2022年保險中介行業(yè)深度分析報告

2023年保險中介行業(yè)深度分析報告2023年保險中介行業(yè)深度分析報告數(shù)據(jù)篇數(shù)據(jù)篇經(jīng)濟穩(wěn)中向好的態(tài)勢為保險業(yè)進展供給了良好的外部條件，經(jīng)濟社位和進展方向，科技驅(qū)動行業(yè)迎來機遇。可以說，我國保險業(yè)發(fā)展面臨著良好的形勢。2023202320232023保險市場進展穩(wěn)中向好，全行業(yè)共實現(xiàn)原保險保費收入3.6618.42023險業(yè)實現(xiàn)原保險保費收入22369.40770.753.33%。產(chǎn)險公司原保險保費收入產(chǎn)險公司原保險保費收入6024.1814.18%。其中，交強險原保險保費收入972.059.69%;保險原保險保費收入為367.9727.91%。人身保險業(yè)務(wù)消滅下滑，實現(xiàn)原保險保費收入人身保險業(yè)務(wù)消滅下滑，實現(xiàn)原保險保費收入16345.198.50%。其中，壽險業(yè)務(wù)實現(xiàn)原保險保費收入13361.44億元，同比下降12.15%，這主要是由于人身險公司調(diào)整業(yè)務(wù)構(gòu)造億元，同比下降12.15%，這主要是由于人身險公司調(diào)整業(yè)務(wù)構(gòu)造所致;安康險業(yè)務(wù)原保險保費收入3019.4515.44%。為防范保險行業(yè)經(jīng)營風險，中國保監(jiān)會出臺了一系列針對中短存續(xù)為防范保險行業(yè)經(jīng)營風險，中國保監(jiān)會出臺了一系列針對中短存續(xù)期產(chǎn)品及萬能險產(chǎn)品的監(jiān)管措施，以標準相關(guān)產(chǎn)品的設(shè)計和銷售，引導人身險公司進展保障類業(yè)務(wù)，優(yōu)化業(yè)務(wù)構(gòu)造。受此影響，2023年以來，人身險行業(yè)的原保險保費占總保費的比重持續(xù)上升。2023202315%的增長，壽險下滑幅度則達12.15%。緣由很簡潔，去年以來，壽險產(chǎn)品經(jīng)134192023中國互聯(lián)網(wǎng)保險進展綜述中國互聯(lián)網(wǎng)保險進展綜述保險業(yè)的進展、互聯(lián)網(wǎng)的普及、電子商務(wù)日益成熟、傳統(tǒng)銷售保險業(yè)的進展、互聯(lián)網(wǎng)的普及、電子商務(wù)日益成熟、傳統(tǒng)銷售渠道增長乏力等因素為互聯(lián)網(wǎng)保險的快速進展制造了有利條件。2023-2023年，我國互聯(lián)網(wǎng)保費收入不斷增長，從1111835.2920232023187.6%169.8%。202320232023520231835.2921.8320231152.1202311%，主要與互聯(lián)網(wǎng)人身險的保費持續(xù)下滑有關(guān)。2023-2023年也是不斷上升，從0.7%上升到20239.220237.5202352023520232023收入。20232023326.4825.728.371.7%。在互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)中，互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)險占互聯(lián)網(wǎng)保險整體保費收在互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)中，互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)險占互聯(lián)網(wǎng)保險整體保費收保險整體保費收入的比例呈現(xiàn)逐年上升的趨勢，2023保險整體保費收入的比例呈現(xiàn)逐年上升的趨勢，2023人身險保費收入占比首次超過互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)險。還是整個保險行業(yè)，人身險業(yè)務(wù)保費收入增量占行業(yè)保費總收入增量奉獻率則逐年下降。量奉獻率則逐年下降?；ヂ?lián)網(wǎng)財產(chǎn)險在網(wǎng)銷渠道及市場集中度進展如何?互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)險在網(wǎng)銷渠道及市場集中度進展如何?互聯(lián)網(wǎng)人身險進展呈現(xiàn)哪些特征?互聯(lián)網(wǎng)人身險進展呈現(xiàn)哪些特征?~趨勢篇保險公司更重視科技，技術(shù)也將帶來增長1548全行業(yè)布局在50眾安科技等，就是典型代表。除了成立科技子公司，保險公司也在BAT眾安科技等，就是典型代表。除了成立科技子公司，保險公司也在BAT保險公司釋放的增長來源。風險定價等風險定價等假設(shè)說此前，大多數(shù)保險科技領(lǐng)域的創(chuàng)集中在營銷層面，那假設(shè)說此前，大多數(shù)保險科技領(lǐng)域的創(chuàng)集中在營銷層面，那么現(xiàn)在，我們已經(jīng)可以看到保險科技開頭漸漸滲透到保險的全鏈條，實現(xiàn)對保險產(chǎn)品設(shè)計、市場銷售、核保規(guī)章、理賠風控和投資險公司供給效勞的創(chuàng)企，例如一些大數(shù)據(jù)公司開頭作用于保險的風控、理賠環(huán)節(jié);人工智能催生了智能核保、智能定損等等?？梢钥措U公司供給效勞的創(chuàng)企，例如一些大數(shù)據(jù)公司開頭作用于保險的風控、理賠環(huán)節(jié);人工智能催生了智能核保、智能定損等等。可以看型賦能加速。第三方平臺崛起，解決合規(guī)性，將進展格外大額的融資甚至第三方平臺崛起，解決合規(guī)性，將進展格外大額的融資甚至IPO的融資甚至沖刺IPO。而在監(jiān)管趨嚴的態(tài)勢下，第三方平臺也開頭尋求合規(guī)性進展，如車車科技收購泛華金控旗下的車險業(yè)務(wù)板塊，獲得了全國性的保險經(jīng)營牌照。的融資甚至沖刺IPO。而在監(jiān)管趨嚴的態(tài)勢下，第三方平臺也開頭尋求合規(guī)性進展，如車車科技收購泛華金控旗下的車險業(yè)務(wù)板塊，獲得了全國性的保險經(jīng)營牌照。第三方中介開頭一輪的兼并和整合，第三方中介開頭一輪的兼并和整合，強者越強“流量紅利”其實已經(jīng)過去。保險中介機構(gòu)應(yīng)當依靠科技賦能、客將迎來巨大的市場機遇，但渠道變革對很多保險中介企業(yè)來說也是“流量紅利”其實已經(jīng)過去。保險中介機構(gòu)應(yīng)當依靠科技賦能、客型的焦慮中，將來保險中介或?qū)㈤_頭一輪的兼并和整合，小型的保險中介將依附于大的保險中介集團生存。保險行業(yè)保險行業(yè)toC的突破，可能從保險普及的內(nèi)容開頭直接阻礙了互聯(lián)網(wǎng)保險toC一樣進展產(chǎn)品教育，培育用戶的保險意識。因此，要想突破toC式的困局，還需要從保險普及的內(nèi)容開頭，重視產(chǎn)品的內(nèi)生價值，式的困局，還需要從保險普及的內(nèi)容開頭，重視產(chǎn)品的內(nèi)生價值，一些留意產(chǎn)品測評的自媒體從業(yè)者將起到確定價值。一些留意產(chǎn)品測評的自媒體從業(yè)者將起到確定價值。獨立代理人小團隊專業(yè)化初步形成獨立代理人小團隊專業(yè)化初步形成2020品專一等，已漸漸難以滿足消費者共性化的保險需求。不過，誕在保險代理市場中分得“蛋糕”。目前，越來越多的傳統(tǒng)營銷員開成。成。保險行業(yè)將開頭全球化進展在近兩年，我們可以看到，更多的國外的保險公司、再保險公在近兩年，我們可以看到，更多的國外的保險公司、再保險公場，比方加坡的創(chuàng)企CXA場，比方加坡的創(chuàng)企CXAGroupMetromile化的旅程。專題篇保險中介行業(yè)MGAMGA業(yè)務(wù)資源和治理資源，供給銷售、出單、核保、理賠以及風險治理化進展?；M展。MGAMGA1、轉(zhuǎn)變保險行業(yè)的博弈體系。從單純的銷售費用結(jié)算產(chǎn)品售賣模式轉(zhuǎn)變成為一局部銷售費用+利益共享績效模式，使得以前和1、轉(zhuǎn)變保險行業(yè)的博弈體系。從單純的銷售費用結(jié)算產(chǎn)品售賣模式轉(zhuǎn)變成為一局部銷售費用+利益共享績效模式，使得以前和保險公司站在對立面的中介代理公司，現(xiàn)在變成和保險公司一邊，提高核心價值-經(jīng)營力氣。2、中小型保險公司的生存之道。產(chǎn)銷分別，真正實現(xiàn)集中核2、中小型保險公司的生存之道。產(chǎn)銷分別，真正實現(xiàn)集中核保、集中理賠、且能夠培育專業(yè)隊伍的MGA異化進展，摸索盈利之道。3、增加承保力氣，削減不良競爭。假設(shè)有數(shù)家保險公司同時MGA3、增加承保力氣，削減不良競爭。假設(shè)有數(shù)家保險公司同時MGAMGA可以大大提高對工程的承保力氣，并且削減在傳統(tǒng)招投標過程中，常常發(fā)生的價格惡性競爭、結(jié)果導致保費不充分的狀況。智能營銷行業(yè)智能營銷行業(yè)202090來實現(xiàn)個險業(yè)務(wù)規(guī)模的增長。來實現(xiàn)個險業(yè)務(wù)規(guī)模的增長。差和信任壁壘。此外，代理人與客戶一對一，面對面的直接溝通和溝通，顯得更有溫度。該渠道的靈敏性也較高。目前，這一渠道已經(jīng)成為我國個險產(chǎn)品的主流銷售渠道，促進目前，這一渠道已經(jīng)成為我國個險產(chǎn)品的主流銷售渠道，促進弊端。首先，人員的準入門檻較低，素養(yǎng)低，流淌性高，對于保險公首先，人員的準入門檻較低，素養(yǎng)低，流淌性高，對于保險公司來說，意味著要花費昂揚的培訓本錢，大進大出，素養(yǎng)下降，則的保險解釋和規(guī)章，高流淌性影響效勞的持續(xù)性。的保險解釋和規(guī)章，高流淌性影響效勞的持續(xù)性。其次，利益導向治理，短期利益驅(qū)動下的過度宣傳、虛假告知其次，利益導向治理，短期利益驅(qū)動下的過度宣傳、虛假告知風險;無法從效勞角度為保險公司反響用戶真實需求;無法宣正的保險效勞。最終，人員分布廣，治理本錢高，效率低，規(guī)模的力以及創(chuàng)意才智將先進的計算機、網(wǎng)絡(luò)、移動互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)等科學技術(shù)的融合應(yīng)用于當代品牌營銷領(lǐng)域的思維、概念、方法和工具的創(chuàng)營銷概念。力以及創(chuàng)意才智將先進的計算機、網(wǎng)絡(luò)、移動互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)等科學技術(shù)的融合應(yīng)用于當代品牌營銷領(lǐng)域的思維、概念、方法和工具的創(chuàng)營銷概念。對于保險來說，需求側(cè)、供求側(cè)以及大環(huán)境的轉(zhuǎn)變促使保險走向智中國的智能營銷時代正在到來。而這種趨勢也開頭延長到保險業(yè)，對于保險來說，需求側(cè)、供求側(cè)以及大環(huán)境的轉(zhuǎn)變促使保險走向智能營銷。能營銷。售規(guī)模的同時，降低邊際本錢，全面提高銷售效率。目前保險的智能營銷，主要應(yīng)用于壽險、安康險的網(wǎng)絡(luò)銷售。其中，互聯(lián)網(wǎng)保險售規(guī)模的同時，降低邊際本錢，全面提高銷售效率。目前保險的智能營銷，主要應(yīng)用于壽險、安康險的網(wǎng)絡(luò)銷售。其中，互聯(lián)網(wǎng)保險經(jīng)紀公司、壽險銷售領(lǐng)域全流程信息化銷售的營銷技術(shù)效勞公司，3域的智能營銷現(xiàn)狀。大特保、旦股份和美國Imprezzio科技賦能保險的形勢下，有哪些技術(shù)為保險中介模式賦能?科技賦能保險的形勢下，有哪些技術(shù)為保險中介模式賦能?保險代理人行業(yè)中在近幾年有哪些創(chuàng)點?由此孕育而生了哪些創(chuàng)業(yè)公司?保險代理人行業(yè)中在近幾年有哪些創(chuàng)點?由此孕育而生了哪些創(chuàng)業(yè)公司?與互聯(lián)網(wǎng)巨頭開放合作的三家相互保險機構(gòu)，都有怎樣的創(chuàng)點與互聯(lián)網(wǎng)巨頭開放合作的三家相互保險機構(gòu)，都有怎樣的創(chuàng)點?~公司篇卻走向更深入垂直，開頭利用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，重塑而近兩年來，隨著監(jiān)管的趨嚴及資本寒冬，熱度雖有所降低，但創(chuàng)卻走向更深入垂直，開頭利用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，重塑保險價值鏈。以下，保觀整理了近保險價值鏈。以下，保觀整理了近200+在各個方向上的創(chuàng)業(yè)公司。ToBtoB網(wǎng)技術(shù)，為企業(yè)或行業(yè)供給特定場景下的保險解決方案，又分為垂一些做場景險定制的創(chuàng)業(yè)公司也會涉及到團險、SaaStoB渠道等供給效勞，事實上，這已經(jīng)成為了一個熱門的創(chuàng)業(yè)方向。表中針對這個方向的公司數(shù)量到達了50中針對這個方向的公司數(shù)量到達了501/4。并且，其效勞也格外細分，給保險公司供給Saas、獲客、TPA造的空間很大。ToToC年時間的驗證，直接在網(wǎng)上賣保險的模式或許尚未到最正確的時機點，這跟國民的保險意識以及保險產(chǎn)品的特性有關(guān)。ToC近期消滅較多的是智能投顧，通過AI