互聯(lián)網(wǎng)時代下的供應鏈金融課件

互聯(lián)網(wǎng)時代下的供應鏈金融互聯(lián)網(wǎng)時代下的供應鏈金融1目錄供應鏈金融概述1案例分析2供應鏈金融問題解析3目錄供應鏈金融概述1案例分析2供應鏈金融問題解析321供應鏈金融概述1供應鏈金融概述31.1供應鏈金融定義供應鏈金融是指以核心客戶為依托，以真實貿(mào)易為前提，運用自償性貿(mào)易融資的方式，通過應收賬款質(zhì)押、貨權(quán)質(zhì)押等手段封閉資金流或者控制物權(quán)，對供應鏈上下游企業(yè)提供的綜合性金融產(chǎn)品和服務。供應商B銀行貸款分銷商核心企業(yè)A銀行貸款C銀行貸款供應商分銷商核心企業(yè)A銀行貸款銷售銷售很多優(yōu)惠很少苛刻很少苛刻優(yōu)惠優(yōu)惠支持核心較長時間賬期更多銷售能力傳統(tǒng)融資模式供應鏈金融融資模式1.1供應鏈金融定義供應鏈金融是指以核心客戶為1.基于B2B電商平臺的供應鏈金融國內(nèi)電商門戶網(wǎng)站如焦點科技、網(wǎng)盛生意寶、慧聰網(wǎng)、敦煌網(wǎng)等，B2B電商交易平臺如上海鋼聯(lián)、找鋼網(wǎng)等。B2C電商平臺，如淘寶、天貓、京東、蘇寧、唯品會、一號店等都沉淀了商家的基本信息和歷史信息等優(yōu)質(zhì)精準數(shù)據(jù)，這些依據(jù)大數(shù)據(jù)向信用良好的商家提供供應鏈金融服務。3.基于B2C電商平臺的供應鏈金融1.2供應鏈金融的八大模式支付寶、快錢、財付通、易寶支付、東方支付等均通過支付切入供應鏈金融領域。4.基于ERP系統(tǒng)的供應鏈金融傳統(tǒng)的ERP管理軟件等數(shù)據(jù)IT服務商，如用友、暢捷通平臺、金蝶、鼎捷軟件、等等，其通過多年積累沉淀了商家信息、商品信息、會員信息、交易信息等數(shù)據(jù)，基于這些數(shù)據(jù)構(gòu)建起一個供應鏈生態(tài)圈。2.基于支付的供應鏈金融1.基于B2B電商平臺的供應鏈金融國內(nèi)電商門戶網(wǎng)站如焦點科技5.基于一站式管理平臺的供應鏈金融一些綜合性第三方平臺，如國內(nèi)上市企業(yè)的怡亞通、蘇州的一號鏈、南京的匯通達、外貿(mào)綜合服務平臺—阿里巴巴一達通等的數(shù)據(jù)平臺。如國內(nèi)零售行業(yè)的富基標商、合力中稅；進銷存管理的金蝶智慧記、平安銀行橙e網(wǎng)生意管家、物流行業(yè)的寧波大掌柜、深圳的易流e-TMS等。6.

SaaS模式行業(yè)解決方案的供應鏈金融1.2供應鏈金融的八大模式大型商貿(mào)園區(qū)依托于其海量的商戶，并以他們的交易數(shù)據(jù)、物流數(shù)據(jù)作為基礎數(shù)據(jù)，如深圳華強北電子交易市場、義烏小商品交易城、臨沂商貿(mào)物流城、海寧皮革城等。8.基于大型物流企業(yè)的供應鏈金融國內(nèi)大型快遞公司及物流公司，快遞公司如順豐、申通、圓通、中通、百世匯通等，物流公司如德邦、華宇、安能等等均通過海量客戶收發(fā)物流信息進行供應鏈金融服務。。7.基于商貿(mào)園區(qū)與物流園區(qū)的供應鏈金融5.基于一站式管理平臺的供應鏈金融一些綜合性第三方平臺，如國1.3供應鏈金融的融資類型應收賬款融資未來貨權(quán)融資通融倉融資1.3供應鏈金融的融資類型應收賬款融資未來貨權(quán)融資通融倉融2案例分析2案例分析82.1京東的供應鏈金融發(fā)展123412012年12月，已累計融資15億美元及來自各大銀行50億元的授信業(yè)務。2012年1月京東開展了首批供應鏈金融業(yè)務，初步涉及了供應鏈金融。232014年京東“小金庫”等理財產(chǎn)品也相繼上線。42013年在上海成立了商業(yè)保理公司和小額貸款公司。同年12月增加了“京保貝”。2.1京東的供應鏈金融發(fā)展123412012年12月，已累2.2

京東的供應鏈金融模式（1）訂單融資模式適用對象：履約能力強，資信良好的供應商，并且貨品市場價格平穩(wěn)，保質(zhì)期較長。主要作用：解決了供貨商資金短缺的問題；大幅度提高了企業(yè)接受訂單的能力，使企業(yè)專心于生產(chǎn)經(jīng)營；從整個供應鏈運行的角度看，縮短貿(mào)易周期，減少供應鏈資金占用。2.2京東的供應鏈金融模式（1）訂單融資模式適用對象：2.2

京東的供應鏈金融模式（2）入庫單融資模式該模式充分利用了京東的物流優(yōu)勢，為急需資金并且商品價值平穩(wěn)的中小供應商提供融資服務。具體講，對供應商而言，一方面解決因貨物儲存占用資金的問題，另一方面幫助其盤貨庫存。共享京東授信，可循環(huán)額度。放款快捷，較短時間久能使供應商獲得融資。2.2京東的供應鏈金融模式（2）入庫單融資模式該模式充分利2.2

京東的供應鏈金融模式適用對象：無自身銀行授信或急需流動資金的中小供應商有優(yōu)化報表需求的大型供應商賬期較長的供應商主要作用：無需授信就能取得融資，大大降低融資成本加快銷售資金回籠，提高資金周轉(zhuǎn)優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、改善財務報表（3）應收賬款融資模式2.2京東的供應鏈金融模式適用對象：（3）應收賬款融2.2

京東的供應鏈金融模式（4）委托貸款模式適用對象：短時間內(nèi)無法取得銀行授信，急需使用流動資金的供應商。主要作用：解決了傳統(tǒng)擔保不足，很難獲得資金支持的的問題；無需銀行授信也能獲得融資（因為京東成為了融資的主體，信用評級和管理由京東承擔）幫助供應商加速了資金周轉(zhuǎn)，增加業(yè)務利潤2.2京東的供應鏈金融模式（4）委托貸款模式適用對象：2.2

京東的供應鏈金融模式（5）京保貝模式模式特點：融資的款項完全來自于京東的自有資金，隨借隨貸，而且無需抵押擔保其貸款的額度完全是基于京東和供應商之間長期的貿(mào)易往來以及物流活動產(chǎn)生的大數(shù)據(jù)模式優(yōu)勢：更具靈活性，融資方式比較便捷。供應商與京東直接能形成長期的合作關系，交易質(zhì)量比較穩(wěn)定，能夠從大數(shù)據(jù)中挖掘出供應商的行為偏好，能有效的控制融資所產(chǎn)生的潛在風險。2.2京東的供應鏈金融模式（5）京保貝模式模式特點：3供應鏈金融問題解析3供應鏈金融問題解析15從以上案例分析中可以看出，企業(yè)正是：基于其電子商務平臺加之物流網(wǎng)絡體系延伸出了金融服務并且能在最大程度上控制融資風險從以上案例分析中可以看出，企業(yè)正是：基于其電子商務平臺通過電子平臺管理資金風險即借助交易平臺及時追蹤供應商經(jīng)營狀況，加強資金安全控制通過電子平臺管理資金風險即借助交易平臺及時追蹤供應商經(jīng)營狀況通過供應商認證評級體系建立市場反饋機制，加強供應商應付賬款管理通過供應商認證評級體系建立市場反饋機制，加強供應商應付賬款管加強與商業(yè)銀行之間的溝通動態(tài)的與銀行進行核對，提高企業(yè)征信和信用管理加強與商業(yè)銀行之間的溝通動態(tài)的與銀行進行核對，提高企業(yè)征信和通過高效的信息傳遞渠道加強與供應商的信息交流和溝通，保證企業(yè)能及時獲得有競爭力的產(chǎn)品，有效的服務產(chǎn)品客戶或網(wǎng)絡個體消費者，同時也使企業(yè)能夠在強化供應鏈體系的同時擴展其經(jīng)營的規(guī)模和范圍通過高效的信息傳遞渠道加強與供應商的信息交流和溝通，保證企業(yè)謝謝觀看謝謝觀看21互聯(lián)網(wǎng)時代下的供應鏈金融互聯(lián)網(wǎng)時代下的供應鏈金融22目錄供應鏈金融概述1案例分析2供應鏈金融問題解析3目錄供應鏈金融概述1案例分析2供應鏈金融問題解析3231供應鏈金融概述1供應鏈金融概述241.1供應鏈金融定義供應鏈金融是指以核心客戶為依托，以真實貿(mào)易為前提，運用自償性貿(mào)易融資的方式，通過應收賬款質(zhì)押、貨權(quán)質(zhì)押等手段封閉資金流或者控制物權(quán)，對供應鏈上下游企業(yè)提供的綜合性金融產(chǎn)品和服務。供應商B銀行貸款分銷商核心企業(yè)A銀行貸款C銀行貸款供應商分銷商核心企業(yè)A銀行貸款銷售銷售很多優(yōu)惠很少苛刻很少苛刻優(yōu)惠優(yōu)惠支持核心較長時間賬期更多銷售能力傳統(tǒng)融資模式供應鏈金融融資模式1.1供應鏈金融定義供應鏈金融是指以核心客戶為1.基于B2B電商平臺的供應鏈金融國內(nèi)電商門戶網(wǎng)站如焦點科技、網(wǎng)盛生意寶、慧聰網(wǎng)、敦煌網(wǎng)等，B2B電商交易平臺如上海鋼聯(lián)、找鋼網(wǎng)等。B2C電商平臺，如淘寶、天貓、京東、蘇寧、唯品會、一號店等都沉淀了商家的基本信息和歷史信息等優(yōu)質(zhì)精準數(shù)據(jù)，這些依據(jù)大數(shù)據(jù)向信用良好的商家提供供應鏈金融服務。3.基于B2C電商平臺的供應鏈金融1.2供應鏈金融的八大模式支付寶、快錢、財付通、易寶支付、東方支付等均通過支付切入供應鏈金融領域。4.基于ERP系統(tǒng)的供應鏈金融傳統(tǒng)的ERP管理軟件等數(shù)據(jù)IT服務商，如用友、暢捷通平臺、金蝶、鼎捷軟件、等等，其通過多年積累沉淀了商家信息、商品信息、會員信息、交易信息等數(shù)據(jù)，基于這些數(shù)據(jù)構(gòu)建起一個供應鏈生態(tài)圈。2.基于支付的供應鏈金融1.基于B2B電商平臺的供應鏈金融國內(nèi)電商門戶網(wǎng)站如焦點科技5.基于一站式管理平臺的供應鏈金融一些綜合性第三方平臺，如國內(nèi)上市企業(yè)的怡亞通、蘇州的一號鏈、南京的匯通達、外貿(mào)綜合服務平臺—阿里巴巴一達通等的數(shù)據(jù)平臺。如國內(nèi)零售行業(yè)的富基標商、合力中稅；進銷存管理的金蝶智慧記、平安銀行橙e網(wǎng)生意管家、物流行業(yè)的寧波大掌柜、深圳的易流e-TMS等。6.

SaaS模式行業(yè)解決方案的供應鏈金融1.2供應鏈金融的八大模式大型商貿(mào)園區(qū)依托于其海量的商戶，并以他們的交易數(shù)據(jù)、物流數(shù)據(jù)作為基礎數(shù)據(jù)，如深圳華強北電子交易市場、義烏小商品交易城、臨沂商貿(mào)物流城、海寧皮革城等。8.基于大型物流企業(yè)的供應鏈金融國內(nèi)大型快遞公司及物流公司，快遞公司如順豐、申通、圓通、中通、百世匯通等，物流公司如德邦、華宇、安能等等均通過海量客戶收發(fā)物流信息進行供應鏈金融服務。。7.基于商貿(mào)園區(qū)與物流園區(qū)的供應鏈金融5.基于一站式管理平臺的供應鏈金融一些綜合性第三方平臺，如國1.3供應鏈金融的融資類型應收賬款融資未來貨權(quán)融資通融倉融資1.3供應鏈金融的融資類型應收賬款融資未來貨權(quán)融資通融倉融2案例分析2案例分析292.1京東的供應鏈金融發(fā)展123412012年12月，已累計融資15億美元及來自各大銀行50億元的授信業(yè)務。2012年1月京東開展了首批供應鏈金融業(yè)務，初步涉及了供應鏈金融。232014年京東“小金庫”等理財產(chǎn)品也相繼上線。42013年在上海成立了商業(yè)保理公司和小額貸款公司。同年12月增加了“京保貝”。2.1京東的供應鏈金融發(fā)展123412012年12月，已累2.2

京東的供應鏈金融模式（1）訂單融資模式適用對象：履約能力強，資信良好的供應商，并且貨品市場價格平穩(wěn)，保質(zhì)期較長。主要作用：解決了供貨商資金短缺的問題；大幅度提高了企業(yè)接受訂單的能力，使企業(yè)專心于生產(chǎn)經(jīng)營；從整個供應鏈運行的角度看，縮短貿(mào)易周期，減少供應鏈資金占用。2.2京東的供應鏈金融模式（1）訂單融資模式適用對象：2.2

京東的供應鏈金融模式（2）入庫單融資模式該模式充分利用了京東的物流優(yōu)勢，為急需資金并且商品價值平穩(wěn)的中小供應商提供融資服務。具體講，對供應商而言，一方面解決因貨物儲存占用資金的問題，另一方面幫助其盤貨庫存。共享京東授信，可循環(huán)額度。放款快捷，較短時間久能使供應商獲得融資。2.2京東的供應鏈金融模式（2）入庫單融資模式該模式充分利2.2

京東的供應鏈金融模式適用對象：無自身銀行授信或急需流動資金的中小供應商有優(yōu)化報表需求的大型供應商賬期較長的供應商主要作用：無需授信就能取得融資，大大降低融資成本加快銷售資金回籠，提高資金周轉(zhuǎn)優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、改善財務報表（3）應收賬款融資模式2.2京東的供應鏈金融模式適用對象：（3）應收賬款融2.2

京東的供應鏈金融模式（4）委托貸款模式適用對象：短時間內(nèi)無法取得銀行授信，急需使用流動資金的供應商。主要作用：解決了傳統(tǒng)擔保不足，很難獲得資金支持的的問題；無需銀行授信也能獲得融資（因為京東成為了融資的主體，信用評級和管理由京東承擔）幫助供應商加速了資金周轉(zhuǎn)，增加業(yè)務利潤2.2京東的供應鏈金融模式（4）委托貸款模式適用對象：2.2

京東的供應鏈金融模式（5）京保貝模式模式特點：融資的款項完全來自于京東的自有資金，隨借隨貸，而且無需抵押擔保其貸款的額度完全是基于京東和供應商之間長期的貿(mào)易往來以及物流活動產(chǎn)生的大數(shù)據(jù)模式優(yōu)勢：更具靈活性，融資方式比較便捷。供應商與京東直接能形成長期的合作關系，交易質(zhì)量比較穩(wěn)定，能夠從大數(shù)據(jù)中挖掘出供應商的行為偏好，能有效的控制融資所產(chǎn)生的潛在風險。2.2京東的供應鏈金融模式（5）京保貝模式模式特點：3供應鏈金融問題解析3供應鏈金融問題解析36從以上案例分析中可以看出，企業(yè)正是：基于其電子商務平臺加之物流網(wǎng)絡體系延伸出了金融服務并且能在最大程度上控制融資風險從以上案例分析中可以看出，企業(yè)正是：基于其電子商務平臺通過電子平臺管理資金風險即借助交易平臺及時追蹤供應商經(jīng)營狀況，加強資金安全控制通過電子平臺管理資金風險即借