理財(cái)與代理業(yè)務(wù)試題-判斷題

理財(cái)與代理業(yè)務(wù)試題-判斷題理財(cái)與代理業(yè)務(wù)試題-判斷題理財(cái)與代理業(yè)務(wù)試題-判斷題xxx公司理財(cái)與代理業(yè)務(wù)試題-判斷題文件編號(hào)：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計(jì)，管理制度1 私人銀行產(chǎn)品是指私人銀行第三方投資產(chǎn)品，包括基金專戶理財(cái)、券商資產(chǎn)管理、信托計(jì)劃、有限合伙制基金、公司制基金五類。其中券商資產(chǎn)管理、有限合伙制基金、公司制基金統(tǒng)稱為私募基金。 （錯(cuò)）2 補(bǔ)打憑證上的受理日期不作為實(shí)際交易日期的依據(jù)。 （對(duì)）3 個(gè)人客戶申請(qǐng)基金簽約需要持全國(guó)范圍賬戶狀態(tài)正常的借記卡、有效身份證件、正確的密碼。 （對(duì)）4 憑證式國(guó)債自購(gòu)買后可隨時(shí)兌付；電子式國(guó)債在發(fā)行期內(nèi)不可兌付。 （對(duì)）5 基金客戶委托撤銷和柜員委托撤銷均只能整筆撤銷，但應(yīng)區(qū)分不同的業(yè)務(wù)情形區(qū)別使用。 （對(duì)）6 電子式國(guó)債進(jìn)行強(qiáng)制兌付的兌付面額最低為100且為100的整數(shù)倍，產(chǎn)生的兌付手續(xù)費(fèi)，從兌付所得金額中扣收。 （對(duì)）7 基金TA賬戶簽約打印出的業(yè)務(wù)憑證須交客戶簽字。 （錯(cuò)）8 用于基金交易的借記卡，掛失補(bǔ)辦后由系統(tǒng)自動(dòng)建立與基金賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系。 （對(duì)）9 客戶購(gòu)買電子式國(guó)債前必須先開(kāi)立電子式國(guó)債賬戶，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)生成債券賬號(hào)。 （對(duì)）10 支控方式為憑密碼、憑密碼和證件的憑證式國(guó)債可以在同一一級(jí)分行內(nèi)通兌。 （對(duì)）11 憑證國(guó)債密碼掛失可以代理。 （對(duì)）12 承諾出資制產(chǎn)品進(jìn)行私募基金購(gòu)買/承諾出資登記時(shí)，系統(tǒng)登記合同金額，做資金劃轉(zhuǎn)。 （錯(cuò)）13 儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行對(duì)象為個(gè)人投資者、企事業(yè)單位、行政機(jī)關(guān)和社會(huì)團(tuán)體等機(jī)構(gòu)。 （錯(cuò)）14 柜臺(tái)記賬式國(guó)債新券分銷期間我行只向投資者分銷債券，不受理投資者贖回和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。 （對(duì)）15 個(gè)人客戶申請(qǐng)辦理基金業(yè)務(wù)，原則上須本人持銀行卡及身份證原件到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)親自辦理，不得由他人代理；如客戶本人遇死亡、因嚴(yán)重老弱病殘等特殊情況，確實(shí)無(wú)法由本人親自辦理的，可參照《儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理辦法》中特殊業(yè)務(wù)章節(jié)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 （對(duì)）16 同一個(gè)客戶在農(nóng)業(yè)銀行可以開(kāi)立多個(gè)電子式國(guó)債賬戶。 （錯(cuò)）17 處于發(fā)行期的基金，系統(tǒng)不受理分紅方式修改。 （對(duì)）18 儲(chǔ)蓄國(guó)債只能使用個(gè)人人民幣活期結(jié)算賬戶，包括軍?？?、武警軍人保障卡。憑證式國(guó)債還可使用現(xiàn)金購(gòu)買。 （錯(cuò)）19 基金業(yè)務(wù)允許跨省市交易。 （對(duì)）20 個(gè)人客戶申請(qǐng)辦理基金業(yè)務(wù)應(yīng)本人辦理并提供身份證件；若由他人代理的，必須提供代理人的身份證原件和復(fù)印件。 （錯(cuò)）21 客戶使用借記卡密碼進(jìn)行的基金交易，視為客戶本人辦理。 （對(duì)）22 客戶基金贖回，可采用份額贖回的方式，也可以采用按金額贖回的方式。 （錯(cuò)）23 基金代理銷售業(yè)務(wù)的交易信息采取逐級(jí)傳輸?shù)姆绞?，即：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將客戶當(dāng)日交易申請(qǐng)信息，經(jīng)分中心實(shí)時(shí)發(fā)送至總中心，總中心在規(guī)定時(shí)間上送基金注冊(cè)登記中心（ＴＡ）；基金注冊(cè)登記中心在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將交易確認(rèn)信息返回總中心，總中心下發(fā)分中心，分中心轉(zhuǎn)至營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。 （錯(cuò)）24 各級(jí)行按黃金企業(yè)、品種、規(guī)格分別在實(shí)物黃金業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開(kāi)立表外賬戶，嚴(yán)格執(zhí)行庫(kù)存交易操作，記錄實(shí)物黃金產(chǎn)品出、入庫(kù)情況及庫(kù)存余額變化情況。 （對(duì)）25 向單位客戶銷售實(shí)物黃金產(chǎn)品可以以單位借記卡或支票轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行，也可以收取現(xiàn)金；經(jīng)辦人須提供有效身份證件。 （錯(cuò)）26 實(shí)物黃金產(chǎn)品出現(xiàn)外觀變形，但只要包裝未破損、實(shí)物證書都在的情況下，可以對(duì)外銷售，也可以由黃金企業(yè)統(tǒng)一收回。 （錯(cuò)）27 保險(xiǎn)單應(yīng)納入代理業(yè)務(wù)重要空白憑證管理。 （對(duì)）28 與保險(xiǎn)公司的“銀保通”業(yè)務(wù)合作及保險(xiǎn)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)，二級(jí)分行具有自行合作開(kāi)發(fā)上線的權(quán)利。 （錯(cuò)）29 “傳世之寶”實(shí)行兩級(jí)報(bào)價(jià)，現(xiàn)貨交易。賣出價(jià)=基準(zhǔn)賣出價(jià)+點(diǎn)差，各二級(jí)分行報(bào)基準(zhǔn)賣出價(jià)和點(diǎn)差。 （錯(cuò)）30 客戶持實(shí)物黃金和證書，原交易憑證（復(fù)印件有效）和本人身份證到網(wǎng)點(diǎn)辦理購(gòu)回，填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行實(shí)物黃金交易購(gòu)回（客戶賣出）憑證》，將黃金直接交付經(jīng)辦柜員審核，經(jīng)辦柜員在《購(gòu)回憑證》上填寫信息，然后記賬。 （錯(cuò)）31 經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)可以根據(jù)自己的實(shí)際情況，不使用防碰撞、防擠壓等保管條件的貴金屬箱，用柜員現(xiàn)金箱包保管即可。 （錯(cuò)）32 購(gòu)回的實(shí)物黃金產(chǎn)品可以依據(jù)與黃金企業(yè)的約定繼續(xù)對(duì)外銷售或由企業(yè)調(diào)回。 （對(duì)）33 各級(jí)行必須加強(qiáng)實(shí)物黃金產(chǎn)品的管理，因人為原因?qū)е聦?shí)物黃金產(chǎn)品破損，造成損失的，相關(guān)人員承擔(dān)責(zé)任。 （對(duì)）34 各級(jí)行庫(kù)存的成品金與破損金應(yīng)分開(kāi)擺放保管，并按上級(jí)行的審批及時(shí)由黃金企業(yè)調(diào)回。 （對(duì)）35 經(jīng)辦人員操作代理黃金交易時(shí)，因系統(tǒng)原因超時(shí)未顯示返回界面或報(bào)未知錯(cuò)誤時(shí)，必須用末筆查詢交易確認(rèn)原因，否則不能進(jìn)行下筆交易。 （對(duì)）36 每月的前三個(gè)工作日，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將上一月的《銷售憑證》和《購(gòu)回憑證》的第二聯(lián)寄送給黃金企業(yè)。 （對(duì)）37 總行在每個(gè)交易日的上午9:30前負(fù)責(zé)“傳世之寶”基準(zhǔn)賣出價(jià)的確定及發(fā)布，如果總行未發(fā)布當(dāng)日的基準(zhǔn)賣出價(jià)，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得進(jìn)行銷售。 （對(duì)）38 “雙利豐”個(gè)人通知存款業(yè)務(wù)是將滿足約定條件的本外幣活期存款，自動(dòng)轉(zhuǎn)為個(gè)人通知存款，并自動(dòng)建立通知、自動(dòng)轉(zhuǎn)存、復(fù)利計(jì)息的一種個(gè)人通知存款業(yè)務(wù)。 （對(duì)）39 “雙利豐”個(gè)人通知存款可辦理的幣種為人民幣及外幣。 （對(duì)）40 “雙利豐”個(gè)人通知存款可辦理的幣種不包括澳大利亞元。 （錯(cuò)）41 資金轉(zhuǎn)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)適用于已經(jīng)簽約我行第三方存管業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者使用農(nóng)業(yè)銀行借記卡或?qū)Y(jié)算賬戶辦理。 （對(duì)）42 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)客戶預(yù)約開(kāi)戶撤銷，不需填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表。 （錯(cuò)）43 “第三方存管/融資融券帶資金賬號(hào)簽約”適用于未在證券公司辦理預(yù)指定且沒(méi)有資金賬號(hào)的個(gè)人投資者使用農(nóng)業(yè)銀行借記卡簽約第三方存管業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)。 （錯(cuò)）44 全國(guó)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶對(duì)象為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。 （對(duì)）45 全國(guó)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)系統(tǒng)分為管理端和交易端。 （對(duì)）46 當(dāng)委托行為同業(yè)機(jī)構(gòu)時(shí)，辦理受托代付業(yè)務(wù)應(yīng)占用委托行在我行的授信額度，額度內(nèi)可不提供擔(dān)保。 （對(duì)）47 同業(yè)代付的申請(qǐng)人是向代付行申請(qǐng)辦理同業(yè)代付業(yè)務(wù)的法人客戶，可以為國(guó)際和國(guó)內(nèi)貿(mào)易中的買方或賣方。 （錯(cuò)）48 同業(yè)代付業(yè)務(wù)應(yīng)具有真實(shí)貿(mào)易背景。辦理業(yè)務(wù)時(shí)委托行和代付行均應(yīng)審核貿(mào)易背景真實(shí)性，其中代付行承擔(dān)主要審核責(zé)任。 （錯(cuò)）49 當(dāng)受益人賬戶行為委托行時(shí)，委托行同時(shí)承擔(dān)代付資金清算銀行的角色，代付資金可通過(guò)委托行支付至受益人賬戶。 （對(duì)）50 同業(yè)代付業(yè)務(wù)在進(jìn)行銀行間詢報(bào)價(jià)時(shí)，一級(jí)分行可以報(bào)文、電話、傳真、電子郵件等方式方式確認(rèn)詢報(bào)價(jià)內(nèi)容。 （錯(cuò)）51 如委托單位未在經(jīng)辦機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶，從其他銀行或我行其他網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)入的代發(fā)款項(xiàng)，用途應(yīng)當(dāng)注明“工資（獎(jiǎng)金、福利費(fèi)、養(yǎng)老金等）。 （對(duì)）52 代發(fā)工資建立的內(nèi)部賬戶可以多個(gè)委托單位共用一個(gè)內(nèi)部賬戶。 （錯(cuò)）53 代發(fā)工資電子數(shù)據(jù)可以通過(guò)公共互聯(lián)網(wǎng)傳輸。 （錯(cuò)）54 因委托單位提供數(shù)據(jù)有誤等非我行原因，造成入賬差錯(cuò)的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可直接扣劃客戶資金。 （錯(cuò)）55 個(gè)人客戶在辦理個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)增加轉(zhuǎn)入賬戶時(shí)，可對(duì)不同的轉(zhuǎn)入賬戶設(shè)定不同的轉(zhuǎn)賬規(guī)則。 （對(duì)）56 個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)入賬戶和轉(zhuǎn)出賬戶可以是同一客戶名下的賬戶，也可以是不同客戶名下的賬戶。 （對(duì)）57 個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)中的轉(zhuǎn)賬費(fèi)在每次轉(zhuǎn)賬時(shí)從轉(zhuǎn)出賬戶中實(shí)時(shí)扣收，賬戶余額不足以繳納轉(zhuǎn)賬費(fèi)的，可以轉(zhuǎn)賬。 （錯(cuò)）58 個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)簽約成功后，系統(tǒng)從轉(zhuǎn)出賬戶中自動(dòng)扣收簽約手續(xù)費(fèi)。 （對(duì)）59 個(gè)人客戶申請(qǐng)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬解約，可以由他人代理，需出示兩者身份證件。 （錯(cuò)）60 個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)增加轉(zhuǎn)入賬戶時(shí)，需提供轉(zhuǎn)入賬戶憑證原件。 （錯(cuò)）61 個(gè)人自動(dòng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)都必須本人辦理，不得由他人代辦。 （錯(cuò)）62 客戶在解除“聰明賬”增值賬戶業(yè)務(wù)協(xié)議前，可以辦理“雙利豐”個(gè)人通知存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)和“天天理財(cái)”業(yè)務(wù)。 （錯(cuò)）63 “聰明賬增值賬戶簽約”交易，可以單獨(dú)簽約“自動(dòng)約轉(zhuǎn)”和“便捷消費(fèi)”，也可以同時(shí)簽約。 （對(duì)）64 個(gè)人資金歸集業(yè)務(wù)中已簽約的歸集主賬戶，不能再次簽約，但可以成為其他歸集主賬戶的歸集子賬戶。 （錯(cuò)）65 個(gè)人資金歸集的簽約與修改必須由主賬戶發(fā)起，主賬戶建立、修改資金歸集關(guān)系必須經(jīng)子賬戶確認(rèn)后方可生效。 （對(duì)）66 個(gè)人資金歸集費(fèi)用一般僅包括簽約費(fèi)。 （錯(cuò)）67 子賬戶以及主賬戶是個(gè)人結(jié)算賬戶的，可以在賬戶通存通兌范圍內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)辦理資金歸集各項(xiàng)業(yè)務(wù)。 （對(duì)）68 主賬戶、子賬戶均可申請(qǐng)暫停或恢復(fù)單一和全部資金歸集關(guān)系。 （錯(cuò)）69 對(duì)已申請(qǐng)開(kāi)通個(gè)人資金歸集企業(yè)網(wǎng)銀功能的企業(yè)客戶，在解約交易辦理成功后，企業(yè)網(wǎng)銀渠道功能也隨之自動(dòng)關(guān)閉。 （錯(cuò)）70 已簽約“整存整取加息智能轉(zhuǎn)存”業(yè)務(wù)的整存整取賬戶若出現(xiàn)質(zhì)押、掛失等非正常狀態(tài)不予以修改“智能轉(zhuǎn)存最大到期日”。 （對(duì)）71 “整存整取加息智能轉(zhuǎn)存簽約”交易中，對(duì)于沒(méi)有設(shè)置密碼的整存整取賬戶在提交交易時(shí)需要主管做“1＋0”授權(quán)。 （對(duì)）72 “整存整取加息智能轉(zhuǎn)存”業(yè)務(wù)只能選擇定期子帳戶單獨(dú)簽約。 （錯(cuò)）73 客戶在已開(kāi)立的個(gè)人存款證明到期日前，辦理補(bǔ)打個(gè)人存款證明時(shí)，需到原開(kāi)立營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理。 （對(duì)）74 柜員進(jìn)入個(gè)人存款證明子系統(tǒng)，選擇“列表查詢【7007】”交易，輸入證件類型、證件號(hào)碼，提交系統(tǒng)處理成功后，只顯示每筆個(gè)人存款證明的簽發(fā)日期和簽發(fā)份數(shù)。 （錯(cuò)）75 個(gè)人存款證明辦理成功后，《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人存款證明申請(qǐng)書》第二聯(lián)和客戶身份證復(fù)印件專夾保管、按年裝訂。 （錯(cuò)）76 客戶可憑定投簽約借記卡于每月的10日前到定投簽約所在分行任一網(wǎng)點(diǎn)打印上月定投委托成交單，并領(lǐng)取定投成交的發(fā)票。 （錯(cuò)）77 存金通產(chǎn)品不獨(dú)立報(bào)價(jià)，采用與關(guān)聯(lián)“傳世之寶”貴金屬實(shí)物產(chǎn)品報(bào)價(jià)直接對(duì)接的方式產(chǎn)生報(bào)價(jià)。 （對(duì)）78 投資者辦理存金通業(yè)務(wù)須指定一張金穗借記卡作為資金結(jié)算賬戶，銀行為其實(shí)名開(kāi)立貴金屬賬戶，同一投資者在農(nóng)業(yè)銀行允許在不同的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立貴金屬賬戶，免收開(kāi)戶費(fèi)。 （錯(cuò)）79 在我行實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)交易時(shí)間內(nèi)，客戶可隨時(shí)申請(qǐng)?zhí)嶝洝?（對(duì)）80 簽約客戶只能在其選擇開(kāi)通的渠道內(nèi)辦理理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等理財(cái)業(yè)務(wù)。當(dāng)同時(shí)開(kāi)通多個(gè)交易渠道時(shí)，柜面端不能對(duì)網(wǎng)銀渠道發(fā)起的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回交易進(jìn)行撤銷； （錯(cuò)）81 個(gè)人客戶辦理理財(cái)簽約信息變更時(shí)，應(yīng)持本人有效身份證件及在我行開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶（僅限于借記卡或憑密支取的結(jié)算賬戶存折）到原簽約營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理。 （錯(cuò)）82 開(kāi)通自動(dòng)理財(cái)功能的客戶均需簽訂《自動(dòng)理財(cái)賬戶服務(wù)協(xié)議》，一個(gè)賬戶同時(shí)只能簽約一種自動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品。 （對(duì)）83 已進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)預(yù)約的客戶，在募集期內(nèi)進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)交易時(shí)，首先使用預(yù)約額度，認(rèn)購(gòu)金額可低于或超過(guò)預(yù)約金額。 （對(duì)）84 對(duì)公“雙利豐”業(yè)務(wù)是指客戶與銀行簽訂協(xié)議，將人民幣（外幣）單位活期存款與單位通知存款業(yè)務(wù)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)單位活期存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存單位通知存款、單位通知存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存、單位活期賬戶因?qū)ν庵Ц抖囝~不足時(shí)單位通知存款自動(dòng)轉(zhuǎn)回單位活期存款的一種存款理財(cái)業(yè)務(wù)。 （對(duì)）85 人民幣對(duì)公“雙利豐”可以辦理一天或七天通知存款轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)，外幣對(duì)公“雙利豐”只能辦理一天通知存款轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)。 （錯(cuò)）86 當(dāng)客戶使用簽有對(duì)公“雙利豐”合約的單位活期賬戶支付結(jié)算而該賬戶余額不足以支付相應(yīng)的應(yīng)付款項(xiàng)時(shí)，系統(tǒng)實(shí)時(shí)將雙利豐通知存款轉(zhuǎn)到相應(yīng)單位活期賬戶。 （對(duì)）87 對(duì)公“雙利豐”業(yè)務(wù)中轉(zhuǎn)存基數(shù)是指：?jiǎn)挝换钇谫~戶余額在起存金額以上的部分按照指定金額的整數(shù)倍進(jìn)行轉(zhuǎn)存，該指定金額即為轉(zhuǎn)存基數(shù)。 （對(duì)）88 單位活期賬戶銷戶時(shí)，必須先將“雙利豐/假日豐/多利豐”產(chǎn)品解約，然后才能銷戶。