《個人理財》期末復習參考題及答案

理的分析、判斷和預測的基礎上，通過對家庭資產(chǎn)9、財富管理：是個人客戶將資產(chǎn)(一般是金融資產(chǎn))委托給銀行，由銀行根據(jù)利潤，而剩余80%的客戶僅給銀行帶來20%的利潤。15、客戶關系管理(CRM):指的是企業(yè)通過富有意義的交流溝通，理解并影響客4、分流一對一7、儲蓄存款9、理財咨詢服務個人理財規(guī)劃服務理財信息服務21、客戶“一站式”三、不定項選擇題(下列選項中至少有一項是正確的，請選出)四、判斷題(1)經(jīng)過幾年的發(fā)展，我國個人理財業(yè)務也從傳統(tǒng)的以產(chǎn)品為中心的綜合(2)從單一的銀行業(yè)務平臺向綜合理財業(yè)務平臺轉變。隨著國內金融市場(3)從單一網(wǎng)點服務向立體化網(wǎng)絡服務轉變。國內銀行原來的服務基本上(4)從同質化服務向品牌化服務轉變。品牌效應應使得客戶對銀行業(yè)務的(5)從大眾化服務向個性化服務轉變。長期以來，銀行向個人客戶提供的(6)外資銀行在國內個人理財領域的競爭日趨激烈。隨著2006年銀行業(yè)的(1)客戶導向理念。重視客戶、尊重客戶是客戶經(jīng)理制度最核心的理念。(2)營銷一體化理念。商業(yè)銀行實行客戶經(jīng)理制度，就是要把產(chǎn)品的營銷(3)核心客戶綜合開發(fā)理念。對創(chuàng)造主要利潤的客戶，需要銀行給予高度(5)金融服務創(chuàng)新理念?？蛻艚?jīng)理制度本身就是制度創(chuàng)新，而客戶經(jīng)理本(6)深化金融服務技術內涵理念。對客戶進行調查和評價，提供客戶服務3、選擇股票投資需著重考慮的哪些問題?(2)可采取分批買入和分散買入的方法，這樣可以大大降低買入的風險。(3)在底部區(qū)域或股價剛突破底部上漲的初期買入。作為投資者，買入股(4)應隨時具有風險意識。(5)多參與強勢市場而少投入或不投入弱勢市場。(6)關注市場題材的炒作和題材的轉換。(7)學會“割肉”和止損。(1)為客戶出具的各種書面理財資料，需符合國家有關規(guī)定，保證格式規(guī)(2)根據(jù)客戶的具體情況和個性化特點提供理財建議，所提理財建議需具(3)為客戶提供的金融咨詢服務信息必須具有準確性、時效性和參考性。(4)向客戶提供理財顧問服務，必須要向客戶闡述清楚，所提建議僅供客(5)對客戶授權及簽署協(xié)議規(guī)定的服務內容，要認真履行，不得隨意刪減，(6)客戶經(jīng)理對開辦業(yè)務過程中所涉及的一切與客戶相關的資料與數(shù)據(jù)，包括客戶本人情況、資產(chǎn)數(shù)量、資產(chǎn)分布狀況等，必須嚴(7)銀行或客戶經(jīng)理向客戶出具各種文字資料時，同時留副本備查。5、個人客戶經(jīng)理的主要工作包括哪些內容?(1)建立、管理、優(yōu)化“客戶關系”,建立“個人忠實客戶”群，對納入管(2)服務優(yōu)質客戶。(3)對所屬機構的客戶服務及營銷工作進行指導。(4)參與所服務個人客戶的風險監(jiān)控工作。(5)開拓、發(fā)展和維護經(jīng)營管理的大型合作伙伴的。(6)牽頭規(guī)劃全行個人業(yè)務客戶綜合化、個性化、判別化營銷服務方案并(7)負責對所服務個人業(yè)務客戶提出的投訴進行妥善解決，并根據(jù)具體情(1)掌握經(jīng)濟學、市場營銷學、心理學、公共關系學、禮儀規(guī)范、商業(yè)銀(2)了解國家宏觀經(jīng)濟政策，掌握與個人業(yè)務相關的政策法規(guī)，熟悉本銀(3)對個人業(yè)務市場的發(fā)展及競爭情況有深入了解和分析，能夠根據(jù)市場(4)精通面向個人業(yè)務客戶的各項主要業(yè)務和產(chǎn)品的處理流程，熟悉商業(yè)(5)具有豐富的個人業(yè)務合作談判經(jīng)驗及較高的技巧；(6)具有很強的個人業(yè)務客戶營銷及服務方案規(guī)劃能力和技巧；(7)直接為多個黃金客戶提供綜合化、個性融會貫通、差別化服務，具有(9)具有較高的外語水平。7、根據(jù)自己的理解，談談CFP對國內商業(yè)銀行個人理財客戶經(jīng)理隊伍建有(1)堅持銀行內部培訓與社會化培訓相結合，盡快培養(yǎng)一支高素質的理財規(guī)劃專業(yè)隊伍。(略)(2)金融業(yè)務的國際化，要求理財規(guī)劃培訓機制和內容與國際接軌。(略)(3)CFP的引進必將極大地促進我國理財規(guī)劃業(yè)務的發(fā)展。(略)(1)要基于發(fā)展個人理財業(yè)務對提高銀行核心競爭力的要求，對金融產(chǎn)品(2)以客戶價值為導向設計流程，并確立相應組織營銷管理體制；(3)以客戶為中心，構建高效率的能夠滿足客戶需求的組織架構，建立以(4)通過跨部門、跨職能的運作，提高組織對市場的反應能力；(5)組織運行主要圍繞客戶和員工來進行，外部聚集客戶以客戶價值為導(6)在銀