針對性的教育、培訓，以提高從業(yè)人員的素質。（三）提高操作風險的管理水平環(huán)境和運用,加快財務公司行管理信息系統(tǒng)建設。（四）加強信息科技系統(tǒng)建設通、硬件設備的穩(wěn)定性能和安全性能要求都更高。（五）優(yōu)化業(yè)務流程國內操作風險引發(fā)的案件體現(xiàn)出基層化特點。所以，要從優(yōu)化基層業(yè)務流程角度出發(fā)，遵循責任對稱原則，建立責任清晰、控制有效的前后臺控制體系，從而提高內部操作風險控制的質量和效率。（六）建立風險事件應急預案制定和完善有針對性和可操作性的應急預案，對應急預案實行動態(tài)管理，根據(jù)情況變化，及時調整、修改預案內容。并對應急預案適時開展演練，提高預防和處置突發(fā)事件的能力。綜上所述,財務公司要在了解操作風險的定義和其管理現(xiàn)狀的情況下,認真執(zhí)行防范操作風險的相應措施。只