印臺(tái)區(qū)分公司2022年四季度反洗錢(qián)考試

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中國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)（）告。

反洗錢(qián)局

中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

保衛(wèi)局

分支機(jī)構(gòu)

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》于（C）通過(guò)。

38961

38991

39021

39083

（）發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)

金融機(jī)構(gòu)

海關(guān)

邊防部隊(duì)

公安部門(mén)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度?？蛻?hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

5

10

15

20

單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易

5

10

15

20

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其（）派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

縣一級(jí)

省一級(jí)

地市一級(jí)

以上都對(duì)

金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

第三方

該金融機(jī)構(gòu)

該客戶(hù)自身

該金融機(jī)構(gòu)與第三方

反洗錢(qián)行政主管部門(mén)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。

1

2

3

4

《反洗錢(qián)法》規(guī)定的臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）

48小時(shí)

24小時(shí)

3天

1周

金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

3

5

7

10

金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

3

5

7

10

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“短期”是指

3個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含3個(gè)工作日

10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日

5個(gè)工作日以?xún)?nèi)

，含5個(gè)工作日

2個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含2個(gè)工作日

是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)人民銀行

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（

）人。

2

3

4

5

中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示（）和檢查通知書(shū)。

工作證

執(zhí)法證

身份證

以上都可以

王華到某銀行要求開(kāi)立人民幣個(gè)人賬戶(hù)，身份證顯示其年齡為14歲，下列說(shuō)法正確的是

銀行應(yīng)告知王華，其需要監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)

銀行可以為王華直接開(kāi)戶(hù)

如果王華能夠出示監(jiān)護(hù)人的身份證原件，銀行就可以為其辦理開(kāi)戶(hù)

銀行應(yīng)告知王華，其需要監(jiān)護(hù)人到場(chǎng)才能代理開(kāi)戶(hù)

洗錢(qián)調(diào)查時(shí),有權(quán)采取下列（）措施。

詢(xún)問(wèn)

查閱

復(fù)制

封存

銀行機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

現(xiàn)金匯款

現(xiàn)鈔兌換

票據(jù)兌付

信用卡結(jié)算

反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是

保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

確保對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控

確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低

反洗錢(qián)執(zhí)法檢查重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象包括哪幾類(lèi)機(jī)構(gòu)

涉及洗錢(qián)案件的機(jī)構(gòu)

風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)

工作情況不明的機(jī)構(gòu)

反洗錢(qián)工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)

客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，只要滿(mǎn)足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了

對(duì)

錯(cuò)

反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一

對(duì)

錯(cuò)

對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告

對(duì)

錯(cuò)

客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)

對(duì)

錯(cuò)

依據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照聯(lián)合國(guó)安理會(huì)、公安部、人民銀行等部門(mén)發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。

對(duì)

錯(cuò)

根據(jù)法人監(jiān)管原則，在對(duì)非法人機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及機(jī)構(gòu)總部的突出問(wèn)題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實(shí)施行政處罰，并及時(shí)向法人機(jī)構(gòu)所在地人民銀行進(jìn)行通報(bào)。

對(duì)

錯(cuò)

反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

對(duì)

錯(cuò)

某客戶(hù)將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。

對(duì)

錯(cuò)

金融行動(dòng)特別工作組（FA