醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度

精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度目錄：1、醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度2、投資基金法律制度3、認(rèn)證認(rèn)可法律制度經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)概論期末論文論醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度學(xué)院：經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院專業(yè)：工商管理類班級(jí)：工商管理類二班學(xué)號(hào)：1015224228姓名：岳文杰指導(dǎo)老師：康劍英成績(jī):論醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度姓名：岳文杰日期：2011-6-18摘要：在我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的諸價(jià)值中,正義是我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的首要價(jià)值,保證人民身體健康安全最能體現(xiàn)中國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的特征制度追求，法的價(jià)值實(shí)現(xiàn)是一種復(fù)雜的社會(huì)實(shí)踐和一項(xiàng)復(fù)雜的社會(huì)工程。就我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的價(jià)值的實(shí)現(xiàn)而言,需要國(guó)家的干預(yù)與介入。本文通過(guò)對(duì)當(dāng)前醫(yī)療保險(xiǎn)制度的概念的理解，以及對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)制度中存在的常規(guī)問(wèn)題及其原因進(jìn)行了分析，提出了從法律制度的完善來(lái)規(guī)范我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)的運(yùn)行環(huán)境，運(yùn)行制度，確保醫(yī)療保險(xiǎn)體系的安全運(yùn)行。關(guān)鍵詞：醫(yī)療保險(xiǎn)制度概念；立法理念與環(huán)境；制約籌資社會(huì)化管理；正義；安全有序；國(guó)家干預(yù)由于法學(xué)家認(rèn)為法的價(jià)值的各種理論只不過(guò)是反映了其各自所具有的特殊偏好，因此，法的價(jià)值就具有普羅透斯似的特性。盡管如此，法學(xué)界對(duì)發(fā)的價(jià)值的基本內(nèi)涵還是有較為合理的界定，即作為客體的法律滿足主體需要的積極意義，它們一般包括正義、自由、秩序、公平、安全和效益。卓澤然認(rèn)為“發(fā)的價(jià)值是以法與人的關(guān)系作為基礎(chǔ)的法對(duì)于人所具有的意義，是對(duì)于人的需要的滿足，也是人對(duì)于法的絕對(duì)超越指向?！眱r(jià)值可以分為各種層次和類別，如一般人們將法的價(jià)值分為：公平價(jià)值、正義價(jià)值、自由價(jià)值和秩序價(jià)值等；有的人又將法的價(jià)值分為：目的價(jià)值、法的工具價(jià)值等，看上去十分復(fù)雜。筆者認(rèn)為法的價(jià)值具有抽象與具體之分，在法理學(xué)上，法的價(jià)值是法理學(xué)和法哲學(xué)的命題，是指人類社會(huì)中整個(gè)法律現(xiàn)象的價(jià)值；但由于各個(gè)部門法的調(diào)整對(duì)象調(diào)整方法和自身功能的不同，使得各部門法的法律價(jià)值可能表現(xiàn)出不同的價(jià)值取向?！皩?duì)于不同的法律部門來(lái)說(shuō)，對(duì)法律價(jià)值既有不同的解釋，也有不同的側(cè)重于取舍”。就醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度來(lái)說(shuō)，其根本價(jià)值在于正義、保證人民身體健康、生命安全和保障社會(huì)穩(wěn)定和有序。雖然醫(yī)療保險(xiǎn)法中也要體現(xiàn)一定的效益價(jià)值，但就醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的主要目的來(lái)看，效益價(jià)值顯然不是該法的主要追求。在我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的諸價(jià)值中,正義是我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的首要價(jià)值，因而正義是我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的核心價(jià)值,而保障社會(huì)的穩(wěn)定和有序是我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)法律的基本價(jià)值。城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的建立涉及到社會(huì)成員的身體健康，關(guān)系到國(guó)家的經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展。然而，我國(guó)城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的構(gòu)建緩慢，這不利于構(gòu)建我國(guó)的基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度。因此，對(duì)于城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的研究具有非常重要的意義。2007年7月《國(guó)務(wù)院關(guān)于開展城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（國(guó)發(fā)〔2007〕20號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》）中明確指出要結(jié)合我國(guó)國(guó)情，在現(xiàn)有的醫(yī)療保障體系下，逐步建立和完善城市居民醫(yī)療保險(xiǎn)制度，并總結(jié)現(xiàn)有醫(yī)療保險(xiǎn)體系管理中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗(yàn)，在全國(guó)范圍內(nèi)建立起一套科學(xué)合理的以城市居民為參保對(duì)象的醫(yī)療保險(xiǎn)制度。這一意見的頒布意味著我國(guó)醫(yī)療保險(xiǎn)制度與城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度、公費(fèi)醫(yī)療制度、新型農(nóng)村合作醫(yī)療制度以及城鄉(xiāng)醫(yī)療救助制度共同構(gòu)成了覆蓋城鄉(xiāng)全體居民的醫(yī)療保障體系。這將在很大程度上緩解老百姓“看病難、看病貴”的問(wèn)題。但是，我們也應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到當(dāng)前確立的城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度仍然存在很多需要不斷完善的地方。一、醫(yī)療保險(xiǎn)法的概念醫(yī)療保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)制度的基本內(nèi)容之一，是當(dāng)今世界各國(guó)普遍推行的社會(huì)保險(xiǎn)項(xiàng)目。在現(xiàn)代社會(huì)中，疾病是勞動(dòng)者時(shí)?？赡茉庥龅亩覍?duì)他們威脅較大的風(fēng)險(xiǎn)之一。它不僅使勞動(dòng)者在患病期間收入中斷、減少或喪失，而且在醫(yī)療方面又必須支出費(fèi)用，這就使勞動(dòng)者一旦患病便在經(jīng)濟(jì)上處于內(nèi)外交困的窘境。因此，即使從維護(hù)勞動(dòng)力再生產(chǎn)的角度出發(fā)，社會(huì)也必須承擔(dān)起對(duì)勞動(dòng)者提供對(duì)付疾病風(fēng)險(xiǎn)的保障的責(zé)任。究竟醫(yī)療保險(xiǎn)法的概念是什么？狹義的醫(yī)療保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)的一個(gè)險(xiǎn)種，英文為“medicalinsurance”，僅指對(duì)醫(yī)療費(fèi)用的保險(xiǎn)或補(bǔ)償，或僅限于支出補(bǔ)償。從宏觀上看，國(guó)民健康是一個(gè)國(guó)家國(guó)民素質(zhì)的重要方面，是決定人力資源總體存量的重要因素之一，是提高勞動(dòng)生產(chǎn)率和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段；同時(shí)，國(guó)民健康也是經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步的目的，反映一個(gè)國(guó)家的總體福利水平。因此，現(xiàn)代國(guó)家無(wú)不關(guān)注國(guó)民健康保障體系的建立和完善。隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和醫(yī)療技術(shù)的進(jìn)步，一方面，人們對(duì)生命質(zhì)量的需求越來(lái)越高；另一方面，供給的能力越來(lái)越強(qiáng)。于是，醫(yī)療費(fèi)用占國(guó)民生產(chǎn)總值的比重越來(lái)越大?，F(xiàn)在，健康產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要部門甚至已經(jīng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)。在我國(guó)，醫(yī)療消費(fèi)支出已經(jīng)成為繼食物支出、教育支出之后居民的又一項(xiàng)重要支出。因此，無(wú)論從社會(huì)穩(wěn)定還是從經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、人民消費(fèi)的角度，各國(guó)政府都沒有理由不重視國(guó)民健康及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)。從微觀上看，人們患病不僅影響工作和經(jīng)濟(jì)收入，更重要的是需要支付醫(yī)療費(fèi)用以治療疾病，由此帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)往往超出人們的負(fù)擔(dān)能力，甚至?產(chǎn)生因病致貧、因病返貧現(xiàn)象，這就是所謂的疾病風(fēng)險(xiǎn)。20世紀(jì)80年代以后，伴隨著計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)軌，原有的醫(yī)療保障機(jī)制逐步瓦解，而新的醫(yī)療保障制度未能及時(shí)建立和完善，尤其是作為科技進(jìn)步的一部分，醫(yī)療技術(shù)的飛速發(fā)展極大地推動(dòng)了醫(yī)療費(fèi)用的攀升，人們“體面生活”的標(biāo)準(zhǔn)隨著醫(yī)療技術(shù)的提高而提高，在過(guò)去因醫(yī)療技術(shù)的限制而無(wú)法治療的疾病開始變得可以醫(yī)治，而這些疾病的治療費(fèi)用高昂，這就極大地增加了人們面臨的疾病風(fēng)險(xiǎn)，于是因病致貧、因病返貧現(xiàn)象重新出現(xiàn)。

社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)是一種可以克服保險(xiǎn)市場(chǎng)逆向選擇的醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)制，100多年的實(shí)踐證明，這種機(jī)制在分散風(fēng)險(xiǎn)、分?jǐn)倱p失、保障人民健康和生活水平穩(wěn)定、增強(qiáng)民族的向心力和凝聚力等方面行之有效，已經(jīng)成為維持勞動(dòng)力再生產(chǎn)乃至社會(huì)再生產(chǎn)所不可缺少的重要環(huán)節(jié)。健康保險(xiǎn)是廣義的醫(yī)療保險(xiǎn)，英文為“healthinsurance”。我國(guó)人民目前的健康狀況，既與經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期的醫(yī)療衛(wèi)生體制和醫(yī)療保險(xiǎn)體制有關(guān)，又與環(huán)境污染、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈、生活方式和行為不科學(xué)有關(guān)，是近20多年來(lái)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的沉重代價(jià)。本文中的醫(yī)療保險(xiǎn)特指上述狹義上的醫(yī)療保險(xiǎn)。二、醫(yī)療保險(xiǎn)立法理念與環(huán)境及存在的主要問(wèn)題首先醫(yī)療保險(xiǎn)法是需體現(xiàn)正義。何為正義？可以說(shuō)是仁者，見仁智者見智。正義是給予每個(gè)人他應(yīng)得的部分的這種堅(jiān)定而恒久的愿望；是人們?cè)谏鐣?huì)關(guān)系中所產(chǎn)生的一種美德。而法律是正義的體現(xiàn)，法律的好壞完全是以正義為標(biāo)準(zhǔn)的，法律正義是調(diào)整個(gè)人在對(duì)公共福利的義務(wù)中與整體的關(guān)系，包括對(duì)法律的重視。在現(xiàn)代法治國(guó)家中，法治正義的意義尤為重要。社會(huì)學(xué)法學(xué)代表人物龐德認(rèn)為，法學(xué)上講的正義是指在有政治組織的社會(huì)中，通過(guò)這一社會(huì)的規(guī)范來(lái)調(diào)整人與人之間的關(guān)系及安排人們的行為。所以，社會(huì)的醫(yī)保法律制度的組織需要實(shí)現(xiàn)其正義。醫(yī)療保險(xiǎn)立法需要立足于一定的立法理念基礎(chǔ)之上，應(yīng)力主謀求與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相結(jié)合的新價(jià)值，追求協(xié)調(diào)發(fā)展與可持續(xù)發(fā)展以及保障人權(quán)逐漸成為新的基調(diào)。我國(guó)自上世紀(jì)80年代社會(huì)保障制度發(fā)展以來(lái)，存在著立法滯后和理念不清等現(xiàn)象。在具體的立法過(guò)程中，應(yīng)以保障公民基本人權(quán)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定與社會(huì)公平，保障醫(yī)療保險(xiǎn)基金安全高效運(yùn)行以及促進(jìn)整個(gè)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展作為立法的基本理念。1998年開始就在全國(guó)范圍建立城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度，2003年啟動(dòng)新型農(nóng)村合作醫(yī)療制度試點(diǎn)，著手建立農(nóng)村醫(yī)療救助制度，2005年開始城市醫(yī)療救助制度試點(diǎn)，目前各地已經(jīng)普遍推開。這幾項(xiàng)制度的建立，對(duì)于改善人民生活和促進(jìn)社會(huì)發(fā)展都起到了積極作用。十屆人大五年立法規(guī)劃中，明確要求制定社會(huì)保險(xiǎn)法或者對(duì)養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育等分別進(jìn)行立法，國(guó)務(wù)院也依照現(xiàn)有的國(guó)情制定了失業(yè)保險(xiǎn)條例和工傷保險(xiǎn)條例。醫(yī)療保險(xiǎn)制度作為社會(huì)法律系統(tǒng)中的重要組成部分，在其立法的過(guò)程中必須處理好與其相關(guān)法律關(guān)系，如工傷保險(xiǎn)條例、失業(yè)保險(xiǎn)條例、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳暫行條例、勞動(dòng)保障監(jiān)察條例、執(zhí)業(yè)醫(yī)師法、醫(yī)療事故處理?xiàng)l例、民法和保險(xiǎn)法等。

我國(guó)基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度對(duì)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革的需求，保障居民的基本醫(yī)療需求，控制醫(yī)療費(fèi)用的增長(zhǎng)，發(fā)揮了重要作用，但同時(shí)也存在一些問(wèn)題。（一）統(tǒng)籌層次的問(wèn)題。除京津滬外，大多數(shù)地方城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)仍以縣級(jí)統(tǒng)籌為主，統(tǒng)籌層次較低，一方面異地就醫(yī)受到嚴(yán)格限制，也給醫(yī)療保險(xiǎn)的結(jié)算帶來(lái)不便，另一方面造成保險(xiǎn)基金抗風(fēng)險(xiǎn)能力差。同時(shí)，由于統(tǒng)籌層次低，封閉運(yùn)行的基金數(shù)目繁多，雖然醫(yī)療保險(xiǎn)基金結(jié)余總數(shù)較多，累計(jì)2000億元，但分散到各統(tǒng)籌地區(qū)的基金中，平均每個(gè)基金結(jié)余不足1億元，很有限，造成基金使用效率低下，不符合醫(yī)療保險(xiǎn)現(xiàn)收現(xiàn)付的原則。然而要改變統(tǒng)籌層次確有很多困難，一是我國(guó)實(shí)行省直管縣的財(cái)政體制，統(tǒng)籌層次受財(cái)政體制制約，基金的收支管理與其直接有關(guān)。目前地級(jí)統(tǒng)籌的區(qū)域，都受到不同程度的影響，實(shí)現(xiàn)省級(jí)統(tǒng)籌尚有很大困難，實(shí)現(xiàn)全國(guó)統(tǒng)籌，短時(shí)間恐怕做不到。二是提升統(tǒng)籌層次后，地區(qū)差距問(wèn)題將會(huì)顯現(xiàn)，同一統(tǒng)籌區(qū)域內(nèi)，相對(duì)貧窮地區(qū)的醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)將轉(zhuǎn)而支付給相對(duì)富裕地區(qū)，另外，由于醫(yī)療資源不平衡，還會(huì)產(chǎn)生享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇的公平性問(wèn)題。（二）擴(kuò)大參保范圍中存在的問(wèn)題。基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度理論上應(yīng)當(dāng)覆蓋全體公民，目前實(shí)際覆蓋率還很低，據(jù)調(diào)查：城鎮(zhèn)職工2.7億，參保1.8億；城鎮(zhèn)非從業(yè)居民2.4億，參保3千多萬(wàn)；農(nóng)村居民7.6億，新農(nóng)合制度剛剛開始實(shí)施，政策等問(wèn)題還都不穩(wěn)定。由此可以看出在擴(kuò)大參保范圍工作中存在以下問(wèn)題：一是目前效益好的企業(yè)和機(jī)關(guān)事業(yè)單位中，仍有10%未參加城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)；二是約700萬(wàn)改制過(guò)程中的退休人員的保險(xiǎn)問(wèn)題還未得到妥善解決；三是還需研究建立適合靈活就業(yè)人員和農(nóng)民工特點(diǎn)的醫(yī)療保險(xiǎn)政策。（三）監(jiān)管制度存在的問(wèn)題。醫(yī)療保險(xiǎn)的監(jiān)管應(yīng)該是為了大眾的利益，做到公平的原則。而我國(guó)由于監(jiān)管制度的不完善，導(dǎo)致一些工人、農(nóng)民等中下層的人民不能順利的享受醫(yī)療保險(xiǎn)的優(yōu)惠政策，甚至還出現(xiàn)有關(guān)的政府機(jī)構(gòu)及有關(guān)部門的人貪污的不良現(xiàn)象。監(jiān)管規(guī)則要保證信息的質(zhì)量、有效性和清晰度，就應(yīng)減少醫(yī)療保險(xiǎn)當(dāng)事人收集信息的負(fù)擔(dān)，還應(yīng)該給保險(xiǎn)人和投保人帶來(lái)積極的潛在規(guī)則。監(jiān)管規(guī)則是給那些監(jiān)管人和被監(jiān)管人看的，其中被監(jiān)管人包括社會(huì)各層次的人，因此需做到保證沒給人都能看明白。在監(jiān)管過(guò)程的各個(gè)階段-從最初的監(jiān)管方案的形成到正式的監(jiān)管規(guī)則的出臺(tái)，在導(dǎo)師是執(zhí)行審查和變革以及在醫(yī)療保險(xiǎn)監(jiān)管體系的整個(gè)過(guò)程中，透明度都是必不可少的。目前法律只是一紙空文的形式，市場(chǎng)上的虛假交易、內(nèi)部人控制、信息披露等問(wèn)題泛濫。（四）醫(yī)療法律制度與安全問(wèn)題。安全是法律追求的價(jià)值取向與目標(biāo)，醫(yī)保法律制度將保證社會(huì)醫(yī)療、社會(huì)安全作為自己重要的基礎(chǔ)性價(jià)值。醫(yī)保法的實(shí)行應(yīng)該減輕醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)對(duì)醫(yī)療的威脅提高醫(yī)療經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性。可在那些很平凡的人民來(lái)說(shuō)，患病的勞動(dòng)者卻不能從社會(huì)保險(xiǎn)獲得必要的幫助，從而導(dǎo)致了“因病致貧”或“因貧致病”的貧病交加的困境。社會(huì)有必要將人民的身體健康政策法律化，從而保障社會(huì)各層及社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)的安全。（五）農(nóng)村醫(yī)療衛(wèi)生環(huán)境及其衛(wèi)生管理體制與商業(yè)健康保險(xiǎn)配套需求差距較大，風(fēng)險(xiǎn)較高。中國(guó)的農(nóng)村醫(yī)療保障問(wèn)題關(guān)系到統(tǒng)籌城鄉(xiāng)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展，全面實(shí)現(xiàn)小康社會(huì)目標(biāo)的問(wèn)題。作為已聚集相當(dāng)資本金并具有一定的城市商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)市場(chǎng)推廣和管理經(jīng)驗(yàn)的保險(xiǎn)公司，面對(duì)占全國(guó)人口70%的農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)市場(chǎng)，卻遲遲未顯示出其開發(fā)這一市場(chǎng)的舉動(dòng)。究其原因，值得深思。盡快引導(dǎo)商業(yè)保險(xiǎn)公司研究和制定其進(jìn)軍農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)市場(chǎng)的戰(zhàn)略，并付諸實(shí)施，對(duì)于探討適宜我國(guó)國(guó)情的農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)新的運(yùn)營(yíng)模式，加速和推動(dòng)正在開展的新型農(nóng)村合作醫(yī)療試點(diǎn)工作，完善農(nóng)村醫(yī)療保障體系，拓展商業(yè)保險(xiǎn)公司新的經(jīng)營(yíng)市場(chǎng)，發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)的社會(huì)功能都將有非?，F(xiàn)實(shí)的意義。（六）其他問(wèn)題。如城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)、城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)以及新農(nóng)村合作醫(yī)療之間制度以及人員的銜接問(wèn)題；城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)的覆蓋范圍較窄；城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)待遇標(biāo)準(zhǔn)不明確；城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金籌集對(duì)象單一，城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金籌資模式設(shè)計(jì)不科學(xué)，城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金監(jiān)管水平低、增值效益差；城鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)立法較低的層次與其重要的地位不相符合。異地就醫(yī)的問(wèn)題，關(guān)鍵是城鎮(zhèn)職工異地退休后的就醫(yī)、醫(yī)療保險(xiǎn)管理問(wèn)題；對(duì)老年人、門診慢病醫(yī)療費(fèi)用的解決辦法等，都需要研究解決三、完善醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度建立與實(shí)施的幾點(diǎn)措施（一）完善醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度就是要加強(qiáng)醫(yī)療保險(xiǎn)立法理論研究。理論指導(dǎo)實(shí)踐，立法理論是指導(dǎo)立法的基礎(chǔ)?？梢越M織國(guó)家有關(guān)部委、法律界權(quán)威、高校、勞動(dòng)與社會(huì)保障部門，各級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)針對(duì)城市醫(yī)療保險(xiǎn)的相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行理論探討和研究。（二）加強(qiáng)醫(yī)療保險(xiǎn)的執(zhí)法力度和執(zhí)法隊(duì)伍的建設(shè)。在處理醫(yī)療保險(xiǎn)中的違反犯罪行為應(yīng)做到有法可依、執(zhí)法必嚴(yán)。而高素質(zhì)的執(zhí)法是建立在高素質(zhì)的執(zhí)法隊(duì)伍基礎(chǔ)之上的。加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)就要全面提高社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)工作人員的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能，以適應(yīng)新型的社會(huì)保障事業(yè)的發(fā)展要求。（三）完善醫(yī)療保險(xiǎn)的監(jiān)管規(guī)則，保持監(jiān)管透明度，確保監(jiān)管規(guī)則的有效遵守。用平實(shí)的、易懂的和非專業(yè)的語(yǔ)言起草醫(yī)療保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則，使被監(jiān)管者和社會(huì)利益相關(guān)者都能對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則從非專業(yè)的角度都能清楚地和明白無(wú)誤的理解。農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)監(jiān)管的目的不僅要修正市場(chǎng)失靈，彌補(bǔ)市場(chǎng)的缺陷，而且更主要在于規(guī)范農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)人和監(jiān)管者自己的行為，彌補(bǔ)市場(chǎng)失靈，保障醫(yī)保的目的的實(shí)現(xiàn)。為保持農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)及其監(jiān)管的透明性，提高醫(yī)療保險(xiǎn)監(jiān)管的有效性，未來(lái)的醫(yī)療保險(xiǎn)監(jiān)制規(guī)則必須建立醫(yī)療保險(xiǎn)中央信息數(shù)據(jù)庫(kù)制度。制定科學(xué)的醫(yī)療保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則，不能讓法律只是一紙空文的形式，盡量使農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)的監(jiān)管有法可依，從而提高操作水平避免人為性和隨意性。（四）醫(yī)療保險(xiǎn)法應(yīng)切實(shí)保障人民的人身安全，實(shí)現(xiàn)其利益。把醫(yī)療保險(xiǎn)作為醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的重要工具，使它發(fā)揮減輕醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)對(duì)醫(yī)療的威脅的作用，提高醫(yī)療經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性。讓患病的勞動(dòng)者從保險(xiǎn)中獲得必要的物質(zhì)和精神幫助，盡快恢復(fù)健康，重新從事勞動(dòng)，取得經(jīng)濟(jì)收入，并在社會(huì)生產(chǎn)發(fā)展的基礎(chǔ)上不斷改善和提高其物質(zhì)文化生活，保證社會(huì)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。并將保險(xiǎn)法律制度政策法律化，從宏觀和微觀兩個(gè)層面實(shí)現(xiàn)其安全價(jià)值。（五）引導(dǎo)保險(xiǎn)公司進(jìn)入農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)的必要性。多年來(lái)，保險(xiǎn)公司在醫(yī)療產(chǎn)品開發(fā)與推廣、核保、理賠以及醫(yī)療行為規(guī)范管控等風(fēng)險(xiǎn)管理手段與方法上已積累了大量經(jīng)驗(yàn)，逐步摸索出一套適宜中國(guó)城市商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)發(fā)展的行業(yè)規(guī)范管理標(biāo)準(zhǔn)。在提高存量資金和增量資金的使用效率上和資金應(yīng)用安全性方面也表現(xiàn)出其它機(jī)構(gòu)無(wú)法比擬的優(yōu)勢(shì)。借鑒和應(yīng)用保險(xiǎn)公司已有且日漸成熟的流程與經(jīng)驗(yàn)，對(duì)農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)能起到快速發(fā)展的促進(jìn)作用。（六）加強(qiáng)醫(yī)療保險(xiǎn)的科學(xué)化，社會(huì)化管理管理。完善醫(yī)療保險(xiǎn)的科學(xué)化管理應(yīng)充分利用已建立起來(lái)的城鎮(zhèn)職工醫(yī)療保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)之上，可實(shí)行網(wǎng)絡(luò)資源共享，加大對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)的電子化管理，同時(shí)還要加大醫(yī)療保險(xiǎn)過(guò)程中的監(jiān)管力度?？梢越⑨t(yī)療保險(xiǎn)基金管理和使用的監(jiān)督機(jī)制，同時(shí)將內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制與外部監(jiān)督機(jī)制相結(jié)合，加強(qiáng)對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)基金安全運(yùn)行的監(jiān)管?？傊t(yī)療保險(xiǎn)的法律制度還存在一些問(wèn)題，法律制度還不是很完善，在以后的工作中，我們應(yīng)繼續(xù)加大對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度的研究，使所實(shí)施的法律政策及制度不再是一紙空文，能夠使廣大人民群眾的利益得以實(shí)現(xiàn)，最終是全民得以參與醫(yī)保，享受更健全的醫(yī)療保險(xiǎn)法律制度?！緟⒖嘉墨I(xiàn)】[1]卓澤淵.法的價(jià)值論[M].北京：法律出版社.1999.10[2]N.霍恩·羅麗譯.法律科學(xué)與法學(xué)價(jià)值導(dǎo)論.[J].北京：法律社.2004.(7):305[3]孫艷芳，呼和烏路德．完善我國(guó)基本醫(yī)療保障制度的法律思考．醫(yī)學(xué)與哲學(xué)．[J].2005．（3）:76[4]趙曼，呂國(guó)營(yíng)．《社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)中的道德保險(xiǎn)—國(guó)家自然科學(xué)基金資助項(xiàng)目》．中國(guó)勞動(dòng)社會(huì)保障出版社．[J].2007．（4）:119[5]信春鷹.正義是社會(huì)制度的首要價(jià)值.[J]讀書,2004,（6）:75精品文檔精心整理精品文檔可編輯精品文檔投資基金法律制度

2008-09-1609:49:25全國(guó)人大常委會(huì)法制講座第二十九講投資基金法律制度厲以寧(2004.3.2)一、投資基金概述

(一)投資基金的定義和特征

投資基金是通過(guò)發(fā)售基金份額募集資金形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金管理人管理、基金托管人托管，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行投資，基金份額持有人按其所持份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的投資組織。根據(jù)這一定義，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)生活中早就存在的政府建設(shè)基金、社會(huì)公益基金，都不屬于投資基金。

投資基金一般說(shuō)來(lái)有以下三個(gè)顯著特征：

1．專家理財(cái)?；鹭?cái)產(chǎn)須交由專業(yè)性較強(qiáng)的基金管理機(jī)構(gòu)投資運(yùn)作，這些機(jī)構(gòu)具有專門的理財(cái)專家和市場(chǎng)分析人員，他們專門對(duì)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、各個(gè)行業(yè)甚至某一公司的運(yùn)營(yíng)狀況和潛力，進(jìn)行科學(xué)系統(tǒng)的分析，并在此基礎(chǔ)上作出投資決策。因此相對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，更能把握市場(chǎng)的脈搏，從而贏得較高收益。

2．組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。從短期來(lái)看，基金投資體現(xiàn)了“雞蛋不放在一個(gè)籃子里”的現(xiàn)代投資理念，它的投資要遵循一定的組合和限制。如證券投資基金，它一般要同時(shí)買十種以上、甚至幾十種不同的股票，假設(shè)其中一半虧了，而另外的一半則賺到了錢，這樣一平均下來(lái)，總體上不會(huì)有大的輸嬴。而從長(zhǎng)期來(lái)看，投資基金有總的平衡問(wèn)題。由于市場(chǎng)行情此漲彼落，投資基金短期內(nèi)可能有賺有虧，但從較長(zhǎng)時(shí)間考察，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，投資基金大體上是盈利的。國(guó)外實(shí)踐證明，投資基金的風(fēng)險(xiǎn)介于銀行存款和買賣股票之間，適合那些不想將資金存在銀行又害怕股市風(fēng)險(xiǎn)的中小投資者。

3．基金財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性?；鹭?cái)產(chǎn)的獨(dú)立性意義非常重大，這也是投資基金制度的一個(gè)重要特征，主要目的是為了保證基金財(cái)產(chǎn)的安全和獨(dú)立運(yùn)作，保護(hù)投資者的合法利益。通常情況下，基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是基金財(cái)產(chǎn)雖然由基金管理人管理，但基金財(cái)產(chǎn)在基金托管人手中，基金管理人并未實(shí)際掌握基金財(cái)產(chǎn)，也沒有權(quán)利從基金托管人手中取走基金財(cái)產(chǎn)。同時(shí)，基金托管人雖然掌握基金財(cái)產(chǎn)，但并不能具體進(jìn)行投資運(yùn)用；二是基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)；三是基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷；四是非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行；五是基金托管人對(duì)其托管的不同基金應(yīng)當(dāng)分別設(shè)置賬戶，確保每只基金的完整與獨(dú)立。

(二)投資基金的分類

投資基金根據(jù)不同的分類方法，可以分為不同的類型：

1．根據(jù)組織形式的不同，投資基金可以分為信托制基金、公司制基金和有限合伙制基金等。信托制基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人和基金托管人等當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)依法由基金合同約定。信托制基金的特點(diǎn)是必須有人履行受托職責(zé)，對(duì)基金投資者負(fù)責(zé)。各國(guó)對(duì)此規(guī)定不一：有的由基金托管人擔(dān)任，有的由基金管理人擔(dān)任，有的在基金管理人、基金托管人外單獨(dú)設(shè)立受托人，有的由基金管理人、基金托管人共同履行。

公司制基金則依據(jù)基金章程設(shè)立，基金持有人、基金董事會(huì)的權(quán)利、義務(wù)依法由基金章程規(guī)定?；鸲聲?huì)代表基金持有人委任基金管理人和基金托管人，并依法由委托合同確定各方權(quán)利、義務(wù)。公司制基金的董事會(huì)，相當(dāng)于信托制基金中履行受托職能的人，對(duì)基金投資者負(fù)責(zé)，并負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人和基金托管人。目前，國(guó)內(nèi)對(duì)于公司制基金的認(rèn)識(shí)，還不盡一致，主要在于公司制基金和公司法的關(guān)系問(wèn)題。

有限合伙制基金依據(jù)合伙協(xié)議設(shè)立，相關(guān)當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系由合伙協(xié)議確定?；鸪闪⒑?，通常交由合伙事務(wù)執(zhí)行人管理，它的優(yōu)點(diǎn)是普通合伙人必須承擔(dān)無(wú)限責(zé)任。這種基金的組織形式目前在美國(guó)發(fā)展很快，在創(chuàng)業(yè)投資方面得到了廣泛應(yīng)用。在我國(guó)，法律尚未規(guī)定，有關(guān)方面正在研究之中。

2．根據(jù)運(yùn)作方式的不同，投資基金可以分為封閉式基金和開放式基金等。一般來(lái)說(shuō)，封閉式基金的持有人在基金存續(xù)期內(nèi)，可以在規(guī)定的場(chǎng)所轉(zhuǎn)讓其所持基金份額，但不得請(qǐng)求基金管理人贖回。而開放式基金的持有人則可以依據(jù)基金份額的資產(chǎn)凈值，在規(guī)定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回其所持基金份額。

例如，我國(guó)第一個(gè)開放式基金是華安基金管理公司于2001年推出的“華安創(chuàng)新”開放式基金，它的總規(guī)模為50億基金份額(每基金份額面值為人民幣1元)，其中30億面向個(gè)人投資者銷售，交通銀行為其基金托管人和代理銷售人。該基金在13個(gè)城市同時(shí)發(fā)行，采取“總量控制、限額發(fā)號(hào)、領(lǐng)號(hào)預(yù)約、憑號(hào)認(rèn)購(gòu)”的方法，基金發(fā)行的頭3個(gè)月內(nèi)不受理贖回。發(fā)行時(shí)間從2001年9月11日到18日，個(gè)人認(rèn)購(gòu)的最低額為1萬(wàn)元，超過(guò)部分必須是1萬(wàn)元的整數(shù)倍，最高限額為30萬(wàn)元。

3．根據(jù)投資對(duì)象不同，投資基金可以分為證券投資基金和實(shí)業(yè)投資基金。證券投資基金的投資對(duì)象，主要是流動(dòng)性強(qiáng)、變現(xiàn)性好的股票、國(guó)債、企業(yè)債券等有價(jià)證券。實(shí)業(yè)投資基金的投資對(duì)象，主要是實(shí)業(yè)，包括高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)業(yè)等。產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金或稱風(fēng)險(xiǎn)投資基金，都屬于實(shí)業(yè)投資基金。2002年8月全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委員會(huì)向全國(guó)人大常委會(huì)提交的是證券投資基金法草案。有關(guān)實(shí)業(yè)投資基金的法律制定，目前仍處于研究階段。

4．根據(jù)募集方式的不同，投資基金可以分為公募基金和私募基金。公募基金可以向社會(huì)公眾公開發(fā)布信息并募集資金，而私募基金則只能在有限范圍內(nèi)向特定對(duì)象募集資金。兩者的界限，從人數(shù)上看，私募基金一般不得超過(guò)一定人數(shù)，如100人或100人以下。證券投資基金主要采取公募方式，實(shí)業(yè)投資基金主要采取私募方式。

(三)投資基金當(dāng)事人

投資基金當(dāng)事人包含基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。

1．基金管理人?；鸸芾砣耸侵妇唧w對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)。它主要由基金管理公司擔(dān)任，但也可由資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)等擔(dān)任。其主要職責(zé)是負(fù)責(zé)基金的設(shè)立、募集、投資與管理，進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算，確定基金收益分配方案，以及辦理由其負(fù)責(zé)的有關(guān)信息披露事項(xiàng)等。

2．基金托管人?；鹜泄苋耸侵敢婪ū９芑鹭?cái)產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。它主要由取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任，在實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)的國(guó)家，它也可以由資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或者信托機(jī)構(gòu)等擔(dān)任。其主要職責(zé)是負(fù)責(zé)安全保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的指令，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，以及辦理由其負(fù)責(zé)的有關(guān)信息披露事項(xiàng)等。

3．基金份額持有人?；鸱蓊~持有人就是基金的投資者。投資者購(gòu)買了基金份額，便成為基金份額持有人。他們的義務(wù)主要是在申購(gòu)基金份額時(shí)足額支付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)；同時(shí)享有以下權(quán)利：一是贖回或者轉(zhuǎn)讓持有的基金份額；二是分享基金收益；三是向基金管理機(jī)構(gòu)查詢有關(guān)資料，如公開說(shuō)明書、財(cái)務(wù)報(bào)告等信息資料；四是通過(guò)基金份額持有人大會(huì)參與一些涉及切身利益的重大問(wèn)題的決策，并行使表決權(quán)。這種大會(huì)不同于公司的股東大會(huì)，它并不定期而是根據(jù)實(shí)際需要召開，召開可以采用現(xiàn)場(chǎng)方式，也可以采用通訊方式，基金份額持有人還可以委托代表行使表決權(quán)。

可以用下面這張簡(jiǎn)圖來(lái)說(shuō)明信托制證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系：（注：簡(jiǎn)圖見文末）

二、國(guó)外有關(guān)投資基金的立法

投資基金起源于英國(guó)。它是在金融信托的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的。19世紀(jì)，英國(guó)出現(xiàn)了最早形態(tài)的投資基金，即由政府出面組成投資公司，集中眾多中小投資者的資金，委托具有專門知識(shí)的理財(cái)能手代為投資。1868年英國(guó)組建的“海外和殖民地政府信托”(Foreign

and

Colonial

Government

Trust)，是世界上第一家較為正式的投資基金。1921年4月，美國(guó)組建了國(guó)內(nèi)第一個(gè)投資基金，即美國(guó)國(guó)際證券信托基金(The

International

Securities

Trust

of

America)。在隨后的幾十年里，投資基金成為美國(guó)發(fā)展最迅速的一種投資工具。1940年，美國(guó)僅有投資基金68只，總資產(chǎn)為4.48億美元。1978年，發(fā)展到500只，總資產(chǎn)580億美元，期間增長(zhǎng)了130倍。其后，美國(guó)投資基金業(yè)抓住當(dāng)時(shí)在金融業(yè)中實(shí)施利率管制的機(jī)遇，又有了新的發(fā)展，1987年底基金總資產(chǎn)為7699億美元，1997年底達(dá)44000多億美元。截至2000年年底，美國(guó)投資基金共7791只。其中資本市場(chǎng)基金6746只，貨幣市場(chǎng)基金1045只，資產(chǎn)總額近7萬(wàn)億美元。有基金管理公司434家，基金投資者達(dá)8280萬(wàn)人次。據(jù)了解，目前全球各類投資基金資產(chǎn)總額已達(dá)數(shù)十萬(wàn)億美元。其中開放式基金資產(chǎn)近11萬(wàn)億美元，美國(guó)約占66％，其余依次是法國(guó)、意大利、日本、英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)等。隨著全球資本市場(chǎng)的不斷發(fā)展，目前投資基金以其專業(yè)化管理和分散投資等諸多優(yōu)點(diǎn)，受到各國(guó)投資者的普遍青睞，成為當(dāng)代國(guó)際金融市場(chǎng)變化最突出的特征之一，也成為國(guó)際資本流動(dòng)的重要渠道和發(fā)展中國(guó)家與地區(qū)吸收外資的一種有效形式。

伴隨投資基金的產(chǎn)生與發(fā)展，各國(guó)相繼在投資基金方面進(jìn)行了立法。

英國(guó)的投資基金一開始采用的是信托形態(tài)，也就是今天我們常說(shuō)的“單位信托”，它主要遵循英國(guó)信托方面的有關(guān)法律規(guī)定。1879年，英國(guó)頒布了《股份有限公司法》，在原有信托制基金的基礎(chǔ)上，開始出現(xiàn)了公司制基金，這種公司制基金的經(jīng)營(yíng)方式和一般公司差不多，不同之處在于它不是實(shí)體，不從事一般企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而只投資于證券類和其他流通性強(qiáng)的金融產(chǎn)品。此外，英國(guó)在投資基金方面的立法還有：1939年頒布、1958年修訂的《防止詐騙(投資)法》，1944年頒布的《投資業(yè)務(wù)管理法》，1986年頒布、1990年修改的《金融服務(wù)法》，1991年頒布的《金融服務(wù)受管計(jì)劃法》以及1995年頒布的《證券公募管理?xiàng)l例》等。

美國(guó)的投資基金立法是伴隨問(wèn)題的出現(xiàn)而進(jìn)行的。1929年以前，美國(guó)政府對(duì)投資基金業(yè)基本未實(shí)施監(jiān)管，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的出現(xiàn)使美國(guó)股市暴跌，同時(shí)也使許多基金管理機(jī)構(gòu)破產(chǎn)倒閉。為此，美國(guó)政府為保護(hù)投資者的利益，加強(qiáng)了對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)督管理，并制定了一系列法律、法規(guī)，1933年頒布了《證券法》，1934年頒布了《證券交易法》。1940年頒布的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》，專門對(duì)投資基金進(jìn)行了規(guī)范，從而保證了投資基金業(yè)的平穩(wěn)發(fā)展。此外，美國(guó)規(guī)范投資基金活動(dòng)的法律還有1990年頒布的《證券投資者保護(hù)法》、《證券保密實(shí)施細(xì)則》和州一級(jí)的證券法等。

從上述情況可以看出，投資基金源于英美法系國(guó)家，并在英美法系國(guó)家得到運(yùn)用和發(fā)展。大陸法系國(guó)家對(duì)投資基金制度的引入和運(yùn)用，當(dāng)以日本為代表。20世紀(jì)30年代，日本從英國(guó)引進(jìn)投資基金制度，當(dāng)時(shí)由于戰(zhàn)爭(zhēng)沒有得到很好的發(fā)展。1951年，日本頒布了《證券投資信托法》，奠定了投資基金發(fā)展的基礎(chǔ)。根據(jù)這部法律，日本投資基金采用的是信托制，它屬于一種信托業(yè)務(wù)。直到2000年，日本才對(duì)該法進(jìn)行修改，增加規(guī)定允許設(shè)立公司制基金。此外，日本在投資基金方面的立法還有：1948年頒布的《證券交易法》，1966年頒布的《關(guān)于基金制度的改革綱要》，1986年頒布的《證券投資顧問(wèn)業(yè)管理法》，以及1994年頒布的《關(guān)于投資信托制度改革的綱要》等。

德國(guó)的投資基金業(yè)起步于20世紀(jì)中期。按受益憑證發(fā)行對(duì)象的不同，德國(guó)的投資基金可以分為公募基金和專項(xiàng)基金。截至2000年6月底，德國(guó)共有公募基金1625只，專項(xiàng)基金4984只，基金總額達(dá)9220億歐元。德國(guó)投資基金業(yè)具有以下特點(diǎn)：一是基金管理機(jī)構(gòu)的股東一般為銀行或者保險(xiǎn)公司；二是基金市場(chǎng)由幾家大銀行控制，集中化程度較高；三是基金發(fā)售通常委托銀行辦理；四是每年向基金持有人分配一次收益。德國(guó)投資基金方面的法律、法規(guī)主要是1957年頒布的《資本投資公司法》和《涉外投資公司投資法》，并在1970年進(jìn)行了修訂。《資本投資公司法》對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的資格、基金投資組合、發(fā)行規(guī)模和稅收等方面作了規(guī)定和限制。

三、我國(guó)證券投資基金業(yè)現(xiàn)狀及其立法

目前我國(guó)的投資基金業(yè)處于起步階段，而且限于證券投資基金。至于實(shí)業(yè)投資基金，規(guī)范的實(shí)業(yè)投資基金還沒有成立。目前雖有一些投資公司在從事產(chǎn)業(yè)投資或創(chuàng)業(yè)投資(風(fēng)險(xiǎn)投資)，但它們還稱不上真正意義上的投資基金。

(一)我國(guó)證券投資基金業(yè)的現(xiàn)狀以證券投資基金來(lái)說(shuō)，1998年3月，我國(guó)的證券投資基金試點(diǎn)工作正式啟動(dòng)。經(jīng)四年發(fā)展，我國(guó)的證券投資基金市場(chǎng)已初具規(guī)模。截至2002年6月30日，共批準(zhǔn)設(shè)立了18家基金管理公司，批準(zhǔn)了5家銀行的托管業(yè)務(wù)資格，已上市交易的證券投資基金共56只，基金資產(chǎn)總規(guī)模為936億元，約占我國(guó)股市總值的2％和流通市值的6％(按2001年底的市值計(jì)算)，證券投資基金的持有人約為337萬(wàn)。

證券投資基金試點(diǎn)工作開展以來(lái)，基金的規(guī)模雖然以較高的速度增長(zhǎng)，已由1998年試點(diǎn)之初的40億元，增加到目前的936億元，增長(zhǎng)了23倍多。但投資基金在證券市場(chǎng)中的比例仍較低，與成熟市場(chǎng)相比，差距很大，難以充分發(fā)揮其促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展和引導(dǎo)投資等方面的積極作用。同時(shí)，由于投資基金的發(fā)展時(shí)間短，基金管理公司的管理水平有待提高，以及一些限制性規(guī)定等制約了基金品種的創(chuàng)新?；鹌贩N單一，不能滿足投資者多元化的投資需求，影響了投資基金的普及和市場(chǎng)規(guī)模的擴(kuò)大。

目前，在我國(guó)金融市場(chǎng)上，與8萬(wàn)多億元的居民儲(chǔ)蓄相比，直接融資(股票、債券)的比例較低，投資基金的規(guī)模就更小。我國(guó)發(fā)展證券投資基金能為市場(chǎng)提供新的金融工具，促進(jìn)居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的改善和儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化，提高直接融資比例。投資基金是一種不同于銀行存款、國(guó)債和保險(xiǎn)的金融工具，它兼顧收益性和流動(dòng)性，能分享國(guó)民經(jīng)濟(jì)及股票市場(chǎng)長(zhǎng)期增長(zhǎng)所帶來(lái)的收益，并通過(guò)組合化管理，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，發(fā)展證券投資基金有利于培育機(jī)構(gòu)投資者，促進(jìn)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。投資基金資金規(guī)模比較大、投資時(shí)間長(zhǎng)，更注重對(duì)投資對(duì)象基本面的分析。這種投資有利于抑制投機(jī)和倡導(dǎo)科學(xué)的投資理念，有利于證券市場(chǎng)規(guī)范化和健康發(fā)展。

我國(guó)的證券投資基金采取組合投資方式。根據(jù)1997年我國(guó)頒布實(shí)施的《證券投資基金管理暫行辦法》，其中第33條對(duì)基金投資組合的要求主要有：“1個(gè)基金投資于股票、債券的比例不得低于基金資產(chǎn)總值的80％；1個(gè)基金持有1家上市公司的股票，不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的10％；同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券不得超過(guò)該證券的10％；1個(gè)基金投資于國(guó)債的比例，不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20％”。

對(duì)基金進(jìn)行組合投資的要求，在香港或國(guó)外也是大體相同的。香港《單位信托及互惠基金守則》要求香港基金做到：如果持有任何一家公司發(fā)行人發(fā)行的證券，則該基金所持有的該證券的價(jià)值，不得超過(guò)該基金總資產(chǎn)凈值的10％；如果持有任何一家公司發(fā)行的任何類別的證券，則其所持?jǐn)?shù)量不得超過(guò)該類別證券數(shù)量的10％；如果持有并非在市場(chǎng)上市或掛牌的證券，則其所持有的該證券的價(jià)值，不得超過(guò)該基金總資產(chǎn)凈值的15％；所持有的實(shí)物商品及以商品為基礎(chǔ)的投資的總值，均不得超過(guò)該基金總資產(chǎn)凈值的20％，等等。以此減少基金資產(chǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn)，限制基金管理人謀求對(duì)發(fā)行證券公司的控股和直接管理。另外，由于投資組合是考察基金運(yùn)作和風(fēng)險(xiǎn)防范程度的一個(gè)重要指標(biāo)，法律要求基金定期向投資者披露。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》等法規(guī)規(guī)定，基金應(yīng)當(dāng)每3個(gè)月公布一次投資組合，即投資股票、債券等情況，根據(jù)這種規(guī)定，目前國(guó)內(nèi)各只基金均已按要求披露其最近3個(gè)月的投資組合情況。

(二)進(jìn)行證券投資基金立法的必要性

1．適應(yīng)基金業(yè)發(fā)展的需要。我國(guó)開始發(fā)展基金以來(lái)，由于沒有相關(guān)立法，在發(fā)展過(guò)程中產(chǎn)生了一些問(wèn)題，國(guó)家對(duì)其進(jìn)行了整頓和規(guī)范，在此基礎(chǔ)上國(guó)務(wù)院證券委于1997年頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。該辦法對(duì)我國(guó)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展發(fā)揮了重要作用，但在起草該辦法時(shí)，尚缺乏證券投資基金的運(yùn)作實(shí)踐，有些規(guī)定不夠清晰，所以隨著時(shí)間的推移，出現(xiàn)了一些新的情況和問(wèn)題：一是由于法律層次較低，無(wú)法確立諸如基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性等基本原則，難以協(xié)調(diào)與公司法、合同法、信托法等法律的關(guān)系；二是該辦法的調(diào)整范圍僅限于“契約型基金”，局限了基金類型的發(fā)展；三是隨著基金業(yè)的發(fā)展，原有的規(guī)定已不適應(yīng)現(xiàn)行基金的運(yùn)作，特別是在信托法出臺(tái)后，需要對(duì)若干問(wèn)題重新定位。

2．適應(yīng)大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者的需要。我國(guó)證券市場(chǎng)目前處于發(fā)展初期，參與投資的主體大多數(shù)為個(gè)人投資者，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力較弱，一遇風(fēng)吹草動(dòng)，容易追漲殺跌，影響市場(chǎng)穩(wěn)定，迫切需要大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者。國(guó)外和我國(guó)基金發(fā)展經(jīng)驗(yàn)表明，基金是最好的機(jī)構(gòu)投資者。制定基金法給基金以適當(dāng)?shù)姆傻匚?，有利于基金的設(shè)立和發(fā)展，從而壯大機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍，促進(jìn)資本市場(chǎng)的發(fā)展和成熟。

3．適應(yīng)發(fā)展投資工具，引導(dǎo)民間投資的需要。隨著改革開放和國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們生活水平逐年提高，廣大人民群眾積蓄逐年增多，期望進(jìn)行投資，實(shí)現(xiàn)保值增值。但目前投資渠道少，制定基金法，規(guī)范基金運(yùn)作，提高基金收益，嚴(yán)格保護(hù)投資者利益，可以為投資者提供更多可供選擇的投資工具。

4．適應(yīng)履行加入WTO承諾，吸引外國(guó)機(jī)構(gòu)投資者參與我國(guó)資本市場(chǎng)的需要。根據(jù)WTO有關(guān)協(xié)議，我國(guó)入世后將允許外國(guó)投資者進(jìn)入我國(guó)舉辦合資基金管理公司從事基金管理等業(yè)務(wù)。外資進(jìn)入將給我國(guó)基金業(yè)帶來(lái)新的發(fā)展機(jī)遇，同時(shí)也帶來(lái)挑戰(zhàn)。制定基金法，既能使外方感到有實(shí)實(shí)在在的法律保護(hù)，又能促進(jìn)國(guó)內(nèi)基金的更快成長(zhǎng)、參與競(jìng)爭(zhēng)。

(三)證券投資基金立法過(guò)程中爭(zhēng)議的主要問(wèn)題

1．關(guān)于特定基金。特定基金是相對(duì)于公募基金而言的，即是指私募的證券投資基金。起草證券投資基金法的過(guò)程中，對(duì)如何規(guī)范特定基金存在以下幾種不同意見：一是單獨(dú)設(shè)立一章，專門對(duì)特定基金作出規(guī)定；二是在總則中原則規(guī)定特定基金的一般原則，具體授權(quán)國(guó)務(wù)院另行規(guī)定；三是不對(duì)特定基金作出規(guī)范。證券投資基金法草案(以下簡(jiǎn)稱“草案”)采用了第二種觀點(diǎn)，規(guī)定“基金份額可以向非特定對(duì)象發(fā)售，也可以向特定對(duì)象發(fā)售?；鸱蓊~向特定對(duì)象發(fā)售的具體管理辦法，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行規(guī)定?！?草案第6條)其理由主要有：一是國(guó)外不禁止特定基金的存在，通常在規(guī)范公募基金的法律中采用豁免條款予以準(zhǔn)許；二是我國(guó)真正意義上的特定基金還不存在，今后如何發(fā)展還有待國(guó)家的合理引導(dǎo)，草案難以預(yù)先作出具體規(guī)定；三是某些基金可以以公募為主，一部分資金也可以采用向特定對(duì)象募集的方式募集。

2．關(guān)于信托制基金當(dāng)事人之間的法律關(guān)系。實(shí)踐中，代表投資者利益的法律主體缺位，基金托管人的責(zé)任和權(quán)利不對(duì)稱，對(duì)基金管理人經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)督無(wú)法落實(shí)。對(duì)此，專家們存在三種不同意見。一種意見認(rèn)為：投資人是委托人，基金管理人是管理受托人、基金托管人是保管受托人，法律明確各自的職責(zé)范圍，使之共同承擔(dān)起“受眾多基金投資者之托，為其理財(cái)”的重任。第二種意見認(rèn)為：基金管理人是受托人，基金托管人是基金管理人的代理人。第三種意見認(rèn)為：應(yīng)當(dāng)在基金管理人和基金托管人之外單設(shè)受托人，同時(shí)受托人和基金托管人可為同一人，等等。草案基本上采納了第一種意見，規(guī)定“信托制基金依基金合同設(shè)立，基金管理人、基金托管人依法履行受托職責(zé)，具體權(quán)利義務(wù)由相關(guān)當(dāng)事人依照本法約定?！?草案第4條第2款)其理由：一是考慮在符合國(guó)際通行做法的基礎(chǔ)上切合國(guó)情，盡量減少法律重新定位給基金運(yùn)作帶來(lái)負(fù)面影響；二是考慮和信托法、合同法等法律之間的協(xié)調(diào)與銜接，避免相互之間的矛盾和沖突；三是在現(xiàn)行信托制基金的運(yùn)作中，基金管理人與基金托管人分別獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)，即基金管理人依法承擔(dān)管理基金財(cái)產(chǎn)、基金托管人依法承擔(dān)保管基金財(cái)產(chǎn)并監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等；四是避免基金管理人、基金托管人因過(guò)錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

3．關(guān)于公司制基金。證券投資基金法起草中，主要存在兩種不同意見。一種意見認(rèn)為：對(duì)于公司制基金在法中只作原則性的規(guī)定，具體內(nèi)容留待管理部門具體規(guī)定。另一種意見認(rèn)為：基金業(yè)比較發(fā)達(dá)的美國(guó)采取的主要是公司制，公司制基金是今后基金發(fā)展的方向，應(yīng)在法中詳細(xì)規(guī)定。鑒于我國(guó)目前尚不存在公司制基金的現(xiàn)實(shí)，并考慮為今后我國(guó)基金業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展留下空間，草案采納了第一種意見，規(guī)定“公司制基金依基金章程設(shè)立，基金董事會(huì)依法履行受托職責(zé)，具體管理辦法由國(guó)務(wù)院另行規(guī)定?！?草案第4條第3款)但如何確定公司制基金的性質(zhì)，爭(zhēng)議依然存在，有兩種不同看法：一是認(rèn)為公司制基金屬于公司法意義上的公司；二是認(rèn)為公司制是采取公司形式的一種基金組織，公司制基金的本質(zhì)不是公司而是基金。起草組傾向于第二種意見。

(四)證券投資基金法草案中對(duì)投資者，特別是中小投資者合法權(quán)益的保護(hù)對(duì)投資者(特別是中小投資者)合法權(quán)益的保護(hù)，在我國(guó)證券投資基金法草案中主要體現(xiàn)于以下方面：

1．規(guī)定“證券法有關(guān)證券交易的規(guī)定，適用于在證券投資基金的證券交易行為。證券法有關(guān)證券交易中法律責(zé)任的規(guī)定，適用于證券投資基金運(yùn)作中的相同違法行為?！?草案第21條)

2．規(guī)定“基金份額持有人大會(huì)是行使投資人權(quán)利的權(quán)力機(jī)構(gòu)。重大問(wèn)題的決策要由基金份額持有人大會(huì)決定?！?草案第80條)

3．規(guī)定“基金管理機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其他從業(yè)人員，不得在基金托管理機(jī)構(gòu)和其他基金管理機(jī)構(gòu)中任職?！?草案第19條)

4．規(guī)定“基金管理人職責(zé)終止的，基金托管人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案?！?草案第27條)

5．規(guī)定“基金資產(chǎn)不得用于證券承銷，不得向他人貸款或者提供擔(dān)保，不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資，以及不得從事法律、行政法規(guī)以及基金合同禁止從事的其他事項(xiàng)?！?草案第63條)

6．規(guī)定“必須公開披露基金信息，不得弄虛作假，并且在公開披露信息時(shí)不得承諾分擔(dān)虧損，不得騙誘投資者購(gòu)買基金，不得詆毀同行，不得刊登虛假或者欺詐內(nèi)容?！?草案第70條)

7．規(guī)定“基金資產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?！?草案第9條)

8．規(guī)定“基金托管人與基金管理人不得為同一人(草案第32條)。基金托管人負(fù)責(zé)安全保管基金資產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人的指令，及時(shí)清算交割基金資產(chǎn)(草案第33條)。在這一過(guò)程中，基金托管人如果發(fā)現(xiàn)基金管理人有違法違規(guī)的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行指令，并向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告(草案第34條)?！?/p>

9．規(guī)定“基金托管人職責(zé)終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。”(草案第37條)

10．法律嚴(yán)禁擅自以基金名義募集資金，或未經(jīng)核準(zhǔn)擅自從事基金管理、基金托管業(yè)務(wù)(草案第94條、第95條)。

11．法律嚴(yán)禁基金管理人或基金托管人未將基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)分開，或者未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理(草案第96條)。

12．法律嚴(yán)禁基金管理人或者基金托管人挪用其管理或者托管的基金資產(chǎn)(草案第97條)。

以上這些規(guī)定都旨在保護(hù)投資者。

在保護(hù)投資者，特別是中小投資者合法權(quán)益方面，除了應(yīng)對(duì)違法行為和違法者進(jìn)行處罰(如吊銷資格證書、責(zé)令停止或關(guān)閉、沒收違法所得、罰款等)，對(duì)構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任外，還應(yīng)考慮對(duì)受損害的投資者進(jìn)行賠償。

在我國(guó)的證券投資基金法草案中，規(guī)定如發(fā)生以下6種情況的，除進(jìn)行相應(yīng)處罰外，責(zé)任者都要承擔(dān)民事賠償責(zé)任：

1．擅自從事基金管理、托管業(yè)務(wù)而給相關(guān)當(dāng)事人造成損失的(草案第95條)；

2．基金管理人或者基金托管人未將基金資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)分開，或者未對(duì)基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理，造成基金份額持有人損失的(草案第96條)；

3．基金管理人或者基金托管人挪用其管理或者托管的基金資產(chǎn)，造成基金份額持有人損失的(草案第97條)；

4．基金管理不履行職責(zé)，違法從事基金運(yùn)營(yíng)，從而給基金份額持有人造成損失的(草案第98條)；

5．基金管理人、基金托管人不依法披露基金信息或披露的信息含有虛假、欺詐或者誤導(dǎo)投資者的內(nèi)容，造成基金份額持有人損失的(草案第99條)；

6．中介服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書等文件存在虛假、欺詐或者誤導(dǎo)投資者的內(nèi)容，造成基金份額持有人損失的(草案第100條)。

上述各項(xiàng)民事賠償應(yīng)由違法的基金活動(dòng)當(dāng)事人以自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)(草案第92條)，而且在其財(cái)產(chǎn)不足以同時(shí)支付民事賠償與繳納罰款時(shí)，應(yīng)當(dāng)先承擔(dān)民事賠償責(zé)任(草案第104條)。

為了在開放條件下加強(qiáng)對(duì)我國(guó)投資者的保護(hù)，證券投資基金法草案中還就外資參股基金管理機(jī)構(gòu)問(wèn)題作了規(guī)定。

入世后，我國(guó)允許外資參股基金管理機(jī)構(gòu)。外資參股是對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資，參股后所有的基金活動(dòng)必須由基金管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行，外方投資者不能直接投資國(guó)內(nèi)A股市場(chǎng)。根據(jù)證券法第138條第2款“客戶開立賬戶，必須持有證明中國(guó)公民身份或者中國(guó)法人資格的合法證件”，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》第5條有關(guān)外資參股的證券公司可以從事股票和債券的承銷，不能從事A股自營(yíng)的規(guī)定，草案第21條規(guī)定：“基金管理機(jī)構(gòu)及其所設(shè)立的基金從事證券投資活動(dòng)必須符合證券法及有關(guān)法律規(guī)定”；第108條規(guī)定：“外資參股基金管理機(jī)構(gòu)、基金托管機(jī)構(gòu)及其在境內(nèi)從事的基金活動(dòng)，必須符合本法與證券法的有關(guān)規(guī)定”。這些規(guī)定可以防止外資涌入我國(guó)A股市場(chǎng)，爆炒和拋售A股，從而使國(guó)內(nèi)投資者受到巨大損失的情況的發(fā)生。

四、關(guān)于實(shí)業(yè)投資基金的立法問(wèn)題

前面已經(jīng)指出，目前我國(guó)正在制定的是證券投資基金法草案，有關(guān)實(shí)業(yè)投資基金的法律制定問(wèn)題，尚處于研究階段。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，實(shí)業(yè)投資基金也應(yīng)當(dāng)有法可依，否則對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展不利，對(duì)區(qū)域的協(xié)調(diào)發(fā)展不利，而且對(duì)投資者也不利。

對(duì)實(shí)業(yè)投資基金的立法問(wèn)題進(jìn)行研究，適應(yīng)了我國(guó)今后經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。實(shí)業(yè)投資基金包括產(chǎn)業(yè)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金(即風(fēng)險(xiǎn)投資基金)。要知道我國(guó)的產(chǎn)業(yè)和科技投資領(lǐng)域需要有大量的民間資本進(jìn)入。一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)建設(shè)、尤其是高新科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，不能僅僅依靠國(guó)家投入。只有把民間資本吸引到資本市場(chǎng)里來(lái)，才有可能快速發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。目前根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，投資高新科技產(chǎn)業(yè)的，可以是有限責(zé)任公司、股份有限公司、合伙企業(yè)和個(gè)人獨(dú)資企業(yè)。但這類投資組織的局限性在于經(jīng)營(yíng)資本額受限制，也就是說(shuō)，企業(yè)吸收多少資本，只能進(jìn)行一定規(guī)模的投資經(jīng)營(yíng)。如果采取規(guī)范的投資基金形式，可以使基金管理公司通過(guò)設(shè)立基金，吸收民間投資，增大資金數(shù)量，并由專家負(fù)責(zé)基金的理財(cái)和投資運(yùn)作，從而大大促進(jìn)產(chǎn)業(yè)投資和創(chuàng)業(yè)投資的發(fā)展。

不僅如此，由于目前一方面不少機(jī)構(gòu)有資金而找不到好的項(xiàng)目；另一方面，許多投資項(xiàng)目因缺少資金而發(fā)展不起來(lái)。實(shí)業(yè)投資基金可以充當(dāng)投資者和項(xiàng)目之間的橋梁。投資基金不僅具有籌資功能，它的優(yōu)勢(shì)更在于能夠通過(guò)基金的投資機(jī)制尋求最佳的投資對(duì)象。這是因?yàn)?，基金管理人是專門負(fù)責(zé)某一方面投資的專家，能夠比較方便地找到最好的投資對(duì)象。以創(chuàng)業(yè)投資為例，國(guó)際上從事創(chuàng)業(yè)投資的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)很大，一般而言，這種投資的成功率約在3％左右，而由創(chuàng)業(yè)投資基金操作的投資的成功率可以達(dá)到40％，也就是說(shuō)，由專業(yè)人士操作的風(fēng)險(xiǎn)投資能將投資成功率由通常的3％左右提高10余倍甚至更多。如果不促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資基金的發(fā)展，也就限制了投資基金這種組織形式對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和高新科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的作用的發(fā)揮。

從法律的角度來(lái)看，對(duì)實(shí)業(yè)投資基金的立法也是必要的。由于缺少實(shí)業(yè)投資基金的法律，所以從事高新科技產(chǎn)業(yè)投資的只能是創(chuàng)業(yè)投資公司，而這類公司的行為同我國(guó)現(xiàn)行的公司法有矛盾。依據(jù)公司法，一家公司從事的投資不能超過(guò)公司資本額的50％，從事高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資的公司，要受到這種限制。如果采取投資基金形式來(lái)進(jìn)行創(chuàng)業(yè)投資，所從事的投資就可以超過(guò)這個(gè)限制。依據(jù)公司法，投資者投入公司的財(cái)產(chǎn)屬于公司的法人財(cái)產(chǎn)。但如果采取投資基金形式，在基金關(guān)系中，投資者投入的財(cái)產(chǎn)是信托財(cái)產(chǎn)，具有獨(dú)立性，基金的具體運(yùn)營(yíng)要由基金管理機(jī)構(gòu)和專業(yè)人才負(fù)責(zé)操作，以發(fā)揮專家理財(cái)?shù)淖饔?，這對(duì)鼓勵(lì)投資者從事高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的投資是有利的。

前面已經(jīng)提到，投資基金按募集方式分類，可以分為公募基金(向社會(huì)公開募集)和私募基金(向特定對(duì)象募集、人數(shù)受限制)。證券投資基金主要是公募，要發(fā)展實(shí)業(yè)投資基金，尤其是創(chuàng)業(yè)投資基金，只有公募基金是不夠的。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，雖然公募基金可以參與創(chuàng)業(yè)投資，但創(chuàng)業(yè)投資更需要有私募基金。

公募基金一般投向上市公司的證券，私募基金主要投向非上市公司的股權(quán)，創(chuàng)業(yè)投資基金通常對(duì)有發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)進(jìn)行股權(quán)投資。公募基金雖然也可以進(jìn)行這樣的投資，但由于風(fēng)險(xiǎn)大，基金管理人顧慮較多。私募基金卻不一樣，為了取得高回報(bào)，有的投資者愿意冒風(fēng)險(xiǎn)，這是公募基金所不如的。因此，私募基金從事創(chuàng)業(yè)投資，可以使創(chuàng)業(yè)投資業(yè)發(fā)展得更快。

無(wú)論是證券投資基金還是實(shí)業(yè)投資基金，無(wú)論是公募基金還是私募基金，為了保護(hù)投資者的利益，都應(yīng)當(dāng)負(fù)有民事賠償責(zé)任。這是立法中必須注意的問(wèn)題。人們時(shí)常議論：一個(gè)上市公司違法了，應(yīng)當(dāng)給予處罰，但所罰的錢是歸政府的。違法者一般是不怕罰而怕賠，所以，對(duì)私募的實(shí)業(yè)投資基金也要規(guī)定民事責(zé)任。這樣，才能對(duì)投資者、尤其是中小投資者的合法權(quán)益實(shí)行有效保護(hù)。

最后，準(zhǔn)備談一下實(shí)業(yè)投資基金的退出渠道問(wèn)題。

從事實(shí)業(yè)投資，特別是創(chuàng)業(yè)投資的基金，往往看準(zhǔn)了某家非上市企業(yè)是有發(fā)展前途的，就把資金注進(jìn)去，并推動(dòng)它上市。但一定要有一個(gè)渠道可以退出來(lái)。如果沒有退出渠道的話，那么活錢就變成死錢。所以退出渠道很重要。目前，實(shí)業(yè)投資仍應(yīng)以主板市場(chǎng)為主。條件成熟時(shí)，可以設(shè)立二板市場(chǎng)。實(shí)業(yè)投資基金介入的企業(yè)符合資格的，可以在二板市場(chǎng)上市。

應(yīng)當(dāng)指出，上市并不是實(shí)業(yè)投資基金惟一的退出渠道。除上市以外，還可以通過(guò)協(xié)議轉(zhuǎn)讓。協(xié)議轉(zhuǎn)讓可以個(gè)別進(jìn)行，即由實(shí)業(yè)投資基金的管理人(非上市公司的參股者)同其他公司協(xié)商，按一定的價(jià)格轉(zhuǎn)讓其所持有的股份，也可以通過(guò)高新技術(shù)交易會(huì)，讓眾多的賣方和買方有機(jī)會(huì)相互了解，雙向選擇進(jìn)行實(shí)業(yè)投資的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。精品文檔精心整理精品文檔可編輯精品文檔認(rèn)證認(rèn)可法律制度一、填空題1、《認(rèn)證認(rèn)可條例》自（）年（）月（）日起施行。2、國(guó)家對(duì)認(rèn)證認(rèn)可工作實(shí)行在國(guó)務(wù)院認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門統(tǒng)一管理、（）和（）下，各有關(guān)方面共同實(shí)施的工作機(jī)制。3、未經(jīng)指定，任何機(jī)構(gòu)不得從事列入目錄產(chǎn)品的認(rèn)證以及與認(rèn)證有關(guān)的（）、（）活動(dòng)。4、認(rèn)可證書應(yīng)當(dāng)包括認(rèn)可范圍、（）、（）和有效期限。5、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事認(rèn)證活動(dòng)的，予以取締，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。6、設(shè)立外商投資的認(rèn)證機(jī)構(gòu)，外方投資者應(yīng)具有（）年以上從事認(rèn)證活動(dòng)的業(yè)務(wù)經(jīng)歷。7、認(rèn)證機(jī)構(gòu)不得與（）存在利益關(guān)系。8、《認(rèn)證認(rèn)可條例》所稱認(rèn)證，是指認(rèn)證機(jī)構(gòu)證明產(chǎn)品、（）、管理體系符合相關(guān)技術(shù)規(guī)范、相關(guān)技術(shù)規(guī)范的（）或者標(biāo)準(zhǔn)的合格評(píng)定活動(dòng)。9、《認(rèn)證認(rèn)可條例》所稱認(rèn)可，是指由認(rèn)可機(jī)構(gòu)對(duì)（）、檢查機(jī)構(gòu)、實(shí)驗(yàn)室、以及從事評(píng)審、審核等認(rèn)證活動(dòng)人員的能力和（），予以承認(rèn)的合格評(píng)定活動(dòng)。10、認(rèn)證人員從事認(rèn)證活動(dòng)，不得同時(shí)在（）個(gè)以上認(rèn)證機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。11、認(rèn)證標(biāo)志分為（）和自愿性認(rèn)證標(biāo)志。自愿性認(rèn)證標(biāo)志包括國(guó)家統(tǒng)一的自愿性認(rèn)證標(biāo)志和（）自行制定的認(rèn)證標(biāo)志。12、（）、（）、非法買賣認(rèn)證標(biāo)志的，依照《中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法》第53條進(jìn)行處罰。13、境內(nèi)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)、檢查機(jī)構(gòu)、實(shí)驗(yàn)室取得境外認(rèn)可機(jī)構(gòu)認(rèn)可的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門（）。14、國(guó)家施行（）的認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理制度。15、認(rèn)證認(rèn)可國(guó)際互認(rèn)活動(dòng)不得損害（）和社會(huì)公共利益。二、判斷題1、按照《產(chǎn)品質(zhì)量法》的規(guī)定，認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)認(rèn)證結(jié)果負(fù)責(zé)，對(duì)產(chǎn)品的質(zhì)量承擔(dān)連帶責(zé)任，所以獲得強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證的生產(chǎn)企業(yè)，可以減輕產(chǎn)品的質(zhì)量責(zé)任。（）2、撤銷強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證證書的決定由國(guó)家認(rèn)監(jiān)委做出。（）3、CCIB制度與中國(guó)強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證制度沒有任何關(guān)系。（）4、自愿性產(chǎn)品認(rèn)證的結(jié)果，可能全部或部分被強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證所承認(rèn)。（）5、CCC認(rèn)證依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)將是現(xiàn)行有效的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。（）6、中國(guó)強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證證書數(shù)據(jù)庫(kù)只能從國(guó)家認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理委員會(huì)的網(wǎng)站上查詢。（）7、各地質(zhì)檢部門有義務(wù)為有關(guān)認(rèn)證機(jī)構(gòu)介紹申請(qǐng)認(rèn)證的廠家和客戶。（）8、汽車音響設(shè)備不在CCC認(rèn)證目錄范圍內(nèi)。（）9、CCC標(biāo)志分為標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格認(rèn)證標(biāo)志和非標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格認(rèn)證標(biāo)志兩種。（）10、已經(jīng)獲得CCEE、CCIB證書的產(chǎn)品，申請(qǐng)換發(fā)CCC證書的必須滿足CCC認(rèn)證規(guī)則的要求。（）11、CCC認(rèn)證申請(qǐng)人可以按照國(guó)家認(rèn)監(jiān)委對(duì)指定認(rèn)證機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍自由選擇認(rèn)證機(jī)構(gòu)并向其提交認(rèn)證申請(qǐng)。（）12、申請(qǐng)人購(gòu)買的標(biāo)志僅限于在該標(biāo)志對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品上使用。（）13、在強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證時(shí)，對(duì)獲得國(guó)家認(rèn)監(jiān)委授權(quán)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)頒發(fā)的質(zhì)量管理體系認(rèn)證證書、證書在有效期內(nèi)的企業(yè)，可以免于工廠審查。()14、根據(jù)《認(rèn)證認(rèn)可條例》的規(guī)定，強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證的執(zhí)法主體是國(guó)務(wù)院認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門或者其授權(quán)的地方認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門。（）15、一般情況下，強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證行政執(zhí)法不僅要核查認(rèn)證證書和認(rèn)證標(biāo)志，同時(shí)必須對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行抽樣檢測(cè)。（）16、某企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品屬于《強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證目錄》范圍，但企業(yè)未按規(guī)定申請(qǐng)強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證。因此可以認(rèn)定該企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品是偽劣產(chǎn)品，按《產(chǎn)品質(zhì)量法》第50條“以不合格產(chǎn)品冒充合格產(chǎn)品”進(jìn)行處罰。()17、某企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品屬于《強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證目錄》范圍，但企業(yè)未按規(guī)定申請(qǐng)認(rèn)證，應(yīng)當(dāng)按冒用認(rèn)證標(biāo)志的行為進(jìn)行處罰。（）18、國(guó)家對(duì)必須經(jīng)過(guò)認(rèn)證的產(chǎn)品，統(tǒng)一產(chǎn)品目錄，統(tǒng)一技術(shù)規(guī)范的強(qiáng)制性要求、標(biāo)準(zhǔn)和合格評(píng)定程序，統(tǒng)一標(biāo)志，統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（）19、認(rèn)證機(jī)構(gòu)、檢查機(jī)構(gòu)、實(shí)驗(yàn)室應(yīng)當(dāng)通過(guò)認(rèn)可機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，以保證其認(rèn)證、檢查、檢測(cè)能力持續(xù)、穩(wěn)定地符合認(rèn)可條件。（）20、境外認(rèn)證機(jī)構(gòu)在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)可以從事認(rèn)證活動(dòng)。（）21、從事礦山、危險(xiǎn)化學(xué)品、煙花爆竹生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位安全生產(chǎn)綜合評(píng)價(jià)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)，經(jīng)國(guó)務(wù)院認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門推薦，方可取得認(rèn)可機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。（）22、設(shè)立認(rèn)證機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，就可從事批準(zhǔn)范圍內(nèi)的認(rèn)證活動(dòng)。（）23、認(rèn)證機(jī)構(gòu)不得與行政機(jī)關(guān)存在利益關(guān)系，不得與認(rèn)證委托人存在資產(chǎn)、管理方面的利益關(guān)系（）三、單選題1、地方質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督行政部門在強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證工作中的主要任務(wù)為（）。A、進(jìn)行認(rèn)證產(chǎn)品的獲證后跟蹤監(jiān)督B、對(duì)列入《目錄》的產(chǎn)品進(jìn)行行政執(zhí)法檢查C、對(duì)獲得認(rèn)證的企業(yè)進(jìn)行稽查審核D、對(duì)企業(yè)代理申請(qǐng)認(rèn)證2、強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證的認(rèn)證模式主要包括三個(gè)環(huán)節(jié)，即（）。A、型式試驗(yàn)+跟蹤審查+獲證后監(jiān)督B、型式試驗(yàn)+跟蹤審查+市場(chǎng)監(jiān)督C、型式試驗(yàn)+初始工廠審查+市場(chǎng)監(jiān)督D、型式試驗(yàn)+初始工廠審查+獲證后監(jiān)督3、CCC認(rèn)證標(biāo)志的圖案由（）組成。A、基本圖案+認(rèn)證種類標(biāo)注B、基本圖案+漢語(yǔ)拼音C、基本圖案+尺寸標(biāo)注D、基本圖案+文字解釋標(biāo)注4、CCC認(rèn)證標(biāo)志的最重要的防偽措施是（）。A、光防偽B、數(shù)碼防偽C、激光防偽D、細(xì)微文字防偽5、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格CCC標(biāo)志按尺寸大小可分為（）。A、3種B、4種C、5種D、6種6、強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證收費(fèi)由（）統(tǒng)一收取。A、強(qiáng)制性產(chǎn)品檢測(cè)機(jī)構(gòu)B、CCC代理申辦機(jī)構(gòu)C、認(rèn)證咨詢機(jī)構(gòu)D、強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證機(jī)構(gòu)7、印刷/模壓CCC認(rèn)證標(biāo)志時(shí)，CCC認(rèn)證標(biāo)志下方應(yīng)有（）。A、產(chǎn)品的證書號(hào)B、產(chǎn)品所符合的標(biāo)準(zhǔn)號(hào)C、生產(chǎn)工廠的工廠代碼D、可以什么都不要8、強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證標(biāo)志的購(gòu)買人應(yīng)為（）。A、認(rèn)證證書的持有人B、產(chǎn)品的銷售者C、認(rèn)證證書中標(biāo)明的制造商D、產(chǎn)品的使用者E、認(rèn)證證書中標(biāo)明的生產(chǎn)企業(yè)9、按照強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證要求，認(rèn)證機(jī)構(gòu)自受理申請(qǐng)人認(rèn)證申請(qǐng)的（）內(nèi)，做出認(rèn)證決定并通知申請(qǐng)人。A、30日B、60日C、90日D、180日10、《目錄》中產(chǎn)品獲得認(rèn)證證書、未按規(guī)定使用認(rèn)證標(biāo)志的，責(zé)令限期改正；逾期不改的，可以處（）以下罰款。A、一千元B、一萬(wàn)元C、二萬(wàn)元D、五萬(wàn)元11、下列（）項(xiàng)是冒用認(rèn)證標(biāo)志的行為。A、企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品屬于《強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證目錄》范圍的產(chǎn)品，企業(yè)未申請(qǐng)認(rèn)證B、企業(yè)獲得認(rèn)證但未按規(guī)定加貼認(rèn)證標(biāo)志C、企業(yè)生產(chǎn)的A產(chǎn)品獲得認(rèn)證，但企業(yè)在未獲證的B產(chǎn)品上也加貼認(rèn)證標(biāo)志12、某企業(yè)按照規(guī)定獲得強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證，但未按規(guī)定加施認(rèn)證標(biāo)志，該行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為（）。A、列入《強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證目錄》的產(chǎn)品未經(jīng)認(rèn)證擅自出廠的行為B、假冒認(rèn)證標(biāo)志的行為C、生產(chǎn)假冒偽劣產(chǎn)品的行為D、產(chǎn)品獲得認(rèn)證證書、未按規(guī)定使用認(rèn)證標(biāo)志的行為13、從事強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證的指定認(rèn)證機(jī)構(gòu)（）。A、可以向其他機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓指定的認(rèn)證業(yè)務(wù)B、可以通過(guò)簽訂委托書的形式，委托其他機(jī)構(gòu)從事被指定的認(rèn)證業(yè)務(wù)C、不得向其他機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓指定的認(rèn)證業(yè)務(wù)D、可以通過(guò)認(rèn)可機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，向其他機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓指定的認(rèn)證業(yè)務(wù)14、列入目錄的產(chǎn)品未經(jīng)認(rèn)證，擅自出廠、銷售、進(jìn)口或者在其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中使用的，責(zé)令改正，處（）的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。A、一萬(wàn)以上二萬(wàn)以下B、二萬(wàn)以上五萬(wàn)以下C、五萬(wàn)以上十萬(wàn)以下D、五萬(wàn)以上二十萬(wàn)以下15、設(shè)立認(rèn)證機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向（）提出書面申請(qǐng)。A、國(guó)務(wù)院B、國(guó)務(wù)院認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門C、省級(jí)以上認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門D、縣級(jí)以上認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門16、不符合《認(rèn)證認(rèn)可條例》規(guī)定的設(shè)立認(rèn)證機(jī)構(gòu)條件的是（）。A、有固定的場(chǎng)所和必要的設(shè)施B、有符合認(rèn)證認(rèn)可要求的管理制度C、注冊(cè)資本不得少于300萬(wàn)元人民幣D、有5名以上相應(yīng)領(lǐng)域的專職認(rèn)證人員17、（）根據(jù)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的需要，推行產(chǎn)品、服務(wù)、管理體系的認(rèn)證A、國(guó)家B、國(guó)務(wù)院認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門C、國(guó)務(wù)院有關(guān)行政主管部門D、省級(jí)人民政府18、《中華人民共和國(guó)認(rèn)證認(rèn)可條例》規(guī)定，國(guó)務(wù)院認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理部門自受理認(rèn)證機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)之日起（）內(nèi)，應(yīng)當(dāng)做出是否批準(zhǔn)的決定。A、60日B、三個(gè)月C、90日D、30日19、《中華人民共和國(guó)認(rèn)證認(rèn)可條例》在規(guī)定政府職能部門對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)、認(rèn)可機(jī)構(gòu)、監(jiān)察機(jī)構(gòu)、實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行監(jiān)管方面明確了()、()、()及()，共()項(xiàng)重要制度。A、報(bào)告、詢問(wèn)、針對(duì)不同的監(jiān)管對(duì)象，采用多種監(jiān)管方式、B、報(bào)告、詢問(wèn)、舉報(bào)、統(tǒng)一監(jiān)管、C、詢問(wèn)、舉報(bào)、統(tǒng)一監(jiān)管、D、報(bào)告、詢問(wèn)、舉報(bào)、針對(duì)不同的監(jiān)管對(duì)象，采用多種監(jiān)管方式、20、認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其認(rèn)證的產(chǎn)品、服務(wù)、管理體系進(jìn)行有效的（）調(diào)查。A、跟蹤B、秘密C、公開D、不定期21、境內(nèi)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)、檢查機(jī)構(gòu)、實(shí)驗(yàn)室取得境外認(rèn)可機(jī)構(gòu)認(rèn)可的，應(yīng)當(dāng)向（）部門備案。A、國(guó)務(wù)院保密部門B、國(guó)務(wù)院認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督部門C、國(guó)家質(zhì)檢總局D、中國(guó)認(rèn)證認(rèn)可協(xié)會(huì)四、多選題1、根據(jù)《認(rèn)證認(rèn)可條例》，認(rèn)證認(rèn)可活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循（）。A、客觀獨(dú)立B、公開公正C、平等合理D、誠(chéng)實(shí)信用2、強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證實(shí)施的目的是為了（）。A、保護(hù)國(guó)家安全B、保護(hù)人體健康或者安全C、保護(hù)動(dòng)植物生命或者健康D、維護(hù)企業(yè)利益3、使用強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證標(biāo)志的前提條件為（）。A、獲得國(guó)家認(rèn)監(jiān)委指定認(rèn)證機(jī)構(gòu)頒發(fā)的認(rèn)證證書B、得到國(guó)家認(rèn)監(jiān)委的書面同意C、在認(rèn)證有效期內(nèi)D、持續(xù)符合認(rèn)證要求4、按照國(guó)家規(guī)定，可以作為CCC認(rèn)證申請(qǐng)人的有（）。A、產(chǎn)品的生產(chǎn)企業(yè)B、產(chǎn)品的進(jìn)口商C、產(chǎn)品的銷售商D、CCC認(rèn)證申請(qǐng)代辦機(jī)構(gòu)5、在開展強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證過(guò)程中，以下事宜不會(huì)因?yàn)檎J(rèn)證申請(qǐng)人選擇了不同的認(rèn)證機(jī)構(gòu)而產(chǎn)生差異（）。A、認(rèn)證檢測(cè)費(fèi)B、工廠審查的人數(shù)C、認(rèn)證證書的有效期D、認(rèn)證標(biāo)志的核準(zhǔn)使用方式6、強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證行政執(zhí)法的目的包括（）。A、保護(hù)人類健康和安全，動(dòng)植物生命和健康，以及環(huán)境保護(hù)和公共安全B、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的監(jiān)督管理C、整頓和規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，打擊假冒偽劣行為D、為了實(shí)行名牌站略7、強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證行政執(zhí)法的依據(jù)有（）。A、《產(chǎn)品質(zhì)量法》B、《進(jìn)出口商品檢驗(yàn)法》C、《進(jìn)出境動(dòng)植物檢疫法》D、《認(rèn)證認(rèn)可條例》8、地方認(rèn)證監(jiān)督管理部門在強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證行政執(zhí)法過(guò)程中，判斷被檢查的產(chǎn)品是否屬于實(shí)施認(rèn)證的產(chǎn)品，可以咨詢（）。A、省級(jí)質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門B、直屬出入境檢驗(yàn)檢疫局C、工商局D、國(guó)家認(rèn)監(jiān)委9、同時(shí)滿足下列（）條件，現(xiàn)場(chǎng)組裝電腦可以不用獲得強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證。A、組裝地點(diǎn)須在電腦配件、部件經(jīng)銷商所租用、購(gòu)買的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)，組裝人員是該經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的電腦配件、部件銷售人員；B、現(xiàn)場(chǎng)組裝整機(jī)技術(shù)服務(wù)的對(duì)象是個(gè)人消費(fèi)者（限單臺(tái)電腦），而不是企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)團(tuán)體、其他電腦銷售商及用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的購(gòu)買者；C、組裝工作應(yīng)在配件、部件購(gòu)買后當(dāng)日內(nèi)完成并且交付顧客，預(yù)先組裝成整機(jī)后向顧客銷售的不在此列；D、組裝成的整機(jī)不得標(biāo)注任何品牌和型號(hào)，也不得以任何品牌、型號(hào)進(jìn)行宣傳、銷售；E、在組裝過(guò)程中不得使用假冒偽劣、走私等明令禁止銷售的產(chǎn)品，使用的列入強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證目錄內(nèi)的微機(jī)配件必須具備相應(yīng)的認(rèn)證證書、認(rèn)證標(biāo)志。10、國(guó)家規(guī)定相關(guān)產(chǎn)品必須經(jīng)過(guò)認(rèn)證的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)認(rèn)證并標(biāo)注認(rèn)證標(biāo)志后，方可（）或者在其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中使用。A、出廠B、銷售C、出口D、進(jìn)口11、設(shè)立認(rèn)證機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A、有固定的場(chǎng)所和必要的設(shè)施；B、有符合認(rèn)證認(rèn)可要求的管理制度；C、注冊(cè)資本不得少于200萬(wàn)元；D、有10名以上相應(yīng)領(lǐng)域的專職認(rèn)證人員；12、以下哪（些）類的產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)列入強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證范圍（）。A、涉及環(huán)境保護(hù)和公共的產(chǎn)品B、涉及人體健康或者安全的產(chǎn)品C、涉及保護(hù)動(dòng)植物生命或者健康的產(chǎn)品D、涉及公共利益及經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控的產(chǎn)品13、以下對(duì)于認(rèn)證的描述正確的有：()A、認(rèn)證是由認(rèn)證機(jī)構(gòu)進(jìn)行的一種合格評(píng)定活動(dòng)。B、認(rèn)證的對(duì)象是產(chǎn)品、服務(wù)和管理體系。C、認(rèn)證的依據(jù)是相關(guān)技術(shù)規(guī)范、相關(guān)技術(shù)規(guī)范的強(qiáng)制性要求或者標(biāo)準(zhǔn)。D、認(rèn)證的內(nèi)容是證明產(chǎn)品、服務(wù)、管理體系符合相關(guān)技術(shù)規(guī)范、相關(guān)技術(shù)規(guī)范的強(qiáng)制性要求或者標(biāo)準(zhǔn)。食品質(zhì)量安全法律制度一、填空題1、《中華人民共和國(guó)食品衛(wèi)生法》于（）經(jīng)第八屆全國(guó)人大常委會(huì)第十六次會(huì)議通過(guò)。2、凡在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域內(nèi)()，都必須遵守《中華人民共和國(guó)食品衛(wèi)生法》。3、凡在中華人民共和國(guó)境內(nèi)()，都必須遵守《食品生產(chǎn)加工企業(yè)質(zhì)量安全監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》。4、已通過(guò)HACCP認(rèn)證等國(guó)家推行的食品認(rèn)證的企業(yè)，在申請(qǐng)食品生產(chǎn)許可證時(shí)，按照不重復(fù)的原則，可（）或者（）企業(yè)必備條件現(xiàn)場(chǎng)核查。5、食品生產(chǎn)許可證編號(hào)由英文字母（）和（）組成。6、在同一違反《食品衛(wèi)生法》的案件中，有兩種以上應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的違法行為時(shí)，食品衛(wèi)生行政部門應(yīng)當(dāng)（）、（）。7、復(fù)議機(jī)關(guān)對(duì)當(dāng)事人提起的關(guān)于食品衛(wèi)生法律、法規(guī)方面的行政復(fù)議，應(yīng)當(dāng)在接到復(fù)議申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出復(fù)議決定。8、食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)的（）的選址和設(shè)計(jì)應(yīng)符合衛(wèi)生要求，其設(shè)計(jì)審查和工程驗(yàn)收必須有衛(wèi)生行政部門參加。9、《食品衛(wèi)生法》所稱違法所得是指從事食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所取得的（）。10、屠宰畜、禽的獸醫(yī)衛(wèi)生檢驗(yàn)規(guī)程，由（）制定。11、鐵道、交通的食品衛(wèi)生監(jiān)督員，由（）發(fā)給證書。12、我國(guó)對(duì)不安全食品實(shí)行（）。13、國(guó)家質(zhì)檢總局和省級(jí)質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督部門應(yīng)當(dāng)通過(guò)查閱檢驗(yàn)報(bào)告、（）等方式，對(duì)檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)的檢驗(yàn)過(guò)程和檢驗(yàn)報(bào)告進(jìn)行監(jiān)督檢查。14、食品生產(chǎn)許可核查人員包括食品生產(chǎn)許可證注冊(cè)審查員、高級(jí)審查員和（）。15、食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人員每年必須進(jìn)行（）。16、衛(wèi)生許可證的發(fā)放管理辦法由（）制定。17、食品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)健全本單位的食品衛(wèi)生管理制度，配備（），加強(qiáng)對(duì)所生產(chǎn)食品的檢驗(yàn)工作。18、農(nóng)藥、化肥等農(nóng)用化學(xué)物質(zhì)的安全性評(píng)價(jià)，必須經(jīng)（）審查同意。19、取得食品生產(chǎn)許可的企業(yè)應(yīng)當(dāng)在（）加?。ㄙN）食品生產(chǎn)許可證編號(hào)。二、判斷題1、食品質(zhì)量安全指標(biāo)包括標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的理化指標(biāo)、感官指標(biāo)、衛(wèi)生指標(biāo)和標(biāo)簽指標(biāo)。（）2、凡在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域內(nèi)從事食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的，都必須遵守《中華人民共和國(guó)食品衛(wèi)生法》。（）3、凡符合衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)的食品添加劑就允許經(jīng)營(yíng)，并根據(jù)需要使用。（）4、食品中一律不得加入藥物。（）5、食品的國(guó)家衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門制定或者批準(zhǔn)頒發(fā)。（）6、制定地方衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)后應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門備案。（）。7、已取得食品生產(chǎn)許可證的企業(yè)必定已取得了食品衛(wèi)生許可證。（）8、取得食品衛(wèi)生許可證的企業(yè)還需申請(qǐng)食品生產(chǎn)許可證。（）9、食品生產(chǎn)加工者在不同場(chǎng)所從事食品生產(chǎn)加工活動(dòng)的，應(yīng)分別辦理食品生產(chǎn)加工衛(wèi)生許可證。（）10、食品生產(chǎn)許可證由國(guó)家質(zhì)檢總局頒發(fā)。（）11、已通過(guò)ISO9000認(rèn)證的企業(yè)，申請(qǐng)食品生產(chǎn)許可證時(shí)，可免于或者簡(jiǎn)化企業(yè)必備條件現(xiàn)場(chǎng)核查。（）12、食品生產(chǎn)許可證辦理期限一般為60個(gè)工作日，有特殊情況的報(bào)行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10個(gè)工作日。（）13、在實(shí)施食品衛(wèi)生行政處罰時(shí)，經(jīng)營(yíng)者不提供或者不如實(shí)提供證明材料證明其違法所得的，按照沒收違法所得查處。（）14、企業(yè)生產(chǎn)不屬于食品生產(chǎn)許可證取證范圍的食品，其生產(chǎn)加工人員不一定需要持有健康證明。（）15、在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)銷售的食品不標(biāo)注中文標(biāo)識(shí)的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并處罰款。（）16、食品召回制度是指食品生產(chǎn)加工企業(yè)發(fā)現(xiàn)其產(chǎn)品存在嚴(yán)重質(zhì)量安全問(wèn)題的應(yīng)當(dāng)主動(dòng)召回已出廠銷售的有問(wèn)題食品。（）17、取得食品生產(chǎn)許可證的產(chǎn)品經(jīng)國(guó)家監(jiān)督抽查或者省級(jí)監(jiān)督抽查不合格的，應(yīng)當(dāng)立案查處。（）18、取得食品生產(chǎn)許可證的企業(yè)名稱發(fā)生變化，未按照規(guī)定辦理變更手續(xù)，且拒不改正的，吊銷食品生產(chǎn)許可證。（）19、被吊銷食品生產(chǎn)許可證的企業(yè)，3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)食品生產(chǎn)許可證。（）20、未按規(guī)定索證的食品屬于禁止生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的食品。（）21、食品衛(wèi)生許可證不得轉(zhuǎn)讓。（）22、食品衛(wèi)生許可申請(qǐng)受理后至食品衛(wèi)生許可決定做出前，申請(qǐng)人可書面申請(qǐng)撤回食品衛(wèi)生許可申請(qǐng)。（）23、技術(shù)專家參加食品生產(chǎn)許可現(xiàn)場(chǎng)核查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)參與核查結(jié)論的決策。（）24、軍隊(duì)專用食品和自供食品的衛(wèi)生管理辦法由中央軍事委員會(huì)另行制定。（）25、出口食品不屬于《食品衛(wèi)生法》調(diào)整范圍。（）26、對(duì)已經(jīng)造成食物中毒事故進(jìn)行調(diào)查，可以要采取控制措施。（）27、食品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)每年向所在地縣級(jí)質(zhì)量技監(jiān)部門提交持續(xù)保證食品質(zhì)量安全必備條件情況的年度報(bào)告。（）2