印臺區(qū)分公司2022年四季度反洗錢考試

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中國人民銀行設立（），負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報（）告。

反洗錢局

中國反洗錢監(jiān)測分析中心

保衛(wèi)局

分支機構

《中華人民共和國反洗錢法》于（C）通過。

38961

38991

39021

39083

（）發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報

金融機構

海關

邊防部隊

公安部門

金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年

5

10

15

20

單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易

5

10

15

20

國務院反洗錢行政主管部門或者其（）派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。

縣一級

省一級

地市一級

以上都對

金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

第三方

該金融機構

該客戶自身

該金融機構與第三方

反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（）人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。

1

2

3

4

《反洗錢法》規(guī)定的臨時凍結不得超過（）

48小時

24小時

3天

1周

金融機構在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

3

5

7

10

金融機構在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

3

5

7

10

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所用的“短期”是指

3個工作日以內，含3個工作日

10個工作日以內，含10個工作日

5個工作日以內

，含5個工作日

2個工作日以內，含2個工作日

是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國人民銀行

中國證券監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會

中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（

）人。

2

3

4

5

中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員應當出示（）和檢查通知書。

工作證

執(zhí)法證

身份證

以上都可以

王華到某銀行要求開立人民幣個人賬戶，身份證顯示其年齡為14歲，下列說法正確的是

銀行應告知王華，其需要監(jiān)護人代理開戶

銀行可以為王華直接開戶

如果王華能夠出示監(jiān)護人的身份證原件，銀行就可以為其辦理開戶

銀行應告知王華，其需要監(jiān)護人到場才能代理開戶

洗錢調查時,有權采取下列（）措施。

詢問

查閱

復制

封存

銀行機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

現(xiàn)金匯款

現(xiàn)鈔兌換

票據(jù)兌付

信用卡結算

反洗錢內部控制的目標是

保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

確保對洗錢風險進行有效管控

確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行

確保將洗錢風險控制在最低

反洗錢執(zhí)法檢查重點監(jiān)管對象包括哪幾類機構

涉及洗錢案件的機構

風險因素較多的機構

工作情況不明的機構

反洗錢工作有效性偏低的機構

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機構就可以不用將其保存了

對

錯

反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一

對

錯

對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告或可疑交易報告

對

錯

客戶身份識別也稱“了解你的客戶

對

錯

依據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》規(guī)定，金融機構、特定非金融機構應當嚴格按照聯(lián)合國安理會、公安部、人民銀行等部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產(chǎn)的決定，依法對相關資產(chǎn)采取凍結措施。

對

錯

根據(jù)法人監(jiān)管原則，在對非法人機構檢查中發(fā)現(xiàn)涉及機構總部的突出問題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實施行政處罰，并及時向法人機構所在地人民銀行進行通報。

對

錯

反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。

對

錯

某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。

對

錯

金融行動特別工作組（FA