國際貨幣金融法課件

第八章國際貨幣金融法一、國際貨幣制度的含義和內(nèi)容（一）國際貨幣制度含義國際貨幣制度是關(guān)于國際貨幣選擇的國際規(guī)則和慣例。（二）國際貨幣制度的主要內(nèi)容1、各國貨幣匯率的確定2、各國貨幣的兌換規(guī)定和對國際支付所采取的措施3、國際儲備資產(chǎn)的確定以及儲備資產(chǎn)的供應(yīng)形式4、國際收支的調(diào)節(jié)方式5、國際結(jié)算的原則第八章國際貨幣金融法一、國際貨幣制度的含義和內(nèi)容1二、國際金本位貨幣制度（一）國際金本位貨幣制度的內(nèi)容國際金本位貨幣制度是歷史上第一個國際貨幣制度，金本位制包括廣義和狹義，廣義指金幣本位制、金塊本位制和金匯兌本位制；狹義是指金幣本位制。金幣本位制產(chǎn)生于英國，金幣本位制是自發(fā)形成的國際性貨幣制度，從1880年開始，第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)時，金幣本位制崩潰。金幣本位制規(guī)范的內(nèi)容有：1、黃金充當國際貨幣；2、各國規(guī)定匯率制度；各國貨幣規(guī)定含金量，國際結(jié)算中既可以用黃金，也可以用外幣。3、國際收支調(diào)節(jié)機制；國際金幣本位制歷時幾十年來，隨著國際經(jīng)濟的發(fā)展，金幣本位制越來越不適應(yīng)社會的發(fā)展，一戰(zhàn)時，金幣本位制崩潰。二、國際金本位貨幣制度（一）國際金本位貨幣制度的內(nèi)容2三、布雷頓森林貨幣制度（一）布雷頓森林貨幣體系的產(chǎn)生在第二次世界大戰(zhàn)接近尾聲時，英美政府從本國利益出發(fā)，在1943年的三、四月間提議建立新的國際貨幣制度的計劃。1、美國提出懷特計劃2、英國提出凱恩斯計劃兩國政府為上述兩個計劃展開爭議，最終采納了美國方案。1944年7月，在美國新罕布什爾州的布雷頓森林召開有44國參加的聯(lián)合與聯(lián)盟國家國際貨幣金融會議，通過了以懷特計劃為基礎(chǔ)的國際貨幣基金協(xié)定和國際復興開發(fā)銀行協(xié)定，合稱為《布雷頓森林協(xié)定》，建立起一個以黃金為基礎(chǔ)，以美元為中心的國際貨幣體系，稱為布雷頓森林貨幣制度。三、布雷頓森林貨幣制度（一）布雷頓森林貨幣體系的產(chǎn)生3（二）布雷頓森林貨幣制度的主要內(nèi)容1、建立一個永久性的國際金融機構(gòu)國際貨幣基金組織（IMF）2、實行以美元為中心的國際金匯兌本位制實行美元與黃金掛鉤，各國貨幣與美元掛鉤的雙掛鉤制度，規(guī)定每盎司黃金等于35美元。3、實行可調(diào)整的固定匯率制4、基金組織提供資金調(diào)節(jié)國際收支5、取消外匯管制對經(jīng)常項目的支付不得限制（三）布雷頓森林貨幣制度的作用和局限性（四）布雷頓森林貨幣制度的崩潰1、原因之一：美國國際收支惡化2、原因之二：美元對黃金貶值3、原因之三：固定匯率垮臺（二）布雷頓森林貨幣制度的主要內(nèi)容4四、牙買加貨幣制度（一）牙買加貨幣制度的產(chǎn)生在布雷頓森林貨幣制度崩潰之后，國際金融形勢處于動蕩不安之中，各國都在探尋新的改革方案，1976年1月，國際貨幣基金組織在牙買加首都召開會議，達成了牙買加協(xié)議，同年4月，國際貨幣基金組織理事會對其協(xié)定進行了修改，從而形成了國際貨幣關(guān)系新格局，在此基礎(chǔ)上發(fā)展起來的國際貨幣制度一般稱為牙買加貨幣制度。（二）牙買加貨幣制度的主要內(nèi)容1、浮動匯率合法化2、黃金非貨幣化3、擴大特別提款權(quán)的作用4、擴大基金組織的份額5、擴大對發(fā)展中國家的資金融通。四、牙買加貨幣制度（一）牙買加貨幣制度的產(chǎn)生5五、國際金融機構(gòu)（一）國際金融機構(gòu)的形成與發(fā)展國際金融機構(gòu)的形成可以追溯到20世紀30年代。第二次大戰(zhàn)之后，在建立布雷頓森林貨幣制度的同時，相應(yīng)地建立了幾個全球性的國際金融機構(gòu)作為實施國際貨幣制度的組織機構(gòu)，主要有：國際貨幣基金組織（InternationalMonetaryFund）國際復興開發(fā)銀行（InternationalBankforReconstructionandDevelopment）國際開發(fā)協(xié)會（InternationalDevelopmentAssociation）國際金融公司（InternationalFinanceCorporation）國際區(qū)域性金融機構(gòu)紛紛建立。五、國際金融機構(gòu)（一）國際金融機構(gòu)的形成與發(fā)展6（二）國際貨幣基金組織1、國際貨幣基金組織的成立：1945年12月成立，1947年3月開始工作。2、國際貨幣基金組織的宗旨3、國際貨幣基金組織的組成4、國際貨幣基金組織的表決權(quán)行使5、國際貨幣基金組織基金的來源1）會員國認繳的基金份額（以特別提款權(quán)繳納）2）借入的基金3）出售黃金6、國際貨幣基金組織提供的貸款國際貨幣基金組織根據(jù)不同的政策向會員國提供貸款（二）國際貨幣基金組織1、國際貨幣基金組織的成立：1945年7國際貨幣基金組織貸款的主要形式：1）普通貸款，（最高額為份額的140%），分為儲備部分貸款、第一當信用部分貸款和高檔信用部分貸款2）中期貸款，一般為4—10年最高額度為140%。3）出口波動補償貸款（期限一般為3-5年）4）緩沖庫存貸款5）補充貸款6）信托基金貸款（三）世界銀行1、世界銀行的成立：世界銀行與國際貨幣基金組織同時成立，有兩個附屬機構(gòu)：一個是國際開發(fā)協(xié)會；二是國際金融公司。2、世界銀行的宗旨與國際貨幣基金組織的宗旨比較3、世界銀行的組成：理事會和執(zhí)行董事會組成國際貨幣基金組織貸款的主要形式：84、世界銀行的資金來源1）會員國繳納的股金2）向國際金融市場借款3）出讓債權(quán)4）經(jīng)營中的利潤收入5、世界銀行的主要業(yè)務(wù)活動：向發(fā)展中國家提供長期生產(chǎn)性優(yōu)惠貸款，一般為項目貸款；另外，世界銀行還提供技術(shù)援助等。（四）國際開發(fā)協(xié)會1、國際開發(fā)協(xié)會的成立：1960年9月2、國際開發(fā)協(xié)會的資金來源會員國認繳；工業(yè)發(fā)達國家提供的補充資金；世界銀行劃撥的資金；協(xié)會業(yè)務(wù)經(jīng)營的凈收益。3、向國際開發(fā)協(xié)會貸款的條件：低收入國家提供長期低息援助性貸款4、世界銀行的資金來源9（五）國際金融公司國際金融公司成立于1956年7月，加入國必須是世界銀行的成員國，其組織機構(gòu)和管理方式與世界銀行、國際開發(fā)公司是一致的。國際金融公司的主要任務(wù)是向成員國的私人企業(yè)提供貸款，促進發(fā)展中國家的資本市場的發(fā)展，貸款期限一般為7-15年。貸款利率接近于市場利率，貸款無須政府擔保。（六）亞洲開發(fā)銀行1、亞洲開發(fā)銀行的成立：1966年成立2、亞洲開發(fā)銀行的宗旨3、亞洲開發(fā)銀行資金來源（五）國際金融公司10六、與國際金融有關(guān)的國際多邊協(xié)定（一）世界貿(mào)易組織金融服務(wù)協(xié)議1、主要內(nèi)容：1）金融服務(wù)定義：金融服務(wù)是指由一成員方金融服務(wù)提供者所提供的任何有關(guān)在資金融通方面的服務(wù)。國際金融服務(wù)包括四種情況：（1）跨境的金融服務(wù)（2）國外金融服務(wù)的消費（3）商業(yè)存在的金融服務(wù)（4）自然人流動形式的金融服務(wù)金融服務(wù)不包括政府實施其職能所產(chǎn)生的金融服務(wù)。2）金融服務(wù)的范圍（1）保險與保險有關(guān)的服務(wù)（2）銀行業(yè)和其他金融服務(wù)六、與國際金融有關(guān)的國際多邊協(xié)定（一）世界貿(mào)易組織金融服務(wù)協(xié)113）國內(nèi)法規(guī)的適用4）承認2、金融服務(wù)貿(mào)易的基本原則1）市場準入原則市場準入原則是指允許外國的金融服務(wù)進入一國市場必須符合的條件規(guī)定。我國在加入WTO之后，對外國的金融機構(gòu)進入我國市場進行了一系列的談判，達成了一系列協(xié)議，對銀行、保險、證券等金融業(yè)的準入，規(guī)定了具體的條件。2）非歧視性的措施：國民待遇原則上述兩原則在國際金融服務(wù)中是最重要的原則（二）巴塞爾協(xié)議3）國內(nèi)法規(guī)的適用12七、國際貸款融資（一）國際貸款的概念與特征（二）國際貸款的主要種類：1、政府貸款2、國際金融機構(gòu)的貸款3、國際商業(yè)銀行貸款（三）國際貸款協(xié)議國際貸款協(xié)議一般須包括以下條款：定義、貨款、貸款、貨款承諾、貨款期限、貨款利率、貨款費用、提款條款、償還貸款、先決條件、陳述與保證、約定事項、違約事件、債權(quán)讓宇、稅收條款、抵消條款、權(quán)利放棄、放棄主權(quán)豁免、法律適用、司法管轄、本票條款等七、國際貸款融資（一）國際貸款的概念與特征13八、國際融資租賃（一）國際融資租賃的概念與特征（二）國際融資租賃的種類1）金融租賃2）杠桿租賃3）賣主租賃4）操作性租賃5）售后回租6）轉(zhuǎn)租賃或再租賃（三）融資租賃與分期付款、一般租賃、借貸協(xié)議的區(qū)別（四）融資租賃的法律性質(zhì)1、融資租賃契約的成立、生效和解除具有特殊性2、出租人的物件交付義務(wù)非現(xiàn)實形態(tài)的物價交付，而是觀念意義上的物件交付。八、國際融資租賃（一）國際融資租賃的概念與特征143、中途解約禁止4、瑕疵擔保免責特約5、融資租賃契約中常有的危險負擔免責特約6、承租人破產(chǎn)時租賃公司第位特殊7、對第三人的侵權(quán)行為責任的承擔特點1）交通事故責任2）產(chǎn)品責任3、中途解約禁止15第八章國際貨幣金融法一、國際貨幣制度的含義和內(nèi)容（一）國際貨幣制度含義國際貨幣制度是關(guān)于國際貨幣選擇的國際規(guī)則和慣例。（二）國際貨幣制度的主要內(nèi)容1、各國貨幣匯率的確定2、各國貨幣的兌換規(guī)定和對國際支付所采取的措施3、國際儲備資產(chǎn)的確定以及儲備資產(chǎn)的供應(yīng)形式4、國際收支的調(diào)節(jié)方式5、國際結(jié)算的原則第八章國際貨幣金融法一、國際貨幣制度的含義和內(nèi)容16二、國際金本位貨幣制度（一）國際金本位貨幣制度的內(nèi)容國際金本位貨幣制度是歷史上第一個國際貨幣制度，金本位制包括廣義和狹義，廣義指金幣本位制、金塊本位制和金匯兌本位制；狹義是指金幣本位制。金幣本位制產(chǎn)生于英國，金幣本位制是自發(fā)形成的國際性貨幣制度，從1880年開始，第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)時，金幣本位制崩潰。金幣本位制規(guī)范的內(nèi)容有：1、黃金充當國際貨幣；2、各國規(guī)定匯率制度；各國貨幣規(guī)定含金量，國際結(jié)算中既可以用黃金，也可以用外幣。3、國際收支調(diào)節(jié)機制；國際金幣本位制歷時幾十年來，隨著國際經(jīng)濟的發(fā)展，金幣本位制越來越不適應(yīng)社會的發(fā)展，一戰(zhàn)時，金幣本位制崩潰。二、國際金本位貨幣制度（一）國際金本位貨幣制度的內(nèi)容17三、布雷頓森林貨幣制度（一）布雷頓森林貨幣體系的產(chǎn)生在第二次世界大戰(zhàn)接近尾聲時，英美政府從本國利益出發(fā)，在1943年的三、四月間提議建立新的國際貨幣制度的計劃。1、美國提出懷特計劃2、英國提出凱恩斯計劃兩國政府為上述兩個計劃展開爭議，最終采納了美國方案。1944年7月，在美國新罕布什爾州的布雷頓森林召開有44國參加的聯(lián)合與聯(lián)盟國家國際貨幣金融會議，通過了以懷特計劃為基礎(chǔ)的國際貨幣基金協(xié)定和國際復興開發(fā)銀行協(xié)定，合稱為《布雷頓森林協(xié)定》，建立起一個以黃金為基礎(chǔ)，以美元為中心的國際貨幣體系，稱為布雷頓森林貨幣制度。三、布雷頓森林貨幣制度（一）布雷頓森林貨幣體系的產(chǎn)生18（二）布雷頓森林貨幣制度的主要內(nèi)容1、建立一個永久性的國際金融機構(gòu)國際貨幣基金組織（IMF）2、實行以美元為中心的國際金匯兌本位制實行美元與黃金掛鉤，各國貨幣與美元掛鉤的雙掛鉤制度，規(guī)定每盎司黃金等于35美元。3、實行可調(diào)整的固定匯率制4、基金組織提供資金調(diào)節(jié)國際收支5、取消外匯管制對經(jīng)常項目的支付不得限制（三）布雷頓森林貨幣制度的作用和局限性（四）布雷頓森林貨幣制度的崩潰1、原因之一：美國國際收支惡化2、原因之二：美元對黃金貶值3、原因之三：固定匯率垮臺（二）布雷頓森林貨幣制度的主要內(nèi)容19四、牙買加貨幣制度（一）牙買加貨幣制度的產(chǎn)生在布雷頓森林貨幣制度崩潰之后，國際金融形勢處于動蕩不安之中，各國都在探尋新的改革方案，1976年1月，國際貨幣基金組織在牙買加首都召開會議，達成了牙買加協(xié)議，同年4月，國際貨幣基金組織理事會對其協(xié)定進行了修改，從而形成了國際貨幣關(guān)系新格局，在此基礎(chǔ)上發(fā)展起來的國際貨幣制度一般稱為牙買加貨幣制度。（二）牙買加貨幣制度的主要內(nèi)容1、浮動匯率合法化2、黃金非貨幣化3、擴大特別提款權(quán)的作用4、擴大基金組織的份額5、擴大對發(fā)展中國家的資金融通。四、牙買加貨幣制度（一）牙買加貨幣制度的產(chǎn)生20五、國際金融機構(gòu)（一）國際金融機構(gòu)的形成與發(fā)展國際金融機構(gòu)的形成可以追溯到20世紀30年代。第二次大戰(zhàn)之后，在建立布雷頓森林貨幣制度的同時，相應(yīng)地建立了幾個全球性的國際金融機構(gòu)作為實施國際貨幣制度的組織機構(gòu)，主要有：國際貨幣基金組織（InternationalMonetaryFund）國際復興開發(fā)銀行（InternationalBankforReconstructionandDevelopment）國際開發(fā)協(xié)會（InternationalDevelopmentAssociation）國際金融公司（InternationalFinanceCorporation）國際區(qū)域性金融機構(gòu)紛紛建立。五、國際金融機構(gòu)（一）國際金融機構(gòu)的形成與發(fā)展21（二）國際貨幣基金組織1、國際貨幣基金組織的成立：1945年12月成立，1947年3月開始工作。2、國際貨幣基金組織的宗旨3、國際貨幣基金組織的組成4、國際貨幣基金組織的表決權(quán)行使5、國際貨幣基金組織基金的來源1）會員國認繳的基金份額（以特別提款權(quán)繳納）2）借入的基金3）出售黃金6、國際貨幣基金組織提供的貸款國際貨幣基金組織根據(jù)不同的政策向會員國提供貸款（二）國際貨幣基金組織1、國際貨幣基金組織的成立：1945年22國際貨幣基金組織貸款的主要形式：1）普通貸款，（最高額為份額的140%），分為儲備部分貸款、第一當信用部分貸款和高檔信用部分貸款2）中期貸款，一般為4—10年最高額度為140%。3）出口波動補償貸款（期限一般為3-5年）4）緩沖庫存貸款5）補充貸款6）信托基金貸款（三）世界銀行1、世界銀行的成立：世界銀行與國際貨幣基金組織同時成立，有兩個附屬機構(gòu)：一個是國際開發(fā)協(xié)會；二是國際金融公司。2、世界銀行的宗旨與國際貨幣基金組織的宗旨比較3、世界銀行的組成：理事會和執(zhí)行董事會組成國際貨幣基金組織貸款的主要形式：234、世界銀行的資金來源1）會員國繳納的股金2）向國際金融市場借款3）出讓債權(quán)4）經(jīng)營中的利潤收入5、世界銀行的主要業(yè)務(wù)活動：向發(fā)展中國家提供長期生產(chǎn)性優(yōu)惠貸款，一般為項目貸款；另外，世界銀行還提供技術(shù)援助等。（四）國際開發(fā)協(xié)會1、國際開發(fā)協(xié)會的成立：1960年9月2、國際開發(fā)協(xié)會的資金來源會員國認繳；工業(yè)發(fā)達國家提供的補充資金；世界銀行劃撥的資金；協(xié)會業(yè)務(wù)經(jīng)營的凈收益。3、向國際開發(fā)協(xié)會貸款的條件：低收入國家提供長期低息援助性貸款4、世界銀行的資金來源24（五）國際金融公司國際金融公司成立于1956年7月，加入國必須是世界銀行的成員國，其組織機構(gòu)和管理方式與世界銀行、國際開發(fā)公司是一致的。國際金融公司的主要任務(wù)是向成員國的私人企業(yè)提供貸款，促進發(fā)展中國家的資本市場的發(fā)展，貸款期限一般為7-15年。貸款利率接近于市場利率，貸款無須政府擔保。（六）亞洲開發(fā)銀行1、亞洲開發(fā)銀行的成立：1966年成立2、亞洲開發(fā)銀行的宗旨3、亞洲開發(fā)銀行資金來源（五）國際金融公司25六、與國際金融有關(guān)的國際多邊協(xié)定（一）世界貿(mào)易組織金融服務(wù)協(xié)議1、主要內(nèi)容：1）金融服務(wù)定義：金融服務(wù)是指由一成員方金融服務(wù)提供者所提供的任何有關(guān)在資金融通方面的服務(wù)。國際金融服務(wù)包括四種情況：（1）跨境的金融服務(wù)（2）國外金融服務(wù)的消費（3）商業(yè)存在的金融服務(wù)（4）自然人流動形式的金融服務(wù)金融服務(wù)不包括政府實施其職能所產(chǎn)生的金融服務(wù)。2）金融服務(wù)的范圍（1）保險與保險有關(guān)的服務(wù)（2）銀行業(yè)和其他金融服務(wù)六、與國際金融有關(guān)的國際多邊協(xié)定（一）世界貿(mào)易組織金融服務(wù)協(xié)263）國內(nèi)法規(guī)的適用4）承認2、金融服務(wù)貿(mào)易