銀行問(wèn)責(zé)規(guī)章制度

實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔銀行問(wèn)責(zé)制度**市商業(yè)銀行問(wèn)責(zé)制度（試行）第一章總則第一條為了強(qiáng)化內(nèi)控管理，切實(shí)落實(shí)責(zé)任，建立和完善違規(guī)懲戒機(jī)制，促進(jìn)本行員工依法合規(guī)操作，根據(jù)監(jiān)管部門(mén)“上追兩級(jí)”、“雙線問(wèn)責(zé)”、“一案四問(wèn)責(zé)”等案件責(zé)任追究制度的要求和本行有關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，制定本制度。第二條本制度所稱問(wèn)責(zé)制，是指本行內(nèi)部已建立明確的崗位責(zé)任制度、規(guī)定、辦法和落實(shí)各級(jí)各崗位人員的職責(zé)，對(duì)因故意或者過(guò)失，不履行或者不正確履行應(yīng)負(fù)的職責(zé),違法、違紀(jì)、違章、違反崗位操作規(guī)程等風(fēng)險(xiǎn)隱患，導(dǎo)致本行受到或可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失等嚴(yán)重后果及其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為；對(duì)直接責(zé)任人、相關(guān)責(zé)任人、案發(fā)單位主要負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)條線管理責(zé)任進(jìn)行責(zé)任追究的制度。第三條問(wèn)責(zé)堅(jiān)實(shí)事求是、公正公平的原則，堅(jiān)持教育與懲戒相結(jié)合、追究責(zé)任與改進(jìn)工作相結(jié)合，確保各項(xiàng)工作健康發(fā)展。文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔第四條問(wèn)責(zé)的范圍包括各級(jí)各部門(mén)的管理行為和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)。問(wèn)責(zé)的對(duì)象是各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作、管理環(huán)節(jié)中,因違法、違紀(jì)、違章、違規(guī)操作、未盡職管理或因制度缺陷而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)所涉及的操作人員、各管理部門(mén)負(fù)責(zé)人員及高管人員。第五條本行其他相關(guān)處理規(guī)定與本制度有沖突的，以本制度為準(zhǔn)。第二章問(wèn)責(zé)事項(xiàng)第六條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行問(wèn)責(zé)：（一）職責(zé)范圍內(nèi)存在重大決策失誤、重大案件、重大損失和重大風(fēng)險(xiǎn)，影響本行未來(lái)發(fā)展的；具有重大財(cái)務(wù)違規(guī)行為的；（二）違法、違紀(jì)、違章、違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；逆程序操作等造成重大差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、損失或其他嚴(yán)重后果的；（三）無(wú)正當(dāng)理由未完成總行確定的重要工作任務(wù)，影響政令暢通，給全局工作帶來(lái)不利影響；無(wú)充分理由未完成總行確定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，影響總行全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，造成嚴(yán)重后果的。（（四））對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，或者不主動(dòng)避免任何類(lèi)似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為；文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔（五對(duì)重大、突發(fā)事件等應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的行為；（六）對(duì)被客戶投訴，或本行內(nèi)部員工、其他個(gè)人或團(tuán)體組織向本行提出附有相關(guān)證據(jù)材料舉報(bào)的；（七）對(duì)檢查人員在日常的合規(guī)管理和監(jiān)督檢查中未充分盡職，講人情不講原則，故意掩蓋事實(shí)，形成案件或造成嚴(yán)重后果的。（八）違反槍支管理法及本行營(yíng)業(yè)、押運(yùn)、守庫(kù)、槍支彈藥管理等安全保衛(wèi)有關(guān)規(guī)章制度、操作規(guī)程，造成重大財(cái)產(chǎn)損失或人身傷害（亡）事故的，（九）涉嫌犯罪或違反治安管理?xiàng)l例等行為的##（十）其他造成重大違規(guī)案件、事故或重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的行為。第三章問(wèn)責(zé)方式第七條問(wèn)責(zé)方式（一）誡勉談話；（二）取消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格；（三）作出書(shū)面檢查；（四）公開(kāi)檢討；（五）通報(bào)批評(píng)；文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔（六）調(diào)整工作崗位；（七）停職檢查；（八）勸其引咎辭職；（九）責(zé)令辭職；（十）解除勞動(dòng)合同以上問(wèn)責(zé)方式可以單獨(dú)使用或并用。第八條對(duì)總行高管人員的問(wèn)責(zé)由行黨委會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出，由董事會(huì)審議決定并實(shí)施問(wèn)責(zé)；對(duì)其他經(jīng)營(yíng)管理人員的問(wèn)責(zé)由本行行長(zhǎng)辦公會(huì)提出，對(duì)業(yè)務(wù)操作人員的問(wèn)責(zé)由相應(yīng)業(yè)務(wù)條線的管理部門(mén)提出，由行長(zhǎng)辦公會(huì)議審議決定并實(shí)施問(wèn)責(zé)；情節(jié)嚴(yán)重或涉及紀(jì)律處分的，提交本行黨委審議決定；涉及犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。本行稽核部門(mén)為問(wèn)責(zé)的經(jīng)濟(jì)處罰執(zhí)行部門(mén)，人力資源部為問(wèn)責(zé)紀(jì)律處分執(zhí)行部門(mén)。第九條根據(jù)被問(wèn)責(zé)情形的情節(jié)、損害和影響程度，決定問(wèn)責(zé)方式：（一）情節(jié)輕微，損害和影響較小的，對(duì)責(zé)任人誡勉談話；取消當(dāng)年評(píng)優(yōu)評(píng)先資格；作出書(shū)面檢查。（二）情節(jié)嚴(yán)重，損害和影響較大的，對(duì)責(zé)任人采取公開(kāi)檢討；通報(bào)批評(píng)；調(diào)整工作崗位；停職檢查。文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔（三）情節(jié)特別嚴(yán)重，損害和影響重大的，對(duì)責(zé)任人勸其引咎辭職；責(zé)令辭職；解除勞動(dòng)合同。第十條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重問(wèn)責(zé)：（一）1年內(nèi)出現(xiàn)2次以上被問(wèn)責(zé)的；（二）在問(wèn)責(zé)過(guò)程中，干擾、不配合調(diào)查的；（三）打擊、報(bào)復(fù)、陷害檢舉人、控告人、證人及其他有關(guān)人員；（四）采取不正當(dāng)行為，影響公正實(shí)施問(wèn)責(zé)的。第十一條有下列情形之一的，可免于問(wèn)責(zé)：（一）因適用的法律、法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)內(nèi)部管理制度未作出具體、詳細(xì)、明確規(guī)定或要求，無(wú)法正確實(shí)施的。（二）因不可抗拒因素難以履行職責(zé)的。第四章問(wèn)責(zé)實(shí)施第十二條問(wèn)責(zé)按違規(guī)的情節(jié)輕重或造成的風(fēng)險(xiǎn)大小以及損失程度，分層次實(shí)施：（一）總行高管人員存在第二章第六條第（一）項(xiàng)所列情形的，由董事會(huì)負(fù)責(zé)決定、實(shí)施；其他中層管理人員存在該情形的，由行長(zhǎng)辦公會(huì)議指定相關(guān)人員負(fù)責(zé)實(shí)施。（二）在業(yè)務(wù)操作和管理中違反國(guó)家金融法律法規(guī)、有關(guān)內(nèi)控制度、操作規(guī)程、規(guī)定等，遭受經(jīng)濟(jì)處罰2萬(wàn)元（含）文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔以上的；員工貪污或內(nèi)盜資金在5萬(wàn)元（含）以上的；本行遭受外來(lái)單位或個(gè)人訴訟，標(biāo)的在10萬(wàn)元（含）以上的；違規(guī)處置資產(chǎn)造成損失在5萬(wàn)元（含）以上的；對(duì)各類(lèi)內(nèi)部和外部檢查發(fā)現(xiàn)，未遵守法律、法規(guī)、制度或操作規(guī)程等進(jìn)行違法違規(guī)操作的會(huì)計(jì)、臨柜業(yè)務(wù)，并造成結(jié)算事故金額在10萬(wàn)元（含）以上的；錯(cuò)款1萬(wàn)元（含）以上的；經(jīng)營(yíng)成果不實(shí)或人為弄虛作假的，問(wèn)責(zé)由行長(zhǎng)辦公會(huì)議指定相關(guān)部門(mén)或人員負(fù)責(zé)實(shí)施。（三）在業(yè)務(wù)操作和管理中違反國(guó)家金融法律法規(guī)、有關(guān)內(nèi)控制度、操作規(guī)程、規(guī)定等，遭受經(jīng)濟(jì)處罰2萬(wàn)元以下的；員工貪污或內(nèi)盜資金在5萬(wàn)元以下的；本行遭受外來(lái)單位或個(gè)人訴訟，標(biāo)的在10萬(wàn)元以下的；違規(guī)處置資產(chǎn)造成損失在5萬(wàn)元以下的；對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，或者不主動(dòng)避免任何類(lèi)似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為的；對(duì)重大、突發(fā)事件等應(yīng)報(bào)未報(bào)或遲報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)的；對(duì)被客戶投訴，或本行內(nèi)部員工及其他個(gè)人或團(tuán)體組織向本行提出附有相關(guān)證據(jù)材料舉報(bào)的，由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)實(shí)施，相關(guān)部門(mén)配合。（四）各級(jí)管理和監(jiān)督檢查人員等在日常的合規(guī)管理和監(jiān)督檢查中未充分盡職，講人情不講原則、故意掩蓋違法、違規(guī)事實(shí)，造成嚴(yán)重后果的；由稽核部負(fù)責(zé)實(shí)施，相關(guān)部門(mén)配合。文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔（五）對(duì)各類(lèi)內(nèi)部和外部檢查發(fā)現(xiàn)的未遵循有關(guān)金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度、操作規(guī)程、規(guī)定等，進(jìn)行違法違規(guī)操作的會(huì)計(jì)、臨柜業(yè)務(wù)，并造成結(jié)算事故金額在10萬(wàn)元以下的;錯(cuò)款1萬(wàn)元以下的；對(duì)未適當(dāng)履行銀行應(yīng)承擔(dān)的反洗錢(qián)和反恐怖融資等特定的法定職責(zé)的，由會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)實(shí)施，相關(guān)部門(mén)配合。（六）違反槍支管理法及本行營(yíng)業(yè)、押運(yùn)、守庫(kù)、槍支彈藥管理等安全保衛(wèi)有關(guān)規(guī)章制度、操作規(guī)程，造成重大財(cái)產(chǎn)損失或人身傷害（亡）事故的，由安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)實(shí)施，相關(guān)部門(mén)配合。（七）對(duì)涉嫌犯罪或治安管理?xiàng)l例等行為；被問(wèn)責(zé)人受到行政紀(jì)律處分、解除勞動(dòng)合同的，由人力資源部負(fù)責(zé)實(shí)施,相關(guān)部門(mén)配合。第五章問(wèn)責(zé)程序第十三條問(wèn)責(zé)的程序包括問(wèn)責(zé)啟動(dòng)、調(diào)查取證、審核決定、申訴復(fù)議四個(gè)環(huán)節(jié)。（一）問(wèn)責(zé)啟動(dòng)。根據(jù)問(wèn)責(zé)情形，由各層級(jí)填寫(xiě)《啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序建議書(shū)》，提出啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序和建議，提交問(wèn)責(zé)委員會(huì)對(duì)是否啟動(dòng)問(wèn)責(zé)做出決定。（二）調(diào)查取證。文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔決定問(wèn)責(zé)的，由合規(guī)部門(mén)配合相關(guān)部門(mén)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查取證。為保證調(diào)查取證工作順利進(jìn)行，調(diào)查取證人可以將有關(guān)證據(jù)扣押、封存、凍結(jié)或?qū)⒆C據(jù)登記在案，并責(zé)令持有人妥善保存或?qū)⒂嘘P(guān)證據(jù)封存。（三）審核決定合規(guī)部組織相關(guān)人員對(duì)相關(guān)事實(shí)進(jìn)行全面審核后，提交問(wèn)責(zé)委員會(huì)作出相應(yīng)的處罰決定或免予處罰的建議；情節(jié)嚴(yán)重或涉及紀(jì)律處分的，報(bào)總行黨委審批。從啟動(dòng)問(wèn)責(zé)到審核決定一般在30個(gè)工作日內(nèi)完成。（四）申訴復(fù)議受處罰人對(duì)處罰決定不服，可以在接到處罰決定書(shū)后10個(gè)工作日內(nèi)請(qǐng)求復(fù)議。問(wèn)責(zé)委員會(huì)做出的問(wèn)責(zé)決定，向行長(zhǎng)辦公會(huì)議提出復(fù)議請(qǐng)求；行長(zhǎng)辦公會(huì)議作出的，向總行黨委會(huì)提出復(fù)議請(qǐng)求；董事會(huì)作出的，向股東大會(huì)提出復(fù)議申請(qǐng)。復(fù)議一般在15個(gè)工作日內(nèi)完成。申訴復(fù)議期間，不停止處罰決定的執(zhí)行。第十四條實(shí)行受理回避制度。受理部門(mén)工作人員受理問(wèn)責(zé)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)提出回避：（一）是被問(wèn)責(zé)人近親屬（指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、孫子女、外孫子女，下同）；（二）本人或近親屬與被問(wèn)責(zé)人有利害關(guān)系的；文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔（三）與被問(wèn)責(zé)的違規(guī)行為有其他關(guān)系，可能影響問(wèn)責(zé)公正處理的；（四）與被問(wèn)責(zé)人或機(jī)構(gòu)有其他關(guān)系，可能影響問(wèn)責(zé)公正處理的；被問(wèn)責(zé)人或機(jī)構(gòu)提出受理人員具備回避條件的，回避決定由受理部門(mén)負(fù)責(zé)人作出。受理部門(mén)負(fù)責(zé)人的回避由總行行長(zhǎng)決定。第十五條在問(wèn)責(zé)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大違法違規(guī)問(wèn)題或線索，應(yīng)予以進(jìn)一步立案調(diào)查，從嚴(yán)追究，并及時(shí)向總行和監(jiān)管部門(mén)報(bào)告；尤其是對(duì)于在重大違規(guī)事件中負(fù)有主要責(zé)任并涉嫌違法犯罪的責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)移交并配合司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理，依法追究相關(guān)人員的刑事責(zé)任。第十六條監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)需要采取措施或整改的，由相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)作出經(jīng)濟(jì)處罰決定的，由稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對(duì)作出行政紀(jì)律處分的，按規(guī)定程序處理，并由人力資源部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。在監(jiān)督執(zhí)行中，應(yīng)當(dāng)采取有力措施，確保問(wèn)責(zé)決定的執(zhí)行和實(shí)施，切實(shí)維護(hù)問(wèn)責(zé)決定的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。第六章附則文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔第十七條本制度由總行合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)文之日起施行。