2022年證券公司實習報告優(yōu)秀

2022年證券公司實習報告優(yōu)秀2022年證券公司實習報告優(yōu)秀.（精選12篇）

2022年證券公司實習報告優(yōu)秀.篇1

一、實習公司介紹

二、實習時間和地點

20xx年6月27日-----20xx年7月24日

.揚子江路華龍證券.營業(yè)部

三、實習目標

（一）依據(jù)學校統(tǒng)一集中實習的支配，完成大四的專業(yè)實習

（二）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務流程，進一步深化對證券市場的熟悉

（三）能把課本上學到的相關學問和詳細實踐結(jié)合起來，并能夠分析和處理一些基本問題

四、實習內(nèi)容

（一）了解華龍證券概況

華龍證券的進展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

了解并領悟華龍證券的企業(yè)文化

營業(yè)部的內(nèi)部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻?，供應詢問服務；清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

（二）詳細實習內(nèi)容

我們每天下午4:00去公司上培訓課。每周都會有不同的課程表，支配每天的學習內(nèi)容。學習內(nèi)容如下：

儀容儀表課程

我們的工作時間必需統(tǒng)一著裝。一方面，是公司建立一個良好的形象。另一方面，這樣以便順當?shù)卦谏鐓^(qū)進行營銷活動。

證券營銷（社區(qū)營銷和電話營銷）

在對社區(qū)進行活動時，我們要了解客戶的需求，就讓他們在填寫市場調(diào)研卷的時候留下電話。在溝通的過程當中，我們可以比較隨便的聊聊現(xiàn)今的證券市場，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個活動當中，我們的目的就是要客戶留下他們的電話。

緊接著就是電話營銷，首先，要有實時的信息跟蹤。其次，對于當日的大盤，要對客戶做一個清楚的、直觀的討論報告。另外，關心客戶在了解、或者選股時有必要的警示。最終，為了能夠順當?shù)鼐`開證券營銷活動，我們可以為客戶免費贈送一份證券投資報告。在這個過程中，我們的目的就是約見。

2022年證券公司實習報告優(yōu)秀.篇2

XX年X月份，我有幸得到了實習機會，從而開頭了為期兩個月的畢業(yè)實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被支配在位于總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務。

在此期間，我近距離了解了進展歷程以及公司文化，更深化地討論并參加了融資融券業(yè)務的整個流程，明確了其在證券市場中的特別地位和重要作用，并且通過與客戶的溝通溝通進一步熬煉了自己處理問題的力量，為將來的求職打下了堅實的基礎。

一、詳細實習內(nèi)容

既然被支配到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務：

概念：＂融資融券＂又稱＂證券信用交易＂，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司供應擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。

融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為＂買空＂；融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為＂賣空＂.目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務有著一套及其嚴格的業(yè)務流程，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，作為試點必需嚴格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務的作用，主管支配我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先，并非全部證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必需辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資閱歷和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

對其以往的投資狀況以及信用額度進行評估和打分，對未根據(jù)要求供應有關狀況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資閱歷不足、缺乏風險擔當力量或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際狀況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操。

其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，其次個流程是應當根據(jù)有關規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

在向客戶融資融券前，還必需與客戶簽訂融資融券合同，明確商定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽，至此可說完成了融資融券業(yè)務其次流程，意味著客戶已經(jīng)勝利開通了此項業(yè)務，可以進行融資融券交易。

隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應當托付證券登記結(jié)算機構(gòu)依據(jù)清算、交收結(jié)果等，對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進行變更。然而，為了避開信用風險所導致的損失發(fā)生，有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時依據(jù)證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定，必需與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強了對于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)覺存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風險中，公司將通知客戶進行必要的補倉，如出于此狀態(tài)超過肯定時間，將按規(guī)定強制平倉此賬戶以保障公司利益。

最終，也可說是最為關鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務到期后，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必需計算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧狀況，并且計算出證券公司應收利息和融資融券業(yè)務托付費，并且將每天到期客戶的具體狀況匯總成表，每日完成結(jié)算后上報最終統(tǒng)計結(jié)果。

此流程看似簡捷，然其工作量非常浩大，并且要求做到效率與精確?????度的統(tǒng)一，可算在整個業(yè)務中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被支配在這一流程，可見其重要性。而當我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務，并且在其他流程能夠嫻熟操提崗位作后才被支配至這一崗位，目的當然是為了讓我能夠不拖累整個工作進度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必需特殊感謝我的部門主管對我的良苦專心。

二、自己的一些心得和建議

在此次實習經(jīng)受之前，雖然從書本上獲得了不少有關證券公司的信息，但對于其實際業(yè)務操作流程并不非常了解，因此，雖然擁有不少相關的理論學問，但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題。可見理論與實踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實習過程中，不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了很多資深證券從業(yè)人員在處理交易時的珍貴閱歷，這些絕非是實習工資能夠衡量的。同時，通過這兩個月的實習，我獲得了很多珍貴的閱歷，并且思索了不少問題。

1、與以往實習的不同之處

首先，就正式度而言，本次畢業(yè)實習與以往的暑假實習經(jīng)受是不行同日而語的。前幾次的實習只是在一些中小型企業(yè)，外貿(mào)公司等，其對員工的衣著，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然生氣比較輕松，卻缺少了一種工作應有的緊急態(tài)度。而在是細則大為不同，公司上下必需嚴格遵守嚴格的規(guī)章制度，不能有絲毫的輕視。而在金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。

其次，實習的目的也有很大的區(qū)分。在大一、大二的實習并沒有明確的目標，只是為了不想荒廢暑假時間并且能夠熬煉一下自身的工作力量，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收獲不大。然而在此次實習之前，我早已把為將來的工作打下堅實的基礎作為目標，因此針對性很強，尤其是在此次實習過程中有意識的將所學的金融學問盡可能運用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習更有效率，收獲頗豐。

最終，實習的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實習更多的是被支配做一些周邊性質(zhì)的工作，如打印、復印或接電話等較為簡潔的工作，很少涉及到核心的工作內(nèi)容，可算是當了一回廉價勞動力。而此次被支配進入了信用交易管理部門，特地負責融資融券這一新興業(yè)務。在兩個月的過程中，我?guī)缀踉诟鱾€流程的崗位上都進行了實踐，從而對于這項業(yè)務以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解，為將來的求職打下了堅實的基礎。

2、人際關系的處理問題

剛到，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我全部去過的公司都更為精彩，因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心。然而究竟我并非正式員工，要在短時間內(nèi)完成這一任務難度不小。在實習之初，這方面我做的不夠精彩，總覺得與部門里的同事存在一些代溝，沒有能夠進行良好的溝通，也間接導致了我的實習工作停滯不前，未能取得較大進展。

2022年證券公司實習報告優(yōu)秀.篇3

中信建投證券有限責任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責任公司依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》共同發(fā)起設立的綜合類證券公司。公司于20xx年xx月2日正式成立，注冊地在中國北京，注冊資本金27億元人民幣。公司于20xx年xx月8日注冊為保薦機構(gòu)。

中信建投證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場(包含A股、B股)籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。

公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿意客戶需求為目標，為廣闊客戶供應高質(zhì)量、全方位的服務。

一、實習時間和地點

20xx年xx月17日---20xx年xx月17日

中x營業(yè)部

二、實習目標

(一)依據(jù)學校統(tǒng)一集中實習的支配,完成大四的專業(yè)實習

(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務流程,進一步深化對證券市場的熟悉

(三)能把課本上學到的相關學問和詳細實踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

三、實習內(nèi)容

(一)了解中信建投證券概況

1.中信建投證券的進展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2.了解并領悟中信建投證券的企業(yè)文化

3.解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦儐柗?清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

(二)詳細實習內(nèi)容

1.我被支配在客服部工作。主要就是負責客戶的開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡潔，其實對于我們這些剛進入.的高校生來說，由于.閱歷的匱乏，在實際工作中也有很多困難。

2.我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡潔打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

3.每天做完雜物后，我會打開電腦掃瞄一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的NOTES，掃瞄一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)學問的做積累。

4.一般從9點開頭接待客戶，供應簡潔的詢問服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀看學習，我們可以依據(jù)我們的學問對客戶的有關看法、相對簡潔的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶溝通，并了解客戶的需求。

5.柜臺服務?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了具體的了解。對柜臺業(yè)務有了肯定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股閱歷，并且有證券從業(yè)資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和爭論，把所學的相關學問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的學問。

7.整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

①把當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關的客戶資料，按挨次裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實習中占了肯定重量的工作。這是一個簡潔但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠便利快速的查找。

四、實習熟悉及有關思索

實習之前，感覺證券公司是有點神奇的，究竟對證券市場還不太熟識，詳細到實務方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時也思索了一些問題：

(一)工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心綻開。

(二)區(qū)分客戶

證券公司都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視進展大客戶并為之供應完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多特地的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)待的交易傭金費率(正常是千分之三)。

(三)交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管，是特地針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深化，最近兩年出現(xiàn)了銀證轉(zhuǎn)帳、銀證通等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必需在證券公司存立保證金后，方能開頭證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必需在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍舊不便利。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務后，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，便利投資者的投資活動。

但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個轉(zhuǎn)字，需要耗費肯定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不勝利，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品銀證通業(yè)務的出現(xiàn)，該項業(yè)務的一介顯著特點就是全部的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進一步便利了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶準時買賣股票，極大地便利了上班一族及.各界人士將.游資投資于證券市場。

所謂銀證通是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎上，投資者直接利用在銀行(如：工商、農(nóng)行、建行、招行等)各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的托付系統(tǒng)(如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機銀行)，或通過證券商的托付系統(tǒng)(電話托付、自助鍵盤托付、網(wǎng)上托付、戶呼叫中心等)進行證券買賣的一種新型金融服務業(yè)務。

總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)分：

1、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必需進行電話轉(zhuǎn)帳后才能進行證券交易。

2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。

3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。

(五)證監(jiān)會叫停銀證通

銀證通業(yè)務涉嫌違反《證券法》及有關規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而銀證通業(yè)務使得銀行成了準券商。6月證監(jiān)會叫停銀證通，原則是不再開展新業(yè)務，規(guī)范已有業(yè)務。

(六)中信建投證券和中信銀行

在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在肯定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業(yè)務方面的確也有許多合作，也取得了不錯的效果。

(七)中信建投證券的進展前景

在中信建投證券實習的這段時間里，感受到中信建投證券在細節(jié)上、在管理上做的特別嚴格，典型的是每天業(yè)務下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)的確受益匪淺。

六.實習總結(jié)

在中信建投證券營業(yè)部實習的四周里,了解了中信建投證券的進展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務的流程,進一步嫻熟運用各種操作軟件,深化學習了中國證券市場的相關學問,并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通和處理問題的力量.

另外,中信建投證券的工作人員對我們進行了熱忱的接待和指導,感謝他們的關懷,在這里要特殊感謝房姐,在批判和表揚我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?

雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人特別難忘的經(jīng)受;我們零距離接觸在以前看來依舊是很生疏的證券公司,學到了許多書本上沒有的學問,熬煉了自己各方面的力量，圓滿完成了實習任務。

2022年證券公司實習報告優(yōu)秀.篇4

序言：

20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國泰君安的實習機會，從而開頭了為期兩個月的畢業(yè)實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被支配在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業(yè)務。在此期間，我近距離了解了國泰君安的進展歷程以及公司文化，更深化地討論并參加了融資融券業(yè)務的整個流程，明確了其在證券市場中的特別地位和重要作用，并且通過與客戶的溝通溝通進一步熬煉了自己處理問題的力量，為將來的求職打下了堅實的基礎。

一、公司簡介

國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司實行新設合并、增資擴股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司?？梢越?jīng)營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推舉;證券投資詢問;資產(chǎn)管理;發(fā)起設立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務，有投資銀行、國際業(yè)務、證券投資、信用交易、資產(chǎn)托付、收購兼并、實業(yè)管理等業(yè)務部門，是目前國內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營范圍最寬，機構(gòu)分布面最廣的證券公司。

公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營管理職責，在投行業(yè)務、國債業(yè)務、經(jīng)紀業(yè)務、討論領域、投資及資產(chǎn)托付管理業(yè)務、網(wǎng)絡建設等方面均做出了卓越的成果。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項主要指標在全國券商中排名第一。

國泰君安先進的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、準時和精確?????。公司依托強大的討論隊伍，供應高水平的投資詢問服務，增加客戶抗御風險的力量。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經(jīng)紀業(yè)務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。

高質(zhì)量的討論開發(fā)工作始終是國泰君安經(jīng)營進展的基礎和核心。公司擁有目前國內(nèi)券商中規(guī)模最大、討論力氣最強、配套設施最完善的專業(yè)化證券討論所。討論所每日供應實時財經(jīng)信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司討論報告，隨時發(fā)表熱點問題專題討論。

公司證券投資業(yè)務在市場上具有良好的聲譽。公司還特地設立資產(chǎn)托付管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財方案。國泰君安重視網(wǎng)絡建設，實現(xiàn)了無紙化辦公。此外，國泰君安注意有形營業(yè)網(wǎng)絡與無形信息網(wǎng)絡的結(jié)合，開發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場交易業(yè)務，提高了公司的整體經(jīng)營優(yōu)勢。

近年來國泰君安順當?shù)囟冗^了合并后的調(diào)整過渡期，并制造了不菲的業(yè)績。公司上下團結(jié)協(xié)作，勵精圖治，必將制造更加輝煌的成果，為中國資本市場的進展做出應有的貢獻。

二、詳細實習內(nèi)容

既然被支配到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業(yè)務：

概念："融資融券'又稱"證券信用交易'，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司供應擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為"買空';融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為"賣空'。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

業(yè)務流程：對于證券公司來說，融資融券業(yè)務有著一套及其嚴格的業(yè)務流程，尤其是現(xiàn)階段還未實行的時候，國泰君安作為試點必需嚴格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項業(yè)務的作用，主管支配我在為期兩個月的時間內(nèi)在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。

首先，并非全部證券公司客戶都擁有開通融資融券業(yè)務的權(quán)利，在提交申請后，證券公司必需辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資閱歷和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資狀況以及信用額度進行評估和打分，對未根據(jù)要求供應有關狀況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資閱歷不足、缺乏風險擔當力量或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業(yè)務流程的第一步便是利用excel軟件計算出特定的指標，按實際狀況篩選出合格的申請者并允許其開通業(yè)務，同時將資料轉(zhuǎn)交給下個流程的操。

其次，當接到通過審核客戶的資料后，便可以為其進行開戶。因此，其次個流程是應當根據(jù)有關規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必需與客戶簽訂融資融券合同，明確商定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業(yè)務其次流程，意味著客戶已經(jīng)勝利開通了此項業(yè)務，可以進行融資融券交易。

隨著開戶的完成，第三流程也隨之啟動，證券公司應當托付證券登記結(jié)算機構(gòu)依據(jù)清算、交收結(jié)果等，對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進行變更。然而，為了避開信用風險所導致的損失發(fā)生，國泰君安有一套完備的賬戶監(jiān)管制度。同時依據(jù)證監(jiān)會最近剛出臺的第三方存管制度規(guī)定，必需與客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議，此舉更是加強了對于證券交易的監(jiān)管，保障了客戶以及證券公司的利益。而國泰君安將依據(jù)制定的各類保證金的限額比例強制規(guī)范融資融券客戶，一旦發(fā)覺存在賬戶金額不符合保證金比例規(guī)定，意味著該賬戶處于信用風險中，公司將通知客戶進行必要的補倉，如出于此狀態(tài)超過肯定時間，將按規(guī)定強制平倉此賬戶以保障公司利益。

最終，也可說是最為關鍵的流程，在客戶的融資融券業(yè)務到期后，將通過各種方式還款或還券，實行平倉。因此，我們此時必需計算出客戶在期限內(nèi)的交易盈虧狀況，并且計算出證券公司應收利息和融資融券業(yè)務托付費，并且將每天到期客戶的具體狀況匯總成表，每日完成結(jié)算后上報最終統(tǒng)計結(jié)果。此流程看似簡捷，然其工作量非常浩大，并且要求做到效率與精確?????度的統(tǒng)一，可算在整個業(yè)務中最為艱辛的流程，因此，我們部門的大部分精英分子被支配在這一流程，可見其重要性。而當我已經(jīng)充分明晰了融資融券業(yè)務，并且在其他流程能夠嫻熟操提崗位作后才被支配至這一崗位，目的當然是為了讓我能夠不拖累整個工作進度，保持一貫的高效，并且使我能夠更快的適應這一快節(jié)奏的工作環(huán)境。因此，在這里必需特殊感謝我的部門主管對我的良苦專心。

三、自己的一些心得和建議

在此次實習經(jīng)受之前，雖然從書本上獲得了不少有關證券公司的信息，但對于其實際業(yè)務操作流程并不非常了解，因此，雖然擁有不少相關的理論學問，但真正到了時間的時候仍遇到了不小的問題?？梢娎碚撆c實踐相結(jié)合的重要性。在不斷克服困難的實習過程中，不僅對于證券行業(yè)有了更深一步的了解，更重要的是在此期間累極了很多資深證券從業(yè)人員在處理交易時的珍貴閱歷，這些絕非是實習工資能夠衡量的。同時，通過這兩個月的實習，我獲得了很多珍貴的閱歷，并且思索了不少問題。

1、與以往實習的不同之處

首先，就正式度而言，本次畢業(yè)實習與以往的暑假實習經(jīng)受是不行同日而語的。前幾次的實習只是在一些中小型企業(yè)，外貿(mào)公司等，其對員工的衣著，服飾，言談舉止的約束性較弱，雖然生氣比較輕松，卻缺少了一種工作應有的緊急態(tài)度。而在國泰君安的是細則大為不同，公司上下必需嚴格遵守嚴格的規(guī)章制度，不能有絲毫的輕視。而在陸家嘴金融中心上班無形之中增加了一份神圣之感。

其次，實習的目的也有很大的區(qū)分。在大一、大二的實習并沒有明確的目標，只是為了不想荒廢暑假時間并且能夠熬煉一下自身的工作力量，拓展視野，因此投入的熱誠有限，最終的收獲不大。然而在此次實習之前，我早已把為將來的工作打下堅實的基礎作為目標，因此針對性很強，尤其是在此次實習過程中有意識的將所學的金融學問盡可能運用到工作中去，兩者相得益彰，相輔相成。因此，在擺脫了以往的迷茫后使得此次的實習更有效率，收獲頗豐。

最終，實習的內(nèi)容同樣大相徑庭。以往的實習更多的是被支配做一些周邊性質(zhì)的工作，如打印、復印或接電話等較為簡潔的工作，很少涉及到核心的工作內(nèi)容，可算是當了一回廉價勞動力。而此次被支配進入了國泰君安的信用交易管理部門，特地負責融資融券這一新興業(yè)務。在兩個月的過程中，我?guī)缀踉诟鱾€流程的崗位上都進行了實踐，從而對于這項業(yè)務以及我們部門的重要性能夠有了充分的了解，為將來的求職打下了堅實的基礎。

2、人際關系的處理問題

剛到國泰君安，部門里的同事給我的第一印象便是待人熱誠，謙遜有禮，比以往我全部去過的公司都更為精彩，因此我也就此打定了盡早融入團隊的決心。然而究竟我并非正式員工，要在短時間內(nèi)完成這一任務難度不小。在實習之初，這方面我做的不夠精彩，總覺得與部門里的同事存在一些代溝，沒有能夠進行良好的溝通，也間接導致了我的實習工作停滯不前，未能取得較大進展。慶幸的是隨著奧運會適時地召開，我們之間最終出現(xiàn)了共同的話題，我也把握住了這天賜良機，通過奧運話題拉近了與其他同事之間的距離，克服了溝通障礙，逐步從閑談轉(zhuǎn)化為工作上的探討，久而久之他們都潛移默化地將我視做團隊的一員，而我也能夠不斷地吸取前輩們的工作閱歷，并且轉(zhuǎn)化為自己的。

2022年證券公司實習報告優(yōu)秀.篇5

畢業(yè)實習是同學高校學習完成全部課程后的最重要的實踐環(huán)節(jié)也是我們高校生走出校內(nèi)的第一個舞臺以及告辭同學角色的一個橋梁。在學校我學到的永久是理論學問，能不能把我們學到的學問應用到生活、工作中是我們能否適應.的基本體現(xiàn)。假如不能奇妙的應用理論學問，我們學的再好那也是紙上談兵。

通過畢業(yè)實習是同學更直接接觸企業(yè)，進一步了解企業(yè)實際，全面深刻地熟悉企業(yè)的實際運營過程，熟識和把握市場經(jīng)濟條件下企業(yè)運營規(guī)律；了解企業(yè)運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使同學學會綜合應用所學學問，提高分析和解決問題的力量，并為撰寫實習報告做好預備。

二、對畢業(yè)實習企業(yè)的熟悉中國某證券股份有限公司（以下簡稱“公司”）是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由中國某金融控股有限責任公司作為主發(fā)起人，聯(lián)合4家國內(nèi)投資者共同發(fā)起設立，于20xx年1月26日正式成立的全國性綜合類證券公司。.匯金投資有限責任公司為公司實際掌握人。公司本部設在北京，注冊資本為60億元人民幣?，F(xiàn)有員工10000余人。

公司的經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資詢問，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，融資融券，以及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。

公司旗下?lián)碛心硠?chuàng)新資本管理有限公司和某期貨有限公司。.子公司已獲中國證監(jiān)會核準設立。

包括：證券經(jīng)紀；證券投資詢問；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理。公司總部設在北京，下設167家證券營業(yè)部和47家服務部總計214個營業(yè)網(wǎng)點。

20xx年以來，公司經(jīng)紀業(yè)務6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業(yè)排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一，經(jīng)紀業(yè)務穩(wěn)居行業(yè)前茅。

投行業(yè)務方面，公司已完成中國銀行、中國國航、中國人壽、安全保險、交通銀行等項目的公開發(fā)行或非公開發(fā)行；已完成國家電網(wǎng)、中電投、南方電網(wǎng)、國電集團、首都機場、上海久事等項目的企業(yè)債券主承銷，20xx-20xx年連續(xù)3年蟬聯(lián)企業(yè)債券主承銷額第一；公司已為20多家上市公司的關聯(lián)交易業(yè)務出具了獨立財務顧問報告，策劃并實施近30個并購及重大資產(chǎn)重組項目。

行業(yè)地位

1、20xx年以來，公司經(jīng)紀業(yè)務6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業(yè)排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一。

20xx年股票基金交易總金額連續(xù)保持市場和行業(yè)第一名。

20xx年公司凈利潤是同行業(yè)平均水平的兩倍。

2、強大的市場研發(fā)力氣，基金討論保持國內(nèi)地位

3、股票承銷業(yè)務連續(xù)多年位居行業(yè)前三甲。

4、企業(yè)債券承銷20xx~20xx年連續(xù)3年蟬聯(lián)企業(yè)債券主承銷額第一。主承銷債券企業(yè)數(shù)量和主承銷金額連續(xù)位居行業(yè)第一。

5、20xx年連續(xù)保持國債甲類承銷資格，上交所固定收益綜合平臺一級交易商資格。

6、20xx年公司債券回購交易量位列券商排名其次。

7、截止20xx年底公司64%的營業(yè)部開展期貨IB業(yè)務。

企業(yè)榮譽

1、《證券時報》《金融時報》等媒體主辦的證券公司經(jīng)紀業(yè)務評比活動中獲得“20xx年最令投資者滿足證券公司”、“20xx年中國證券經(jīng)紀商”

2、20xx年被上海證券交易所和深圳證券交易所評為十家優(yōu)秀會員之一

3、獲得中國債券登記結(jié)算公司“20xx年度全國銀行間債券市場優(yōu)秀結(jié)算會員”

4、被中國多家主流金融雜志評比為“中國內(nèi)地經(jīng)紀業(yè)務機構(gòu)”、“中國內(nèi)地債券承銷機構(gòu)”

5、獲中國主流媒體理財聯(lián)盟組織的中國年度理財總評榜“服務證券公司”獎

6、獲得百度財經(jīng)舉辦的“中國影響力的證券公司”億萬網(wǎng)民心目中中國十大影響力的證券公司

7、獲得“華夏理財總評榜10大金牌券商”。

三、畢業(yè)實習崗位描述

實習崗位：證券客戶經(jīng)理

證券客戶經(jīng)理作為證券公司和客戶之間相互聯(lián)系的紐帶，負有維護雙方利益的責任，既要使證券公司獲得滿足的和不斷增長的營業(yè)額，又要培育與客戶的友善關系。

證券客戶經(jīng)理熟識證券、股票和基金相關的金融基礎學問；具有肯定的金融從業(yè)經(jīng)受或金融營銷工作閱歷；具有廣泛的客戶資源；具有良好的溝通力量、客戶開發(fā)力量；具有很強的工作責任心、團隊合作精神，并且能夠承受肯定的工作壓力。

四、畢業(yè)實習崗位工作任務工作任務：

負責拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品；負責把證券公司的金融產(chǎn)品和服務方面的信息傳遞給現(xiàn)有的及潛在的客戶；負責為客戶供應金融理財?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；負責組織并策劃高級營銷活動，開發(fā)高端市場。

五、畢業(yè)實習工作總結(jié)

我在實習過程中注意理論和實踐相結(jié)合，將所學的課堂學問能有效地運用于實際工作中，仔細聽取老員工的指導，對于別人在工作方案中提出的建議，可以虛心聽取。表現(xiàn)出較強的求知欲，并能夠認真觀看、獨立思索、綜合分析，敏捷運用自己的學問解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有肯定的開拓和創(chuàng)新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探究，有自己的思路和設想。能夠做到聽從指揮，仔細敬業(yè)，工作責任心強，工作效率高，執(zhí)行公司指令堅決。在時間緊迫的狀況下，加時加班、保質(zhì)保量完成工作任務。生活上待人懇切，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規(guī)章制度，實習期間，未曾出現(xiàn)過無故缺勤，遲到早退現(xiàn)象，并能與單位同事和諧相處，溝通融洽，擅長取長補短，虛心好學，注意團隊合作。

實習是我步入.前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側(cè)面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是特別重要的。

這次實習告知我，在.這個高校堂里我還是一個學校生，還有很長的路要走。要抱著虛心謹慎的態(tài)度，無論大小仔細踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信念，將來的路我能更好地走下去！

2022年證券公司實習報告優(yōu)秀.篇6

20xx年7月份，我有幸被財通證券選中，從而開頭了我一個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了財通證券諸暨營業(yè)部，在了解財通證券的進展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務;同時深化學習了中國證券市場行業(yè)的相關學問,并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通、溝通和處理問題的力量。

一、公司簡介

財通證券經(jīng)紀有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財政證券公司，隸屬于浙江財政廳。20xx，汲取合并天和證券經(jīng)紀有限公司。

二、詳細實習內(nèi)容

我被支配在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著老員工學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次，晨讀結(jié)束后，我就開頭忙著預備下前臺開戶要用的東西，由于前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市始終牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得特別的多。開戶是證券公司最一般也是基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行具體的了解和仔細的學習。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工學習怎樣和客戶溝通，并準時了解客戶的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也供應簡潔的詢問服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀看學習，我們可以依據(jù)我們的學問對客戶的有關看法、相對簡潔的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)覺問題，多學習證券學問。由于平常在校學習比較少關注股市，更精確?????的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟識了滬深兩市很多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和爭論，把所學的相關學問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的熟悉。

最終，當一天的工作基本結(jié)束后，我們就開頭了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。

整理客戶資料在實習中占了肯定重量的工作。這是一個簡潔但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠便利快速的查找，所以工作人員對我們進行仔細的指導。

三、自己的一些心得和建議

實習之前，總感覺證券公司是有點神奇的，究竟對證券市場還不太熟識，詳細到實務方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時也思索了一些問題：

1、關于工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心綻開，這有點難為了好多上班族，由于對他們來說，要辦理各種業(yè)務的話必需請假來營業(yè)部，真的很不便利。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視進展大客戶并為之供應完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多特地的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)待的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早搶占機子，有什么問題也能解決但可能不是很準時的;

3、交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是特地針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是關于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又賜予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩;

4、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深化，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，便利投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬究竟還存在個"轉(zhuǎn)'字，需要耗費肯定的人力物力，有時轉(zhuǎn)賬不勝利，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。關于第三方存管制度

(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱"保證金')第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨立的第三方存管機構(gòu)。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分別是國際上通用的"防火'規(guī)章。

(2)背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和進展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設計存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法意識不強等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失，已經(jīng)嚴峻損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信念。因此，必需探究從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽和客戶信念，督促證券公司規(guī)范進展。20xx年末，證監(jiān)會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時，提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。

(3)目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運作的制度,達到掌握行業(yè)風險、防范道德風險、愛護投資者利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。

四、經(jīng)過一個月的實習，對股民的一些建議

1、正確熟悉股票投資與人生的關系

股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財寶,同時也能讓你的財寶化為烏有。

對于投資者來說,要想在股票投資上獲得勝利,就必需正確熟悉股票投資.只有正確熟悉股票與人生的關系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確熟悉股票投資與人生關系呢?聞名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關系有一個特別正確、清楚的熟悉。巴菲特的勝利之路，我們可以看出他是一個用"善念'投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)分，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。

總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應當明白投資家巴菲特的"善念'。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。

2、樹立屬于自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得勝利，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用，關心你做出明智的投資打算。巴菲特勝利的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念特別獨特，且特別有用。在巴菲特眼里，注意股票內(nèi)在價值，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利力量,不理睬市場變化,也不擔憂短期的股票波動.這樣,勝利就不會是一件遙遠的事情.巴菲特經(jīng)常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者盼望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必需樹立一個正確的投資觀念,然后堅持究竟.這一點,許多股票投資者無法做到.緣由是他們無法克服浮躁的心情.其實巴菲特自己,也為勝利交納了很多學費,遭受失敗使他馬上總結(jié)閱歷,漸漸樹立自己的投資觀念與原則。

最終，雖然這次實習時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人特別難忘的經(jīng)受;我們零距離接觸在以前看來依舊是很生疏的證券公司,學到了許多書本上沒有的學問,熬煉了自己各方面的力量。

2022年證券公司實習報告優(yōu)秀.篇7

一、實習目的

面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨查找工作的壓力，為了在即將到來的.工作中能夠盡快適應，必需把握更多的實踐學問和.閱歷，而這次的實習就供應了一個絕佳的機會;其次，高校三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借高校最終一學期好好學習自己所欠缺的學問，為將來的工作打下基礎。其次初步熟悉.，進一步了解證券投資與管理的相關學問，把從學校學到的理論學問與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的進展。

二、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于**年10月成立。20nn年10月30日以股權(quán)分置改革為契機，公司借殼"北京化二'勝利在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀;證券投資詢問;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦等業(yè)務。自**年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度"中國內(nèi)地最佳經(jīng)紀業(yè)務機構(gòu)'、"中國內(nèi)地最佳債券承銷機構(gòu)'、"最具影響力投行'等殊榮。

國元太原營業(yè)部成立于20nn年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承"誠信為本規(guī)范運作客戶至上優(yōu)質(zhì)高效'的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶供應全方位個性化的服務。

三、實習過程

(一)崗前培訓

培訓內(nèi)容主要包括：證券基礎學問的培訓;理財投資分析;營銷培訓;法律法規(guī)以及銀行駐點閱歷等等。比如在基礎學問培訓過程中主要溫習所學的學問，對股票，基金，債券更為詳細了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷閱歷，使之關心我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信任等。

(二)詢問崗

熟識開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，詳細操作主要要求認真，保證客戶信息的真實完整，避開操作失誤。詢問柜臺主要是接電話，回答來電客戶詢問的問題，專業(yè)學問要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比如開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補充資料等等。在詢問崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，仔細。必需要仔細核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必需客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間留意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息精確?????完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶準時把三方連好。

(三)客戶經(jīng)理崗

作為一個實習期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務的學習，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受力量，通過自己所學的專業(yè)學問和對所了解的市場信息為其講解現(xiàn)在市場行情和經(jīng)濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此賜予客戶推舉不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實習總結(jié)及體會

通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時鞏固所學的學問，提高處理實際問題的力量，為自己能順當與.環(huán)境接軌做好預備。

2022年證券公司實習報告優(yōu)秀.篇8

1概述

1.1實習單位簡介

證券股份有限公司簡稱證券，證券股份有限公司成立于xx年8月，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機場集團金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元，開業(yè)以來年年盈利，凈資本率達90%以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設有25家證券營業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西)，旗下設有金元期貨經(jīng)紀有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務良性互動的證券控股集團運作模式。

證券堅持誠信、親和、創(chuàng)新、志成的企業(yè)精神和穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風險掌握的經(jīng)營理念，并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務的每個環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶供應優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務。并努力為富強和進展中國證券市場，推動中國資本市場建設進程貢獻力氣。

公司地址：

在將來的進展中，證券的進展策略是通過實施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務差異化等戰(zhàn)略來增加公司的營銷力量、定價力量、風控力量、研發(fā)創(chuàng)新力量，同時提升公司的企業(yè)文化水平，從而進一步完善公司的治理機制。信任在證券樂觀健康的經(jīng)營理念的引導下，在證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強大。

1.2實習過程的基本回顧

1.2.1實習過程介紹

這次實習主要有：熟識證券開戶流程以及臨時狀況的處理方法，對開戶時應留意的一些基本的狀況進行了解。熟識資本市場的進展狀況和證券交易的相關內(nèi)容。熟識K線理論的實際操作。熟識切線理論的實際操作。熟識基金的相關內(nèi)容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關資料進行實習的總結(jié)。

1.2.2詳細實習內(nèi)容介紹

1.2.2.1熟識證券開戶流程以及臨時狀況的處理方法

實習的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關狀況,使我們對開戶流程有了相關的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進行交易。上海A股的股東賬戶不行以復開而深圳的可以。

在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應生成的?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立A股賬戶費用為46元人民幣，B股賬戶則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。

學習開戶時客戶應攜帶的資料，以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必需是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡?？蛻羧缫M行同行換卡則可直接到對應銀行的柜臺進行換卡。但假如客戶是要進行異行換卡，則客戶要先對賬戶進行清倉，即達到零股票零資金。客戶要進行轉(zhuǎn)賬必需在營業(yè)時間進行否則資金會被凍結(jié)，假如資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬。

1.2.2.2熟識資本市場的進展狀況和證券交易的相關內(nèi)容

證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的進展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務。其業(yè)務包括經(jīng)濟業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務、自營業(yè)務和投資銀行業(yè)務。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到，個人投資首先要看宏觀環(huán)境，由于宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風險，是個人無法掌握和避開的。其次我們還得關注公司的監(jiān)管和技術層面的信息。技術信息主要在于我們對學問把握的狀況。蘆經(jīng)理講到要想口袋滿就要腦袋滿這生動地說明白學問的重要性。在后面的敘述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價格之間的緊密關系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀人以及從事證券行業(yè)所應具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團結(jié)協(xié)作精神、個人主義與集體留意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。

蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金?，F(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主?；鹋c理財產(chǎn)品的主要區(qū)分在于基金的資金全部來自投資者而理財產(chǎn)品的資金部分來自券商，部分來自投資者。

最終蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要狀況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負責營銷，中臺負責詢問，而后臺則負責總的管理。

1.2.2.3熟識K線理論的實際操作

公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹K線理論的實踐操作。K線是推斷多空雙方力氣的重要工具。張老師首先介紹了單根K線的相關學問。一根K線描述了最高價、最低價、開盤價和收盤價。紅色的K線是陽線，藍色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小于賣盤，藍色的代表高開低收，賣盤大于買盤。有一些特別的K線--同階線，它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時間長短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢，周K線、月K線和年K線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三非常、六非常K線，它們代表的是超短期走勢，適用于權(quán)證模式的分析。

其次，張老師向我們介紹了K線組合。首先是見底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢信號，出現(xiàn)好友反攻可以適當買入，到了旭日東升則可以大膽買入，由于它發(fā)出的轉(zhuǎn)勢信號最強。

其次是見頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢的末端，發(fā)出的都是推出的信號。最終張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中K線。十字星在漲勢末端出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號而在跌勢末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見低信號。T字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號，在途中出現(xiàn)則連續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。倒T線與T線類似。一字線在漲勢中出現(xiàn)連續(xù)看漲，在跌勢出現(xiàn)則連續(xù)看跌。

1.2.2.4熟識切線理論的實際操作

公司支配張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢則是指構(gòu)成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。

趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過上升趨勢高點的直線，也稱阻礙線。其主要作用是臨時阻礙股票價格創(chuàng)新高的力量。支撐線也稱反抗線，是經(jīng)過下降趨勢低點的直線，其主要的作用是臨時或永久地阻礙股價創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)分的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時經(jīng)過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線。股價要創(chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到。這種突破需要達到三個條件：時間、空間和成交量。時間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相協(xié)作，當成交量不協(xié)作時就會出現(xiàn)假突破。

最終張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線，軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當前我國的股市行情。

1.2.2.5熟識基金的相關內(nèi)容

公司支配一名職員向我們介紹基金的相關內(nèi)容。基金具有利益共享、風險共擔、組合投資和專業(yè)管理的特點。基金是間接的投資產(chǎn)品，它的風險適當收益較高?；鹬饕幸韵氯齻€當事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司?；鸬耐顿Y者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業(yè)銀行?；鸶鶕?jù)運作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規(guī)模是變動的，時間可長可短，一般在一級市場交易。

封閉式基金的規(guī)模固定，時間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣，一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金，公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。

假如把資金的60%-80%投資于股票則稱之為股票型，假如資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是將來收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。

基金募集必需提前6個月上報證監(jiān)會，在被批準后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報，基金的募集時間也許為三個月。基金要3-6月才會建滿倉，因此基金可以用于測算股票的走勢。基金募集的費用包括認購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%)，其中贖回費會隨持有年限的增加而削減。

2實習總結(jié)

2.1實習收獲和體會

通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的熟悉。在我國證券市場仍舊是一個有待完善和不斷進展的市場，它在我國有很大的進展空間同時也存在很多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場，我們在投資證券市場時要抱著當心謹慎的態(tài)度。在此次實習中我對證券公司基本業(yè)務也有所了解。不斷進展和推出新的業(yè)務種類是證券公司不斷進展的前提和基礎，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。

技術分析也是我們這次實習的對象之一，通過此次實習我對技術分析特殊是對K線理論和切線理論有了進一步的熟悉。技術分析的價值是建立在市場是非有效的條件上，在一個有效的市場技術分析是沒有價值的。不管是K線理論還是切線理論的運用都是建立在個人閱歷的基礎上。

這些理論看似簡潔，分析起來好像有理有據(jù)，但是時點的把握需要個人的閱歷。例如T字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見頂信號，在途中出現(xiàn)則連續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見底信號。多這個理論的運用首先要推斷當前是處于高位、途中還是低位，推斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應注意閱歷的積累，多看多想。此次實習促進了我專業(yè)力量和技能的提高，使我受益非淺。

2.2問題與建議

2.2.1第三方存管存在的問題以及建議

實踐出真知，在本次實習中我接觸了一些平常無法學習到學問也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，削減了道德風險，但我個人認為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬戶的開立更加麻煩?？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M行證券賬戶開立的銀行的卡才能進行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進行確認，這程序更加煩瑣。

其次第三方存管在肯定程度上無法根除道德風險。銀行和證券公司存在很親密的業(yè)務和資金關系，這就無法排解他們會由于業(yè)務進展的關系而做出不合法的行為，因此也存在肯定的道德風險。針對以上兩個問題我有如下的建議：其一另外設立一個機構(gòu)來管理證券資金，而這個機構(gòu)必需與證券公司不存在利益關系。這樣可以削減客戶的迷惑，客戶只要擁有這個機構(gòu)的卡或賬戶就能進行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學性。

當然這會給銀行帶來業(yè)務上的損失，但相對于證券市場的正常穩(wěn)定運轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務削減的經(jīng)濟損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特殊的監(jiān)管。銀監(jiān)會對銀行的監(jiān)管都是整體上的，對細化的業(yè)務沒有很嚴格的監(jiān)管，因此假如銀監(jiān)會對銀行存管證券資金的這部分業(yè)務加強監(jiān)管力度，對其更加重視，那么其中的道德風險也就相應地降低。當然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務。

2.2.2混業(yè)經(jīng)營帶來的金融控股公司監(jiān)管問題及其建議

在實習中老師提到了分業(yè)經(jīng)營和混業(yè)經(jīng)營。在中國目前的市場已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營，很多金融機構(gòu)不僅經(jīng)營資金管理業(yè)務，也經(jīng)營保險和證券業(yè)務。但是當前中國資本市場的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的沖突。針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監(jiān)管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設立一個上級的管理機構(gòu)負責統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會仍舊監(jiān)管銀行，證監(jiān)會仍舊監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會仍舊監(jiān)管保險公司，新設立的機構(gòu)將三者的職責和監(jiān)管范圍進行劃分，同時也協(xié)調(diào)三者之間的沖突。在中國這樣的市場環(huán)境下采納傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。

2.2.3基金業(yè)務進展存在的問題和建議

基金相對于股票來說具有適當風險和適當收益的特點，它更適合中國人民投資。由于在中國大部分投資者對證券的分析技巧的把握還比較欠缺，而股票是高風險的。當前基金業(yè)務在中國的進展還存在很多問題，表現(xiàn)在如下幾方面：

首先基金的買賣相對股票來說比較不便利。投資者經(jīng)常很難買到開放式基金，封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金，甚至最終沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金，對于小投資者比較難進行基金的買賣。股票的最少購買數(shù)是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資。

因此針對以上的問題我提出如下建議：第一，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導我國投資更好地進行投資，選擇適合他們的投資產(chǎn)品。其次，加強多基金業(yè)務的宣揚讓投資者熟識基金業(yè)務。投資產(chǎn)品的缺少也是中國股市的過度火暴的緣由之一，投資者流淌性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三，創(chuàng)新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大緣由在于我國基金產(chǎn)品過少，因此要解決這個問題的關鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新，為投資供應更多的選擇。

當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當前我國的資本市場還有很大的進展空間但是資本市場的進一步進展還需要健全的體制與之相配套。理財產(chǎn)品的進展也需要相適應的政策和機制的支撐，因此基金的進一步進展不僅需要轉(zhuǎn)變基金本身的運作方式，同時也需要國家政策和機制的協(xié)作?；鸬倪M展需要一種更加能活的買賣機制。

3結(jié)束語

股市多風險，入市需謹慎。股票的風險是多樣的，所謂風險，是指患病損失或損害的可能性。就證券投資而言，風險就是投資者的收益和本金患病損失的可能性。從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關系來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風險，它是由影響全部同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經(jīng)濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的緣由。

市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風險。例如，管理力量、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風險與整個市場的波動相聯(lián)系，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消退和避開這一部分風險;非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消退這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關系。投資者擔當較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。

雖然投資證券有肯定的風險，但通過專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避開的。

我覺得選擇股票首先應當從以下標準考慮：

1.公司成長性是否高，產(chǎn)品是否被市場廣泛地接受并應用;

2.公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢;

3.公司的業(yè)績?nèi)绾?，是否為績?yōu)股。當我選擇的股票滿意上述的標準時，我會堅決地買入并持有它們。

當我買賣股票的時候，我時刻提示自己要做到以下幾點：

1.信任自己的分析與選擇。

2.要冷靜地分析市場的變化。