提升營(yíng)銷(xiāo)技能超越巔峰中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的前景與發(fā)展趨勢(shì)

提升營(yíng)銷(xiāo)技能超越巔峰中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)壽險(xiǎn)歷年消長(zhǎng)狀況1980年保險(xiǎn)業(yè)恢復(fù)經(jīng)營(yíng)時(shí),壽險(xiǎn)為01992年壽險(xiǎn)保費(fèi)占保費(fèi)總收入的30.4%1997年壽險(xiǎn)保費(fèi)收入開(kāi)始超越產(chǎn)險(xiǎn)2002年壽險(xiǎn)保費(fèi)占保費(fèi)總收入的74.5%2003年以后壽險(xiǎn)保費(fèi)持續(xù)增長(zhǎng)………….中國(guó)現(xiàn)今的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)狀況已經(jīng)營(yíng)業(yè)的保險(xiǎn)公司34家取得國(guó)家經(jīng)營(yíng)許可即將開(kāi)業(yè)的37家正在等待許可證的外國(guó)公司:19個(gè)國(guó)家的112家公司設(shè)立了代表處199個(gè)截至2003年九月已批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司與保險(xiǎn)代理人公司超過(guò)500家已批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公估人公司

27家全國(guó)已有超過(guò)70000家保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)2005年中國(guó)面對(duì)全世界開(kāi)放境內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的設(shè)立，此時(shí)正全力開(kāi)放本土中介公司的申請(qǐng)WTO對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)

市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)的影響！WTO對(duì)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的影響：1、放開(kāi)中國(guó)的保險(xiǎn)市場(chǎng)，競(jìng)爭(zhēng)白熱化2、逐步建立完善的監(jiān)管體制，和世界管理接軌3、巨大的市場(chǎng)吸引了國(guó)外保險(xiǎn)公司的關(guān)注4、對(duì)營(yíng)銷(xiāo)體系的管理與福利逐步重視5、造成人才快速流動(dòng)，跳槽行動(dòng)此起彼落挖角VS跳槽挖角~因具備能力與才華被高價(jià)吸收跳槽~沒(méi)有條件自動(dòng)投奔想換一個(gè)環(huán)境可以被當(dāng)作理由！但只能有一次的機(jī)會(huì)。您不會(huì)想變身成~保險(xiǎn)蟑螂吧？現(xiàn)今的問(wèn)題我們的壽險(xiǎn)市場(chǎng)到底怎麼了?全國(guó)市場(chǎng)一片低迷客戶好像變聰明了！除非降息、炒作、停售等因素外，業(yè)務(wù)員不會(huì)賣(mài)保險(xiǎn)！不當(dāng)增員、沒(méi)有選擇、造成人員品質(zhì)浮濫業(yè)務(wù)員拿年資當(dāng)老大,不求上進(jìn)聽(tīng)過(guò)的都像是會(huì)了，實(shí)質(zhì)上一知半解！你我的的未來(lái)來(lái)在那那里？？?jī)?yōu)勢(shì)勢(shì)或劣勢(shì)勢(shì)新世紀(jì)紀(jì)金融融市場(chǎng)場(chǎng)演進(jìn)進(jìn)金控成立異業(yè)結(jié)盟資源整合附加價(jià)值整合行銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)分工一次購(gòu)足網(wǎng)絡(luò)興盛信息取利得便消費(fèi)習(xí)慣改變行銷(xiāo)成本降低市場(chǎng)開(kāi)放跨業(yè)經(jīng)營(yíng)WTO沖擊金融保保險(xiǎn)業(yè)業(yè)的省省思資本實(shí)實(shí)力行銷(xiāo)平平臺(tái)資源整整合產(chǎn)品創(chuàng)創(chuàng)新資本效效益行銷(xiāo)能能力市場(chǎng)區(qū)區(qū)隔產(chǎn)品創(chuàng)創(chuàng)新追求利潤(rùn)規(guī)模追求市場(chǎng)規(guī)模MarketSharePocketShare回歸保保險(xiǎn)基基本面面真正注注重客客戶需需求導(dǎo)導(dǎo)向出生20歲歲成長(zhǎng)期期所需需教育育費(fèi)用用回饋父父母保障小家庭小孩教教育成成長(zhǎng)退休養(yǎng)老計(jì)劃避稅計(jì)計(jì)劃25歲歲30歲歲35歲歲40歲(4)活的的太長(zhǎng)長(zhǎng)天堂收入曲曲線(1)收入入中斷斷支出曲曲線奮斗期期養(yǎng)老期期退休所所需養(yǎng)老金金定期壽壽險(xiǎn)意外保保險(xiǎn)住院醫(yī)醫(yī)療重疾定定期終身壽壽險(xiǎn)夫夫妻互互保育英年年金終終身壽壽險(xiǎn)少少兒重重疾養(yǎng)老壽壽險(xiǎn)退退休年年金投投資連連結(jié)人生風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)規(guī)劃表表適合保保單形形式高額終終身保保險(xiǎn)55歲歲養(yǎng)育期期(2)活的的太短短(3)殘廢廢或生生富貴貴病CaseStudy:您的退退休休金準(zhǔn)準(zhǔn)備好好了嗎嗎案例：：王老老師預(yù)預(yù)計(jì)15年年后退退休、、希望望能有有目前前每月月3,000生生活費(fèi)費(fèi)水準(zhǔn)準(zhǔn)，假假設(shè)年年平均均通貨貨膨脹脹率為為2%P.A.，，現(xiàn)現(xiàn)在每每月3,000，15年后后每月月要多多少錢(qián)錢(qián)？計(jì)算：：1+0.02=xx==(13次)x3,000=1.02k1.02k1.0404k1.345864,037.603未來(lái)業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展方方向1.主主顧開(kāi)開(kāi)拓的的方法法多樣樣化2.目目標(biāo)市市場(chǎng)開(kāi)開(kāi)發(fā)與與職團(tuán)團(tuán)開(kāi)拓拓3.社社區(qū)細(xì)細(xì)化，，深耕耕展業(yè)業(yè)4.租租稅規(guī)規(guī)劃保保險(xiǎn)亮亮相登登場(chǎng)5.企企業(yè)保保險(xiǎn)的的開(kāi)發(fā)發(fā)與經(jīng)經(jīng)營(yíng)6.全全方位位客戶戶理財(cái)財(cái)，化化行銷(xiāo)銷(xiāo)e未來(lái)業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展方方向1.主主顧開(kāi)開(kāi)拓的的方法法多樣樣化主顧開(kāi)開(kāi)拓優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)準(zhǔn)客戶戶的傾傾向特別孝順的人最近剛買(mǎi)房子的人特別有責(zé)任感的人特別有愛(ài)心的人理財(cái)觀念很好的人剛結(jié)婚的人保險(xiǎn)觀念挺不錯(cuò)的人夫妻感情特別好的人特別注重自己健康的人最近剛有小孩的人優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)準(zhǔn)客戶戶的傾傾向特別喜喜歡幫幫助別別人的的人剛創(chuàng)業(yè)業(yè)，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)挺挺高的的人罹患癌癌癥或或重大大疾病病的人人特別注重休閑生活的人家中最近剛遇變故的人一、緣緣故二、客客戶延延伸三、信信函開(kāi)開(kāi)發(fā)四、電電話約約訪五、社社團(tuán)展展業(yè)六、目目標(biāo)市市場(chǎng)七、陌陌生拜拜訪八、簡(jiǎn)簡(jiǎn)報(bào)銷(xiāo)銷(xiāo)售九、職職場(chǎng)展展業(yè)十、社社區(qū)展展業(yè)客戶在在那里里？十一、、影音音行銷(xiāo)銷(xiāo)十二、、義結(jié)結(jié)金蘭蘭十三、、婦女女市場(chǎng)場(chǎng)開(kāi)發(fā)發(fā)十四、、夜間間市場(chǎng)場(chǎng)展業(yè)業(yè)十五、、推銷(xiāo)銷(xiāo)人聯(lián)聯(lián)誼會(huì)會(huì)十六、、利用用報(bào)紙紙資訊訊十七、、保保險(xiǎn)家家庭總總動(dòng)員員十八、、成立立公益益團(tuán)體體十九、、結(jié)合合企業(yè)業(yè)活動(dòng)動(dòng)二十、、DM行銷(xiāo)銷(xiāo)客戶在在那里里？那些人人比較較容易易接受受保險(xiǎn)險(xiǎn)找尋準(zhǔn)準(zhǔn)主顧顧的方方法未來(lái)業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展方方向2.目目標(biāo)市市場(chǎng)開(kāi)開(kāi)發(fā)與與職團(tuán)團(tuán)開(kāi)拓拓另一個(gè)個(gè)天空空源源源不不斷的的職團(tuán)團(tuán)開(kāi)拓拓一職團(tuán)開(kāi)開(kāi)拓的的定義義1.在客戶的職場(chǎng)場(chǎng)進(jìn)行行銷(xiāo)售售2.以服務(wù)務(wù)導(dǎo)向做行行動(dòng)動(dòng)力3.切入職團(tuán)的的商品媒介介4.良好工作習(xí)慣1.在客戶的職場(chǎng)進(jìn)行行銷(xiāo)售日本90%的市場(chǎng)是是職團(tuán)市場(chǎng)場(chǎng)臺(tái)灣則向日日本學(xué)習(xí)~國(guó)泰和新光光均有設(shè)立立職團(tuán)部國(guó)華人壽向向日本明治治生命學(xué)習(xí)習(xí)利用員工上上班的時(shí)間間經(jīng)過(guò)雇主主的同意讓讓業(yè)務(wù)員進(jìn)進(jìn)入職場(chǎng)進(jìn)進(jìn)行保險(xiǎn)的的銷(xiāo)售—所所以業(yè)務(wù)員員上班的時(shí)時(shí)間就在在對(duì)方的單單位內(nèi)2.以服務(wù)務(wù)導(dǎo)向做行行動(dòng)動(dòng)力職團(tuán)開(kāi)拓在在職場(chǎng)中所所談的不是是保險(xiǎn)商品品而是提供供服務(wù),所所以你的經(jīng)經(jīng)營(yíng)策略中中所要思考考的是你能能提供什么么樣的服務(wù)務(wù)駐廠服務(wù)~~藉由駐駐廠的機(jī)會(huì)會(huì)進(jìn)行認(rèn)同同及信任感感的建立,當(dāng)有了信信任后再談?wù)劚ｋU(xiǎn)你能提供那那些服務(wù)給給職團(tuán)企業(yè)業(yè)？你必須須有充份的的需求性調(diào)調(diào)查，根據(jù)據(jù)你的調(diào)研研和能力所所能及的方方面去做一一份合作服服務(wù)報(bào)告，，讓對(duì)方能能接受你~~~~服務(wù)項(xiàng)目目~提供供服務(wù)給給這個(gè)市市場(chǎng)，供供短期團(tuán)團(tuán)險(xiǎn)~~意外險(xiǎn)險(xiǎn)加住院院醫(yī)療險(xiǎn)險(xiǎn)3.切入入職團(tuán)的的商品媒媒介商品媒介介的規(guī)劃劃非常重重要，你你必需思思考不同同的市場(chǎng)場(chǎng)必須配配合客戶戶的需求求，然后后有不同同的商品品組合或或一個(gè)簡(jiǎn)簡(jiǎn)單的單單一商品品，最主主要的是是要能對(duì)對(duì)職團(tuán)提提供什么么樣的服服務(wù)？這個(gè)媒介介的住要要功能不不一定會(huì)會(huì)為你帶帶來(lái)多少少的業(yè)績(jī)績(jī)或傭金金收入，，主要目目地是讓讓職團(tuán)成成為你的的客戶并并方便日日后發(fā)展展4.良良好的工工作習(xí)慣慣養(yǎng)成業(yè)務(wù)務(wù)員良好好的工作作習(xí)慣是是職團(tuán)展展業(yè)中絕絕對(duì)必要要的條件件固定的時(shí)時(shí)間出現(xiàn)現(xiàn)在職場(chǎng)場(chǎng)當(dāng)中，，所以你你完全不不必費(fèi)心心去擔(dān)心心業(yè)務(wù)員員的時(shí)間間安排正規(guī)的職職場(chǎng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)中那些些人，何何時(shí)出現(xiàn)現(xiàn)在職場(chǎng)場(chǎng)中，提提供那些些服務(wù)的的項(xiàng)目基基本上已已經(jīng)和雇雇主達(dá)成成協(xié)議甚甚至簽約約二職職團(tuán)開(kāi)拓拓經(jīng)營(yíng)成敗敗之關(guān)鍵鍵1.觀念2.執(zhí)行3.持續(xù)4.記錄1.觀念職團(tuán)開(kāi)拓拓是一個(gè)個(gè)長(zhǎng)期經(jīng)經(jīng)營(yíng)的事事業(yè)接觸~先先找人事事單位，，不要預(yù)預(yù)設(shè)立場(chǎng)場(chǎng)，先別別想別人人會(huì)拒絕絕你，連連系到就就出發(fā)建立良好好的人際際關(guān)系他們辦活活動(dòng)時(shí)你你要主動(dòng)動(dòng)參與進(jìn)進(jìn)去，甚甚至可能能要提供供一點(diǎn)經(jīng)經(jīng)費(fèi)，你你必須有有投資的的觀念試想一個(gè)個(gè)3000人的的職團(tuán)所所代表的的意義？？3000個(gè)家庭庭X一家家3口=9000人（（潛在保保單）3000個(gè)職工工每人為為你介紹紹一個(gè)準(zhǔn)準(zhǔn)客戶=6000人可可以轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)介紹的的準(zhǔn)客戶戶，代表表的是這這個(gè)市場(chǎng)場(chǎng)成交之之后的影影響力2.執(zhí)行行職團(tuán)開(kāi)拓拓的前期期是辛苦苦的，必必需要投投入很多的時(shí)間間去建立立關(guān)系在開(kāi)發(fā)的的初期不不要讓太太人參參與，先先期讓你你的主要主主管和骨骨干人員員參加，，等到了了比較成熟之后后讓組員員進(jìn)入開(kāi)發(fā)目標(biāo)標(biāo)市場(chǎng)和和職團(tuán)市市場(chǎng)是部部經(jīng)理的的責(zé)任3.持續(xù)當(dāng)你鎖定定一個(gè)目目標(biāo)市場(chǎng)場(chǎng)后~想辦法找找到關(guān)系系，評(píng)估估一下這這個(gè)市場(chǎng)場(chǎng)是否值值的經(jīng)營(yíng)營(yíng)，沒(méi)有有做不到到，只怕怕不去做做，經(jīng)營(yíng)營(yíng)攻關(guān)的的時(shí)間可可能會(huì)很很長(zhǎng)，但但是在經(jīng)經(jīng)營(yíng)過(guò)程程中就會(huì)會(huì)跳出來(lái)來(lái)許多的的創(chuàng)意！！剛開(kāi)始進(jìn)進(jìn)入職團(tuán)團(tuán)時(shí)職團(tuán)團(tuán)內(nèi)的員員工一般般是不太太會(huì)理會(huì)會(huì)你，此此時(shí)你不不能撤退退，必須須要堅(jiān)持持到底，，持續(xù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)去執(zhí)執(zhí)行原先先的計(jì)劃劃，往后后的二十十年你就就不要煩煩了！4.記錄任何一個(gè)個(gè)職團(tuán)的的經(jīng)營(yíng)都都花費(fèi)了了大量的的人力與與物力,從計(jì)計(jì)劃的制制定到行行動(dòng)步驟驟的執(zhí)行行,任何何一個(gè)環(huán)環(huán)節(jié)都不不容忽視視,約約訪表,統(tǒng)計(jì)表表,檢討討記錄表表等都應(yīng)應(yīng)有完整整的記錄錄三優(yōu)良市場(chǎng)場(chǎng)具備條條件1.大量量的準(zhǔn)主主顧2.容易接觸觸3.購(gòu)買(mǎi)買(mǎi)力強(qiáng)4.展業(yè)業(yè)成本低低5.服務(wù)務(wù)成本低低6.高生生產(chǎn)潛力力１.大量的準(zhǔn)準(zhǔn)主顧大量的定定義~看看地區(qū)而而定一個(gè)小型型公司只只有二十十個(gè)員工工不必考考慮職團(tuán)團(tuán)開(kāi)拓式式，直接接賣(mài)保單單就行了了2.容易接觸觸再有雄厚厚實(shí)力的的準(zhǔn)客戶戶，碰不不上頭說(shuō)說(shuō)什么都都是多余余的！3.購(gòu)買(mǎi)力強(qiáng)好的職團(tuán)團(tuán)必須有有比較好好的收入入例如：高高校，法法院，銀銀行，大大型企業(yè)4.展業(yè)業(yè)成本低低業(yè)務(wù)員往往返的交交通成本本，時(shí)間成本本，在日日后的經(jīng)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中是是否要投投入一些些不可控制的的成本5.服務(wù)務(wù)成本低低職團(tuán)的經(jīng)經(jīng)營(yíng)是長(zhǎng)長(zhǎng)期性的的,成本的估估算是絕絕對(duì)要考考慮的！一個(gè)個(gè)經(jīng)營(yíng)好好的職團(tuán)團(tuán)會(huì)大幅下降降成本！！6.高生生產(chǎn)潛力力一個(gè)好的的職團(tuán)會(huì)會(huì)讓業(yè)務(wù)務(wù)員有持持續(xù)經(jīng)營(yíng)的的空間,這這其中包包括很多因素！！客戶的二二次開(kāi)發(fā)發(fā)機(jī)會(huì);職職團(tuán)本身不斷的的有新人人加入而而成為我我們的客戶戶！…………四職職團(tuán)開(kāi)拓拓的步驟驟1.設(shè)定目標(biāo)市市場(chǎng)2.收集相關(guān)關(guān)資訊3.擬定專(zhuān)案案計(jì)劃4.建立協(xié)力力關(guān)系5.擬定拜訪訪對(duì)象6.修定專(zhuān)案案計(jì)劃7.規(guī)劃文宣宣媒體8.駐場(chǎng)人員員培訓(xùn)9.訂定績(jī)效效目標(biāo)10.落落實(shí)報(bào)表表管理11.定定期會(huì)議議研討基本步驟1做好事前準(zhǔn)備工作基本步驟2對(duì)職團(tuán)干部訪問(wèn)與關(guān)照基本步驟5開(kāi)始切入主題展開(kāi)作業(yè)基本步驟6做好促成項(xiàng)目工作基本步驟7擴(kuò)大準(zhǔn)保戶的訪問(wèn)面積基本步驟3關(guān)始進(jìn)入接觸訪問(wèn)動(dòng)作A步驟訪問(wèn)已成交的客戶B步驟拜訪職場(chǎng)內(nèi)的員工基本步驟4進(jìn)行深耕培養(yǎng)例行工作A步驟促進(jìn)親密關(guān)系的工作B步驟請(qǐng)教、送禮邀請(qǐng)的訪問(wèn)職團(tuán)開(kāi)拓拓的基本本步驟圖圖單位主管管職團(tuán)開(kāi)開(kāi)拓行動(dòng)動(dòng)圖清查轄區(qū)區(qū)內(nèi)企業(yè)業(yè)單位并并建立資資料職團(tuán)地盤(pán)盤(pán)分配計(jì)計(jì)劃新舊職團(tuán)團(tuán)開(kāi)拓狀狀況表的的制作按業(yè)務(wù)員員性別制制作開(kāi)拓拓狀況表表對(duì)開(kāi)拓不良之職團(tuán)做有效的輔導(dǎo)工作個(gè)別談話指導(dǎo)職團(tuán)開(kāi)拓戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)的工作指示定期追蹤蹤狀況分配職團(tuán)團(tuán)地盤(pán)職團(tuán)開(kāi)拓拓檢討作作戰(zhàn)會(huì)議議職團(tuán)開(kāi)拓拓起步行動(dòng)1.設(shè)定目標(biāo)市市場(chǎng)并不是所所有的市市場(chǎng)都適適合開(kāi)發(fā)發(fā)，更何何況每個(gè)個(gè)人的個(gè)個(gè)性不同同，找一一個(gè)你能能夠得上上的職團(tuán)團(tuán)比找一一個(gè)很大大但談不不下來(lái)的的職團(tuán)要要好！尋找轄區(qū)區(qū)內(nèi)所有有企業(yè)的的方法為了解企企業(yè)全部部?jī)?nèi)容所所需要的的資料企業(yè)年鑒鑒有價(jià)證券券報(bào)告書(shū)書(shū)公司年報(bào)報(bào)及刊物物企業(yè)情報(bào)報(bào)制度為了解企業(yè)之之間關(guān)系所需需要的資料公司史、公司司簡(jiǎn)介團(tuán)體保險(xiǎn)契約約名冊(cè)、職團(tuán)團(tuán)名冊(cè)為了解團(tuán)體保保險(xiǎn)契約內(nèi)容容所需要的資資料為了解老總的的故鄉(xiāng)、家族族、興趣等資資料公司職員錄、、人事資料、、名人錄為了解老總的的社交、朋友友交際圈等資資料工商公會(huì)、協(xié)協(xié)會(huì)名冊(cè)、政政府輔導(dǎo)的企企業(yè)等為了解業(yè)界狀狀況、同業(yè)之之間競(jìng)爭(zhēng)等資資料業(yè)界刊物、經(jīng)經(jīng)濟(jì)新聞、同同業(yè)公會(huì)名冊(cè)冊(cè)等等其它相關(guān)開(kāi)發(fā)發(fā)方式01、住宅地地圖02、電話簿簿03、各類(lèi)型型才藝補(bǔ)習(xí)班班04、招生簡(jiǎn)簡(jiǎn)章05、報(bào)紙的的求才廣告06、銀行交交易的對(duì)象07、以前服服務(wù)過(guò)的企業(yè)業(yè)單位08、配偶所所服務(wù)的單位位09、親友所所服務(wù)的企業(yè)業(yè)單位10、協(xié)力者者所服務(wù)的單單位2.收集相關(guān)資訊訊凡事都要有萬(wàn)萬(wàn)全的準(zhǔn)備才才好應(yīng)戰(zhàn)，對(duì)對(duì)于一個(gè)想要要進(jìn)功的企業(yè)業(yè)或職團(tuán)，你你必須事先就就做功課，了了解他的單位位效益、職工工待遇、員工工福利有那些些？主要領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)都是誰(shuí)？有有那些愛(ài)好或或特別的事跡跡？主要的影影響人物是誰(shuí)誰(shuí)？有沒(méi)有影影響力中心可可以運(yùn)用等等等3.擬定專(zhuān)案計(jì)劃劃有了基本資料料后就必需要要拿出方案了了，擬定方案案時(shí)當(dāng)然必須須要有幾套計(jì)計(jì)劃備案才行行，如果客戶戶已經(jīng)有規(guī)劃劃腹案就必須須以客戶的計(jì)計(jì)劃為主，除除非客戶的方方案很不理想想，那你就必必需提出你的的觀點(diǎn)加以解解說(shuō).4.建立協(xié)力關(guān)系系協(xié)力者就是職職團(tuán)中能幫你你的人，有的的職團(tuán)是在一一開(kāi)始就提出出必須要給代代辦費(fèi)用的，，例如：協(xié)力力者幫你收保保費(fèi)或代收理理賠件的申請(qǐng)請(qǐng)資料、會(huì)計(jì)計(jì)每個(gè)月幫你你從職工的工工資中扣下保保險(xiǎn)費(fèi)（部份份自費(fèi)案）轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)交給你等也有的協(xié)力者者不一定會(huì)幫幫你做什么事事，但他會(huì)提提供一個(gè)固定定場(chǎng)所和電話話方便你的工工作，甚至為為你出公告貼貼海報(bào)發(fā)通知知書(shū)等5.擬定拜訪對(duì)象象鎖定主要對(duì)象象，該拜訪誰(shuí)誰(shuí)才有用，應(yīng)當(dāng)在事先就就打探清楚！！6.修定專(zhuān)案計(jì)劃劃對(duì)于拜訪過(guò)后后客戶不滿意意或另有所求求的情況必需需立即做出處處理，修訂完完之后的方案案盡快再送達(dá)達(dá)單位請(qǐng)主要要負(fù)責(zé)人過(guò)目目，才好進(jìn)行行下一步的行行動(dòng)。7.規(guī)劃文宣媒體體一流的方案，，二流的宣傳傳一定是三流流的收獲，現(xiàn)代行行銷(xiāo)必需要有有很好的包裝裝，所以一段精彩彩的文案、一一個(gè)清爽美麗麗的構(gòu)圖、一篇?jiǎng)觿?dòng)人的報(bào)導(dǎo)都都會(huì)讓文宣媒媒體亮麗登場(chǎng)，有有了吸引人的的文宣才會(huì)有有良好的回饋！8.駐場(chǎng)人員培訓(xùn)訓(xùn)進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)的人人員一定要經(jīng)經(jīng)過(guò)完整的培培訓(xùn)：整體性的服裝裝儀容統(tǒng)一的銷(xiāo)售動(dòng)動(dòng)作與話術(shù)工作流程的熟熟悉與相互支支持售后服務(wù)流程程的培訓(xùn)9.訂定績(jī)效目標(biāo)職團(tuán)的經(jīng)營(yíng)績(jī)績(jī)效要看是以以那一種方式式成交的，同同時(shí)商品的策策劃也會(huì)影響響績(jī)效。單位出資統(tǒng)一一購(gòu)買(mǎi)的職團(tuán)團(tuán)績(jī)效當(dāng)然不不用說(shuō)了，自自費(fèi)案的職團(tuán)團(tuán)就不一定是是絕對(duì)很好??！一般而言目標(biāo)標(biāo)的設(shè)定在70%就很棒棒了！10.落實(shí)報(bào)報(bào)表管理報(bào)表是一切追追蹤的基本工工具，從一開(kāi)開(kāi)始的拜訪計(jì)計(jì)劃到成交后后的服務(wù)報(bào)表表都很重要！！職團(tuán)開(kāi)拓企業(yè)業(yè)訪問(wèn)卡建立立職團(tuán)開(kāi)拓出入入許可證的制制作經(jīng)理：課長(zhǎng)課長(zhǎng)課長(zhǎng)經(jīng)理：課長(zhǎng)課長(zhǎng)課長(zhǎng)經(jīng)理：課長(zhǎng)課長(zhǎng)課長(zhǎng)協(xié)理：協(xié)理：協(xié)理：協(xié)理：副總經(jīng)理：總經(jīng)理：（人）（人）（人）（人）（人）（人）（人）（人）（人）職組織系統(tǒng)圖圖制作職團(tuán)職場(chǎng)座位位表制作案例例11.定期會(huì)會(huì)議研討定期的檢討是是在職團(tuán)經(jīng)營(yíng)營(yíng)中絕對(duì)不可可少的環(huán)節(jié)，，由于每一個(gè)個(gè)職團(tuán)的狀況況不一定相同同，所以每天天的報(bào)表制作作和工作人員員的信息反饋饋是非常重要要的，只有不不斷的完善工工作內(nèi)容和方方式，才能在在職團(tuán)中站穩(wěn)穩(wěn)腳跟，進(jìn)而而在其中長(zhǎng)期期發(fā)展。案例:臺(tái)北市市牙醫(yī)師公會(huì)會(huì)會(huì)員人數(shù):5625人+配偶偶與診所護(hù)士士拜訪對(duì)象:公公會(huì)理理事長(zhǎng)或總干干事服務(wù)媒介:自自費(fèi)短期期團(tuán)保(可續(xù)續(xù)保至75歲歲)駐場(chǎng)服務(wù):二二人一一組共分三組組分頭拜訪案例:南京某政府機(jī)關(guān)單位會(huì)員人數(shù):359人拜訪對(duì)象:人人事室主主任服務(wù)媒介:單單位出資資團(tuán)單個(gè)做養(yǎng)養(yǎng)老險(xiǎn)駐場(chǎng)服務(wù):二二人一周固定定二天案例:會(huì)員人數(shù):24000人拜訪對(duì)象:交交通臺(tái)臺(tái)領(lǐng)導(dǎo),車(chē)管管所及各大出出租租車(chē)車(chē)公公司司負(fù)負(fù)責(zé)責(zé)人人服務(wù)務(wù)媒媒介介:自自費(fèi)費(fèi)短短期期團(tuán)團(tuán)保保(定定期期險(xiǎn)險(xiǎn)+意意外傷傷害害險(xiǎn)險(xiǎn)+意意外外醫(yī)醫(yī)療療+住住院院費(fèi)費(fèi)用用保保險(xiǎn)險(xiǎn)駐場(chǎng)場(chǎng)服服務(wù)務(wù):四四人人二二組組每每天天在在電電臺(tái)臺(tái)上上班班案例例:元元智智大大學(xué)學(xué)教教職職員員工工會(huì)員員人人數(shù)數(shù):拜訪訪對(duì)對(duì)象象:校校長(zhǎng)長(zhǎng)及及董董事事會(huì)會(huì)服務(wù)務(wù)媒媒介介:校校方方補(bǔ)補(bǔ)助助部部份份自自費(fèi)費(fèi)長(zhǎng)長(zhǎng)期期養(yǎng)養(yǎng)老險(xiǎn)險(xiǎn)駐場(chǎng)場(chǎng)服服務(wù)務(wù):二二人人二二組組每每周周二二天天固固定定在在校服服務(wù)務(wù)案例例:中華華航航空空公公司司員工工人人數(shù)數(shù):8000人拜訪訪對(duì)對(duì)象象:人人事事總總,分分支支總總,(民航航局局)服務(wù)媒介介:員員工工福福利利團(tuán)團(tuán)保保駐場(chǎng)場(chǎng)服服務(wù)務(wù):4組組服服務(wù)務(wù)人人員員長(zhǎng)期期駐駐場(chǎng)場(chǎng)，，周周一一至至周周五五正正常常上上班班時(shí)時(shí)間間內(nèi)內(nèi)派派人人固固定定服服務(wù)務(wù)由人人事事總總發(fā)發(fā)文文日日后后關(guān)關(guān)于于保保險(xiǎn)險(xiǎn)的的理理賠賠等等各各項(xiàng)項(xiàng)服服務(wù)務(wù)直直接接找找國(guó)國(guó)華華的的服服務(wù)務(wù)人人員員洽談?wù)劽衩窈胶骄志?，，由由華華航航發(fā)發(fā)文文給給民民航航局局對(duì)對(duì)國(guó)國(guó)華華的的四四個(gè)個(gè)專(zhuān)專(zhuān)員員放放行行，，所所以以形形成成了了完完全全排排他他的的境境界界，，自自然然也也就就獨(dú)獨(dú)占占了了市市場(chǎng)場(chǎng)王雪雪莉莉的的案案例例公司司付付費(fèi)費(fèi)案案經(jīng)營(yíng)營(yíng)了了十十二二年年~持持續(xù)續(xù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)營(yíng)個(gè)個(gè)人人保保單單未來(lái)來(lái)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)發(fā)展展方方向向3.社社區(qū)區(qū)細(xì)細(xì)化化，，深深耕耕展展業(yè)業(yè)搶占占金金字字塔塔頂頂端端高高額額保保單單銷(xiāo)銷(xiāo)售售秘秘辛辛高額額保保單單開(kāi)開(kāi)發(fā)發(fā)~個(gè)個(gè)人人篇篇理財(cái)財(cái)方方式式比比較較表表不同同的的人人生生階階段段有有不不同同的的理理財(cái)財(cái)目目標(biāo)標(biāo)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)總總歸歸戶戶流流程程圖圖介介紹紹1.有有錢(qián)錢(qián)人人真真的的不不需需要要買(mǎi)買(mǎi)保保險(xiǎn)險(xiǎn)??！單純純用用保保險(xiǎn)險(xiǎn)的的角角度度實(shí)實(shí)在在無(wú)無(wú)法法打打動(dòng)動(dòng)準(zhǔn)準(zhǔn)客客戶戶有錢(qián)錢(qián)人人需需要要的的是是交稅稅的的現(xiàn)現(xiàn)金金中華華人人民民共共和和國(guó)國(guó)遺遺產(chǎn)產(chǎn)稅稅贈(zèng)贈(zèng)與與稅稅法法原原預(yù)預(yù)計(jì)計(jì)在在2000年年頒頒布布實(shí)實(shí)施施…………………….2.從銀行行實(shí)名名制看看壽壽險(xiǎn)險(xiǎn)事業(yè)業(yè)輝煌煌的未未來(lái)來(lái)……………財(cái)產(chǎn)總總歸戶戶銀行實(shí)實(shí)名制制→利息所所得稅稅→區(qū)域跨跨行取取款→→本行跨跨區(qū)取取款→→全國(guó)跨跨行取取款→→金卡工工程→→相關(guān)機(jī)機(jī)構(gòu)計(jì)計(jì)算機(jī)機(jī)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)→→→→→3.何何謂財(cái)財(cái)產(chǎn)總總歸戶戶？國(guó)家運(yùn)運(yùn)用計(jì)計(jì)算機(jī)機(jī)系統(tǒng)統(tǒng)將全全國(guó)人人民的的身份份證號(hào)號(hào)碼與與所有有的資資產(chǎn)帳帳目進(jìn)進(jìn)行連連結(jié),當(dāng)當(dāng)必要要時(shí),國(guó)國(guó)稅局局只要要輸入入ID碼就就可取取得納納稅人人的全全部資資產(chǎn)狀狀況地政機(jī)機(jī)關(guān):不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)轉(zhuǎn)移移檢舉資資料或或調(diào)查查局移移送案案件法院：：租賃賃契約約其它稅稅務(wù)機(jī)機(jī)關(guān)：：所得稅稅異常常變化化財(cái)產(chǎn)管管制資資料:重要財(cái)財(cái)產(chǎn)變變化異異常國(guó)稅局局課稅網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)系系統(tǒng)遺產(chǎn)稅稅個(gè)人所所得稅稅贈(zèng)與稅稅戶政機(jī)機(jī)關(guān)：：鎖定定二等等親屬屬關(guān)系系外匯管管理制制資料料:單單筆匯匯款超超過(guò)美美金30萬(wàn)萬(wàn)(臺(tái)臺(tái))族群人人口管管制:65歲以以上或或25歲以以下人人口金融機(jī)機(jī)構(gòu)資資料:銀行行帳戶戶往來(lái)來(lái)記錄錄公設(shè)地地征收收補(bǔ)償償清冊(cè)冊(cè):拆拆遷(未)上市市證券券交易易資料料:股股權(quán)異異動(dòng)調(diào)調(diào)查通報(bào)系系統(tǒng)法院院外匯建設(shè)商業(yè)證管會(huì)會(huì)海關(guān)健保局局地政機(jī)機(jī)關(guān)戶政機(jī)機(jī)關(guān)聯(lián)合信信用卡卡中心心國(guó)稅局局查核核方法法遺產(chǎn)贈(zèng)贈(zèng)與稅稅稽查查方向向及重重點(diǎn)1、地地政事事務(wù)所所：主要針針對(duì)二二等等親關(guān)關(guān)系人人間不不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)之轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移登登記，，要求求檢附附免稅稅/納納稅證證明書(shū)書(shū)。2、稅稅捐處處：主要針針對(duì)向向稅捐捐處申申報(bào)土土地增增值稅稅時(shí)，，其買(mǎi)買(mǎi)受人人為未未成年年或二二十余余歲之之人，，而內(nèi)內(nèi)部自自動(dòng)通通報(bào)稽稽查三三角或或多角角移轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)。3、金金融機(jī)機(jī)構(gòu)：：金融機(jī)機(jī)構(gòu)依依規(guī)定定應(yīng)就就未成成年帳帳戶存存款逾逾百萬(wàn)萬(wàn)者，，應(yīng)通通報(bào)國(guó)國(guó)稅局局列管管。4、經(jīng)經(jīng)濟(jì)部部或建建設(shè)局局：針對(duì)公公司設(shè)設(shè)立、、變更更、增增資之之登記記，就就巨額額或未未成年年人股股權(quán)之之取得得而通通報(bào)之之。5、國(guó)國(guó)稅局局內(nèi)部部通報(bào)報(bào)：針對(duì)營(yíng)營(yíng)利事事業(yè)及及國(guó)人人綜所所稅申申報(bào)資資料所所列股股權(quán)、、利息息等重重大變變動(dòng)追追查之之。6、政政府機(jī)機(jī)關(guān)或或公私私事業(yè)業(yè)辦理理產(chǎn)權(quán)權(quán)移轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)登記記者：：辦理理遺產(chǎn)產(chǎn)或贈(zèng)贈(zèng)與這這產(chǎn)權(quán)權(quán)登記記移轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)登記記者（（包括括二等等親關(guān)關(guān)系人人之財(cái)財(cái)產(chǎn)移移轉(zhuǎn)））應(yīng)要要求檢檢附完完稅/免稅稅證明明書(shū)。。7、戶戶籍機(jī)機(jī)關(guān)：：于受死死亡登登記后后，應(yīng)應(yīng)自動(dòng)動(dòng)通報(bào)報(bào)稅捐捐機(jī)關(guān)關(guān)8、財(cái)財(cái)產(chǎn)檔檔之建建立及及電腦腦資料料檔之之連線線：即依身身份字字號(hào)建建立檔檔案列列管財(cái)財(cái)產(chǎn)變變動(dòng)情形，，尤其其針對(duì)對(duì)年齡齡，所所得保保費(fèi)等等之財(cái)產(chǎn)異異常變變動(dòng)情情形追追查之之。舉報(bào)獎(jiǎng)獎(jiǎng)勵(lì)條條款告發(fā)或或檢舉舉納稅稅義務(wù)務(wù)人及及其它它關(guān)系系人有有短報(bào)報(bào)、漏報(bào)、、匿報(bào)報(bào)或故故意以以虛偽偽不實(shí)實(shí)及其其它不不正當(dāng)當(dāng)行為之逃逃稅，，或幫幫助他他人逃逃稅情情事，，經(jīng)查查明屬屬實(shí)者，主主管稽稽征機(jī)機(jī)關(guān)應(yīng)應(yīng)以罰罰鍰提提成獎(jiǎng)獎(jiǎng)給舉舉發(fā)人人，并為舉舉發(fā)人人保守守秘密密（Totalx20%~Top4,800,000)3、哪哪些人人是高高危險(xiǎn)險(xiǎn)的納納稅群群體？？25歲歲以下下，年年度財(cái)財(cái)產(chǎn)增增加450萬(wàn)以以上35歲歲以下下，年年度財(cái)財(cái)產(chǎn)增增加500萬(wàn)以以上年滿65歲歲財(cái)產(chǎn)產(chǎn)減少少1000萬(wàn)以以上遺產(chǎn)總總額4000萬(wàn)萬(wàn)以上上，專(zhuān)專(zhuān)案列列管財(cái)財(cái)產(chǎn)2000萬(wàn)萬(wàn)以上上，作作族群群管制制歷年綜綜合所所得異異常變變化檢舉案案件，，依1996.1.27財(cái)務(wù)務(wù)罰款款給獎(jiǎng)獎(jiǎng)分配配辦法法獎(jiǎng)金金以20%計(jì)算算，最最高480萬(wàn)4、不不當(dāng)?shù)牡淖舛惗愐?guī)劃劃案例例介紹紹！售地及及征收收補(bǔ)償償費(fèi)之之不當(dāng)當(dāng)資金金流向向未上市市公司司股權(quán)權(quán)移轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，價(jià)價(jià)格計(jì)計(jì)算不不當(dāng)通案查查核世世代間間交替替之股股權(quán)移移轉(zhuǎn)重疾期期間處處分財(cái)財(cái)產(chǎn)，，舉借借負(fù)債債資金金不當(dāng)當(dāng)流向向判斷方方式：：住院護(hù)護(hù)理記記錄、、主治治醫(yī)師師診療療證明明生前土土地三三角移移轉(zhuǎn)土一增增值稅稅、贈(zèng)贈(zèng)與稅稅、遺遺產(chǎn)稅稅接踵踵而來(lái)來(lái)遺產(chǎn)稅稅節(jié)稅稅要領(lǐng)領(lǐng)（一））．一一般而而言，，較有有系統(tǒng)統(tǒng)或較較多財(cái)財(cái)產(chǎn)的的節(jié)稅稅，會(huì)會(huì)將遺遺產(chǎn)稅稅與贈(zèng)贈(zèng)與稅稅并同同考慮慮，故故可先先計(jì)算算名下下財(cái)產(chǎn)產(chǎn)之總總值，，將課課多少少稅額額；另另再以以生前前贈(zèng)與與方式式計(jì)算算其應(yīng)應(yīng)繳之之增值值稅及及贈(zèng)與與稅總總額，，二者者比較較，以以作正正確的的決定定。（二））．以以繼承承方式式移轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)房地地產(chǎn)（三））．以以隔代代繼承承來(lái)節(jié)節(jié)稅（四））．運(yùn)運(yùn)用債債務(wù)來(lái)來(lái)的節(jié)節(jié)稅（五））．以以遺產(chǎn)產(chǎn)分割割協(xié)議議代替替拋棄棄繼承承（六））.被被繼承承人變變更國(guó)國(guó)籍或或僑居居國(guó)外外贈(zèng)與稅稅節(jié)稅稅要領(lǐng)領(lǐng)（一））善用用贈(zèng)與與免稅稅額（二））夫妻妻間財(cái)財(cái)產(chǎn)贈(zèng)贈(zèng)與免免稅（三））子女女嫁娶娶特別別贈(zèng)與與(四））以逐逐年多多次贈(zèng)贈(zèng)與節(jié)節(jié)稅（五））以贈(zèng)贈(zèng)與股股票方方式節(jié)節(jié)稅（六））以不不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)代替替現(xiàn)金金（七））以股股權(quán)代代替產(chǎn)產(chǎn)權(quán)移移轉(zhuǎn)租稅策策略的的擬定定1、有有關(guān)財(cái)財(cái)產(chǎn)的的分配配或繼繼承方方法如如果和和財(cái)產(chǎn)產(chǎn)所有有人的意愿愿不合合，一一定要要事先先進(jìn)行行溝通通修正正才能能使節(jié)稅的的結(jié)果果令人人滿意意。2、財(cái)財(cái)產(chǎn)的的分配配是否否公平平會(huì)影影響家家庭成成員的的和諧諧，往往有有時(shí)候候大事事就壞壞在自自家人人手上上。3、目目前離離婚與與再婚婚的情情況相相當(dāng)普普遍，，因而而財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的繼承和和分配配就復(fù)復(fù)雜了了多，，甚至至?xí)苎苌龀龊芏喽嗟募姞?zhēng)和和困擾擾，嚴(yán)嚴(yán)重時(shí)時(shí)還會(huì)會(huì)影響響到企企業(yè)的的經(jīng)營(yíng)營(yíng)4、在在做事事前規(guī)規(guī)劃時(shí)時(shí)一定定要考考慮充充分，，如果果規(guī)劃劃不足，一一旦發(fā)發(fā)生繼繼承事事實(shí)，，可能能會(huì)因因?yàn)橘Y資金的的籌措困難難而使使重要要資產(chǎn)產(chǎn)遭受受處分分造成成危機(jī)機(jī)財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移或或分配配時(shí)的的策略略目標(biāo)標(biāo)1.事事業(yè)的的經(jīng)營(yíng)營(yíng)權(quán)與與所有有權(quán)要要掌握握住，，不要要受到到外人人的干干擾或或侵占占2.資資產(chǎn)盡盡量保保持高高度的的私密密性3.按按照財(cái)財(cái)產(chǎn)所所有人人和繼繼承的的的意意愿分分配4.維維持家家族的的和諧諧，避避免第第二代代的紛紛爭(zhēng)5.合合法的的降低低國(guó)內(nèi)內(nèi)外遺遺贈(zèng)稅稅和相相關(guān)稅稅賦6.可可以隨隨時(shí)機(jī)機(jī)動(dòng)調(diào)調(diào)整以以因應(yīng)應(yīng)不時(shí)時(shí)之需需7.資資產(chǎn)保保全及及順利利成功功轉(zhuǎn)移移做租稅稅規(guī)劃劃時(shí)必必須有有的考考量1.資資產(chǎn)所所有人人和被被繼承承人的的構(gòu)想想、意意愿及及目標(biāo)標(biāo)2.財(cái)財(cái)產(chǎn)的的種類(lèi)類(lèi)、性性質(zhì)、、價(jià)值值、所所在地地、持持有期期間與與方式式3.財(cái)財(cái)產(chǎn)持持有人人與被被繼承承人的的國(guó)籍籍身份份、年年齡、、財(cái)力力、所所得申申報(bào)情情形以以及所所持國(guó)國(guó)籍身身份之之該國(guó)國(guó)稅法法規(guī)定定4.財(cái)財(cái)產(chǎn)分分配計(jì)計(jì)劃或或方案案與時(shí)時(shí)程5.財(cái)財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)時(shí)間及及收益益權(quán)與與控制制權(quán)的的考量量6.現(xiàn)現(xiàn)行證證交法法、公公司法法及各各項(xiàng)法法規(guī)的的限制制7.資資金流流程的的配合合及追追查（（資金金流動(dòng)動(dòng)過(guò)程程的證證據(jù)））租稅規(guī)規(guī)劃的的基本本原則則1.提提前規(guī)規(guī)劃，，以時(shí)時(shí)間換換取空空間2.充充份考考慮財(cái)財(cái)產(chǎn)的的類(lèi)型型、性性質(zhì)、、開(kāi)發(fā)發(fā)計(jì)劃劃、被被繼承承人與與繼承承人的的年齡齡、背背景、、身份份、財(cái)財(cái)產(chǎn)分分配方方案與與計(jì)劃劃、繼繼承的的順序序與金金額、、民法法上對(duì)對(duì)繼承承的規(guī)規(guī)定等等3.降降低、、移轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)、分分散、、免稅稅工具具的運(yùn)運(yùn)用及及資金金流向向的安安排4.做做財(cái)產(chǎn)產(chǎn)分配配時(shí)千千萬(wàn)不不要犯犯法~罰則則是很很重的的5.偷偷雞也也得要要蝕把把米~租稅稅規(guī)劃劃是需需要成成本的的租稅規(guī)規(guī)劃的的基本本原則則1、分分散~分年年分次次分人人贈(zèng)語(yǔ)語(yǔ)與2、移移轉(zhuǎn)~投資資公司司（控控股與與信托托）3、降降低~財(cái)產(chǎn)產(chǎn)不動(dòng)動(dòng)產(chǎn)化化4、免免稅工工具的的運(yùn)用用~保保險(xiǎn)5、資資金流流向的的合理理安排排六人人壽保保險(xiǎn)與與租稅稅規(guī)劃劃對(duì)應(yīng)應(yīng)篇1.那那一類(lèi)類(lèi)保險(xiǎn)險(xiǎn)商品品是個(gè)個(gè)人租租稅規(guī)規(guī)劃保保險(xiǎn)的的最?lèi)?ài)愛(ài)？年幼的的子女女~逐逐年交交付保保費(fèi)創(chuàng)創(chuàng)造成成長(zhǎng)後後的回回購(gòu)基基金基本型型養(yǎng)老老險(xiǎn)(平安安鴻祥祥)100000元元附加不不計(jì)保保額型型養(yǎng)保保險(xiǎn)1000000元1100000元+紅利利5歲20歲歲18歲歲選擇一一27歲歲一次次性領(lǐng)領(lǐng)回滿滿期金金加累累積紅利,以後後的投投資全全由自自己做做主基本保保額500,000元交清保保額85,574元585,574元27288278.95元/年年712.57元元/月月選擇二二您您可可以選選擇每每一年年領(lǐng)取取20250.91元或每月月領(lǐng)1715.73元,活活得得愈久久領(lǐng)得愈多多選擇三三每每一一年領(lǐng)領(lǐng)取19867.94元或或每每月領(lǐng)領(lǐng)取1682.94元,若若中中途身身故,保證證返還與轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換年年金之之差額額選擇四四每每一一年領(lǐng)領(lǐng)17167.86元或每每月領(lǐng)領(lǐng)取1455.73元,并并在每每十年年按原原領(lǐng)領(lǐng)金額的10%遞遞增,增增值值一生生,安安享享一生.若若中途途身故故,保保證返返還與與轉(zhuǎn)換換年金之之差額額37475719867.94元/年年1682.94元/月月17167.86元元/年年1455.73元/月月18884.64元/年年1601.31元/月月20601.43元/年年1746.88元/月月22318.22元/年年1892.45元/月月20250.91元元/年年1715.73元/月月鴻祥男男性性10年年交55450/YTotal=554,500選擇一一在95歲時(shí)時(shí)由受受益人人一次次性領(lǐng)領(lǐng)回身身故保保險(xiǎn)金金交清保保額5,337,790元8,337,790元選擇二二您您的的孫子子將可可以選選擇每每一年年領(lǐng)取取295,099.4元或每月月領(lǐng)24,980.02元,活活得得愈久久領(lǐng)得得愈愈多選擇三三您您孫孫子每每年領(lǐng)領(lǐng)取288,429.2元或每月月領(lǐng)取取24,438.06元,若若中中途身身故,保證證返還還與與轉(zhuǎn)換換年金金之差差額選擇四四您您孫孫子將將在每每一年年領(lǐng)250,333.8元或每月月領(lǐng)取取21,236.35元,并并在在每十年年按原領(lǐng)領(lǐng)金金額額的10%遞遞增增,增增值一一生,安安享一一生.若若中途途身故故,保保證返返還與與轉(zhuǎn)換換年金金之差差額鴻盛男男性性15年年交237,900/YTotal=3,568,50055歲基本保額3,000,000元68歲假設(shè)95歲事故發(fā)生建議您將受益人直接填寫(xiě)為孫子,則您一生所努力拼搏的資產(chǎn)將完整的轉(zhuǎn)移給第三代孫子30歲高額保保單的的專(zhuān)業(yè)業(yè)化推推銷(xiāo)流流程與與注意意事項(xiàng)項(xiàng)A：你你永遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法法為客客戶解解決所所有的的問(wèn)題題，所所以你需要要和其其他的的專(zhuān)業(yè)業(yè)人士士相互互搭配配！B：客客戶能能夠避避稅的的方法法和管管道很很多，，保險(xiǎn)險(xiǎn)只是其中中一個(gè)個(gè)工具具。C：更更多的的細(xì)心心和耐耐心，，教育育客戶戶需要要時(shí)間間！D：不不能死死守一一個(gè)高高額保保單，，日常常工作作照做做。中國(guó)人人的期期望~富貴雙雙全富=貴貴你不一一定要要很富富有,但必必須要要有貴貴氣創(chuàng)造你你在客客戶心心目中中不可可被取取代的的地位位您該如如何切切入高高保額額市場(chǎng)場(chǎng)?1.良良好的的專(zhuān)業(yè)業(yè)形象象與高高度的的自信信心2.豐富富的專(zhuān)業(yè)業(yè)知識(shí)~尤其是是稅務(wù)專(zhuān)專(zhuān)業(yè)3.學(xué)會(huì)會(huì)和有錢(qián)錢(qián)人打交交道的方方式4.從客客戶的需需求中找找出您所所能提供供的解決決方案5.您是是否具備備了馬拉拉松的精精神?請(qǐng)注意!租稅規(guī)劃劃保險(xiǎn)所所針對(duì)的的是有錢(qián)的的個(gè)人,他的的保費(fèi)來(lái)自于于他的私私人賬戶戶而不是公公款賬戶戶!未來(lái)業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展方方向5.企業(yè)業(yè)保險(xiǎn)的的開(kāi)發(fā)與與經(jīng)營(yíng)工商業(yè)人人身保險(xiǎn)險(xiǎn)員工保險(xiǎn)險(xiǎn)重要員工工保險(xiǎn)業(yè)主保險(xiǎn)險(xiǎn)社會(huì)保險(xiǎn)險(xiǎn)員工團(tuán)體體保險(xiǎn)重要員工工人壽保保險(xiǎn)重要員工工失能保保險(xiǎn)重要員工工健康保保險(xiǎn)獨(dú)資業(yè)主主保險(xiǎn)合伙人保保險(xiǎn)股票未上上市公司司之股東東保險(xiǎn)重要干部部保障計(jì)計(jì)劃重要干部部保障計(jì)計(jì)劃企業(yè)中的的重要資資產(chǎn)會(huì)為為企業(yè)帶帶來(lái)營(yíng)收收。一般般人的價(jià)價(jià)值觀中中通常想想到重要要資產(chǎn)會(huì)會(huì)聯(lián)想到到廠房、、設(shè)備、、技述或或現(xiàn)金等等等，而而忽略了了企業(yè)中中最重要要的資產(chǎn)產(chǎn)乃是人人，特別別是高階階主管人人才。公公司的營(yíng)營(yíng)運(yùn)是因因?yàn)橛羞@這些人存存在，如如果有朝朝一日高高階主管管消失了了，企業(yè)業(yè)營(yíng)運(yùn)勢(shì)勢(shì)必中斷斷，公司司的前景景馬上會(huì)會(huì)受到威威脅，如如何留住住這些人人才、保保障這些些人才人人產(chǎn)值，，是重要要干部保保障計(jì)劃劃的重點(diǎn)點(diǎn)。股東股權(quán)權(quán)買(mǎi)賣(mài)協(xié)協(xié)議股權(quán)轉(zhuǎn)移移指的是當(dāng)當(dāng)企業(yè)中中股東不不幸過(guò)世世時(shí)，股股權(quán)會(huì)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移到配配偶或下下一代，，而此時(shí)時(shí)生存的的股東必必須面對(duì)對(duì)和新的的股東共共事的難難題，生生存股東東的需求求又常與與繼承人人的需求求相左，，因而威威脅到企企業(yè)永續(xù)續(xù)經(jīng)營(yíng)的的目標(biāo)。。獨(dú)資企業(yè)業(yè)老板－－－高保額保保險(xiǎn)鎖定對(duì)象象合伙企業(yè)業(yè)－－股東互保保保險(xiǎn)鎖定對(duì)象象股東甲股東乙股東丙萬(wàn)一有股股東出事事了！后果………？陣腳大亂亂，家屬屬要求退退股或要要求參與與管理？？你如何處處理？茲有張三三、李四四、王五五等三人人各出資資伍拾萬(wàn)萬(wàn)元整，，成立長(zhǎng)長(zhǎng)江企業(yè)業(yè)有限公公司。今今協(xié)議向向阜康保保險(xiǎn)公司司分別投投保伍拾拾萬(wàn)元保保額之保保險(xiǎn)，并并以其他他二人為為受益人人，若有有一方在在企業(yè)經(jīng)經(jīng)營(yíng)過(guò)程程中出現(xiàn)現(xiàn)傷亡事事故，則則受益人人將保險(xiǎn)險(xiǎn)理賠金金當(dāng)作原原始股本本金，退退還給事事故人之之家屬，，以避免免公司之之營(yíng)運(yùn)陷陷入困難難及與家家屬之間間的不必必要的紛紛爭(zhēng)。今今特立此此協(xié)議供供三方各各持一份份以為憑證。立協(xié)議人人：張三：家屬代表：王五：家屬代表：李四：家屬代表：立協(xié)議日日期公元二OO一年年五月三三十日協(xié)議書(shū)員工福利利策劃與與保險(xiǎn)接接軌之道道員工福利利企業(yè)保險(xiǎn)險(xiǎn)的另一一大范疇疇是企業(yè)業(yè)主由關(guān)關(guān)心自已已的角度度擴(kuò)大到到關(guān)心員員工的范范圍。這這個(gè)部份份我們統(tǒng)統(tǒng)稱(chēng)為員員工福利利。員工工福利的的內(nèi)容包包羅萬(wàn)象象，企業(yè)業(yè)主根據(jù)據(jù)自已的的產(chǎn)業(yè)別別、公司司規(guī)模、、年齡層層、員工工的偏好好等等來(lái)來(lái)規(guī)劃最最合乎成成本概念念，又最最具吸引引力的員員工福利利。未來(lái)業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展方方向6.全方方位客戶戶理財(cái)，，化化行行銷(xiāo)e您會(huì)使用用計(jì)算機(jī)機(jī)嗎?阜康營(yíng)業(yè)業(yè)部的經(jīng)經(jīng)驗(yàn)1997年只有一部部286計(jì)算機(jī)只能能做文字處處理!1998年憑業(yè)績(jī)獲獲得一部新新計(jì)算機(jī)開(kāi)開(kāi)始了數(shù)據(jù)據(jù)管理1999年開(kāi)始鼓勵(lì)勵(lì)員工學(xué)計(jì)計(jì)算機(jī)~沒(méi)有人理會(huì)會(huì)我!2000年帶領(lǐng)員工工上網(wǎng)吧開(kāi)開(kāi)計(jì)算機(jī)學(xué)學(xué)習(xí)班2001年終于有人人買(mǎi)筆記本本計(jì)算機(jī)了了2002年年部門(mén)58人中有30人擁有有計(jì)算機(jī)2002年年透過(guò)電子子郵箱進(jìn)行行信息交流流和溝通2003年年九月成立立網(wǎng)站提供供客戶服務(wù)務(wù)與團(tuán)隊(duì)管管理平臺(tái)使用電腦的的好處透過(guò)電子郵郵件發(fā)送信信息，通路路廣泛節(jié)省省時(shí)間快速吸收多多方面的知知識(shí)，增加加見(jiàn)聞使用金領(lǐng)軟軟件進(jìn)行計(jì)計(jì)劃書(shū)的制制作~合法法與專(zhuān)業(yè)發(fā)送短信系系統(tǒng)為您提提供及時(shí)的的客戶服務(wù)務(wù)管理龐大的的客戶數(shù)據(jù)據(jù)系統(tǒng)PDA掌上上電腦，隨隨時(shí)給客戶戶看計(jì)劃書(shū)書(shū)。。。銀行證券產(chǎn)險(xiǎn)Agent經(jīng)代網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)WebSite保險(xiǎn)公司主機(jī)系統(tǒng)資料倉(cāng)儲(chǔ)DataWarehouse客戶關(guān)系管管理系統(tǒng)CRMSystem近期目標(biāo)提供各通路路即時(shí)的查詢功功能中期目標(biāo)匯整客戶資資料進(jìn)行特質(zhì)分分析發(fā)現(xiàn)行銷(xiāo)機(jī)機(jī)會(huì)長(zhǎng)期目標(biāo)整合資源、、降低成本本交叉行銷(xiāo)、、增加利潤(rùn)潤(rùn)公司未來(lái)信信息服務(wù)面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)贏的策略業(yè)務(wù)同仁贏贏的策略1.知己知彼百百戰(zhàn)百勝2.利用用優(yōu)勢(shì)創(chuàng)造造價(jià)值3.差異化化行銷(xiāo)強(qiáng)化化競(jìng)爭(zhēng)力4.以專(zhuān)業(yè)業(yè)與服務(wù)建建立信任1.知己知彼百百戰(zhàn)百勝我們的敵人是自己GoodistheenemyofGreat是否你比你你的競(jìng)爭(zhēng)者者更了解你你的客戶你的忠實(shí)客客戶也是你你的競(jìng)爭(zhēng)者者的忠實(shí)客客戶2.利用用優(yōu)勢(shì)創(chuàng)造造價(jià)值善用報(bào)表與與工具信息提供：：景氣循環(huán)環(huán)信息；e博士；投投資周報(bào)用客戶的語(yǔ)語(yǔ)言望、聞、問(wèn)問(wèn)、切→→細(xì)致化、、專(zhuān)業(yè)化善用公司優(yōu)優(yōu)勢(shì)品牌形象；；團(tuán)保；理理財(cái)講座創(chuàng)造需求：：不斷沖刺謝謝1月月-2320:26:3020:2620:261月月-231月月-2320:2620:2620:26:301月-231月-2320:26:302023/1/720:26:309、靜靜夜夜四四無(wú)無(wú)鄰鄰，，荒荒居居舊舊業(yè)業(yè)貧貧。。。。1月月-231月月-23Saturday,January7,202310、雨中中黃葉葉樹(shù)，，燈下下白頭頭人。。。20:26:3120:26:3120:261/7/20238:26:31PM11、以我獨(dú)沈久久