財富綜合管理系統(tǒng)用戶操作手冊

第1 系統(tǒng)簡 簡 系統(tǒng)界 第2 使用系 系統(tǒng)登 系統(tǒng)操 第3 我的工作 第4 債權受 債權受讓申 債權受讓審 第5 債權協(xié) 債權協(xié)議生 債權協(xié)議確 第6 債權轉(zhuǎn) 債權轉(zhuǎn)讓申 提前債權受讓...................................................................................................................................... 第7 月度處 月度債 月度賬 派息 MGM轉(zhuǎn)介紹 MGM 第8 出借人管 出借人管 第9 信息變更管 回款賬戶變 變 變第10章債權庫查 債權庫查 第11章賬務結 債權受讓結 1統(tǒng)簡簡系統(tǒng)理想，通過利息收益獲得較高、穩(wěn)定的投資回報。P2P是信守系列的模式。助2P、理現(xiàn)2P、、供2P個人信貸、及相關業(yè)務信息的、匯總、收集、反映，為各層級的經(jīng)營管理提供預升2P、。系統(tǒng)債權受讓：主要包含債權受讓申請的登記、修改、提交、放棄、審核債權協(xié)議：主要包含債權協(xié)議的生成及債權匹配、確認、打印等功能債權轉(zhuǎn)讓：主要包含債權提前贖回、到期贖回的申請和等功能月度處理：（M）出借人管理：主要包括出借人基本信息等功能信息變更管理：主要包含的變更、；以及匯款賬戶信息的變更、等功能債權庫查詢：主要包含對債權庫信息的查詢、導出等功賬務結算：（贖回結算審核、劃扣、記賬、失敗處理，提前贖回結算（提前贖回結算審核、劃扣、記賬、失敗處理、月度派息結算（月度派息結算審核、劃扣、記賬、失敗處理、M結算（M結算審）流程：主要包含債權受讓申請流 、提前贖回流 等功能臺賬管理：主要包含申請臺賬、臺賬等功能工作提醒：主要包含債權到期提醒、到期付款提醒、逾期未付提醒、客戶生日提醒創(chuàng)新業(yè)務：主要包含創(chuàng)新業(yè)務的預約、認購、簽約、匯款結算、退款、創(chuàng)新產(chǎn)品等功能系統(tǒng)界應用界面基本操作概要功能菜單區(qū)：系統(tǒng)的功能菜功能鍵：與當前頁面相對應的一些功能操數(shù)據(jù)展示區(qū)：數(shù)據(jù)操作結果展示，可以對選中的信息行進行相關功能操作系統(tǒng)運行操作系Windows7中文版WindowsVista中文版Windows8中文版瀏覽InternetExplorer8.0以及以上中文2用系系統(tǒng)登1 進入系統(tǒng)登錄界面，輸入用戶編碼以及，點擊【登錄】即可。如下圖所示系統(tǒng)操系統(tǒng)基本操作說功功能菜點擊功能菜單，下級功能菜單，則顯示下級功能菜單根據(jù)相關條件，展示數(shù)據(jù)結相關功相關功能相關功能對選中信息行，進行相關功能的操作單據(jù)欄目帶標識，表示該欄目必錄點擊下拉選擇相關數(shù)據(jù)項點擊日期型字段，彈出日歷選擇，例 點擊進行相關的選擇3的工作如下如下圖所示任公共信待辦任待辦任務：當前登錄人截止當前時點還未辦理的所有任顯示當前登錄限范圍之內(nèi)的所有通知、公告等信息，按照發(fā)布日期的倒序進行排列4權受債權受讓申功能、工作緊急聯(lián)系人資料包括：、證件類型、證件號碼、移動、通訊地址等介紹人資料包括：介紹人、證件類型、證件號碼、等其他信息包括：來源、年收入、銀行存款、保險、投資等備注功能及操作說受讓申請查點擊【債權受讓】--【債權受讓申請】進入受讓申請查詢頁面。如下查詢：錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下圖所示重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空受讓申請瀏默認帶出“申請信息”頁簽中初始化數(shù)據(jù)，如下圖所示：受讓申請新在“受讓申請查詢頁面”點擊【新增】按鈕，進入受讓申請新增頁面，如下圖所示新增頁面中的帶月+出借編號作為受讓申請的唯若一次選擇多個產(chǎn)品時，系統(tǒng)會根據(jù)所選產(chǎn)品的個數(shù)自動生成對應數(shù)目的受讓申請單信息受讓申請修帶出初始化數(shù)據(jù)，如下圖所示：錄入修改數(shù)據(jù)后，點擊【確定】即可，系統(tǒng)會在右下角給出操作成功等相關提示信說明修改頁面中的帶]受讓申請放只能放棄當前登錄人所登記且狀態(tài)為“債權申請中”的受讓申請受讓申請?zhí)嵩凇笆茏屔暾埥Y果列表頁面”中選擇要提交的受讓申請單據(jù)，點擊【提交】按鈕即可，如下圖所說明不允許進行批量提交操作債權受讓審功能、功能及操作說受讓申請查點擊【債權受讓】--【債權受讓審核】進入受讓審核查詢頁面，如下說明系統(tǒng)自動過濾出當前登錄人且“待審核”的受讓申請任重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空受讓申請審說明系統(tǒng)自動帶出“申請信息”頁簽中的數(shù)據(jù)，點擊不同的頁簽顯示對應頁簽中的數(shù)據(jù)點擊【“受讓申請審核”頁簽】--【審核】按鈕進入審核頁面，如下說明選擇“審核”操作意味著審核通過，即審核結論默認為“完成審“說明”中信息為非必填項受讓申請回點擊【“受讓申請審核”頁簽】--【回退】按鈕進入受讓申請回退頁面，如下圖所說明受讓申點擊【“受讓申請審核”頁簽】--【】按鈕進入受讓申請頁面，如下圖所示說明受讓申請放點擊【“受讓申請審核”頁簽】--【放棄】按鈕進入受讓申請放棄頁面，如下圖所說明5權協(xié)債權協(xié)議生功能、功能及操作說債權協(xié)議查點擊【債權協(xié)議】--【債權協(xié)議生成】進入債權協(xié)議生成查詢頁面，如下圖所示說明查詢：錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)顯示符合查詢條件債權協(xié)議的結果列表。如下圖所示重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空債權協(xié)議生說明系統(tǒng)自動帶出“債權受讓申請”頁簽中的數(shù)據(jù)，點擊不同的頁簽顯示對應頁簽中的數(shù)據(jù)說明被成功刪除的債權將不在債權列表中顯示刪除時只允許單個刪除，不支持批量刪除操作添加債權：點擊“債權列表”中【添加】按鈕進入債權新增頁面，如下圖所示第一步選擇債權債新頁中借人稱文框面“搜按說明說明回填信息不允許進行修改操第三步、保存?zhèn)鶛啵禾顚憽氨敬无D(zhuǎn)讓債權價值[元]需支付對價[元]”兩個必填項中數(shù)據(jù)【確定】按鈕即可保存成功；保存成功后新添加的債權在“債權列表”中顯示債權協(xié)議提說明選擇“審核”操作意味著審核通過，即審核結論默認為“完成審“說明”中信息為非必填項只允許提交已經(jīng)生成債權協(xié)議并成功匹配債權的的協(xié)議債權協(xié)說明債權協(xié)議放說明債權協(xié)議確功能功能及操作說債權協(xié)議查點擊【債權協(xié)議】--【債權協(xié)議確認】進入債權協(xié)議確認查詢頁面，如下圖所示說明系統(tǒng)自動過濾出當前登錄人且協(xié)議狀態(tài)“已匹配-待確認”的債權協(xié)議任務列表查詢：錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)顯示符合查詢條件債權協(xié)議的結果列表。如下圖所示重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空債權協(xié)議確說明系統(tǒng)自動帶出“債權受讓申請”頁簽中的數(shù)據(jù)，點擊不同的頁簽顯示對應頁簽中的數(shù)據(jù)點擊點擊 】按鈕進入債權協(xié)議確 頁面，如下圖所示說明選擇“審核”操作意味著審核通過，即審核結論默認為“完成審“說明”中信息為非必填項債權協(xié)議回點擊【“債權協(xié)議確認結論”頁簽】--【回退】按鈕進入債權協(xié)議回退頁面，如下說明債權協(xié)點擊【“債權協(xié)議確認結論”頁簽】--【】按鈕進入債權協(xié)議頁面，如下圖所示說明債權協(xié)議放點擊【“債權協(xié)議確認結論”頁簽】--【放棄】按鈕進入債權協(xié)議放棄頁面，如下說明6權轉(zhuǎn)債權轉(zhuǎn)讓申功能功能及操作說債權轉(zhuǎn)讓申請查點擊【債權轉(zhuǎn)讓】--【債權轉(zhuǎn)讓申請】進入債權轉(zhuǎn)讓申請查詢頁面，如下圖所示重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空 說明只能過濾出在封閉期內(nèi)的投列表中數(shù)據(jù)只允許單選，不支持多選第二步、確定贖回投資數(shù)據(jù)：中“務”表說明回填信息不允許進行修改操第四部、上傳影像資料 上傳轉(zhuǎn)讓申請等相關影像資料 說明只能過濾出在封閉期外的投列表中數(shù)據(jù)只允許單選，不支持多選第二步、確定贖回投資數(shù)據(jù)：中“務”表說明回填信息不允許進行修改操第四部、上傳影像資料 上傳轉(zhuǎn)讓申請等相關影像資料債權轉(zhuǎn)讓申請修說明修改頁面中的帶只允許修改本人登記的且“業(yè)務狀態(tài)為[申請中-待提交債權轉(zhuǎn)讓申請?zhí)嵴f明-不允許進行批量提交操作提前債權受讓功能本功能實現(xiàn)對在封閉期內(nèi)需提前贖回投資的申請進行，主要包含債權轉(zhuǎn)讓申請 、回退功能及操作說提前債權轉(zhuǎn)讓查點擊【債權轉(zhuǎn)讓】--【提前債權轉(zhuǎn)讓】進入提前債權轉(zhuǎn)讓申請查詢頁面，如下圖所示說明為“贖回”進入到待審核任務列表頁面；系統(tǒng)自動過濾出當前登錄人且“待審核”的受讓申請任查詢：重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空提前債權轉(zhuǎn)讓說明系統(tǒng)自動帶出“提前轉(zhuǎn)讓申請登記”頁簽中的數(shù)據(jù)，點擊不同的頁簽顯示對應頁簽中的數(shù)據(jù)點擊【提前申請】--【審核】按鈕進入審核頁面，如下圖所示說明選擇“審核”操作意味著審核通過，即審核結論默認為“完成審“說明”中信息為非必填項提前債權轉(zhuǎn)讓回點擊【提前申請】--【回退】按鈕進入回退頁面，如下圖所示說明提前債權轉(zhuǎn)讓點擊【提前申請】--【】按鈕進入轉(zhuǎn)讓申請頁面，如下圖所示說明提前債權轉(zhuǎn)讓放點擊【提前申請】--【放棄】按鈕進入轉(zhuǎn)讓申請放棄頁面，如下圖所示說明7度處月度債月度債權功能簡功能及操作月度債權查點擊【月度處理】--【月度債權】--【月度債權匹配】進入月度債權匹配查詢頁面。如下圖所示錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：系統(tǒng)會在每期賬單日自動生成月度債權協(xié)議數(shù)月度債權匹面，系統(tǒng)默認帶出初始化數(shù)據(jù)，如下圖所示：匹配完成后，系統(tǒng)根據(jù)債權匹配的規(guī)則自動生成債權列表，如下圖所說明債權自動匹配規(guī)則只會在首次保存月度債權協(xié)議時調(diào)債權列表可添月度債權提點擊【確定】按鈕，系統(tǒng)提示“操作成功”即完成提月度債權功能簡功能及操作月度債權查點擊【月度處理】--【月度債權】--【月度債權確認】進入月度債權確認查詢頁面。如下圖所示錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空月度債權確月度債權打月度債權重匹功能簡功能及操作月度債權查點擊【月度處理】--【月度債權】--【月度債權重匹配】進入月度債權重匹配查詢頁面。如下圖示錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空月度債權重系統(tǒng)默認帶出初始化數(shù)據(jù)，如下圖所示：說明月度債權重匹配時會帶出之前匹配的債權列表，不會再次重新自動匹配債債權列表需人工進行添加或者刪月度賬月度賬單功能簡功能及操作月度賬單查點擊【月度處理】--【月度賬單】--【月度賬單確認】進入月度賬單查詢頁面。如下圖所示錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：系統(tǒng)會在每期賬單日自動生成月度賬單數(shù)月度賬單確月度賬單打月度賬單功能簡功能及操作月度賬單查點擊【月度處理】--【月度賬單】--【月度賬單查詢】進入月度賬單查詢頁面。如下圖所示錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空月度賬單查在“月度賬單列表”中選擇一個記錄，點擊進入月度賬單查看頁面，如下圖所示派息派息單確功能簡功能及操作派息單查點擊【月度處理】--【派息單】--【派息單確認】進入派息單查詢頁面。如下圖所錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空。派息單確點擊【確定】，系統(tǒng)提示“操作成功”即完成派息單的派息單查功能簡功能及操作派息單查點擊【月度處理】--【派息單】--【派息單查詢】進入派息單查詢頁面。如下圖所錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空派息單查在“月度派息單列表”中選擇一個記錄，點擊進入派息單查看頁面，如下圖所示MGMMGM轉(zhuǎn)介紹費功能簡MGM紹費確認主要是對每月系統(tǒng)MGM紹費進行確認。主要功能包括：MGM轉(zhuǎn)介紹費查詢、MGM重置操作。功能及操作MGM轉(zhuǎn)介紹費查點擊【月度處理】--【MGM轉(zhuǎn)介紹費】--【MGMMGM錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：派息單確在“MGMMGMMGM紹費確認頁面，系統(tǒng)默認帶出初始化數(shù)據(jù)，如下圖所示：MGMMGM轉(zhuǎn)介紹費查功能簡MGM紹費查詢主要是對每月系統(tǒng)MGM紹費進行查詢。主要功能包括：MGM轉(zhuǎn)介紹費查詢、MGM重置操作。功能及操作MGM轉(zhuǎn)介紹費查點擊【月度處理】--【MGM轉(zhuǎn)介紹費】--【MGMMGM錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空MGM轉(zhuǎn)介紹費查在“MGM轉(zhuǎn)介紹費列表”中選擇一個記錄，點擊進入MGM轉(zhuǎn)介紹費查看頁面，如下圖所示8借人管功能功能及操作說出借人信息點擊【出借人管理】--【出借人管理】進入出借人信息查詢頁面。如下圖所示查詢：錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下圖所示重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空出借人信息 修改完畢后點擊頁面下方的【確定】按鈕即可出借人信息在出人詢結列頁”中擇個記，擊操列的“”進出人信瀏頁出：9息變更管回款賬戶變賬戶變更功能簡功能及操作賬戶變更申請查點擊【信息變更管理】【回款賬戶變更】--查詢：錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下圖所示重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空賬戶變更申請新 說明出借人選擇列表頁面中只過濾出當前登錄人所在機構的客戶說明新增頁面中的帶新增頁面中的帶回填信息不允第五步、變更信息保存成功后，顯示“影像資料”頁簽，可進行影像資料的上傳操作；如下圖所賬戶變更申請修默認帶出初始化數(shù)據(jù)，如下圖所示：新增頁面中的帶只允許修改本人登記的且“變更狀態(tài)為[已保存-待提交 賬戶變更申請?zhí)嵩凇百~戶變更申請結果列表頁面”中選擇一個記錄，點擊【提交】按鈕即可，如下說明只允許提交本人登記的且“變更狀態(tài)為[已保存-待提交 賬戶變更申請取在“賬戶變更申請結果列表頁面”中選擇一個記錄，點擊【取消】按鈕即可，如下說明只允許取消本人登記的且“變更狀態(tài)為[已保存-待提交 賬戶變更功能簡只針對變更狀態(tài)為“已提交—待”的變更申請。功能及操作賬戶變更申請查點擊【信息變更管理】【回款賬戶變更】--戶更】變請。查詢：錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下圖所示說明“出借編號”只支持精確查“出借人”只支持模糊查詢“證件號碼”只支持精確查重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空賬戶變更申請說明點擊【辦理】頁簽按鈕進入審核頁面，如下圖所示說明 變9.2.1變更申功能簡功能及操作點擊【信息變更管理】【變更】--【申入更頁查詢：錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下圖所示重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空第一步、“入， 說明出借人選擇列表頁面中只過濾出當前登錄人所在機構的客戶“變更申請新增頁面”中，如下圖所示：第四步、錄入修改數(shù)據(jù)后，點擊【確定】即可，系統(tǒng)會在右下角給出操作成功等相關提示信息 變更申請結果列表頁面”中選擇一個記錄，點擊列表中“”進入 “客戶編號”不允許修改只允許修改本人登記的且“變更狀態(tài)為[已保存-待提交 在“變更申請結果列表頁面”中選擇一個記錄，點擊【提交】按鈕即可，如下圖所示說明只允許提交本人登記的且“變更狀態(tài)為[已保存-待提交 在“變更申請結果列表頁面”中選擇一個記錄，點擊【取消】按鈕即可，如下圖所示說明只允許取消本人登記的且“變更狀態(tài)為[已保存-待提交 9.2.2變更功能簡批只針對變更狀態(tài)為“已提交—待”的變更申請。功能及操作9.2.2.2.1變更申請查點擊【信息變更管理】【變更】--【更入更請查查詢：錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下圖所示說明“客戶編號”只支持精確查“客戶”只支持模糊查詢“證件號碼”只支持精確查“變更日期”支持單個或區(qū)重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空9.2.2.2.2變更申請說明系統(tǒng)自動帶出“”頁簽中的數(shù)據(jù)，點擊不同的頁簽顯示對應頁簽中的數(shù)據(jù)點擊【辦理】頁簽按鈕進入審核頁面，如下圖所示說明 10章債權庫查功能本功能實現(xiàn)對債權庫的查詢，主要包含債權庫查詢、債權受讓明細查看等操作功能及操作說債權查點擊【債權庫查詢】--【債權庫查詢】進入債權信息查詢頁面，如下查詢：錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)顯示符合查詢條件債權信息結果列表。如下圖所重置：點擊【重置】按鈕對非系統(tǒng)預置的查詢條件進行清空受讓債權詳面，系統(tǒng)默認帶出初始化數(shù)據(jù)，如下圖所示：說明列表數(shù)據(jù)按照“期數(shù)”的順序排列；且列表中數(shù)據(jù)為所選債權截止當前時點全部受讓的信息1章賬務結債權受讓結債權受讓結算審功能簡功能及操作點擊【賬務結算】--錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：債權受讓結算審核查詢頁面查詢預期劃扣日期為系統(tǒng)當天及當天前未審核的數(shù)債權受讓結算審選擇【確定】按鈕，系統(tǒng)提示“操作成功”即完成審核債權受讓結算劃功能簡、。功能及操作點擊【賬務結算】--錄入查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)默認顯示符合查詢條件的數(shù)據(jù)結果。如下查詢條件重置：債權受讓結算劃扣查詢頁