風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試卷附答案

風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試卷附答案一、單選題1、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系不包括()A可操作的管理制度B量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系C專業(yè)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)(正確答案)D可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)2、根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》的規(guī)定，公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率、流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率不得低于()A100%8%120%120%B100%10%100%100%C100%8%100%100%(正確答案)D120%8%100%100%3、按照《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》的規(guī)定，()的職責(zé)包括:制定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí);對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)分析原因。()A監(jiān)事會(huì)B經(jīng)理層(正確答案)C董事會(huì)D風(fēng)險(xiǎn)管理部門4、證券公司全體工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)自身經(jīng)營活動(dòng)范圍內(nèi)所有業(yè)務(wù)事項(xiàng)和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)，對(duì)全體工作人員應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)描述不準(zhǔn)確的是()A主動(dòng)了解、掌握和遵守相關(guān)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則B積極參加公司安排的合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)宣導(dǎo)活動(dòng)C在業(yè)務(wù)開展過程中主動(dòng)識(shí)別和防范業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，保守秘密(正確答案)5、根據(jù)《證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，對(duì)于涉及信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，證券公司應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)設(shè)置合理的準(zhǔn)入要求，以下描述不準(zhǔn)確的是()A對(duì)于融資類業(yè)務(wù)和場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)，證券公司可根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要、實(shí)際情況和相關(guān)監(jiān)管制度，對(duì)融資方、交易對(duì)手和標(biāo)的證券設(shè)置準(zhǔn)入要求B對(duì)于債券投資交易，證券公司應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要，對(duì)作為投資標(biāo)的或擔(dān)保品的債券，設(shè)置針對(duì)主體評(píng)級(jí)或債項(xiàng)評(píng)級(jí)的內(nèi)部評(píng)級(jí)或外部評(píng)級(jí)準(zhǔn)入要求，對(duì)逆回購、遠(yuǎn)期、借貸融出交易的交易對(duì)手建立準(zhǔn)入管理規(guī)則C對(duì)于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資以及創(chuàng)設(shè)信用保護(hù)工具，證券公司可根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要、實(shí)際情況和相關(guān)監(jiān)管制度，對(duì)項(xiàng)目設(shè)置準(zhǔn)入要求D證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人職責(zé)、在投資銀行類業(yè)務(wù)中承擔(dān)持續(xù)督導(dǎo)和存續(xù)期管理職能、在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中作為結(jié)算參與人承擔(dān)債券質(zhì)押式回購擔(dān)保交收責(zé)任，無需參照?qǐng)?zhí)行(正確答案)6、()作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，應(yīng)通過各項(xiàng)措施保證業(yè)務(wù)不超過批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)限額，并履行一線風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)限額監(jiān)控、預(yù)警和處理職責(zé)，其風(fēng)險(xiǎn)管理人員負(fù)責(zé)動(dòng)態(tài)監(jiān)控本部門日常的風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)執(zhí)行情況。()A各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司(正確答案)B風(fēng)險(xiǎn)管理部C經(jīng)營管理層D董事會(huì)7、對(duì)采用“零容忍”表述形式設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)政策指標(biāo)，一旦發(fā)生，公司不能容忍，需要立即采取行動(dòng)，在()天內(nèi)采取適當(dāng)措施予以處理或改進(jìn)。()A20B30(正確答案)C40D508、根據(jù)《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年開展覆蓋()的廉潔培訓(xùn)和教育。()A全體工作人員(正確答案)B全體公司高管C全體合規(guī)風(fēng)控工作人員D全體財(cái)務(wù)工作人員9、根據(jù)《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》，全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括Ⅰ可操作的管理制度，健全的組織架構(gòu)Ⅱ?qū)I(yè)的人才隊(duì)伍Ⅲ可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系Ⅳ有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制及良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。()AⅡ、ⅣBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)DⅠ、Ⅲ、Ⅳ10、公司全體員工的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，不包括()A通過學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)積累提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B定期評(píng)估全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系(正確答案)C謹(jǐn)慎處理工作中涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素D發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)主動(dòng)應(yīng)對(duì)并及時(shí)履行報(bào)告義務(wù)二、多選題（共5題，每題5分,共25分）1、根據(jù)《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實(shí)施細(xì)則》，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)充分了解廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定，落實(shí)各項(xiàng)廉潔從業(yè)要求，并承擔(dān)相應(yīng)的廉潔從業(yè)責(zé)任。()A董事(正確答案)B監(jiān)事(正確答案)C高級(jí)管理人員及各層級(jí)管理人員(正確答案)D工作人員(正確答案)2、關(guān)于《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，以下哪些選項(xiàng)的表述是正確的:()A業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任(正確答案)B在聘用員工前，應(yīng)當(dāng)對(duì)其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪記錄及過往履職經(jīng)歷等情況進(jìn)行充分的背景調(diào)查(正確答案)C應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)(含產(chǎn)品、服務(wù))，并對(duì)其進(jìn)行定期評(píng)估、動(dòng)態(tài)調(diào)整(正確答案)D應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部審計(jì)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的審計(jì)評(píng)價(jià)，檢查和評(píng)價(jià)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)性和有效性，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)自身管理與其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作相匹配，反洗錢內(nèi)部控制有效(正確答案)3、根據(jù)《中郵證券有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，對(duì)公司外部監(jiān)管類風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的三級(jí)控制標(biāo)準(zhǔn)描述準(zhǔn)確的是()A公司內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)一起構(gòu)成公司外部監(jiān)管類風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的三級(jí)控制標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)B對(duì)于規(guī)定“不得低于”一定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，公司內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)是規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的130%(正確答案)C對(duì)于規(guī)定“不得超過”一定標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)分別是規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的70%(正確答案)D對(duì)單一客戶融資（含融券）業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本指標(biāo)的內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)為3.5%(正確答案)4、根據(jù)《中郵證券有限責(zé)任公司內(nèi)部責(zé)任追究辦法（試行）》規(guī)定，公司對(duì)在經(jīng)營管理與執(zhí)業(yè)過程中違反法律法規(guī)準(zhǔn)則的部門、工作人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究的處罰包括()A責(zé)令改正并作檢討(正確答案)B通報(bào)批評(píng)(正確答案)C取消年度評(píng)優(yōu)評(píng)先資格(正確答案)D暫停開展相關(guān)業(yè)務(wù)。(正確答案)5、根據(jù)《證券公司資本補(bǔ)充指引》，在達(dá)到資本補(bǔ)充觸發(fā)條件時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)資本規(guī)劃啟動(dòng)資本補(bǔ)充計(jì)劃，以下屬于資本補(bǔ)充計(jì)劃應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容的是()A限制資本占用程度高的業(yè)務(wù)發(fā)展(正確答案)B采用風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施(正確答案)C制定資本工具的類型、發(fā)行規(guī)模、發(fā)行市場(chǎng)、投資者群體、定價(jià)機(jī)制以及相關(guān)政策問題的解決方案等;已發(fā)行資本工具附有減記或轉(zhuǎn)股條款的，根據(jù)約定或監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)股(正確答案)D調(diào)整資本補(bǔ)充期間分紅政策，根據(jù)需要暫緩、推遲或免除向股東分紅(正確答案)三、判斷題（共5題，每題5分,共25分）1、流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來20天現(xiàn)金凈流出量×100%。對(duì)錯(cuò)(正確答案)2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備按照各類金融工具市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特征的不同，用投資規(guī)模乘以風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)計(jì)算;信用風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備按照各表內(nèi)外項(xiàng)目信用風(fēng)險(xiǎn)程度的不同，用資產(chǎn)規(guī)模乘以風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)計(jì)算;操作風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入的一定比例計(jì)算。對(duì)(正確答案)錯(cuò)3、根據(jù)《中郵證券有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理辦法》，公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告分定期報(bào)告和不定期報(bào)告。定期報(bào)告包括日?qǐng)?bào)、月報(bào)、季報(bào)、半年報(bào)告和年度報(bào)告。不定期報(bào)告包括專項(xiàng)報(bào)告、重大突發(fā)事件報(bào)告等，隨事項(xiàng)發(fā)生或業(yè)務(wù)需要及時(shí)報(bào)告。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券基金經(jīng)營機(jī)