“紅、黃、藍(lán)”牌處罰制度要點(diǎn)提示

“紅、黃、藍(lán)”牌懲處制度要點(diǎn)提示

2011/21.制定懲處制度的主要目的2.懲處原則3.違規(guī)處理4.懲處體系5.亮牌制度的解讀6.懲處的解讀8.亮牌制度實(shí)施的三個(gè)階段7.懲處程序1.制定懲處制度的主要目的促進(jìn)各級(jí)機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營、規(guī)范管理、防范風(fēng)險(xiǎn)促進(jìn)全體人員遵紀(jì)遵遵守法律律、合規(guī)操作為健康、持續(xù)、快速和穩(wěn)定發(fā)展供應(yīng)保障2.懲處原則事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處罰恰當(dāng)，對(duì)員工違規(guī)行為的處罰尺度與其違規(guī)行為所應(yīng)擔(dān)負(fù)的責(zé)任相適應(yīng)實(shí)事求是以是否存在違紀(jì)違規(guī)事項(xiàng)和行為為依據(jù)，以國家政策法規(guī)和行內(nèi)制度為準(zhǔn)繩，無論職位級(jí)差均一視同仁，標(biāo)準(zhǔn)一致公平公正處罰只是手段，通過處罰達(dá)到懲戒和教育的目的，促使員工強(qiáng)化合規(guī)理念和提升自我保護(hù)意識(shí)處罰與教育并重3.違規(guī)處理是對(duì)違規(guī)、違紀(jì)的事項(xiàng)，按性質(zhì)情節(jié)及所帶給經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)大小和影響程度不同，分別出示紅、黃或藍(lán)牌，以示警示。

亮牌對(duì)違規(guī)行為的處理分亮牌和懲處兩種：

處罰是對(duì)違規(guī)事項(xiàng)的直接責(zé)任人和負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理責(zé)任的相關(guān)責(zé)任人，按違規(guī)、違紀(jì)事項(xiàng)的情節(jié)、危害及所應(yīng)負(fù)的責(zé)任作出的懲戒措施。4.懲處體系查處辦相分別查處辦分離亮牌警示或處罰建議執(zhí)行處罰決定審查并決定處罰各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門或稽核部總、分行處罰小組總、分行人力資源部查辦處5.亮牌制度的解讀亮牌的定義：亮牌是依據(jù)違規(guī)事項(xiàng)給本行經(jīng)營管理活動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)大小、危害程度和損失多少而出示紅、黃、藍(lán)牌賜予警示。亮牌的種類：黃牌藍(lán)牌紅牌違規(guī)性質(zhì)及其惡劣、對(duì)本行經(jīng)營管理活動(dòng)有重大影響或造成銀行重大經(jīng)濟(jì)損失的事項(xiàng)違規(guī)性質(zhì)較為惡劣、對(duì)本行經(jīng)營管理活動(dòng)有較大影響或造成銀行確定經(jīng)濟(jì)損失的事項(xiàng)違規(guī)性質(zhì)較輕、對(duì)本行經(jīng)營管理活動(dòng)有確定影響的事項(xiàng)類別6.懲處的解讀（1/5）懲處的定義：懲處是依據(jù)違規(guī)干脆責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人在違規(guī)事項(xiàng)中應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任而實(shí)行的懲處措施?？郯l(fā)獎(jiǎng)金和績效工資、降薪等追繳違規(guī)收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失口頭指責(zé)、書面指責(zé)、通報(bào)指責(zé)、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退經(jīng)濟(jì)懲處行政懲處懲處的種類：6.懲處的解讀-行政懲處（2/5）紅牌黃牌藍(lán)牌區(qū)分責(zé)任人

行政處罰亮牌干脆責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人干脆責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人干脆責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退

通報(bào)指責(zé)、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看、辭退口頭指責(zé)、書面指責(zé)、通報(bào)指責(zé)口頭指責(zé)、書面指責(zé)、通報(bào)指責(zé)、警告口頭指責(zé)、書面指責(zé)、通報(bào)指責(zé)、警告、記過、記大過、降職、撤職書面指責(zé)、通報(bào)指責(zé)、警告、記過、記大過、降職、撤職6.懲處的解讀-經(jīng)濟(jì)懲處（3/5）扣發(fā)獎(jiǎng)金和績效工資、降薪、調(diào)整行員等級(jí)受到書面指責(zé)、通報(bào)指責(zé)、警告、記過、記大過、降職、撤職、留行察看處分的，按《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》同時(shí)賜予相應(yīng)的懲處。追繳違規(guī)收入對(duì)于涉及經(jīng)濟(jì)方面的違規(guī)問題，除按規(guī)定對(duì)責(zé)任人員進(jìn)行懲處以外，還應(yīng)追繳違規(guī)收入，包括：（一）利用職務(wù)或崗位便利營私牟利；（二）違反規(guī)定將銀行財(cái)產(chǎn)借給他人進(jìn)行經(jīng)營所得的收入；（三）弄虛作假騙取的工資、獎(jiǎng)金及實(shí)物；（四）依法應(yīng)予追繳的其它違規(guī)收入。賠償經(jīng)濟(jì)損失對(duì)于帶有主觀有意性的違規(guī)行為而造成風(fēng)險(xiǎn)或資金損失的，或雖無主觀有意但對(duì)造成的風(fēng)險(xiǎn)和資金損失不主動(dòng)挽回或不協(xié)作處理的，以及由于違規(guī)行為導(dǎo)致監(jiān)管機(jī)構(gòu)等對(duì)我行作出經(jīng)濟(jì)懲處的，應(yīng)責(zé)令賠償經(jīng)濟(jì)損失。6.懲處的解讀（4/5）從重或加重違規(guī)懲處的狀況：（一）責(zé)任人在一次稽核、檢查中涉及多項(xiàng)違規(guī)；（二）責(zé)任人連續(xù)兩個(gè)稽核、檢查期間出現(xiàn)同一違規(guī)行為；（三）脅迫、唆使他人違規(guī)或嫁禍于人；（四）拒絕、刁難、變相抵制、阻礙檢查或者偽造、隱匿、毀滅證據(jù)；（五）打擊報(bào)復(fù)檢舉人、證人和查處人員；（六）整改不實(shí)或整改無效導(dǎo)致同類問題重復(fù)發(fā)生；（七）損失巨大，影響惡劣，造成嚴(yán)峻后果者；（八）對(duì)暴露的案件，各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定報(bào)案，且未剛好實(shí)行相應(yīng)措施，貽誤辦案時(shí)機(jī)或影響案件查處的；（九）訂立攻守同盟；（十）懲處小組認(rèn)定的其他情形。6.懲處的解讀（5/5）從輕或減免違規(guī)懲處的狀況：（一）自查發(fā)覺問題并主動(dòng)實(shí)行自糾措施，且效果良好；（二）違規(guī)行為發(fā)生后主動(dòng)講明問題，或者檢舉他人違規(guī)行為經(jīng)查證屬實(shí)；（三）經(jīng)辦人員抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)行為；（四）通過主動(dòng)工作發(fā)覺經(jīng)濟(jì)犯罪案件的或案件發(fā)生后剛好報(bào)案，主動(dòng)實(shí)行措施查處，想方設(shè)法主動(dòng)挽回經(jīng)濟(jì)損失的；（五）違規(guī)情節(jié)略微，確有悔改表現(xiàn)。7.懲處程序（1/3）1、業(yè)務(wù)管理部門或稽核部進(jìn)行現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，撰寫檢查報(bào)告草稿。2、征詢被檢查對(duì)象對(duì)報(bào)告中有關(guān)事實(shí)和責(zé)任認(rèn)定的看法。3、向總、分行懲處小組提交違規(guī)事實(shí)、責(zé)任認(rèn)定看法和懲處建議對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為的懲處，依據(jù)“誰發(fā)起、誰指派、誰懲處”的原則進(jìn)行管理。由業(yè)務(wù)主管部門或稽核部對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行核實(shí)、確認(rèn)，提出明確具體的亮牌及懲處建議。7.懲處程序（2/3）擬做出的懲處確定4、總、分行懲處小組（1）依據(jù)調(diào)查報(bào)告對(duì)懲處建議進(jìn)行探討和表決，形成懲處確定和會(huì)議紀(jì)要，在3個(gè)工作日內(nèi)提交OA知會(huì)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)（2）經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后的2個(gè)工作日內(nèi)，懲處小組向人力資源部門發(fā)出《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》5、人力資源部落實(shí)執(zhí)行（1）人力資源部門在收到《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》的1個(gè)工作日內(nèi)向被懲處人下達(dá)《員工違規(guī)行為懲處通知書》（2）被懲處人在收到《員工違規(guī)行為懲處通知書》次日起的10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)懲處進(jìn)行反饋（3）被懲處人對(duì)懲處無異議的，人力資源部門在收到《員工違規(guī)行為處理執(zhí)行通知書》的20個(gè)工作日內(nèi)完成懲處并向懲處小組反饋執(zhí)行結(jié)果。7.懲處程序（3/3）6、申訴被懲處人對(duì)亮牌和懲處確定不服的，可在接到人力資源部門懲處確定通知之日起10個(gè)工作日內(nèi)向申訴小組提起書面申訴，在申訴審查期間將暫停執(zhí)行懲處確定。8.亮牌制度實(shí)施的三個(gè)階段第一階段：宣導(dǎo)期時(shí)間：