加快建設現代金融體系實施方案

加快建設現代金融體系實施方案指導思想以推動高質量發(fā)展為主題，以深化供給側結構性改革為主線，以改革創(chuàng)新為根本動力，以滿足人民日益增長的美好生活需要為根本目的，以在全面建設社會主義現代化國家新征程中走在全國前列、創(chuàng)造新的輝煌為總定位總目標，持之以恒實施1+1+9工作部署，加快推動粵港澳大灣區(qū)和深圳中國特色社會主義先行示范區(qū)建設，加快建設現代化經濟體系，打造新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支點，推進治理體系和治理能力現代化，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，實現經濟行穩(wěn)致遠、社會安定和諧，為全面建設社會主義現代化開好局、起好步。共建大灣區(qū)國際金融樞紐加快建設金融強省堅持金融服務實體經濟的根本導向，深化金融供給側結構性改革，加快建設現代金融體系，優(yōu)化金融空間布局，實施更高水平金融開放，攜手港澳共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐。到2025年，金融業(yè)增加值占GDP比重達到10%左右。深入推進金融+工程（一）實施金融+貿易工程打造專業(yè)化貿易金融服務平臺，加強外貿企業(yè)與銀行、保險公司等金融機構對接，開發(fā)保理、應收賬款質押融資、信保融資、貨押融資等金融產品，創(chuàng)新資金融通、支付結算、財富增值、外匯風險管理等綜合金融服務。用好省級加工貿易企業(yè)融資風險補償資金池，支持珠三角地市設立中小微貿易加工企業(yè)轉貸引導基金。加強與中國進出口銀行合作，擴大保企業(yè)穩(wěn)外貿的政策性信貸投放規(guī)模。（二）實施金融+消費工程積極爭取新設消費金融公司、汽車金融公司，規(guī)范發(fā)展互聯網小貸公司。鼓勵金融機構開發(fā)汽車消費、旅游休閑、養(yǎng)老家政、教育文化等消費金融產品，擴大居民消費信貸。（三）實施金融+科技工程支持銀行業(yè)金融機構開展外部投貸聯動，聯合擔保機構、知識產權服務機構以及知識產權交易中心探索開展知識產權質押融資。支持保險機構發(fā)展科技型中小微企業(yè)貸款履約保證保險，探索建立首臺（套）首批次重大技術裝備保險補償機制。（四）實施金融+高端制造工程支持金融機構、金融科技企業(yè)以及制造業(yè)龍頭企業(yè)開展供應鏈金融試點，借助物聯網、區(qū)塊鏈等科技手段探索倉單質押、應收賬款質押、票據貼現、保理、國際國內信用證等金融業(yè)務。在產業(yè)集聚區(qū)開展產業(yè)金融創(chuàng)新試點。（五）實施金融+鄉(xiāng)村振興工程支持金融機構創(chuàng)新城鎮(zhèn)化貸款農家樂貸款農房風貌提升貸款農民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)貸款等金融產品，探索創(chuàng)新農村產業(yè)融合項目融資模式。持續(xù)推進政策性農業(yè)保險擴面、增品、提標。（六）實施金融+基礎設施工程探索不動產投資信托基金（REITs），吸引保險資金、產業(yè)基金等補充基礎設施建設項目資本金，支持開發(fā)性、政策性、商業(yè)性金融機構解決配套資金。推動險資入粵支持重大項目建設。（七）實施金融+海洋工程引導銀行業(yè)金融機構運用銀團貸款、金融租賃等方式為涉海企業(yè)提供融資支持，鼓勵私募基金投資海洋綜合開發(fā)企業(yè)和項目，發(fā)展海上保險、再保險及船舶金融等特色金融業(yè)。建設廣州南沙、深圳前海航運交易中心，建立綜合性航運交易和服務平臺。（八）實施金融+文化工程支持深圳設立國家級文化與金融合作示范區(qū)，探索文化信貸白名單制度，創(chuàng)新文化保險、文化資產證券化等文化金融產品。鼓勵各地市設立文化創(chuàng)意類創(chuàng)業(yè)投資基金，引導社會資本參與設立文化創(chuàng)意類創(chuàng)業(yè)投資基金。（九）實施金融+民生工程鼓勵金融機構開發(fā)支持創(chuàng)業(yè)經營、消費升級、健康養(yǎng)老等方面的金融產品。鼓勵發(fā)展專業(yè)化養(yǎng)老保險，規(guī)范發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險，提升健康保險供給能力。（十）實施金融+生態(tài)工程創(chuàng)新綠色金融模式，探索建立粵港澳大灣區(qū)綠色金融標準體系。推動銀行業(yè)金融機構將環(huán)境、社會、治理要求納入授信全流程，促進企業(yè)注重對生態(tài)環(huán)境的保護。大力發(fā)展綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色投資，支持高能耗產業(yè)轉型升級，加大排污權、水權、用能權等環(huán)境權益交易產品創(chuàng)新力度。支持碳排放權交易所規(guī)范發(fā)展，為碳排放權合理定價，形成粵港澳大灣區(qū)碳排放權交易市場。持續(xù)推進綠色金融國際合作。實施更高水平金融開放積極開展金融開放先行先試，有序推進粵港澳金融市場互聯互通，加強粵港澳三地金融規(guī)則和標準對接，強化國際金融交流與合作，提升金融開放水平和能力。（一）深化粵港澳金融合作支持鞏固提升中國香港國際金融中心地位，強化中國香港全球離岸人民幣業(yè)務樞紐地位。支持打造服務中國澳門經濟多元化的金融平臺。攜手港澳共建廣州南沙、深圳前海和珠海橫琴金融深度合作平臺，加強中國香港聯合交易所與深圳證券交易所、廣州期貨交易所合作，促進與港澳金融市場互聯互通和金融（基金）產品互認。擴大金融雙向開放，深入推進深港通債券通理財通，積極探索保險通，構建多層次、廣覆蓋、深融合的跨境金融聯通體系。在CEPA框架下更大力度引入港澳金融機構來粵展業(yè)，支持港澳保險業(yè)在粵港澳大灣區(qū)內地設立保險服務中心。完善粵港澳金融交流體系和合作平臺，成立粵港澳金融科技聯盟，更好地發(fā)揮粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯盟作用。完善跨境金融糾紛解決機制。（二）推進跨境金融改革創(chuàng)新按照國家部署有序推進人民幣國際化和資本項目可兌換創(chuàng)新試點，完善跨境人民幣業(yè)務配套政策體系和產品服務體系。鼓勵境內機構使用人民幣進行對外直接投資、跨境融資，擴大人民幣海外投貸基金試點范圍，打造國際化人民幣資產配置中心。探索發(fā)展人民幣離岸金融業(yè)務。探索建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應的賬戶管理體系，穩(wěn)妥開展自由貿易賬戶分賬核算業(yè)務，穩(wěn)步推進本外幣合一銀行賬戶體系試點和跨境資金池業(yè)務試點。鼓勵符合條件的外資金融機構在省內依法發(fā)起設立證券公司、基金管理公司。（三）強化國際金融交流合作引進和發(fā)展中國金融四十人論壇等新型金融智庫，打造國際金融交流與合作的載體。支持與一帶一路沿線國家合作開發(fā)金融產品，為中小企業(yè)提供跨境雙向投融資服務。加強與倫敦、紐約、東京、新加坡等國際金融中心的交流，打造國際化、專業(yè)化的金融人才隊伍，全方位深化金融市場、機構、科技等領域的合作。加快建設現代金融體系推動銀行保險業(yè)、證券期貨業(yè)金融機構和各類金融組織協(xié)調發(fā)展，加快發(fā)展金融科技，提高金融運行質量和效率，滿足企業(yè)和居民多樣化金融需求。（一）健全現代金融市場體系高標準建設廣州期貨交易所，打造完整期貨產業(yè)鏈，完善期現貨聯動的期貨交易市場體系，建設期貨交割庫，提升重要大宗商品的價格影響力。支持深圳證券交易所建設優(yōu)質創(chuàng)新資本中心和世界一流證券交易所，穩(wěn)步擴大債券市場規(guī)模，豐富債券市場品種，打造科技創(chuàng)新企業(yè)直接融資高地，建立連接技術市場與資本市場的全國性綜合服務平臺。探索開展股權投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉讓試點。構建多層次保險市場格局，推廣粵港澳大灣區(qū)專屬保險產品，到2025年，保費收入達到8000億元。優(yōu)化跨境金融基礎設施體系，規(guī)范發(fā)展地方金融資產交易中心，推進貿易金融區(qū)塊鏈平臺建設。推動金融信息服務行業(yè)加快發(fā)展。（二）完善現代金融機構體系健全商業(yè)性金融、開發(fā)性金融、政策性金融、普惠性金融分工合理、相互補充的金融機構體系。推動設立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行、國際海洋開發(fā)銀行等一批重要金融機構。支持大型金融機構到廣東設立子公司和功能性總部。支持發(fā)展專注微型金融和普惠民生領域服務的中小金融機構，支持中小銀行多渠道補充資本金。推進省農信聯社改革，支持農商行高質量發(fā)展。推動證券、基金、期貨、財富管理機構規(guī)范發(fā)展。通過申請新的金融牌照或整合已有金融牌照，發(fā)展符合監(jiān)管要求的金融控股集團。規(guī)范發(fā)展小額貸款公司、融資擔保公司等地方金融組織。（三）推動金融數字化智慧化轉型支持金融科技依法規(guī)范發(fā)展，開展數字貨幣研究與移動支付等創(chuàng)新應用，支持深圳開展數字人民幣試點，支持廣州爭取納入數字人民幣試點地區(qū)。鼓勵金融機構與科技企業(yè)開展金融科技合作，