市金融網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警非法金融活動(dòng)網(wǎng)格化工作機(jī)制推進(jìn)方案

市金融網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警非法金融活動(dòng)網(wǎng)格化工作機(jī)制推進(jìn)方案

為深入貫徹關(guān)于打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署，有效防范打擊非法金融活動(dòng)，決定建立市金融網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警非法金融活動(dòng)網(wǎng)格化工作機(jī)制，引導(dǎo)督促金融機(jī)構(gòu)切實(shí)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，融入全市網(wǎng)格化社會(huì)治理體系，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)排查舉報(bào)，推進(jìn)非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)早防早治、群防群治。根據(jù)**文件精神，結(jié)合我市實(shí)際，制定如下推進(jìn)方案。一、監(jiān)測(cè)重點(diǎn)各金融網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)涉嫌從事非法金融活動(dòng)的行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)預(yù)警，具體包括：（一）各類非法集資活動(dòng)包括以投資理財(cái)、項(xiàng)目投資、入股分紅等各類投資（理財(cái)）名義，或以商品（房產(chǎn)）銷售、售后返租（回購(gòu)）、消費(fèi)返利、加盟合伙等所謂商業(yè)模式創(chuàng)新名義，或假借交納押金、保證金、履約金、加盟費(fèi)、預(yù)付款等各種名義，非法吸收公眾資金或變相吸收公眾資金的行為。（二）其他非法金融活動(dòng)1.非法從事銀行類業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、外匯買賣、投資理財(cái)?shù)龋?.非法從事保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括非法保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等；3.非法從事證券類業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括擅自發(fā)行股票、債券、投資基金等權(quán)利憑證，非法從事證券期貨經(jīng)紀(jì)、證券期貨投資咨詢、基金募集管理等。（三）各類非法金融廣告資訊發(fā)布行為涉及上述非法集資、非法放貸、非法保險(xiǎn)等非法違法違規(guī)金融活動(dòng)的各類門頭店招、廣告、金融信息和宣傳造勢(shì)等行為。二、金融網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)格化及工作職責(zé)各金融網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)格員負(fù)責(zé)非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警具體工作，擔(dān)任相應(yīng)社會(huì)治理網(wǎng)格的信息員（不進(jìn)行身份信息公示）。網(wǎng)格員責(zé)任網(wǎng)格范圍是營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所在地社會(huì)治理網(wǎng)格。各金融機(jī)構(gòu)要積極主動(dòng)組織做好金融網(wǎng)點(diǎn)與所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、社區(qū)（村）的對(duì)接工作，詳細(xì)了解責(zé)任網(wǎng)格區(qū)域范圍，建立常態(tài)化工作聯(lián)系機(jī)制，融入網(wǎng)格化社會(huì)治理機(jī)制開展非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。各金融網(wǎng)點(diǎn)的具體工作職責(zé)如下：（一）監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)非法金融活動(dòng)線索1.周邊巡察。組織金融網(wǎng)格員配合所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、社區(qū)（村）社會(huì)治理網(wǎng)格區(qū)域進(jìn)行日常巡察，持續(xù)關(guān)注周邊街道、門店、樓宇、社區(qū)（村）等場(chǎng)所，特別是人群密集場(chǎng)所、商業(yè)樓宇，通過日常觀察、集中排查等方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)線索。2.客戶核查。組織本網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員對(duì)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶及潛在客戶進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，要求從業(yè)人員按照“了解你的客戶”工作原則，在廳堂服務(wù)、客戶接待、客戶營(yíng)銷、業(yè)務(wù)審批、售后管理等業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，深入了解、保持警惕，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)線索。3.內(nèi)部排查。重點(diǎn)排查本網(wǎng)點(diǎn)在編人員、聘用人員、委外人員等，作為成員或?qū)嶋H控制人，直接從事或間接從事過橋貸款、高利轉(zhuǎn)貸、非法集資、擅自銷售或代理銷售非法理財(cái)產(chǎn)品、夸大產(chǎn)品收益等非法違法違規(guī)金融活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)線索。4.資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)。各金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)**文件要求，持續(xù)開展賬戶資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)，特別是對(duì)具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的賬戶進(jìn)行分析識(shí)別和密切監(jiān)測(cè)，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)線索。（二）組織開展防范非法金融活動(dòng)宣傳各金融網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)與屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、社區(qū)（村）建立常態(tài)化宣傳機(jī)制，與責(zé)任網(wǎng)格內(nèi)的機(jī)關(guān)、學(xué)校、企業(yè)等單位加強(qiáng)合作，共同開展普及金融知識(shí)、防范非法金融活動(dòng)宣傳教育工作。各金融網(wǎng)點(diǎn)除在網(wǎng)點(diǎn)的電子屏、廳堂播放或擺放宣傳標(biāo)語、宣傳畫面、宣傳資料等常態(tài)化宣傳手段外，應(yīng)定期組織開展形式多樣的進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村莊等現(xiàn)場(chǎng)宣傳活動(dòng)，向周邊群眾普及金融知識(shí)，宣傳合法金融業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品，揭露非法金融活動(dòng)的表現(xiàn)形式，提高群眾防范非法金融活動(dòng)的意識(shí)和能力。（三）協(xié)助開展金融知識(shí)培訓(xùn)各金融網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，協(xié)助所在區(qū)域鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、社區(qū)（村）及相關(guān)職能部門對(duì)專職網(wǎng)格管理員、基層群眾自治組織、基層工作人員等進(jìn)行金融知識(shí)普及、宣講和培訓(xùn)，提高基層工作人員發(fā)現(xiàn)、研判、預(yù)警、防范各類非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的能力。（四）組織開展對(duì)違法違規(guī)金融廣告線索的摸排各金融網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)發(fā)布在所在社會(huì)治理網(wǎng)格區(qū)域內(nèi)的報(bào)刊、廣播、電視、海報(bào)等傳統(tǒng)媒體和戶外的金融廣告進(jìn)行監(jiān)測(cè)，同時(shí)對(duì)涉及互聯(lián)網(wǎng)金融的廣告開展監(jiān)測(cè)，及時(shí)舉報(bào)違法違規(guī)金融廣告線索。三、工作要求1.加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。各金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，推動(dòng)金融網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警非法金融活動(dòng)網(wǎng)格化工作機(jī)制切實(shí)發(fā)揮作用。要加強(qiáng)與屬地鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）政法部門的溝通對(duì)接，強(qiáng)化金融網(wǎng)格與社會(huì)治理網(wǎng)格的深入融合。農(nóng)商行要充分發(fā)揮金融網(wǎng)點(diǎn)分布廣的優(yōu)勢(shì)和網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警信息員的作用，將網(wǎng)格化監(jiān)測(cè)機(jī)制延伸至鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）社區(qū)（村），實(shí)現(xiàn)非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警全覆蓋。2.強(qiáng)化活動(dòng)支撐。各金融機(jī)構(gòu)要指導(dǎo)金融網(wǎng)格因地制宜明確活動(dòng)計(jì)劃，每個(gè)月開展不少于一次周邊巡查、廣告線索摸排和防范非法金融活動(dòng)宣傳，每?jī)蓚€(gè)月開展不少于一次金融知識(shí)培訓(xùn)活動(dòng)。對(duì)于在周邊巡察、客戶核查和內(nèi)部排查工作中發(fā)現(xiàn)的各類非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)線索，各金融網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)格員應(yīng)及時(shí)匯總并于24小時(shí)內(nèi)將線索上報(bào)市地方金融監(jiān)管局；對(duì)于通過資金賬戶異動(dòng)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的線索和證據(jù)，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國(guó)發(fā)**文件要求，以公文形式報(bào)送至市地方金融監(jiān)管局。每月8號(hào)前各金融機(jī)構(gòu)將風(fēng)險(xiǎn)線索排查統(tǒng)計(jì)表、工作計(jì)劃表及相關(guān)臺(tái)賬資料（活動(dòng)照片像素不低于2M）報(bào)送市地