商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)合作準(zhǔn)入資格一覽

商業(yè)銀行申請(qǐng)基金托管資格〔一〕320億元人民幣，資本充分率符合監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定；〔二〕設(shè)有特地的基金托管部門(mén)，并與其他業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨(dú)立；〔三〕基金托管部門(mén)擬任高級(jí)治理人員符合法定條件，擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)視、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人5人，并具有基金從業(yè)資格；〔四〕有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；〔五〕基金托管部門(mén)有滿足營(yíng)業(yè)需要的固定場(chǎng)所、配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)；〔六〕基金托管部門(mén)配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)；〔七〕有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)掌握度和風(fēng)險(xiǎn)掌握制度；〔八〕3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；〔九〕法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷資格〔一〕資本充分率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；〔二〕有特地負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門(mén)；〔三〕財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰；〔四〕具有健全的法人治理構(gòu)造、完善的內(nèi)部掌握和風(fēng)險(xiǎn)治理制度，并得到有效執(zhí)行；〔五〕有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；〔六〕有安全、高效的辦理基金出售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金治理人、基金托管人、基金登定的標(biāo)準(zhǔn)；〔七〕制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)治理制度；〔八〕公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)受。商業(yè)銀行申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資代理業(yè)務(wù)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依據(jù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)的不同，將許可證劃分為A、B、C三類。申請(qǐng)機(jī)構(gòu)依據(jù)自身資質(zhì)的狀況，可申請(qǐng)相應(yīng)類別的許可證。申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格可實(shí)行以下3種方式：〔一〕直接申請(qǐng)；〔二〕托付保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為申請(qǐng)；〔三〕托付保險(xiǎn)公司代為申請(qǐng)。申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)實(shí)行第〔一〕種方式，申請(qǐng)B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)實(shí)行第〔二〕C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)實(shí)行第〔三〕種方式。代為申請(qǐng)的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)業(yè)社地中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，其法人機(jī)構(gòu)必需具有保險(xiǎn)兼業(yè)監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)辦理具體手續(xù)。A類保險(xiǎn)兼業(yè)代可獲得A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)〔或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕〔包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕在經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)時(shí)，必需持有許可證。申請(qǐng)A、B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，均應(yīng)當(dāng)具備以下根本條件：〔一〕申請(qǐng)機(jī)構(gòu)已經(jīng)依法登記注冊(cè)；〔二〕從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員均應(yīng)當(dāng)持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員〔，且每一網(wǎng)點(diǎn)最低不少于1〔三〕具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)治理制度和臺(tái)賬治理制度，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案的標(biāo)準(zhǔn)治理；〔四〕主營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常；〔五〕2年內(nèi)無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；〔六〕具備在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)開(kāi)展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的便利條件；〔七〕非法人機(jī)構(gòu)必需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書(shū)，事業(yè)單位必需取得相關(guān)主管部門(mén)的批準(zhǔn)文書(shū)；〔八〕許可證被撤消后重申請(qǐng)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)說(shuō)明狀況并向中2年以上；〔九〕依據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)保險(xiǎn)，并繳納監(jiān)管費(fèi)；〔十〕原許可證有效期到期后未按本規(guī)定申請(qǐng)連續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷的，重申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時(shí)，應(yīng)提交原許可證及監(jiān)管費(fèi)繳清的證明材料。申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：〔一〕具備根本條件；〔二〕1000萬(wàn)元；〔三〕住宅所在地的省級(jí)行政轄區(qū)內(nèi)擬從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)〔或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕5個(gè)；〔四〕對(duì)分支機(jī)構(gòu)〔或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕具有較強(qiáng)的管控力量，具有職能明確的治理部門(mén)和專職工作人員；〔五〕擬從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的全局部支機(jī)構(gòu)〔包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕業(yè)務(wù)檔案實(shí)現(xiàn)電子化治理。B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：〔一〕具備根本條件；〔二〕50萬(wàn)元；〔三〕具備辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施；〔四〕1家保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)托付意C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：〔一〕具備根本條件；〔二1〔三〕申請(qǐng)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍與主業(yè)直接相關(guān)。申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交以下材料：〔一〔二〕營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；〔三〕組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；〔四〕保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單及《資格證書(shū)》復(fù)印件；〔五〕保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)治理制度和臺(tái)賬治理制度；〔六〕擬辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)〔或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕的清單，以及每一分支機(jī)構(gòu)〔或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；〔七〕非法人機(jī)構(gòu)必需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書(shū)，事業(yè)單位必需提交主管單位的批準(zhǔn)文件；〔八〕在商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的保證金特地賬戶及繳存憑證。申請(qǐng)B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交以下材料：〔一〔二〕營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；〔三〕組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；〔四〕保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單及《資格證書(shū)》復(fù)印件；〔五〕保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)治理制度和臺(tái)賬治理制度；〔六1〔七〕非法人機(jī)構(gòu)必需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書(shū)，事業(yè)單位必需提交主管單位的批準(zhǔn)文件；〔八〕擬辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)〔或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕的清單，以及每一分支機(jī)構(gòu)〔或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；〔九〕在商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的保證金特地賬戶及繳存憑證。C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)托付保險(xiǎn)公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格所列的各項(xiàng)材料。2A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)每增加一家持有許可證的分支機(jī)構(gòu)〔或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，增加保證金2萬(wàn)元，當(dāng)其住宅所在地的省級(jí)行政轄區(qū)內(nèi)領(lǐng)取許可證的分支機(jī)構(gòu)〔或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)〕50100萬(wàn)元時(shí)，該省級(jí)行政轄區(qū)可以不再增加保證金。B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按實(shí)際持有許可證的機(jī)構(gòu)數(shù)量繳存保證金。2年。商業(yè)銀行入股保險(xiǎn)公司資格〔一〕擬投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行須具備較為完善的公司治理構(gòu)造的商業(yè)銀行的資本充分率，應(yīng)保證在扣除擬投資額后符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。擬投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)具有熟知保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)治理的人員?！捕成虡I(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司須具備良好的公司治理構(gòu)造、標(biāo)符合保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管要求?！踩硵M投資保險(xiǎn)公司的商業(yè)銀行，應(yīng)依據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)行政資料一式兩份：〔一〕申請(qǐng)書(shū)；〔二〕商業(yè)銀行股東大會(huì)或董事會(huì)同意投資保險(xiǎn)公司的決議；〔三〕商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司股東大會(huì)或董事會(huì)同意吸取商業(yè)銀行投資的決議；〔四〕股權(quán)投資意向性協(xié)議；〔五〕可行性爭(zhēng)論報(bào)告；〔六〕商業(yè)銀行最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和業(yè)務(wù)進(jìn)展?fàn)顩r報(bào)告；〔七〕商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和業(yè)務(wù)進(jìn)展?fàn)顩r報(bào)告；〔八〕商業(yè)銀行擬入股的保險(xiǎn)公司的根本狀況和合作股東的根本狀況；〔九〕商業(yè)銀行與其擬入股的保險(xiǎn)公司建立有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度、并表治理制度及關(guān)聯(lián)交易實(shí)施細(xì)則；〔十〕中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求報(bào)送的其他資料。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)審查商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司的方案，并依法出具商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司的監(jiān)管意見(jiàn)。商業(yè)銀行投資入股保險(xiǎn)公司的試點(diǎn)方案由監(jiān)管部門(mén)報(bào)請(qǐng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)確定，每家商業(yè)銀行只能投資一家保險(xiǎn)公司。商業(yè)銀行變更投資保險(xiǎn)公司的股權(quán)比例，應(yīng)當(dāng)依據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定辦理變更審批手續(xù)。商業(yè)銀行申請(qǐng)證券公司存管業(yè)務(wù)資格從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合以下根本條件：〔一〕經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)定具有足夠的抗風(fēng)險(xiǎn)力量和良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的商業(yè)銀行；〔二〕具有準(zhǔn)時(shí)、安全、高效的資金匯劃系統(tǒng)，能夠保證該行系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金匯劃在兩小時(shí)內(nèi)到賬；〔三〕有健全的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)操作方法和規(guī)程，有相應(yīng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和人員；〔四〕能夠按證監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式和時(shí)間報(bào)送證券交易結(jié)算資金賬戶的有關(guān)資料；〔五〕符合證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他條件。從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，按業(yè)務(wù)對(duì)象分為存管銀行是指證券公司法人可以在其存放客戶交易結(jié)算資金的存管銀用存款賬戶的存管銀行。各類存管銀行的條件：1、證券公司營(yíng)業(yè)部存管銀行應(yīng)符合上述有關(guān)條款的要求。2、商業(yè)銀行向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)證券公司法人存管銀行業(yè)務(wù)資格時(shí)，除符合上述條款外，還應(yīng)到達(dá)以下條件：10150億元人民幣以50以上；具有全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)時(shí)匯劃系統(tǒng)，或與具有全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)時(shí)匯固然獲得營(yíng)業(yè)部存管銀行的業(yè)務(wù)資格。3、商業(yè)銀行向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)結(jié)算銀行業(yè)務(wù)資格時(shí)，除符合上述條款外，還應(yīng)到達(dá)以下條件：30600億元人民幣以100以上；具有全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)時(shí)匯劃系統(tǒng)，或與具有全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)時(shí)匯求。在北京、上海、深圳三個(gè)城市中均各有一家可以辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)；能到達(dá)結(jié)算業(yè)務(wù)需要的其它條件。結(jié)算銀行固然獲得法人存管銀行的業(yè)務(wù)資格。4、取得結(jié)算銀行資格的商業(yè)銀行，可以向證監(jiān)會(huì)申報(bào)證券公司主辦存管銀行資格?！踩炒婀茔y行業(yè)務(wù)資格的申報(bào)和審批程序符合前款規(guī)定的商業(yè)銀行，可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格，經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，領(lǐng)取《從事證券交易結(jié)算資金商業(yè)銀行申請(qǐng)證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格，應(yīng)報(bào)送以下文