證券從業(yè)資格考試考前沖刺試卷

證券從業(yè)資格考試考前沖刺試卷1.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，并與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及所處的環(huán)境相適應(yīng)，以（）實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。A.

最低成本B.

合理的成本C.

預(yù)計(jì)成本D.

最高成本【答案】:

B【解析】:證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則，確保內(nèi)部控制有效。合理性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。2.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的描述中，錯(cuò)誤的是（）。[2015年3月真題]A.

相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).

自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)稽核報(bào)告，予以存檔備查C.

基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料D.

基金公司定期檢查基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)制作的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)管理的高級(jí)管理人員審查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。3.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券投資基金行業(yè)的（）。A.

審批組織B.

登記備案組織C.

自律性組織D.

監(jiān)管組織【答案】:

C【解析】:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券投資基金行業(yè)的自律性組織，按照《證券投資基金法》《協(xié)會(huì)章程》《會(huì)員管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員實(shí)施自律管理，制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則、行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為。4.下列關(guān)于證券投資基金估值的說(shuō)法，正確的是（）。A.

開(kāi)放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值B.

封閉式基金每周進(jìn)行一次估值C.

復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布D.

開(kāi)放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】:

D【解析】:我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日?qǐng)?bào)告份額凈值；封閉式基金和定期開(kāi)放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露依次基金份額凈值。復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金管理人對(duì)外公布。5.關(guān)于非公開(kāi)募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.

可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介B.

應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集C.

合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人D.

應(yīng)當(dāng)制定簽訂基金合同【答案】:

A【解析】:非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。6.負(fù)責(zé)受理短期融資券發(fā)行注冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。[2018年5月真題]A.

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)D.

中國(guó)人民銀行【答案】:

C【解析】:根據(jù)中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布的《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。7.記賬式國(guó)債的特點(diǎn)包括（）。[2013年12月真題]Ⅰ．上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．可以記名、掛失、以無(wú)券形式發(fā)行Ⅲ．期限可長(zhǎng)可短，但更適合長(zhǎng)期國(guó)債的發(fā)行Ⅳ．可上市轉(zhuǎn)讓?zhuān)鲃?dòng)性好A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:記賬式國(guó)債的特點(diǎn)包括：①可以記名、掛失，以無(wú)券形式發(fā)行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好；②可上市轉(zhuǎn)讓?zhuān)魍ㄐ院茫虎燮谙抻虚L(zhǎng)有短，但更適合短期國(guó)債的發(fā)行；④通過(guò)證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本；⑤上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。8.下列關(guān)于保薦業(yè)務(wù)的表述，正確的有（）。[2013年3月真題]Ⅰ．保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人簽訂保薦協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)Ⅱ．刊登證券發(fā)行募集文件以后直至持續(xù)督導(dǎo)工作結(jié)束，保薦機(jī)構(gòu)和發(fā)行人不得終止保薦協(xié)議，但存在合理理由的情形除外Ⅲ．刊登證券發(fā)行募集文件前終止保薦協(xié)議的，保薦機(jī)構(gòu)和發(fā)行人應(yīng)當(dāng)分別向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說(shuō)明原因Ⅳ．發(fā)行人因再次發(fā)行證券另行聘請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)的，不應(yīng)當(dāng)終止保薦協(xié)議A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項(xiàng)，發(fā)行人因再次申請(qǐng)發(fā)行證券另行聘請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)、保薦機(jī)構(gòu)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)撤銷(xiāo)保薦機(jī)構(gòu)資格的，應(yīng)當(dāng)終止保薦協(xié)議。終止保薦協(xié)議的，保薦機(jī)構(gòu)和發(fā)行人應(yīng)當(dāng)自終止之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所報(bào)告，說(shuō)明原因。9.下列選項(xiàng)中，不屬于法律主體中的組織的是（）。A.

國(guó)家機(jī)關(guān)B.

營(yíng)利性法人或非法人組織C.

我國(guó)公民以及我國(guó)境內(nèi)的外國(guó)人和無(wú)國(guó)籍人D.

非營(yíng)利性法人或社會(huì)組織【答案】:

C【解析】:法律主體中，組織可以分為三類(lèi)：①?lài)?guó)家機(jī)關(guān)；②營(yíng)利性法人或非法人組織；③非營(yíng)利性法人或社會(huì)組織。我國(guó)公民以及我國(guó)境內(nèi)的外國(guó)人和無(wú)國(guó)籍人，屬于法律主體中的自然人，不屬于法律主體中的組織。10.下列關(guān)于證券交易的說(shuō)法，不正確的是（）。A.

非依法發(fā)行的證券，不得買(mǎi)賣(mài)B.

公開(kāi)發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所交易C.

證券在證券交易所上市交易，必須采用公開(kāi)的集中交易方式D.

證券交易的收費(fèi)必須合理，并公開(kāi)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)辦法【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券法》，證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)采用公開(kāi)的集中交易方式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式。11.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。[2014年6月真題]Ⅰ．具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格Ⅱ．客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施Ⅲ．最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定Ⅳ．已建立完善的客戶(hù)投訴處理機(jī)制A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶(hù)資料完整真實(shí)；已建立完善的客戶(hù)投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶(hù)之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶(hù)適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試；有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專(zhuān)業(yè)人員；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。12.股票市場(chǎng)融資的特點(diǎn)有（）。Ⅰ．無(wú)須退還本金Ⅱ．可以轉(zhuǎn)讓Ⅲ．可以退股Ⅳ．保證收益A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:股票市場(chǎng)融資無(wú)須退還本金、售出的股票只能轉(zhuǎn)讓?zhuān)荒芡斯?，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。13.政府機(jī)構(gòu)出于（）的需要，可成立或指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，平抑市場(chǎng)非理性的巨幅波動(dòng)。A.

服務(wù)投資者B.

維護(hù)金融穩(wěn)定C.

對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)D.

利益最大化【答案】:

B【解析】:從各國(guó)具體實(shí)踐看，出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可以成立或指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，平抑市場(chǎng)非理性的巨幅波動(dòng)。在我國(guó)，這類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者包括中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司（中央?yún)R金）、中國(guó)證券金融股份有限公司（證金公司）等。14.證券公司開(kāi)展報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立完備的（），確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。Ⅰ．管理制度Ⅱ．決策與授權(quán)體系Ⅲ．操作流程Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系A(chǔ).

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司開(kāi)展報(bào)價(jià)回購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)當(dāng)建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。證券公司應(yīng)建立運(yùn)行高效、控制嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制，制定科學(xué)合理、切實(shí)有效的內(nèi)部控制制度。15.保薦代表人在2個(gè)自然年度內(nèi)被采取《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的監(jiān)管措施累計(jì)（）次以上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可6個(gè)月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦。[2016年7月真題]A.

2B.

3C.

4D.

5【答案】:

A【解析】:《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第七十條規(guī)定，保薦機(jī)構(gòu)、保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人或者內(nèi)核負(fù)責(zé)人在1個(gè)自然年度內(nèi)被采取本辦法第六十二條規(guī)定監(jiān)管措施累計(jì)5次以上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可暫停保薦機(jī)構(gòu)的保薦機(jī)構(gòu)資格3個(gè)月，責(zé)令保薦機(jī)構(gòu)更換保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人。保薦代表人在2個(gè)自然年度內(nèi)被采取本辦法第六十二條規(guī)定監(jiān)管措施累計(jì)2次以上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可6個(gè)月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦。16.關(guān)于可交換債券，下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．可交換債券就是可轉(zhuǎn)換債券Ⅱ．可交換債券的發(fā)行要素與可轉(zhuǎn)換債券相似Ⅲ．對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，持有可交換債券與持有標(biāo)的上市公司的可轉(zhuǎn)換債券相同Ⅳ．在約定期限內(nèi)可以以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的股票A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券；可交換債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。17.證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有（）。Ⅰ．可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益Ⅱ．有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散Ⅲ．是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充Ⅳ．為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:國(guó)家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：①可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益；②有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；③是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充；④為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)。18.融資融券業(yè)務(wù)，（）是客戶(hù)在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。[2016年9月真題]A.

信用交易資金交收賬戶(hù)B.

融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)C.

客戶(hù)信用資金賬戶(hù)D.

客戶(hù)信用資金臺(tái)賬【答案】:

C【解析】:客戶(hù)信用資金賬戶(hù)，是指客戶(hù)在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。該賬戶(hù)是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)。A項(xiàng)，信用交易資金交收賬戶(hù)，是證券公司以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)，用于客戶(hù)融資融券交易的資金結(jié)算；B項(xiàng)，融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)是指證券公司以自己的名義，在商業(yè)銀行開(kāi)立的賬戶(hù)，用于存放證券公司擬向客戶(hù)融出的資金及客戶(hù)歸還的資金；D項(xiàng)，客戶(hù)信用資金臺(tái)賬，是客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金及融資融券負(fù)債明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。19.間接融資的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ．資金獲得的間接性Ⅱ．分散性Ⅲ．相對(duì)集中性Ⅳ．相對(duì)較強(qiáng)的自主性A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:間接融資的特點(diǎn)有：①資金獲得的間接性；②融資的相對(duì)集中性；③融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中；④融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較??；⑤全部具有可逆性（即可返還性）。20.金融市場(chǎng)的首要功能是（）。[2016年3月真題]A.

資金融通B.

風(fēng)險(xiǎn)管理C.

信息生產(chǎn)D.

公司控制【答案】:

A【解析】:金融市場(chǎng)的首要功能是資金融通。金融市場(chǎng)通過(guò)金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。21.1929～1933年，資本主義國(guó)家爆發(fā)了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，導(dǎo)致美國(guó)證券業(yè)和銀行業(yè)走向（）。[2018年5月真題]A.

同業(yè)經(jīng)營(yíng)B.

混業(yè)經(jīng)營(yíng)C.

分業(yè)經(jīng)營(yíng)D.

交叉經(jīng)營(yíng)【答案】:

C【解析】:1929～1933年大危機(jī)之后，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了《格拉斯——斯蒂格爾法案》，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的格局。隨之而來(lái)的，是針對(duì)行業(yè)或功能設(shè)置的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。1993年開(kāi)始全面整頓金融秩序，規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營(yíng)。1998年頒布了《證券法》，進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則。22.《證券投資基金法》規(guī)定，依法收繳的罰款、罰金和沒(méi)收的違法所得，應(yīng)當(dāng)（）。[2016年7月真題]A.

扣除處罰決定機(jī)關(guān)為此付出的費(fèi)用后，剩余部分上繳國(guó)庫(kù)B.

全部上繳國(guó)庫(kù)C.

由處罰決定機(jī)關(guān)作辦公經(jīng)費(fèi)D.

由本級(jí)政府財(cái)政部門(mén)列為本級(jí)財(cái)政部門(mén)收入【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事賠償責(zé)任和繳納的罰款、罰金，由基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。依法收繳的罰款、罰金和沒(méi)收的違法所得，應(yīng)當(dāng)全部上繳國(guó)庫(kù)。23.對(duì)于保證基金資產(chǎn)安全，以下表述正確的是（）。[2016年11月真題]A.

基金資產(chǎn)的債權(quán)與基金管理人的債務(wù)相互抵消B.

不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不可相互抵消C.

在基金信息公開(kāi)披露前，基金托管人提前通知投資者D.

為保護(hù)基金持有人利益，基金托管人單獨(dú)處置基金資產(chǎn)【答案】:

B【解析】:《證券投資基金法》第六條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷(xiāo)。24.下列各項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)板發(fā)行人盈利能力指標(biāo)要求的有（）。Ⅰ．發(fā)行人最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于1000萬(wàn)元，且持續(xù)增長(zhǎng)Ⅱ．發(fā)行人最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于2000萬(wàn)元Ⅲ．最近1年盈利，且凈利潤(rùn)不少于500萬(wàn)元Ⅳ．最近2年?duì)I業(yè)收入增長(zhǎng)率均不低于20%A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》，在發(fā)行人的盈利能力方面，創(chuàng)業(yè)板對(duì)發(fā)行人設(shè)置了兩項(xiàng)定量業(yè)績(jī)指標(biāo)：①發(fā)行人最近2年連續(xù)盈利，最近2年凈利潤(rùn)累計(jì)不少于1000萬(wàn)元，且持續(xù)增長(zhǎng)；②最近1年盈利，且凈利潤(rùn)不少于500萬(wàn)元，最近1年?duì)I業(yè)收入不少于5000萬(wàn)元，最近2年?duì)I業(yè)收入增長(zhǎng)率均不低于30%。25.在現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過(guò)（）來(lái)實(shí)現(xiàn)。A.

經(jīng)濟(jì)資本配置B.

內(nèi)部控制手段C.

投資組合多樣化D.

套期保值【答案】:

A【解析】:在現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過(guò)經(jīng)濟(jì)資本配置來(lái)實(shí)現(xiàn)。經(jīng)濟(jì)資本配置過(guò)程首先將金融機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，然后依據(jù)董事會(huì)所確定的風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)胃口確定經(jīng)濟(jì)資本分配，最終表現(xiàn)為信用限額和交易限額等各種業(yè)務(wù)限額。26.下列關(guān)于專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ．因?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，歸入專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)Ⅱ．因處理專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)承擔(dān)Ⅲ．專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人的固有財(cái)產(chǎn)Ⅳ．原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)屬于其清算財(cái)產(chǎn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券公司、基金管理公司子公司通過(guò)設(shè)立特殊目的載體開(kāi)展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。因?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，歸入專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)。因處理專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)承擔(dān)。專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人的固有財(cái)產(chǎn)。原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。27.以下屬于中央銀行負(fù)債類(lèi)業(yè)務(wù)的是（）。Ⅰ．儲(chǔ)備貨幣Ⅱ．對(duì)其他金融性公司債權(quán)Ⅲ．不計(jì)入儲(chǔ)備貨幣的金融公司存款Ⅳ．政府存款A(yù).

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括儲(chǔ)備貨幣、不計(jì)入儲(chǔ)備貨幣的金融公司存款、發(fā)行債券、政府存款、國(guó)外負(fù)債、自有資金和其他負(fù)債。對(duì)其他金融性公司債權(quán)屬于中央銀行資產(chǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)。28.下列關(guān)于執(zhí)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)人員不為原聘用機(jī)構(gòu)聘用的說(shuō)法，正確的是（）。A.

新聘用機(jī)構(gòu)須三十日內(nèi)重新進(jìn)行該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記B.

新聘用機(jī)構(gòu)需十日內(nèi)報(bào)告中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，由協(xié)會(huì)辦理變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記C.

原聘用機(jī)構(gòu)須三十日內(nèi)注銷(xiāo)該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記D.

原聘用機(jī)構(gòu)需十日內(nèi)報(bào)告中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，由協(xié)會(huì)辦理變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記【答案】:

D【解析】:從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書(shū)后，辭職、不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。29.按照主要投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。[2013年12月真題]A.

成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).

股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金C.

股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金D.

股票基金、債券基金、保本基金、ETF【答案】:

C【解析】:根據(jù)基金的投資標(biāo)的的不同，可以將基金分為：①股票基金；②債券基金；③貨幣市場(chǎng)基金；④混合基金。30.下列屬于交易所市場(chǎng)的有（）。Ⅰ．拆借市場(chǎng)Ⅱ．期貨交易所Ⅲ．外匯市場(chǎng)Ⅳ．證券交易所A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:證券交易所、期貨交易所、期權(quán)交易所等金融市場(chǎng)是高度組織化的金融市場(chǎng)，被稱(chēng)為交易所市場(chǎng)。31.下列關(guān)于跟蹤評(píng)級(jí)的陳述，錯(cuò)誤的是（）。A.

如果未能及時(shí)公布跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露其原因B.

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評(píng)證券存續(xù)期內(nèi)每年至少出具兩次定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告C.

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)明確不定期跟蹤評(píng)級(jí)的啟動(dòng)程序與條件D.

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)對(duì)象的政策環(huán)境、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)策略、財(cái)務(wù)狀況等因素的重大變化【答案】:

B【解析】:在評(píng)級(jí)對(duì)象有效存續(xù)期內(nèi)，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)對(duì)象的政策環(huán)境、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)策略、財(cái)務(wù)狀況等因素的重大變化，及時(shí)分析該變化對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象信用等級(jí)的影響，出具定期或不定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評(píng)證券存續(xù)期內(nèi)每年至少出具一次定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。如果未能及時(shí)公布跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露其原因，并說(shuō)明跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果的公布時(shí)間。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)明確不定期跟蹤評(píng)級(jí)的啟動(dòng)程序與條件，并及時(shí)公布不定期跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果。32.根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》，證券分析師通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體以及報(bào)告會(huì)、交流會(huì)等形式，發(fā)表涉及具體證券的評(píng)論意見(jiàn)，或者解讀其撰寫(xiě)的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循以下要求（）。[2017年9月真題]Ⅰ．由所在證券公司或者證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一安排Ⅱ．禁止明示或者暗示保證投資收益Ⅲ．說(shuō)明所依據(jù)的證券研究報(bào)告的發(fā)布日期Ⅳ．符合證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券分析師通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體以及報(bào)告會(huì)、交流會(huì)等形式，發(fā)表涉及具體證券的評(píng)論意見(jiàn)，或者解讀其撰寫(xiě)的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)符合證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定以及下列要求：①由所在證券公司或者證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一安排；②說(shuō)明所依據(jù)的證券研究報(bào)告的發(fā)布日期；③禁止明示或者暗示保證投資收益；④準(zhǔn)確地表述自己的研究觀點(diǎn)，不得與其所在公司已發(fā)布證券研究報(bào)告的最新意見(jiàn)和建議相矛盾，也不得就所在研究機(jī)構(gòu)未覆蓋的公司發(fā)表證券估值或投資評(píng)級(jí)意見(jiàn)。33.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是（）直屬機(jī)構(gòu)。A.

國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)B.

全國(guó)人大C.

中國(guó)人民銀行D.

國(guó)務(wù)院【答案】:

D【解析】:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)，依照法律、法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)證券期貨市場(chǎng)，維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。34.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須能較準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)（）等因素的未來(lái)變化趨勢(shì)。[2015年11月真題]Ⅰ．利率Ⅱ．匯率Ⅲ．股價(jià)Ⅳ．凸度A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。35.責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利，屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司采取的（）。[2013年12月真題]A.

刑事處罰B.

自律措施C.

紀(jì)律處分D.

監(jiān)管措施【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，對(duì)違法的機(jī)構(gòu)和個(gè)人除責(zé)令其限期改正外，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還有權(quán)采取一些強(qiáng)制性監(jiān)管措施，如責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。36.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債的發(fā)行方式的說(shuō)法，正確的是（）。[2018年10月真題]A.

只能采用代銷(xiāo)方式B.

可采用公開(kāi)招標(biāo)方式C.

只能采用包銷(xiāo)方式D.

可采用包銷(xiāo)或代銷(xiāo)方式【答案】:

D【解析】:目前，憑證式國(guó)債發(fā)行采用承購(gòu)包銷(xiāo)方式，記賬式國(guó)債發(fā)行采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式。憑證式國(guó)債由其承銷(xiāo)團(tuán)成員（包括商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售，且只接受柜臺(tái)購(gòu)買(mǎi)。電子式國(guó)債的承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)已經(jīng)逐漸推廣到全部的憑證式國(guó)債承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，除了柜臺(tái)購(gòu)買(mǎi)之外，投資者還可以在部分銀行的網(wǎng)上銀行購(gòu)買(mǎi)。37.我國(guó)境內(nèi)居民個(gè)人可以用（）從事B股交易。[2013年3月真題]Ⅰ．外幣現(xiàn)鈔Ⅱ．外幣現(xiàn)鈔存款Ⅲ．從境外匯入的外匯資金Ⅳ．外匯現(xiàn)匯存款A(yù).

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:境內(nèi)居民個(gè)人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。38.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，需要取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證件（）年以上。[2016年7月真題]A.

4B.

1C.

3D.

2【答案】:

B【解析】:根據(jù)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》，注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)；②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)；③取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)1年以上；④不超過(guò)60周歲；⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)行為。39.關(guān)于不得從事面向公眾開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的情形，以下表述正確的是（）。[2016年7月真題]A.

自營(yíng)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員離崗后的三個(gè)月內(nèi)B.

投資銀行部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員離崗后的八個(gè)月內(nèi)C.

受托投資管理等業(yè)務(wù)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員離崗后的二個(gè)月內(nèi)D.

財(cái)務(wù)顧問(wèn)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員在離崗后六個(gè)月內(nèi)【答案】:

D【解析】:根據(jù)《關(guān)于規(guī)范面向公眾開(kāi)展的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)行為若干問(wèn)題的通知》第三條，證券公司的自營(yíng)、受托投資管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)和投資銀行等業(yè)務(wù)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員在離開(kāi)原崗位后的六個(gè)月內(nèi)不得從事面向社會(huì)公眾開(kāi)展的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。40.證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)使用香港機(jī)構(gòu)證券投資咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的業(yè)務(wù)模式要求包括（）業(yè)務(wù)模式和港股投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)模式。A.

港股研究報(bào)告B.

港股資產(chǎn)托管C.

港股咨詢(xún)服務(wù)D.

港股資產(chǎn)管理【答案】:

A【解析】:港股通下內(nèi)地證券公司、公開(kāi)募集證券投資基金的基金管理人使用香港機(jī)構(gòu)證券投資咨詢(xún)服務(wù)，業(yè)務(wù)模式應(yīng)當(dāng)遵守以下要求：①港股研究報(bào)告業(yè)務(wù)模式。允許證券公司或者其子公司經(jīng)香港機(jī)構(gòu)授權(quán)，將香港機(jī)構(gòu)發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見(jiàn)的證券研究報(bào)告轉(zhuǎn)發(fā)給客戶(hù)。②港股投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)模式。允許證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)委托香港機(jī)構(gòu)，為證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理的參與港股通的證券投資基金，提供關(guān)于港股通股票的投資建議服務(wù)。41.證券公司對(duì)其證券自營(yíng)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作的，給予的處分最嚴(yán)厲的是（）。A.

處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款B.

責(zé)令改正C.

沒(méi)收違法所得D.

撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券法》，證券公司未采取有效隔離措施防范利益沖突，或者未分開(kāi)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、混合操作的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處以五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可。42.證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)開(kāi)展的業(yè)務(wù)包括但不限于（）。Ⅰ．代理開(kāi)立區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)證券賬戶(hù)Ⅱ．推薦企業(yè)展示Ⅲ．推薦企業(yè)掛牌Ⅳ．為合格投資者提供企業(yè)研究報(bào)告和盡職調(diào)查信息A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:根據(jù)《區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)自律管理與服務(wù)規(guī)范（試行）》，證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)開(kāi)展以下業(yè)務(wù)：①推薦企業(yè)掛牌；②承銷(xiāo)可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，推薦本公司承銷(xiāo)的可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓?zhuān)虎鄞黹_(kāi)立區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)證券賬戶(hù)；④為在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)開(kāi)戶(hù)的合格投資者買(mǎi)賣(mài)證券提供居間介紹服務(wù)；⑤利用自有資金或依法管理的資產(chǎn)管理等產(chǎn)品投資區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的證券；⑥為證券的非公開(kāi)發(fā)行組織合格投資者進(jìn)行路演推介或其他促成投融資需求對(duì)接的活動(dòng)；⑦為合格投資者提供企業(yè)研究報(bào)告和盡職調(diào)查信息；⑧與商業(yè)銀行、小額貸款公司等開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)；⑨改制輔導(dǎo)、管理培訓(xùn)、管理咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等相關(guān)服務(wù)；⑩推薦企業(yè)展示；?中國(guó)證監(jiān)會(huì)或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。43.證券業(yè)從業(yè)人員的誠(chéng)信信息包括（）。Ⅰ．基本信息Ⅱ．獎(jiǎng)勵(lì)信息Ⅲ．人員財(cái)務(wù)信息Ⅳ．處罰處分信息A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:誠(chéng)信信息包括基本信息、獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息及協(xié)會(huì)自律規(guī)則規(guī)定的其他信息。44.關(guān)于投資者買(mǎi)賣(mài)證券，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[2014年6月真題]A.

境外投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)中的投資范圍沒(méi)有限制B.

投資者買(mǎi)賣(mài)證券的基本途徑之一是委托經(jīng)紀(jì)商代理買(mǎi)賣(mài)證券C.

投資者是買(mǎi)賣(mài)證券的主體D.

投資者買(mǎi)賣(mài)證券的基本途徑之一是直接進(jìn)入交易場(chǎng)所自行買(mǎi)賣(mài)證券【答案】:

A【解析】:我國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)合格境外投資者的投資范圍和投資額度有嚴(yán)格限制，體現(xiàn)漸進(jìn)式原則。按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具。45.關(guān)于有限責(zé)任公司和股份有限公司，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.

有限責(zé)任公司只能由股東出資，股份有限公司還可以募集設(shè)立B.

有限責(zé)任公司可以不設(shè)監(jiān)事會(huì)C.

有限責(zé)任公司的股權(quán)證明形式是出資證明書(shū)，不能流通轉(zhuǎn)讓D.

有限責(zé)任公司需要公告財(cái)務(wù)報(bào)告，而股份有限公司只需要提前置備給股東查閱【答案】:

D【解析】:D項(xiàng)，股份有限公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在召開(kāi)股東大會(huì)年會(huì)的二十日前置備于本公司，供股東查閱；公開(kāi)發(fā)行股票的股份有限公司必須公告其財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。46.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于（）。[2014年6月真題]A.

每一基金份額資產(chǎn)凈值B.

每一基金份額資產(chǎn)總值C.

市場(chǎng)供求關(guān)系D.

未來(lái)收益的貼現(xiàn)值【答案】:

A【解析】:開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其中申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。47.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。A.

融資信譽(yù)差異性的不同B.

融資者自主性的不同C.

資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系D.

是否具有可逆性【答案】:

C【解析】:直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。在有金融中介機(jī)構(gòu)參與的情況下，判斷是否直接融資的標(biāo)志在于該中介機(jī)構(gòu)在這次融資行為中是否與資金的需求者和資金的供給者分別形成了各自獨(dú)立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。48.常見(jiàn)的間接融資方式有（）。Ⅰ．銀行信用融資Ⅱ．消費(fèi)信用融資Ⅲ．租賃融資Ⅳ．商業(yè)信用融資A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。商業(yè)信用融資屬于直接融資。49.股份公司定向增發(fā)的特定對(duì)象包括（）。[2016年11月真題]Ⅰ．公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)Ⅱ．與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)Ⅲ．證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)Ⅳ．公司董事、員工A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:定向增發(fā)是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)；與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來(lái)銀行；證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)；公司董事、員工等。公司可以對(duì)認(rèn)購(gòu)者的持股期限有所限制。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需經(jīng)股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。50.系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從（）等方面入手。Ⅰ．計(jì)算絕對(duì)收益Ⅱ．計(jì)算相對(duì)收益Ⅲ．計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益Ⅳ．進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:為了對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，必須加以考慮投資目標(biāo)與范圍、基金風(fēng)險(xiǎn)水平、基金規(guī)模、時(shí)期選擇等因素。因此，系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從四個(gè)方面入手：計(jì)算絕對(duì)收益；計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益；計(jì)算相對(duì)收益；進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因。51.保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在簽訂保薦協(xié)議時(shí)指定（）名保薦代表人具體負(fù)責(zé)保薦工作。A.

4B.

3C.

2D.

1【答案】:

C【解析】:證監(jiān)會(huì)規(guī)定，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在與發(fā)行人簽訂保薦協(xié)議時(shí)指定2名保薦代表人具體負(fù)責(zé)1家發(fā)行人的保薦工作，出具由法定代表人簽字的專(zhuān)項(xiàng)授權(quán)書(shū)，并確保保薦機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)和人員有效分工協(xié)作。52.財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行（）管理。A.

注冊(cè)制B.

審批制C.

許可證D.

審核制【答案】:

C【解析】:財(cái)政部和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行許可證管理。注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)，必須取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證。53.證券公司不得以（）向他人提供融資或者擔(dān)保。Ⅰ．證券經(jīng)紀(jì)客戶(hù)的資產(chǎn)Ⅱ．證券資產(chǎn)管理客戶(hù)的資產(chǎn)Ⅲ．公司自有資產(chǎn)Ⅳ．公司轉(zhuǎn)融通資產(chǎn)A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十一條規(guī)定，證券公司不得以證券經(jīng)紀(jì)客戶(hù)或者證券資產(chǎn)管理客戶(hù)的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保。任何單位或者個(gè)人不得強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以其證券經(jīng)紀(jì)客戶(hù)或者證券資產(chǎn)管理客戶(hù)的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。54.可能引起操作風(fēng)險(xiǎn)的因素包括（）等。Ⅰ．工作人員誤操作Ⅱ．不完善的內(nèi)部流程Ⅲ．信息技術(shù)系統(tǒng)缺陷Ⅳ．外部事件A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:操作風(fēng)險(xiǎn)，是指由不完善或有問(wèn)題的人員、信息科技系統(tǒng)、內(nèi)部流程以及外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。由此操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)進(jìn)一步明確了這四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的七種類(lèi)型：①內(nèi)部欺詐；②外部欺詐；③雇員活動(dòng)和工作場(chǎng)所安全性風(fēng)險(xiǎn)；④客戶(hù)、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)活動(dòng)中的操作性風(fēng)險(xiǎn)；⑤實(shí)物資產(chǎn)損壞；⑥營(yíng)業(yè)中斷或信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓；⑦執(zhí)行、交割和流程管理中的操作性風(fēng)險(xiǎn)。55.依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說(shuō)法，正確的有（）。[2018年12月真題]Ⅰ．股票是