2017年基金從業(yè)資格考試題庫一

2017年基金從業(yè)資格考試模擬試題卷債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越()，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越()。小，低小，高大，低大，高下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)()?；鸬慕灰谆鸬目冃Ш饬炕鸬馁Y產(chǎn)估值基金的會(huì)計(jì)核算(3)以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是()?；鹉技畔⑴痘鹜顿Y運(yùn)作信息披露基金凈值信息披露基金資產(chǎn)保管信息披露(4)根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額()以上的持有人自行召集。5%,10%5%,5%10%，5%10%,10%(5)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每( )個(gè)月披露一次更新的招募說明書。36912(6)以下哪類風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表示同一含義( )。匯率風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)微觀風(fēng)險(xiǎn)宏觀風(fēng)險(xiǎn)(7)基金合同生效的()在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告當(dāng)日次日第三日第四日(8)英國第一家證券交易所成立于( )1602年1773年1790年1817年(9)基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于( )年。5101520(10)()行為被視為對投資者誘騙及不正當(dāng)競爭違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測虛假記載誤導(dǎo)性陳述(11)以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資？()股票基金混合基金貨幣市場基金主動(dòng)型基金(12)現(xiàn)行《中華人民共和國公司法》的施行日期為( )2006年1月1日2006年6月1日2007年1月1日2007年6月1日(13)1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法()?！锻顿Y公司法》《投資基金法》《證券投資基金法》《投資信托法》(14)基金招募說明書是由( )將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策?；鸸芾砣嘶鹜泄苋松虡I(yè)銀行D.基金份額持有人(15)我國證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)( )致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，堅(jiān)持將營造公開、公平、公正的市場環(huán)境和保護(hù)投資者利益作為市場監(jiān)管的主要任務(wù)形成證券市場的法制秩序追求自律規(guī)范的市場秩序優(yōu)先保護(hù)投資者利益(16)《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會(huì)頒布，并于()年7月1日起實(shí)施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章。2003200420052006(17)根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為( )一級市場和初級市場證券發(fā)行市場和初級市場證券發(fā)行市場和證券交易市場二級市場和次級市(18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。基金資產(chǎn)保管信息披露會(huì)計(jì)核算信息披露凈值復(fù)核信息披露基金募集信息披露(19)證券市場不是( )的直接交換場所。價(jià)值財(cái)產(chǎn)權(quán)利風(fēng)險(xiǎn)有價(jià)證券信息(20)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》由下列哪一機(jī)構(gòu)發(fā)布實(shí)施?( )國務(wù)院中國證監(jiān)會(huì)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券委員會(huì)(21)()主要指對市場基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入，從源頭上控制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。市場禁入監(jiān)管市場準(zhǔn)入監(jiān)管日常持續(xù)監(jiān)管現(xiàn)場監(jiān)管(22)優(yōu)先股票的股息率( )。高于普通股低于普通股是固定的與普通股呈正相關(guān)(23)對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳()的個(gè)人所得稅。20%30%40%50%(24)銀行證券不包括：( )銀行匯票銀行本票銀行支票銀行股票(25)下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是( )?；鸸芾砣诉\(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營業(yè)稅從2008年4月24日起，基金買賣股票按照03％的稅率征收印花稅從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0．1％的稅率征收印花稅對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅(26)股票代表著其持有者(即股東)對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：()參加股東大會(huì)投票表決參與公司的決策和經(jīng)營收取股息或分享紅利(27)偏債型基金可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的( )。20％30％40％50％(28)狹義的有價(jià)證券指( )。商品證券貨幣證券資本證券商業(yè)證券)的構(gòu)成內(nèi)(29)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)()的構(gòu)成內(nèi)幕信息。30％50％10％20％(30)《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下面說法有誤的是()。資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行(31)下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：( )房地產(chǎn)基金科技股基金資源類股票型基金成長型基金(32)股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，但是開放式股票型基金凈值的計(jì)算一般()進(jìn)行一次。每分鐘每小時(shí)每天每周(33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在()?！蹲C券投資基金法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》(34)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。5%10%15%20%(35)信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存( )年。5101520(36)對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起()個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。35710(37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有( )。國內(nèi)股票型基金資源類股票型基金QDII成長型基金(38)世界上第一家股票交易所成立于：( )英國法國荷蘭意大利(39)依據(jù)我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的( )擔(dān)任?；鸸芾砉净鹜泄苋送顿Y管理公司基金發(fā)起人(40)下列( )不屬于貨幣市場基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)購買力風(fēng)險(xiǎn)D.證券市場相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)(41)股票型基金的主要投資目標(biāo)是( )。追求長期資本增值追求穩(wěn)定收入對短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理抵御通貨膨脹(42)我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于( )人民幣。2億元3億元5億元10億元(43)單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額()時(shí)，為巨額贖回。5%10%15%20%(44)貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為:0.1%0.15%0.25%0.33%(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？()股票可轉(zhuǎn)換債券剩余期限超過397天的債券D.流通部受限的證券(46)股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的( )。票面價(jià)值賬面價(jià)值市場價(jià)值內(nèi)在價(jià)值(47)貨幣市場基金適合何種類型的投資者( )。風(fēng)險(xiǎn)偏好較高，追求長期資本增值的投資者追求穩(wěn)定收人的投資者厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要就較高的投資者要求投資抵御通貨膨脹的投資者(48)下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度：( )持倉風(fēng)格持股風(fēng)格資產(chǎn)估值增值潛力行業(yè)配置風(fēng)格(49)代銷機(jī)構(gòu)對投資者適用不用費(fèi)率，須滿足以下要求( )須經(jīng)公告須經(jīng)招募說明書載明并公告須經(jīng)招募說明書載明須經(jīng)基金合同約定(50)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。50%60%70%80%(51)開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過()個(gè)月。1234(52)下列有關(guān)基金投資運(yùn)作的說法，錯(cuò)誤的是()?；鸸镜耐顿Y管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。投資決策委員會(huì)根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計(jì)劃。交易部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃?；鸾?jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令。(53)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司()和基金公司()為主。直銷、代銷代銷、直銷外銷、內(nèi)銷內(nèi)銷、外銷(54)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。80%60%50%30%(55)久期是用來衡量債券的( )。利率風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)提前贖回風(fēng)險(xiǎn)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(56)下面( )是無期證券。股票開放式基金國債金融債(57)基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是( )。保守型投資者和激進(jìn)型投資者激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者主要投資者和次要投資者個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(58)下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是( )。保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大本金保證比例為100％或高于100%，但不能低于100％(59)在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每()秒提供一次基金凈值報(bào)價(jià)。5101520(60)與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括( )。流動(dòng)性較差風(fēng)險(xiǎn)較低門檻通常較高信息披露程度一般不夠及時(shí)透明(61)在每年結(jié)束后( )日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。306090120(62)招募說明書中最重要的信息是()。基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算方法和公告方式從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征(63)證券投資基金反映的是( )關(guān)系。債權(quán)債務(wù)所有權(quán)信托產(chǎn)權(quán)(64)()是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件招募說明書基金合同托管協(xié)議基金份額發(fā)售公告(65)就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評價(jià)、報(bào)告、建議職能的，是基金銷售機(jī)構(gòu)的哪個(gè)部門的職能?( )監(jiān)察稽核部門法律合規(guī)部門財(cái)務(wù)部門信息技術(shù)控制部門(66)資本證券持有人有( )。商品所有權(quán)貨幣索取權(quán)收入請求權(quán)商品使用權(quán)(67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的( )，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。資產(chǎn)保管資金清算資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督(68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。2346(69)以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最強(qiáng)( )。憑證式國債普通開放式基金記賬式國債理財(cái)計(jì)劃(70)我國《證券法》規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告之外，還應(yīng)對其的處罰是()。處以三萬元以上十萬元以下的罰款處以三萬元以上三十萬元以下的罰款處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款(71)根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為()公募基金和私募基金封閉式基金和開放式基金成長型基金、收入型基金和平衡型基金契約型基金與公司型基金(72)2001年9月，第一只開放式股票型基金()基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。華安創(chuàng)新華夏回報(bào)博時(shí)價(jià)值增長南方績優(yōu)成長(73)以下不屬于基金定期報(bào)告的是()?；鸺径葓?bào)告基金半年度報(bào)告基金年度報(bào)告基金合同生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說明書(74)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額，()企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，()企業(yè)所得稅。征收，征收征收，不征收不征收，不征收不征收，征收(75)下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有( )基金轉(zhuǎn)換費(fèi)基金管理人的管理費(fèi)基金托管人的托管費(fèi)銷售服務(wù)費(fèi)(76)我國證券市場監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機(jī)構(gòu)是( )證監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)中國投資者保護(hù)基金D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所(77)當(dāng)影子定價(jià)和攤余成本定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度()時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起(.)日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)公告。A.在0.25%?0.5%之間時(shí)，1在0.25%一0.5%之間時(shí)，2絕對值超過0.5%，1絕對值超過0.5%,2(78)債券基金的久期越長，凈值的波動(dòng)幅度久越()。小，高大，高.小，低大，低(79)以下不可從基金中列支的費(fèi)用是( )?；鸸芾砣说墓芾碣M(fèi)基金托管人的托管費(fèi)銷售服務(wù)費(fèi)合同生效前的律師費(fèi)(80)由于市場利率波動(dòng)而使得債券型基金面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)為( )。利率風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)81.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。A.規(guī)范性8.持續(xù)性C.專業(yè)性口.服務(wù)性.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。A.5B.10C.15D.20.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括( )。A.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B.承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng).我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是( )周歲。A.16~60B.16~70C.18~60D.18~70.在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的( )。A.教育背景B.投資規(guī)模C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.對投資資金流動(dòng)性和安全性的要求86.()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金銷售適用性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷售搭配性.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于( )年。A.3B.5C.10D.20TOC\o"1-5"\h\z.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d( )。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績8.自合同生效當(dāng)年開始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績口.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績89.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是( )。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額90.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)依據(jù)的是( )。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金3個(gè)月內(nèi)來有無違規(guī)行為發(fā)生.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)( )以上投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%.目前，( )的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。A.美國B.中國C.歐盟各國D.韓國.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是( )。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰94.貨幣市場基金以( )為投資對象。A股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生工具95.下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有