印臺區(qū)分公司2022年四季度反洗錢考試

印臺區(qū)分公司2022年四季度反洗錢考試

您的姓名：

所在網(wǎng)點

中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報（）告。

反洗錢局

中國反洗錢監(jiān)測分析中心

保衛(wèi)局

分支機(jī)構(gòu)

《中華人民共和國反洗錢法》于（C）通過。

38961

38991

39021

39083

（）發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報

金融機(jī)構(gòu)

海關(guān)

邊防部隊

公安部門

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

5

10

15

20

單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易

5

10

15

20

國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。

縣一級

省一級

地市一級

以上都對

金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

第三方

該金融機(jī)構(gòu)

該客戶自身

該金融機(jī)構(gòu)與第三方

反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

1

2

3

4

《反洗錢法》規(guī)定的臨時凍結(jié)不得超過（）

48小時

24小時

3天

1周

金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

3

5

7

10

金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

3

5

7

10

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所用的“短期”是指

3個工作日以內(nèi)，含3個工作日

10個工作日以內(nèi)，含10個工作日

5個工作日以內(nèi)

，含5個工作日

2個工作日以內(nèi)，含2個工作日

是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國人民銀行

中國證券監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會

中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（

）人。

2

3

4

5

中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示（）和檢查通知書。

工作證

執(zhí)法證

身份證

以上都可以

王華到某銀行要求開立人民幣個人賬戶，身份證顯示其年齡為14歲，下列說法正確的是

銀行應(yīng)告知王華，其需要監(jiān)護(hù)人代理開戶

銀行可以為王華直接開戶

如果王華能夠出示監(jiān)護(hù)人的身份證原件，銀行就可以為其辦理開戶

銀行應(yīng)告知王華，其需要監(jiān)護(hù)人到場才能代理開戶

洗錢調(diào)查時,有權(quán)采取下列（）措施。

詢問

查閱

復(fù)制

封存

銀行機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

現(xiàn)金匯款

現(xiàn)鈔兌換

票據(jù)兌付

信用卡結(jié)算

反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是

保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

確保對洗錢風(fēng)險進(jìn)行有效管控

確保金融機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

確保將洗錢風(fēng)險控制在最低

反洗錢執(zhí)法檢查重點監(jiān)管對象包括哪幾類機(jī)構(gòu)

涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)

風(fēng)險因素較多的機(jī)構(gòu)

工作情況不明的機(jī)構(gòu)

反洗錢工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了

對

錯

反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一

對

錯

對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告

對

錯

客戶身份識別也稱“了解你的客戶

對

錯

依據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照聯(lián)合國安理會、公安部、人民銀行等部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

對

錯

根據(jù)法人監(jiān)管原則，在對非法人機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及機(jī)構(gòu)總部的突出問題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實施行政處罰，并及時向法人機(jī)構(gòu)所在地人民銀行進(jìn)行通報。

對

錯

反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

對

錯

某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。

對

錯

金融行動特別工作組（FA