國(guó)際金融機(jī)構(gòu)與國(guó)際貨幣基金組織

第四章

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

第一節(jié)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)概述一、產(chǎn)生與發(fā)展（一）涵義——指從事國(guó)際間金融業(yè)務(wù)活動(dòng)并具有超國(guó)家性質(zhì)的金融組織。（二）產(chǎn)生與發(fā)展——1930年5月，國(guó)際清算銀行成立——1945年12月，國(guó)際貨幣基金組織、國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行成立——1956年國(guó)際金融公司成立——1959年國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)成立——1957年歐洲、亞非拉及中東地區(qū)紛紛建立區(qū)域國(guó)際金融組織二、類型（一）按涵蓋范圍分1、全球性機(jī)構(gòu)（1）國(guó)際貨幣基金組織（2）世界銀行集團(tuán)——世界銀行——國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)——國(guó)際金融公司（3）國(guó)際清算銀行2、區(qū)域性機(jī)構(gòu)

（1）泛美開(kāi)發(fā)銀行（2）亞洲開(kāi)發(fā)銀行（3）非洲開(kāi)發(fā)銀行（4）歐洲開(kāi)發(fā)銀行（5）西非開(kāi)發(fā)銀行（6）中非國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行（7）加勒比海開(kāi)發(fā)銀行（8）歐洲中央銀行（9）阿拉伯貨幣基金組織（10）亞洲清算聯(lián)盟（二）按基本職能分

1、協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)——國(guó)際貨幣基金組織——阿拉伯貨幣基金組織2、信貸機(jī)構(gòu)——世界銀行集團(tuán)——各種區(qū)域開(kāi)發(fā)銀行3、清算機(jī)構(gòu)——國(guó)際清算銀行——亞洲清算聯(lián)盟——?dú)W洲央行4、貿(mào)易促進(jìn)機(jī)構(gòu)——拉丁美洲出口銀行——阿拉伯、拉美銀行三、特點(diǎn)與作用（一）特點(diǎn)1、超國(guó)家性質(zhì)2、融資具有援助性3、成員國(guó)地位不平等（二）作用1、協(xié)商制定國(guó)際貨幣制度，促進(jìn)貨幣國(guó)際合作2、防范、應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)3、為發(fā)展國(guó)提供改革與發(fā)展計(jì)劃與資金第二節(jié)國(guó)際貨幣基金組織一、簡(jiǎn)史依據(jù)《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》而成立的全球性政府間國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。成立于1945年12月27日,現(xiàn)為聯(lián)合國(guó)的一個(gè)專門機(jī)構(gòu)。在經(jīng)歷了60多年的發(fā)展已成為世界范圍內(nèi)最有影響的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)之一。二、宗旨1、促進(jìn)成員國(guó)貨幣合作；2、促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易擴(kuò)大和平衡發(fā)展，提高成員國(guó)就業(yè)與收入水平，并增強(qiáng)其資源開(kāi)發(fā)能力；3、通過(guò)提供融資，協(xié)助成員國(guó)減輕BOP失衡程度，縮短失衡時(shí)間。4、穩(wěn)定國(guó)際匯率，在成員國(guó)之間保持有秩序的匯價(jià)安排，避免競(jìng)爭(zhēng)性的匯價(jià)貶值；5、協(xié)助成員國(guó)建立經(jīng)常性交易的多邊支付制度，消除妨礙世界貿(mào)易的外匯管制；

三、IMF組織架構(gòu)理事會(huì)

十國(guó)集團(tuán)二十四國(guó)集團(tuán)

發(fā)展委員會(huì)總裁

臨時(shí)委員會(huì)總裁駐各地區(qū)分部和代表處統(tǒng)計(jì)部基金司庫(kù)財(cái)務(wù)部法律部研究部特別提款權(quán)部各地區(qū)行政總部貨幣與匯兌事務(wù)部圖9.1國(guó)際貨幣基金組織組織結(jié)構(gòu)

（一）理事會(huì)（最高權(quán)力機(jī)構(gòu)）

1、人員構(gòu)成：由各成員派正、副理事各一名組成（一般由各國(guó)的財(cái)政部長(zhǎng)或中央銀行行長(zhǎng)擔(dān)任）。每年9月舉行一次會(huì)議，各理事單獨(dú)行使本國(guó)的投票權(quán)。

2、其主要職權(quán)：(1)批準(zhǔn)接納新會(huì)員國(guó)；(2)修改基金份額；(3)調(diào)整成員國(guó)的貨幣平價(jià)；(4)決定會(huì)員國(guó)退出IMF；(5)討論其他有關(guān)國(guó)際貨幣體系的重大問(wèn)題。（二）臨時(shí)委員會(huì)1、組織性質(zhì)：全稱“國(guó)際貨幣基金組織關(guān)于國(guó)際貨幣制度的臨時(shí)委員會(huì)”。1974年設(shè)立，是一個(gè)重要的決策機(jī)構(gòu)。具有管理和修改國(guó)際貨幣制度和修改基金條款的決定權(quán).2、主要職能:就重大問(wèn)題向理事會(huì)做出報(bào)告或提議，例如關(guān)于IMF協(xié)議的修改內(nèi)容、國(guó)際貨幣體系的管理方法和調(diào)整措施等（三）發(fā)展委員會(huì)全稱是“世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織理事會(huì)關(guān)于實(shí)際資源向發(fā)展中國(guó)家轉(zhuǎn)移的聯(lián)合部長(zhǎng)級(jí)委員會(huì)”，由IMF理事、世界銀行理事、部長(zhǎng)級(jí)人士以及職位與此相當(dāng)?shù)娜耸拷M成.（四）執(zhí)行董事會(huì)

1、機(jī)構(gòu)性質(zhì)：常設(shè)決策機(jī)構(gòu)。由24名執(zhí)行董事組成，總裁任主席。其中持有基金最大份額的5個(gè)成員國(guó)為美國(guó)、日本、德國(guó)、法國(guó)、英國(guó)，沙特阿拉伯各指派一名；中國(guó)、俄羅斯為單獨(dú)選區(qū)各指派一名，其余16個(gè)名額每?jī)赡暧善渌蓡T國(guó)或地區(qū)分組選舉產(chǎn)生。2、主要職責(zé)：處理IMF的日常事務(wù)，行使理事會(huì)所賦予的一切權(quán)力。（五）總裁（由歐洲人出任）1、性質(zhì)：IMF最高行政長(zhǎng)官。由執(zhí)行董事會(huì)推選，任期5年。2、主要職責(zé)：負(fù)責(zé)管理IMF的日常工作。總裁平時(shí)沒(méi)有投票權(quán)，只有在董事會(huì)進(jìn)行表決雙方票數(shù)相等時(shí)，才可投決定性的一票。（六）業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)7個(gè)地區(qū)部門：非洲、亞洲、歐洲、中東、西半球、巴黎歐洲辦事處和日內(nèi)瓦辦事處14個(gè)職能部門：行政管理、中央銀行業(yè)務(wù)、匯兌和貿(mào)易關(guān)系、對(duì)外關(guān)系、財(cái)政事務(wù)、國(guó)際貨幣基金學(xué)院、法律事務(wù)、研究、秘書(shū)、司庫(kù)、統(tǒng)計(jì)、語(yǔ)言服務(wù)局等IMF還有600名各國(guó)政府推薦的合同制官員。四、IMF資金來(lái)源

1.各成員國(guó)繳納的基金份額2.向成員國(guó)借款3.信托基金4.經(jīng)營(yíng)收入5.捐款基金份額的作用1.決定會(huì)員國(guó)從IMF借款的額度。2.決定會(huì)員國(guó)的投票權(quán)大小。每個(gè)成員國(guó)都有250票基本投票權(quán)，每繳納10萬(wàn)美元基金份額增加一份投票權(quán)。（按照基金組織的協(xié)定，重大問(wèn)題必須經(jīng)過(guò)全體會(huì)員國(guó)總投票的85%通過(guò)才能生效。)3.決定會(huì)員國(guó)從IMF分得特別取款權(quán)的多少。借款安排1.借款總安排:設(shè)立于1962年，有11個(gè)參加國(guó)。2.借款新安排:設(shè)立于1997年，有25個(gè)國(guó)家參與。

借款新安排規(guī)定，當(dāng)IMF美元無(wú)足夠資金向成員國(guó)提供援助時(shí)，或者為排除危害國(guó)際金融體系穩(wěn)定的潛在危險(xiǎn)而急需大量現(xiàn)金時(shí)，25個(gè)成員國(guó)同意向IMF貸款。信托基金

1976年IMF決定，將它持有的1/6的黃金分4年按市價(jià)出售，所得作為信托基金，向低收入發(fā)展中國(guó)家提供優(yōu)惠貸款。這是一項(xiàng)特殊的基金來(lái)源。五、IMF的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)（一）為會(huì)員國(guó)提供融資1、普通貸款（基本信用貸款）——最高額度為所交基金份額的125%，分五檔審批管理。（1）性質(zhì)分類：——儲(chǔ)備貸款。額度為份額25%；不計(jì)息；自動(dòng)提用。——信用貸款。額度為份額100%；分四檔借用；借用條件隨檔級(jí)提升而嚴(yán)苛（2）貸款特點(diǎn)：（1）受貸者：會(huì)員國(guó)政府（2）貸款用途：解決BOP中短期失衡（3）貸款期限：3——5年（4）貸款利率：略低于商業(yè)銀行同期利率（5）貸款方式：購(gòu)買——贖回（6）貸款費(fèi)用：手續(xù)費(fèi)0.5%2、其他貸款

（1）中期貸款——指IMF針對(duì)結(jié)構(gòu)性國(guó)際收支失衡，于1974年9月設(shè)置的4～10年的貸款。貸款的條件是：

①IMF確認(rèn)申請(qǐng)國(guó)國(guó)際收支困難確需比借取普通貸款期限更長(zhǎng)；②申請(qǐng)國(guó)必須提呈貸款期內(nèi)改善國(guó)際收支的計(jì)劃，以及在12個(gè)月內(nèi)準(zhǔn)備實(shí)施的有關(guān)政策措施的詳細(xì)說(shuō)明，并且在以后每年都向IMF提出有關(guān)工作進(jìn)展的詳細(xì)說(shuō)明和實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的政策措施；

③貸款根據(jù)計(jì)劃目標(biāo)的政策執(zhí)行情況分期發(fā)放。貸款備用安排期限為3年。貸款額度最高可達(dá)份額的140%，加普通貸款兩項(xiàng)總額不得超過(guò)借款國(guó)份額的165%。

（2）補(bǔ)償與應(yīng)急貸款——指IMF針對(duì)初級(jí)產(chǎn)品出口收入下降國(guó)，于1963年2月設(shè)立的專項(xiàng)貸款。后來(lái)由于世界性商品價(jià)格波動(dòng)引起谷物進(jìn)口支出增加而發(fā)生臨時(shí)國(guó)際收支困難的國(guó)家也可申請(qǐng)此項(xiàng)貸款。貸款額度：最高限額為會(huì)員國(guó)份額的122%，其中應(yīng)急貸款和補(bǔ)償貸款各為40%，谷物進(jìn)口成本補(bǔ)償貸款為17%，其余25%由借款國(guó)任意選擇，用作以上貸款的補(bǔ)充。貸款條件：出口收入下降或谷物進(jìn)口支出增加是暫時(shí)性的，且是會(huì)員國(guó)無(wú)法控制的原因造成的；借款國(guó)有義務(wù)與IMF合作采取適當(dāng)措施解決其國(guó)際收支困難。此項(xiàng)貸款期限為3~5年。

（3）緩沖庫(kù)存貸款——指IMF為穩(wěn)定初級(jí)產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格于1969年6月設(shè)立的專項(xiàng)貸款。貸款用途：資助初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)國(guó)建立緩沖庫(kù)存，為其提供經(jīng)營(yíng)費(fèi)用或償還短期負(fù)債。貸款條件：直接提供給有關(guān)國(guó)家政府，而非緩沖庫(kù)存機(jī)構(gòu)；期限為3~5年，額度限于份額的50%。

（4）臨時(shí)貸款——指基金組織為解決特定環(huán)境下的國(guó)際收支失衡問(wèn)題而設(shè)立的各種臨時(shí)性貸款。貸款種類：——石油貸款——信托基金貸款——補(bǔ)充貸款——擴(kuò)大貸款（二）其他業(yè)務(wù)1、分配SDR；2、監(jiān)督匯率；3、協(xié)調(diào)BOP調(diào)節(jié)；4、限制經(jīng)常項(xiàng)下外管，促進(jìn)貿(mào)易多邊結(jié)算；5、推動(dòng)IMS改革；6、向會(huì)員國(guó)提供咨詢與培訓(xùn)；7、收集、統(tǒng)計(jì)和交流金融信息。六、我國(guó)與IMF——2006年我國(guó)在IMF的SDR80多億，居第六位，投票權(quán)占比3.72%；——亞洲金融危機(jī)期間向IMF和受災(zāi)國(guó)提供40億美元支持；——2009年8月IMF新分2500億美元SDR；——2009年9月IMF特分330億美元SDR。

2500億美元SDR分配情況——1100億美元的SDR流向新興市場(chǎng)和發(fā)展中國(guó)家，中國(guó)按份額比例獲得相當(dāng)于約93億美元的SDR，在“金磚四國(guó)”中位居首位（俄羅斯獲得約合67億美元的SDR，印度獲約47億美元，巴西獲約34億美元）——1400億流向發(fā)達(dá)國(guó)家，美國(guó)獲約421億美元，成員國(guó)之首，日本150億美元，德國(guó)147億美元，英國(guó)和法國(guó)各自獲得約121億美元。

330億美元SDR分配情況中國(guó)還將獲得約合11億美元的SDR。增發(fā)全部完成后，中國(guó)總計(jì)持有SDR數(shù)額達(dá)到約合230億美元。增加后我國(guó)的投票權(quán)將僅次于美國(guó)17.09%、日本6.13%和德國(guó)5.99%，高于英、法的4.94%

第三節(jié)

世界銀行集團(tuán)一、世界銀行集團(tuán)構(gòu)成1、國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行（IBRD、WB)2、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)(IDA)3、國(guó)際金融公司(IFC)4、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)(MIGA)5、國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心(ICSID)二、國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行

（一）簡(jiǎn)史：——始建于1945年。是布雷頓森林協(xié)定的產(chǎn)物；是聯(lián)合國(guó)下屬的國(guó)際組織。其最初使命是幫助在二戰(zhàn)中被破壞的國(guó)家開(kāi)組經(jīng)濟(jì)重建，現(xiàn)今任務(wù)是資助成員國(guó)減輕貧困和提高生活水平。現(xiàn)有成員國(guó)186個(gè)?？偛吭O(shè)在華盛頓。（二）宗旨1、通過(guò)促進(jìn)生產(chǎn)性投資，協(xié)助成員國(guó)恢復(fù)受戰(zhàn)爭(zhēng)破壞的經(jīng)濟(jì)和鼓勵(lì)不發(fā)達(dá)國(guó)家的資源開(kāi)發(fā)；2、通過(guò)提供擔(dān)保和參與私人投資，促進(jìn)私人對(duì)外投資；3、通過(guò)鼓勵(lì)國(guó)際投資，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易長(zhǎng)期均衡發(fā)展、國(guó)際收支平衡、提高生產(chǎn)、生活水平和改善勞動(dòng)條件；4、對(duì)急需項(xiàng)目?jī)?yōu)先提供貸款和擔(dān)保；5、注意國(guó)際投資對(duì)成員國(guó)商業(yè)情況的影響。（三）組織機(jī)構(gòu)1、理事會(huì)（最高權(quán)力機(jī)構(gòu)）——批準(zhǔn)接納新成員——決定增減銀行股份——決定銀行凈收益分配2、執(zhí)行董事會(huì)（負(fù)責(zé)管理日常事務(wù)）3、行長(zhǎng)兼執(zhí)行董事會(huì)主席（由美國(guó)人出任。負(fù)責(zé)落實(shí)理事會(huì)決議，執(zhí)行董事會(huì)安排事宜。）（四）資金來(lái)源1、成員國(guó)實(shí)繳的股本（基本來(lái)源）2、國(guó)際借款（主要來(lái)源）3、債權(quán)轉(zhuǎn)讓(臨時(shí)來(lái)源）4、業(yè)務(wù)凈收益留存（穩(wěn)定來(lái)源）（五）貸款業(yè)務(wù)1、貸款種類——項(xiàng)目貸款——部門貸款——結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款——聯(lián)合貸款——第三窗口貸款

2、貸款原則——貸款只對(duì)會(huì)員國(guó)政府或有政府擔(dān)保國(guó)營(yíng)與私營(yíng)企業(yè)；——確實(shí)無(wú)法以合理?xiàng)l件獲得其他資金來(lái)源；——只貸給有償還力的成員國(guó)；——只貸給急待發(fā)展的基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目；——金額不超過(guò)項(xiàng)目資金總需求的50%。3、貸款條件

——期限：20～30年左右，寬限期5～10年?！剩簱?jù)世行籌資利率確定。每三個(gè)月或半年調(diào)整一次?！~度：據(jù)借款國(guó)人均GDP、信用、發(fā)展需要以及項(xiàng)目可行性而定。——手續(xù)：手續(xù)繁瑣，要求嚴(yán)格，需1.5到2年時(shí)間?！€款：到期歸還，不得拖欠。4、貸款程序(1)項(xiàng)目選定(2)項(xiàng)目準(zhǔn)備(3)項(xiàng)目評(píng)估(4)項(xiàng)目談判(5)項(xiàng)目執(zhí)行(6)項(xiàng)目后期評(píng)價(jià)

（六）其他業(yè)務(wù)

1、投資擔(dān)保（主要針對(duì)非商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)）——東道國(guó)政府限制貨幣兌換與轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)——東道國(guó)政府限制或剝奪投資者物權(quán)及控制權(quán)——政府單方撤銷投資合約——東道國(guó)政治風(fēng)險(xiǎn)2、技術(shù)援助、咨詢與培訓(xùn)三、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)（一）簡(jiǎn)史——為更好地促進(jìn)貧困發(fā)展國(guó)致力于其國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)建設(shè)，世界銀行于1960年設(shè)立的國(guó)際金融組織。其總部設(shè)在華盛頓，目前包括184個(gè)成員國(guó)。（二）機(jī)構(gòu)性質(zhì)——世界銀行為向貧困發(fā)展國(guó)提供贈(zèng)款和長(zhǎng)期優(yōu)惠貸款而專門設(shè)立的附屬機(jī)構(gòu)。（三）機(jī)構(gòu)宗旨——通過(guò)向貧困國(guó)提供極為優(yōu)惠的長(zhǎng)期貸款，促進(jìn)貧困國(guó)改善基本生產(chǎn)和生活條件。（四）組織機(jī)構(gòu)——與世界銀行兩套班子，一套人馬（五）資金來(lái)源——成員國(guó)認(rèn)繳的股份（發(fā)達(dá)國(guó)全額外匯認(rèn)繳；發(fā)展國(guó)10%外匯認(rèn)繳，90%本幣認(rèn)繳。）——成員國(guó)提供的補(bǔ)充資金（主要由富國(guó)提供）——世界銀行的贈(zèng)款（六）貸款業(yè)務(wù)1.貸款項(xiàng)目要求——投資收益率高，且能提高生產(chǎn)率；——技術(shù)應(yīng)用簡(jiǎn)單，低素質(zhì)階層也能掌握；——能帶動(dòng)多種要素投入，最大限度地提高生產(chǎn)率和收入；——平均費(fèi)用低。

2.貸款條件——利息：不收——期限：50年（寬限期10年，還款期40年）——貨幣：借外幣還本幣（第二個(gè)10年每年1%；第三至第五個(gè)10年每年3%）——手續(xù)費(fèi)：0.75%——承擔(dān)費(fèi)：0.5%（七）IDA與中國(guó)1、中國(guó)參與情況——1980年，中國(guó)恢復(fù)了在世界銀行集團(tuán)合法席位，并同時(shí)成為國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)成員國(guó)。2、投票權(quán)情況——投票權(quán)為219696票，占總投票權(quán)的1.88%。3、向我國(guó)貸款情況——截至1999年7月共提供了102億美元貸款。此后已停止對(duì)中國(guó)提供貸款。四、國(guó)際金融公司（一）簡(jiǎn)史——世界銀行為推動(dòng)成員國(guó)私人投資而設(shè)立的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。它成立于1956年7月，總部設(shè)于華盛頓?，F(xiàn)有成員國(guó)177個(gè)。（二）機(jī)構(gòu)性質(zhì)——為成員國(guó)私營(yíng)部門提供商業(yè)性融資的國(guó)際金融組織。（三）宗旨——通過(guò)向私人部門提供投資或貸款推進(jìn)欠發(fā)達(dá)國(guó)或轉(zhuǎn)型國(guó)私企發(fā)展以及資本市場(chǎng)發(fā)育。（四）資金來(lái)源——股本——向世界銀行借款——公司利潤(rùn)留存——公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓（五）貸款特點(diǎn)——貸款對(duì)象僅限成員國(guó)私人部門——貸款不要政府擔(dān)?！顿Y以入股方式進(jìn)行，但不參與經(jīng)管——貸款要求與私人金融合作——貸款金額小（不高于貸款項(xiàng)目資金總額的25%）——貸款利率高但固定——貸款寬限期較長(zhǎng)（六）近年發(fā)展戰(zhàn)略1、加強(qiáng)對(duì)邊緣市場(chǎng)，特別是中小企業(yè)部門的關(guān)注；

2、與發(fā)展中國(guó)家的新興全球商業(yè)機(jī)構(gòu)建立長(zhǎng)期的伙伴關(guān)系；

3、通過(guò)可持續(xù)性發(fā)展將國(guó)際金融公司與其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手加以區(qū)分；

4、解決私營(yíng)部門投資在基礎(chǔ)設(shè)施、健康和教育等領(lǐng)域的限制；

5、通過(guò)制度建設(shè)和應(yīng)用創(chuàng)新的金融產(chǎn)品開(kāi)發(fā)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)。（七）IFC與我國(guó)

1、投資概況至2006年6月30日，IFC在我國(guó)共投資115個(gè)項(xiàng)目，提供資金28.6億美元，其中，22.4億美元為自有資金，6.25億美元來(lái)自銀團(tuán)中其它銀行。

2、投資的重點(diǎn)——鼓勵(lì)包括中小企業(yè)在內(nèi)的中國(guó)本土私營(yíng)部門發(fā)展。

——投資金融行業(yè)，發(fā)展具有競(jìng)爭(zhēng)力的金融機(jī)構(gòu)，使其能達(dá)到國(guó)際通行的公司治理機(jī)制和運(yùn)營(yíng)的標(biāo)準(zhǔn)。

——支持中國(guó)西部和內(nèi)陸省份的發(fā)展。

——促進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施、社會(huì)服務(wù)和環(huán)境產(chǎn)業(yè)的私營(yíng)投資。五、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)（一）簡(jiǎn)史——世界銀行為向外國(guó)私人投資者提供政治風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，并向成員國(guó)政府提供投資促進(jìn)服務(wù)，從而推動(dòng)外商直接投資流入發(fā)展中國(guó)家。于1985年通過(guò)了《多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)條約》，1988年6月正式成立多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)。總部設(shè)在華盛頓，（二）宗旨——通過(guò)擔(dān)保業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)會(huì)員國(guó)之間（尤其是發(fā)展國(guó)）融通生產(chǎn)性投資，以補(bǔ)充世界銀行、國(guó)際金融公司和其他國(guó)際開(kāi)發(fā)金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)。1、會(huì)員國(guó)從其他會(huì)員國(guó)得到投資時(shí)，對(duì)投資的非商業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)予以擔(dān)保；2、開(kāi)展合適的輔助活動(dòng)，以促進(jìn)向發(fā)展國(guó)和發(fā)展國(guó)間的投資流動(dòng)；3、根據(jù)目標(biāo)要求，行使其他必要的附帶權(quán)力。（三）擔(dān)保重點(diǎn)1、基礎(chǔ)設(shè)施

2、邊緣市場(chǎng)3、戰(zhàn)亂國(guó)4、南——南投資

（四）主要業(yè)務(wù)

1、承保非商業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)——貨幣匯兌險(xiǎn)；——征用險(xiǎn)；——違約險(xiǎn)；——戰(zhàn)爭(zhēng)和內(nèi)亂險(xiǎn)；——其他非商業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)；

2、提供促進(jìn)和咨詢性服務(wù)——投資促進(jìn)會(huì)議——執(zhí)行發(fā)展計(jì)劃——外國(guó)投資政策圓桌會(huì)議——外國(guó)直接投資法律框架咨詢服務(wù)

六、國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心（一）簡(jiǎn)史——二戰(zhàn)后，新獨(dú)立的發(fā)展國(guó)紛紛對(duì)涉及重要自然資源和國(guó)民經(jīng)濟(jì)命脈的外資企業(yè)實(shí)行征收或國(guó)有化，引起了發(fā)達(dá)國(guó)與發(fā)展國(guó)之間的糾紛。為解決糾紛，世界銀行依據(jù)1965年簽署的《關(guān)于解決國(guó)家和其他國(guó)家國(guó)民投資爭(zhēng)端公約》，建立了該國(guó)際組織。（二）宗旨——專為外國(guó)投資者與東道國(guó)政府之間的投資爭(zhēng)端提供國(guó)際解決途徑（在東道國(guó)國(guó)內(nèi)司法程序之外，另設(shè)國(guó)際調(diào)解和國(guó)際仲裁程序）。但“中心”本身并不直接承擔(dān)調(diào)解仲裁工作，而只是為解決爭(zhēng)端提供便利。（三）業(yè)務(wù)程序

1、調(diào)解——在調(diào)解程序中，調(diào)解員僅向當(dāng)事人提出解決爭(zhēng)端的建議，供當(dāng)事人參考。2、仲裁——在仲裁程序中，仲裁員作出的裁決具有約束力，當(dāng)事人應(yīng)遵守和履行裁決的各項(xiàng)條件。（四）業(yè)務(wù)特點(diǎn)

——規(guī)范關(guān)于締約國(guó)與其他締約國(guó)國(guó)民之間關(guān)于投資爭(zhēng)端，不涉及實(shí)體權(quán)利義務(wù)。——公約本身不構(gòu)成ICSID管轄權(quán)的基礎(chǔ)。——ICSID仲裁裁決的執(zhí)行機(jī)制相當(dāng)有效。——ICSID并沒(méi)有常設(shè)的上訴機(jī)制。

第四節(jié)

國(guó)際清算銀行一、簡(jiǎn)史——國(guó)際清算銀行是英、法、德、意、比、日等國(guó)的中央銀行與代表美國(guó)銀行界利益的摩根銀行、紐約和芝加哥的花旗銀行組成的銀團(tuán)，根據(jù)海牙國(guó)際協(xié)定于1930年5月共同組建的，總部設(shè)在瑞士巴塞爾。剛建立時(shí)只有7個(gè)成員國(guó)，現(xiàn)成員國(guó)已發(fā)展至41個(gè)。二、機(jī)構(gòu)性質(zhì)——最初目的是為處理一戰(zhàn)后德國(guó)的賠償支付及其清算業(yè)務(wù)問(wèn)題。二戰(zhàn)后，成為經(jīng)合組織成員國(guó)間的結(jié)算機(jī)構(gòu)。職能也轉(zhuǎn)變?yōu)榇龠M(jìn)各國(guó)中央銀行間合作，為國(guó)際金融業(yè)務(wù)提供便利，并接受委托或作為代理人辦理國(guó)際清算業(yè)務(wù)。國(guó)際清算銀行實(shí)際上是西方中央銀行的銀行。三、組織架構(gòu)（一）股東大會(huì)（最高權(quán)力機(jī)關(guān)）——審議年度決算、資產(chǎn)負(fù)債表和損益計(jì)算書(shū)、利潤(rùn)分配辦法和接納新成員國(guó)等。（二）董事會(huì)（經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)）——審議銀行日常業(yè)務(wù)工作。（三）辦事機(jī)構(gòu)——銀行部、貨幣經(jīng)濟(jì)部、法律處、秘書(shū)處等。四、宗旨——為各國(guó)中央銀行提供服務(wù)，促進(jìn)國(guó)際貨幣金融合作。

五、主要任務(wù)——為中央銀行購(gòu)買、出售、交換和儲(chǔ)存黃金；——為各成員國(guó)中央銀行提供貸款和接受他們的貸款；——收買或出售期票以及其他優(yōu)等短期債券；——收受展品、出售外匯和有價(jià)證券（股票除外）。六、資金來(lái)源——成員國(guó)繳納的股金——借款——吸收存款七、主要業(yè)務(wù)——處理國(guó)際清算事務(wù)——辦理或代理有關(guān)銀行業(yè)務(wù)——定期舉辦中央銀行行長(zhǎng)會(huì)議八、中國(guó)與BIS

——1984年我國(guó)與國(guó)際清算銀行建立業(yè)務(wù)聯(lián)系，辦理外匯與黃金業(yè)務(wù)。此后，每年都派團(tuán)以客戶身份參加該行年會(huì)。

——1985年起，國(guó)際清算銀行已開(kāi)始向中國(guó)提供貸款。——中國(guó)人民銀行于1996年11月正式加入國(guó)際清算銀行。認(rèn)繳3000股的股本，實(shí)繳金額為3879萬(wàn)美元。

第五節(jié)巴塞爾委員會(huì)一、機(jī)構(gòu)性質(zhì)——巴塞爾委員會(huì)由美、英、法、德、意、日、荷、加、比、瑞典10大工業(yè)國(guó)的中央銀行于1974年底共同成立。作為國(guó)際清算銀行的一個(gè)正式機(jī)構(gòu)，它以各國(guó)中央銀行官員和銀行監(jiān)理當(dāng)局為代表?？偛吭谌鹗康陌腿麪?。二、宗旨——加強(qiáng)國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)督與管理。三、主要成果

——《關(guān)于統(tǒng)一國(guó)際銀行資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議》——《有效銀行監(jiān)管核心原則》——《新資本協(xié)議》

第六節(jié)

區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)一、亞洲開(kāi)發(fā)銀行

（一）簡(jiǎn)史——是聯(lián)合國(guó)亞太經(jīng)濟(jì)社會(huì)委員會(huì)贊助建立的亞太地區(qū)的區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)。成立于1966年11月，總部設(shè)在菲律賓首都馬尼拉。（二）宗旨——通過(guò)發(fā)展援助，幫助亞太地區(qū)發(fā)展中成員國(guó)消除貧困，促進(jìn)亞太地區(qū)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展。（三）主要職責(zé)1、為發(fā)展國(guó)或地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展籌集與提供資金；2、促進(jìn)公、私資本對(duì)亞太地區(qū)投資；3、協(xié)調(diào)會(huì)員國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策，在經(jīng)濟(jì)上取長(zhǎng)補(bǔ)短，發(fā)展對(duì)外貿(mào)易；4、為會(huì)員國(guó)擬定、執(zhí)行發(fā)展項(xiàng)目與規(guī)劃提供技術(shù)援助；5、為國(guó)際公益組織以及其他國(guó)際機(jī)構(gòu)展示投資與援助的機(jī)會(huì)；6、發(fā)展符合亞洲開(kāi)發(fā)銀行宗旨的其他活動(dòng)與服務(wù)。（四）資金來(lái)源——普通資金（包括：股本、借款、普通儲(chǔ)備金、特別儲(chǔ)備金、凈收益和預(yù)交股本）——開(kāi)發(fā)基金（發(fā)達(dá)會(huì)員國(guó)或地區(qū)成員的捐贈(zèng)、實(shí)繳股本撥出的10%）——技術(shù)援助特別基金（贈(zèng)款）——日本特別基金（日本政府捐贈(zèng)）（五）主要業(yè)務(wù)1、貸款——硬貸款。利率：籌資利率+1%，期限：10-30年（2-7年寬限期）

——軟貸款。利息:無(wú)（但手續(xù)費(fèi)1%)期限：40年（10年寬限期）——贈(zèng)款。用于技術(shù)援助

2、技術(shù)援助

——準(zhǔn)備技術(shù)援助——項(xiàng)目執(zhí)行援助——咨詢技術(shù)援助——區(qū)域活動(dòng)技術(shù)援助（六）ADB與中國(guó)

——1986年3月中國(guó)正式成為亞行成員國(guó)?！袊?guó)是亞行第三大股