資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)培訓(xùn)總行同業(yè)金融部2011年9月主要內(nèi)容我行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展情況資產(chǎn)托管產(chǎn)品介紹資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)開展過程中需注意的問題什么是資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行作為獨立的第三方，根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，接受委托人的委托，對其委托資產(chǎn)進(jìn)行安全保管、按照事先的約定進(jìn)行資金支付和凈值核算，并按照監(jiān)管部門或者委托人的要求，對各當(dāng)事人的行為進(jìn)行監(jiān)督的一種綜合性業(yè)務(wù)。積極發(fā)展托管業(yè)務(wù)，與存貸款、理財、投行、渠道銷售等主體業(yè)務(wù)聯(lián)結(jié)，可以滿足法人客戶及個人客戶的投資理財、多渠道融資、資金交易和綜合經(jīng)營等多方面服務(wù)需求，長遠(yuǎn)看，可應(yīng)對儲蓄理財化、融資脫媒化趨勢，維護(hù)客戶關(guān)系，促進(jìn)主體業(yè)務(wù)提升。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)還可以帶來10%左右的沉淀資金，而且它的發(fā)展基本不占用經(jīng)濟(jì)資本，有利于銀行提高股本回報率和市場價值。

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)三方當(dāng)事人法律關(guān)系托管人單一委托人/投資者（個人/機(jī)構(gòu)客戶）投資管理人（證券公司、基金公司、信托公司等）委托托管資產(chǎn)委托投資管理資產(chǎn)互相監(jiān)督，共同為投資者提供專業(yè)服務(wù)三方委托資產(chǎn)管理合同我行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展情況目前我行已開展的托管業(yè)務(wù)品種包括：開放式基金托管、基金專戶一對多托管、信托財產(chǎn)保管、股權(quán)投資基金托管、合伙制私募基金托管等。截至2011年6月末，資產(chǎn)托管時點規(guī)模人民幣206.66億元、外幣3986.78萬美元，累計實現(xiàn)托管費收入1426.07萬元。第四季度營銷重點：集合信托計劃保管業(yè)務(wù)、股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù)、證券公司集合理財計劃托管業(yè)務(wù)、合伙制證券投資私募基金托管業(yè)務(wù)等。托管產(chǎn)品介紹開放式基金托管業(yè)務(wù)基金專戶一對多托管業(yè)務(wù)證券公司集合理財托管業(yè)務(wù)證券公司定向理財/基金公司一對一托管業(yè)務(wù)股權(quán)投資基金保管業(yè)務(wù)資金信托保管業(yè)務(wù)合伙制證券投資私募基金托管專項資金托管業(yè)務(wù)開放式基金托管業(yè)務(wù)審批程序?qū)⒑喕l(fā)行節(jié)奏將提高，中小托管銀行面臨機(jī)遇證監(jiān)會基金部于2009年底下發(fā)2009年44號文——《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化基金審核工作有關(guān)問題的通知》，基金產(chǎn)品實行分類審核制度?；鸸芾砉旧蠄螽a(chǎn)品，各類基金分別排隊、分別審核。基金部進(jìn)一步簡化成熟產(chǎn)品審核程序：成熟產(chǎn)品不再組織專家評審會。新政下基金公司每年可發(fā)行的公募基金數(shù)量增加，單只基金首發(fā)規(guī)模有所降低，中小銀行爭取托管迎來機(jī)遇。隨著托管產(chǎn)品的快速增長，大行的銷售能力趨于飽和，新發(fā)產(chǎn)品規(guī)模下降，一部分小基金公司可能轉(zhuǎn)而尋找中小股份制商業(yè)銀行托管。同時，大行不斷要求提高費率分成比例和提高代銷引入門檻也影響中小基金公司選擇托管銀行的決策。開放式基金托管業(yè)務(wù)我行首只托管的開放式基金“天治成長精選股票型證券投資基金”順利完成募集，實現(xiàn)銷售規(guī)模4.01億元，占全部募集規(guī)模的76%。我行第二只擬托管的開放式基金——浦銀安盛分級債基金在審批進(jìn)程中，預(yù)計9月中旬將獲準(zhǔn)發(fā)行?；鹜泄軜I(yè)務(wù)帶來的綜合收益：1、長期穩(wěn)定的基金托管費收入、基金代銷收入；2、拉動沉淀資金、結(jié)算業(yè)務(wù)等綜合效益；3、留住客戶、開拓優(yōu)質(zhì)客戶的有力手段。業(yè)務(wù)營銷要點：1、由總行牽頭營銷基金管理公司，引進(jìn)托管基金產(chǎn)品，各分支行可推薦合作的基金管理公司；2、基金發(fā)售前期，總行將聯(lián)合基金公司開展一系列的培訓(xùn)預(yù)熱工作；3、總行將采用各種措施，推動基金主代銷工作順利開展；4、各分支機(jī)構(gòu)在托管基金代銷期間，應(yīng)全力配合總行做好基金代銷營銷工作。基金專戶一對多托管業(yè)務(wù)基金公司廣泛參與基金專戶市場，市場競爭異常激烈基金公司之間的競爭激烈：證監(jiān)會對專戶理財資格基本是“誰報送并符合條件，就批資格”，符合條件的基金公司有40多家。最新的征求意見稿中又進(jìn)一步降低了產(chǎn)品的成立門檻、放寬了投資范圍，因此未來專戶理財市場對基金公司而言，競爭是非常激烈的。中小托管銀行在“基金專戶托管”領(lǐng)域，市場地位上升，參與主動權(quán)提高中小銀行在專戶理財中的地位相比公募基金主動：銀行的“高端客戶資源（highnetworthcustomer）”是關(guān)鍵,專戶理財為我行與優(yōu)質(zhì)基金公司開展托管和相關(guān)業(yè)務(wù)合作提供了更大可能。基金專戶一對多托管業(yè)務(wù)我行基金專戶一對多托管現(xiàn)狀2010年，目前我行與三家基金公司合作專戶“一對多”業(yè)務(wù)，已完成4只產(chǎn)品的銷售?；鸸韭?lián)合發(fā)售的券商產(chǎn)品名稱產(chǎn)品類型存續(xù)期發(fā)行時間匯添富基金海通證券添富牛1號靈活配置3年已成立匯添富基金東方證券添富牛成長1號靈活配置3年已成立鵬華基金西藏證券靈活配置1號靈活配置3年已成立廣發(fā)基金國信證券價值精選2號靈活配置2年已成立基金專專戶一一對多多托管管業(yè)務(wù)務(wù)托管要要求1、資金金保管管2、會計計核算算3、投資資監(jiān)督督4、信息息披露露基本同同公募募基金金托管管要求求一致致?；饘粢灰粚Χ喽嗤泄芄軜I(yè)務(wù)務(wù)綜合收收益1、帶來來可觀觀的中中間業(yè)業(yè)務(wù)收收入托管費費率：：0.25%銷售服服務(wù)費費：1%管理費費分成成：0.75%2、帶動動各類類存款款業(yè)務(wù)務(wù)；3、滿足足高端端客戶戶需求求，穩(wěn)穩(wěn)存本本行客客戶、、爭攬攬他行行客戶戶；4、密切切銀基基合作作、銀銀證合合作。?；饘粢灰粚Χ喽嗤泄芄軜I(yè)務(wù)務(wù)營銷要要點（1）積極關(guān)關(guān)注各各基金金公司司專戶戶理財財?shù)臉I(yè)業(yè)務(wù)動動向，，尋求求銷售售能力力強(qiáng)的的證券券公司司合作作開發(fā)發(fā)一對對多產(chǎn)產(chǎn)品。。（2）選擇擇重點點合作作伙伴伴、設(shè)設(shè)計契契合我我行客客戶需需求的的產(chǎn)品品、聯(lián)聯(lián)合推推介，，以一一對多多產(chǎn)品品帶動動托管管業(yè)務(wù)務(wù)。證券公公司集集合理理財計計劃托托管業(yè)業(yè)務(wù)集合產(chǎn)產(chǎn)品市市場發(fā)發(fā)展迅迅速自2008年證券券公司司集合合資產(chǎn)產(chǎn)管理理計劃劃（大大集合合）啟啟動以以來，，市場場上累累計發(fā)發(fā)行的的產(chǎn)品品超過過180支，總總規(guī)模模超過過2000億元。。小集合合產(chǎn)品品成為為券商商資產(chǎn)產(chǎn)管理理業(yè)務(wù)務(wù)的一一大亮亮點證券公公司限限額特特定集集合資資產(chǎn)管管理計計劃（（小集集合））開始始陸續(xù)續(xù)發(fā)行行，小小集合合產(chǎn)品品設(shè)計計靈活活、設(shè)設(shè)立門門檻相相對較較低、、審批批程序序簡單單（報報備制制）、、資產(chǎn)產(chǎn)規(guī)模模適當(dāng)當(dāng)，具具有““小步步快跑跑”的的特點點，非非常適適合券券商和和銀行行的高高端優(yōu)優(yōu)質(zhì)客客戶，，證券券公司司對發(fā)發(fā)行此此類產(chǎn)產(chǎn)品積積極性性極高高，該該產(chǎn)品品也是是我行行托管管業(yè)務(wù)務(wù)應(yīng)重重點爭爭取的的產(chǎn)品品類型型。銀行與券商商在“資產(chǎn)管理業(yè)業(yè)務(wù)”上的合作將將實現(xiàn)互利利共贏券商具有網(wǎng)網(wǎng)點，自有有銷售能力力強(qiáng)；券商有一批批穩(wěn)定且熟熟悉證券市市場投資的的客戶群；；銀行和券商商在資管業(yè)業(yè)務(wù)上的合合作，能夠夠?qū)崿F(xiàn)銀行行與券商的的客戶資源源共享，互互利共贏。。證券公司集集合理財計計劃托管業(yè)業(yè)務(wù)綜合收益1、穩(wěn)定的中中間業(yè)務(wù)收收入：客戶推介費費、托管費費、管理費費分成等。2、密切銀證證合作關(guān)系系，帶動與與證券公司司其他業(yè)務(wù)務(wù)的合作，，如第三方方存管業(yè)務(wù)務(wù)、存管保保證金存款款、自有資資金存款等等；3、滿足客戶戶需求、穩(wěn)穩(wěn)存老客戶戶及吸引新新客戶。證券公司集集合理財計計劃托管業(yè)業(yè)務(wù)營銷要點（（管理人））1、目標(biāo)客戶戶:證券公司總總部資產(chǎn)管管理部門。。2、目標(biāo)業(yè)務(wù)務(wù):小集合產(chǎn)品品3、營銷手段段：以大集合代代銷和小集集合托管帶帶動我行與與證券公司司的全面合合作，同時時爭取證券券公司同業(yè)業(yè)存款、第第三方存管管業(yè)務(wù)等。。4、注意事項項：了解證券公公司自身銷銷售小集合合產(chǎn)品的能能力，要求求證券公司司自行解決決部分銷售售額度。證券公司定定向理財/基金專戶一一對一托管管業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)管管理業(yè)務(wù)指資產(chǎn)管理理機(jī)構(gòu)（證證券公司、、基金公司司）作為受受托投資管管理人，依依據(jù)有關(guān)法法律、法規(guī)規(guī)和投資委委托人的投投資意愿與與客戶簽訂訂《資產(chǎn)管理合合同》，根據(jù)合同同約定的方方式、條件件、要求及及限制對委委托人委托托的資產(chǎn)進(jìn)進(jìn)行專業(yè)的的證券投資資運作，并并收取一定定費用的活活動。定向資產(chǎn)托托管業(yè)務(wù)指在定向資資產(chǎn)管理業(yè)業(yè)務(wù)中，托托管人接受受委托人客客戶委托并并根據(jù)《資產(chǎn)管理合合同》的約定，對對委托人的的委托資產(chǎn)產(chǎn)提供資產(chǎn)產(chǎn)保管、資資金清算、、會計核算算和估值、、投資監(jiān)督督等服務(wù)，，并收取一一定托管費費的中間業(yè)業(yè)務(wù)。定向類資產(chǎn)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)務(wù)包括：證券公司定定向客戶資資產(chǎn)托管業(yè)業(yè)務(wù)、基金金一對一專專戶托管業(yè)業(yè)務(wù)證券公司定定向理財/基金專戶一一對一托管管業(yè)務(wù)區(qū)別證券公司定向資產(chǎn)托管基金一對一專戶托管管理人不同證券公司基金公司委托人委托起點金額不同單筆500萬元人民幣以上單筆5000萬元人民幣以上交易所場內(nèi)結(jié)算方式不同托管銀行法人結(jié)算或“三方存管＋托管”托管銀行法人結(jié)算證券公司定定向理財/基金專戶一一對一托管管業(yè)務(wù)分類運營部門和職責(zé)協(xié)議簽署方式托管銀行法人結(jié)算模式的產(chǎn)品（基金一對一專戶，證券定向）總行集中托管運營；總行簽署“三方存管＋托管”模式（證券定向）總行集中托管運營，分行協(xié)助開立托管賬戶總行簽署證券公司定定向理財/基金專戶一一對一托管管業(yè)務(wù)收益分析1、帶動我行行各類存款款業(yè)務(wù)通過專戶理理財托管，，客戶在我我行開立托托管賬戶，，托管賬戶戶中產(chǎn)生一一定的沉淀淀資金，為為我行帶來來個人存款款、企業(yè)存存款、同業(yè)業(yè)存款。2、為我行帶帶來穩(wěn)定的的托管費中中間業(yè)務(wù)收收入（一般般為0.2%-0.25%)3、可觀的管管理費分成成（由我行行推薦的客客戶，我行行分成比例例可達(dá)50%-60%）和銷售服服務(wù)費（基基金專戶適適用）。4、帶動人民民幣、外幣幣結(jié)算手續(xù)續(xù)費收入；；定向QDII還能帶來結(jié)結(jié)售匯手續(xù)續(xù)費收入。。5、增加我行行“三方存存管業(yè)務(wù)””客戶數(shù)及及存管收入入6、帶動和培培育我行高高端私人客客戶群體證券公司定定向理財/基金專戶一一對一托管管業(yè)務(wù)營銷要點-委托人目標(biāo)客戶1、包括但不不限于：國有企業(yè)、、民營企企業(yè)、財務(wù)務(wù)公司、租租賃公司、、私募基金金、教育基基金/慈善基金/互助基金等等社會團(tuán)體體組織、員員工福利計計劃、個人人高端客戶戶。這些群體有有閑置資金金，具有資資產(chǎn)增值需需求和一定定風(fēng)險承受受能力。2、持有大小非非股票、有有減持需求求的客戶，，包括但不不限于國有有企業(yè)、民民營企業(yè)、、直接股權(quán)權(quán)基金（二二級市場退退出）等。定向資產(chǎn)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)務(wù)可以為這這些客戶提提供大小非非減持的市市值管理服服務(wù)。對于我行營營銷的委托托人客戶，，對管理人人的選擇策策略1、考慮委托托人自身意意愿；2、考慮委托托金額的大大小（基金金專戶有5000萬下限）；；3、綜合考慮慮與當(dāng)?shù)毓芄芾砣说暮虾献鞑呗?，，將客戶推推薦給合作作緊密的管管理人；股權(quán)投資基基金保管業(yè)業(yè)務(wù)保管服務(wù)主主要內(nèi)容（一）基本本服務(wù)資產(chǎn)保管資金清算投資監(jiān)督會計核算算（二）增增值服務(wù)務(wù)基金閑余余資金的的增值服服務(wù)設(shè)計計：根據(jù)客戶戶的資金金運用特特點，結(jié)結(jié)合我行行以及資資金市場場的產(chǎn)品品實際，，制定閑閑置資金金運用建建議書；；盡職調(diào)查查；主要是對對股權(quán)投投資企業(yè)業(yè)和股權(quán)權(quán)投資管管理公司司的盡職職調(diào)查，，包括合合規(guī)性、、資金募募集情況況、股權(quán)權(quán)結(jié)構(gòu)、、以往投投資經(jīng)驗驗、投資資策略和和決策流流程等。。股權(quán)投資資基金保保管業(yè)務(wù)務(wù)綜合收益益1、托管費費收入基金存續(xù)續(xù)期每年年穩(wěn)定的的托管費費收入。。2、沉淀資資金收益益由于基金金存續(xù)期期限較長長，一般般投資進(jìn)進(jìn)度緩慢慢，因此此由基金金托管業(yè)業(yè)務(wù)所派派生出來來的對公公存款規(guī)規(guī)模也是是相當(dāng)穩(wěn)穩(wěn)定相當(dāng)當(dāng)可觀的的。3、其他無無形收益益（1）銀行信信譽、形形象；（2）綜合金金融服務(wù)務(wù)經(jīng)驗；；股權(quán)投資資基金保保管業(yè)務(wù)務(wù)我行建立立了推進(jìn)進(jìn)股權(quán)投投資企業(yè)業(yè)營銷聯(lián)聯(lián)席會議議制度，，并成立立跨部門門協(xié)作的的股權(quán)項項目工作作團(tuán)隊，，能夠為為股權(quán)投投資企業(yè)業(yè)提供優(yōu)優(yōu)質(zhì)服務(wù)務(wù)，控制制業(yè)務(wù)過過程中的的各項風(fēng)風(fēng)險?？绮块T的的工作團(tuán)團(tuán)隊成員員包括公公司金融融部、小小企業(yè)金金融服務(wù)務(wù)中心、、個人金金融部、、外匯業(yè)業(yè)務(wù)部、、同業(yè)金金融部、、金融市市場部。?？傂杏“l(fā)發(fā)了《股權(quán)投投資企業(yè)業(yè)綜合金金融服務(wù)務(wù)方案》》，方案中中包含了了資產(chǎn)托托管、資資金籌集集、投資資項目推推薦、資資金增值值服務(wù)、、投貸聯(lián)聯(lián)動服務(wù)務(wù)等，較較為全面面的覆蓋蓋了股權(quán)權(quán)投資企企業(yè)從募募集、投投資、投投資后管管理到退退出等環(huán)環(huán)節(jié)。目前各地地已經(jīng)陸陸續(xù)出臺臺規(guī)范股股權(quán)投資資基金的的相關(guān)文文件，如如天津市市發(fā)改委委出臺了了《天津股權(quán)權(quán)投資企企業(yè)和股股權(quán)投資資管理機(jī)機(jī)構(gòu)管理理辦法》，管理辦辦法中就就明確規(guī)規(guī)定開展展股權(quán)投投資企業(yè)業(yè)的托管管銀行必必須具有有基金托托管資質(zhì)質(zhì)，據(jù)悉悉上海地地區(qū)也將將出臺此此類政策策，這給給我行帶帶來較廣廣闊的市市場空間間。股權(quán)投資資基金保保管業(yè)務(wù)務(wù)營銷要點點總分聯(lián)動動營銷，，深入了了解客戶戶需求，，提供專專業(yè)服務(wù)務(wù)充分了解解競爭對對手及市市場情況況，掌握握主動。。結(jié)合基金金自身特特點，提提出基金金閑置資資金理財財服務(wù)方方案。拓寬基金金服務(wù)的的深度和和廣度，，積極探探索綜合合金融的的交叉延延伸服務(wù)務(wù)以托管服服務(wù)為切切入點，，積極探探索與基基金的項項目投資資資源、、所投項項目的金金融支持持等等全全方位、、多層面面的綜合合金融服服務(wù)。資金信托托保管業(yè)業(yè)務(wù)房地產(chǎn)市場貸款類信托政信合作股指期貨、融資融券QDII私募基金股權(quán)、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓REITS銀信合作資金信托托保管業(yè)業(yè)務(wù)最新證券券投資類類信托政政策解讀讀中國證監(jiān)監(jiān)會暫停停信托公公司新開開設(shè)證券券賬戶2009年7月初，為為了防止止部分機(jī)機(jī)構(gòu)利用用“麻袋賬戶戶”違規(guī)打新新股，中中國證券券登記結(jié)結(jié)算公司司（以下下簡稱中中登公司司）暫停停信托公公司新開開設(shè)證券券賬戶，，至今尚尚未重啟啟。市場對策策：1.信托公司司通過利利用尚存存的證券券賬戶（（未命名名）；2.信托公司司通過利利用未結(jié)結(jié)束的組組合，通通過延期期及轉(zhuǎn)開開放的方方式；3.部分信托托公司通通過TOT方式；4.直接利用用手頭的的其他信信托證券券賬戶；；5.利用合伙伙企業(yè)的的名義開開戶。資金信托托保管業(yè)業(yè)務(wù)最新銀信信合作政政策解讀讀1、銀信對對接的銀銀行理財財產(chǎn)品期期限不得得低于1年；2、融資類類銀信產(chǎn)產(chǎn)品將實實行余額額比例管管理，即即融資類類業(yè)務(wù)余余額占銀銀信理財財合作業(yè)業(yè)務(wù)余額額的比例例不得高高于30%；且融資資類銀信信理財產(chǎn)產(chǎn)品不得得設(shè)計成成開放式式；3、銀信理理財產(chǎn)品品不得投投資于非非上市公公司股權(quán)權(quán)；4、表外轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)進(jìn)表內(nèi)內(nèi)，計提提撥備和和計入資資本，加加強(qiáng)后續(xù)續(xù)管理；；5、鼓勵銀銀信合作作探索新新領(lǐng)域。。資金信托托保管業(yè)業(yè)務(wù)集合資金金信托市市場情況況2010年全年全全行業(yè)共共成立集集合信托托計劃2028只，成立立總規(guī)模模3466.6億。規(guī)模模及數(shù)量量持續(xù)大大幅增長長。資金信托托保管業(yè)業(yè)務(wù)保管服務(wù)務(wù)主要內(nèi)內(nèi)容資金保管管通過托管管賬戶的的設(shè)計和和托管協(xié)協(xié)議的規(guī)規(guī)定，為為信托財財產(chǎn)進(jìn)行行安全保保管。投資監(jiān)督督監(jiān)督信托托資金的的投向、、投資比比例等指指標(biāo)。資金清算算根據(jù)信托托文件的的規(guī)定執(zhí)執(zhí)行符合合投資方方向的資資金匯款款核算估值值根據(jù)信托托文件規(guī)規(guī)定的估估值核算算原則，，對信托托財產(chǎn)進(jìn)進(jìn)行會計計核算，，復(fù)核信信托受托托人即信信托公司司計算出出的信托托財產(chǎn)凈凈值。代收付主主要內(nèi)容容：代理理收取委委托人投投資資金金、根據(jù)據(jù)信托公公司利益益分配方方案將信信托利益益分配至至各受益益人賬戶戶。資金信托托保管業(yè)業(yè)務(wù)綜合收益益1、帶來較較為可觀觀的中間間業(yè)務(wù)收收入2、密切銀銀信合作作關(guān)系，，開拓更更深層次次業(yè)務(wù)領(lǐng)領(lǐng)域：上上海國際際信托、、江蘇國國際信托托等3、資源互互換、互互惠互利利資金信托托保管業(yè)業(yè)務(wù)營銷要點點立足做好好本行理理財產(chǎn)品品的信托托保管服服務(wù)，促促進(jìn)我行行理財業(yè)業(yè)務(wù)和信信托保管管業(yè)務(wù)同同步持續(xù)續(xù)發(fā)展。。全行范圍圍內(nèi)大力力開展集集合信托托保管業(yè)業(yè)務(wù)，重重點推進(jìn)進(jìn)集合信信托保管管業(yè)務(wù)。。鼓勵分行行與重點點信托公公司建立立長期業(yè)業(yè)務(wù)關(guān)系系，初步步形成與與信托公公司的長長期資源源互換模模式。把握市場場脈搏，，注重產(chǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新新和客戶戶需求。?？傂袑⒓哟螽a(chǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新新力度，，研究分分析和設(shè)設(shè)計產(chǎn)品品運營模模式，加加以推廣廣。合伙制證證券投資資私募基基金托管管業(yè)務(wù)合伙制證證券投資資私募基基金相關(guān)關(guān)政策（一）2009年12月21日新的《證券登記結(jié)結(jié)算管理辦辦法》第十九條規(guī)規(guī)定：“投投資者開立立證券賬戶戶應(yīng)當(dāng)向證證券登記結(jié)結(jié)算機(jī)構(gòu)提提出申請。。前款所稱稱投資者包包括中國公公民、中國國法人、中中國合伙企企業(yè)及法律律、行政法法規(guī)、中國國證監(jiān)會規(guī)規(guī)章規(guī)定的的其他投資資者?！泵髅鞔_合伙企企業(yè)可以開開立證券賬賬戶。（二）信托托計劃證券券賬戶暫停停開立，給給合伙制證證券投資基基金帶來更更廣闊的市市場空間。。目前，較較多信托公公司直接發(fā)發(fā)起信托計計劃，對接接合伙制基基金，解決決信托計劃劃證券賬戶戶受限問題題。（三）據(jù)悉悉，證監(jiān)會會已經(jīng)開始始修訂相關(guān)關(guān)的法律法法規(guī)，有望望為私募證證券投資基基金提供法法律支持。。合伙制證券券投資私募募基金托管管業(yè)務(wù)合伙企業(yè)私私募證券投投資業(yè)務(wù)結(jié)結(jié)構(gòu)圖合伙企業(yè)基金管理人人/GP上海銀行自有資金開展自有資資金的證券券市場投資資LP發(fā)起起對標(biāo)標(biāo)的的資資金金進(jìn)進(jìn)行行保保管管、、核核算算、、監(jiān)監(jiān)督督等等投資資入股股分配配合伙伙制制證證券券投投資資私私募募基基金金托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)合伙伙制制證證券券投投資資私私募募基基金金托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)我行行合合伙伙制制證證券券投投資資私私募募基基金金托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)開開展展情情況況截止止6月底底，，我我行行共共托托管管了了6只合合伙伙制制證證券券投投資資私私募募基基金金，，累累計計規(guī)規(guī)模模超超5000萬元元，，實實現(xiàn)現(xiàn)托托管管費費收收入入為為33萬元元。。2011年，，我我部部擬擬開開展展信信托托計計劃劃參參與與的的合合伙伙制制證證券券投投資資私私募募基基金金托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)，，目目前前已已確確定定托托管管意意向向，，托托管管協(xié)協(xié)議議正正在在商商談?wù)勚兄?。。合伙伙制制證證券券投投資資私私募募基基金金托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)營銷銷要要點點：：1.普通通合合伙伙人人或或管管理理團(tuán)團(tuán)隊隊本本身身資資質(zhì)質(zhì)要要好好，，最最好好以以前前是是做做過過類類似似公公募募基基金金、、陽陽光光私私募募投投資資、、直直接接股股權(quán)權(quán)投投資資業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)經(jīng)驗驗，，或或是是財財力力豐豐厚厚、、信信譽譽較較好好的的機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)；；2.要關(guān)關(guān)注注投投資資顧顧問問的的資資質(zhì)質(zhì)、、過過往往業(yè)業(yè)績績和和核核心心管管理理人人的的情情況況；；3.合伙伙企企業(yè)業(yè)本本身身的的結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)要要合合理理，，一一般般情情況況下下，，普普通通合合伙伙人人應(yīng)應(yīng)有有劣劣后后資資金金在在內(nèi)內(nèi)，，作作為為對對有有限限合合伙伙人人的的基基本本保保障障；；4.合伙伙協(xié)協(xié)議議中中要要注注意意合合伙伙結(jié)結(jié)構(gòu)構(gòu)設(shè)設(shè)計計、、對對執(zhí)執(zhí)行行事事務(wù)務(wù)人人的的授授權(quán)權(quán)、、投投資資決決策策流流程程、、費費用用和和分分配配條條款款；；5.單筆筆規(guī)規(guī)模?？乜刂浦圃谠?000萬以以上上；；6.合伙伙協(xié)協(xié)議議中中的的普普通通合合伙伙人人及及有有限限合合伙伙的的權(quán)權(quán)利利義義務(wù)務(wù)職職責(zé)責(zé)要要有有明明確確條條款款約約；；7、盡盡可可能能的的營營銷銷由由信信托托公公司司直直接接參參與與的的合合伙伙制制證證券券投投資資私私募募基基金金托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)。。專項項資資金金托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)什么么是是專專項項資資金金托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)？？（一一））目目標(biāo)標(biāo)客客戶戶：：各各類類慈慈善善基基金金會會、、互互助助基基金金、、公公共共社社會會保保障障基基金金等等。。（二二））托托管管服服務(wù)務(wù)1、資資金金安安全全保保管管2、資資金金賬賬目目核核對對3、資資金金清清算算（三三））綜綜合合收收益益1、資資金金沉沉淀淀及及中中間間業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)收收入入2、其其他他無無形形收收益益（1）銀銀行行信信譽譽、、形形象象；；（2）綜綜合合金金融融服服務(wù)務(wù)經(jīng)經(jīng)驗驗；專項項資資金金托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)營銷銷要要點點1、關(guān)關(guān)注注基基金金會會、、互互助助基基金金等等專專項項資資金金，，積積極極營營銷銷，，并并建建議議這這類類基基金金引引入入銀銀行行托托管管機(jī)機(jī)制制，，以以增增加加基基金金公公信信力力；；2、營營銷銷策策略略：：方案案營營銷銷。。爭爭取取早早期期介介入入基基金金會會籌籌備備初初期期，，從從規(guī)規(guī)范范支支付付、、提提高高效效率率與與合合作作雙雙贏贏的的角角度度出出發(fā)發(fā)，，根根據(jù)據(jù)客客戶戶的的不不同同需需求求如如電電子子結(jié)結(jié)算算、、資資金金監(jiān)監(jiān)管管、、信信用用增增級級等等方方面面設(shè)設(shè)計計相相關(guān)關(guān)方方案案，，做做到到提提前前介介入入，，保保證證營營銷銷工工作作的的順順利利開開展展。。產(chǎn)品品營營銷銷。。利利用用托托管管業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)自自身身的的產(chǎn)產(chǎn)品品特特點點，，來來爭爭取取業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)。。業(yè)務(wù)務(wù)開開展展過過程程中中需需注注意意的的問問題題營銷銷談?wù)勁信校海嘿M費率率問問題題、、托托管管服服務(wù)務(wù)內(nèi)內(nèi)涵涵問問題題。。保管管協(xié)協(xié)議議：：基基金金合合同同、、信信托托文文件件、、合合伙伙協(xié)協(xié)議議等等是是制制作作保保管管協(xié)協(xié)議議的的依依據(jù)據(jù)。。賬戶戶開開戶戶：：預(yù)預(yù)留留印印鑒鑒、、網(wǎng)網(wǎng)銀銀密密鑰鑰、、227科目目。。賬戶戶利利率率：：開開戶戶后后手手工工調(diào)調(diào)整整至至0.72%，如如有有協(xié)協(xié)議議利利率率，，另另行行調(diào)調(diào)整整。。如如為為股股權(quán)權(quán)投投資資類類，，開開戶戶后后手手工工調(diào)調(diào)整整為為對對公公存存款款當(dāng)當(dāng)期期活活期期利利率率。。保管職責(zé)履行行：崗位分離離、有備份人人員、制定符符合本行實際際情況的保管管業(yè)務(wù)操作規(guī)規(guī)程、業(yè)務(wù)監(jiān)監(jiān)督。保管業(yè)務(wù)資料料保管：不同同于會計業(yè)務(wù)務(wù)資料，應(yīng)由由專人負(fù)責(zé)、、專夾保管。。Q&A9、靜夜四四無鄰，，荒居舊舊業(yè)貧。。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中中黃葉葉樹，，燈下下白頭頭人。。。15:11:3915:11:3915:1112/31/20223:11:39PM11、以我獨沈久久，愧君相見見頻。。12月-2215:11:3915:11Dec-2231-Dec-2212、故人人江海海別，，幾度度隔山山川。。。15:11:4015:11:4015:11Saturday,December31,202213、乍見翻翻疑夢，，相悲各各問年。。。12月-2212月-2215:11:4015:11:40December31,202214、他鄉(xiāng)生白白發(fā)，舊國國見青山。。。31十二二月20223:11:40下下午15:11:4012月-2215、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。十二月月223:11下下午午12月月-2215:11December31,202216、行動出出成果，，工作出出財富。。。2022/12/3115:11:4015:11:4031December202217、做前，能夠夠環(huán)視四周；；做時，你只只能或者最好好沿著以腳為為起點的射線線向前。。3:11:40下午3:11下下午15:11:4012月-229、沒沒有有失失敗敗，，只只有有暫暫時時停停止止成成功功?。?。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、很多事情努努力了未必有有結(jié)果，但是是不努力卻什什么改變也沒沒有。。15:11:4015:11:401