銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)指標(biāo)體系

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)指標(biāo)體系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)評價(jià)表（1－貨幣信貸）序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)子目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)按要求及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類工作報(bào)表、報(bào)告，2跨境人民幣結(jié)算（15分）工作開展情況（11分）風(fēng)險(xiǎn)防范（2分）數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與信息報(bào)送（2分）3貨幣政策（25分）存款準(zhǔn)備金及宏觀審慎管理（5分）再貸款再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理（8分）3貨幣政策（25分）利率監(jiān)測和調(diào)研（3分）準(zhǔn)確、及時(shí)、完整各類利率監(jiān)測報(bào)表和臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，認(rèn)真完成人民銀行布置的專題調(diào)查，主動開展LPR深化改革（3分）。視數(shù)據(jù)、報(bào)告的數(shù)量和質(zhì)量酌情給分。4金融市場（20分）1.加強(qiáng)材料報(bào)送，做好調(diào)查研究（3分）。按照相關(guān)要求，按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)制度性報(bào)表和報(bào)告，認(rèn)真完成臨時(shí)性調(diào)研任務(wù)，主動開展相關(guān)研究，提供業(yè)務(wù)新動態(tài)線索，視報(bào)送材料數(shù)量和質(zhì)量酌情給分。2.落實(shí)業(yè)務(wù)開展情況報(bào)告與反饋制度。上報(bào)參與金融市場的重大事項(xiàng)，如各類市場業(yè)務(wù)資格的獲取和變動情況、市場創(chuàng)新產(chǎn)品的參與情況、交易工具、交易方式的運(yùn)用情況、發(fā)生或可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)等，及時(shí)報(bào)告?zhèn)①Y產(chǎn)證券化、黃金等業(yè)務(wù)開展情況，未及時(shí)報(bào)告的，扣0.5-1分。1.推動債務(wù)融資工具增面擴(kuò)量（8分）。支持民營企業(yè)發(fā)債融資，做好信息披露，加強(qiáng)后續(xù)監(jiān)測，追蹤兌付資金安排，推動產(chǎn)品創(chuàng)新。債務(wù)融資工具承銷量少，民營企業(yè)發(fā)債支持力度不夠的，扣1-3分，全年未承銷債務(wù)融資工具的，不得分。后續(xù)管理不到位，反饋信息不及時(shí)或不真實(shí)，創(chuàng)新產(chǎn)品推動力度慢，未按要求進(jìn)行信息披露，承銷項(xiàng)目被協(xié)會調(diào)查等，扣1-2分。對積極開展債務(wù)融資工具宣傳推介、推動創(chuàng)新產(chǎn)品落地等，酌情加分。4金融市場（20分）2.認(rèn)真做好金融債發(fā)行和后續(xù)管理（2分）。及時(shí)報(bào)告金融債申請計(jì)劃，嚴(yán)格落實(shí)人民銀行關(guān)于各項(xiàng)金融債發(fā)行后續(xù)管理要求制定管理制度。相關(guān)工作未達(dá)到人民銀行要求的，扣1-2分。對發(fā)行金融債創(chuàng)新產(chǎn)品的，酌情加分。3.合規(guī)開展信貸資產(chǎn)證券化和債券交易業(yè)務(wù)（3分）。嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)規(guī)定，合規(guī)開展信貸資產(chǎn)證券化和債券交易業(yè)務(wù)。對違反或規(guī)避制度規(guī)定開展業(yè)務(wù)的，酌情扣1-2分。債券交易不符合制度規(guī)定、酌情扣分。發(fā)行創(chuàng)新性產(chǎn)品的酌情加分。1.依法合規(guī)開展貨幣市場業(yè)務(wù)（1分）?；刭徑灰住⑼瑯I(yè)拆借等業(yè)務(wù)不符合制度規(guī)定的，酌情扣分。2.依法合規(guī)開展商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)相關(guān)情況統(tǒng)計(jì)表》、《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)明細(xì)表》（1分）。違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的，不得分；報(bào)表上報(bào)不及時(shí)、數(shù)據(jù)有差錯的，酌情扣分。3.依法合規(guī)開展黃金業(yè)務(wù)，制定黃金業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，認(rèn)真做好黃金業(yè)務(wù)備案材料上報(bào)工作，及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)黃金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（1分）。未合規(guī)開展業(yè)務(wù)，或未制定黃金業(yè)務(wù)相關(guān)制度，或未按要求向人民銀行報(bào)送備案材料，或備案材料不全的，酌情扣分。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)評價(jià)表（2－金融穩(wěn)定）序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)子目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)1制度建設(shè)與成效（20分）制度或預(yù)案（10分）1.應(yīng)急機(jī)制（5分）。建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制有關(guān)制度；制定各類金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案并及時(shí)演練、評估與修訂。未建立相關(guān)制度的，視情況扣1-2分，未開展演練的，視情況扣1-3分。2.重大事項(xiàng)報(bào)告制度（5分）。建立重大事項(xiàng)報(bào)送制度，按要求嚴(yán)格執(zhí)行重大事項(xiàng)報(bào)送時(shí)限要求，并按月上報(bào)重大事項(xiàng)匯總報(bào)表。未及時(shí)報(bào)送重大事項(xiàng)每次扣2分。風(fēng)險(xiǎn)管理成效（10分）加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理（10分）。相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的，視情況扣1-5分；受行政處罰的或發(fā)生案件的，視情況每次扣1-5分。2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與處置（40分）監(jiān)測情況報(bào)送（20分）按要求配合開展金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、非金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等工作，及時(shí)報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)和資料；暢通聯(lián)絡(luò)機(jī)制（20分）。遲報(bào)、漏報(bào)或錯報(bào)的，每次扣1分。風(fēng)險(xiǎn)處置（20分）1.市場化法治化處置企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)（10分）。推進(jìn)債轉(zhuǎn)股、司法重整等工作，及時(shí)報(bào)送相關(guān)情況，配合做好典型案例收集。未及時(shí)上報(bào)情況的，每次扣1分；推進(jìn)工作不力的，視情況扣1-5分。2.妥善處置金融風(fēng)險(xiǎn)（10分）?！皝喗】怠便y行認(rèn)真按照風(fēng)險(xiǎn)化解方案，在計(jì)劃時(shí)間內(nèi)完成相關(guān)問題整改，未在計(jì)劃時(shí)間內(nèi)完成整改的，扣1-5分；配合做好大型企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置；加大核銷、清收力度，運(yùn)用資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新方式開展信用風(fēng)險(xiǎn)處置；有效應(yīng)對處置突發(fā)事件和重大風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)的傳染和蔓延。風(fēng)險(xiǎn)處置不力的，視情況每次扣1-5分。3央行評級與存款保險(xiǎn)（30分）央行金融機(jī)構(gòu)評級（10分）配合做好央行金融機(jī)構(gòu)評級工作（10分），及時(shí)、準(zhǔn)確、完整報(bào)送評級相關(guān)信息材料。信息報(bào)送不符合要求的，視情況每次扣1-2分。3央行評級與存款保險(xiǎn)（30分）存款保險(xiǎn)制度執(zhí)行（10分）認(rèn)真執(zhí)行存款保險(xiǎn)制度（10分）。及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送存款保險(xiǎn)報(bào)告報(bào)表，按時(shí)交納保費(fèi)，做好存款保險(xiǎn)制度執(zhí)行有關(guān)任務(wù)。未按時(shí)交納保費(fèi)或保費(fèi)繳納金額出錯扣10分；未配合做好相關(guān)工作、相關(guān)報(bào)告報(bào)表數(shù)據(jù)遲報(bào)、錯報(bào)，視情況扣1-5分，造成嚴(yán)重后果的，不得分。存保宣傳（10分）認(rèn)真做好存款保險(xiǎn)宣傳（10分）。加強(qiáng)存款保險(xiǎn)宣傳工作組織領(lǐng)導(dǎo)，及時(shí)報(bào)送報(bào)告報(bào)表。未落實(shí)相關(guān)工作要求的，視情況扣1-5分，相關(guān)報(bào)告、報(bào)表、工作信息不符合要求的，視情況扣1-2分；工作不力并造成嚴(yán)重后果或不良影響的，不得分。4金融改革與發(fā)展（7分）金融改革（2分）落實(shí)各項(xiàng)金融改革政策和措施（2分），及時(shí)報(bào)送改革相關(guān)的新情況、新進(jìn)展；配合做好國家重大金融改革政策的調(diào)研，及時(shí)評估和反饋改革政策落實(shí)情況。未按要求報(bào)送相關(guān)情況的，視情況扣1-2分。金融創(chuàng)新（5分）配合做好資管新規(guī)、交叉性金融及創(chuàng)新業(yè)務(wù)的相關(guān)工作，及時(shí)上報(bào)金融創(chuàng)新產(chǎn)品情況，配合做好金融創(chuàng)新的調(diào)研工作（5分）。未按計(jì)劃完成資管業(yè)務(wù)整改的，視情況扣1-5分；未及時(shí)上報(bào)監(jiān)測信息或報(bào)告的，視情況每次扣1-2分。5臨時(shí)工作與調(diào)研（3分）臨時(shí)工作與調(diào)研（3分）認(rèn)真配合完成各項(xiàng)臨時(shí)性工作與調(diào)研（3分）。按要求配合完成各項(xiàng)臨時(shí)工作與調(diào)研，及時(shí)、全面上報(bào)相關(guān)報(bào)告、數(shù)據(jù)。未按要求上報(bào)報(bào)告、數(shù)據(jù)的，視情況扣1-3分。序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)子目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)1金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表（35分）1.日常統(tǒng)計(jì)報(bào)表（25分）。日報(bào)、旬報(bào)、月報(bào)（分一、二批）、季報(bào)（分一、二批）、年報(bào)、理財(cái)與資金信托統(tǒng)計(jì)、標(biāo)準(zhǔn)化存貸款綜合抽樣統(tǒng)計(jì)、資管產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)、金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等每錯1處扣1分，同一批次報(bào)送的報(bào)表表單最多扣2分，在我支行發(fā)現(xiàn)差錯前主動更正差錯，或主動向我支行報(bào)告差錯的，均不扣質(zhì)量分；無故延遲上報(bào)的，每延遲半天扣1分，扣完為止。2.首貸戶統(tǒng)計(jì)監(jiān)測工作（5分）。每月數(shù)據(jù)遲報(bào)的，每次扣0.5分；無故遲報(bào)并影響數(shù)據(jù)上報(bào)上級行的，每次扣1.5分，數(shù)據(jù)質(zhì)量較差的，每次酌情扣0.5-1分。3.統(tǒng)計(jì)報(bào)表說明（5分）。按月（分一、二批）、季（分一、二批）對本系統(tǒng)或本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)變動較大項(xiàng)目及時(shí)做出詳細(xì)說明。每少報(bào)一篇扣1分，扣完為止。1.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)本機(jī)構(gòu)或本系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)管理與創(chuàng)新工作（4分）。切實(shí)推進(jìn)金融統(tǒng)計(jì)治理活動，積極開展金融統(tǒng)計(jì)創(chuàng)新工作，利用科技手段提升統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)效。視工作開展情況酌情扣0-4分。2.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織開展系統(tǒng)內(nèi)統(tǒng)計(jì)檢查（3分），視工作開展情況及我支行抽查情況酌情扣0-3分。3.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)備涉及統(tǒng)計(jì)工作開展的機(jī)構(gòu)人員變動、會計(jì)制度改革、內(nèi)控機(jī)制調(diào)整、信息系統(tǒng)改造等方面的情況（3分），視報(bào)備及時(shí)性和對統(tǒng)計(jì)報(bào)表的影響程度酌情扣0-3分。1調(diào)查與分析(55分)1.金融統(tǒng)計(jì)分析與課題研究（20分）。（1）按月對本系統(tǒng)或本機(jī)構(gòu)的存貸款運(yùn)行情況進(jìn)行詳細(xì)分析(5分)，每少報(bào)一篇扣1分；全年視報(bào)送質(zhì)量酌情扣分，扣完為止。（2）積極主動開展統(tǒng)計(jì)課題分析研究，為金融統(tǒng)計(jì)制度的完善提出有益的建議（5分）。視報(bào)送質(zhì)量情況酌情扣0-5分。（3）保質(zhì)保量完成我支行部署的各類統(tǒng)計(jì)調(diào)查（10分）。每發(fā)現(xiàn)一次差錯扣1分；無故延遲上報(bào)的，每延遲半天扣1分，扣完為止；統(tǒng)計(jì)職能部門需組織、協(xié)調(diào)各相關(guān)業(yè)務(wù)部門配合完成各類調(diào)查，并負(fù)責(zé)調(diào)查數(shù)據(jù)和調(diào)查報(bào)告的最終審核職責(zé)，上報(bào)質(zhì)量明顯不符合要求的，一次扣5分，經(jīng)提醒后仍然不配合的，此項(xiàng)0分。2.形勢分析調(diào)查（35分）。（1）季度綜合調(diào)查聯(lián)絡(luò)工作(12分)。每季度3分。調(diào)查材料遲報(bào)的,每次扣0.5分；遲報(bào)并影響匯總的,或未報(bào)的，每次酌情扣1-1.5分。調(diào)查材料質(zhì)量較差的，每次扣0.5分。（2）月度及專題調(diào)查工作(15分)。調(diào)查材料遲報(bào)的,每次扣0.5分；遲報(bào)并影響匯總的,或未報(bào)的，每次扣1.5分。調(diào)查材料質(zhì)量較差的，每次酌情扣0.5-1分。（3）其他調(diào)查聯(lián)絡(luò)工作（8分）。除季度綜合調(diào)查、月度及專項(xiàng)調(diào)查之外的其他調(diào)查聯(lián)絡(luò)工作(包括景氣監(jiān)測、調(diào)查座談會等)未按要求完成的，每次視完成情況扣0.5-1分。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)評價(jià)表（4－征信管理）序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)子目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)1征信管理（100分）征信系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)用（35分）1.征信數(shù)據(jù)報(bào)送（10分）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報(bào)送企業(yè)和個(gè)人信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，。人民銀行在檢查和監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)錯報(bào)、漏報(bào)和遲報(bào)的，每次扣1分。2.普惠金融信用信息服務(wù)平臺查詢應(yīng)用（12分）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極開展平臺信息的查詢應(yīng)用和融資對接，結(jié)合大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)，開發(fā)推廣小微企業(yè)信用貸款產(chǎn)品。對企業(yè)用戶定向發(fā)布的融資需求，原則上在3個(gè)工作日內(nèi)予以回復(fù)；在資料完備、符合信貸準(zhǔn)入條件下，5個(gè)工作日內(nèi)完成授信審批程序，未做到的，每次扣1分。3.應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺推廣應(yīng)用（5分）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)大力推廣平臺應(yīng)用，積極開展線上應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)，動員供應(yīng)鏈核心企業(yè)帶動上下游供應(yīng)商對接加入平臺。此項(xiàng)工作根據(jù)各金融機(jī)構(gòu)在平臺的融資金額、融資家數(shù)、核心企業(yè)系統(tǒng)對接數(shù)、用戶注冊開通數(shù)和規(guī)模以上供應(yīng)鏈、政府采購系統(tǒng)對接等情況進(jìn)行綜合考核，完成考核指標(biāo)的得滿分，未完成考核指標(biāo)的按未達(dá)標(biāo)比例扣1-3分，未開展業(yè)務(wù)的不得分。4.保證貸款登記系統(tǒng)推廣應(yīng)用（3分）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)深入應(yīng)用保證貸款登記系統(tǒng)，切實(shí)發(fā)揮對擔(dān)保鏈風(fēng)險(xiǎn)的防范化解作用。確保本機(jī)構(gòu)保證貸款存量、增量信息及時(shí)、準(zhǔn)確錄入系統(tǒng)，確保保證貸款登記系統(tǒng)信息安全。結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)需要，積極開發(fā)接口查詢功能。報(bào)數(shù)不及時(shí)，違規(guī)查詢、泄露信息的，每次扣1分。5.信用報(bào)告查詢代理點(diǎn)服務(wù)（3分）。按照《轄區(qū)市金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫個(gè)人信用報(bào)告自助查詢機(jī)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)自助查詢代理點(diǎn)應(yīng)落實(shí)專門的人員負(fù)責(zé)自助查詢機(jī)的日常運(yùn)維和安全管理，每年至少一次對本機(jī)構(gòu)管理的自助查詢設(shè)備和業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行自查。自助查詢機(jī)管理不善，影響日常常查詢業(yè)務(wù)開展的，每次扣1分；未按要求開展自查的，每次扣1分。1征信管理（100分）征信系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)用（35分）6.報(bào)表和事項(xiàng)報(bào)備（2分）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求向人民銀行報(bào)送各類征信報(bào)表和案例，及時(shí)報(bào)備征信工作聯(lián)系人員和征信系統(tǒng)用戶變動情況、直接報(bào)數(shù)機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)及征信接口程序等變動情況。未按要求報(bào)送的，每次扣0.5分。征信合規(guī)與信息安全管理（40分）1.內(nèi)控制度和工作機(jī)制（10分）。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)成立征信信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立征信合規(guī)與信息安全內(nèi)控制度、問責(zé)制度及信息安全事件應(yīng)急處置機(jī)制，及時(shí)報(bào)備人民銀行，及時(shí)報(bào)告征信信息安全情況。未建立相關(guān)制度、機(jī)制，或未向人民銀行報(bào)備的，每項(xiàng)扣2分；未及時(shí)報(bào)告征信信息安全情況統(tǒng)計(jì)表的，每次扣1分。2.征信業(yè)務(wù)合規(guī)管理（15分）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守《征信業(yè)管理?xiàng)l例》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《**市普惠金融信用信息服務(wù)平臺管理暫行辦法》等法規(guī)、制度，做好日常征信數(shù)據(jù)報(bào)送、信息查詢、異議處理和信息主體投訴等工作。違規(guī)報(bào)送征信業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、未經(jīng)授權(quán)查詢企業(yè)和個(gè)人信貸信息、未按照規(guī)定時(shí)間處理異議或信息主體投訴的，每次扣1分；因過失導(dǎo)致征信信息泄露的，每次扣3分。3.風(fēng)險(xiǎn)防范（15分）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)征信合規(guī)管理工作的通知》（銀發(fā)〔2016〕300號）、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)征信信息安全管理的通知》（銀發(fā)〔2018〕102號）、《中國人民銀行**市中心支行關(guān)于建立征信信息安全管理自律承諾制度的通知》（甬銀發(fā)〔2017〕62號），認(rèn)真開展日核查、月報(bào)告和季自查，通過加強(qiáng)用戶管理，綜合運(yùn)用前置系統(tǒng)、合規(guī)教育培訓(xùn)等方式，實(shí)現(xiàn)征信信息安全的全面、持續(xù)、審慎管理。未開展自查自糾，未按季向人民銀行報(bào)送自查報(bào)告的，每次扣2分；主要負(fù)責(zé)人或征信崗位人員發(fā)生變化的需重新簽署承諾書，未按要求報(bào)備自律承諾書的，扣2分；制度落實(shí)不力，發(fā)生大量征信信息非法查詢、泄露、倒賣等重大事件的，全年評價(jià)得0分。1征信管理（100分）征信宣傳、培訓(xùn)及信息調(diào)研（20分）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)征信宣傳工作的指導(dǎo)意見》（銀辦發(fā)〔2021〕54號）要求，配合人民銀行做好各項(xiàng)征信宣傳工作，鼓勵自發(fā)開展有特色的征信宣傳活動。每年至少組織1次征信業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每年至少報(bào)送2篇反映征信業(yè)務(wù)開展、工作創(chuàng)新及信息安全等情況的信息或調(diào)研文章。未按要求完成人民銀行組織的宣傳活動的，每次扣2分；未組織、參加征信業(yè)務(wù)培訓(xùn)的，每次扣1分；未報(bào)送征信信息或調(diào)研材料的，每次扣1分。其它（5分）金融機(jī)構(gòu)積極配合人民銀行做好征信相關(guān)臨時(shí)性工作，如支持疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展等，某項(xiàng)工作成績突出的，酌情加1-5分。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)評價(jià)表（5－普惠金融改革）序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)子目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)1普惠金融改革（100分）工作成效（50分）各金融機(jī)構(gòu)對照《**市普惠金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施方案》要求，落實(shí)各項(xiàng)工作任務(wù)且取得實(shí)效的，經(jīng)金融管理部門認(rèn)定的，得30分；某項(xiàng)工作或某一領(lǐng)域在全國領(lǐng)先或形成可復(fù)制推廣經(jīng)驗(yàn)的，經(jīng)金融管理部門認(rèn)定的，可以視情得1-20分。落實(shí)工作不力或未取得工作實(shí)效的，此項(xiàng)得分為0。標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)（20分）各金融機(jī)構(gòu)推出的普惠金融建設(shè)成果取得團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)的得10分，取得金融領(lǐng)域企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)“領(lǐng)跑者”或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的得15分，取得國家標(biāo)準(zhǔn)的得20分。信息報(bào)送（24分）1.工作總結(jié)報(bào)送（16分）。各金融機(jī)構(gòu)按季報(bào)送本行普惠金融改革工作總結(jié)，每季度4分，視報(bào)送情況及質(zhì)量得0-4分。2.專題信息報(bào)送（8分）。各金融機(jī)構(gòu)要主動上報(bào)普惠金融改革相關(guān)的創(chuàng)新舉措、實(shí)踐成效、案例數(shù)據(jù)等信息和素材，視報(bào)送情況及質(zhì)量得1-8分，未報(bào)送不得分。其它（6分）金融機(jī)構(gòu)積極配合人民銀行做好普惠金融改革相關(guān)的調(diào)查研究、學(xué)術(shù)活動、項(xiàng)目評估等工作，視工作配合情況得0-6分。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)評價(jià)表（6—貨幣發(fā)行及反假）序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)子目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)1貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)(100分)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)評價(jià)1.金融機(jī)構(gòu)無故未完成重大工作事項(xiàng)的（含普通紀(jì)念幣（鈔）發(fā)行），扣10-50分。2.金融機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)重大差錯，或發(fā)生現(xiàn)金供應(yīng)擠兌事件，扣20-50分；對外支付假幣、殘損幣、反宣幣的，扣10-20分，造成嚴(yán)重后果的，扣20-50分。3.金融機(jī)構(gòu)因貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)存在問題，被人民銀行貨幣金銀部門采取行政管理措施的，每次扣1-10分。1.新版人民幣發(fā)行工作，未按人民銀行規(guī)定執(zhí)行的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。2.金融機(jī)構(gòu)對外辦理人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，未按人民銀行規(guī)定的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。3.金融機(jī)構(gòu)硬幣循環(huán)流通工作，未按人民銀行規(guī)定的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。4.人民幣收付對外公示事項(xiàng)，未按人民銀行規(guī)定的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。5.小面額人民幣流通服務(wù)工作及助農(nóng)服務(wù)點(diǎn)小面額人民幣供應(yīng)，未按人民銀行規(guī)定的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。1.金融機(jī)構(gòu)辦理假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)，未按人民銀行規(guī)定的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。2.向人民銀行解繳假幣實(shí)物，未按人民銀行規(guī)定的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。3.反假貨幣宣傳工作，未按人民銀行規(guī)定的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。4.反假貨幣培訓(xùn)工作，未按人民銀行規(guī)定的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。5.現(xiàn)金機(jī)具設(shè)備配置、使用及管理，未按人民銀行規(guī)定的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。6.金融機(jī)構(gòu)反假貨幣的相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、假幣印章、假幣收繳專用袋、假幣鑒定申請書、假幣收繳錄像、現(xiàn)金機(jī)具維護(hù)及內(nèi)控制度建設(shè)等業(yè)務(wù)性日常管理工作，未按人民銀行規(guī)定的，根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。根據(jù)實(shí)際情況每次扣1-10分。根據(jù)實(shí)際開展情況，有不符合人民銀行規(guī)定的，每次扣1-10分。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)評價(jià)表（7－支付結(jié)算管理）序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)子目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)1支付結(jié)算清算管理（90分）制度執(zhí)行情況(35分)1.嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)、銀行卡等支付工具相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)章制度（10分）。其中，履行空頭支票源頭治理和后續(xù)管理的主體責(zé)任不力的，未按規(guī)定報(bào)告及處置空頭支票業(yè)務(wù)的，每次扣0.5-2分；未落實(shí)收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，被列入**轄區(qū)銀行卡收單業(yè)務(wù)違規(guī)單位名錄的，每次扣2分，年度內(nèi)被列入3次及以上的，本細(xì)目不得分；特約商戶信息未及時(shí)更新的，每次扣0.5-2分。3.嚴(yán)格執(zhí)行人民幣銀行結(jié)算賬戶相關(guān)的管理制度（10分）。其中，提供虛假開戶申請資料欺騙人民銀行許可開立核準(zhǔn)類存款賬戶、未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)開立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，本細(xì)目不得分；未落實(shí)相關(guān)管理規(guī)定發(fā)生存款人使用偽造變造證明文件欺騙開戶的，每次扣2-5分；未落實(shí)相關(guān)管理規(guī)定發(fā)生涉案賬戶的，每次扣2-5分；違規(guī)辦理賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)的，每次扣0.5-2分；違規(guī)讓存款人使用賬戶的，每次扣0.5-2分；未對已開立的銀行結(jié)算賬戶實(shí)行動態(tài)復(fù)核的，每次扣0.5-2分，未對動態(tài)復(fù)核情況做相應(yīng)處理的，每次扣1分。未落實(shí)優(yōu)化開戶服務(wù)工作要求，每次扣1-5分。未落實(shí)賬戶全生命周期管理要求，每次扣1-5分。在加強(qiáng)賬戶全生命周期管理，打擊跨境賭博、防范電信詐騙等違法犯罪活動方面以及其他加強(qiáng)賬戶管理、優(yōu)化賬戶服務(wù)方面主動作為、創(chuàng)新舉措，取得良好工作實(shí)效，或堵截異常開戶等賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件有較大貢獻(xiàn)的，加1-3分。未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件、未被舉報(bào)投訴或被投訴舉報(bào)但無過錯的5分）。其中，被投訴舉報(bào)且銀行機(jī)構(gòu)負(fù)有主要責(zé)任的，扣1-5分；出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，扣1-3分；出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件的，扣4-5分；發(fā)生重大事件的，本子目不得分。專項(xiàng)工作落實(shí)情況(35分)1.配合深入推進(jìn)移動支付專項(xiàng)工作落實(shí)，推動手機(jī)銀行客戶數(shù)、銀行業(yè)移動支付業(yè)務(wù)量穩(wěn)步增長，深化移動支付便民工程建設(shè)，推進(jìn)云閃付受理端交易量及云閃付APP累計(jì)新增綁卡用戶數(shù)顯著提升，做好**市普惠金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)有關(guān)支付市場各項(xiàng)工作任務(wù)的（15分）。其中銀行業(yè)移動支付交易筆數(shù)同比增長比例低于40%的，扣0.5-3分；手機(jī)PAY、銀聯(lián)二維碼及云閃付APP等移動支付交易筆數(shù)同比增長比例低于30%的，扣0.5-3分；云閃付APP累計(jì)新增綁卡用戶數(shù)同比增長比例低于30%的，扣0.5-3分。未按規(guī)定執(zhí)行助農(nóng)金融服務(wù)點(diǎn)相關(guān)管理制度，每次扣0.5-3分；未及時(shí)錄入**支付服務(wù)監(jiān)管系統(tǒng)助農(nóng)服務(wù)模塊各類信息的，每次扣0.5-2分；未完成任務(wù)要求的，每次扣0.5-2分。大力推進(jìn)移動支付專項(xiàng)工作成效突出或助農(nóng)金融服務(wù)點(diǎn)承辦銀行繼續(xù)做好服務(wù)點(diǎn)健康、規(guī)范、可持續(xù)發(fā)展，工作成效顯著且建成示范點(diǎn)模板，酌情加1-3分。2.配合開展無證經(jīng)營專項(xiàng)整治、打擊跨境賭博及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪、聯(lián)合整治支付結(jié)算重大違法犯罪等專項(xiàng)行動，協(xié)助公安、市場監(jiān)管、司法等部門聯(lián)動（5分）。配合不力的，每次扣0.5-2分。單位被公安等部門通報(bào)表揚(yáng)的，加1-3分。3.協(xié)助其他銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范、業(yè)務(wù)查詢等要求5分）。配合不力的，每次扣1分。4.配合人民銀行開展其他專項(xiàng)工作，按時(shí)完成人民銀行布置的各項(xiàng)臨時(shí)性工作（10分）。未完成或完成質(zhì)量不高的，每次扣0.5-2分。報(bào)告制度執(zhí)行情況(20分)1.及時(shí)上報(bào)各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)事件及支付業(yè)務(wù)主要管理人員變動情況的5分）。其中，應(yīng)報(bào)備而未報(bào)備創(chuàng)新業(yè)務(wù)的，每次扣2分；發(fā)生事故、糾紛、案件等重大事項(xiàng)，未上報(bào)的，每次扣1分，未及時(shí)上報(bào)的，每次扣0.5分；支付結(jié)算、銀行卡工作的分管領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人及專管員發(fā)生變更，未及時(shí)報(bào)備的，每次扣0.25分。2.在規(guī)定時(shí)間上報(bào)支付結(jié)算清算工作計(jì)劃、銀行卡工作計(jì)劃、工作總結(jié)2分）。未上報(bào)的，每次扣1分；未及時(shí)上報(bào)，每次扣0.5分。報(bào)送質(zhì)量不高的，每次扣0.5分。03.及時(shí)上報(bào)各類調(diào)研報(bào)告（支付結(jié)算至少3篇、銀行卡至少1篇，共4分）、支付業(yè)務(wù)行內(nèi)培訓(xùn)及宣傳情況、各類整改自查等人民銀行要求的反饋材料（1分）。未上報(bào)的，每次或每篇扣1分；未及時(shí)報(bào)送，或材料質(zhì)量不高的，每次或每篇扣0.5-1分。若報(bào)送的調(diào)研報(bào)告被人民銀行上級行或浙江省《支付清算》錄用，每篇加1-2分；法人銀行機(jī)構(gòu)報(bào)送的ACS業(yè)務(wù)運(yùn)行分析報(bào)告被杭州中支錄用的加1-2分；若積極上報(bào)信息如創(chuàng)新舉措、積極成效、風(fēng)險(xiǎn)建議等，被我中心支行錄用的每篇加0.5分。4.及時(shí)、完整、準(zhǔn)確上報(bào)各類支付結(jié)算和清算報(bào)表8分）。其中，未及時(shí)上報(bào)的，每次扣0.5-1分；上報(bào)內(nèi)容不完整的，每次扣0.5-1分；上報(bào)內(nèi)容有誤的，每次扣0.5-1分。2財(cái)政存款繳存情況（10分）財(cái)政存款繳存情況（5分）按規(guī)定繳存財(cái)政存款（5分）。其中，未按規(guī)定辦理財(cái)政存款賬戶開戶手續(xù)，每戶扣1分；違規(guī)將財(cái)政存款賬戶歸并到一般存款科目的，每戶扣2分。會計(jì)財(cái)務(wù)資料報(bào)告情況（5分）在規(guī)定時(shí)間報(bào)送會計(jì)財(cái)務(wù)資料（5分）。其中，存款類法人金融機(jī)構(gòu)會計(jì)科目調(diào)整或發(fā)生其他重大會計(jì)改革事項(xiàng)，未報(bào)送相關(guān)資料要求新核定存款準(zhǔn)備金及財(cái)政存款交存范圍的扣2分，相關(guān)資料報(bào)送不及時(shí)的扣1分；非法人存款類金融機(jī)構(gòu)會計(jì)科目調(diào)整或發(fā)生其他重大會計(jì)改革事項(xiàng)時(shí)，未及時(shí)報(bào)備相關(guān)資料的扣1分。未及時(shí)報(bào)送電子及紙質(zhì)會計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表資料的，遲報(bào)一次扣1分；上報(bào)報(bào)表資料不全的，少報(bào)一項(xiàng)扣0.5分。未按規(guī)定上報(bào)會計(jì)財(cái)務(wù)資料聯(lián)絡(luò)員名單及聯(lián)系電話的，扣1分。報(bào)送的紙質(zhì)會計(jì)財(cái)務(wù)資料未做到內(nèi)容完整、印章齊全、格式規(guī)范的，每項(xiàng)扣1分。會計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表資料數(shù)據(jù)與事實(shí)不符的，每處扣2分。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)評價(jià)表（8－會計(jì)營業(yè)管理）序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)細(xì)目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)11.未按規(guī)定辦理準(zhǔn)備金賬戶、清算賬戶開立、變更、撤銷的，扣0.5-2分。2.辦理會計(jì)核算業(yè)務(wù)的票據(jù)憑證要素有誤而成為無效票據(jù)及其它原因被扣0.5-2分。3.主動發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)起有誤退回或更正，且未造成影響的，酌情每筆扣0.5-1分；已造成影響的，酌情每筆扣1-2分。4.被發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)起有誤，但尚未造成影響的，酌情每筆扣1-2分。已造成影響的，酌情每筆扣2-4分。5.詢證函內(nèi)容不全面、不準(zhǔn)確，印章加蓋不清、錯誤的，酌情每筆扣2-4分。6.未按規(guī)定辦理電子對賬的，每筆扣2分。7.未按規(guī)定辦理中央銀行會計(jì)核算業(yè)務(wù)的，如開戶機(jī)構(gòu)發(fā)生開業(yè)、改制、解散等重大事項(xiàng)未及時(shí)做好相應(yīng)準(zhǔn)備工作，影響會計(jì)核算業(yè)務(wù)正常辦理的，酌情每筆扣2-4分。1.銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷超過規(guī)定時(shí)間向人民幣銀行備案的，每筆扣0.5分；核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷以及備案類銀行結(jié)算賬戶交回原開戶許可證超過規(guī)定時(shí)間向人民銀行遞交資料的，每筆扣0.5分。2.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理輔助系統(tǒng)影像資料不完整或不規(guī)范、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)有誤的，按錯誤率扣分。（另全年300筆以下按筆考核，每筆扣0.1分，視錯誤重要性酌情加重扣分）3.企業(yè)異常開戶情形審查情況抽查反饋不及時(shí)、不合規(guī)的，酌情每筆扣1-4分。4.開戶銀行未及時(shí)發(fā)現(xiàn)存款人使用偽造變造證明文件開立、變更、撤銷賬戶等其他違反規(guī)定要求的，視情況輕重酌情扣分。1.企業(yè)開戶后未核發(fā)中征碼影響其征信查詢業(yè)務(wù)的，每次扣1分。2.未及時(shí)變更企業(yè)基本信息導(dǎo)致征信查詢結(jié)果不準(zhǔn)確的，每筆扣1分；被客戶投訴的，每筆扣3分。3.企業(yè)或個(gè)人進(jìn)行征信業(yè)務(wù)異議申請，銀行有責(zé)的，每筆扣0.5分。4.銀行機(jī)構(gòu)拒絕為網(wǎng)銀客戶進(jìn)行征信服務(wù)被投訴的，每筆扣3分。1.未及時(shí)更新ACS業(yè)務(wù)聯(lián)系人信息并在相應(yīng)工作群中更新的，扣2分。業(yè)務(wù)資料報(bào)送不及時(shí)、數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確或存在其他不符合要求情況的，酌情每筆扣2-4分。2.未按規(guī)定開發(fā)、推廣、應(yīng)用中央銀行會計(jì)核算業(yè)務(wù)、柜面賬戶及征信業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)的，酌情扣1-2分。3.未按規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送各類業(yè)務(wù)資料、及時(shí)落實(shí)執(zhí)行各類工作要求的，每次酌情扣1-2分。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)評價(jià)表（9－反洗錢）序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)子目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)1內(nèi)控機(jī)制建設(shè)（14分）制度完善程度（8分）1.各項(xiàng)反洗錢制度制訂情況；2.各項(xiàng)制度修訂的及時(shí)性和完善性情況；3.各項(xiàng)制度及時(shí)報(bào)備情況。機(jī)構(gòu)未制訂相關(guān)制度的每項(xiàng)扣4分，未及時(shí)修訂的或不完善的每項(xiàng)扣3分，未及時(shí)報(bào)備的每項(xiàng)扣2分，扣完為止。機(jī)制合理性（6分）建立機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人牽頭的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)機(jī)制并有效運(yùn)作；2.反洗錢職能部門具有跨部門協(xié)調(diào)權(quán)力，能及時(shí)獲取相應(yīng)部門或各類應(yīng)用系統(tǒng)的信息；3.各成員部門職責(zé)明確，業(yè)務(wù)條線充分參與反洗錢工作；4.建立新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣2分，扣完為止。2技術(shù)保障與人員配備（9分）技術(shù)保障能力（3分）1.客戶身份識別資料和交易記錄采集、管理和保存有必要的技術(shù)系統(tǒng)支持；2.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部核心系統(tǒng)或業(yè)務(wù)系統(tǒng)架構(gòu)和功能設(shè)置能夠滿足反洗錢工作需要；3.名單監(jiān)控工作有完善的技術(shù)系統(tǒng)支持。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣1-2分，扣完為止。人員配備與資質(zhì)情況（6分）1.反洗錢職能部門的反洗錢專職崗位人員數(shù)量與機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)；2.保持反洗錢崗位人員穩(wěn)定，反洗錢崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更及時(shí)報(bào)備；3.本級機(jī)構(gòu)反洗錢職能部門人員在當(dāng)前崗位上的平均任職年限不低于12個(gè)月。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣2-4分，扣完為止。3客戶身份識別及資料保存（23分）客戶身份識別（15分）1.按規(guī)定開展客戶身份識別工作；2.按規(guī)定做好客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分和分類管理工作；3.有效識別、定期審核高風(fēng)險(xiǎn)客戶，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶按規(guī)定采取加強(qiáng)型身份識別或業(yè)務(wù)限制等風(fēng)險(xiǎn)控制措施，加強(qiáng)對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的監(jiān)測和分析排查。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣3-5分，扣完為止。客戶資料和交易記錄保存（8分）1.保存的客戶身份資料和交易記錄范圍、期限符合反洗錢監(jiān)管要求；2.能體現(xiàn)安全、準(zhǔn)確、完整和保密的原則，能確保足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供客戶身份識別、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑活動和查處洗錢案件所需信息。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣2-4分，扣完為止。4大額交易和可疑交易報(bào)告（15分）大額交易報(bào)告（5分）1.資金交易監(jiān)測覆蓋所有業(yè)務(wù)類型；2.大額交易報(bào)告及時(shí)；3.要素完整，能及時(shí)補(bǔ)正相應(yīng)的交易報(bào)告。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣2-3分，扣完為止。可疑交易報(bào)告（10分）1.資金交易監(jiān)測覆蓋所有業(yè)務(wù)類型，報(bào)告及時(shí)，要素完整，能及時(shí)補(bǔ)正相應(yīng)的交易報(bào)告；2.建立健全適合本機(jī)構(gòu)的異常交易監(jiān)測指標(biāo)或模型，并根據(jù)掃黑除惡、打擊地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)詐騙、打虛打騙等各專項(xiàng)行動和風(fēng)險(xiǎn)提示及時(shí)調(diào)整、完善監(jiān)測指標(biāo)與模型；3.結(jié)合客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)等信息對系統(tǒng)預(yù)警的異常交易進(jìn)行人工分析甄別，并保留相應(yīng)的工作痕跡。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣2-4分，扣完為止。5高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)界定（4分）對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對性措施（4分）1.明確本機(jī)構(gòu)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)種類；2.針對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，積極開展風(fēng)險(xiǎn)警示。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣2-3分，扣完為止。6宣傳與培訓(xùn)（8分）開展宣傳情況（4分）1.根據(jù)人民銀行布置，積極組織開展反洗錢宣傳工作；2.宣傳工作具有創(chuàng)新性，能發(fā)揮主觀能動性，能夠自行設(shè)計(jì)和印制宣傳材料，編撰宣傳動畫、情景劇等較為新穎的宣傳方式。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣1-2分，扣完為止。組織培訓(xùn)情況（4分）1.培訓(xùn)對象全面；2.反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容設(shè)置合理并涉及最新監(jiān)管要求，進(jìn)行培訓(xùn)測試等必要的培訓(xùn)效果檢驗(yàn)。未達(dá)到的每項(xiàng)扣1-2分，扣完為止。7內(nèi)部監(jiān)督（3分）自主管理與審計(jì)（3分）1.每年對所轄機(jī)構(gòu)或相關(guān)部門開展了反洗錢內(nèi)部審計(jì)或檢查數(shù)量不低于20%；2.對分支機(jī)構(gòu)或相關(guān)部門內(nèi)部審計(jì)和檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況進(jìn)行有效督促，對相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究；3.及時(shí)報(bào)送反洗錢內(nèi)部審計(jì)相關(guān)資料。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣1-2分，扣完為止。8檢查與監(jiān)管（14分）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況（4分）1.積極配合人民銀行反洗錢檢查，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整提供相關(guān)檢查資料；2.對查實(shí)的問題及時(shí)進(jìn)行整改。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣1分，若被行政處罰的另扣2-4分，扣完為止。注：存在下列任一情形，整個(gè)反洗錢部分得0分：(1)不配合反洗錢檢查工作，拒絕提供信息資料，情節(jié)嚴(yán)重的；（2）提供信息資料存在重大事項(xiàng)隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的；（3）存在其他重大問題，嚴(yán)重影響反洗錢檢查工作的。工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況（10分）1.及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送反洗錢年度報(bào)告、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告及各類金融報(bào)表、涉及本單位的重大反洗錢事項(xiàng)等相關(guān)資料；2.按要求落實(shí)或參加人民銀行組織的各項(xiàng)反洗錢工作或活動。未達(dá)到上述要求的每項(xiàng)扣3分，遲報(bào)或者質(zhì)量不高的酌情扣1-4分，扣完為止。9風(fēng)險(xiǎn)防范（10分）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果（10分）1.向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告情報(bào)價(jià)值較高，被立項(xiàng)調(diào)查或向有關(guān)部門移送的，不扣分；未報(bào)送或報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告無情報(bào)價(jià)值，扣5分；報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告情報(bào)價(jià)值不高，酌情扣3-4分；2.年度無違規(guī)事項(xiàng)，未發(fā)生員工涉案情況，發(fā)現(xiàn)1起扣3分，扣完為止。注：存在下列任一情形，整個(gè)反洗錢部分得0分：（1）發(fā)生重大違規(guī)事件的；（2）出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)評價(jià)表（10－國庫管理）序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)子目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)23集中支付和現(xiàn)金管理4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)日常行為評價(jià)分項(xiàng)評價(jià)表（11－金融科技）序號評價(jià)項(xiàng)目評價(jià)子目（分值）評價(jià)細(xì)目與標(biāo)準(zhǔn)未按要求完成系統(tǒng)建設(shè)對接和推廣應(yīng)用、金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與升級改造工作的，視情況每次扣1-6分。法人銀行未按銀發(fā)﹝2018﹞343號文要求完成IPV6規(guī)模部署工作任務(wù)的，扣4分。法人銀行未按要求及時(shí)完成國產(chǎn)密碼應(yīng)用改造2021年階段性目標(biāo)的，視情況扣1-4分。法人銀行未按時(shí)完成金融業(yè)科技信息綜合管理平臺接入和信息采集、TIPS國產(chǎn)密碼算法改造的，視情況扣1-4分。利用輔助程序使用人民銀行相關(guān)信息系統(tǒng)不當(dāng)，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)故障的，視情況扣1-6分/次。調(diào)整**市金融城域網(wǎng)接入地點(diǎn)、接入方式、通信帶寬、IP地址、路由策略等事項(xiàng)，未按要求報(bào)人民銀行核準(zhǔn)的，。/次金融城域網(wǎng)通信線路中斷未及時(shí)報(bào)告的，扣2分/次；因本行原因造成金融城域網(wǎng)通信線路中斷30分鐘以上的，視情況扣1-5分/次。/次因本行原因造成銀行卡系統(tǒng)、核心系統(tǒng)、網(wǎng)銀系統(tǒng)等對外重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)重大運(yùn)行事故的，視其原因及其后果，扣3-5分/次。在國家、省、市護(hù)網(wǎng)演習(xí)期間，未有效開展網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)工作的，視其原因及其后果，扣1-5分/次。國家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周、科技活動周、網(wǎng)絡(luò)安全法宣傳等活動參與不積極、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上報(bào)不及時(shí)不準(zhǔn)確的，視情況扣1-3分/項(xiàng)。未及時(shí)處置人民銀行金融網(wǎng)絡(luò)安全態(tài)勢感知平臺下發(fā)的運(yùn)行監(jiān)控工單事件的，扣1分/次。未加強(qiáng)防病毒等安全措施，將病毒感染文件上傳至人民銀行相關(guān)業(yè)務(wù)平臺的，扣2分/次。未按照《中國人民銀行關(guān)于發(fā)布金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)移動金融客戶端應(yīng)用軟件安全管理的通知》（銀發(fā)〔2019〕237號）要求，做好客戶端軟件備案等安全管理工作的，視情況扣1-3分。/次/次/次/次/次銀行卡技術(shù)管理銀行卡發(fā)行情況（4分）未按規(guī)定提交銀行卡首次發(fā)卡技術(shù)審核申請或申請材料質(zhì)量不符合要求的，視情況扣1-4分；首次發(fā)行具有金融功能的社會保障卡等有特定性質(zhì)的銀行卡或變更有特定性質(zhì)的銀行卡卡面設(shè)計(jì)時(shí)，未按規(guī)定做好發(fā)卡技術(shù)審核申請的，視情況扣1-4分；未做好金融IC卡多應(yīng)用新拓展行業(yè)應(yīng)用業(yè)務(wù)備案，新項(xiàng)目驗(yàn)收申請等工作的，視情況扣1-4分；支持SM系列國產(chǎn)密碼算法的金融IC卡發(fā)卡量占當(dāng)年金融IC卡新發(fā)卡比例未達(dá)100%的，扣4分。受理環(huán)境建設(shè)和行業(yè)應(yīng)用拓展（10分）未按要求完成“刷臉付”建設(shè)和機(jī)具布放、用戶推廣、交易量預(yù)定指標(biāo)的，視情況扣1-10分。菜場、惠停車、大交通等便民支付場景推廣用戶數(shù)、交易量明顯低于同類銀行平均水平或增長不明顯的，視情況扣1-3分/應(yīng)用。未能積極配合牽頭單位做好行業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)改造、測試和上線工作的，視情況扣1-3分。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理（2分）未按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》（銀發(fā)(2016)170號）要求，每年對外包服務(wù)機(jī)構(gòu)、實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶至少開展一次有一定獨(dú)立性的安全評估、每年至少開展2次支付敏感信息內(nèi)部審計(jì)、每年至少開展一次移動端客戶端軟件外部安全評估，并形成報(bào)告存檔備查的，扣1分/報(bào)告。未按照《中國人民銀行國家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強(qiáng)支付技術(shù)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施與安全管理的通知》（銀發(fā)〔2017〕208號）要求，每年至少開展一次支付技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合性內(nèi)部審計(jì)，并形成報(bào)告的，扣1分/報(bào)告。未按《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范支付創(chuàng)新業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2017〕281號）要求，在提供支付創(chuàng)新產(chǎn)品或服務(wù)30日前報(bào)備技術(shù)安全管理方面內(nèi)容的，扣2分/產(chǎn)品。投訴處理和材料上報(bào)情況（4分）未落實(shí)“刷臉付”、金融IC卡、社?？?、受理終端、應(yīng)用場景、信息技術(shù)動態(tài)等數(shù)據(jù)報(bào)送制度或要求，發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)、數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確等情況的，扣0.5分/次。未按要求報(bào)送Fintech雙周報(bào)、有關(guān)總結(jié)報(bào)告、調(diào)研材料等工作材料的，扣1分/次。3優(yōu)化老年人金融服務(wù)（20分）總體實(shí)施情況（15分）未按照《關(guān)于切實(shí)優(yōu)化老年人金融服務(wù)的意見》（甬銀發(fā)〔2021〕9號）要求，建立健全老年人金融服務(wù)工作機(jī)制，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，穩(wěn)步推進(jìn)各項(xiàng)工作，視情況扣1-5分。未按時(shí)報(bào)送優(yōu)化老年人金融服務(wù)實(shí)施方案，扣2分；未按時(shí)報(bào)送優(yōu)化老年人金融服務(wù)月度報(bào)告或報(bào)送質(zhì)量不高的，扣1分/次；未按要求及時(shí)反饋調(diào)查問卷、案例素材等，扣0.5分/次。應(yīng)用軟件無障礙改造情況（5分）未按照《移動金融客戶端應(yīng)用軟件無障礙服務(wù)建設(shè)方案》（甬銀發(fā)〔2021〕38號）要求，加快自建移動金融客戶端應(yīng)用軟件無障礙服務(wù)改造建設(shè)，于2021年底前保質(zhì)保量完成相關(guān)工作，視情況扣1-5分。未按時(shí)報(bào)送移動金融客戶端應(yīng)用軟件清單、無障礙改造實(shí)施方案等，扣1分；未按時(shí)填報(bào)無障礙改造實(shí)施進(jìn)度表等，扣0.5分/次。4金融規(guī)劃、標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用與實(shí)施（7分）重點(diǎn)金融國家標(biāo)準(zhǔn)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施與應(yīng)用相關(guān)工作（4分）未按要求配合開展金融標(biāo)準(zhǔn)化工作宣傳和應(yīng)用，及時(shí)上報(bào)金融標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量月宣傳主題活動總結(jié)材料，以及做好《銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)基本要求》《銀行業(yè)產(chǎn)品說明書描述規(guī)范》等重點(diǎn)金融標(biāo)準(zhǔn)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施、應(yīng)用和評估的，視情況扣1-4分。金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息和LEI碼日常管理和應(yīng)用（3分）未按要求推動金融機(jī)構(gòu)代碼在行內(nèi)應(yīng)用的，視情況扣1-3分。未按要求做好LEI碼申請、維護(hù)和應(yīng)用等工作的，視情況扣1-3分。法人銀行未按要求落實(shí)《全球法人識別編碼應(yīng)用實(shí)施路線圖（2020-2022年）》年度工作任務(wù)的，視情況扣1-3分。5創(chuàng)先爭優(yōu)工作（31分）金融科技應(yīng)用方面。做好金融科技應(yīng)用試點(diǎn)項(xiàng)目自評工作，積極宣傳試點(diǎn)項(xiàng)目成效，及時(shí)報(bào)送應(yīng)用推廣、宣傳成效等材料的，視成效加1-3分/項(xiàng)目。超額完成“刷臉付”預(yù)定指標(biāo)、創(chuàng)新“刷臉付”應(yīng)用場景形成良好示范效應(yīng)的，視情況加1-5分。推動聲紋識別、智能語音等技術(shù)在手機(jī)銀行、移動支付等場景合理應(yīng)用成效顯著的，加1-4分。積極申報(bào)項(xiàng)目參加金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)、信創(chuàng)試點(diǎn)的，視成效加1-5分/項(xiàng)目。大力參與金融數(shù)據(jù)融合應(yīng)用工作的，視情況加1-5分。菜場、停車場、旅游等便民支付場景建設(shè)工作成效突出的，加1-3分。貫徹落實(shí)《金融科技（FinTech）發(fā)展規(guī)劃（2019-2021年）》相關(guān)領(lǐng)域任務(wù)成效突出的，加1-5分/任務(wù)。老年人金融服務(wù)方面。積極打造養(yǎng)老示范網(wǎng)點(diǎn)、金融科技體驗(yàn)區(qū)（角）等，工作成效突出的，加1-5分；借助社會媒體渠道，組織開展各類適老金融服務(wù)普及宣傳活動，取得積極成效的，視情況加1-2分；形成的典型案例、報(bào)送的有益做法等被我支行采用的，加