某公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃教材課件

2007-2009年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃2007年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及財(cái)務(wù)預(yù)算Nov2006ChinaForeignEconomyandTradeTrust&InvestmentCo.,Ltd.中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托投資有限公司2007-2009年戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃Nov2006China1第一部分2007-2009年戰(zhàn)略規(guī)劃第二部分2007年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃第三部分資產(chǎn)管理部戰(zhàn)略規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)方案第四部分2007年財(cái)務(wù)預(yù)算目錄

1第一部分2007-2009年戰(zhàn)略規(guī)劃目錄2第一部分2007-2009年戰(zhàn)略規(guī)劃戰(zhàn)略規(guī)劃回顧戰(zhàn)略規(guī)劃戰(zhàn)略部署戰(zhàn)略保障第二部分2007年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃第三部分資產(chǎn)管理部戰(zhàn)略規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)方案第四部分2007年財(cái)務(wù)預(yù)算目錄

2第一部分2007-2009年戰(zhàn)略規(guī)劃目錄3

一、戰(zhàn)略規(guī)劃回顧集團(tuán)認(rèn)為信托存在的問題集團(tuán)對(duì)信托規(guī)劃的要求業(yè)績(jī)不好，行業(yè)地位不高主業(yè)不突出，持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力不強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控較弱位居行業(yè)領(lǐng)先，成為行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者主業(yè)突出，持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力強(qiáng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控協(xié)同集團(tuán)業(yè)務(wù)，提供服務(wù)3一、戰(zhàn)略規(guī)劃回顧集團(tuán)認(rèn)為信托存在的問題集團(tuán)對(duì)信托規(guī)劃的4被信托業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為05年綜合排名第一名被信托業(yè)協(xié)會(huì)專家委員會(huì)評(píng)為05年”“十佳最具有發(fā)展?jié)摿Φ墓尽敝猾@《證券時(shí)報(bào)》05年優(yōu)秀信托公司最佳知名品牌獎(jiǎng)和最佳房地產(chǎn)信托計(jì)劃獎(jiǎng)A.行業(yè)地位位居領(lǐng)先B.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)〉猛黄艭.集團(tuán)協(xié)同服務(wù)內(nèi)容增加資金服務(wù)方面，除押匯方式外，增加信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等融資手段，為集團(tuán)提供大額低成本融資服務(wù)擴(kuò)大對(duì)集團(tuán)關(guān)聯(lián)企業(yè)的資金服務(wù)范圍－中遠(yuǎn)房地產(chǎn)資金集中管理為集團(tuán)資本運(yùn)作專業(yè)化服務(wù)－中化國(guó)際股改參與中化國(guó)際可分離債投資業(yè)務(wù)收入連續(xù)2年突破億元，利潤(rùn)首次突破億元市場(chǎng)化信托業(yè)務(wù)規(guī)模加大主營(yíng)業(yè)務(wù)突出，銀信合作業(yè)務(wù)取代租賃業(yè)務(wù)，優(yōu)質(zhì)客戶增加（萬(wàn)科22億、聯(lián)通21億、集團(tuán)26億等）

一、戰(zhàn)略規(guī)劃回顧（續(xù)）鏈接第99頁(yè)鏈接第97頁(yè)鏈接第98頁(yè)D.風(fēng)險(xiǎn)管控得到加強(qiáng)06年沒有風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生，同時(shí)05年風(fēng)險(xiǎn)事故的解決取得了實(shí)質(zhì)性的進(jìn)展公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系、標(biāo)準(zhǔn)和流程獲得行業(yè)好評(píng)向銀監(jiān)會(huì)介紹/向信托業(yè)協(xié)會(huì)介紹/2次向中國(guó)銀行介紹三年來(lái)信托公司努力的結(jié)果4被信托業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為05年綜合排名第一名A.行業(yè)地位位居領(lǐng)先B5雖然取得了這些成績(jī)，但在創(chuàng)新能力、專業(yè)能力方面與國(guó)內(nèi)一些信托公司存在差距。企業(yè)年金業(yè)務(wù)信貸資產(chǎn)證券化房地產(chǎn)投資業(yè)務(wù)證券信托投資業(yè)務(wù)!C

集團(tuán)協(xié)同D

風(fēng)險(xiǎn)管控A

行業(yè)地位

一、戰(zhàn)略規(guī)劃回顧（續(xù)）存在的問題B公司經(jīng)營(yíng)作為四大主營(yíng)業(yè)務(wù)核心的房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品單一，仍以貸款為主。投資和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)尚未取得明顯進(jìn)步證券業(yè)務(wù)收入還不夠穩(wěn)定雖然受市場(chǎng)波動(dòng)的客觀影響，但主觀上操作能力尚需提高證券信托業(yè)務(wù)開展有待于加快對(duì)集團(tuán)創(chuàng)新融資業(yè)務(wù)參與不夠遠(yuǎn)東、金茂的企業(yè)資產(chǎn)證券化中化國(guó)際的信托方式融資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠出現(xiàn)過兩單風(fēng)險(xiǎn)雖然有制度、流程和審核，但事中、事后管理仍有漏洞風(fēng)控能力不高有些業(yè)務(wù)不是做不到，而是能力達(dá)不到房地產(chǎn)投資及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)5雖然取得了這些成績(jī)，但在創(chuàng)新能力、專業(yè)能力方面與國(guó)內(nèi)一6

二、戰(zhàn)略規(guī)劃（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)（二）行業(yè)環(huán)境分析（三）戰(zhàn)略實(shí)施方案6二、戰(zhàn)略規(guī)劃（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)7（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---主營(yíng)業(yè)務(wù)20022003

200420052006200720082009銀信合作房地產(chǎn)融資證券自營(yíng)投資集團(tuán)資金管理證券自營(yíng)投資集團(tuán)資金管理醫(yī)療設(shè)備租賃銀信合作---聯(lián)行貸款、大規(guī)模低風(fēng)險(xiǎn)融資、信貸資產(chǎn)證券化）房地產(chǎn)業(yè)務(wù)---投資與基金管理證券業(yè)務(wù)---證券融資、證券信托集團(tuán)協(xié)同---資金集中管理、提供大規(guī)模低成本融資服務(wù)過去現(xiàn)在將來(lái)7（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---主營(yíng)業(yè)務(wù)2002200328（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)（續(xù)）規(guī)劃目標(biāo):保持行業(yè)領(lǐng)先地位（行業(yè)綜合排名前5位）

實(shí)施戰(zhàn)略:為優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)化金融服務(wù)能為客戶提供多樣化的金融服務(wù)能為投資者提供風(fēng)險(xiǎn)不同的投資產(chǎn)品8（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)（續(xù)）規(guī)劃目標(biāo):實(shí)施戰(zhàn)略:9（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---規(guī)劃目標(biāo)內(nèi)涵信托資產(chǎn)合計(jì)固有資產(chǎn)營(yíng)業(yè)收入財(cái)務(wù)指標(biāo)信托資產(chǎn)營(yíng)業(yè)收入固有資產(chǎn)凈資產(chǎn)收益率固有資產(chǎn)總計(jì)安全取得創(chuàng)新資格高效推出創(chuàng)新產(chǎn)品創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控行業(yè)領(lǐng)先地位9（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---規(guī)劃目標(biāo)內(nèi)涵信托資固有資財(cái)務(wù)10（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---實(shí)施戰(zhàn)略內(nèi)涵優(yōu)質(zhì)銀行優(yōu)質(zhì)銀行保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司社保理事會(huì)私募機(jī)構(gòu)客戶低風(fēng)險(xiǎn)投資者高風(fēng)險(xiǎn)投資者客戶分類投融資業(yè)務(wù)信貸資產(chǎn)證券化信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓信托發(fā)行大額低風(fēng)險(xiǎn)融資理財(cái)優(yōu)質(zhì)企業(yè)業(yè)務(wù)性質(zhì)項(xiàng)目來(lái)源資金來(lái)源10（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---實(shí)施戰(zhàn)略內(nèi)涵優(yōu)質(zhì)銀行優(yōu)質(zhì)銀11總體財(cái)務(wù)規(guī)劃指標(biāo)11總體財(cái)務(wù)規(guī)劃指標(biāo)12

2006年(預(yù)計(jì))2007年（預(yù)計(jì)）2008年（預(yù)計(jì)）2009年（預(yù)計(jì)）稅前責(zé)任利潤(rùn)合計(jì)1460014041.1617313.17520310.15凈利潤(rùn)合計(jì)80009925.6811599.8313607.802004-2009年信托、資產(chǎn)合并利潤(rùn)情況（單位：萬(wàn)元）2004-2009年信托經(jīng)營(yíng)板塊收入及利潤(rùn)情況（單位：萬(wàn)元）

2006年(預(yù)計(jì))2007年（預(yù)計(jì)）2008年（預(yù)計(jì)）2009年（預(yù)計(jì)）自營(yíng)業(yè)務(wù)收入850016851.921900020900信托業(yè)務(wù)收入30005289811510870收入合計(jì)1150022140.922711531770稅前利潤(rùn)1100011836.7514883.6817910.15

2006年(預(yù)計(jì))2007年（預(yù)計(jì)）2008年（預(yù)計(jì)）2009年（預(yù)計(jì)）清欠收入22001040200

資產(chǎn)處置收入1100608300

手續(xù)費(fèi)收入2700157026632480收入合計(jì)6000321831632480稅前利潤(rùn)36002204.412429.52400資產(chǎn)處置收入及利潤(rùn)情況（單位：萬(wàn)元）

2006年(預(yù)計(jì))2007年

（預(yù)計(jì)）2008年

（預(yù)計(jì)）2009年（預(yù)計(jì)）信托利潤(rùn)占比75.00%84.30%85.97%88.18%資產(chǎn)處置利潤(rùn)占比25.00%15.70%14.03%11.82%信托及資產(chǎn)處置利潤(rùn)貢獻(xiàn)情況（單位：萬(wàn)元）（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---分項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)劃指標(biāo)122006年(預(yù)計(jì))2007年（預(yù)計(jì)）2008年（預(yù)計(jì)）13（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---信托公司收入指標(biāo)13（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---信托公司收入指標(biāo)14（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---信托公司規(guī)模指標(biāo)14（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)---信托公司規(guī)模指標(biāo)15

二、戰(zhàn)略規(guī)劃（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)（二）行業(yè)環(huán)境分析（三）戰(zhàn)略實(shí)施方案15二、戰(zhàn)略規(guī)劃（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)16

二、行業(yè)環(huán)境分析---信托行業(yè)環(huán)境政策監(jiān)管環(huán)境金融同業(yè)信托同行描述信托規(guī)模、收入增長(zhǎng)迅速銀信合作和證券類信托產(chǎn)品成為市場(chǎng)主流信托公司紛紛增大注冊(cè)資本金對(duì)我司的影響競(jìng)爭(zhēng)加劇我司對(duì)策爭(zhēng)取優(yōu)質(zhì)客戶，增加新產(chǎn)品提高效率增資描述混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)加快對(duì)我司的影響為我司發(fā)展提供聚會(huì)我司對(duì)策加快業(yè)務(wù)開展進(jìn)程描述總體以控制風(fēng)險(xiǎn)為主肯定信托公司的混業(yè)經(jīng)營(yíng)的平臺(tái)作用，應(yīng)大力發(fā)展實(shí)施差別化、分類管理實(shí)施創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)對(duì)我司的影響關(guān)注我司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)關(guān)注我司與集團(tuán)的關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)關(guān)注我司市場(chǎng)化信托業(yè)務(wù)規(guī)模小、收入少我司對(duì)策加強(qiáng)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制繼續(xù)取得對(duì)我司關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)同繼續(xù)擴(kuò)大信托業(yè)務(wù)規(guī)模和收入貢獻(xiàn)16二、行業(yè)環(huán)境分析---信托行業(yè)環(huán)境政策監(jiān)管環(huán)境金融同業(yè)17

二、行業(yè)環(huán)境分析---競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手排名公司特點(diǎn)優(yōu)勢(shì)動(dòng)向1外貿(mào)信托信托資產(chǎn)大、盈利水平高風(fēng)控能力強(qiáng)2中信信托新產(chǎn)品：企業(yè)年金、信貸資產(chǎn)證券化、QDII、不良資產(chǎn)證券化信托資產(chǎn)大創(chuàng)新能力強(qiáng)、攻關(guān)能力強(qiáng)尋求引入境外股東3中誠(chéng)信托新產(chǎn)品：企業(yè)年金、信貸資產(chǎn)證券化信托資產(chǎn)大攻關(guān)能力強(qiáng)4深圳國(guó)投商業(yè)地產(chǎn)投資（REITs）房地產(chǎn)投資、證券投資管理能力強(qiáng)引入外部股東5江蘇國(guó)投自營(yíng)資產(chǎn)規(guī)模大潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手中海信托銀信合作產(chǎn)品規(guī)模行業(yè)第一平安信托保險(xiǎn)資金運(yùn)用規(guī)模行業(yè)第一17二、行業(yè)環(huán)境分析---競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手排名公司18信托行業(yè)的黑馬信托資產(chǎn)：2003年末的21.66億元，預(yù)計(jì)2006年底信托資產(chǎn)管理規(guī)模有望突破300億元。稅前利潤(rùn)：從2003年的545萬(wàn)元提升到2005年的7027萬(wàn)元，2006年有望突破億元。成功經(jīng)驗(yàn)戰(zhàn)略遠(yuǎn)景：建設(shè)成為“在信托規(guī)模、盈利能力和管理水平上具有領(lǐng)先地位的國(guó)內(nèi)一流、國(guó)際知名的能源、交通行業(yè)專業(yè)信托公司”。經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略：施行一系列富有成效的戰(zhàn)略，如低風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)準(zhǔn)化的固定收益產(chǎn)品戰(zhàn)略、“大機(jī)構(gòu)、大客戶”的雙大戰(zhàn)略和結(jié)盟戰(zhàn)略等。品牌口號(hào)：低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)、高效率融資。特點(diǎn)市場(chǎng)反映快，主營(yíng)業(yè)務(wù)集中，優(yōu)質(zhì)客戶滲透能力強(qiáng)。優(yōu)質(zhì)客戶金額（億）時(shí)間鐵道部552005年10、12月聯(lián)通282006年4月世博會(huì)202006年6月12日國(guó)電集團(tuán)292006年8月31日華能集團(tuán)首都機(jī)場(chǎng)社?；鸬?/p>

二、行業(yè)環(huán)境分析---中海信托案例18信托行業(yè)的黑馬優(yōu)質(zhì)客戶金額（億）時(shí)間鐵道部552005年19

二、戰(zhàn)略規(guī)劃（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)（二）行業(yè)環(huán)境分析（三）戰(zhàn)略實(shí)施方案19二、戰(zhàn)略規(guī)劃（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo)20（三）戰(zhàn)略實(shí)施方案---整體思路低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造大規(guī)模高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造高收入鞏固集團(tuán)資金業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù)加強(qiáng)房地產(chǎn)和銀信合作業(yè)務(wù)建立不同的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，采取不同的風(fēng)控措施培育組織能力體系20（三）戰(zhàn)略實(shí)施方案---整體思路低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造大規(guī)模21房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃行業(yè)分析實(shí)施策略

三、戰(zhàn)略部署21房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃三、戰(zhàn)略部署22房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---發(fā)展目標(biāo)及發(fā)展計(jì)劃房地產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)：成為我司專業(yè)能力最強(qiáng)，盈利能力最大的核心業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)種類已開展重點(diǎn)開展抵押擔(dān)保融資夾層融資房地產(chǎn)投資房地產(chǎn)投資基金管理22房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---發(fā)展目標(biāo)及發(fā)展計(jì)劃房地產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展23房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---行業(yè)分析中國(guó)房地產(chǎn)業(yè)其支柱產(chǎn)業(yè)的特征仍將持續(xù)存在，并且繼續(xù)呈現(xiàn)上升勢(shì)頭作為最基礎(chǔ)的生產(chǎn)要素，房地產(chǎn)業(yè)對(duì)關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的帶動(dòng)作用明顯；我國(guó)房地產(chǎn)業(yè)占GDP的比重不到2%，而大多數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的這一比重在10%以上；在城市化、工業(yè)化的進(jìn)程中，工業(yè)需求、居住需求、商業(yè)需求和投資需求不斷增加，將繼續(xù)促使中國(guó)房地產(chǎn)價(jià)格增長(zhǎng)。未來(lái)15年中國(guó)家庭數(shù)量和中產(chǎn)階級(jí)人數(shù)將增加6倍，存在8500萬(wàn)套新房需求。我國(guó)房地產(chǎn)業(yè)占GDP的比重23房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---行業(yè)分析中國(guó)房地產(chǎn)業(yè)其支柱產(chǎn)業(yè)的24房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---行業(yè)分析－宏觀政策環(huán)境近期房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控政策的主要內(nèi)容內(nèi)容目的/作用90平米和雙70%標(biāo)準(zhǔn)從長(zhǎng)期來(lái)看相當(dāng)于增加供給取得預(yù)售證3日內(nèi)要開始銷售商品房增加供給對(duì)外商投資房地產(chǎn)進(jìn)行規(guī)范和限制資金來(lái)源受到抑制“54號(hào)文”禁止變相開發(fā)貸的運(yùn)用資金來(lái)源受到抑制提高首付比例抑制需求上調(diào)貸款利率抑制需求二手房轉(zhuǎn)讓征收營(yíng)業(yè)稅期限從2年調(diào)整到5年抑制多次置業(yè)需求對(duì)二手房轉(zhuǎn)讓強(qiáng)制征收所得稅抑制多次置業(yè)需求政府對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的調(diào)控措施將是長(zhǎng)期性的，可選方案：土地政策、稅收政策、信用政策、貨幣政策；房地產(chǎn)投資的高速增長(zhǎng)得到抑制，泡沫在被逐步擠掉，價(jià)格將在合理區(qū)間運(yùn)行，房地產(chǎn)業(yè)發(fā)展更加健康；房地產(chǎn)企業(yè)的融資結(jié)構(gòu)將改變，直接融資比例增加；行業(yè)內(nèi)部?jī)?yōu)勝劣汰,房地產(chǎn)龍頭企業(yè)將受益.房地產(chǎn)調(diào)控政策展望24房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---行業(yè)分析－宏觀政策環(huán)境近期房地產(chǎn)25房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---行業(yè)分析－信托政策環(huán)境描述影響信托公司對(duì)策銀監(jiān)辦發(fā)[2005]212號(hào)文開辦房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)必須：1、項(xiàng)目“四證”齊全2、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)具二級(jí)以上資質(zhì)3、項(xiàng)目資本金比例不低于35%房地產(chǎn)開發(fā)貸款業(yè)務(wù)受限通過附回購(gòu)股權(quán)投資形式間接發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款銀監(jiān)發(fā)[2006]54號(hào)文通過附回購(gòu)股權(quán)投資信托形式間接發(fā)放房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)受限自有資金融資、單一信托、真實(shí)股權(quán)投資等近期出臺(tái)的與房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)相關(guān)的主要文件信托投資公司開辦房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)，或以投資附加回購(gòu)承諾等方式間接發(fā)放房地產(chǎn)貸款，要嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)辦發(fā)[2005]212號(hào)25房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---行業(yè)分析－信托政策環(huán)境描述影響信26房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略－財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)年度階段經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目分布業(yè)務(wù)類型自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模（億元）自營(yíng)業(yè)務(wù)收入（萬(wàn)元）信托業(yè)務(wù)規(guī)模（億元）項(xiàng)目基礎(chǔ)07年08年09年07年08年09年07年08年09年存量增量抵押擔(dān)保貸款3.43434500400030006.93凱晨、中體、億城、藍(lán)調(diào)沙龍、中環(huán)、萬(wàn)通等夾層融資2.54430004000400022晨楓、紫薇、西安高科、中體等股權(quán)投資0.10.30.5140200500223遠(yuǎn)馳、中體、萬(wàn)科等成熟物業(yè)投資23200030003.91323遠(yuǎn)洋大廈、中環(huán)世貿(mào)、凱晨廣場(chǎng)投資管理基金0.215002小計(jì)3.45.6合計(jì)910.511.57640102001100012.8203026房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略－財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)年度階段經(jīng)營(yíng)項(xiàng)27上海中星集團(tuán)上海陸家嘴上海世茂房地產(chǎn)有限公司上海建工房產(chǎn)有限公司上海凱迪上海中環(huán)上海證大集團(tuán)上海三盛宏業(yè)投資集團(tuán)上海農(nóng)工商房地產(chǎn)

萬(wàn)科企業(yè)股份合生創(chuàng)展集團(tuán)有限公司廣州恒大實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司富力地產(chǎn)集團(tuán)綠城集團(tuán)金地(集團(tuán))招商局地產(chǎn)順馳中國(guó)控股有限公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略－客戶策略2005年中國(guó)房地產(chǎn)企業(yè)50強(qiáng)卓越置業(yè)集團(tuán)有限公司圳中信華南集團(tuán)有限公司深圳華僑城房地產(chǎn)有限公司南都房產(chǎn)集團(tuán)有限公司廣廈集團(tuán)沿海綠色家園有限公司大連萬(wàn)達(dá)集團(tuán)保利房地產(chǎn)公司武漢地產(chǎn)開發(fā)投資集團(tuán)碧桂園集團(tuán)重慶龍湖地產(chǎn)發(fā)展有限公司億城集團(tuán)四川藍(lán)光實(shí)業(yè)集團(tuán)寧波銀億重慶市金科實(shí)業(yè)青島海信房地產(chǎn)福建正榮集團(tuán)有限公司

中國(guó)海外發(fā)展有限公司北京城建北京陽(yáng)光100北京萬(wàn)通地產(chǎn)股份有限公司首創(chuàng)置業(yè)股份有限公司金融街控股股份有限公司SOHO中國(guó)中遠(yuǎn)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司北京住總

上海綠地集團(tuán)大華(集團(tuán))有限公司復(fù)地(集團(tuán))股份有限公司中華企業(yè)股份有限公司上海城投置地有限公司北京地區(qū)上海地區(qū)其他地區(qū)中遠(yuǎn)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司順馳中國(guó)控股有限公司億城集團(tuán)中國(guó)海外發(fā)展有限公司合生創(chuàng)展集團(tuán)有限公司上海綠地集團(tuán)廣州恒大實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司富力地產(chǎn)集團(tuán)大華(集團(tuán))有限公司復(fù)地(集團(tuán))股份有限公司綠城集團(tuán)北京城建2005年房地產(chǎn)企業(yè)前10強(qiáng)目前與我司有合作的企業(yè)有限公司27上海中星集團(tuán)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略－客戶策略28房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略－區(qū)域策略北京天津上海珠海省會(huì)城市沿海開放城市其他區(qū)域以北京市場(chǎng)為基礎(chǔ)重點(diǎn)開發(fā)天津、上海等一線大城市積極開發(fā)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展較好、管理規(guī)范的二線城市關(guān)注其它城市，尋找合適業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)西安28房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略－區(qū)域策略北京天津上海珠29房地產(chǎn)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施方案證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案三、戰(zhàn)略部署發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃行業(yè)分析實(shí)施策略29房地產(chǎn)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施方案三、戰(zhàn)略部署發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)30證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案---發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃證券業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)：成為我司獲得穩(wěn)定收入的業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)種類目前開展業(yè)務(wù)準(zhǔn)備開展業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型產(chǎn)品特點(diǎn)自營(yíng)證券業(yè)務(wù)證券自營(yíng)投資上市公司股權(quán)融資業(yè)務(wù)為集團(tuán)資本市場(chǎng)運(yùn)作提供服務(wù)信托證券業(yè)務(wù)首次開發(fā)證券投資代持業(yè)務(wù)證券投資產(chǎn)品理財(cái)投資型產(chǎn)品，高風(fēng)險(xiǎn)上市公司股權(quán)融資結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品融資型產(chǎn)品，低風(fēng)險(xiǎn)30證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案---發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃證券業(yè)務(wù)發(fā)展31證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案---行業(yè)分析未來(lái)趨勢(shì)市場(chǎng)發(fā)展的黃金時(shí)期全流通環(huán)境消除了市場(chǎng)最大的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為大規(guī)模兼并重組創(chuàng)造了條件市場(chǎng)市值大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)陸續(xù)上市，市場(chǎng)總規(guī)模將快速增加，估計(jì)3年后國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)總市值將超過GDP直接融資企業(yè)直接融資比重提高，企業(yè)債市場(chǎng)也將得到快速發(fā)展金融創(chuàng)新金融創(chuàng)新層出不窮，信托產(chǎn)品創(chuàng)新空間將大大增加市場(chǎng)開放證券市場(chǎng)雙向開放進(jìn)程加快，對(duì)外資的吸引力增強(qiáng)，市場(chǎng)定價(jià)和資源配置的效率將大大提高長(zhǎng)期資金社保基金、保險(xiǎn)資金、企業(yè)年金、投資基金等所占比重持續(xù)提高，市場(chǎng)穩(wěn)定性增強(qiáng)豐富產(chǎn)品將形成股票、可轉(zhuǎn)換債券、公司債券、政府債券、商業(yè)票據(jù)、基金、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、及基于以上產(chǎn)品形成的各種衍生產(chǎn)品及其豐富的市場(chǎng)，適合各種風(fēng)險(xiǎn)-收益偏好的投資者投資31證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案---行業(yè)分析未來(lái)趨勢(shì)市場(chǎng)發(fā)展的黃金時(shí)期32證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略萬(wàn)元圍繞優(yōu)質(zhì)公司進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤，選擇投資機(jī)會(huì)和投資組合利用公司資金優(yōu)質(zhì)，加大新股投資規(guī)模選擇優(yōu)質(zhì)股票開展股權(quán)融資業(yè)務(wù)32證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略萬(wàn)元圍繞優(yōu)質(zhì)公司進(jìn)行重點(diǎn)跟33房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案三、戰(zhàn)略部署發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃實(shí)施策略33房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案三、戰(zhàn)略部署發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃34集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃集團(tuán)信托業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)：利用信托特有功能為集團(tuán)提供多種優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)資金集中管理單一信托押匯信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓自營(yíng)貸款為集團(tuán)提供大額低成本融資業(yè)務(wù)種類34集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃集團(tuán)信托業(yè)務(wù)35集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略未來(lái)三年預(yù)計(jì)經(jīng)營(yíng)規(guī)模(億元人民幣)07年08年09年平均中化資金管理20202220中化單一信托55.565.5信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓3454押匯貸款16558.66中遠(yuǎn)資金管理4565中遠(yuǎn)信托貸款79119信托業(yè)務(wù)總計(jì)5548.55552.8自營(yíng)貸款2.3554.1合計(jì)57.353.56056.9未來(lái)三年經(jīng)營(yíng)收入預(yù)測(cè)(萬(wàn)元人民幣)

07年08年09年平均中化資金管理300300330310中化單一信托150165180165信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓90120150120押匯貸款1605050126.6中遠(yuǎn)資金管理160200240200中遠(yuǎn)信托貸款140180220180信托業(yè)務(wù)總計(jì)1000101511701101.6自營(yíng)貸款1831.25200020001943.6合計(jì)2831.25301531703045.235集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略未來(lái)三年預(yù)計(jì)經(jīng)營(yíng)規(guī)模(億元36房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案三、戰(zhàn)略部署發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃行業(yè)分析實(shí)施策略36房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案三、戰(zhàn)略部署發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃37銀信合作業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)：成為公司規(guī)模最大，風(fēng)險(xiǎn)最低，收入來(lái)源穩(wěn)定的主營(yíng)業(yè)務(wù)銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案---發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃大額低風(fēng)險(xiǎn)融資以企業(yè)作為服務(wù)對(duì)象開發(fā)銀行聯(lián)合貸款信貸資產(chǎn)證券化以銀行作為服務(wù)對(duì)象資金拆借信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓信托產(chǎn)品代收代付信貸資產(chǎn)信托化業(yè)務(wù)為信托產(chǎn)品增信服務(wù)信托財(cái)產(chǎn)托管股權(quán)合作其他業(yè)務(wù)模式重點(diǎn)業(yè)務(wù)模式37銀信合作業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)：銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案---發(fā)展目標(biāo)38銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案---發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃資金拆借信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（雙向）信托代收代付大額低風(fēng)險(xiǎn)融資信貸資產(chǎn)信托化信貸資產(chǎn)證券化信托托管為信托產(chǎn)品信用增級(jí)聯(lián)合貸款已經(jīng)實(shí)施積極探索十項(xiàng)業(yè)務(wù)模式，我司實(shí)施了八項(xiàng)，其中最高合作模式（信貸資產(chǎn)證券化）因?qū)儆谠圏c(diǎn)階段，我司正積極努力探索。為重點(diǎn)實(shí)施業(yè)務(wù)1與國(guó)家開發(fā)銀行合作開發(fā)信托產(chǎn)品規(guī)模達(dá)17.2億元信托產(chǎn)品對(duì)接銀行人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模28億元單一項(xiàng)目信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)模8.2億元代理發(fā)行集合資金信托產(chǎn)品規(guī)模16億元集合信托計(jì)劃信托財(cái)產(chǎn)托管規(guī)模9.4億元為集團(tuán)籌資26億元56738銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案---發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃資金拆借39政策環(huán)境利率政策貨幣政策稅收政策有利因素銀行利率下限存在限制（下浮10%）不利因素政策走向可能取消銀行的利率下限央行持續(xù)不斷緊縮銀根，當(dāng)前商業(yè)銀行貸款額度已基本用完此類業(yè)務(wù)的主要競(jìng)爭(zhēng)者不繳納營(yíng)業(yè)稅，如中海信托（中海信托納稅所在地，上海地稅免征營(yíng)業(yè)稅）市場(chǎng)環(huán)境資金來(lái)源端比較資金運(yùn)用端比較銀行短期流動(dòng)貸款，半年期5.022%/年銀行一年期貸款6.12%/年我司貸款利率銀行貸款利率下浮10%或更多競(jìng)爭(zhēng)者銀行在新一年將重新獲得貸款額度，將對(duì)我司此類業(yè)務(wù)的規(guī)模產(chǎn)生一定的影響利率政策和貨幣政策對(duì)此類業(yè)務(wù)的影響較大，如果取消銀行利率的下限或銀行貸款額度充足，則我司此類業(yè)務(wù)將面臨極大的萎縮國(guó)債1.94%（掛牌交易、1年到期收益率）企業(yè)債2.23%(掛牌交易、1年到期收益率)短期融資券3.5-3.7%（中石油1年到期收益率）信托產(chǎn)品3.9%左右（隨市場(chǎng)預(yù)期的變化而調(diào)整）我司在資金鏈兩端均存在一定的價(jià)格優(yōu)勢(shì)，但此種優(yōu)勢(shì)建立在利潤(rùn)攤薄的基礎(chǔ)之上對(duì)我司的影響市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)象潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)象中海信托、中泰信托、新華信托、平安信托、中誠(chéng)信托、上國(guó)投、愛建信托、華寶信托。中海信托此類業(yè)務(wù)規(guī)模最大，僅2006年上半年業(yè)務(wù)規(guī)模就達(dá)到了200億元，平均收益在0.5%左右。中誠(chéng)信、上國(guó)投等信托公司為綜合實(shí)力較強(qiáng)的信托公司，與各大企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)保持密切的業(yè)務(wù)關(guān)系具有市場(chǎng)資源，業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)定的同業(yè)機(jī)構(gòu)與我司背景相當(dāng)、實(shí)力相近的大中型信托公司此類業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，準(zhǔn)入門檻較低，主要競(jìng)爭(zhēng)來(lái)自于客戶基礎(chǔ)和資金來(lái)源方面，容易產(chǎn)生價(jià)格戰(zhàn)銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案---行業(yè)分析－大額低風(fēng)險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)39政策環(huán)境利率政策貨幣政策稅收政策有利因素銀行利率下限存在40實(shí)施原則確定重點(diǎn)合作銀行，并建立高層領(lǐng)導(dǎo)定期交流機(jī)制，雙方結(jié)成合作聯(lián)盟，在合作聯(lián)盟基礎(chǔ)上擴(kuò)大并加深業(yè)務(wù)合作。確定重點(diǎn)培育銀行，從單一項(xiàng)目的合作入手，加深了解，相互信任，擴(kuò)大業(yè)務(wù)合作。配備具有一定的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的業(yè)務(wù)骨干，專門維護(hù)銀行客戶。合作模式一聯(lián)合貸款合作模式開發(fā)銀行通過信托平臺(tái)為國(guó)家開發(fā)銀行已簽訂借款合同或評(píng)審已承諾尚未簽訂借款合同的項(xiàng)目。國(guó)家開發(fā)銀行貸款已發(fā)放完畢的項(xiàng)目及正在開發(fā)的項(xiàng)目募集資金。國(guó)家開發(fā)銀行提供擔(dān)?；蚝罄m(xù)貸款支持。合作模式二全面業(yè)務(wù)合作招商銀行集合信托和單一信托的代理發(fā)行。信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)和信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信托財(cái)產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。信托項(xiàng)目信用增級(jí)業(yè)務(wù)。銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略40實(shí)施原則確定重點(diǎn)合作銀行，并建立高層領(lǐng)導(dǎo)定期交流機(jī)制，雙41以銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)為主體，其他大型企業(yè)為補(bǔ)充的客戶群；構(gòu)建全方位、多元化、大流量的資金渠道網(wǎng)公司政策取向決策流程該業(yè)務(wù)是低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；融資服務(wù)對(duì)象為地產(chǎn)、電信、礦業(yè)等行業(yè)的龍頭企業(yè)；通過此類業(yè)務(wù)，培育、穩(wěn)固自身的戰(zhàn)略伙伴，推動(dòng)公司業(yè)務(wù)向縱深發(fā)展。以單一資金信托流程為基礎(chǔ)；明確業(yè)務(wù)審核標(biāo)準(zhǔn)、固化業(yè)務(wù)相關(guān)文件文本；以謹(jǐn)慎原則為基礎(chǔ)，在保證安全的前提下，提高決策流程效率資金渠道能力建立和完善業(yè)務(wù)渠道構(gòu)建暢通和多元的資金渠道資金運(yùn)用端銀行非銀機(jī)構(gòu)大型企業(yè)集團(tuán)標(biāo)準(zhǔn)地產(chǎn)、電信、資源等行業(yè)排名前十的大型企業(yè)國(guó)內(nèi)500強(qiáng)中排名較為靠前的大型企業(yè)集團(tuán)能夠取得強(qiáng)力擔(dān)保的企業(yè)及企業(yè)集團(tuán)貸款的擔(dān)保、提供優(yōu)質(zhì)客戶的信息、大規(guī)模低成本資金提供優(yōu)質(zhì)客戶的信息、大規(guī)模低成本資金大規(guī)模低成本資金目標(biāo)客戶地產(chǎn)類：萬(wàn)科中海地產(chǎn)西安高科上海綠地保利地產(chǎn)等電信類：中國(guó)聯(lián)通中國(guó)電信等資源類：山東兗礦集團(tuán)濟(jì)鋼集團(tuán)等其他類：中信集團(tuán)魯泰紡織集團(tuán)等國(guó)有四大銀行：鞏固與農(nóng)行良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，穩(wěn)步推進(jìn)與工行的項(xiàng)目合作，積極拓展與中行的合作意向。其他商業(yè)銀行、股份制銀行：與交通銀行、華夏銀行、民生銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行保持業(yè)務(wù)合作關(guān)系，積極拓展同類項(xiàng)目的開展。具有大量沉淀資金的大型企業(yè)集團(tuán)：開拓石油、鋼鐵、煤炭類企業(yè)集團(tuán)或其財(cái)務(wù)公司，介紹講解相關(guān)業(yè)務(wù)，探討合作可能性；爭(zhēng)取提供高收益信托產(chǎn)品或在同等收益下的優(yōu)先購(gòu)買意向。營(yíng)銷策略已合作客戶：保持良好客戶關(guān)系，提供高效優(yōu)質(zhì)服務(wù)，深入開展全方位合作已接觸客戶：建立暢通的溝通渠道探索各類業(yè)務(wù)合作模式意向性客戶：積極關(guān)注客戶動(dòng)態(tài)，尋找搭建溝通渠道銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略－大額低風(fēng)險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)41以銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)為主體，其他大型企業(yè)為補(bǔ)充的客戶群422009—規(guī)模22億—收入500萬(wàn)20082007—規(guī)模50億—收入1500萬(wàn)—規(guī)模80億—收入2000萬(wàn)行業(yè)企業(yè)2007年2008年2009年存量增量房地產(chǎn)行業(yè)萬(wàn)科股份222766

250000

300000350000

西安高科

50000

5000050000中海地產(chǎn)

50000

50000

50000保利地產(chǎn)

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50000

50000上海綠地

50000

20000

50000其他

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20000

40000電信行業(yè)中國(guó)聯(lián)通

100000

200000

250000中國(guó)電信

100000

20000

50000其他

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10000

10000資源性行業(yè)山東兗礦

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30000

50000

100000濟(jì)鋼集團(tuán)

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20000

50000其他

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10000

20000大型企業(yè)集團(tuán)中信集團(tuán)

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20000

40000

80000魯泰集團(tuán)

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20000

30000其他

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100000

10000

10000小計(jì)222766

750000總計(jì)

972766

870000

1190000收入總計(jì)1813.3820002300單位：萬(wàn)元大額低風(fēng)險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)銀信合作業(yè)務(wù)銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案---實(shí)施策略42200920082007行業(yè)企業(yè)2007年2008年43四、戰(zhàn)略保障（一）風(fēng)險(xiǎn)管控保障（二）人力資源保障（三）資金保障（四）信息技術(shù)保障43四、戰(zhàn)略保障（一）風(fēng)險(xiǎn)管控保障44風(fēng)險(xiǎn)管控保障---幾年來(lái)風(fēng)控保障措施的總結(jié)風(fēng)控評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)建立業(yè)務(wù)流程優(yōu)化過程檢查體系建立員工風(fēng)險(xiǎn)理念建立風(fēng)控管理制度完善風(fēng)險(xiǎn)處置辦法事先事中事后中后臺(tái)體系及人員建立04－05年建立組織體系和制度雛形，配備強(qiáng)有力人員，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制著重進(jìn)行了制度完善，由過去人審項(xiàng)目，逐步向制度審項(xiàng)目過渡（05年開始，06年結(jié)束）能夠達(dá)到事先識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)，事中采取中臺(tái)和業(yè)務(wù)部門立體復(fù)合檢查06年建立風(fēng)險(xiǎn)事故及時(shí)有效處理機(jī)制信托公司風(fēng)險(xiǎn)能力的提高是伴隨著業(yè)務(wù)能力的提高而形成信托公司風(fēng)險(xiǎn)能力的提高是在集團(tuán)公司指導(dǎo)下完成的集團(tuán)公司為信托公司提出11個(gè)方面的改進(jìn)建議信托公司根據(jù)集團(tuán)建議，針對(duì)自己的不足認(rèn)真全面貫徹執(zhí)行三年來(lái)，公司根據(jù)精于審，簡(jiǎn)于行原則，采取表格化等標(biāo)準(zhǔn)方式，通過制度建設(shè)，促成業(yè)務(wù)部門的管理標(biāo)準(zhǔn)化，以提高工作效率44風(fēng)險(xiǎn)管控保障---幾年來(lái)風(fēng)控保障措施的總結(jié)風(fēng)控評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)建45風(fēng)險(xiǎn)管控保障---07－09年風(fēng)控保障目標(biāo)總體目標(biāo)建立信托行業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保證公司高效安全運(yùn)營(yíng)實(shí)施重點(diǎn)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制制度完善風(fēng)控信息系統(tǒng)充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理文化加強(qiáng)初始信息搜集量化風(fēng)控評(píng)估設(shè)立審計(jì)委員會(huì)建立全面風(fēng)險(xiǎn)控制體系嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步細(xì)化現(xiàn)有工作標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制研究45風(fēng)險(xiǎn)管控保障---07－09年風(fēng)控保障目標(biāo)總體目標(biāo)建立信46完善風(fēng)險(xiǎn)管控體系，構(gòu)建與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)科學(xué)評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，引入定量評(píng)價(jià)機(jī)制建立客戶信用評(píng)估體系，分類管理客戶針對(duì)高信用級(jí)別客戶，適度降低風(fēng)險(xiǎn)管控標(biāo)準(zhǔn):合理授信/適度調(diào)整保證要求/簡(jiǎn)化項(xiàng)目審批程序建立創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管控策略與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的原則：風(fēng)險(xiǎn)管控應(yīng)與業(yè)務(wù)開拓、創(chuàng)新、業(yè)務(wù)規(guī)模和盈利要求相匹配與市場(chǎng)接軌的原則：風(fēng)險(xiǎn)管控應(yīng)緊密結(jié)合市場(chǎng)，注意研究和學(xué)習(xí)競(jìng)爭(zhēng)者的風(fēng)險(xiǎn)控制理念和手段適度彈性的原則：風(fēng)險(xiǎn)管控應(yīng)有一定的彈性，制度標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與項(xiàng)目實(shí)際情況相結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管控原則風(fēng)險(xiǎn)管控保障---主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施房地產(chǎn)投融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施46完善風(fēng)險(xiǎn)管控體系，風(fēng)險(xiǎn)管控策略與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的原則47政策風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)控制措施銀監(jiān)會(huì)對(duì)信貸政策進(jìn)行調(diào)整政府機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)行業(yè)進(jìn)行調(diào)控積極關(guān)注相關(guān)行業(yè)政策的變動(dòng)，并主動(dòng)調(diào)整業(yè)務(wù)計(jì)劃借款人的貸款利率要求超出我司承受能力信托收益水平失去市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力根據(jù)市場(chǎng)行情和我司的議價(jià)能力，適當(dāng)調(diào)整貸款利率和委托人收益將我司收益率保持在一定的區(qū)間內(nèi)，不過分?jǐn)偙±麧?rùn)，不打價(jià)格戰(zhàn)保證合同無(wú)效或不符合我司要求商業(yè)銀行保函無(wú)效資金匯路不通暢或錯(cuò)誤按照公司的業(yè)務(wù)審核流程操作確定擔(dān)保措施合規(guī)、有效在各操作環(huán)節(jié)注意時(shí)點(diǎn)的鏈接，保證資金及時(shí)劃抵各個(gè)帳戶大額低風(fēng)險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施風(fēng)險(xiǎn)管控保障---主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施47政策風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)控制措施銀監(jiān)會(huì)對(duì)信貸政策48風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額控制全年二級(jí)市場(chǎng)自營(yíng)投資規(guī)模在2億元以內(nèi)；公司作為普通受益人投資于融資型信托產(chǎn)品不超過1000萬(wàn)元，并從上述1億元中扣減?？赡芴潛p總額控制任意時(shí)點(diǎn)，證券自營(yíng)投資全年實(shí)現(xiàn)虧損凈額加浮動(dòng)虧損凈額不超過1000萬(wàn)元。風(fēng)險(xiǎn)管控保障---主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施證券業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施48風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額控制可能虧損總額控制風(fēng)險(xiǎn)管控保障492005年夯實(shí)基礎(chǔ)穩(wěn)步發(fā)展2006年專業(yè)規(guī)范2007－2009年2004年根基建設(shè)思路整理制度匯編體系搭建資源盤點(diǎn)隊(duì)伍整合思路清晰制度齊全體系完備資源整合人才儲(chǔ)備理念提升制度完善體系磨合資源調(diào)配人才培育理念先進(jìn)制度科學(xué)提高運(yùn)營(yíng)效率資源優(yōu)化配置核心人才保留人力資源保障---回顧與展望組織與經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相統(tǒng)一實(shí)施組織管理（企業(yè)文化建設(shè)、隊(duì)伍整合資源盤點(diǎn)機(jī)構(gòu)調(diào)整）建立整合后各模塊間有機(jī)契合的人力資源管理制度和流程。樹立高績(jī)效理念，建立與績(jī)效高度相聯(lián)的考評(píng)及激勵(lì)機(jī)制建立并持續(xù)實(shí)施以提高員工隊(duì)伍崗位勝任素質(zhì)為核心的人才培養(yǎng)體系培育達(dá)成企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)所需的能力體系以能力體系為基石，培育、引進(jìn)、保留核心人才492005年夯實(shí)基礎(chǔ)穩(wěn)步發(fā)展2006年專業(yè)規(guī)范2007－250人力資源保障---盤點(diǎn)資產(chǎn)管理總部2004-2006年人員及組織機(jī)構(gòu)變化情況總經(jīng)理張小康副總經(jīng)理王淘沙總經(jīng)理助理?xiàng)罱∝?cái)務(wù)部投資管理三部投資管理四部投資管理七部）投資管理二部石油分部化工分部綜合部金融分部辦公室投資管理五部投資管理六部甲午海戰(zhàn)館總經(jīng)理助理?xiàng)钭岳硗顿Y管理一部備注：深藍(lán)色標(biāo)示為被調(diào)整部門2004年初:業(yè)務(wù)部門11個(gè)，職能部門2個(gè)2004年末：業(yè)務(wù)部門9個(gè)，職能部門2個(gè)2005年：業(yè)務(wù)部門8個(gè)，職能部門02006年：業(yè)務(wù)部門7個(gè)，職能部門050人力資源保障---盤點(diǎn)資產(chǎn)管理總部2004-2006年人51人力資源保障---盤點(diǎn)人數(shù)：外貿(mào)信托現(xiàn)有員工97人（含財(cái)務(wù)19人）,平均年齡為36歲；流動(dòng)率:2006年共流出8人，流入15人，人員離職率為8.2%(流出/總?cè)藬?shù))，其中主動(dòng)離職率為3%（2005年全行業(yè)主動(dòng)離職率為12.8%--源自美世公司調(diào)查結(jié)果）,公司根據(jù)績(jī)效結(jié)果淘汰人員2名，其中骨干員工年流失率為0％；沒有嚴(yán)重違反公司價(jià)值觀事故、群體上訪事故及勞動(dòng)訴訟事項(xiàng)。

C/C+P對(duì)比分析:04-06年員工隊(duì)伍狀況對(duì)比分析備注：年齡/司齡：公司員工年齡以30－50歲為主，而司齡11年以上人員占56％，結(jié)構(gòu)分布較合理學(xué)歷構(gòu)成：研究生以上學(xué)歷人員增長(zhǎng)迅速，說明公司在人才市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)力得以增強(qiáng)，人力資源配置進(jìn)一步優(yōu)化專業(yè)構(gòu)成：與我司業(yè)務(wù)密切相關(guān)的專業(yè)背景人員逐步增長(zhǎng)，公司進(jìn)一步向?qū)I(yè)化方向發(fā)展公司C/C+P值呈逐漸下降趨勢(shì)，但C和P值實(shí)際上均在不斷增長(zhǎng)，且P值的增長(zhǎng)幅度遠(yuǎn)大于C值的增長(zhǎng)幅度。這說明公司人工成本效率不斷提高，也體現(xiàn)了公司效益與員工利益的同步增長(zhǎng)。51人力資源保障---盤點(diǎn)人數(shù)：外貿(mào)信托現(xiàn)有員工97人（含財(cái)52備注：以上數(shù)據(jù)不含財(cái)務(wù)人員全公司人員崗位分析高級(jí)經(jīng)理/專家7職能經(jīng)理/高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理16職能主管/業(yè)務(wù)經(jīng)理28職能專員/業(yè)務(wù)主管25助理1業(yè)務(wù)經(jīng)理21職能人員崗位分析高級(jí)經(jīng)理7經(jīng)理4主管7專員8助理1理想崗位分布圖高級(jí)經(jīng)理/專家職能經(jīng)理/高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理職能主管/業(yè)務(wù)經(jīng)理職能專員/業(yè)務(wù)主管助理業(yè)務(wù)人員崗位分析專家0高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理12業(yè)務(wù)主管17助理0人力資源保障---盤點(diǎn)52備注：以上數(shù)據(jù)不含財(cái)務(wù)人員全公司人員崗位分析高級(jí)經(jīng)理/專53保持行業(yè)領(lǐng)先地位,為優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)化金融服務(wù)培育組織持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)能力建設(shè)專業(yè)規(guī)范的人力資源管理體系培育達(dá)成企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)所需的能力體系投資決策能力項(xiàng)目管理能力資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)能力資產(chǎn)監(jiān)管能力風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力風(fēng)險(xiǎn)管控能力公司戰(zhàn)略HR戰(zhàn)略HR保障提高員工專業(yè)化勝任能力，進(jìn)一步實(shí)施員工激勵(lì)措施。投資管理能力資產(chǎn)管理能力人力資源保障---2007-2009年保障措施53保持行業(yè)領(lǐng)先地位,為優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)化金融服務(wù)培育組織持54投資管理能力資產(chǎn)管理能力核心人才選、育、用、留外貿(mào)信托人才矩陣核心人才以CPCD為工具以能力體系為基石1.建立、培育達(dá)成企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的能力體系。2.以能力體系為基石，以CPCD計(jì)劃為工具，盤點(diǎn)員工隊(duì)伍，培育、引進(jìn)、保留與能力體系要求相符合的核心人才。人力資源保障---2007-2009年保障措施推進(jìn)步驟54投資管理能力資產(chǎn)管理能力核心人才選、育、用、留外貿(mào)信托人558.3億元18.7億元資金保障---資金運(yùn)用與來(lái)源情況06年9月末自有資產(chǎn)合計(jì)128,661.11萬(wàn)元現(xiàn)有銀行融資額度有限性：公司現(xiàn)有授信額度23.7億元，需同時(shí)滿足固有資產(chǎn)業(yè)務(wù)和集團(tuán)信托業(yè)務(wù)的融資需求，其中固有資產(chǎn)業(yè)務(wù)可使用額度18.7億元，集團(tuán)信托業(yè)務(wù)已占用3.5億元現(xiàn)有銀行融資額度局限性：信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓額度中接受集團(tuán)外資產(chǎn)的僅3億元；拆借額度僅7.2億元558.3億元18.7億元資金保障---資金運(yùn)用與來(lái)源情況056已申請(qǐng)?zhí)幱阢y行審批中的授信資源情況銀行拆借、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓通用華夏銀行總行30000中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行30000中信銀行50000北京銀行30000合計(jì)170000單位：萬(wàn)元銀行信用額度拆借資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓拆借、資轉(zhuǎn)通用接受資產(chǎn)類別和回購(gòu)期限額度合計(jì)集團(tuán)內(nèi)集團(tuán)外三個(gè)月六個(gè)月招商銀行北京分行1000030000

√

√

40000中國(guó)民生銀行總行

40000√

√

40000交通銀行北京分行

40000

√

√40000深圳發(fā)展銀行北京分行

30000

√

√30000上海浦東發(fā)展銀行北京分行

20000√√

√20000廣東發(fā)展銀行北京分行

10000

√√√

10000中國(guó)光大銀行總行20005000

√

√

7000合計(jì)1200011500060000

1870002006年已取得授信資源情況單位：萬(wàn)元增加注冊(cè)資本金4億元繼續(xù)擴(kuò)大授信額度資源，重點(diǎn)在獲取無(wú)受讓資產(chǎn)限制、拆借和信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓可通用的授信額度06年已取得交通銀行授信4億元，07年?duì)幦～@得中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行授信3億元，在國(guó)有銀行授信上取得突破，不僅要滿足信托公司自身的資金需求，而且要確保信托公司作為集團(tuán)公司的資金平臺(tái)的各種需求繼續(xù)做好與中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行和中國(guó)銀行等銀行關(guān)于金融業(yè)務(wù)合作上的交流和溝通工作繼續(xù)開辟新的資金渠道，保障業(yè)務(wù)規(guī)模資金需求資金保障---資源與對(duì)策56已申請(qǐng)?zhí)幱阢y行審批中的授信資源情況銀行拆借、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓通用57建設(shè)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)；客戶管理業(yè)務(wù)管理內(nèi)部管理建設(shè)外圍系統(tǒng)公司網(wǎng)站改造呼叫中心（語(yǔ)音、傳真）短信息平臺(tái)開發(fā)與總公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口；2007年度公司信息化建設(shè)整體規(guī)劃同2006年2006年度信息化建設(shè)主要圍繞核心系統(tǒng)需求整理工作展開，目前該工作已經(jīng)完成，即將進(jìn)入招標(biāo)階段。信息技術(shù)保障572007年度公司信息化建設(shè)整體規(guī)劃同2006年信息技術(shù)保58第一部分2007-2009年戰(zhàn)略規(guī)劃第二部分2007年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃一、2006年經(jīng)營(yíng)情況回顧二、2007年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃要點(diǎn)三、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)四、證券業(yè)務(wù)五、集團(tuán)業(yè)務(wù)六、銀信合作業(yè)務(wù)第三部分資產(chǎn)管理部戰(zhàn)略規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)方案第四部分2007年財(cái)務(wù)預(yù)算目錄

58第一部分2007-2009年戰(zhàn)略規(guī)劃目錄59

一、2006年經(jīng)營(yíng)情況回顧（一）2006年預(yù)算完成情況（二）經(jīng)營(yíng)結(jié)果分析（三）主要業(yè)務(wù)突破59一、2006年經(jīng)營(yíng)情況回顧（一）2006年預(yù)算完成60（一）、2006年預(yù)算完成情況截至三季度末，公司稅前利潤(rùn)超額完成了預(yù)算進(jìn)度。公司總體責(zé)任稅前利潤(rùn)較上年增加3078.92萬(wàn)元，漲幅28.95%。

2006年前三季度，公司信托經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)與資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)合并實(shí)現(xiàn)正常營(yíng)業(yè)收入12775.01萬(wàn)元，完成全年預(yù)算19615萬(wàn)元的65.1%；責(zé)任稅前利潤(rùn)13714.80萬(wàn)元，完成全年預(yù)算11371.94萬(wàn)元的120.60%。公司整體

2006年前三季度，信托經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入8387.18萬(wàn)元，完成全年預(yù)算12683萬(wàn)元的66.13％；責(zé)任稅前利潤(rùn)10289.19萬(wàn)元，完成全年預(yù)算6758.96萬(wàn)元的152.23%。2006年實(shí)現(xiàn)預(yù)算完成比例一、營(yíng)業(yè)收入8,387.1812,682.5866.13%其中：證券自營(yíng)1,100.22

1,050.00

104.78%自營(yíng)貸款

3,235.495,665.2557.11%融資租賃383.852055.0018.68％集團(tuán)信托業(yè)務(wù)935.81400.00233.95％集團(tuán)外信托業(yè)務(wù)1777.632466.3372.08％其他954.181046.0091.22％二、責(zé)任稅前利潤(rùn)10289.196758.96152.23%信托業(yè)務(wù)

2006年前三季度，資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入4387.83萬(wàn)元，完成全年預(yù)算6932萬(wàn)元的63.30%，責(zé)任稅前利潤(rùn)3425.61萬(wàn)元，完成全年預(yù)算4612.98萬(wàn)元的74.26%。2006年實(shí)現(xiàn)預(yù)算完成比例一、營(yíng)業(yè)收入

4387.83

6932.00

63.30％其中：清欠收入

2024.61

1230.00

164.60％資產(chǎn)處置收入

693.67

1098.00

63.18％手續(xù)費(fèi)收入

1669.55

4604.00

36.26％二、正常稅前利潤(rùn)

3425.61

4612.98

74.26％資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)60（一）、2006年預(yù)算完成情況截至三季度末，公司稅前利61（二）、經(jīng)營(yíng)結(jié)果分析信托經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)收入與預(yù)算差距原因

2006年前三季度，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、集團(tuán)信托業(yè)務(wù)收入、其他業(yè)務(wù)收入和投資收益超額完成預(yù)算進(jìn)度，集團(tuán)外信托業(yè)務(wù)收入基本達(dá)到預(yù)算進(jìn)度，但信托經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)總體收入受融資租賃業(yè)務(wù)和自營(yíng)貸款業(yè)務(wù)新增規(guī)模不足的影響，未能達(dá)到預(yù)算進(jìn)度。

資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)基本達(dá)到預(yù)算進(jìn)度

2006年前三季度，資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)基本達(dá)到預(yù)算進(jìn)度。資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)量呈逐年下降趨勢(shì)，收入較上年同期降低屬正常。61（二）、經(jīng)營(yíng)結(jié)果分析信托經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)收入與預(yù)算差距原因2062（三）、2006年主要業(yè)務(wù)突破2006年，公司創(chuàng)新開展大規(guī)模、低成本融資業(yè)務(wù)，通過嫁接銀行理財(cái)產(chǎn)品向行業(yè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供融資服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，能夠擴(kuò)大公司信托業(yè)務(wù)規(guī)模，積累優(yōu)質(zhì)客戶。2006年，公司大規(guī)模、低成本融資業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到43億元，累計(jì)實(shí)現(xiàn)收入861萬(wàn)元。創(chuàng)新開展大規(guī)模、低風(fēng)險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)證券自營(yíng)投資取得良好收益2006年，公司證券自營(yíng)投資業(yè)務(wù)取得良好收益。截至2006年9月底，公司證券投資自營(yíng)業(yè)務(wù)累計(jì)實(shí)現(xiàn)盈利2647.02萬(wàn)元,浮動(dòng)盈利530.88萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)盈利加浮動(dòng)盈利合計(jì)3177.90萬(wàn)元。公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率28.73%。銀信合作業(yè)務(wù)向縱深拓展2006年，公司積極開展銀信合作業(yè)務(wù)，與銀行實(shí)現(xiàn)了多領(lǐng)域、深層次的業(yè)務(wù)合作。與國(guó)家開發(fā)銀行合作開發(fā)信托產(chǎn)品規(guī)模達(dá)17.2億元單一項(xiàng)目信貸資產(chǎn)證券化類業(yè)務(wù)規(guī)模8.2億元代理發(fā)行集合資金信托產(chǎn)品規(guī)模16億元集合信托計(jì)劃信托財(cái)產(chǎn)托管規(guī)模9.4億元資金集中管理業(yè)務(wù)向集團(tuán)其他附屬企業(yè)延伸

2006年6月，公司啟動(dòng)中遠(yuǎn)房地產(chǎn)資金集中管理業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了資金集中管理業(yè)務(wù)向集團(tuán)其他附屬企業(yè)延伸。截至2006年9月底，中遠(yuǎn)資金管理業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到6.93億元，累計(jì)實(shí)現(xiàn)收入72.57萬(wàn)元。62（三）、2006年主要業(yè)務(wù)突破2006年，公司創(chuàng)新開展大63二、2007年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃要點(diǎn)（一）2007年總體業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（二）2007年具體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)63二、2007年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃要點(diǎn)（一）2007年總體業(yè)務(wù)發(fā)64房地產(chǎn)業(yè)務(wù)公司重點(diǎn)發(fā)展的業(yè)務(wù)之一，以抵押擔(dān)保融資業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，大力拓展業(yè)務(wù)空間，進(jìn)一步推進(jìn)夾層融資業(yè)務(wù)，積極探索房地產(chǎn)投資和房地產(chǎn)投資管理基金等創(chuàng)新類業(yè)務(wù)證券業(yè)務(wù)在繼續(xù)開展自營(yíng)證券投資業(yè)務(wù)以外，發(fā)展證券類信托業(yè)務(wù)，重點(diǎn)發(fā)展低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，具體包括以新股、債券、轉(zhuǎn)債為主要投資目標(biāo)的理財(cái)信托和結(jié)構(gòu)型融資信托（一）、2007年總體業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃集團(tuán)業(yè)務(wù)為集團(tuán)公司資金集中管理提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，重點(diǎn)發(fā)展集團(tuán)信托業(yè)務(wù)、單一指定信托業(yè)務(wù)、自營(yíng)貸款業(yè)務(wù)、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)以及集團(tuán)客戶資金集中管理業(yè)務(wù)進(jìn)一步拓寬資金來(lái)源和運(yùn)用渠道，為房地產(chǎn)、電信、礦業(yè)等行業(yè)的優(yōu)質(zhì)、龍頭企業(yè)提供大規(guī)模、低成本融資服務(wù)銀信合作業(yè)務(wù)繼續(xù)加強(qiáng)與銀行的業(yè)務(wù)合作，在信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)、信托產(chǎn)品對(duì)接商業(yè)銀行人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)、代理集合信托產(chǎn)品發(fā)行業(yè)務(wù)、信托財(cái)產(chǎn)托管業(yè)務(wù)等領(lǐng)域展開深層次的合作64房地產(chǎn)業(yè)務(wù)公司重點(diǎn)發(fā)展的業(yè)務(wù)之一，以抵押擔(dān)保融資業(yè)務(wù)為65（二）、2007年具體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)－經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)指標(biāo)經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)指標(biāo)單位：萬(wàn)元業(yè)務(wù)類型2006年存量2007年新增2007年底規(guī)模一、證券業(yè)務(wù)

6

其中：自營(yíng)11

2信托－4

4二、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)

25.8其中：自營(yíng)

3.439.6

13信托12.8－

12.8三、集團(tuán)業(yè)務(wù)

57.3其中：自營(yíng)－2.3

2.3信托55－

55四、大額低風(fēng)險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)22.375

97.3五、銀信合作業(yè)務(wù)－22

22六、其他自營(yíng)業(yè)務(wù)

1.72

3.7七、其他信托業(yè)務(wù)16.1－

16.1信托經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)?？傆?jì)112.3115.9

228其中：自營(yíng)規(guī)模小計(jì)

6.1

14.9

21信托規(guī)模小計(jì)106.2101

207經(jīng)營(yíng)規(guī)模指標(biāo)單位：億元一、證券業(yè)務(wù)3500.00

其中：自營(yíng)3000.00信托500.00二、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)10732.67其中：自營(yíng)9640.67信托1092.00三、集團(tuán)業(yè)務(wù)2831.25其中：自營(yíng)1831.25信托1000.00四、銀信合作業(yè)務(wù)2313.38其中：大額低風(fēng)險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)1813.38五、其他自營(yíng)業(yè)務(wù)1319.00六、其他信托業(yè)務(wù)383.62信托經(jīng)營(yíng)收入總計(jì)19079.92其中：自營(yíng)收入小計(jì)13790.92

信托收入小計(jì)5289.00信托經(jīng)營(yíng)收入指標(biāo)單位：萬(wàn)元清欠收入1040資產(chǎn)處置收入608手續(xù)費(fèi)收入1570資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)收入總計(jì)3218資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)收入指標(biāo)單位：萬(wàn)元項(xiàng)目信托經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)合并一、營(yíng)業(yè)收入19079.92

321822297.92二、責(zé)任稅前利潤(rùn)11836.752204.4114041.16三、責(zé)任凈利潤(rùn)7260.631995.059,925.6865（二）、2007年具體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)－經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)指標(biāo)經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)指標(biāo)66三、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（二）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃（三）風(fēng)險(xiǎn)管控措施66三、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)67（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)2007年，公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到25.8億元，其中，自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模13億元，信托業(yè)務(wù)規(guī)模12.8億元。2007年，公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)（自營(yíng)）規(guī)模新增9.6億元。房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入10732.67萬(wàn)元，其中，自營(yíng)業(yè)務(wù)收入9640.67萬(wàn)元，信托業(yè)務(wù)收入1092萬(wàn)元。繼續(xù)鞏固現(xiàn)有的房地產(chǎn)抵押擔(dān)保融資業(yè)務(wù)，不斷增加業(yè)務(wù)規(guī)模；進(jìn)一步推進(jìn)夾層融資業(yè)務(wù)，使夾層融資業(yè)務(wù)占到自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模的30%以上；力爭(zhēng)在房地產(chǎn)股權(quán)投資及成熟物業(yè)投資方面取得實(shí)質(zhì)性突破；研究和探索房地產(chǎn)投資管理基金等創(chuàng)新類業(yè)務(wù)，并與大型地產(chǎn)商和金融機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作聯(lián)盟。單位：萬(wàn)元業(yè)務(wù)類型自營(yíng)業(yè)務(wù)信托業(yè)務(wù)項(xiàng)目?jī)?chǔ)備規(guī)模收入小計(jì)規(guī)模收入存量增量存量增量存量增量存量增量抵押擔(dān)保貸款34000300004402.783237.897640.6769000－1092－凱晨、中體、億城、藍(lán)調(diào)沙龍等夾層融資25000－晨楓、紫薇、西安高科等股權(quán)投資100020000遠(yuǎn)馳、中體、萬(wàn)科等成熟物業(yè)投資39000遠(yuǎn)洋大廈、凱晨廣場(chǎng)小計(jì)34000560004402.783237.897640.67128000－1092－總計(jì)900007640.67128000109267（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)2007年，公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到25.868（二）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃繼續(xù)鞏固現(xiàn)有的土地使用權(quán)抵押、房產(chǎn)抵押、銀行擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)；積極嘗試其他保證方式貸款，如上市公司股權(quán)質(zhì)押、具有長(zhǎng)期租約的成熟物業(yè)租金收益權(quán)質(zhì)押等權(quán)利質(zhì)押貸款；不斷創(chuàng)新交易模式，適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展要求，在利率結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)控制、交易結(jié)構(gòu)等方面積極創(chuàng)新。房地產(chǎn)抵押擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)夾層融資業(yè)務(wù)概念

介于優(yōu)先債權(quán)與普通股權(quán)之間的混合融資形式

融資模式

股權(quán)+債權(quán)

股權(quán)收益模式

固定收益、浮動(dòng)收益、固定+浮動(dòng)收益

股權(quán)退出模式

到期回購(gòu)、第三方收購(gòu)、公司清算

資金來(lái)源

主要以自有資金為主

業(yè)務(wù)開展

我司正在運(yùn)作的北京晨楓及西安紫薇項(xiàng)目即是夾層融資

的嘗試，采取的是“附回購(gòu)股權(quán)+股東借款”的模式，

通過對(duì)公司章程的修改、派駐管理人員、監(jiān)控資金流向

等方式控制風(fēng)險(xiǎn)

68（二）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃繼續(xù)鞏固現(xiàn)有的土地使用權(quán)抵押、房產(chǎn)抵押69（三）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管控措施房地產(chǎn)投資業(yè)務(wù)房地產(chǎn)投資管理基金等創(chuàng)新類業(yè)務(wù)及時(shí)關(guān)注國(guó)家相關(guān)政策和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和研究；積極開展成熟物業(yè)融資，為開展房地產(chǎn)投資管理基金業(yè)務(wù)積累管理經(jīng)驗(yàn)和項(xiàng)目資源。完善風(fēng)險(xiǎn)管控體系，構(gòu)建與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控平臺(tái)；科學(xué)評(píng)估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，引入定量評(píng)價(jià)機(jī)制；建立客戶信用評(píng)估體系，分類管理客戶；落實(shí)土地房產(chǎn)抵押、第三方保證、質(zhì)押等擔(dān)保措施，在項(xiàng)目運(yùn)作過程中，加強(qiáng)資金監(jiān)控，做到“封閉運(yùn)行，專款專用”；建立創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，支持業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

風(fēng)險(xiǎn)管控措施69（三）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管控措施房地產(chǎn)投資業(yè)務(wù)房地產(chǎn)投資管70四、證券業(yè)務(wù)（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（二）自營(yíng)證券投資操作策略（三）證券類信托業(yè)務(wù)發(fā)展策略70四、證券業(yè)務(wù)（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)71（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)全年證券業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入3500萬(wàn)元。其中，自營(yíng)證券投資業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入3000萬(wàn)元，證券類信托業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入500萬(wàn)元。業(yè)務(wù)收入業(yè)務(wù)規(guī)模自營(yíng)證券投資自營(yíng)證券投資規(guī)模2億元，其中，二級(jí)市場(chǎng)投資規(guī)模限制在1億元以內(nèi)；一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)新股占用資金根據(jù)實(shí)際發(fā)生情況單獨(dú)計(jì)算，全年平均約1億元。證券類信托業(yè)務(wù)截至2007年底，管理證券類信托資產(chǎn)規(guī)模約4億元，其中，融資類信托和理財(cái)類信托各占50％。71（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)全年證券業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入3500萬(wàn)元。其中，72（二）自營(yíng)證券投資操作策略（三）證券類信托業(yè)務(wù)發(fā)展策略一級(jí)市場(chǎng)投資利用2006年較好的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，加大投資新股的力度形成2007年的收入儲(chǔ)備。二級(jí)市場(chǎng)投資選擇幾家具備持續(xù)成長(zhǎng)潛力或有望進(jìn)入業(yè)績(jī)拐點(diǎn)的公司，在合理的估值范圍內(nèi)進(jìn)行期限較長(zhǎng)的投資，進(jìn)入前10名流通股東名單，有意引導(dǎo)市場(chǎng)的關(guān)注，利用集團(tuán)的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，配合集團(tuán)的主業(yè)發(fā)展，形成一定的知名度和影響力。理財(cái)型證券信托產(chǎn)品以系列化新股申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品為主；根據(jù)市場(chǎng)情況逐步推出保本、轉(zhuǎn)債、指數(shù)連接型的產(chǎn)品。2007年底理財(cái)型證券信托產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到2億元，全年實(shí)現(xiàn)收入200萬(wàn)元。融資型證券信托產(chǎn)品以受益權(quán)分類結(jié)構(gòu)型信托產(chǎn)品為主，先行推出以公司為普通受益人的產(chǎn)品。2007年底融資型信托產(chǎn)品規(guī)模達(dá)到2億元，全年實(shí)現(xiàn)收入300萬(wàn)元。72（二）自營(yíng)證券投資操作策略（三）證券類信托業(yè)務(wù)發(fā)展策略73五、集團(tuán)業(yè)務(wù)（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（二）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃73五、集團(tuán)業(yè)務(wù)（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)74（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

2007年，公司集團(tuán)業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到57.3億元，其中，自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模2.3億元，信托業(yè)務(wù)規(guī)模55億元。集團(tuán)業(yè)務(wù)收入達(dá)到2831.25萬(wàn)元，其中，自營(yíng)業(yè)務(wù)收入1831.25萬(wàn)元，信托業(yè)務(wù)收入1000萬(wàn)元。業(yè)務(wù)規(guī)模、收入2007年集團(tuán)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)預(yù)算收入單位：萬(wàn)元07年中化資金管理20中化單一信托5信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓3押匯貸款16中遠(yuǎn)資金管理4中遠(yuǎn)信托貸款7信托業(yè)務(wù)總計(jì)55自營(yíng)貸款2.3合計(jì)57.3規(guī)模單位：億元07年中化資金管理300中化單一信托150信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓90押匯貸款160中遠(yuǎn)資金管理160中遠(yuǎn)信托貸款140信托業(yè)務(wù)總計(jì)1000自營(yíng)貸款1831.25合計(jì)2831.2574（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)2007年，公司集團(tuán)業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到575

（二）業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃－重點(diǎn)發(fā)展的業(yè)務(wù)集團(tuán)信托業(yè)務(wù)與單一指定信托業(yè)務(wù)自營(yíng)貸款業(yè)務(wù)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)集團(tuán)客戶資金集中管理業(yè)務(wù)自營(yíng)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)種類日均規(guī)模（萬(wàn)元）管理費(fèi)率（％）期限（天）預(yù)計(jì)收入（萬(wàn)元）預(yù)計(jì)稅前利潤(rùn)（萬(wàn)元）中化資金管理2000000化單一信托500000.3360150150信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓300000.33609090押匯貸款1600000.1360160160中遠(yuǎn)資金管理400000.4360160160中遠(yuǎn)信托貸款700000.2360140140小計(jì)550000－－10001000信托業(yè)務(wù)借款單位借款金額（萬(wàn)元）利率（％）期限（天）預(yù)計(jì)收入（萬(wàn)元）預(yù)計(jì)稅前利潤(rùn)（萬(wàn)元）山東肥業(yè)96006.78180325.4485.44青島生物35007.59037.5012.5江蘇天汁5006.8736034.359.35凱晨置業(yè)80006.12360489.6089.6方興地產(chǎn)80006.86181291.5674.81中遠(yuǎn)地產(chǎn)160006.12240652.80119.47小計(jì)－－－1831.25391.1775（二）業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃－重點(diǎn)發(fā)展的業(yè)務(wù)集團(tuán)信托業(yè)務(wù)與單一指76六、銀信合作業(yè)務(wù)（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)（二）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃（三）風(fēng)險(xiǎn)管控措施76六、銀信合作業(yè)務(wù)（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)77（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)2007年年末，公司銀信合作業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到119.2766億元，實(shí)現(xiàn)收入2313.38萬(wàn)元。其中，大規(guī)模、低風(fēng)險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到97.2766億元，實(shí)現(xiàn)收入1813.38萬(wàn)元；其他銀信合作業(yè)務(wù)規(guī)模22億元，實(shí)現(xiàn)收入500萬(wàn)元。業(yè)務(wù)規(guī)模、收入業(yè)務(wù)類型規(guī)模收入存量增量年末數(shù)存量增量合計(jì)銀信合作－220000220000－500500大額低風(fēng)險(xiǎn)融資2227667500009727661167.386461813.38總計(jì)－－1192766－－2313.3877（一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo)2007年年末，公司銀信合作業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到178（二）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃

重點(diǎn)與國(guó)家開發(fā)銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行開展聯(lián)合貸款、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、集合信托代理發(fā)行等業(yè)務(wù)合作，鞏固已建立的合作基礎(chǔ)，并尋求新的合作機(jī)會(huì)；加強(qiáng)與交通銀行、中信銀行、北京銀行、興業(yè)銀行等銀行進(jìn)行銀信合作方面的溝通，及時(shí)把握合作機(jī)會(huì)，擴(kuò)大合作空間；繼續(xù)與工、農(nóng)、中、建四大銀行保持聯(lián)系，尋求人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)的合作機(jī)會(huì)。合作銀行及合作模式78（二）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃重點(diǎn)與國(guó)家開發(fā)銀行、79（二）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃－大規(guī)模、低風(fēng)險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)資金來(lái)源業(yè)務(wù)開展策略國(guó)有四大銀行鞏固與農(nóng)行良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，穩(wěn)步推進(jìn)與工行的項(xiàng)目合作，積極拓展與中行的合作其他銀行與交通銀行、華夏銀行、民生銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行保持業(yè)務(wù)合作關(guān)系，積極拓展同類項(xiàng)目的開展具有大量沉淀資金的大型企業(yè)集團(tuán)開拓石油、鋼鐵、煤炭類企業(yè)集團(tuán)或其財(cái)務(wù)公司，介紹相關(guān)業(yè)務(wù)，探討合作可能性建立和完善業(yè)務(wù)渠道－資金來(lái)源端建立和完善業(yè)務(wù)渠道－資金運(yùn)用端地產(chǎn)、電信、能源等行業(yè)排名前十的大型企業(yè)；國(guó)內(nèi)500強(qiáng)中排名較為靠前的大型企業(yè)集團(tuán)；能夠取得強(qiáng)力擔(dān)保的企業(yè)及企業(yè)集團(tuán)。行業(yè)項(xiàng)目2007年2006年房地產(chǎn)行業(yè)萬(wàn)科股份250000222766西安高科50000中海地產(chǎn)50000上海綠地50000電信行業(yè)中國(guó)聯(lián)通100000中國(guó)電信100000資源型行業(yè)山東兗礦30000大型企業(yè)集團(tuán)中信集團(tuán)20000其他－100000合計(jì)－750000222766項(xiàng)目構(gòu)成單位：萬(wàn)元79（二）業(yè)務(wù)開展計(jì)劃－大規(guī)模、低風(fēng)險(xiǎn)融資業(yè)務(wù)資金來(lái)源業(yè)務(wù)開80第一部分2007-2009年戰(zhàn)略規(guī)劃第二部分2007年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃第三部分資產(chǎn)管理部戰(zhàn)略規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)方案一、1999年至2006年9月總體工作情況二、現(xiàn)有資源三、戰(zhàn)略目標(biāo)四、機(jī)構(gòu)清理第四部分2007年財(cái)務(wù)預(yù)算目錄

80第一部分2007-2009年戰(zhàn)略規(guī)劃目錄81清欠總體情況1999年至2006年9月共清回現(xiàn)金及資產(chǎn)37.22億元(現(xiàn)金36.00億)。其中：清欠清回現(xiàn)金及資產(chǎn)22.15億元；處置經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目收回現(xiàn)金15.07億元。一、1999年至2006年9月總體工作情況2004年并入信托公司后總體情況2003年底資產(chǎn)管理部并入信托公司管理，2004年至2006年9月清回現(xiàn)金及資產(chǎn)6.08億元。其中：買斷項(xiàng)目清回2.41億元，委托項(xiàng)目清回3.67億元。買斷40%委托60%2006年1-9月完成目標(biāo)情況2006年1-9月清欠、不良投資項(xiàng)目收入0.75億元，完成目標(biāo)0.86億元的87%。其中信息公司清欠總體收回0.38億元，完成目標(biāo)0.48億元的79%；金橋公司收入0.37億元，完成目標(biāo)0.38億萬(wàn)元的98%。單位：億元81清欠總體情況1999年至2006年9月共清回現(xiàn)金及資產(chǎn)382目前清欠項(xiàng)目數(shù)量38個(gè)，總金額9.28億元。有希望的項(xiàng)目12個(gè)，金額3.71億元；沒有希望的項(xiàng)目26個(gè)，金額5.57億元。2007年至2009年預(yù)計(jì)收回0.63億元。投資項(xiàng)目數(shù)量40個(gè)、金額4.25億元?？商幹庙?xiàng)目20個(gè)，金額2.17億元；無(wú)法處理的或暫時(shí)保留的項(xiàng)目20個(gè)，金額2.08億元。2007至2009年預(yù)計(jì)處置經(jīng)營(yíng)收入0.56億元。

二、現(xiàn)有資源核心業(yè)務(wù)構(gòu)成82目前清欠項(xiàng)目數(shù)量38個(gè)，總金額9.28億元。有希望的項(xiàng)目83清欠收入清欠費(fèi)用凈清欠收入2007年2210117010402008年13504708802009年28003202480總計(jì)6360196044002007-2009清欠0.63億元清欠目標(biāo):2007－2009年清欠進(jìn)程及清欠費(fèi)用（單位:萬(wàn)元）

2007-2009年處置0.45億元、經(jīng)營(yíng)收入0.11億元。處置目標(biāo):

2007-2009年處置目標(biāo)進(jìn)程如下:（單位:萬(wàn)元）處置收入經(jīng)營(yíng)收入處置成本現(xiàn)金凈流入經(jīng)營(yíng)費(fèi)用

2007年264428475021782008年186285042922832009年0000

合計(jì)4506113411794461

2007年至2009年清欠預(yù)計(jì)清回0.63億元，其中：買斷項(xiàng)目清回0.15億元，委托項(xiàng)目清回0.48億元2007年至2008年項(xiàng)目預(yù)計(jì)收入0.56億元，其中：買斷項(xiàng)目收入0.11億元，委托項(xiàng)目收入0.45億元經(jīng)過六年的清理，當(dāng)初的戰(zhàn)略目標(biāo)基本完成，現(xiàn)進(jìn)入最后的清理收尾階段三、戰(zhàn)略目標(biāo)83清欠收入清欠費(fèi)用凈84序號(hào)清理的機(jī)構(gòu)清理完畢時(shí)間序號(hào)清理的機(jī)構(gòu)清理完畢時(shí)間/現(xiàn)狀1鎮(zhèn)江中化房屋銷售有限責(zé)任公司2006整合2福建山川俱樂部公司2006.113北京富迪信保齡球有限公司2006.064中化江蘇?？诠?006.065中化廈門公司20066海南新世界房地產(chǎn)公司2006.127潮州富迪保齡有限公司2006.128中化國(guó)際工程貿(mào)易公司2006/整合9海南外信房地產(chǎn)開發(fā)公司2006.1010中化珠海有限公司2006.0811秦皇島糠醛廠2006/已停業(yè)12深圳富迪信投資有限公司2007/涉訴訟13中化海南公司2007/停業(yè)清理14唐山龍翔化工有限公司2007/準(zhǔn)備訴訟15中化國(guó)際化工品公司200716日照魯富植物油有限公司200717秦皇島港盛包裝有限公司200718天津華墾國(guó)際貿(mào)易開發(fā)總公司2007/已停業(yè)19沈陽(yáng)國(guó)際科技工業(yè)園有限公司2008/涉訴訟20天津墾化國(guó)際貿(mào)易有限公司2007/已停業(yè)21海南新世界股份有限公司2007