2021年全員合規(guī)考試測試試題附答案

2021年全員合規(guī)考試測試試題及答案一、判斷1.員工可以妥善的方式保管客戶已簽署/蓋章的空白合同文本，業(yè)務(wù)辦理完成后及時補填相關(guān)信息后歸檔。（）A.是B.否2.凡是我行員工在工商登記系統(tǒng)或備案材料中顯示為企業(yè)股東、法定代表人、負責人、出資人、合伙人等的，認定為員工擅自經(jīng)商辦企業(yè)。（

）A.是B.否3.在充分維護我行權(quán)益的情況下，因業(yè)務(wù)辦理需要我行員工可以我行名義對外提供擔保。（）A.是B.否4.員工應(yīng)保護客戶信息，對客戶提供的信息資料予以保密，并按規(guī)定妥善保管，直到離職后，才不受保密義務(wù)約束。（）A.是B.否5.客戶在其真實的財務(wù)報表及其他基礎(chǔ)材料無法通過我行授信審批的情況下，我行經(jīng)辦人員可以按我行審批人員要求的標準，指導客戶對相關(guān)數(shù)據(jù)予以調(diào)整至審批通過。A.是B.否6.責任人在離行前已經(jīng)出險的業(yè)務(wù)，可以在問責處理完成前離行;對于已經(jīng)離行的，則無需再將處罰意見報送銀監(jiān)、同業(yè)協(xié)會、以及責任人現(xiàn)任單位通報。（）A.是B.否7.對于與我行合作關(guān)系較好的強勢企業(yè)和客戶，在與實際情況有差別但不大的情況下，可以按其要求出具資信證明、財產(chǎn)證明等;（）A.是B.否8.決定擬開除或解除勞動合同的員工還必須先征求工會意見。A.是B.否9.所有被處以問責的人員均取消當年評先評優(yōu)資格并影響考核檔級。A.是B.否10.員工因違規(guī)行為被問責的，如管理人員、領(lǐng)導人員有失職行為的，還應(yīng)追究管理責任和領(lǐng)導責任。A.是B.否二、單選1.以下不屬于員工異常行為排查方法的選項為()A.社會調(diào)查B.以事查人C.搜查身體D.突擊檢查2.以下()項不屬于《上海浦東發(fā)展銀行員工嚴令禁止行為》（二十二禁）中列明的禁止行為。A.嚴禁與客戶有工作場所以外的任何私人往來、聚會活動B.嚴禁盜用柜員卡、授權(quán)卡或密碼C.嚴禁員工在崗處理本人業(yè)務(wù)D.嚴禁私刻、偽造、盜用銀行或客戶印章3.以下哪項不是員工個人賬戶與單位賬戶之間非正常資金往來()A.為客戶墊款B.向企業(yè)借出或借入資金調(diào)劑庫存C.向公積金中心繳款D.出借賬戶代辦結(jié)算4.以下哪項不屬于員工參與民間融資?A.員工充當社會融資“掮客”，介紹他人（包括親屬）參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金B(yǎng).員工在我行及其他銀行、財富公司、小額貸款公司、第三方網(wǎng)絡(luò)平臺等申請的貸款資金、大額信用卡套現(xiàn)資金用于借貸。C.員工為民間借貸資金提供擔保。即使員工利用合法的自有資金，但委托他人或與他人合作向第三人以民間借貸方式提供資金牟取高額利益。D.員工因親屬實際購房自住需要借款。5.以下哪項不屬于《經(jīng)營管理者十禁》?A.禁止瞞報、遲報、錯報重大風險、案件和違法違規(guī)違紀問題。B.禁止違反干部管理程序和標準違規(guī)選拔、任免干部。C.禁止違規(guī)審批、保管或使用銀行公章、合同專用章等重要印章和重要空白憑證。D.禁止越級向上級行合規(guī)部門、總行直接匯報本單位合規(guī)問題。6.以下不屬于員工異常行為排查方法的選項為()A.社會調(diào)查B.以事查人C.搜查身體D.突擊檢查7.案件防控中涉及的銀行業(yè)案件分為()和()A、業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件B、一、二類和三類案件C、訴訟案件和非訴案件D、業(yè)務(wù)類訴訟案件和非業(yè)務(wù)類訴訟案件8.案發(fā)機構(gòu)在知悉或應(yīng)當知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于()個工作日內(nèi)以發(fā)文形式將案件確認報告報送總行和監(jiān)管。A、二B、三C、四D、五9.員工觸犯員工“二十二禁”條款的，原則上應(yīng)予以()的問責處理A、警告及以上B、記過及以上C、留用察看及以上D、開除或解除勞動合同10.以下不屬于員工異常違規(guī)行為的有（）A、信用卡出借他人使用B、消費貸資金用于買房C、指導客戶由其自己操作手機購買理財D、因貸款客戶忘記還息幫其墊付三、多選1.根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理標準》的規(guī)定，以下哪些屬于違規(guī)行為（）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，導致洗錢案件發(fā)生B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，導致洗錢案件發(fā)生C、未按規(guī)定報送大額交易或者可疑交易疑告，導致洗錢案件發(fā)生D、未按規(guī)定執(zhí)行金融制裁風險防范措施，導致重大風險事件發(fā)生2.我行嚴禁員工私自印制、偽造、（）各類空白重要憑證和有價單證。A.盜用B.假作廢C.假遺失D.私自留存3.下列哪些屬于“經(jīng)營管理十禁”中“禁止違規(guī)越權(quán)辦理業(yè)務(wù)”?A.禁止突破或變相突破業(yè)務(wù)授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定審批辦理業(yè)務(wù);B.禁止在緊急情況下向上越級匯報審批后辦理業(yè)務(wù);C.禁止未經(jīng)審批或授權(quán)，違規(guī)開展對外擔保等經(jīng)營管理活動;D.禁止越權(quán)變更或變相越權(quán)變更授信批復(fù)條件;4.下列哪些屬于員工禁止性行為?A.使用本人賬戶或操控他人賬戶與本行客戶發(fā)生非正常資金往來的;B.協(xié)助客戶利用信用卡非法套現(xiàn)、惡意透支，偽造、變造、盜用客戶銀行卡，竊取銀行卡信息;C.參與虛假交易，制作虛假交易證實書或偽造、變造交易指令或無指令處理業(yè)務(wù);D.故意傳播計算機病毒和有害數(shù)據(jù)、在程序代碼中嵌入惡意源代碼，或?qū)Ρ拘行畔⑾到y(tǒng)實施攻擊行為的;5.以下哪些屬于員工禁止性行為?（）A.參與賭博、吸毒和賣淫嫖娼，或為此類行為提供條件的;B.有貪污、索賄、受賄、醉駕等刑事犯罪行為的;C.參與內(nèi)幕交易、操縱市場，或利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益的;D.辦理業(yè)務(wù)過程中過失導致收付資金出現(xiàn)差錯的;6.下面哪幾項屬于員工與客戶“非正常資金往來”情形?（）A.員工出借資金給貸款關(guān)聯(lián)關(guān)系人用于客戶生產(chǎn)經(jīng)營、投資、炒股、經(jīng)商、參與非法集資及放貸。B.與近親屬因日常生活開支需要互轉(zhuǎn)資金C.員工參與“倒貸”，涉及與客戶資金往來。D.為客戶墊款，與貸款關(guān)聯(lián)關(guān)系人合作投資經(jīng)商、收取分紅、投資收益。7.以下說法正確的是（）A、開展合規(guī)培訓主要是合規(guī)部門的職責，經(jīng)營機構(gòu)和業(yè)務(wù)部門則主要關(guān)注業(yè)務(wù)指標完成情況。B、領(lǐng)導干部和機構(gòu)負責人應(yīng)關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展方向，可不必要接受具體合規(guī)培訓。C、合規(guī)培訓應(yīng)嵌入業(yè)務(wù)，與業(yè)務(wù)實際相結(jié)合。D、新員工、轉(zhuǎn)崗人員、重要崗位等人員的合規(guī)培訓應(yīng)有針對性。8.以下說法正確是（）。A、在業(yè)務(wù)緊急時，可以經(jīng)口頭許可后將行內(nèi)系統(tǒng)賬戶密碼借由指定人員使用;B、對于客戶已簽字或蓋章的空白合同文白，必須銷毀或立即請其補簽;C、信用卡不可以用于歸還本人名下消費貸款;D、與客戶之間因購買物品、互相請客等一定限度的資金往來是可允許的9.以下為《經(jīng)營管理者十禁》內(nèi)容的是（）。A、禁止利用職權(quán)影響、干預(yù)、撤銷集體決