銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部課件

四季度工作會(huì)議報(bào)告銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部四季度工作會(huì)議報(bào)告銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部目錄2一、四季度發(fā)展目標(biāo)二、四季度發(fā)展措施目錄2一、四季度發(fā)展目標(biāo)二、四季度發(fā)展措施3四季度發(fā)展目標(biāo)3四季度發(fā)展目標(biāo)一、四季度發(fā)展目標(biāo)

4四季度業(yè)務(wù)節(jié)奏10月11月12月

分公司10月新人崗前培訓(xùn)班全國(guó)三級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人培訓(xùn)9.17—11.22日城市PK賽興業(yè)渠道永續(xù)我愛各地市行啟動(dòng)輪訓(xùn)工行建行渠道永續(xù)我愛上線前產(chǎn)品預(yù)熱輪訓(xùn)

分公司11月新人崗前培訓(xùn)班9.17—11.22日城市PK賽11月全國(guó)經(jīng)營(yíng)策劃會(huì)工行、建行永續(xù)我愛上線工行、建行永續(xù)我愛支行啟動(dòng)，興業(yè)渠道持續(xù)產(chǎn)品輪訓(xùn)

分公司12月新人崗前培訓(xùn)班開門紅培訓(xùn)啟動(dòng)大會(huì)興業(yè)渠道巴黎游方案兌現(xiàn)FA邂逅冰城方案兌現(xiàn)2019年開門紅啟動(dòng)一、四季度發(fā)展目標(biāo)

4四季度業(yè)務(wù)節(jié)奏10月11月12月分公一、四季度發(fā)展目標(biāo)

5四季度業(yè)務(wù)目標(biāo)支公司根據(jù)KPI考核根據(jù)FA固定成本期交預(yù)算期交達(dá)成期交差額躉交預(yù)算躉交達(dá)成躉交差額期交業(yè)績(jī)?nèi)笨冢?月-9月）10月必保11月必保12月必保濟(jì)南1004183.98820.0248004526.76273.24215114114114濰坊70033.18666.8236003192.01407.99288117117117煙臺(tái)6001.86598.1430003173.41-173.4193434343臨沂500134.29365.712280889.341390.66137797979淄博5002.71497.292280142.242137.7612131313濟(jì)寧500132.04367.9620402032.307.70382166166166山東3804488.073315.931800013956.064043.9416595325325322018年1-3季度分公司期交達(dá)成共計(jì)488萬元，距離全省期交業(yè)務(wù)達(dá)成差額3315萬元；躉交達(dá)成共計(jì)1.39億元距離全省躉交達(dá)成4043萬元。根據(jù)目前全省躉交業(yè)務(wù)差額，對(duì)于躉交差距較小的濟(jì)南、濟(jì)寧、濰坊機(jī)構(gòu)必保在四季度達(dá)成全年躉交任務(wù)目標(biāo)。根據(jù)目前全省FA固定成本測(cè)算，在保證各機(jī)構(gòu)全年FA固定成本費(fèi)用不超支的條件下，全省期交必保達(dá)成1659萬元，其中濟(jì)寧、濰坊業(yè)績(jī)?nèi)笨谳^大，在四季度需要全力進(jìn)行期交突破。單位：萬元一、四季度發(fā)展目標(biāo)

5四季度業(yè)務(wù)目標(biāo)支公司根據(jù)KPI考核根據(jù)一、四季度發(fā)展目標(biāo)

6四季度渠道經(jīng)營(yíng)010203興業(yè)銀行繼續(xù)深化與興業(yè)項(xiàng)目合作，提升與興業(yè)合作粘性。爭(zhēng)取渠道深入體系化。借助四季度渠道資源調(diào)整，擴(kuò)充物理網(wǎng)點(diǎn)。深挖興業(yè)高凈值客戶，推動(dòng)永續(xù)我愛大單銷售。借助興業(yè)主力渠道，在四季度實(shí)現(xiàn)全省期交差額達(dá)成。工、農(nóng)、建行持續(xù)做好工、農(nóng)、建行的渠道維護(hù)工作。機(jī)構(gòu)發(fā)展自主核心經(jīng)營(yíng)渠道。借助四季度渠道資源調(diào)整，擴(kuò)充物理網(wǎng)點(diǎn)。借助11月永續(xù)我愛工、建行上線，做好支行層面產(chǎn)品培訓(xùn)啟動(dòng)，以及各網(wǎng)點(diǎn)的早夕會(huì)輪訓(xùn)。廣發(fā)銀行借助四季度渠道資源調(diào)整，擴(kuò)充物理網(wǎng)點(diǎn)，為2019年渠道發(fā)展做準(zhǔn)備。廣發(fā)銀行作為現(xiàn)有渠道的儲(chǔ)備，持續(xù)做好現(xiàn)有資源的維護(hù)，通過日常溝通，逐步提升廣發(fā)渠道人員保險(xiǎn)銷售技能。一、四季度發(fā)展目標(biāo)

6四季度渠道經(jīng)營(yíng)010203興業(yè)銀行繼續(xù)一、四季度發(fā)展目標(biāo)

7四季度業(yè)務(wù)品質(zhì)持續(xù)做好保單續(xù)收工作，保證全年P(guān)R2指標(biāo)的優(yōu)勢(shì)。四季度重點(diǎn)關(guān)注濟(jì)南、煙臺(tái)、濟(jì)寧三家機(jī)構(gòu)降低保單契撤率，加強(qiáng)員工渠道銷售人員培訓(xùn)。四季度持續(xù)做好員工、渠道人員產(chǎn)品及合規(guī)培訓(xùn)，降低電話回訪成功率的前端銷售隱患。解決好客戶異議處理，降低四季度新客戶投訴隱患。一、四季度發(fā)展目標(biāo)

7四季度業(yè)務(wù)品質(zhì)持續(xù)做好保單續(xù)收工作，保一、四季度發(fā)展目標(biāo)

8四季度人力發(fā)展支公司月末人力達(dá)標(biāo)人力差額濟(jì)南JN

10155臨沂LY

6159煙臺(tái)YT

41511濰坊WF

7158淄博ZB

11514濟(jì)寧JN

11154山東399051四季度人力發(fā)展目標(biāo)各機(jī)構(gòu)達(dá)到15人，為開門紅及2019年業(yè)務(wù)發(fā)展做儲(chǔ)備。目前濟(jì)寧、濟(jì)南人力達(dá)到10人以上，差額較小，其他機(jī)構(gòu)在四季度借助分公司全省新人培訓(xùn)班的機(jī)會(huì)擴(kuò)大團(tuán)隊(duì)，保證每月送訓(xùn)2人。一、四季度發(fā)展目標(biāo)

8四季度人力發(fā)展支公司月末人力達(dá)標(biāo)人9四季度發(fā)展舉措99四季度發(fā)展舉措910二、四季度發(fā)展措施渠道經(jīng)營(yíng)主抓核心渠道，繼續(xù)深化與興業(yè)項(xiàng)目的合作，借助興業(yè)總對(duì)總項(xiàng)目二階啟動(dòng)會(huì)的契機(jī)，提升與興業(yè)的粘合度，爭(zhēng)取渠道深入體系化，另外借助永續(xù)我愛產(chǎn)品興業(yè)渠道銷售，通過早夕會(huì)培訓(xùn)的方式，同步提升渠道粘度。持續(xù)做好工、農(nóng)、建傳統(tǒng)渠道的維護(hù)，推動(dòng)機(jī)構(gòu)形成當(dāng)?shù)刈灾鹘?jīng)營(yíng)主渠道。借助4季度年底資源調(diào)整，爭(zhēng)取獲得更多網(wǎng)點(diǎn)資源，全力開拓新的物理合作網(wǎng)點(diǎn)。做好廣發(fā)渠道的挖掘，廣發(fā)渠道作為現(xiàn)有渠道的補(bǔ)充，在四季度繼續(xù)進(jìn)行渠道的維護(hù)，為開門紅及2019年渠道的鋪設(shè)做好提前準(zhǔn)備。01020310二、四季度發(fā)展措施渠道經(jīng)營(yíng)主抓核心渠道，繼續(xù)深化與興業(yè)項(xiàng)11二、四季度發(fā)展措施隊(duì)伍建設(shè)山東分公司自8月份始，強(qiáng)力推動(dòng)機(jī)構(gòu)人力發(fā)展，每月舉辦全省新人崗前培訓(xùn)班，各機(jī)構(gòu)每月保證送訓(xùn)2人。8月、10月兩期累積送訓(xùn)20人。11、12月兩期培訓(xùn)班計(jì)劃至少送訓(xùn)20人。根據(jù)基本法考核，對(duì)于不符合基本法人力架構(gòu)要求的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，對(duì)其進(jìn)行人力的規(guī)劃，通過進(jìn)行架構(gòu)填充，四季度團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)必須達(dá)到架構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)人力。內(nèi)勤隊(duì)伍建設(shè)方面，在四季度完成分公司講師、濟(jì)南、煙臺(tái)主管人員的招募。11二、四季度發(fā)展措施隊(duì)伍建設(shè)山東分公司自8月份始，強(qiáng)力推動(dòng)12二、四季度發(fā)展措施日常管理做好FA的日常活動(dòng)量管理，嚴(yán)格按照總部下發(fā)的《銀保渠道客戶經(jīng)理日常活動(dòng)量管理標(biāo)準(zhǔn)》執(zhí)行3331，每日進(jìn)行3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的有效溝通，每天進(jìn)行3個(gè)理財(cái)經(jīng)理的有效溝通，每天3個(gè)有效客戶信息的積累，每天一件躉交、期交或每周一件期交遞交。對(duì)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行3332基礎(chǔ)量化管理，各機(jī)構(gòu)每周至少3次渠道早夕會(huì)培訓(xùn)，每周3次FA工作日志檢查，每周3次內(nèi)部夕會(huì)訓(xùn)練，每周2場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)。針對(duì)對(duì)機(jī)構(gòu)活動(dòng)指標(biāo)進(jìn)行量化考核，實(shí)行周計(jì)分制。持續(xù)制式會(huì)議經(jīng)營(yíng)：周管理例會(huì)、月度例會(huì)制度，每周銀保條線管理例會(huì)、每月全省經(jīng)理職級(jí)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)月度會(huì)議、全省FA月度大夕會(huì)；機(jī)構(gòu)每周舉辦三次夕會(huì)。通過會(huì)議經(jīng)營(yíng)加強(qiáng)對(duì)FA團(tuán)隊(duì)、機(jī)構(gòu)管理及業(yè)務(wù)推動(dòng)工作。12二、四季度發(fā)展措施日常管理做好FA的日常活動(dòng)量管理，嚴(yán)格13二、四季度發(fā)展措施培訓(xùn)支持內(nèi)部持續(xù)做好內(nèi)勤的專項(xiàng)技能培訓(xùn)，借助總部舉辦的督訓(xùn)技能培訓(xùn)班內(nèi)容，在全省繼續(xù)進(jìn)行技能的傳承與提升。借助總部主管技能提升班持續(xù)推動(dòng)主管層級(jí)管理技能。四季度由分公司統(tǒng)一組織，每月舉辦一期全省新人崗前培訓(xùn)班，借助總部最新優(yōu)化的崗前培訓(xùn)班課程，對(duì)新人進(jìn)行理念、技能的提升。12月份舉辦2019年開門紅啟動(dòng)會(huì)，借助啟動(dòng)會(huì)，對(duì)全省FA進(jìn)行產(chǎn)品、銷售技能的提升與訓(xùn)練。外部四季度借助新產(chǎn)品永續(xù)我愛在各渠道的上線銷售，在興業(yè)渠道持續(xù)做好產(chǎn)品早夕會(huì)的輪訓(xùn)，階段性開展集訓(xùn)及全省啟動(dòng)培訓(xùn)；在工、農(nóng)、建行以支行為單位做好啟動(dòng)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)的早夕會(huì)培訓(xùn)。13二、四季度發(fā)展措施培訓(xùn)支持內(nèi)部謝謝謝謝四季度工作會(huì)議報(bào)告銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部四季度工作會(huì)議報(bào)告銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)部目錄16一、四季度發(fā)展目標(biāo)二、四季度發(fā)展措施目錄2一、四季度發(fā)展目標(biāo)二、四季度發(fā)展措施17四季度發(fā)展目標(biāo)3四季度發(fā)展目標(biāo)一、四季度發(fā)展目標(biāo)

18四季度業(yè)務(wù)節(jié)奏10月11月12月

分公司10月新人崗前培訓(xùn)班全國(guó)三級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人培訓(xùn)9.17—11.22日城市PK賽興業(yè)渠道永續(xù)我愛各地市行啟動(dòng)輪訓(xùn)工行建行渠道永續(xù)我愛上線前產(chǎn)品預(yù)熱輪訓(xùn)

分公司11月新人崗前培訓(xùn)班9.17—11.22日城市PK賽11月全國(guó)經(jīng)營(yíng)策劃會(huì)工行、建行永續(xù)我愛上線工行、建行永續(xù)我愛支行啟動(dòng)，興業(yè)渠道持續(xù)產(chǎn)品輪訓(xùn)

分公司12月新人崗前培訓(xùn)班開門紅培訓(xùn)啟動(dòng)大會(huì)興業(yè)渠道巴黎游方案兌現(xiàn)FA邂逅冰城方案兌現(xiàn)2019年開門紅啟動(dòng)一、四季度發(fā)展目標(biāo)

4四季度業(yè)務(wù)節(jié)奏10月11月12月分公一、四季度發(fā)展目標(biāo)

19四季度業(yè)務(wù)目標(biāo)支公司根據(jù)KPI考核根據(jù)FA固定成本期交預(yù)算期交達(dá)成期交差額躉交預(yù)算躉交達(dá)成躉交差額期交業(yè)績(jī)?nèi)笨冢?月-9月）10月必保11月必保12月必保濟(jì)南1004183.98820.0248004526.76273.24215114114114濰坊70033.18666.8236003192.01407.99288117117117煙臺(tái)6001.86598.1430003173.41-173.4193434343臨沂500134.29365.712280889.341390.66137797979淄博5002.71497.292280142.242137.7612131313濟(jì)寧500132.04367.9620402032.307.70382166166166山東3804488.073315.931800013956.064043.9416595325325322018年1-3季度分公司期交達(dá)成共計(jì)488萬元，距離全省期交業(yè)務(wù)達(dá)成差額3315萬元；躉交達(dá)成共計(jì)1.39億元距離全省躉交達(dá)成4043萬元。根據(jù)目前全省躉交業(yè)務(wù)差額，對(duì)于躉交差距較小的濟(jì)南、濟(jì)寧、濰坊機(jī)構(gòu)必保在四季度達(dá)成全年躉交任務(wù)目標(biāo)。根據(jù)目前全省FA固定成本測(cè)算，在保證各機(jī)構(gòu)全年FA固定成本費(fèi)用不超支的條件下，全省期交必保達(dá)成1659萬元，其中濟(jì)寧、濰坊業(yè)績(jī)?nèi)笨谳^大，在四季度需要全力進(jìn)行期交突破。單位：萬元一、四季度發(fā)展目標(biāo)

5四季度業(yè)務(wù)目標(biāo)支公司根據(jù)KPI考核根據(jù)一、四季度發(fā)展目標(biāo)

20四季度渠道經(jīng)營(yíng)010203興業(yè)銀行繼續(xù)深化與興業(yè)項(xiàng)目合作，提升與興業(yè)合作粘性。爭(zhēng)取渠道深入體系化。借助四季度渠道資源調(diào)整，擴(kuò)充物理網(wǎng)點(diǎn)。深挖興業(yè)高凈值客戶，推動(dòng)永續(xù)我愛大單銷售。借助興業(yè)主力渠道，在四季度實(shí)現(xiàn)全省期交差額達(dá)成。工、農(nóng)、建行持續(xù)做好工、農(nóng)、建行的渠道維護(hù)工作。機(jī)構(gòu)發(fā)展自主核心經(jīng)營(yíng)渠道。借助四季度渠道資源調(diào)整，擴(kuò)充物理網(wǎng)點(diǎn)。借助11月永續(xù)我愛工、建行上線，做好支行層面產(chǎn)品培訓(xùn)啟動(dòng)，以及各網(wǎng)點(diǎn)的早夕會(huì)輪訓(xùn)。廣發(fā)銀行借助四季度渠道資源調(diào)整，擴(kuò)充物理網(wǎng)點(diǎn)，為2019年渠道發(fā)展做準(zhǔn)備。廣發(fā)銀行作為現(xiàn)有渠道的儲(chǔ)備，持續(xù)做好現(xiàn)有資源的維護(hù)，通過日常溝通，逐步提升廣發(fā)渠道人員保險(xiǎn)銷售技能。一、四季度發(fā)展目標(biāo)

6四季度渠道經(jīng)營(yíng)010203興業(yè)銀行繼續(xù)一、四季度發(fā)展目標(biāo)

21四季度業(yè)務(wù)品質(zhì)持續(xù)做好保單續(xù)收工作，保證全年P(guān)R2指標(biāo)的優(yōu)勢(shì)。四季度重點(diǎn)關(guān)注濟(jì)南、煙臺(tái)、濟(jì)寧三家機(jī)構(gòu)降低保單契撤率，加強(qiáng)員工渠道銷售人員培訓(xùn)。四季度持續(xù)做好員工、渠道人員產(chǎn)品及合規(guī)培訓(xùn)，降低電話回訪成功率的前端銷售隱患。解決好客戶異議處理，降低四季度新客戶投訴隱患。一、四季度發(fā)展目標(biāo)

7四季度業(yè)務(wù)品質(zhì)持續(xù)做好保單續(xù)收工作，保一、四季度發(fā)展目標(biāo)

22四季度人力發(fā)展支公司月末人力達(dá)標(biāo)人力差額濟(jì)南JN

10155臨沂LY

6159煙臺(tái)YT

41511濰坊WF

7158淄博ZB

11514濟(jì)寧JN

11154山東399051四季度人力發(fā)展目標(biāo)各機(jī)構(gòu)達(dá)到15人，為開門紅及2019年業(yè)務(wù)發(fā)展做儲(chǔ)備。目前濟(jì)寧、濟(jì)南人力達(dá)到10人以上，差額較小，其他機(jī)構(gòu)在四季度借助分公司全省新人培訓(xùn)班的機(jī)會(huì)擴(kuò)大團(tuán)隊(duì)，保證每月送訓(xùn)2人。一、四季度發(fā)展目標(biāo)

8四季度人力發(fā)展支公司月末人力達(dá)標(biāo)人23四季度發(fā)展舉措239四季度發(fā)展舉措924二、四季度發(fā)展措施渠道經(jīng)營(yíng)主抓核心渠道，繼續(xù)深化與興業(yè)項(xiàng)目的合作，借助興業(yè)總對(duì)總項(xiàng)目二階啟動(dòng)會(huì)的契機(jī)，提升與興業(yè)的粘合度，爭(zhēng)取渠道深入體系化，另外借助永續(xù)我愛產(chǎn)品興業(yè)渠道銷售，通過早夕會(huì)培訓(xùn)的方式，同步提升渠道粘度。持續(xù)做好工、農(nóng)、建傳統(tǒng)渠道的維護(hù)，推動(dòng)機(jī)構(gòu)形成當(dāng)?shù)刈灾鹘?jīng)營(yíng)主渠道。借助4季度年底資源調(diào)整，爭(zhēng)取獲得更多網(wǎng)點(diǎn)資源，全力開拓新的物理合作網(wǎng)點(diǎn)。做好廣發(fā)渠道的挖掘，廣發(fā)渠道作為現(xiàn)有渠道的補(bǔ)充，在四季度繼續(xù)進(jìn)行渠道的維護(hù)，為開門紅及2019年渠道的鋪設(shè)做好提前準(zhǔn)備。01020310二、四季度發(fā)展措施渠道經(jīng)營(yíng)主抓核心渠道，繼續(xù)深化與興業(yè)項(xiàng)25二、四季度發(fā)展措施隊(duì)伍建設(shè)山東分公司自8月份始，強(qiáng)力推動(dòng)機(jī)構(gòu)人力發(fā)展，每月舉辦全省新人崗前培訓(xùn)班，各機(jī)構(gòu)每月保證送訓(xùn)2人。8月、10月兩期累積送訓(xùn)20人。11、12月兩期培訓(xùn)班計(jì)劃至少送訓(xùn)20人。根據(jù)基本法考核，對(duì)于不符合基本法人力架構(gòu)要求的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，對(duì)其進(jìn)行人力的規(guī)劃，通過進(jìn)行架構(gòu)填充，四季度團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)必須達(dá)到架構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)人力。內(nèi)勤隊(duì)伍建設(shè)方面，在四季度完成分公司講師、濟(jì)南、煙臺(tái)主管人員的招募。11二、四季度發(fā)展措施隊(duì)伍建設(shè)山東分公司自8月份始，強(qiáng)力推動(dòng)26二、四季度發(fā)展措施日常管理做好FA的日?；顒?dòng)量管理，嚴(yán)格按照總部