證券業(yè)反洗錢知識(shí)題庫(修改版)

證券業(yè)反洗錢知識(shí)題庫一、單選題（422題）1、《反洗錢法》的立法宗旨是：（C）A、打擊黑社會(huì)組織犯罪 B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動(dòng)2、《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）：A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得 及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施3、《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（D）：A、個(gè)體工商戶 B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè) D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)4、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（B）。A、金融市場管理 B、反洗錢行政調(diào)查C、征信管理 D、公眾查詢5、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（C）A、民事訴訟 B、治安管理C、反洗錢刑事訴訟。 D、各類刑事訴訟6、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告 B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表 D、業(yè)務(wù)報(bào)告7、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由（A）負(fù)責(zé)。A、中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、公安部 D、財(cái)政部8、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由（A）負(fù)責(zé)。A、中國人民銀行 B、公安部C、財(cái)政部 D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)9、《反洗錢法》規(guī)定，由（A）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、中國人民銀行 B、公安部C、財(cái)政部 D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)10、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行為履行（D）職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。A、反洗錢行政管理 B、金融市場管理C、征信管理 D、反洗錢資金監(jiān)測(cè)11、《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的（B）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行通報(bào)。A、貴金屬 B、現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券C、高檔消費(fèi)品 D、有價(jià)證券12、《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（D）的方案；對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。A、現(xiàn)金管理制度 B、安全保衛(wèi)設(shè)施C、業(yè)務(wù)管理制度 D、反洗錢內(nèi)部控制制度13、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、負(fù)責(zé)人 B、工作人員 C、股東 D、董事會(huì)14、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（D）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A、法律合規(guī)部門 B、保衛(wèi)部門C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 D、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)15、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（C）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、代理人 B、被代理人 C、代理人和被代理人 D、受益人16、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（D）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、客戶信用資料 B、客戶申請(qǐng)開戶資料C、客戶交易信息 D、客戶身份資料17、《反洗錢法》規(guī)定，（C）在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、機(jī)關(guān)團(tuán)體 B、企業(yè)單位 C、任何單位和個(gè)人 D、個(gè)人18、凡在規(guī)定金額以上的交易，不論是否可疑，都應(yīng)當(dāng)向反洗錢主管機(jī)關(guān)報(bào)告的制度,是指(B)。A、客戶盡職調(diào)查制度 B、大額交易報(bào)告制度；C、可疑交易報(bào)告制度 D、客戶身份識(shí)別制度；19、金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（B）報(bào)告。A、公安機(jī)關(guān) B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、國家外匯管理局 D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)20、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行及其（D）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A、縣（市） B、區(qū) C、設(shè)區(qū)的市 D、省21、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5萬，5000 B、10萬，1萬 C、20萬，1萬 D、50萬，5萬22、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一 金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯 機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。D、個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取23、《反洗錢法》規(guī)定，（B）根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A、外交部 B、中國人民銀行 C、司法部 D、公安部24、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬，5萬 B、50萬，10萬C、100萬，20萬 D、200萬，30萬25、金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（C）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)：D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)26、對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：(無正確答案）原B選項(xiàng)改為：“處五十萬元以上五百萬元以下罰款并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款”才為正確答案。A、責(zé)令限期改正B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、吊銷許可證27、負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是：(A)A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。 B、各金融機(jī)構(gòu)總行。C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。 D、各金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。28、下列支付交易屬于大額交易的是：(B)A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付。B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支付和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票解付。C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。29、下列支付交易屬于可疑交易的是：(A)A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部頻繁的資金調(diào)撥。C、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程不同外幣幣種之間的經(jīng)常轉(zhuǎn)換。D、企業(yè)有時(shí)收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符。30、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易有幾種：(A)A、4 B、5 C、15 D、1731、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易報(bào)其總部，由總部或其指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的幾個(gè)工作內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心：(C)A、5 B、7 C、10 D、1532、《反洗錢法》規(guī)定，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過多少小時(shí)：(C)A、12 B、24 C、48 D、6433、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記帳之日起至少保存（B）年。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年34、調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)哪一級(jí)反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料、可以封存：(A)A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)。B、總行及其分支機(jī)構(gòu)。C、總行及其設(shè)區(qū)以上的分支機(jī)構(gòu)。D、銀行業(yè)管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)。35、世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國家是:(D)A、英國 B、法國 C、澳大利亞 D、美國36、中國人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是：(C)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》37、對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：(B)A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款

38、為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：(C)

A、通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性

B、通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢資源的充足性

C、通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性D、如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效

39、我國的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：(D)A、反洗錢義務(wù)法 B、反洗錢預(yù)防法C、反洗錢專門法 D、反洗錢行為法40、如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？(A)A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn) B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)41、下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說法中錯(cuò)誤的是：(D)A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核42、以下說法中哪個(gè)是正確的？(A)A、同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告B、同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告C、同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告D、同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告43、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的是：(D)A、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對(duì)保密B、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對(duì)外提供C、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供D、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供44、對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：(B)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號(hào)發(fā)布）C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布）D、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號(hào)文發(fā)布）45、《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)：(C)A、35條 B、36條 C、37條 D、40條46、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門包括：(C)

A、中國人民銀行 B、公安機(jī)關(guān)C、人民銀行或者公安機(jī)關(guān) D、司法機(jī)關(guān)47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：(D)A、應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B、配備必要的管理人員和技術(shù)人員C、確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員D、應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門48、國家確定以哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？(A)A、中國人民銀行 B、國務(wù)院C、公安部 D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心49、對(duì)于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：(C)A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì) 律處分D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證50、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查?(A)A、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、人民檢察院和人民法院51、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對(duì)象是：(B)A、金融機(jī)構(gòu)主管 B、金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員C、非金融機(jī)構(gòu)工作人員 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員52、對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息？(D)A、聯(lián)合國安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B、中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織C、外國政要D、高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人53、以下說法正確的是：(D)A、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同B、大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限相同C、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致D、大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全相同54、客戶身份資料不包括：(D)A、客戶身份信息 B、客戶身份資料 C、客戶賬戶記錄D、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料55、關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說法正確的是：(B)A、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部 B、也適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu) D、只適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)

金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？(A)

A、國務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、中國人民銀行

C、司法機(jī)關(guān) D、公安機(jī)關(guān)

當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是：(C)

A、金融機(jī)構(gòu) B、特定非金融機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu) 58、中國人民銀行設(shè)立(B)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

A、反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)59、金融機(jī)構(gòu)判斷線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向(A)報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。

A、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C、監(jiān)管機(jī)構(gòu) D、金融機(jī)構(gòu)總部60、《反洗錢法》第六條規(guī)定，(A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員 B、客戶

C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、第三方61、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，大額交易指（C）A、客戶單筆或當(dāng)日累計(jì)外幣等值5千美元以上非現(xiàn)金方式的出入金B(yǎng)、客戶單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣10萬元以上現(xiàn)金方式的出入金C、客戶單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金方式的出入金D、客戶單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上非現(xiàn)金方式的出入金62、保險(xiǎn)公司不應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告(C)。A、猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。B、法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。C、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。D、保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人。63、下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？(C)A、破壞金融管理秩序犯罪 B、金融詐騙犯罪C、職務(wù)侵占罪D、貪污賄賂犯罪64、在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由（C）實(shí)施。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)D、各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)65、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（B）報(bào)告。A、司法機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、偵查機(jī)關(guān)D、中國人民銀行66、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式(B)毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、協(xié)同、掩護(hù)；

B、掩飾、隱瞞；

C、隱瞞、協(xié)助; D、掩飾、協(xié)助;67、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向(B)和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部68、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以(B)。A、公開

B、保密

C、登記備案 D、登記管理69、金融機(jī)構(gòu)(C)為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。A、可以；

B、原則上可以；

C、不得 D、不可以解析：《中華人民共和國反洗錢法》第十六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記?？蛻粲伤舜磙k理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。70、以下對(duì)可疑交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，描述正確的是(D)。A、客戶存在對(duì)敲交易的嫌疑B、與洗錢低風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系C、客戶長期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易D、客戶以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉后以另一價(jià)位等量反向平倉71、(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C、可疑交易的分析； D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。72、我國(B)最先明確了洗錢屬于犯罪。

A、修訂后的新憲法。

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國人民銀行法

D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

73、金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在(無正確答案)正式實(shí)施。

A、2007年3月1日

B、2003年7月1日C、2003年2月1日 D、2004年4月1日解析：“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在2003年3月1日正式實(shí)施74、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號(hào)），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款（五）項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質(zhì)”。正確答案為(C)A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的C、通過贈(zèng)予方式，將非法所得捐贈(zèng)的D、通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的解析：根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號(hào)）第二條具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”：（一）通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；（二）通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；（三）通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)物的；（四）通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；（五）通過賭博方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為賭博收益的；（六）協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運(yùn)輸或者郵寄出入境的；（七）通過前述規(guī)定以外的方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的。 中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是(C)。

A、公安部

B、國務(wù)院

C、中國人民銀行

D、財(cái)政部

76、9、11事件后，美國為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的(D)，涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、《美國銀行保密法》

B、《美國洗錢管制法》C、《反恐宣言》

D、《愛國者法案》77、下列說法不正確的一項(xiàng)是(D)A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施78、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（A）罰款。A、20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下B、50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下C、50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下D、50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下解析：同88題79、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是(D)。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個(gè)人80、《中華人民共和國反洗錢法》自(B)起施行。A、2006年1月1日 B、2007年1月1日C、2008年1月1日 D、2008年3月1日81、面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有(A)。A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年D、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任《中華人民共和國反洗錢法》第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。82、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指(B)。

A、中國反洗錢分析監(jiān)測(cè)中心 B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、公安部83、一直以來就處于報(bào)告可疑（以及其他）交易體制的中心位置的報(bào)告機(jī)構(gòu)是：(A)A、銀行 B、證券公司 C、保險(xiǎn)公司 D、非金融機(jī)構(gòu)84、我國具有FIU（反洗錢金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是（D）A、中國人民銀行反洗錢局 B、公安部C、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 D、中國反洗錢檢測(cè)分析中心85、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名帳戶或（D），不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。A、實(shí)名帳戶 B、聯(lián)名帳戶 C、同名帳戶 D、假名賬戶86、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處(D)罰款。A、1萬元以上五萬元以下 B、5萬元以上10萬元以下C、10萬元以上二十萬元以下 D、20萬元以上五十萬元以下解析：同88題87、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（C）報(bào)告。A、開立帳戶的金融機(jī)構(gòu) B、發(fā)卡行C、開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)或發(fā)卡行 D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告；客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。88、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處(A)罰款。A、1萬元以上5萬元以下B、1萬元以上10萬元以下C、5萬元以上20萬元以下D、5萬元以上50萬元以下解析：《中華人民共和國反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十二條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。89、2004年5月10日，（C）因涉嫌介入與美國制裁的國家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，受到全球廣泛關(guān)注。A、里昂銀行 B、巴林銀行 C、瑞士聯(lián)合銀行 D、日本大和銀行90、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于(B)人。A、1 B、2 C、3 D、491、美國的金融情報(bào)中心設(shè)在(C)。A、司法部 B、國務(wù)院 C、財(cái)政部 D、美聯(lián)儲(chǔ)92、(B)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。A、金融機(jī)構(gòu) B、海關(guān) C、邊防部隊(duì) D、公安部門93、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(A)年。A、5 B、１0 C、15 D、２094、人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：(B)A、現(xiàn)場調(diào)查 B、非現(xiàn)場調(diào)查 C、主動(dòng)調(diào)查 D、被動(dòng)調(diào)查95、明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額（A）罰金。A、5%以上20%以下B、3%以上20%以下C、5%以上10%以下D、3%以上10%以下96、金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的(B)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、3B、5C、7D、1097、金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的(D)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、3B、5C、7D、1098、國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)(B)授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A、法律B、國務(wù)院C、行政法規(guī)D、規(guī)章99、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“短期”是指(B)A、3個(gè)工作日以內(nèi)，含3個(gè)工作日B、10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日C、5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D、2個(gè)工作日以內(nèi)，含2個(gè)工作日100、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“長期”是指(C)A、6個(gè)月以上 B、9個(gè)月以上 C、1年以上 D、2年以上101、人民銀行的現(xiàn)場檢查行為必須以什么樣形式表現(xiàn)出來？(A)A、相應(yīng)的法律文書的B、現(xiàn)場檢查人員的現(xiàn)場作業(yè)C、現(xiàn)場檢查報(bào)告D、現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、改進(jìn)意見與措施102、中國人民銀行令〔2006〕第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自(C)起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日103、中國人民銀行令〔2006〕第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自(D)起施行。A、2006年10月31日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日104、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出(A)。A、補(bǔ)正通知 B、整改通知 C、檢查通知 D、處罰通知105、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于(A)人。A、2 B、3 C、4 D、5106、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示（B）和檢查通知書。A、工作證B、執(zhí)法證C、身份證D、以上都可以107、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書。現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、(C)。A、紀(jì)律處分建議 B、行政處罰意見C、改進(jìn)意見與措施 D、以上都是108、下列哪個(gè)是反洗錢的義務(wù)主體(A)。A、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、公安部門D、檢察機(jī)關(guān)109、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的(A)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、負(fù)責(zé)人B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組110、下列有關(guān)大額交易報(bào)告要素說法正確的是：(A)A、各類金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素均相同B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同C、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的大額交易報(bào)告要素與保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的相同111、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由(D)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行各自C、證券公司和客戶各自D、銀行112、金融機(jī)構(gòu)在(C)的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、兼并 B、接管 C、破產(chǎn)和解散 D、變更113、《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是(D)。A、查閱權(quán) B、封存權(quán) C、扣劃權(quán) D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán) 114、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為，依法給予(B)。A、行政處罰B、行政處分C、刑事處罰D、行政拘留115、金融機(jī)構(gòu)有以下(C)行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)116、金融機(jī)構(gòu)有以下(B)行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作117、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處(B)罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下C、一萬元以上五萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下118、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)該機(jī)構(gòu)處(A)罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下C、一萬元以上五萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下119、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(C)A、合并提交報(bào)告 B、只提交可疑交易報(bào)告C、分別提交報(bào)告 D、只提交大額交易報(bào)告120、下列職責(zé)不是中國人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是(D)。A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告121、下列職責(zé)不是中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是(C)。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告122、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，(B)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、以上都是123、調(diào)查封存清單一式二份，由(C)簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。A、調(diào)查人員B、在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員C、調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員D、在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)124、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及(B)。A、現(xiàn)金流量表 B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容C、利潤分配表 D、資產(chǎn)負(fù)債表125、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，由中國人民銀行或者其(B)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰。A、省一級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)B、地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)C、區(qū)一級(jí)支行以上機(jī)構(gòu)D、縣（市）支行以上機(jī)構(gòu)126、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、(D)談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。A、一般員工B、反洗錢工作人員C、中層管理人員D、高級(jí)管理人員127、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向(C)報(bào)備。A、公安部B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國人民銀行D、國務(wù)院128、2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于(B)。A、法律 B、行政法規(guī)

C、部門規(guī)章 D、部門文件129、金融行動(dòng)特別工作組通過的打擊恐怖融資特別建議有(A)。

A、9項(xiàng)

B、10項(xiàng)

C、7項(xiàng)

D、8項(xiàng)130、金融行動(dòng)特別工作組的秘書處設(shè)在(A)

A、巴黎

B、紐約

C、倫敦

D、悉尼131、隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢越來越具有(A)。

A、跨國性

B、整體性

C、聯(lián)合性

D、本國性132、2000年6月，金融行動(dòng)特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有(C)。

A、巴勒斯坦

B、北美地區(qū)

C、巴哈馬群島

D、斐濟(jì)133、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開展的(B)A.為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易B.通過第三方識(shí)別客戶身份C.為客戶開立假名賬戶D.為客戶開立匿名賬戶134、下列說法中，不正確的是(B)A.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私 犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié) 束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。C.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。135、國務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單(B)。

A.一式一份 B.一式二份 C.一式三份 D.一式四份136、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C)。

A、會(huì)議記錄

B、出差記錄

C、交易記錄

D、談話記錄137、目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為(B)。

A、越來越猖獗 B、越來越專業(yè)化

C、越來越公開 D、越來越公益化138、調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。A、封存 B、保管 C、帶走 D、拍照139、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)(B)措施。A、管理 B、凍結(jié) C、轉(zhuǎn)移 D、封存 140、客戶頻繁地以（D）期貨合約為標(biāo)的，在以某一價(jià)位開倉的同時(shí)，在相同或（）價(jià)位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案應(yīng)為()A、不同相同B、同一種相同C、同一種完全不同D、同一種大致相同141、下列機(jī)構(gòu)中不屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》確定的報(bào)告主體的是：(A)A、平安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司 B、國民信托投資公司C、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)公司 D、梅賽德斯－奔馳汽車金融公司142、我國的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)是(B)。A、中國人民銀行反洗錢局； B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心；C、中國人民銀行支付結(jié)算司； D、中國人民銀行保衛(wèi)局；143、根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（D）A、開戶 B、交易密碼掛失C、修改客戶身份基本信息 D、申購基金144、客戶開戶后（C）個(gè)工作日內(nèi)，證券營業(yè)部應(yīng)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的初次劃分，并在反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理系統(tǒng)中錄入客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和評(píng)定理由。A、3 B、5 C、10 D、15145、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號(hào)），下列不屬于對(duì)恐怖活動(dòng)提供“資助”的行為是（D）A、為恐怖組織籌集經(jīng)費(fèi)B、為實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人提供物資C、為恐怖組織提供活動(dòng)場所D、明知是恐怖活動(dòng)，但未向有關(guān)部門舉報(bào)146、2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1、2號(hào)）的形式分別頒布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》。它們分別于（A）和（B）起施行。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日C、2007年6月1日 D、2007年10月1日147、（C）是有關(guān)反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心制度.A、客戶身份識(shí)別制度 B、大額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度 D、交易記錄保存制度148、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢的規(guī)定有（A）

A、了解你的客戶

B、可疑交易報(bào)告原則

C、記錄保存

D、反洗錢宣傳培訓(xùn)149、以下說法錯(cuò)誤的是：(A)A、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格B、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級(jí)中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)150、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別(C)。A、大額交易 B、現(xiàn)金交易 C、可疑交易 D、轉(zhuǎn)賬交易151、專業(yè)反洗錢國際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是：（D）。A、艾格蒙特集團(tuán) B、金融情報(bào)中心C、沃爾夫斯堡集團(tuán) D、金融行動(dòng)特別工作組152、下列身份證件不屬于實(shí)名證件范疇的是(B)。A、臨時(shí)居民身份證 B、港澳居民身份證C、臺(tái)灣居民的旅行證件 D、武警身份證153、在當(dāng)前和今后一段時(shí)期我國反洗錢工作的主要陣地是：(A)A、金融業(yè)B、銀行C、特定非金融行業(yè)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)154、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示(C)的有效身份證件。A、被代理人 B、代理人C、被代理人和代理人 D、被代理人或代理人155、能夠作為實(shí)名證件使用的有(A)。

A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；D、法定身份證件的復(fù)印件156、國際反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最著名的指導(dǎo)性文件是：(B)A、聯(lián)合國《與犯罪收益有關(guān)的洗錢、沒收和國際合作示范法》B、金融行動(dòng)特別工作組《反洗錢40項(xiàng)建議》和《反恐融資9項(xiàng)特別建議》C、埃格蒙特集團(tuán)《關(guān)于金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的目標(biāo)聲明》D、沃爾夫斯堡集團(tuán)《私人銀行全球反洗錢指導(dǎo)原則》157、國內(nèi)首宗經(jīng)人民法院審理并以“洗錢罪”定罪的洗錢案件是：（D）。A、許超凡等人洗錢案B、成克杰洗錢案C、廈門遠(yuǎn)華走私洗錢案D、汪照投資企業(yè)洗錢案158、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份(B)措施，識(shí)別客戶身份。A、審查B、核查C、檢查D、認(rèn)證159、“洗錢”作為一個(gè)術(shù)語適用于法律領(lǐng)域的時(shí)間是(C)A.十九世紀(jì)末B.二十世紀(jì)50年代C.二十世紀(jì)70年代 D.二十一世紀(jì)初160、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的(C)。

A、介紹信

B、辦案協(xié)查函

C、協(xié)助查詢存款通知書 D、查詢令

161、美國建立現(xiàn)金交易報(bào)告制度的反洗錢法律是

(C)

A、《1994年禁止洗錢法》 B.《1986年控制洗錢法》

C.《1970年銀行保密法》 D.《1992年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢法》162、2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織——(B)在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。

A、上海經(jīng)合組織

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、亞太反洗錢小組

D、金融行動(dòng)特別工作組

163、2004年5月10日，(C)因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。

A、里昂銀行

B、巴林銀行C、瑞士聯(lián)合銀行

D、日本大和銀行164、2004年5月12日，（D）中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進(jìn)生意銀行的許可證，同時(shí)披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會(huì)受到查處，一度引發(fā)其國民對(duì)銀行業(yè)的信任危機(jī)，全國出現(xiàn)兩個(gè)多月大規(guī)模的銀行流動(dòng)性危機(jī)。

A、美國 B、英國 C、日本 D、俄羅斯

165、受理人民法院的凍結(jié)后，解凍時(shí)應(yīng)由（B）前來辦理。A、公安機(jī)關(guān) B、人民法院C、人民檢察院 D、以上三者均可166、2005年1月，中國被（D）接納為觀察員。A、艾格蒙特集團(tuán) B、金融情報(bào)中心

C、沃爾夫斯堡集團(tuán) D、金融行動(dòng)特別工作組

167、（D），中國被FATF接納為正式成員。A、2006年1月 B、2006年10月C、2007年1月 D、2007年6月168、2003年6月，在強(qiáng)大的壓力下，（B）政府被迫但明智地接受了FATF所規(guī)定地有關(guān)反洗錢義務(wù)，表明以保密著稱于世的該國銀行業(yè)謹(jǐn)慎突破了1934年制定地銀行保密法的約束。A、荷蘭B、瑞士C、德國D、英國169、打擊洗錢活動(dòng)的關(guān)鍵是（C）階段。A、開戶B、處置C、離析D、歸并170、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于(D)

A.1999年 B.1988年 C.1980年 D.1990年171、目前我行使用的反洗錢可疑交易報(bào)告填報(bào)工具是由(C)開發(fā)。A、人民銀行反洗錢局 B、各銀行總行C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、外匯局172、(A)年成立于巴黎的金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資組織。A、1989年B、1990年C、1998年D、1995年173、下列哪項(xiàng)犯罪不屬于《刑法》修正案第191條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪？(B)A、破壞金融秩序罪B、偷漏稅犯罪C、貪污賄賂罪D、恐怖活動(dòng)犯罪174、關(guān)于洗錢罪，下列說法不正確的是(C)。A、實(shí)踐中很多洗錢犯罪是金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員實(shí)施或者協(xié)助實(shí)施的B、洗錢罪的犯罪目的在于使非法資金合法化，以毀滅犯罪證據(jù)，逃避法律制裁C、洗錢罪侵犯的客體是單一客體，即國家金融管理制度D、洗錢罪也有單位犯罪175、在下列各項(xiàng)中，構(gòu)成受賄罪的主體的是（B）。A、國家機(jī)關(guān)B、國家工作人員C、國有公司D、企業(yè)事業(yè)單位176、在下列各項(xiàng)中，不屬于貪污罪的犯罪對(duì)象的是（D）。A、國有財(cái)產(chǎn) B、勞動(dòng)群眾集體所有的財(cái)產(chǎn)C、用于扶貧和其他公益事業(yè)的社會(huì)捐助或者專項(xiàng)基金的財(cái)產(chǎn)D、公民的合法收入177、2006年6月28日，全國人大常委會(huì)對(duì)《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和：(C)A、稅務(wù)犯罪 B、走私犯罪C、金融詐騙犯罪 D、資助恐怖活動(dòng)犯罪178、保密范圍的資料和報(bào)表系指反洗錢開展反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管中，包括現(xiàn)場檢查工作底稿、（C）被檢查單位業(yè)務(wù)報(bào)表；被檢查單位業(yè)務(wù)憑證、被檢查單位內(nèi)控制度等所有隸屬保密范圍的資料和報(bào)表。A、會(huì)談紀(jì)要 B、證據(jù)調(diào)查清單C、A和B都是 D、A和B都不是179、(A)，國務(wù)院決定由中國人民銀行承辦組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，批準(zhǔn)由中國人民銀行行長為反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議的召集人。A、2003年5月 B、2004年3月C、2005年7月 D、2006年7月180、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》于（B）正式實(shí)施。A、2007年6月1日B、2007年6月11日C、2007年6月21日D、2007年7月1日181、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于（D）。A、財(cái)務(wù)公司B、汽車金融公司C、信托投資公司D、典當(dāng)行182、客戶身份識(shí)別又稱：(B)A、客戶識(shí)別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制183、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》于（C）正式實(shí)施。A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日184、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（D）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司185、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé)，不包括（D）。A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報(bào)告186、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（B）的批準(zhǔn)。A、董事長B、高級(jí)管理層C、分（支）行負(fù)責(zé)人D、支行負(fù)責(zé)人187、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（C）進(jìn)行一次審核。A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年188、金融機(jī)構(gòu)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶采取措施包括要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、（D）、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)等措施。A、偵查 B、協(xié)查 C、補(bǔ)正通知 D、實(shí)地查訪189、金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過（D）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門 B、當(dāng)?shù)毓簿?C、工商部門 D、中國人民銀行190、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、（D）的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、全面性 B、及時(shí)性 C、一致性 D、完整性191、我國成為金融行動(dòng)特別工作組正式成立的時(shí)間是：（B）A、2005年1月28日B、2007年6月28日C、2007年10月31日D、2006年6月28日193、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將（C）。A、按照操作規(guī)定不需保存B、專門保管C、保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、永久保留194、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（C）保存。A、最短期限 B、不同期限 C、最長期限 D、永久195、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存（B）介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。A、其中一種 B、至少一種 C、兩種 D、所有196、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施，其中下列說法錯(cuò)誤的是：（B）。A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓 B、吊銷其營業(yè)執(zhí)照C、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作D、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分197、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（A）A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算198、《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性什么法律。（A）A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)199、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)（B）、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。A、董事長B、董事C、監(jiān)事D、理事200、對(duì)違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。A、中國人民銀行；

B、國家外匯管理局；

C、銀監(jiān)局；

D、公安機(jī)關(guān)。201、洗錢預(yù)防制度背后的逆向追查犯罪思路是：(找不到答案。。。)A、“由錢及人、由案及案” B、“由錢及人、由人及案”C、“由錢及人、由人及案、由案及案”D、“由錢及人、由案及人”202、《反洗錢法》總共分為總則等（D）章,37條。A、3 B、4 C、5 D、7203、2003年以前，承擔(dān)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的是（C）。A、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) B、中國人民銀行C、公安部 D、海關(guān)204、下面哪個(gè)不構(gòu)成金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則（A）A、謹(jǐn)慎安全原則 B、合法審慎原則 C、保密原則D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則205、（D）處于反洗錢工作中的核心地位？A、公安機(jī)構(gòu)B、審計(jì)機(jī)構(gòu)C、財(cái)政機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)206、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（C)。

A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；

C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。我們通常說的反洗錢"一規(guī)定兩辦法"中的"規(guī)定"是指（D）。

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》； B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》； C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。208、金融機(jī)構(gòu)反洗錢"一規(guī)定兩辦法"在（A）正式實(shí)施。

A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。209、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處（A）的罰款。

A、1000元以上5000元以下； B、30000元；C、5000元以上10000元以下； D、1000元以下。210、反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）。A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送 B、客戶身份識(shí)別C、客戶身份資料和交易記錄保存 D、反洗錢監(jiān)督檢查211、《中華人民共和國刑法》第幾條規(guī)定了“洗錢罪”？（A）A、第191條 B、第120條 C、第312條 D、第348條212、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，下列業(yè)務(wù)類型中應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的有（此題無正確答案）。A、單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)保費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同（應(yīng)為：“財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同”）B、保險(xiǎn)保費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的人身保險(xiǎn)合同（應(yīng)為：“現(xiàn)金形式繳納”）C、在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保單現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣5000元以上或者外幣等值500美元以上的（應(yīng)為：人民幣10000元或者外幣等值1000美元）214、2001年12月29日，全國人大常委會(huì)對(duì)《刑法》第一百九十一條進(jìn)行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是：（C）A、稅務(wù)犯罪 B、走私犯罪 C、貪污賄賂犯罪 D、恐怖活動(dòng)犯罪215、我國的反洗錢行政主管、監(jiān)督管理部門中不包括（D）A、中國證監(jiān)會(huì) B、中國保監(jiān)會(huì)C、中國人民銀行 D、工商行政管理局216、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)如何報(bào)告？（B）A、于年度結(jié)束后11個(gè)工作日?qǐng)?bào)告B、及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、于年度結(jié)束后6個(gè)工作日?qǐng)?bào)告D、于變化后的11個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)217、內(nèi)幕交易犯罪和操縱證券市場罪屬于以下哪種犯罪的范圍(B)A、走私犯罪B、破壞金融管理秩序犯罪C、貪污賄賂犯罪D、金融詐騙犯罪218、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，下列哪項(xiàng)有關(guān)大額資金交易的標(biāo)準(zhǔn)表述不正確？（D）A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上的跨境交易219、反洗錢調(diào)查的主體是什么？（A）A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行地市以上分支機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)220、下列哪個(gè)國家規(guī)定了“過失洗錢罪”？（D）A、美國 B、瑞士 C、意大利 D、澳大利亞221、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何受理客戶辦理的業(yè)務(wù)？（C）A、終止B、選擇性C、中止D、繼續(xù)222、《反洗錢法》賦予金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利是什么？（D）A、免責(zé)權(quán)、請(qǐng)求保護(hù)權(quán)B、獲得幫助權(quán)、拒絕調(diào)查權(quán)C、請(qǐng)求更正權(quán)、解除凍結(jié)權(quán)D、以上均是223、司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（C）訴訟。A、民事訴訟 B、糾紛仲裁C、反洗錢刑事訴訟 D、行政訴訟224、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的（A）。A、應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新資料 B、應(yīng)當(dāng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、不予理睬 D、等待客戶主動(dòng)更新資料225、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可依法采取措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查，下列說法不正確的是（B）。A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)所有工作事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)226、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易，下列說法不正確的是(A)。A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等現(xiàn)金收支B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。227、在反洗錢調(diào)查中，不能采取下列哪種調(diào)查方式？(D)A、現(xiàn)場調(diào) B、書面調(diào)查 C、綜合調(diào)查D、直接向被調(diào)查對(duì)象調(diào)查228、關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是：(C)A、僅適用于金融機(jī)構(gòu) B、不適用于中國人民銀行C、可適用于銀監(jiān)會(huì)D、僅適用于金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)229、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以（D），以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A、發(fā)現(xiàn)可疑交易線索B、反映反洗錢工作痕跡C、找到客戶D、重現(xiàn)每項(xiàng)交易230、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行（D）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。A、嚴(yán)格的資金來源審核B、嚴(yán)格的資金用途審核C、嚴(yán)格的交易信息認(rèn)證D、嚴(yán)格的身份認(rèn)