理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)模板

理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)文檔僅供參考文檔僅供參考年4月19日客戶(hù)：規(guī)劃團(tuán)隊(duì)客戶(hù)：規(guī)劃團(tuán)隊(duì)完成日期：服務(wù)公司：全方位理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)賴(lài)仁與張華夫婦NO.1理財(cái)工作室10月30日工商銀行尊敬的賴(lài)仁客戶(hù)：非常榮幸有這個(gè)機(jī)會(huì)為您提供全方位的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。本理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)是用來(lái)幫助您明確財(cái)務(wù)需求及目標(biāo)，對(duì)理財(cái)事務(wù)進(jìn)行更好地決策，達(dá)到財(cái)務(wù)自由、決策自主與生活自在的人生目標(biāo)。本理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)是在您提供的資料基礎(chǔ)上，基于一般可接受的假設(shè)、合理的估計(jì)，綜合考慮您的資產(chǎn)負(fù)債狀況、理財(cái)目標(biāo)、現(xiàn)金收支狀況而制定的。本規(guī)劃報(bào)告書(shū)將由金融理財(cái)師直接交與客戶(hù)，充分溝通討論后協(xié)助客戶(hù)執(zhí)行規(guī)劃書(shū)中的建議方案。未經(jīng)客戶(hù)書(shū)面許可本公司負(fù)責(zé)的金融理財(cái)師與助理人員，不得透漏任何有關(guān)客戶(hù)的個(gè)人信息。本規(guī)劃報(bào)告書(shū)收取報(bào)酬為每份1000元人民幣，報(bào)告書(shū)完成后若要由理財(cái)師協(xié)助執(zhí)行投資或保險(xiǎn)產(chǎn)品，本單位根據(jù)與基金公司與保險(xiǎn)公司簽訂的代理合同，收取代理手續(xù)費(fèi)。所推薦產(chǎn)品與理財(cái)師個(gè)人投資沒(méi)有利益沖突狀況。一、基本狀況介紹

姓名年齡關(guān)系職業(yè)保險(xiǎn)狀況退休計(jì)劃賴(lài)仁28本人打工，月收入3500兀（稅前）無(wú)社保養(yǎng)老險(xiǎn)，無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)80歲退休張華25配偶打工，月收入2500兀（稅前）無(wú)社保養(yǎng)老險(xiǎn)，無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)80歲退休二、基本假設(shè)1）收入增長(zhǎng)率5%，生活費(fèi)增長(zhǎng)率4%，學(xué)費(fèi)增長(zhǎng)率5%。房貸利率6%，房屋折舊率2%。2）作投資規(guī)劃時(shí)，假設(shè)股票的平均報(bào)酬率為10%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%，債券的平均報(bào)酬率為6%，標(biāo)準(zhǔn)差為7%貨幣的平均報(bào)酬率為4%，視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。三、家庭財(cái)務(wù)分析1、資產(chǎn)負(fù)債表制定日期/10/29資產(chǎn)金額負(fù)債凈值金額現(xiàn)金與存款$4,000,000短期負(fù)債$0

債券與債券基金$0房屋貸款$0股票與股票基金$0金融資產(chǎn)$4,000,000房產(chǎn)$3,000,000負(fù)債總額$0資產(chǎn)總額$7,000,000凈值$7,000,0002、現(xiàn)金流量表項(xiàng)目金額比率本人收入$00.00%配偶收入$30,000100