銀行承兌匯票鑒別解析課件

銀行承兌匯票鑒別主講：祝瑞雪2016年4月銀行承兌匯票鑒別銀行承兌匯票簡(jiǎn)介

銀行承兌匯票商業(yè)匯票的一種，是由承兌銀行開(kāi)立存款賬戶的存款人出票，像開(kāi)戶銀行申請(qǐng)并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。對(duì)出票人簽發(fā)的商業(yè)匯票進(jìn)行承兌是銀行基于對(duì)出票人資信的認(rèn)可給予的信用支持。銀行承兌匯票簡(jiǎn)介銀行承兌匯票銀行承兌匯票簡(jiǎn)介為提高票據(jù)憑證的防偽性能，保證票據(jù)的流通和安全使用，中國(guó)人民銀行決定啟用2010版銀行票據(jù)憑證。統(tǒng)一底紋顏色，不再按行名分色匯票主題圖案為蘭花編碼規(guī)律有大的調(diào)整防偽技術(shù)有大的提高票面內(nèi)容稍作調(diào)整銀行承兌匯票簡(jiǎn)介為提高票據(jù)憑證的防偽性能，保證票據(jù)的流通和安2010版銀行承兌匯票7.安全線6.縮微文字4.紅水線5.號(hào)碼2.主圖案（蘭）1.水印3.無(wú)色熒光纖維8.防涂改紙張2010版銀行承兌匯票7.安全線6.縮微文字4.紅水線5.號(hào)2010版銀行承兌匯票2010版銀行承兌匯票2010版銀行承兌匯票編碼規(guī)則2010版銀行承兌匯票編碼規(guī)則利用銀行承兌匯票的作案手段

利用偽造銀行承兌匯票犯罪主要表現(xiàn)為:騙購(gòu)工商企業(yè)的商品實(shí)物和定金;詐騙銀行的錢(qián)款;克隆銀行承兌匯票;調(diào)包騙取工商企業(yè)貸款等。犯罪份子根據(jù)銀行承兌匯票的遠(yuǎn)期付款、銀行承兌、無(wú)限背書(shū)、大范圍使用等特點(diǎn)，從而進(jìn)行詐騙活動(dòng)。

利用銀行承兌匯票的作案手段利用偽造銀行承兌匯票犯罪主要利用銀行承兌匯票的作案手段

犯罪份子主要通過(guò)三種方式：變?cè)欤和ㄟ^(guò)更改局部信息達(dá)到詐騙目的。變?cè)熘攸c(diǎn)部位：出票日期、出票金額和票據(jù)號(hào)偽造：偽造票是全部進(jìn)行偽造做成假票據(jù)克?。嚎寺∑笔强寺≌嫫钡钠泵嫘畔?，通過(guò)變?cè)臁卧斓氖侄沃谱骷倨?。利用銀行承兌匯票的作案手段犯罪份子主要通過(guò)三種方式2010版銀行承兌匯票鑒別手段票據(jù)鑒別的簡(jiǎn)單方法：一看二摸三鑒別具體是一看有無(wú)變?cè)旌圹E，看文字，顏色，要素，尺寸，文字位置和底紋等制作特征是否相符。二摸紙張手感，挺度，聲音是否和紙張?zhí)卣飨喾?。三是鑒別票據(jù)本身的防偽特征。2010版銀行承兌匯票鑒別手段票據(jù)鑒別的簡(jiǎn)單方法：2010版銀行承兌匯票防偽特征類別特征簡(jiǎn)稱防偽特征防偽功能鑒別方法紙張防偽水印對(duì)著光源，目視檢查由于纖維密度不同可見(jiàn)黑包白和白包黑水印圖案。匯票和本票的水印圖案連續(xù)不斷，并有“PJ”組成的方孔錢(qián)圖案。支票水印由“ZP”和人民幣符號(hào)組成。防偽造一摸、二看、三鑒別?？戳苏婵幢趁妫币暱戳诵币暱?，然后對(duì)光透視看。

安全線帶有雙面、雙方向“PJ”字樣的全埋式金屬安全線防偽造2010版銀行承兌匯票防偽特征類別特征簡(jiǎn)稱防偽特征防偽功能鑒2010版銀行承兌匯票防偽特征紙張防偽

無(wú)色纖維（熒光下顯雙色）自然光下不可見(jiàn)，紫外光下顯紅藍(lán)雙色。亮度深淺不一，用針挑可見(jiàn)真實(shí)纖維。防偽造

一看二挑

防涂改用涂改液涂改可見(jiàn)紙張變色。（注：在特定環(huán)境下紙張顏色也會(huì)改變）防變?cè)煲豢从袩o(wú)涂改痕跡二看有無(wú)挖補(bǔ)痕跡三模有無(wú)凹凸感正背均要看

無(wú)熒光紙自然光下和普通紙無(wú)區(qū)別。在紫外光下無(wú)熒光反映。防偽造鑒別原則：熒光紙可能為假票，無(wú)熒光紙不一定是真票。說(shuō)明：裱糊票可以揭開(kāi)完整兩張，真票無(wú)法揭成完整的兩張，只可揭層為小片，且接茬有區(qū)別。2010版銀行承兌匯票防偽特征紙無(wú)色纖維（熒光下顯雙2010版銀行承兌匯票防偽特征油墨防偽可溶性熒光水線墨在自然光下顯紅色。在紫外光下顯示弱桔紅色熒光。遇水、潮濕顏色、線條會(huì)變化。與涂改液相遇會(huì)發(fā)生變化。防變?cè)煊袩o(wú)涂改、刮擦和挖補(bǔ)痕跡。滲透性油墨

正面棕黑色。背面顯淡紅色，正背同步。（防止偽造假象）防變?cè)熳冊(cè)炱笨从袩o(wú)刮擦和挖補(bǔ)痕跡。偽造票一看二試。2010版銀行承兌匯票防偽特征油可在自然光下顯紅色。防變?cè)煊?010版銀行承兌匯票防偽特征設(shè)計(jì)印刷防偽底紋設(shè)計(jì)藍(lán)綠雙底紋。主題圖案更加復(fù)雜，防復(fù)印防復(fù)制功能更強(qiáng)。防偽造底紋是否清晰完整，底紋圖案是否正確彩虹印刷目視檢查、圖案用連續(xù)濃淡漸變色調(diào)組成。由兩種及以上顏色自然過(guò)渡，尤如自然界彩虹色漸變。防偽造看純色區(qū)、混色區(qū)位置及色相是否正確微縮文字不同票種的不同部位加有微縮文字。在放大鏡下微縮文字清晰可辨。防偽造微縮文字是否清晰完整，字體是否正確。2010版銀行承兌匯票防偽特征設(shè)底藍(lán)綠雙底紋。主題圖案更加復(fù)變?cè)炱钡奶卣骷拌b別變?cè)觳课蛔冊(cè)旆椒ㄗ冊(cè)炷康暮圹E涂改日期涂改法無(wú)效票改有效票會(huì)留下變?cè)斓暮圹E涂改金額涂改、粘貼法改變?cè)锲钡慕痤~會(huì)留下變?cè)斓暮圹E涂改號(hào)碼刀刮、粘貼法改變?cè)?hào)碼、改變出票地會(huì)留下變?cè)斓暮圹E注意：所有的變?cè)炱睋?jù)均由真票涂改而成，防偽功能齊全，欺騙性很大，金融風(fēng)險(xiǎn)極大。變?cè)炱钡奶卣骷拌b別變?cè)觳课蛔冊(cè)旆椒ㄗ冊(cè)炷康暮圹E涂改日期涂改法偽造票的特征及鑒別偽造方法特點(diǎn)鑒別照相、分色、掃描技術(shù)規(guī)格、要素和真票相似。水印屬于印刷的假水印。纖維屬于印刷的假纖維。假熒光底紋丟失、損失或模糊不清。防偽特征沒(méi)有、不對(duì)或不全微機(jī)仿造圖案圖形結(jié)合部會(huì)發(fā)生變化。水印屬于印刷的假水印。纖維屬于印刷的假纖維。假熒光防偽特征沒(méi)有、不對(duì)或不全偽造票的特征及鑒別偽造方法特點(diǎn)鑒別照相、分色、掃描技術(shù)規(guī)格、偽造票的特征及鑒別彩色復(fù)印技術(shù)表面顏色、規(guī)格、要素和真票相似。底紋、微縮底紋丟失、損失或模糊不清。熒光、水印、纖維印刷痕跡明顯。防偽特征沒(méi)有、不對(duì)或不全印刷技術(shù)偽造水印、熒光纖維正背面通過(guò)印刷等方式偽造水印。熒光纖維均為印刷而成。粘貼毛發(fā)，彩色條等偽造纖維。金屬線極有可能印刷而成。防偽特征沒(méi)有、不對(duì)或不全偽造票的特征及鑒別彩色復(fù)印技術(shù)防偽特征沒(méi)有、不對(duì)或不全印刷技克隆票的特征及鑒別偽造方法特點(diǎn)鑒別印刷加表糊法紙張的手感、挺度、聲音有差異。有時(shí)有小的水紋折，尺寸有差異。偽造痕跡明顯。防偽特征沒(méi)有、不對(duì)或不全克隆票按照真票進(jìn)行克隆，一真一假或一真多假。假票先貼，票面和填寫(xiě)內(nèi)容與真票相似。克隆方式：有偽造克隆和變?cè)炜寺?。全額保證金出票后克隆?？寺∑蓖惺铡Ｗ?cè)旎騻卧斓暮圹E明顯克隆票的特征及鑒別偽造方法特點(diǎn)鑒別印刷加表糊法紙張的手感、挺其他作案手法盜竊或騙取真票后變?cè)旆纻翁卣鼾R全。有變?cè)旌圹E。加強(qiáng)票據(jù)管理內(nèi)外勾結(jié)內(nèi)外勾結(jié)進(jìn)行假貼現(xiàn)。企業(yè)詐騙。加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高警惕。偽造票轉(zhuǎn)讓、買(mǎi)賣(mài)造者不用，用者不造。假票買(mǎi)賣(mài),連環(huán)騙。企業(yè)買(mǎi)假進(jìn)行詐騙。仔細(xì)驗(yàn)票，嚴(yán)格審查冒充銀行訂貨印制廠嚴(yán)格要求銀行訂貨時(shí)手續(xù)證件齊全。其他作案手法盜竊或騙取真票防偽特征齊全。加強(qiáng)票據(jù)管理內(nèi)外勾結(jié)銀行承兌匯票鑒別主講：祝瑞雪2016年4月銀行承兌匯票鑒別銀行承兌匯票簡(jiǎn)介

銀行承兌匯票商業(yè)匯票的一種，是由承兌銀行開(kāi)立存款賬戶的存款人出票，像開(kāi)戶銀行申請(qǐng)并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。對(duì)出票人簽發(fā)的商業(yè)匯票進(jìn)行承兌是銀行基于對(duì)出票人資信的認(rèn)可給予的信用支持。銀行承兌匯票簡(jiǎn)介銀行承兌匯票銀行承兌匯票簡(jiǎn)介為提高票據(jù)憑證的防偽性能，保證票據(jù)的流通和安全使用，中國(guó)人民銀行決定啟用2010版銀行票據(jù)憑證。統(tǒng)一底紋顏色，不再按行名分色匯票主題圖案為蘭花編碼規(guī)律有大的調(diào)整防偽技術(shù)有大的提高票面內(nèi)容稍作調(diào)整銀行承兌匯票簡(jiǎn)介為提高票據(jù)憑證的防偽性能，保證票據(jù)的流通和安2010版銀行承兌匯票7.安全線6.縮微文字4.紅水線5.號(hào)碼2.主圖案（蘭）1.水印3.無(wú)色熒光纖維8.防涂改紙張2010版銀行承兌匯票7.安全線6.縮微文字4.紅水線5.號(hào)2010版銀行承兌匯票2010版銀行承兌匯票2010版銀行承兌匯票編碼規(guī)則2010版銀行承兌匯票編碼規(guī)則利用銀行承兌匯票的作案手段

利用偽造銀行承兌匯票犯罪主要表現(xiàn)為:騙購(gòu)工商企業(yè)的商品實(shí)物和定金;詐騙銀行的錢(qián)款;克隆銀行承兌匯票;調(diào)包騙取工商企業(yè)貸款等。犯罪份子根據(jù)銀行承兌匯票的遠(yuǎn)期付款、銀行承兌、無(wú)限背書(shū)、大范圍使用等特點(diǎn)，從而進(jìn)行詐騙活動(dòng)。

利用銀行承兌匯票的作案手段利用偽造銀行承兌匯票犯罪主要利用銀行承兌匯票的作案手段

犯罪份子主要通過(guò)三種方式：變?cè)欤和ㄟ^(guò)更改局部信息達(dá)到詐騙目的。變?cè)熘攸c(diǎn)部位：出票日期、出票金額和票據(jù)號(hào)偽造：偽造票是全部進(jìn)行偽造做成假票據(jù)克隆：克隆票是克隆真票的票面信息，通過(guò)變?cè)臁卧斓氖侄沃谱骷倨?。利用銀行承兌匯票的作案手段犯罪份子主要通過(guò)三種方式2010版銀行承兌匯票鑒別手段票據(jù)鑒別的簡(jiǎn)單方法：一看二摸三鑒別具體是一看有無(wú)變?cè)旌圹E，看文字，顏色，要素，尺寸，文字位置和底紋等制作特征是否相符。二摸紙張手感，挺度，聲音是否和紙張?zhí)卣飨喾Ｈ氰b別票據(jù)本身的防偽特征。2010版銀行承兌匯票鑒別手段票據(jù)鑒別的簡(jiǎn)單方法：2010版銀行承兌匯票防偽特征類別特征簡(jiǎn)稱防偽特征防偽功能鑒別方法紙張防偽水印對(duì)著光源，目視檢查由于纖維密度不同可見(jiàn)黑包白和白包黑水印圖案。匯票和本票的水印圖案連續(xù)不斷，并有“PJ”組成的方孔錢(qián)圖案。支票水印由“ZP”和人民幣符號(hào)組成。防偽造一摸、二看、三鑒別。看了正面看背面，直視看了斜視看，然后對(duì)光透視看。

安全線帶有雙面、雙方向“PJ”字樣的全埋式金屬安全線防偽造2010版銀行承兌匯票防偽特征類別特征簡(jiǎn)稱防偽特征防偽功能鑒2010版銀行承兌匯票防偽特征紙張防偽

無(wú)色纖維（熒光下顯雙色）自然光下不可見(jiàn)，紫外光下顯紅藍(lán)雙色。亮度深淺不一，用針挑可見(jiàn)真實(shí)纖維。防偽造

一看二挑

防涂改用涂改液涂改可見(jiàn)紙張變色。（注：在特定環(huán)境下紙張顏色也會(huì)改變）防變?cè)煲豢从袩o(wú)涂改痕跡二看有無(wú)挖補(bǔ)痕跡三模有無(wú)凹凸感正背均要看

無(wú)熒光紙自然光下和普通紙無(wú)區(qū)別。在紫外光下無(wú)熒光反映。防偽造鑒別原則：熒光紙可能為假票，無(wú)熒光紙不一定是真票。說(shuō)明：裱糊票可以揭開(kāi)完整兩張，真票無(wú)法揭成完整的兩張，只可揭層為小片，且接茬有區(qū)別。2010版銀行承兌匯票防偽特征紙無(wú)色纖維（熒光下顯雙2010版銀行承兌匯票防偽特征油墨防偽可溶性熒光水線墨在自然光下顯紅色。在紫外光下顯示弱桔紅色熒光。遇水、潮濕顏色、線條會(huì)變化。與涂改液相遇會(huì)發(fā)生變化。防變?cè)煊袩o(wú)涂改、刮擦和挖補(bǔ)痕跡。滲透性油墨

正面棕黑色。背面顯淡紅色，正背同步。（防止偽造假象）防變?cè)熳冊(cè)炱笨从袩o(wú)刮擦和挖補(bǔ)痕跡。偽造票一看二試。2010版銀行承兌匯票防偽特征油可在自然光下顯紅色。防變?cè)煊?010版銀行承兌匯票防偽特征設(shè)計(jì)印刷防偽底紋設(shè)計(jì)藍(lán)綠雙底紋。主題圖案更加復(fù)雜，防復(fù)印防復(fù)制功能更強(qiáng)。防偽造底紋是否清晰完整，底紋圖案是否正確彩虹印刷目視檢查、圖案用連續(xù)濃淡漸變色調(diào)組成。由兩種及以上顏色自然過(guò)渡，尤如自然界彩虹色漸變。防偽造看純色區(qū)、混色區(qū)位置及色相是否正確微縮文字不同票種的不同部位加有微縮文字。在放大鏡下微縮文字清晰可辨。防偽造微縮文字是否清晰完整，字體是否正確。2010版銀行承兌匯票防偽特征設(shè)底藍(lán)綠雙底紋。主題圖案更加復(fù)變?cè)炱钡奶卣骷拌b別變?cè)觳课蛔冊(cè)旆椒ㄗ冊(cè)炷康暮圹E涂改日期涂改法無(wú)效票改有效票會(huì)留下變?cè)斓暮圹E涂改金額涂改、粘貼法改變?cè)锲钡慕痤~會(huì)留下變?cè)斓暮圹E涂改號(hào)碼刀刮、粘貼法改變?cè)?hào)碼、改變出票地會(huì)留下變?cè)斓暮圹E注意：所有的變?cè)炱睋?jù)均由真票涂改而成，防偽功能齊全，欺騙性很大，金融風(fēng)險(xiǎn)極大。變?cè)炱钡奶卣骷拌b別變?cè)觳课蛔冊(cè)旆椒ㄗ冊(cè)炷康暮圹E涂改日期涂改法偽造票的特征及鑒別偽造方法特點(diǎn)鑒別照相、分色、掃描技術(shù)規(guī)格、要素和真票相似。水印屬于印刷的假水印。纖維屬于印刷的假纖維。假熒光底紋丟失、損失或模糊不清。防偽特征沒(méi)有、不對(duì)或不全微機(jī)仿造圖案圖形結(jié)合部會(huì)發(fā)生變化。水印屬于印刷的假水印。纖維屬于印刷的假纖維。假熒光防偽特征沒(méi)有、不對(duì)或不全偽造票的特征及鑒別偽造