基金從業(yè)資格考試題庫（含答案）

基金從業(yè)資格考試題庫（含答案）1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機構(gòu)應當加入？（）。I.基金管理人H.基金托管人B.基金服務機構(gòu)口、mI、nI、m1、 口、m（v）【解析】基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會。2、 基金銷售機構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當?shù)氖牵ǎＲ笸顿Y者提供收入證明有義務向普通投資者說明,只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報（v）要求投資者提供金融資產(chǎn)證明對投資者的專業(yè)知識進行考查【解析】普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果,提供相關(guān)證明材料?；痄N售機構(gòu)應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估,確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。3、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說法正確的是（）。I.要建立重大決策負責人獨立審批制度，以杜絕負責人推卸責任U.要建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊m.要建立關(guān)鍵崗位管理人員輪崗和定期稽查制度，以杜絕中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案h、m（v）I、mI、口、mI、n【解析】在內(nèi)部控制監(jiān)督上，不能出現(xiàn)注重程序監(jiān)督、不注重對〃內(nèi)部人"監(jiān)督的偏向。I項，要加強對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督,建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務管理層負責人獨斷專行;n項，要加強對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度,以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊;m項，要加強對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督,建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機制。4、 關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）。客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點（v）基金公司制作的基金微信宣傳推介材料基金評級機構(gòu)對基金的評級說明代銷銀行對基金的投資風險提示［解析】基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。5、 關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。項屬于封閉式基金條件。項,發(fā)起式基金的基金合同生效3年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。（V）公司高級管理人員或基金經(jīng)理認購基金金額不少于100萬元公司股東資金認購基金超過1000萬元且持有不少于3年,不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件6、 以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有()。基金交易記錄投資決策記錄投資者適當性管理材料客戶服務記錄(V)【解析】私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應當安善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。7、 申請基金銷售業(yè)務資格的機構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應與()的系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)測試?；鹜泄茔y行第三方支付公司中國人民銀行清算總中心中國證券登記結(jié)算有限責任公司(V)8、 基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理？（）I.由—人同時擔任基金會計崗和合規(guī)管理崗并獨自操作全過程口.基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同田.對所管理的基金以基金為會計核算主體獨立建賬、獨立核算IV.不冋基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨立I、nmsiv（v）n、m口、IV【解析】i項，公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。n、山、iv三項,公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。9、 關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。I.保證投資人本金安全□.按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益m.告訴投資人本金可能受損iv.獲取市場真實數(shù)據(jù)比較基金與定期存款收益率I、nm（v）m、ivI、m、iv10、關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求以下說法正確的是（）。：［基金從業(yè)人員應取得基金從業(yè)資格,經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)H.基金銷售人員應堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金m.基金經(jīng)理應參加后續(xù)職業(yè)培訓,完成規(guī)定的培訓學時iv.基金管理公司研究員應主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關(guān)投資研究報告皿、IVI、口、m、iv口、IVI、口、m（v）【解析】專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面:持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動?；饛臉I(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應當堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。iv項，基金從業(yè)人員在進行投資分析，提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。11、 以下選項中,不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是（）。公司綜合管理部對廣告供應商白名單進行審查公司合規(guī)部對電子商務業(yè)務的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估公司財務部未作審核，直接接受基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬（寸）12、 基金客戶服務的流程包含以下內(nèi)容（）。I.服務宣傳與推介H.投資咨詢與基金咨詢HI.受理投訴IV.投資跟蹤與評價v.客戶檔案管理與保密I、H、m、IVn、印、iv、vI、m、iv、vI、口、m、iv、v（v）［解析】具體客戶服務流程包括:服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。13、 A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報告中說明據(jù)此重點推薦該上市公司股票進入投資對象備選庫。關(guān)于上述情況，以下說法歸吳的是（）o甲在研究報告中的投資分析和建議應有充分的事實和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷甲的研究報告涉及上市公司的內(nèi)部信息,A公司不得將其作為投資依據(jù)（V）甲的研究可以為A公司的投資決策、組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機會A公司建立投資對象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機會14、投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%,申購當日基金份額凈值為1.178元確認日基金份額凈值為1.181元下列說法中正確的是（）。凈申購金額為49400.00元確認份額為41834.98份確認份額為41935.48份確認份額為41941.52份（V）【解析】凈申購金額二申購金額/（1+申購費率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），申購份額二凈申購金額/申購當日基金份額;釧直=49407.11/1.178=41941.52（份）。15、 基金募集機構(gòu)應當通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應包括但不限于（）。I.投資者的職業(yè)n.投資者的學歷m.投資者的計劃投資期限iv.投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)u、m、ivI、可、IVI、口、m、iv（v）I、口、m16、 基金管理人制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則包括（）。I.合法合規(guī)性原則,內(nèi)部控制制度應符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求n.全面，性原則，內(nèi)部控制制度應涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)m.商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應在確保風險可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點iv.適時性原則,內(nèi)部控制制度的制定應隨著內(nèi)夕卜部環(huán)境的變化及時修改和完善I、m、IVI、口、m、ivI、口、mI、n.iv（v）【解析】基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則:①合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應當符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。②全面，性原則。內(nèi)部控制制度應當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。③審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制,制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。④適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。17、 關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是（）?；鹦畔⑴兜牟块T規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則基金信息披露的自律性規(guī)則由中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布（v）司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分18、 關(guān)于基金中基金（），以下表述錯誤的是（）。I將80%以上的基金資產(chǎn)投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的定義為FOFH.除ETF聯(lián)接基金外,FOF投資其他基金時被投資基金的運作期限不少于6個月B.除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%IV.基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日汲時披露FOF份額凈值和份額累計制直n、m（v）口、IVI、口、m口、m、iv19、 下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。相同費率的服務下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績（V）基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金20、 確認和變更開放式基金份額的機構(gòu)是（）?；鹜顿Y交易機構(gòu)基金份額登記機構(gòu)(V)基金估值核算機構(gòu)基金代銷頒勾21、 關(guān)于開放式基金的申購贖回原則,投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金在申購贖回時都遭循未知價交易原則;投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是()。甲、乙的觀點都正確甲的觀點錯誤，乙的觀點正確甲的觀點正確，乙的觀點錯誤甲、乙的觀點都錯誤(V)【解析】開放式基金申購和贖回原則如下:①股票基金、債券基金的申購和贖回原則:a.未知價交易原則。b.金額申購、份額贖回原則。②貨幣市場基金的申購和贖回原則:a.確定價原則。b金額申購、份額贖回原則。22、 基金經(jīng)營機構(gòu)的決定本機構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔責任，履行廉潔從業(yè)管理職責，基金經(jīng)營機構(gòu)的負責落實廉潔從業(yè)管理目標,對廉潔運營承擔責任，主要負責人是落實廉潔從業(yè)管理職責的第一責任人。()I.董事會H.監(jiān)理會m.高級管理人員IV.總經(jīng)理I、nl、 m（v）m、 iv23、 以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是（）。I.變更境外托管人II.變更投資顧問m.投資顧問主要負責人變動IV.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值I、口、m（v）I、口、IVI、iv、m口、m、iv【解析】QDII臨時公告中的特殊披露要求當QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時,應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。24、 基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。30H(V)45S90日60S【解析】基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。會議召開后，應將持有人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告。25、 A是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行,B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是()。A不必對B進行審慎調(diào)查,B應當對A進行審慎調(diào)查A不必對B進行審慎調(diào)查,B也不必對A進行審慎調(diào)查A應當對B進行審慎調(diào)查,B也不必對A進行審慎調(diào)查A與B應當相互進行審慎調(diào)查(V)26、 基金產(chǎn)品風險評價的主要依據(jù)不包括()o基金的管理費率(V)基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度基金歷史規(guī)模、持倉比例【解析】基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素:①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例;②基金的歷史規(guī)模和持倉比例;③基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度;④基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。27、 只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行募集的基金是指（）。信托私募基金公募基金（V）存單28、 A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。承諾效應虛假記載（V）重大遺漏誤導性陳述【解析】虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息,以至于影響投資者做出正確決策。29、 根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求,A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者,以下說法不正確的是（）。A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請（V）A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理30、 關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。I.基金代銷機構(gòu)應對基金管理人進行審慎調(diào)查U.基金管理人應對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查HI.基金投資人應對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查I、n(V)I、m口、mI、n、m【解析】基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查。31、下列符合封閉式基金上市交易條件的是()。基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500A(V)基金合同期限為5年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人基金合同期限為3年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為900人基金合同期限為3年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人【解析】封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件:①基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;②基金合同期限為5年以上;③基金募集金額不低于2億元人民幣;④基金份額持有人不少于1000人;⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。32、 某貨幣基金總份額為100億份,T+1日接受申購3億份，贖回15億份,基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時可以接受全部贖回T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回（V）T+1H觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回T+1日觸發(fā)巨額贖回管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請33、 關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。I.基金擬在證券交易所上市的，應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料口.基金獲準上市的，在上市前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上m.ETF上市交易后,管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記計算公司提供申購、贖回清單IV.ETF上市交易后，須在指定的信息發(fā)布渠道上公告I、口、mu、m、ivI、ivI、n、m、iv（v）【解析】I項，基金擬在證券交易所上市的,應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。II項，基金獲準上市的,應在上市日前3個工作日,將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上?？伞V兩項,ETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單,并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。34、 中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫,根據(jù)法規(guī)要求，證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔絞大侵權(quán)、違約民事賠償責任的信息，其效力期限為年。（）5；71；33；5（V）2；5［解析】《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權(quán)、違約民事賠償責任的信息,其效力期限為5年。35、 關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》，以下說法正確的是（）C2為風險承受能力最低的類型C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失沒有風險意識度的投資者類型為C4C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金（V）36、 關(guān)于基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織，以下表述錯誤的是（）。在我國，證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一中國證監(jiān)會監(jiān)督管理的對象包括基金管理人、基金托管人等在證券交易所上市的封閉式基金、上市開放式基金需要通過證券交易所來進行募集和交易（V）在我國，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織之一37、 某基金公司剛成立,投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合規(guī)管理的（）。客觀性原則獨立性原則（V）協(xié)調(diào)性原則專業(yè)性原則【解析】獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。38、 某基金公司員工甲認為,新成立的公司首先應該把業(yè)務發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題,可以暫時不考慮風險管理和限制要求。員工乙認為,風險管理是公司投資管理的組成部分,要覆蓋公司的所有業(yè)務和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤員工甲的看法正確，員工乙的看法正確員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確（V）39、 關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回基金份額在合同期限內(nèi)固定不變（V）基金份額凈值與基金二級市場價格一致基金份額凈值固定不變【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的—種基金運作方式。40、 私募基金管理人募集設立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是()。合伙協(xié)議條款應當包括合伙人會議合伙協(xié)議條款應當包括利潤分配及虧損分擔合伙協(xié)議條款應當包括信息披露制度合伙協(xié)議應當約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)(寸)【解析】合伙協(xié)議應具備的條款包括:①基本情況;②合伙人及其岀資;③合伙人的權(quán)利義務;④執(zhí)行事務合伙人;⑤有限合伙人;⑥合伙人會議;⑦管理方式;⑧托管事項;⑨入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變;⑩投資事項;?利潤分配及虧損分擔;?稅務承擔;?費用和支出;?財務會計制度;?信息披露制度;?終止、解散與清算;?合伙協(xié)議的修訂;?爭議解決;?一致性;？份額信息備份;?報送披露信息等。41、 甲為某基金公司的銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機構(gòu)從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)的同時向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關(guān)于甲的這一行為,以下表述正確的是()。甲未在專業(yè)基金銷售機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，因此甲目前不得推介基金（V）甲從事過基金銷售,具備從事基金銷售活動所必需的專業(yè)知識，因此甲可以銷售基金甲從事基金銷售工作時，已經(jīng)取得基金從業(yè)資格,因此甲可以銷售基金【解析】非基金銷售機構(gòu)人員不能銷售基金，基金銷售要求持證上崗，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后方可執(zhí)業(yè)。42、 某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機構(gòu)投資組合將所在機構(gòu)管理層會議紀要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友受邀為潛在客戶介紹其所在機構(gòu)的投資理念（V）離職3年后,與原機構(gòu)其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息43、 貨幣市場基金需要定期披露（）。I.基金份額凈值H.基金資產(chǎn)凈值HL每萬份基金收益IV.最近7日年化收益率msiv（v）I、nu、m、ivI、口、iv44、在基金代銷機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點應做好投資者教育的園區(qū)的建設工作，其內(nèi)容應包括（）。I.對本公司基本情況的介紹II.對本公司業(yè)務有關(guān)的金融知識、法律法規(guī)的問答、介紹HL備有相關(guān)的法律法規(guī)材料供投資者查閱IV.業(yè)務咨詢I、口、mu、m、ivI、口、m、iv（v）I、m、iv【解析】很多基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工作。在營業(yè)網(wǎng)點設立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊，免費發(fā)放。部分機構(gòu)還注重在開戶、交易、清算、產(chǎn)品營銷等經(jīng)營環(huán)節(jié)向投資者提示風險介紹相關(guān)知識,保存相對完善的客戶資料。I、口、I、口、IV口、IVI、口、I、口、IV口、IV45、 中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查,該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書,阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問,因此中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查（V）違法開展經(jīng)營活動涉嫌證券期貨違法涉嫌證券期貨犯罪【解析】根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰。46、 關(guān)于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是（）。I基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證H.股票是一種直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域HI.債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入IV.通常情況下,股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大II、口、m（v）h、m、iv（v）I、口、m、iv47、 內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益,以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。對證券市場有系統(tǒng)性影響的信息（V）對于證券價格有明確影響的信息來源可靠的信息市場未發(fā)布的信息［解析】內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面:一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是"重要"的信息,即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是"重要〃的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是〃非公開〃的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前,這個信息就是〃非公開”的。48、 以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。某互聯(lián)網(wǎng)平臺委托取得基金銷售業(yè)務資格的獨立基金銷售機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務某取得基金銷售業(yè)務資格的保險公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺辦理基金銷售業(yè)務基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費優(yōu)惠（V）基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務【解析】基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。49、王某是某基金管理公司信息技術(shù)部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限,從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問題是（）。I.信息技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)控管理存在重大缺陷n.信息技術(shù)系統(tǒng)的訪問權(quán)限設置過大m. 公司對王某的授權(quán)控制不足iv.王某不應介入實際的業(yè)務操作I、nI、mn、 m、iv50、 基金管理人除依法取得報酬外,應當履行忠實義務,以下選項口,違背了忠實義務的是（）。I.利用基金財產(chǎn)為自己謀取利益H.將基金財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)m.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資IV.公平地對待其管理的不冋基金財產(chǎn)口、m、ivI、口、m（v）l、 nm、 iv【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為:①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資;②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);③利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;⑤侵占、挪用基金財產(chǎn);⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動;⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責;⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。51、 中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？（）I.對基金機構(gòu)現(xiàn)場檢查，要求其報送有關(guān)業(yè)務資料□.進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證m.對于操縱證券市場的當事人限制其證券買賣iv.對于涉嫌犯罪的相關(guān)機構(gòu)和人員追究刑事責任I、口、m（v）口、IV口、m、ivI、m52、以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是（）。某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管某基金管理公司的董事長同時擔任其股東單位的投資部總經(jīng)理（v）某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理［解析】公司獨立運作原則包括基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系;股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預投資、硏究、交易等具體事務及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務、合作等協(xié)議均應上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。53、 行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。醫(yī)藥健康股票基金信息科技股票基金藍籌股票基金（V）基礎(chǔ)行業(yè)股票基金54、 在基金管理人加強合規(guī)文化建設過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是（）。有效落實合規(guī)考核機制加強管理層對合規(guī)文化建設工作的重視程度加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部門、監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流引導并加強其他外部合作機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識（V）【解析】基金管理人加強合規(guī)文化建設，還應在以下四個方面努力:①基

金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視。②加強合規(guī)管理部門與

業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實現(xiàn)資源

共享。③有效落實合規(guī)考核機制。④積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文

化思想教育。55、 督察長發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告？（）I.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為H.基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患in.督察長依法認為需要報告的其他情形IV.基金凈值出現(xiàn)大幅波動I、mI、口、m（寸）I、nI、口、m、iv【解析】發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告:①基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。②基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患。③督察長依法認為需要報告的其他情形。④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。56、 基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費用，以下費用無需披露（）。托管費客戶維護費管理費廣告費(V)【解析】基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額,并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。57、 私募基金備案所需要填報的信息中不包括()?；鸷贤鹜獍諈f(xié)議(V)基金名稱資本規(guī)模【解析】私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)進行備案，如實申報基金名稱、資本規(guī)模、投資者基本情況、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議,統(tǒng)稱基金合同)、基金運作情況(托管、披露頻度、主要投資方向等)、投資項目簡要信息。58、 企業(yè)風險管理的基本框架不包括()o內(nèi)部環(huán)境目標設定事項識別監(jiān)管審核（V）59、 對基金管理人的投資運作負有監(jiān)督職責的機構(gòu)是（）?；痄N售機構(gòu)基金托管人（V）中國反洗錢檢測分析中心基金注冊登記機構(gòu)【解析】基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。60、 目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金不包括（）。商品基金非上市股權(quán)基金股權(quán)申購基金（V）房地產(chǎn)基金II、口、m【解析】另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標的基金,范圍十分廣泛。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金。61、 在我國可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務的機構(gòu)包括（）。I.基金管理公司h.證券公司m.信托公司IV.商業(yè)銀行I、nI、口、m、iv（v）I、口、mn、m【解析】在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產(chǎn)管理機構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。近年來，隨著我國居民個人財富的不斷積累,金融監(jiān)管機構(gòu)對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?銀行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務。62、 基金銷售機構(gòu)應當參考如下哪些因素以確定普通投資者的風險承受能力？（）I.收入來源II債務m.投資知識和經(jīng)驗iv.資產(chǎn)狀況I、口、m、iv（v）I、mI、n【解析】基金銷售機構(gòu)應當按照有效維護投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務、投資知識和經(jīng)驗、風險偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風險承受能力，對其進行細化分類和管理。63、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)是（）。理事會（V）專業(yè)委員會會員代表大會64、在通常情況下，以下基金類型中按風險從大到小排列正確的是（）。I.貨幣市場基金、混合基金、股票基金口.混合基金、二級債券基金、貨幣市場基金皿.股票基金、混合基金、債券基金IV.可轉(zhuǎn)債基金、混合基金、貨幣市場基金I、n口、m、ivII、口、m（v）II、口、m（v）msiv【解析】混合基金是指同時投資于股票、債券和貨幣市場等工具,且不屬于股票基金、債券基斜口基金中基金中任佢J一類的基金，其風險和預期收益低于股票基金,高于債券基金。二級債券基金、可轉(zhuǎn)債基金屬于債券基金。不同基金風險從大到小排序如下:股票基金〉混合基金〉債券基金〉貨幣市場基金。65、 關(guān)于ETF基金上市交易，以下表述正確的是（）。買入申報數(shù)量最低為100份，超過100份的部分由基金合同約定,一般為10份的整數(shù)倍買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍（V）最小買入單位一般為50萬份或100萬份ETF基金采取金額申購的原則66、 公開募集基金的基金合同中應包含的內(nèi)容有（）。I.募集基金的目的和基金名稱n.基金管理人、基金托管人的名稱和住所m.基金收益分配原則、執(zhí)行方式iv.基金預期的證券投資業(yè)績I、口、m、ivI、m、ivI、h、iv【解析】公開募集基金的基金合同應當包括下列內(nèi)容:①募集基金的目的和基金名稱;②基金管理人、基金托管人的名稱和住所;③基金的運作方式;④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限,或者開放式基金的最低募集份額總額;⑤確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則;⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務;⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則;⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序,時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式;⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式;⑩基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例;?與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式;?基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制;?基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式;?基金募集未達到法定要求的處理方式;?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式;?爭議解決方式;?當事人約定的其他事項。67、某公募基金管理公司為一只新基金發(fā)行制作基金宣傳推介材料，在進行審批報備流程中，以下做法正確的是()。宣傳資料在向公眾分發(fā)之日起5個工作日內(nèi)報備(V)宣傳資料通過內(nèi)部檢查及復核，則無需再出具合規(guī)意見書宣傳資料通過負責基金銷售業(yè)務的高管檢查無誤即可向公眾分發(fā)宣傳資料應當提交至中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案68、 根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，股票基金是指()?；鹳Y產(chǎn)的95%以上投資于股票基金資產(chǎn)的0~95%投資于股票基金資產(chǎn)的80%以上投資于股票(V)基金資產(chǎn)的100%投資于股票【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》,將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金等類別,其中基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。69、 以下屬于證券投資基金所有者的是()。基金評級機構(gòu)基金托管人基金投資人(V)基金管理人【解析】基金客戶是基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。70、 下列關(guān)于道德的說法，錯誤的是()。道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力道德可以是成文的,也可以是不成文的行為規(guī)范道德僅僅調(diào)整的是人們內(nèi)在的精神世界和心理動機,外在行為和結(jié)果不是其調(diào)整對象(V)道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果71、 關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的做法，以下正確的是()?；鸸芾砣丝梢猿兄Z最低收益，基金銷售機構(gòu)承諾的收益不能高于基金管理人的承諾水平披露基金管理人真實的過往業(yè)績，并告知投資人過往業(yè)績將預示本次基金投資的收益水平告知投資人購買貨幣市場基金相當于將資金作為存款存放銀行或者存款類金融機構(gòu)，風險很小基金銷售機構(gòu)和基金管理人都不能承諾最低收益(V)【解析】基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風險，不得承諾收益,不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)等相關(guān)機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務推廣活動，應當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構(gòu)的同意，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。72、 關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是（）。投資的標的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運作不應少于1年（寸）投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%可以投資分級基金份額實現(xiàn)套利的投資目的可以投資其他符合條件的FOF73、 關(guān)于職業(yè)道德和法律的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。法律由假定、處理和制裁構(gòu)成而職業(yè)道德沒有明確的制裁措施或行為結(jié)果職業(yè)道德以價值判斷為標準，而法律不限于價值判斷或不直接反映價值判斷法律調(diào)整外在行為和結(jié)果，職業(yè)道德不僅要調(diào)整外在行為和結(jié)果,還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機法律由國家強制力保證實施，職業(yè)道德則沒有約束力（V）74、 關(guān)于基金適用性的規(guī)范目的，以下表述錯誤的是（）。根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品禁止公募基金投資人購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品（V）把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人降彳氐因銷售過程中產(chǎn)品搭配而導致的基金投資人投訴風險75、 某基金公司持有的A股票進行配股，由于研究員失誤忘了提示，投資部和交易員也都沒注意到這個信息，造成基金未能參加該股票配股，該風險事件的第一責任人是（）。風險管理負責人研究員基金經(jīng)理（V）交易部負責人【解析】在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人。公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人負責具體風險管理職責的實施。76、私募基金募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金，應當設置的確認程序包括（）。I.投資者如實填報真實身份信息及聯(lián)系方式口.募集機構(gòu)應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息hl投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調(diào)查IV.募集機構(gòu)在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力I、mI、nI、口、mI、口、m、iv（v）【解析】募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應當設置在線特定對象確定程序，投資者應承諾其符合合格投資者標準。在線特定對象確定程序包括但不限于:①投資者如實填報真實身份信息及聯(lián)系方式②募集機構(gòu)應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息;③投資者閱讀并同意募集機構(gòu)的網(wǎng)絡服務協(xié)議;④投資者閱讀并主動確認其自身符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三章關(guān)于合格投資者的規(guī)定;⑤投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調(diào)查;⑥募集機構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力。77、 下列關(guān)于LOF±市交易的表述中，錯誤的是（）?；鹕鲜惺兹盏拈_盤參考價為前一交易日基金份額）爭值LOF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日開始實行投資者T日在交易所市場賣出基金份額后的資金T+2日至IJ賬（V）【解析】LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，具體內(nèi)容如下:①買入LOF申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣;②深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行;③投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T+2日到賬。78、 關(guān)于有限責任公司董事會的職權(quán)，以下表述正確的是（）。確認公司的經(jīng)營方針和投資計劃審議和批準公司財務預算方案和經(jīng)審計的決算方案修改公司章程批準更換會計師事務所（V）［解析】董事會負責執(zhí)行股東會決議，向股東會報告工作，依法行使以下職權(quán):①執(zhí)行股東會的決議;②批準總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度,體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設計上保證公司責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立;③批準總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案;④聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理,并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜;⑤批準公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進行的重大關(guān)聯(lián)交易;⑥審議公司管理的公募基金的定期報告;⑦批準聘任或者替換會計師事務所。ABC三項是股東會的職權(quán)。79、關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)的描述，以下正確的是（）。I應當謾守相關(guān)法律法規(guī),包括刑法的相關(guān)規(guī)定口應當自覺遵守基金行業(yè)自律規(guī)范m.負有監(jiān)管職責的員工，承擔發(fā)現(xiàn)并制止的違法違規(guī)行為的職責IV.普通的員工不負有監(jiān)督職責，無需監(jiān)督其他員工的行為I、口、m（v）I、m、ivI、口、m、ivI、n【解析】I項,守法合規(guī)中的〃法"和’'規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。H項,守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章,還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。B項，負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員,要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。IV項,普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責,但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為,應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。80、 A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定"本基金認購人數(shù)應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)"，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點？()風險共擔組合投資組合透明集合理財(V)81、 基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括()。代銷機構(gòu)經(jīng)營管理情況信息管理平臺建設情況銷售人員持證情況基金托管情況（V）【解析】基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。82、以下關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的表述不正確的是（）。對基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸類在基金管理人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間規(guī)劃的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金（V）涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有資產(chǎn)相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)【解析】基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止田可單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。83、 根據(jù)《證券法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，可以限制被調(diào)查當事人的證券買賣,但限制的期限不得超過（）個月，案情復雜的，可以延長（）個月。1；12；23；3（V）4;4［解析］中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責人或者其授權(quán)的其他負責人批準，可以限制被調(diào)查的當事人的證券買賣,但限制的期限不得超過三個月;案情復雜的，可以延長三個月。84、 關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述正確的是（）。應該由基金公司負責銷售的高級管理人員檢查并出具合規(guī)意見書應該由基金公司負責銷售的高級管理人員及督察長檢查并出具合規(guī)意見書（V）應該由基金公司督察長檢查并出具合規(guī)意見書應該由基金公司總經(jīng)理檢查并出具合規(guī)意見書【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，岀具合規(guī)意見書;其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書。85、 基金公司、基金公司股東、基金公司員工、基金份額持有人之間的利益發(fā)生沖突時,應當優(yōu)先保障（）的利益。基金公司員工基金公司股東基金公司基金份額持有人（V）86、 關(guān)于基金公司研究業(yè)務內(nèi)部控制的內(nèi)容,不包括（）。基金投資授權(quán)額制度（V）建立研究與投資的業(yè)務交流制度建立研究報告質(zhì)量評價體系建立投資對象備選庫制度【解析】研究業(yè)務控制的主要內(nèi)容包括:①研究工作應保持獨立、客觀;②建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法;③建立投資對象備選庫制度,研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫;④建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道;⑤建立研究報告質(zhì)量評價體系。87、 《證券投資基金法》屬于（）。國家法律（V）自律性規(guī)則規(guī)范性文件部門規(guī)章88、 關(guān)于私募基金管理人的登記，以下說法錯誤的是（）。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)要求私募基金管理人員補正私募基金管理人的登記材料私募基金管理人完成登記手續(xù)后，仍需要定期更新基本信息私募基金管理人登記申請通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的在線平臺提交，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會只能執(zhí)行在線調(diào)查（V）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人的信息公示，不代表對其管理的基金資產(chǎn)安全的保證【解析】私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會申請登記，報送以下基本信息:①工商登訝口營業(yè)執(zhí)照正副本復印件;②公司章程或者合伙協(xié)議;③主要股東或者合伙人名單;④高級管理人員的基本信息;⑤基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息?；饦I(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式,為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。89、某基金公司進行組織機構(gòu)調(diào)整，讓投資研究部的人員甲在公司合規(guī)風控部兼任投資業(yè)務的合規(guī)風控，以下說法正確的是（）。該分工調(diào)整有利于信息透明，提高合規(guī)風控人員的工作效率該分工調(diào)整違反了合格風控工作的獨立性要求不能真正起到牽制制約的作用（V）該分工調(diào)整可以提高合規(guī)風控人員的工作積極性，有利于增強團隊穩(wěn)定該分工調(diào)整有利于合規(guī)風控人員提高專業(yè)性,改善工作質(zhì)量【解析】合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。合規(guī)管理部門的獨立性要求在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突。90、 在某基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到：〃可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風險，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風險?！ǎ煌顿Y經(jīng)理B補充道：〃系統(tǒng)性風險主要受宏觀因素影響，應該加強對經(jīng)濟、政治和法律等因素的關(guān)注?！P(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是()。兩者均正確A經(jīng)理的說法錯誤,B經(jīng)理的說法正確(V)A經(jīng)理的說法正確,B經(jīng)理的說法錯誤兩者均不正確91、 基金管理公司治理的根本點和岀發(fā)點是()o員工利益與公司利益的統(tǒng)一股東間的相互制約與平衡股東會、董事會和監(jiān)事會的協(xié)同基金份額持有人利益優(yōu)先(V)【解析】中國證監(jiān)會要求基金管理公司建立組織機構(gòu)健全、職責劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，建立長期激勵約束機制，推動建立基金持有人、員工、股東利益有機統(tǒng)一，并以基金持有人利益優(yōu)先為根本點和出發(fā)點的基金公司治理模式。92、 關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，以下表述錯誤的是()。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)為理事會(V)基金管理人、基金托管人應當加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責包括制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為【解析】基金行業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體