2021年7月證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考試題庫及答案解析（卷Ⅰ）

2021年7月基金從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考試題庫及答案解析(卷I)畢業(yè)院校：姓名：考場：考號：一、選擇題1.()負責保護基金公司的業(yè)務監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。A.財政部B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務院有關部門答案：B知識點：第3章〉第5節(jié)〉一、證券投資者保護基金(掌握)教材頁碼：P199-202解析：B選項正確，中國證監(jiān)會負責保護基金公司的業(yè)務監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。財政部負責保護基金公司的國有資產(chǎn)管理和財務監(jiān)督。中國人民銀行負責對保護基金公司向其借用再貸款資金的合規(guī)使用情況進行檢查監(jiān)督。2.2005年12月，我國金融機構發(fā)行了第一期資產(chǎn)支持證券，其基礎資產(chǎn)有()。I.基礎設施收費權n.個人住房抵押貸款田.信貸資產(chǎn)iv.租賃資產(chǎn)A.n、mb.i、m、ivc.i、n、m、ivd.i、n、iv答案：a知識點：第5章>第1節(jié)>五、資產(chǎn)證券化（掌握）教材頁碼：P336-347解析：2005年12月，國開行、建行分別以個人住房抵押貸款和信貸資產(chǎn)為支持，作為第一批試點單位成功發(fā)行了第一期資產(chǎn)支持證券——開元2005、建元2005.3.2016年修訂的《證券公司風險控制指標管理辦法》首次提出建立以0為核心的風險控制指標體系。工.凈資本H.流動性田.風險覆蓋率IV.資本杠桿率a.i、nb.i、n、mc.i、m、ivd.i、n、m、iv答案：a知識點：第3章〉第3節(jié)〉一、證券公司概述(掌握)教材頁碼：P150-160解析：2016年修訂的《證券公司風險控制指標管理辦法》首次提出建立以凈資本和流動性為核心的風險控制指標體系。4.根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為()。I.機構投資者n.政府投資者ni.個人投資者IV.國家投資者a.i、nb.i、md.i、n、m、iv答案：b知識點：第3章〉第2節(jié)〉一、證券市場投資者概述(掌握)教材頁碼：P129-130解析：根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括政府機構類投資者、金融機構類投資者、合格境外機構投資者(QFII)、合格境內機構投資者(QDH)、企業(yè)和事業(yè)法人類機構投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。.關于開放式基金份額的轉換，以下表述正確的是()。?I.投資者可以將其持有的基金份額轉換為另一基金管理人的另一基金份額?H.基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額?ni.基金份額轉換費用由基金份額持有人承擔?IV.基金份額轉換的效率通常高于先贖回再申購基金份額a.i、n、ivB.n、m、ivc.i、n、m、ivd.i、n、m答案：b知識點：第6章>第3節(jié)>二、開放式基金份額的轉換、非交易過戶、轉托管與凍結(熟悉)教材頁碼：P425-426解析：開放式基金份額轉換，是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為，基金轉換業(yè)務所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金?；鸱蓊~的轉換常常還會收取一定的轉換費用。盡管如此，由于基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，綜合費用仍有優(yōu)勢。.下列選項中，屬于基金運作費的有()。I.審計費n.律師費皿過戶費iv.經(jīng)手費a.i、nb.i、n、ivc.i、川、ivd.I、n、m、iv答案：a知識點：第6章〉第4節(jié)〉二、基金的費用（熟悉）教材頁碼：P430-432解析：基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的可以由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等?；鸾灰踪M是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用。我國基金的交易費主要包括印花稅、傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。7.下列關于股票特征的說法，正確的是（）。I.股票是一種物權證券n.股票本身雖然沒有價值，但是代表著一定的價值田.股票與它代表的財產(chǎn)權可以分開IV.股票證明了股東的權利a.i、m、ivb.i、n、ivcm.ivD.n、iv答案：d知識點：第4章〉第1節(jié)〉一、股票的概念（掌握）教材頁碼：P211-220解析：股票本身雖然沒有價值，但它包含著股票持有者要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權，因此股票代表著一定的價值。股東權利的轉讓應與股票所有權的轉移同時進行，即股票與它代表的財產(chǎn)權合二為一，不可分離。股票代表的是股東權利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權利，而是證明股東的權利。所以說，股票是證權證券。物權證券是指證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權的證券。股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理，而對財產(chǎn)的直接支配處理是物權證券的特征，所以股票不是物權證券。8.下列有關我國記賬式國債的說法中，正確的有()。I.記賬式國債是一種無紙化國債n.記賬式國債主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行田.在實際運作中，承銷商可以選擇場內掛牌分銷或場外分銷兩種方法IV.記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高A.n、m、ivc.i.mD.I、IV答案：B知識點：第5章>第1節(jié)〉一、債券概述(掌握)教材頁碼：P300-308解析：題干中的四種說法均正確。記賬式國債是一種無紙化國債，主要通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他投資者發(fā)行。在實際運作中，承銷商可以選擇場內掛牌分銷或場外分銷兩種方法。記賬式國債可以記名、掛失