反洗錢(qián)考試題

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專(zhuān)心---專(zhuān)注---專(zhuān)業(yè)專(zhuān)心---專(zhuān)注---專(zhuān)業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專(zhuān)心---專(zhuān)注---專(zhuān)業(yè)判斷（50）1、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，可以不重新識(shí)別客戶身份。（錯(cuò)）2、

任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對(duì)）3、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。（對(duì)）4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)的規(guī)定，報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容。（錯(cuò)）5、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付可以不作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（錯(cuò)）6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（對(duì)）7、農(nóng)村信用合作社（農(nóng)合行）為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件（對(duì)）8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。（對(duì)）9金融機(jī)構(gòu)針對(duì)反洗錢(qián)要求的客戶身份等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送人民銀行或銀監(jiān)會(huì)。（錯(cuò)）10、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）11、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作可以不做出統(tǒng)一要求。（錯(cuò)）12、《中華人民共和國(guó)刑法》是我國(guó)法律制裁和打擊洗錢(qián)犯罪依據(jù)。（對(duì)）13、存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，可在臨時(shí)活動(dòng)地只能開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。（對(duì)）14、銀行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。（錯(cuò)）15、自然人有使用支票、信用卡等信用支付工具需要的，有辦理匯兌、定期借記（代付水、電費(fèi)等）、定期貸記（代發(fā)工資等）、借記卡等轉(zhuǎn)賬結(jié)算要求的，可以申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。（對(duì)）16、工程指揮部、籌備領(lǐng)導(dǎo)小組、攝制組等臨時(shí)機(jī)構(gòu)；建設(shè)施工及安裝單位等在異地的臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；公司的注冊(cè)驗(yàn)資等不可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。（錯(cuò)）17、《反洗錢(qián)法》第十二條所指的“無(wú)記名有價(jià)證券”的含義是指在證券上不記載任何人為權(quán)利人，或者只寫(xiě)“持票人”、“來(lái)人”的有價(jià)證券。（對(duì)）18、反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（對(duì)）19、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向中國(guó)人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（對(duì)）20、《反冼錢(qián)法》規(guī)定“其他依法負(fù)有監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)”指的是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、財(cái)政部門(mén)、海關(guān)、工商行政管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)等有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)。（對(duì)）21、《反洗錢(qián)法》所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)指的是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及當(dāng)?shù)刎?cái)政局。（錯(cuò)）22、金融機(jī)構(gòu)不履行反洗錢(qián)義務(wù)，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，應(yīng)處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管中以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。（對(duì)）23、《反洗錢(qián)法》中對(duì)履行反洗錢(qián)行政處罰職責(zé)的主體是指“國(guó)務(wù)院行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)”可以履行反洗錢(qián)行政處罰職責(zé)。（對(duì)）24、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢(qián)工作中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。（錯(cuò)）25、金融行動(dòng)特別工作組的秘書(shū)處設(shè)在巴黎。（對(duì)）26、客戶交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。（對(duì)）27、2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》屬于法律。（錯(cuò)）28、反洗錢(qián)調(diào)查的目的是通過(guò)收集資料、核實(shí)信息，來(lái)確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。（對(duì)）29、《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，反洗錢(qián)檢查的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)，不包括其他單位和個(gè)人。（錯(cuò)）30、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)。（對(duì)）31、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)檢查的客體是金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為。（對(duì)）32、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)是指金融機(jī)構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)專(zhuān)門(mén)設(shè)立的、專(zhuān)職負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的獨(dú)立機(jī)構(gòu)。（對(duì)）33、在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過(guò)72小時(shí)。（錯(cuò)）

34、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)應(yīng)當(dāng)通報(bào)金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。（對(duì)）35、《中國(guó)人民銀行法》是預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)的（錯(cuò)）36、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（對(duì)）37、在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)當(dāng)前獲得客戶身份資料的真實(shí)性有疑問(wèn)的應(yīng)終止對(duì)其辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）38、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，不應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）39、、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）40、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易不應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告。（對(duì)）41、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金不應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告。（對(duì)）42、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位不應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告。（對(duì)）43、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款不應(yīng)當(dāng)作為可疑交易報(bào)告（對(duì)）44、《反洗錢(qián)法》中“國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)”特指中國(guó)人民銀行總行。（對(duì)）45、《反冼錢(qián)法》從2008年1月1日起施行。（錯(cuò)）46、我國(guó)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是中國(guó)統(tǒng)計(jì)局。（錯(cuò)）47、反洗錢(qián)調(diào)查中的復(fù)制是指反洗錢(qián)行政主管部門(mén)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，調(diào)取被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料進(jìn)行復(fù)印、照相或電子拷貝等調(diào)查措施。（對(duì)）48、金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。（錯(cuò)）49、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是以是以“中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]年第2號(hào)”形式發(fā)布的。（對(duì)）50、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》是2006年10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)的。（對(duì)）多選（50）1、從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看，金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的組織模式大致有哪幾類(lèi)？ABCD答：A查模式；B管理模式；C司法模式；D執(zhí)法模式。2、完整的客戶身份識(shí)別包括哪些基本要求ABCD答：A客戶接受政策(包括記錄保存);B驗(yàn)證客戶身份;C對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè);D風(fēng)險(xiǎn)管理。3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？AB答:A客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。C客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存10年。D交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存10年。4、在反洗錢(qián)調(diào)查中，被調(diào)查的機(jī)構(gòu)有哪些義務(wù)？ABCA配合調(diào)查義務(wù)；B如實(shí)提供信息義務(wù)；C不得拒絕和阻礙義務(wù)。D調(diào)查人員不得少于二人5、反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守哪些程序？ABCA調(diào)查人員不得少于二人B出示合法證件；C出示中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。D出具單位介紹信6、反洗錢(qián)調(diào)查詢(xún)問(wèn)筆錄中，調(diào)查人員和被詢(xún)問(wèn)人的確認(rèn)方式分別有幾種？ABA被詢(xún)問(wèn)人可簽名或者蓋章，二者擇一即可B而調(diào)查人員的確認(rèn)方式只有一種-簽名C調(diào)查人員可簽名或者蓋章，二者擇一即可B被調(diào)查人員的確認(rèn)方式只有一種-簽名7、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，應(yīng)經(jīng)過(guò)哪些程序？ABCA報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn)B書(shū)面通知C決定報(bào)案D征求被檢查單位同意7、具有反洗錢(qián)功能的綜合性國(guó)際組織有哪些？ABCDA聯(lián)合國(guó)禁毒署B(yǎng)世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織C巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)；D國(guó)際刑警組織。8、哪些情況下存款人應(yīng)向開(kāi)戶銀行提出撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)？ABCDA被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的；B注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的；C因遷址需要變更開(kāi)戶銀行的D其他原因需要撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的。9、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》共多少章、多少條？ABA共7章B37條C18章D90條10、反洗錢(qián)法》第十四條中國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要是指哪幾個(gè)部門(mén)？ABCA主要是指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D財(cái)政部11、我國(guó)2001年修訂的《刑法》將哪幾類(lèi)犯罪定為洗錢(qián)罪的上游犯罪？ABCDA毒品犯罪B黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C恐怖活動(dòng)犯罪D走私犯罪。12、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)包括什么？ABCA參與人民銀行牽頭制定的部分金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章B對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求C履行法律和國(guó)務(wù)院發(fā)布的法規(guī)規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)。D對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)檢查13、通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的規(guī)定主要包括哪些內(nèi)容？ABCDA可以通過(guò)第三方履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的機(jī)構(gòu)的類(lèi)型及其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)B第三方的條件、類(lèi)型，以及第三方應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)C如果第三方不屬于本國(guó)，那么哪些國(guó)家的第三方可以承擔(dān)該義務(wù)D通過(guò)第三方履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)客戶身份識(shí)別的最終責(zé)任。14、關(guān)于客戶身份識(shí)別措施的特殊規(guī)定，主要包括哪些含義？ABC答:A金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，可以向有關(guān)部門(mén)核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息B金融機(jī)構(gòu)是否需要向有關(guān)部門(mén)核實(shí)客戶身份，由金融機(jī)構(gòu)自主決定C金融機(jī)構(gòu)可以提出核實(shí)客戶有關(guān)身份信息請(qǐng)求的部門(mén)不限于公安、工商行政管理部門(mén)D金融機(jī)構(gòu)是否需要向有關(guān)部門(mén)核實(shí)客戶身份，由金融金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定15、詢(xún)問(wèn)筆錄制作最后進(jìn)行雙方核對(duì)和確認(rèn)時(shí)，有哪些要求？ABCDA詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)B記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢(xún)問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正；C被詢(xún)問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章D調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。16、反洗錢(qián)調(diào)查中封存的適用條件有哪些？ABCDA中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)B可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查C經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者經(jīng)其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損。17、反洗錢(qián)調(diào)查中的封存應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行什么程序？ABCDA會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚B當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份C調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章D封存清單的交付。封存清單一式二份，經(jīng)調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章后。調(diào)查人員和金融機(jī)構(gòu)各執(zhí)一份封存清單。18、《反洗錢(qián)法》規(guī)定：反洗錢(qián)行政主管部門(mén)及從事反洗錢(qián)工作的人員違法行為有哪幾種？ABCDA違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的行為B泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的行為；C違反規(guī)定對(duì)其他機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的行為D其他不依法履行職責(zé)的行為。19、金融機(jī)構(gòu)識(shí)別受益人的身份有什么意義？ABCA有利于加深其對(duì)客戶關(guān)系的理解，佐證其對(duì)客戶身份識(shí)別的結(jié)果B調(diào)整其對(duì)客戶信用的評(píng)級(jí)和分類(lèi)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能涉及違法犯罪資金的交易C防止違法犯罪分子利用“法人面紗”掩飾、隱瞞資金的非法來(lái)源和性質(zhì)。D增加更多的儲(chǔ)蓄存款20、為什么我國(guó)要建立反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心？ABCA有利于實(shí)現(xiàn)對(duì)本、外幣資金交易的集中監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化反洗錢(qián)情報(bào)的分析處理能力B有利于實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)情報(bào)的集中儲(chǔ)存C是我國(guó)政府履行對(duì)外承諾和有關(guān)國(guó)際公約，參與反洗錢(qián)國(guó)際合作的需要D統(tǒng)計(jì)各金融機(jī)構(gòu)存款數(shù)量21、目前世界通行的反洗錢(qián)交易報(bào)告制度有哪兩種形式？ABA以美國(guó)、澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度B以英國(guó)為代表的可疑交易報(bào)告制度C以英國(guó)、澳大利亞等國(guó)為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度D以美國(guó)為代表的可疑交易報(bào)告制度22、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查生效的條件有哪些？ABCDA現(xiàn)場(chǎng)檢查的主體必須合法B現(xiàn)場(chǎng)檢查適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準(zhǔn)確C現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序必須合法D現(xiàn)場(chǎng)檢查的形式要合法。23、按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（A、B）提交可疑行為報(bào)告。A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

24、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金匯款應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告，其中“現(xiàn)金匯款”包括（A、B）。A、以現(xiàn)金方式解付匯款B、以現(xiàn)金方式匯出款項(xiàng)C、現(xiàn)金票據(jù)解付D、現(xiàn)金結(jié)售匯25、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（A、B、C、D）。A、客戶的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限C、控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人和負(fù)責(zé)人姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限D(zhuǎn)、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別（A、B、C）。A、為客戶開(kāi)立賬戶B、客戶向境外匯款5千美元C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的客戶辦理1萬(wàn)元的現(xiàn)鈔兌換D、自然人客戶現(xiàn)金存取款1萬(wàn)元27、下列哪些情況，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)檢查（B、C、D）。A、未出示行政介紹信B、未出示執(zhí)法證C、未出示檢查通知書(shū)D、檢查人員少于2人28、我國(guó)反洗錢(qián)法律和規(guī)章要求金融機(jī)構(gòu)必須制定下列哪些反洗錢(qián)操作規(guī)程？（A、B、C）A、客戶身份識(shí)別操作規(guī)程B、客戶身份資料和交易記錄保存操作規(guī)程C、大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程D、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)操作規(guī)程29、金融機(jī)構(gòu)委托第三方識(shí)別客戶身份，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些要求？（A、B、D）A、第三方按照我國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施B、第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、第三方所在國(guó)應(yīng)是FATF正式成員或觀察員D、可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件30下列屬于有效身份證件的是（A、C、D）A、中國(guó)人民武裝警察，為武裝警察身份證件B、香港、澳門(mén)居民，為港澳居民身份證C、我國(guó)臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國(guó)公民，為護(hù)照31、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的反洗錢(qián)資料是（A、B、D）。A、反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表B、反洗錢(qián)有關(guān)信息資料C、客戶檔案資料D、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)32、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求金融機(jī)構(gòu)保存的交易記錄包括(A、B、C、D)。A、交易數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬薄D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)函件等資料33、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取下列哪些反洗錢(qián)措施（A、C、D）A、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)的盈利能力和資產(chǎn)質(zhì)量情況C、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份34、下列哪些交易應(yīng)作為涉嫌恐怖融資的可疑交易進(jìn)行報(bào)告？（A、C、D）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B、客戶資金來(lái)自恐怖活動(dòng)嚴(yán)重的國(guó)家或地區(qū)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的35、16、中國(guó)人民銀行依法履行下列哪些反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)（A、B、D）A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況C、對(duì)涉嫌洗錢(qián)的犯罪活動(dòng)進(jìn)行偵查D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。36、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，履行以下反洗錢(qián)職責(zé)：（A、B、C）A、會(huì)同中國(guó)人民銀行制定所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度B、對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求C、審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案，對(duì)于不符合《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)D、檢查所監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行大額交易和可疑交易的報(bào)送情況37、下列哪些情況發(fā)生時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要重新識(shí)別客戶身份。（A、B、C）A、客戶要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件B、客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑C、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾D、客戶變更了居住地38、以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報(bào)告的是（A、B、D）A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是將本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一帳戶B、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、交易一方為軍事機(jī)關(guān)的下屬事業(yè)單位D、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易39、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)以下哪些行為應(yīng)作為可疑行為進(jìn)行報(bào)告？（B、C、D）A、客戶多次變更住所的B、重新識(shí)別客戶身份后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性C、無(wú)法獲得境外匯款人的必要信息D、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息40、下列哪種交易發(fā)生時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告：（A、B、C）A、個(gè)人向境外匯款2萬(wàn)美元B、以現(xiàn)金支票支取人民幣20萬(wàn)元C、以現(xiàn)金方式解付匯款人民幣40萬(wàn)元D、交易一方為自然人的銀行間轉(zhuǎn)賬匯款5萬(wàn)美元41、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列哪些措施對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)檢查（A、C、D）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查B、對(duì)高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)客戶的賬戶資料和交易記錄進(jìn)行封存C、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)D、詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明、42、對(duì)于下列哪些資料和信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（A、B、C、D）A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報(bào)告可疑交易的有關(guān)反洗錢(qián)工作信息D、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢(qián)工作信息43、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的原則包括：（

A

B

E

）

A、合法審慎原則；B、保密原則；

C、封閉管理原則；D、公開(kāi)