保險公司互動專員工作總結(jié)

保險公司互動專員工作總結(jié)篇一：20XX年互動工作總結(jié)國壽財險**中支互動部20XX年述職報告材料20XX年國壽財險經(jīng)過完整年度的經(jīng)營，互動渠道各項工作得以很好地開展，并也取得了一定的成績。然而，本年度在業(yè)務(wù)發(fā)展中相繼面臨著平安、人保以及太平洋電銷的強烈沖擊以及財險手續(xù)費納入壽險傭金合并扣稅等不利因素的影響，市場競爭極其激烈。但是，全市各營業(yè)單位的互動同仁仍勇于迎接挑戰(zhàn)，絕大部分壽險營銷伙伴仍忠誠于中國人壽品牌，在前所未有的競爭中，互動業(yè)務(wù)仍取得了良好而健康的發(fā)展，彰顯了互動渠道的特殊優(yōu)勢，勢必更加堅定了全體互動同仁把渠道建設(shè)得更好的信心和決心。一、20XX年工作總結(jié)（一）全市互動業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r1、互動業(yè)務(wù)整體情況從20XX年全省互動渠道指標(biāo)完成情況看，**互動年度實收保費達成率僅為91左右％完成情況欠佳，這與為合理避稅，本屬互動渠道的業(yè)務(wù)錄入在營銷渠道有一定關(guān)系。日歷年度賠付率為％，低于全省互動總體水平，賠付率控制良好。20XX年度全年保費完成率僅為%其中，永定公司是全市唯一完成中支下達全年任務(wù)的營銷部，漳平公司則是后發(fā)制人，在最后的兩個月沖刺力度大，完成率高于全市總體水平。而上杭和新羅營銷部的互動業(yè)績完成情況欠佳，據(jù)了解，主要原因是：首先，兩個營業(yè)單位為了營銷人員合理避稅，其次壽險內(nèi)勤人員無壽險工號無法出單，所以將本屬互動渠道的業(yè)績錄入到營銷渠道，這也很大程度影響了兩個營業(yè)單位的互動任務(wù)完成進度。從日歷年度賠付情況看，新羅營業(yè)單位的賠付率控制較好，低于全市平均水平。漳平和長汀的的互動賠付率大大高于全市水平，同時，上杭、長汀和武平的互動賠付率高于所在營業(yè)單位，需分析原因并于20XX年加強管控。40035030025020XX50100500%%%%-%-%-%-%1月2月3月4月5月6月7月8月9月月月1110從全年簽單保費的走勢情況看，20XX年1月份和年末的3、4個月保費收入情況良好，環(huán)比增長較高，而2-9月份整個階段保費收入起伏不定，總體狀況不容樂觀。12月與20XX年的簽單保費對比知，20XX年整年度的互動簽單保費總體呈下滑態(tài)勢，尤其是6月份的保費對比懸殊大。除了遇行業(yè)淡季和為避稅將互動業(yè)績錄入營銷渠道外，本年度相繼遇到老三家電銷沖擊大，保費流失非常嚴(yán)重。流失的保費中73%以上均屬上年度出險次數(shù)為零的優(yōu)質(zhì)客戶，所以如何科學(xué)應(yīng)對電銷問題已迫在眉睫，應(yīng)列為20XX年工作重點之一。2、個別KPI指標(biāo)分析20XX年互動渠道總保費收入2366萬元，其中萬元為機動車輛保險的保費收入，占比98%,而全年非車險總保費僅為萬元，占比僅2%。主要原因是公司的承保政策嚴(yán)格，不但沒有更好地開拓非車險市場，一些續(xù)保的業(yè)務(wù)都因不符合承保條件而被拒保，造成業(yè)務(wù)流失。20XX年是公司的發(fā)力年，總公司召開的關(guān)于“20XX年非車險業(yè)務(wù)管理工作研討會”上已明確指出，作為承載公司險種結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要力量，非車險業(yè)務(wù)應(yīng)重點解決“發(fā)力有為”的問題，但是，必須有公司的承保政策的支持?；忧儡囯U保費收入為2310萬元，其中，機動車商業(yè)險保費為萬元，占比為％，機動車交強險保費為萬元，占比％，商業(yè)險和交強險占比約為5：2?？蛻粼谫徺I商業(yè)險時，主要是選擇三者和車損險，二者保費收入占商業(yè)險總保費收入的73%，而附加險的保費占比較低，專員應(yīng)加強附加險險種的宣導(dǎo)，讓業(yè)務(wù)員對附加險的知識有更進一步的了解，從而推廣附加險險種的銷售。從系統(tǒng)中取數(shù)知，互動渠道商業(yè)車險的件均保費為2665元，件均保費較低，所以，更突出了培訓(xùn)的重要性，專員必須加強對業(yè)務(wù)員車險知識的培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)員對客戶購買商業(yè)險時的引導(dǎo)能力。篇二：保險公司員工個人工作總結(jié)個人工作總結(jié)本人自20XX年8月10日進入公司至今已近半年，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和指導(dǎo)下，在同事們的幫助和支持下，始終都能夠以一個優(yōu)秀員工標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真學(xué)習(xí)，積極思考，任勞任怨，扎實肯干，努力工作，取得了一定的成績，現(xiàn)將幾個月來的主要工作表現(xiàn)匯報如下：一、注重學(xué)習(xí)，不斷提高自身綜合素質(zhì)作為一個年輕人，一個公司辦公室人力資源崗位上的一個新人，為了更好的適應(yīng)社會發(fā)展和新的工作崗位的需要，本人深知學(xué)習(xí)對自己的重要性。一是認(rèn)真貫徹學(xué)。積極參加公司組織召開的各種會議和相關(guān)知識的學(xué)習(xí)，深入領(lǐng)會會議精神，學(xué)習(xí)各種相關(guān)知識。二是積極主動學(xué)。注意平時收集各種相關(guān)業(yè)務(wù)知識的資料、書籍，并認(rèn)識進行學(xué)習(xí)，有效地強化了自己的理論知識和業(yè)務(wù)水平。三是帶著問題學(xué)。對于一個新人，自己需要學(xué)習(xí)的地方很多，為盡快進入角色，我喜歡帶著問題去學(xué)習(xí)，遇到不懂的知識、問題，馬上記入備忘錄，并及時進行學(xué)習(xí)。四是及時請求學(xué)。工作中遇到問題及時向老同志請教、學(xué)習(xí)，耐心細致地聽老同志的講解，并去實際工作中去融會貫通。五是抓住機遇學(xué)。充分利用在貴州分公司跟班學(xué)習(xí)的機會，積極向分公司各部室人員請教、學(xué)習(xí)，同時積極與分公司各部室人員建立一種良性的工作互動關(guān)系，在實際工作中，遇到不清楚和不懂的問題及時向上請教，有效地提高自身綜合素質(zhì)。二、嚴(yán)于律己，不斷強化自身工作作風(fēng)自進入公司以來，我對自身嚴(yán)格要求。一是始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準(zhǔn)則，始終把作風(fēng)建設(shè)的重點放在嚴(yán)謹(jǐn)、細致、扎實、求實，腳踏實地埋頭苦干上。二是尊重領(lǐng)導(dǎo)，團結(jié)同志，謙虛謹(jǐn)慎，始終能夠做到認(rèn)真、主動地接受來自各方面的意見，并認(rèn)真進行分析，不斷改進自己工作。三是工作中嚴(yán)格按照公司的制度、紀(jì)律規(guī)范自己的一切言行，嚴(yán)格遵守機關(guān)各項規(guī)章制度。四是始終能夠堅持做到有損公司形象的事不做，不利于公司形象的話不說，積極維護公司的良好形象。三、踏實肯干，不斷完善自身的工作水平在進入公司之前，我曾經(jīng)有過幾年的工作經(jīng)驗，并在政府單位工作了兩年，因此我深知辦公室工作最大特點就是“事多，事雜，無具體的量化標(biāo)準(zhǔn)”，但它卻是一個單位上傳下達的關(guān)鍵部門和中心，它的運轉(zhuǎn)好壞直接關(guān)系到一個單位運行效率和工作成敗。為此，進入公司辦公室人才資源崗位以來，本人始終牢記“辦公室無小事”的思想，以高度的使命感和責(zé)任心對待自己經(jīng)手的每一項工作。一是正確處理關(guān)系。始終能夠正確認(rèn)識自身的工作和價值，正確處理苦與樂，得與失、個人利益和集體利益的關(guān)系，甘于奉獻、積極肯干、誠實敬業(yè)。二是講求工作方法，注重工作效率。在政府機關(guān)工作期間，我就養(yǎng)成了記工作備忘錄的習(xí)慣，俗話說：“好記性，不如爛筆頭”，每當(dāng)接到一項工作任務(wù)時，我就把它記在備忘錄上，并按照完成時限積極迅速抓好落實，及時“核銷”備忘錄的未完成事項，同時及時反饋公司領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門，便于總體工作的推進。三是注重與上級公司建立良好的工作互動關(guān)系，有效推進工作開展。一個公司就是一個團隊，就是一個整體，沒有一個好的團結(jié)協(xié)作，沒有一個好的上下互動，就不會有好的成績。入司以來，為了更好地保質(zhì)保量的完成每一項工作，我十分注重與其他部門的團結(jié)協(xié)作，特別是與上級公司建立一種良性的工作互動關(guān)系，為此在省公司跟班學(xué)習(xí)期間，我就很好的抓住了這個難得的學(xué)習(xí)、交往的契機，與省公司的相關(guān)部門人員建立一種很好的工作互動關(guān)系，以便遇到不懂的問題時，及時向進行請教；遇到不清楚的工作時，及時與加以對接，有效地促進了工作的開展。四、工作中的不足與今后的努力方向一年來的工作雖然取得了一定的成績，但也存在一些不足，主要表現(xiàn)為：一是學(xué)習(xí)還不夠深入，還有很多需要進一步強化自身素質(zhì)。今后將進一步加強學(xué)習(xí)，勇于實踐，在向書本學(xué)習(xí)、向老同志學(xué)習(xí)的同時注意收集各類信息，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”。二是服務(wù)水平還有待進一步提高。和有經(jīng)驗的同事比較還有一定差距，材料上還在基本格式上徘徊，內(nèi)容上缺少縱深挖掘的延伸，在今后工作中，我一定認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，克服不足，努力把工作做得更好。三是還沒有很好的發(fā)揮好辦公室的參謀助手作用。今后將進一步做好上傳下達工作，為促進公司的發(fā)展，及時提出合理化建議和解決辦法供領(lǐng)導(dǎo)參考。篇三：互動專員工作指引互動專員日常工作指引第一張燈片大家好！我是中國人壽財險吉林省分公司互動業(yè)務(wù)部的潘景春，很高興今天能與大家一起交流一下互動專員日常工作的流程。在座的各位即將成為中國人壽財險吉林省分公司的互動專員，那么什么是互動專員呢？第二張燈片互動專員的定義是產(chǎn)險互動專員是公司派駐壽險公司營業(yè)單位的業(yè)務(wù)代表，負(fù)責(zé)接洽業(yè)務(wù)、查驗標(biāo)的、提供客戶服務(wù)，代表公司行使銷售及服務(wù)職能；互動專員是互動業(yè)務(wù)的助銷人員，負(fù)責(zé)公司下達的業(yè)務(wù)指標(biāo)達成組織，以業(yè)務(wù)指標(biāo)達成率作為績效考核的主要依據(jù)；互動專員是互動業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)人員，為壽險公司銷售人員提供培訓(xùn)，協(xié)助壽險公司銷售人員開展銷售工作；互動專員是壽險公司營業(yè)單位的互動業(yè)務(wù)管理人員，負(fù)責(zé)互動業(yè)務(wù)單證管理和承保出單，協(xié)助營業(yè)區(qū)的主業(yè)推動，同時接受壽險公司營業(yè)單位的日常管理。第三張燈片經(jīng)過多年來公司的總結(jié)，財險互動專員應(yīng)履行十八條工作職責(zé)。一、與壽險公司營業(yè)單位溝通，協(xié)調(diào)產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)工作計劃二、結(jié)合產(chǎn)險公司互動計劃，在營銷職場中開展業(yè)務(wù)推動活動三、根據(jù)互動業(yè)務(wù)需要及營銷職場工作計劃，在營銷職場中針對銷售人員開展互動業(yè)務(wù)日常培訓(xùn)四、輔導(dǎo)銷售人員制作產(chǎn)險承保計劃書，協(xié)調(diào)銷售人員按照承保流程，完成相關(guān)事務(wù)手續(xù)，協(xié)助銷售人員提供續(xù)保、理賠等產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)的售后服務(wù)五、根據(jù)銷售人員的需求，合理安排時間，進行必要的客戶陪訪六、協(xié)助進行縮服務(wù)營銷職場產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)標(biāo)的查驗（包括驗車）及初審第四張燈片七、負(fù)責(zé)所服務(wù)營銷職場產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)續(xù)保清單的發(fā)放、續(xù)保業(yè)務(wù)的追蹤與落實八、負(fù)責(zé)所服務(wù)營銷職場產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)客戶資料的維護九、負(fù)責(zé)所服務(wù)營銷職場“財險園地”的布輅、維護與更新十、負(fù)責(zé)所服務(wù)營銷職場產(chǎn)險公司資產(chǎn)的使用、維護與管理（產(chǎn)險公司資產(chǎn)是指由產(chǎn)險公司購買下?lián)?，其他單位及個人捐送、委托代管或從營業(yè)單位借用租賃的所有物品與資產(chǎn)）十一、統(tǒng)計所服務(wù)營銷職場的產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)業(yè)績，建立業(yè)務(wù)臺帳，協(xié)助費用結(jié)算十二、收集產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)開展中出現(xiàn)的各類問題，及時反饋壽、產(chǎn)險公司相關(guān)部門，督促產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)流程與管理環(huán)節(jié)的持續(xù)改善第五張燈片十三、協(xié)助壽險公司營業(yè)單位開展產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)的銷售管理和活動管理，收集、整理和分析相關(guān)業(yè)績信息，定期撰寫分析報告十四、協(xié)助壽險公司營業(yè)單位組織策劃各類產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)專題會議十五、協(xié)助壽險公司營業(yè)單位協(xié)調(diào)處理產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)的相關(guān)投訴與業(yè)務(wù)沖突十六、協(xié)助壽險公司營業(yè)單位開展產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)市場調(diào)查，研究市場變化與應(yīng)對策略十七、協(xié)助壽險公司營業(yè)單位實現(xiàn)產(chǎn)險互動業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)十八、履行壽產(chǎn)、壽險公司賦予的其他工作職責(zé)第六張燈片無論從事什么工作都應(yīng)該有相應(yīng)的規(guī)范準(zhǔn)則，財險互動專員在開展工作的時候應(yīng)遵守以下行為規(guī)范準(zhǔn)則：遵紀(jì)守法誠實守信求真務(wù)實規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)勤勉盡責(zé)專業(yè)勝任客戶至上用心服務(wù)愛司敬業(yè)創(chuàng)新爭先公平競爭保守秘密舉止文明衣著得體成己為人成人達己這里我想主要強調(diào)一下“舉止文明，衣著得體”。因為作為財險公司駐壽險公司的代表，你的一舉一動，一言一行都代表著我們中國人壽財險的形象。在與廣大營銷員及客戶接觸的時候，以上的行為準(zhǔn)則這一條是你最直接的體現(xiàn)。也是大家最容易忽視的一條，相信像“遵紀(jì)守法、誠實守信”等大家無論是做什么都是要遵守的，而有些人最容易忽視自己的言行舉止及外表。而恰恰這是最基礎(chǔ)的東西。今后大家在壽險職場中一定要著正裝……今后這項規(guī)范將是上級部門考核專員的一項重要指標(biāo)希望大家要牢記我們專員的工作職責(zé)及行為規(guī)范，因為我們在今后的工作中，無時無刻都要履行我們的職責(zé)遵守我們的規(guī)范。好下面開始今天的主題，專員的日常工作。第七張燈片互動專員日常的工作大致可分為六項：早會經(jīng)營業(yè)務(wù)受理職場經(jīng)營業(yè)務(wù)拓展會報管理活動量管理大家看到了在這六項工作中我有四項工作特別用紅色標(biāo)記了，因為這四項工作基本上我們每天都要做，是我們天天都要重復(fù)做的工作。在下面的講解中我再與大家詳細交流。第八張燈片早會顧名思義就是早晨開的會議，我們當(dāng)然也可稱之為晨會。在壽險營銷中，早會是一項重要的工作，是一種重要的營銷手段，是壽險營銷的工作基礎(chǔ)。壽險早會意義早會經(jīng)營是壽險經(jīng)營精華的體現(xiàn)，是壽險營銷的重中之重。成功的早會經(jīng)營將給營業(yè)單位帶來不可估量的活力和價值。早會是營銷將士們新一輪銷售戰(zhàn)斗的開始，也是團隊經(jīng)營管理的重心。對每一天的早會都充滿著期待，期待獲得更篇四：財產(chǎn)保險公司工作總結(jié)及下年度工作計劃****公司20XX年管理經(jīng)營狀況總結(jié)及年工作重點部署20XX年工作重點部署20XX年即將過去，新的一年以悄然將至，在這年末歲尾之際，我們在這里召開20XX年度****公司全年工作總結(jié)及20XX年度工作部署大會。20XX年是至關(guān)重要的一年，是總省公司為20XX年大發(fā)展打好堅實基礎(chǔ)的穩(wěn)行年，是我總省公司實現(xiàn)總體經(jīng)營有效益、實現(xiàn)承保盈利的一年。只有今年的基礎(chǔ)打好了，我們才能有今后的大發(fā)展。“基礎(chǔ)不牢、地動山搖”我們要十分清楚的認(rèn)識到做好基礎(chǔ)工作的重要性和關(guān)鍵性，堅實的基礎(chǔ)是我們實現(xiàn)大發(fā)展、大跨越的根基所在，所以我們今年的工作是十分重要的、十分關(guān)鍵的。讓人欣慰的是，經(jīng)過我們在做全體同仁這一年來的共同努力，我們基本上完成了省公司下達的各項指標(biāo)，使我們今年的基礎(chǔ)打得還是比較好的，比較扎實的。在這里我代表總經(jīng)理室對在座的各位表示衷心的感謝，你們辛苦了。是你們的辛勤工作創(chuàng)造了****公司今天的成績，是你們打好了***財險的今后發(fā)展的堅實基礎(chǔ)，你們的努力成就了****財險輝煌。謝謝你們！二O一0年總體經(jīng)營狀況一、指標(biāo)落實到位，積極調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略（一）指標(biāo)提前落實20XX年末，公司總經(jīng)理室就針對****市地區(qū)保險市場變化及20XX年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標(biāo)進行層層分解，把年計劃分解成月計劃，月月總結(jié)、月月分析，有效的保證了對任務(wù)指標(biāo)落實以及及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。在制定全年任務(wù)時充分考慮業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為全年不間斷測評的重要數(shù)據(jù)。20XX年一季度是全年工作的起步階段，佳中支公司緊緊圍繞“抓隊伍、強服務(wù)、調(diào)結(jié)構(gòu)、控成本、防風(fēng)險、促發(fā)展、求效益”的總體思路，堅持效益第一，提升盈利能力，嚴(yán)格管理、穩(wěn)健經(jīng)營，卓有成效的開展工作。全年保費任務(wù)指標(biāo)均在省公司要求的續(xù)時進度內(nèi)完成。截止20XX年11月30日，公司共有保費收入萬元，日歷年度賠付率為％，綜合賠付率為％，公司綜合費用率％，綜合成本率119%，實現(xiàn)利潤-336萬元。雖然今年沒有實現(xiàn)總體經(jīng)營的承保盈利，可是我們已經(jīng)為20XX年的大發(fā)展打下了一個很好的保費基礎(chǔ)。（二）積極主動調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略和指標(biāo)管控公司在較好的完成公司整體保費增收的同時，也意識到了由于保費規(guī)模的增大，給承保、理賠等服務(wù)方面帶來了比較大的多種壓力。因此，公司總經(jīng)理室主動轉(zhuǎn)移工作重心，積極主動地發(fā)現(xiàn)了問題，并以此為出發(fā)點，調(diào)整了公司發(fā)展戰(zhàn)略的方向。要求全面提高承保、理賠服務(wù)的質(zhì)量水平，加大了理賠各項指標(biāo)的管控力度。承保工作是我公司業(yè)務(wù)發(fā)展和管理方面的第一個入口關(guān)，服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣直接關(guān)系到我公司未來發(fā)展和壯大。因此，承保工作是一切工作的開端，也是我公司最直接的窗口部門。承保工作我們在依法合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)上，秉著以積極服務(wù)于廣大客戶為宗旨，強化自身素質(zhì)，加強專業(yè)水平，使承保工作能夠更好的為我們一線銷售人員服務(wù)而努力的工作著。雖然在實際工作中還存在著這樣或那樣的不足，可我們相信通過我們的努力，一定會使我們的承保工作做好。在今年的7月份，總省公司對所有承保系統(tǒng)進行了系統(tǒng)升級，使我們承保系統(tǒng)更加完善，能夠更好的服務(wù)于客戶。我們公司僅在一個星期內(nèi)就實現(xiàn)了所有營銷部和互動點的系統(tǒng)正常運行和使用。并且逐步的加以完善。承保的業(yè)務(wù)質(zhì)量是我們能否實現(xiàn)承保盈利的關(guān)鍵所在。在這方面，省公司針對我公司各險種的經(jīng)營狀況進行了分險種制定費用政策的管理模式。盡管這種管理模式我們開始的時候很難接受，可經(jīng)過一個階段的實際運行之后發(fā)現(xiàn)，這確實是一個比較科學(xué)的管理模式。同時也通過我們?nèi)w員工的共同努力，目前這種模式已經(jīng)取得了一定的效果。這為我們明年承保工作指明了方向，也為我們明年大發(fā)展開辟了道路。公司在努力提高理賠服務(wù)質(zhì)量發(fā)面更是加大了力氣，從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準(zhǔn)確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。理賠服務(wù)堅持雙人查勘，雙人定損，限時賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量；堅持24小時值班制度；加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴(yán)肅處理，決不姑息；積極做好防災(zāi)防損工作。（三）互動營銷工作成效顯著，互動、營銷銷售隊伍均衡發(fā)展我公司的互動工作在全省一直都是處于比較領(lǐng)先的，也是省公司領(lǐng)導(dǎo)普遍認(rèn)可的。其原因主要有一下幾點：一是公司總經(jīng)理室大力支持以及分管領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。公司主要領(lǐng)導(dǎo)參與銷售隊伍建設(shè)全過程，從人員招聘到前期培訓(xùn)，從銷售引導(dǎo)到員工思想穩(wěn)定，從承保政策宣導(dǎo)到理賠服務(wù)跟蹤，從銷售人員活動量管理到業(yè)務(wù)追蹤等一系列工作，都能看到公司領(lǐng)導(dǎo)親歷親為的影子。所有部門的工作要圍繞銷售人員來做，二線服務(wù)一線，后臺服務(wù)前臺已經(jīng)形成了一系列比較成型的制度和辦法?？偨?jīng)理室還經(jīng)常與專員聯(lián)系和溝通詢問需求與困難幫助專員解決各種工作和生活上的困難。二是互動專員的自身努力和辛苦工作。我們的互動專員除了我們樺南和富錦兩個縣市有營銷服務(wù)部以外，其余的五家外市縣都只有我們一名互動專員做著所有的具體工作。工作量之大可想而知，可我們的專員沒有半句怨言，一切都把公司的發(fā)展放在第一位，任勞任怨，一切都是為了公司利益。三是公司各部門之間的大力支持和幫助。公司的各個職能部門對互動業(yè)務(wù)的支持和幫助也是相當(dāng)大的，公司其他各部門的幫助也是互動業(yè)務(wù)能夠得到很好發(fā)展強有力的后勤保障。辦公室、財務(wù)、承保、理賠等四大部門都給予了互動業(yè)務(wù)強有力的保障。團隊的合作給予了互動業(yè)務(wù)發(fā)展一個良好的發(fā)展空間。四是壽險公司的大力支持和幫助。壽險公司的會議上每次都會提到我互動業(yè)務(wù)的進展情況，壽險領(lǐng)導(dǎo)們也都十分關(guān)注互動業(yè)務(wù)的進展情況，發(fā)現(xiàn)問題的就及時的與我們財險公司和壽險基層領(lǐng)導(dǎo)溝通，解決在業(yè)務(wù)發(fā)展上遇到的實際困難。壽險公司還成立了專門的互動業(yè)務(wù)部與我公司進行業(yè)務(wù)上的對接和幫助，這樣我們對壽險公司就有了直接對應(yīng)的部門，使我們的互動工作得以更加順暢的進行。營銷業(yè)務(wù)團隊建立了長期的培訓(xùn)機制，促使?fàn)I銷員能夠不斷地進步；逐步加強營銷員及團隊長的活動量管理和考核，建立完善的管理機制，促進團隊的穩(wěn)定和發(fā)展；而且還不定期制定團隊營銷員的企劃方案，以促進保費增收。為了營銷團隊的建設(shè)更加穩(wěn)步的發(fā)展，我們還制訂了制定出切實可行的新營銷員招聘方案，吸納優(yōu)秀的社會及有保險經(jīng)驗的篇五：財產(chǎn)保險公司工作總結(jié)及下年度工作計劃（8000字）****公司20XX年管理經(jīng)營狀況總結(jié)及年工作重點部署20XX年工作重點部署20XX年即將過去，新的一年以悄然將至，在這年末歲尾之際，我們在這里召開20XX年度****公司全年工作總結(jié)及20XX年度工作部署大會。20XX年是至關(guān)重要的一年，是總省公司為20XX年大發(fā)展打好堅實基礎(chǔ)的穩(wěn)行年，是我總省公司實現(xiàn)總體經(jīng)營有效益、實現(xiàn)承保盈利的一年。只有今年的基礎(chǔ)打好了，我們才能有今后的大發(fā)展?！盎A(chǔ)不牢、地動山搖”我們要十分清楚的認(rèn)識到做好基礎(chǔ)工作的重要性和關(guān)鍵性，堅實的基礎(chǔ)是我們實現(xiàn)大發(fā)展、大跨越的根基所在，所以我們今年的工作是十分重要的、十分關(guān)鍵的。讓人欣慰的是，經(jīng)過我們在做全體同仁這一年來的共同努力，我們基本上完成了省公司下達的各項指標(biāo)，使我們今年的基礎(chǔ)打得還是比較好的，比較扎實的。在這里我代表總經(jīng)理室對在座的各位表示衷心的感謝，你們辛苦了。是你們的辛勤工作創(chuàng)造了****公司今天的成績，是你們打好了***財險的今后發(fā)展的堅實基礎(chǔ)，你們的努力成就了****財險輝煌。謝謝你們！二o一0年總體經(jīng)營狀況一、指標(biāo)落實到位，積極調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略（一）指標(biāo)提前落實20XX年末，公司總經(jīng)理室就針對****市地區(qū)保險市場變化及20XX年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標(biāo)進行層層分解，把年計劃分解成月計劃，月月總結(jié)、月月分析，有效的保證了對任務(wù)指標(biāo)落實以及及時的進行監(jiān)控和調(diào)整。在制定全年任務(wù)時充分考慮業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為全年不間斷測評的重要數(shù)據(jù)。20XX年一季度是全年工作的起步階段，佳中支公司緊緊圍繞“抓隊伍、強服務(wù)、調(diào)結(jié)構(gòu)、控成本、防風(fēng)險、促發(fā)展、求效益”的總體思路，堅持效益第一，提升盈利能力，嚴(yán)格管理、穩(wěn)健經(jīng)營，卓有成效的開展工作。全年保費任務(wù)指標(biāo)均在省公司要求的續(xù)時進度內(nèi)完成。截止20XX年11月30日，公司共有保費收入萬元，日歷年度賠付率為％，綜合賠付率為％，公司綜合費用率％，綜合成本率119%，實現(xiàn)利潤-336萬元。雖然今年沒有實現(xiàn)總體經(jīng)營的承保盈利，可是我們已經(jīng)為20XX年的大發(fā)展打下了一個很好的保費基礎(chǔ)。（二）積極主動調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略和指標(biāo)管控公司在較好的完成公司整體保費增收的同時，也意識到了由于保費規(guī)模的增大，給承保、理賠等服務(wù)方面帶來了比較大的多種壓力。因此，公司總經(jīng)理室主動轉(zhuǎn)移工作重心，積極主動地發(fā)現(xiàn)了問題，并以此為出發(fā)點，調(diào)整了公司發(fā)展戰(zhàn)略的方向。要求全面提高承保、理賠服務(wù)的質(zhì)量水平，加大了理賠各項指標(biāo)的管控力度。承保工作是我公司業(yè)務(wù)發(fā)展和管理方面的第一個入口關(guān)，服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣直接關(guān)系到我公司未來發(fā)展和壯大。因此，承保工作是一切工作的開端，也是我公司最直接的窗口部門。承保工作我們在依法合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)上，秉著以積極服務(wù)于廣大客戶為宗旨，強化自身素質(zhì)，加強專業(yè)水平，使承保工作能夠更好的為我們一線銷售人員服務(wù)而努力的工作著。雖然在實際工作中還存在著這樣或那樣的不足，可我們相信通過我們的努力，一定會使我們的承保工作做好。在今年的7月份，總省公司對所有承保系統(tǒng)進行了系統(tǒng)升級，使我們承保系統(tǒng)更加完善，能夠更好的服務(wù)于客戶。我們公司僅在一個星期內(nèi)就實現(xiàn)了所有營銷部和互動點的系統(tǒng)正常運行和使用。并且逐步的加以完善。承保的業(yè)務(wù)質(zhì)量是我們能否實現(xiàn)承保盈利的關(guān)鍵所在。在這方面，省公司針對我公司各險種的經(jīng)營狀況進行了分險種制定費用政策的管理模式。盡管這種管理模式我們開始的時候很難接受，可經(jīng)過一個階段的實際運行之后發(fā)現(xiàn)，這確實是一個比較科學(xué)的管理模式。同時也通過我們?nèi)w員工的共同努力，目前這種模式已經(jīng)取得了一定的效果。這為我們明年承保工作指明了方向，也為我們明年大發(fā)展開辟了道路。公司在努力提高理賠服務(wù)質(zhì)量發(fā)面更是加大了力氣，從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準(zhǔn)確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。理賠服務(wù)堅持雙人查勘，雙人定損，限時賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量；堅持24小時值班制度；加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴(yán)肅處理，決不姑息；積極做好防災(zāi)防損工作。（三）互動營銷工作成效顯著，互動、營銷銷售隊伍均衡發(fā)展我公司的互動工作在全省一直都是處于比較領(lǐng)先的，也是省公司領(lǐng)導(dǎo)普遍認(rèn)可的。其原因主要有一下幾點：一是公司總經(jīng)理室大力支持以及分管領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。公司主要領(lǐng)導(dǎo)參與銷售隊伍建設(shè)全過程，從人員招聘到前期培訓(xùn)，從銷售引導(dǎo)到員工思想穩(wěn)定，從承保政策宣導(dǎo)到理賠服務(wù)跟蹤，從銷售人員活動量管理到業(yè)務(wù)追蹤等一系列工作，都能看到公司領(lǐng)導(dǎo)親歷親為的影子。所有部門的工作要圍繞銷售人員來做，二線服務(wù)一線，后臺服務(wù)前臺已經(jīng)形成了一系列比較成型的制度和辦法?？偨?jīng)理室還經(jīng)常與專員聯(lián)系和溝通詢問需求與困難幫助專員解決各種工作和生活上的困難。二是互動專員的自身努力和辛苦工作。我們的互動專員除了我們樺南和富錦兩個縣市有營銷服務(wù)部以外，其余的五家外市縣都只有我們一名互動專員做著所有的具體工作。工作量之大可想而知，可我們的專員沒有半句怨言，一切都把公司的發(fā)展放在第一位，任勞任怨，一切都是為了公司利益。三是公司各部門之間的大力支持和幫助。公司的各個職能部門對互動業(yè)務(wù)的支持和幫助也是相當(dāng)大的，公司其他各部門的幫助也是互動業(yè)務(wù)能夠得到很好發(fā)展強有力的后勤保障。辦公室、財務(wù)、承保、理賠等四大部門都給予了互動業(yè)務(wù)強有力的保障。團隊的合作給予了互動業(yè)務(wù)發(fā)展一個良好的發(fā)展空間。四是壽險公司的大力支持和幫助。壽險公司的會議上每次都會提到我互動業(yè)務(wù)的進展情況，壽險領(lǐng)導(dǎo)們也都十分關(guān)注互動業(yè)務(wù)的進展情況，發(fā)現(xiàn)問題的就及時的與我們財險公司和壽險基層領(lǐng)導(dǎo)溝通，解決在業(yè)務(wù)發(fā)展上遇到的實際困難。壽險公司還成立了專門的互動業(yè)務(wù)部與我公司進行業(yè)務(wù)上的對接和幫助，這樣我們對壽險公司就有了直接對應(yīng)的部門，使我們的互動工作得以更加順暢的進行。營銷業(yè)務(wù)團隊建立了長期的培訓(xùn)機制，促使?fàn)I銷員能夠不斷地進步；逐步加強營銷員及團隊長的活動量管理和考核，建立完善的管理機制，促進團隊的穩(wěn)定和發(fā)展；而且還不定期制定團隊營銷員的企劃方案，以促進保費增收。為了營銷團隊的建設(shè)更加穩(wěn)步的發(fā)展，我們還制訂了制定出切實可行的新營銷員招聘方案，吸納優(yōu)秀的社會及有保險經(jīng)驗的人員作為營銷隊伍的新生力量；建立的比較完善的培育機制和長期的培訓(xùn)方案，使?fàn)I銷員能夠長期不間斷地學(xué)習(xí)保險新政策，掌握保險市場的新動向；由團隊長進行營銷員的日常管理，并由專人進行定期的活動量檢查和考核，以促進團隊的穩(wěn)定和發(fā)展。堅持貫徹省公司基本法的主導(dǎo)思想，以基本法為指導(dǎo)、解放思想、積極拓展新的發(fā)展思路，引進并培育出更多的優(yōu)秀人才作為新生力量，全力營造積極向上的營銷團隊氛圍。我們的樺南、富錦兩個營銷服務(wù)部是我司在外市縣的主要服務(wù)機構(gòu)，兩個營銷部在20XX年都很好的完成了保費增收工作，并且在理賠服務(wù)方面也做的不錯。在當(dāng)?shù)厥袌鲒A得了一定的市場地位并形成了一定的社會影響力，得到了當(dāng)?shù)乇舻恼J(rèn)同和肯定。為我公司在市區(qū)外的市場競爭中占據(jù)了一席之地。這里，也對樺南、富錦兩個營銷服務(wù)部全體員工的努力工作表示感謝。希望你們能夠在兩位經(jīng)理的帶領(lǐng)下，再接再厲，創(chuàng)造更好的佳績。（四）狠抓綜合管理、嚴(yán)格財務(wù)管控由于10年是我們國壽公司的穩(wěn)行年，所以在各項管理上都是需要強化并規(guī)范的一年。在綜合管理這方面，我司從今年年初就順應(yīng)省公司的號召，在短短的一周內(nèi)就實現(xiàn)了部門合并工作，有以前的五各部門合并為現(xiàn)在的三個部門，而且人員也進行了較大幅度的調(diào)整。辦公室和人力資源這方面我們積極相應(yīng)省公司的號召，在基礎(chǔ)的保障服務(wù)工作和人力招聘以及使用方面我們都是以最低成本實現(xiàn)最大效益的。小到一張辦公用紙，大到人員的招聘和使用，再到為員工的基本工作環(huán)境保障等方面我們都是精打細算的，盡可能的做到了能省則省，在我們的辦公費用上基本上實現(xiàn)了效益的最大化。財務(wù)方面我們更是嚴(yán)格要求，有我親自把關(guān)。做到把每一分錢都花在刀刃上，要用有所值。財務(wù)管理在每次的檢查中都能夠得到省公司的認(rèn)可和表揚。規(guī)范的票據(jù)管理，細致的往來賬目，嚴(yán)格的表報制度等等工作都做得認(rèn)真仔細。我們不但在財務(wù)上做到規(guī)范，而且我們還積極主動的學(xué)習(xí)國家的財務(wù)政策和規(guī)范條款。在今年我國各行業(yè)全面開展反洗錢法的宣傳和教育工作，特別是我們金融保險行業(yè)更是加大了宣傳和教育的力度。為此，我公司總經(jīng)理室高瞻遠矚，是****地區(qū)第一個與中國人民銀行反洗錢辦公室主動取得聯(lián)系，并積極的要求在我公司進行反洗錢法的知識講座，得到了中國人民銀行反洗錢辦公室的大力支持和高度認(rèn)可。于20XX年5月21日上午九時，在會議室召開了關(guān)于反洗錢法的專業(yè)知識講座。此次講座特別邀請到了中國人民銀行反洗錢委員會的各位領(lǐng)導(dǎo)前來親自授課。中國人民銀行分行反洗錢委員會主任***同志、反洗錢委員會***同志、中國人民銀行辦公室主任***同志等也都做了精彩的講解。我公司在總經(jīng)理室的帶領(lǐng)下，所有員工全部參加。通過此次的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我們依法合規(guī)經(jīng)營有了更高更全面的要求，而且在很多的方面都對我們有著如此重要的影響。我們的行為也得到了中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可，說我們是走在行業(yè)法律意識前端的先進隊伍，將在今后的工作中繼續(xù)給予我們更多的相關(guān)幫助。由此可見，我公司不僅是在行業(yè)內(nèi)嚴(yán)格的按照總省公司的要求依法合規(guī)，就在整個社會責(zé)任上我們公司也是勇于承擔(dān)起更多的社會責(zé)任的。（五）全面鍛煉、培養(yǎng)綜合性人才人才戰(zhàn)略一直是我公司的主要發(fā)展戰(zhàn)略，為此在20XX年的5月末，公司總經(jīng)理果斷決定，要培養(yǎng)全面的復(fù)合型綜合性人才。這一決定首先就是公司中層領(lǐng)導(dǎo)干部之間的崗位調(diào)動。通過這樣的崗位調(diào)動，使這些人能夠在熟悉自身工作崗位的基礎(chǔ)上，在其他部門崗位得到鍛煉，在其他業(yè)務(wù)上能夠有所提高的完善，這對公司及個人在今后的發(fā)展都是一個很好的契機。只有這樣才能適應(yīng)公司發(fā)展的需要，只有這樣才能適應(yīng)當(dāng)今社會發(fā)展的需要，只有這樣才能鍛造出更多優(yōu)秀的復(fù)合型綜合性人才。二、努力提高公司經(jīng)營效益水平今年我司在努力抓好效益型險種業(yè)務(wù)的同時，認(rèn)真梳理“垃圾”業(yè)務(wù)，對往年賠付率高于100%的劣勢險種堅決予以放棄，對賠付率較高但仍存在一點利潤空間的險種選擇性承保。這也正是適應(yīng)了我總省公司今年經(jīng)營要求承保盈利的整體發(fā)展目標(biāo)。正是由于我司員工勇于承擔(dān)重任，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性，在強大的外部競爭中，我司20XX年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場的地位，還實現(xiàn)了新增業(yè)務(wù)的突破。三、考核指標(biāo)明確、依法合規(guī)經(jīng)營、業(yè)務(wù)管理有重點公司的經(jīng)營能否有一個良好的發(fā)展空間主要依靠的就是管理制度的健全和完善。我們嚴(yán)格的按照總省公司的管理制度要求并結(jié)合我****公司的實際情況，各項指標(biāo)的考核標(biāo)準(zhǔn)和要求都是十分的明確。依法合規(guī)經(jīng)營永遠是我們保險公司經(jīng)營過程中應(yīng)該嚴(yán)格遵守的首要前提。我們不僅要將依法合規(guī)經(jīng)營長期永遠的貫徹下去，我們更要對依法合規(guī)經(jīng)營有更為深刻的認(rèn)識和理解。保險競爭越來越激烈是我們每個保險主體面臨的考驗也越來越大，能否在激烈的市場競爭中保持我們良好的發(fā)展態(tài)勢，首先要做到的就是我們的經(jīng)營一定要依法合規(guī)。只有在大家都依法合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)上，我們整個保險市場才能有更潔凈的市場環(huán)境和更公平的市場競爭，這樣才是有利于我們保險市場發(fā)展的根本保證。因此，依法合規(guī)經(jīng)營是我們永遠不變應(yīng)該經(jīng)營主題和經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)。在今年我國各行業(yè)全面開展反洗錢法的宣傳和教育工作，特別是我們金融保險行業(yè)更是加大了宣傳和教育的力度。為此，我公司總經(jīng)理室高瞻遠矚，是****地區(qū)第一個與中國人民銀行反洗錢辦公室主動取得聯(lián)系，并積極的要求在我公司進行反洗錢法的知識講座，得到了中國人民銀行反洗錢辦公室的大力支持和高度認(rèn)可。由此可見，我公司不僅是在行業(yè)內(nèi)嚴(yán)格的按照總省公司的要求依法合規(guī)，就在整個社會責(zé)任上我們公司也是勇于承擔(dān)起更多的社會責(zé)任的。四、積極發(fā)展各種活動，全面塑造企業(yè)外部形象1、加強思想政治教育活動。在精神文明建設(shè)過程中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育和培育工作放在首位，做到學(xué)習(xí)有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持在總經(jīng)理室牽頭下的黨組織日常學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，進一步端正和提高了領(lǐng)導(dǎo)班子及黨員干部的思想認(rèn)識，增強了政治敏銳性。并定于每周周三周五下午三點為員工進行學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷的加強員工素質(zhì)。2、黨風(fēng)廉政建設(shè)結(jié)。我司一直以來注重良好黨風(fēng)政風(fēng)的建設(shè)工作，定期召開民主生活會，倡導(dǎo)建立民主、團結(jié)、積極、向上的領(lǐng)導(dǎo)班子隊伍；公司黨委十分注重對非黨員積極分子的培養(yǎng)，為我司黨建工作的開展和黨員后備力量的培育起到了積極的推動作用。3、穩(wěn)定職工隊伍，開展全員健身活動。經(jīng)過了一年半的摸索經(jīng)營和管理，我司員工隊伍已經(jīng)基本穩(wěn)定，并且對公司的忠誠度也大大的提高了。這不僅體現(xiàn)在對工作的積極態(tài)度上，更是在公司的各項活動中體現(xiàn)了團結(jié)向上的和諧氛圍。在4月30日舉辦的“迎五一、慶五四”春季公路長跑活動中，公司更是全員參加，無論是公司的領(lǐng)導(dǎo)還是員工在賽場上都表現(xiàn)出了積極的拼搏精神和團隊互動精神。此次活動在同行業(yè)以及社會上已有不小的影響，也為我公司在社會上大大的提升了知名度。4、加強團隊建設(shè)。在20乂乂年更是實現(xiàn)了人員結(jié)構(gòu)和人力成本的優(yōu)化，人均保費產(chǎn)能得到了顯著的提高。營銷團隊建設(shè)也是我公司發(fā)展的重中之重，我們在重效益、促發(fā)展的同時，不斷的加強隊伍員工素質(zhì)。我司的互動和營銷工作在上半年的發(fā)展中不斷壯大和加強，在全省已經(jīng)取得了比較領(lǐng)先的位置，在隊伍建設(shè)等多個方面為我省的互動營銷工作起到了積極的指導(dǎo)作用，同時也得到了省公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的普遍認(rèn)可。二0——年工作重點一是轉(zhuǎn)變思想觀念，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。經(jīng)營目標(biāo),20乂乂年完成保費收入2400萬元，綜合賠付率控制在60%以內(nèi)，綜合費用率控制在省公司規(guī)定的范圍內(nèi)。二是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長遠、做大和做強的關(guān)系，加強整體公關(guān)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領(lǐng)市場。三是強化理賠服務(wù)工作。為了更好的做好保險售后服務(wù)工作，必須抓好服務(wù)絡(luò)建設(shè)，從服務(wù)入手，進一步解決硬件設(shè)施，搭建全市以4008695519為平臺的報接案集中、查勘定損集中、收付費集中的組織構(gòu)架，努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部業(yè)務(wù)環(huán)境。加強外市縣的理賠服務(wù)質(zhì)量，提高服務(wù)水平。四是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。五是以保費發(fā)展為主題，全面增加保費收入。1、抓住重大項目，加大切入和攻關(guān)力度尋找更多新的增長點，從而形成自己穩(wěn)定的長期的合作保戶；2、要抓重點單位，對各運輸公司、物流公司、汽車經(jīng)銷商、大項目等重點攻關(guān)；3、在加強營銷團隊及服務(wù)部的建設(shè)基礎(chǔ)上，重點對****市周邊及外市縣有保費增長潛力的地區(qū)開展開發(fā)力度，切實培養(yǎng)新的保費增長點。4、抓好重點環(huán)節(jié)，在建立三大渠道的基礎(chǔ)上，突出加大和鞏固與銀行汽車銷售商店的關(guān)系，在穩(wěn)固銀行關(guān)系的基礎(chǔ)上，重點擴大代理公司合作領(lǐng)域，確保實現(xiàn)與中介伙伴全面合作的攻關(guān)目標(biāo)，同時重點抓好與外部中介公司合作，要適時調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，重點向財產(chǎn)險和效益好的險種調(diào)整，從而保證業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)合理。六是堅決丟棄“垃圾保費”。一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時回籠，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫保，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固原有業(yè)務(wù)，大大減少業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。二是要與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系絡(luò)，和交警部門、汽車銷售商、車輛管理、檢車線等相關(guān)單位和部門建立友好合作關(guān)系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。三是已失業(yè)務(wù)不放棄。要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上，做到責(zé)任到人。七是搞好服務(wù)，建立良好形象。以傳承和周到的服務(wù)，全面梳理****公司新形象，打造保險業(yè)服務(wù)新品牌，真正形成優(yōu)質(zhì)文明高效創(chuàng)新，具有公司特色的服務(wù)體系。1、要利用參與政治活動、商業(yè)活動的契機，借地方政府和社會搭建的平臺，擴大公司影響面，贏得政府和社會各界的支持。2、文明辦公，做到環(huán)境整潔，語言文明，禮貌服務(wù)，規(guī)范辦公行為。要形成具有****市特色的企業(yè)文化，逐步達到利益化的標(biāo)準(zhǔn)。3、提高工作效率，從與客戶協(xié)調(diào)，核保出單，理賠服務(wù)，財務(wù)付款等各個工作環(huán)節(jié)都要保持高效，要使快速簡捷、靈活的工作作風(fēng)得到保戶的認(rèn)可。4、要跟蹤服務(wù)定期不定期的進行，與保戶始終保持經(jīng)常性的較好溝通，更好掌握和了解保戶的心態(tài)，思想動向，便于公司適時調(diào)整服務(wù)策略。八是努力提高員工生活水平，發(fā)揮黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用努力改善和提高員工生活水平，是公司經(jīng)營的重點之一，必須突出抓好，在提高員工生活和福利水平的同時，樹立“公司發(fā)展我發(fā)展、公司提高我提高”的思想，使每名員工明白，公司經(jīng)濟效益的好壞，直接涉及到的是每個人自己的根本利益。提倡鼓勵員工踴躍為公司發(fā)展獻計獻策，提合理化建議，一經(jīng)采納給與獎勵。努力加強黨組織建設(shè)，獎罰分明。20XX年我們要進一步加強黨組織、團組織和工會組織建設(shè)，不斷改善、強化黨的領(lǐng)導(dǎo)，充分發(fā)揮一個黨員一面旗幟的先鋒模范帶頭作用，凝聚人心穩(wěn)定隊伍。切實抓好廉政建設(shè)、監(jiān)督和督促每名員工遵紀(jì)守法，依法經(jīng)營。樹立公司利益第一的思想，杜絕個人利益至上，讓清正廉潔，克己奉公的思想貫穿每名員工的大腦，充分發(fā)揮民主集中制的原則，對重大核保、重大理賠、重大決策等決定時，都要通過集體討論、集體決策，減少和避免決策的失誤，更好地為公司發(fā)展把好關(guān)。在20XX年工作中，我****公司有決心，在省公司黨政組織的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞在省公司領(lǐng)導(dǎo)班子周圍，打造公司，合規(guī)經(jīng)營以“又好又快”發(fā)展的總體方針為指導(dǎo)，堅定信心，銳意進取，扎實工作，求真務(wù)實，創(chuàng)新發(fā)展?？傊喂虡淞⒑吐鋵嵖茖W(xué)發(fā)展觀，因地制宜，與時俱進，開拓創(chuàng)新，扎實工作，努力開創(chuàng)保險工作的新局面，堅持正確的經(jīng)營理念，夯實基礎(chǔ)，強化管理，合規(guī)經(jīng)營，充分發(fā)揮國有企業(yè)的模范帶頭作用；為我公司和保險業(yè)的發(fā)展作出新貢獻。最后，祝大家新年快樂、萬事如意、合家歡樂!****公司二o一0年十二月十一日篇六：中支互動部自成立以來工作總結(jié)中支互動部自成立以來工作匯報中國人壽財險某某中支互動部自籌建以來，在中支總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全市互動系統(tǒng)同仁們的努力下，經(jīng)過不斷地摸索、總結(jié)和創(chuàng)新，互動部已由一個全新的部門不斷成長，并逐漸步入正軌，形成了具有閩西特色的、切合本地市場實際的互動管理和銷售模式。當(dāng)然，互動部在發(fā)展中也難免仍存在一些問題亟待我們解決?，F(xiàn)將工作情況匯報如下：一、互動部自成立以來業(yè)務(wù)發(fā)展回顧：某某中支公司是全省第一家把互動業(yè)務(wù)當(dāng)成公司的核心業(yè)務(wù)來經(jīng)營的支公司，公司領(lǐng)導(dǎo)及中支互動部高度重視業(yè)務(wù)的發(fā)展，在年度計劃中總是首先制定和細化互動目標(biāo)任務(wù)，按照時段推進業(yè)務(wù)發(fā)展。（一）07年互動部前期工作部署中支公司籌建后高度重視互動部的前期工作，中支公司互動部分管總及互動部經(jīng)理認(rèn)真執(zhí)行省公司下發(fā)的關(guān)于互動部建設(shè)的文件，加強與壽險公司組織層面上的溝通交流，積極主動地向兄弟公司灌輸互動創(chuàng)造雙贏的理念，為營造良好的互動銷售氛圍奠定堅實的基礎(chǔ)。07年12月份，經(jīng)過與壽險公司共同協(xié)商后，兩家公司順利簽署了《相互代理保險銷售業(yè)務(wù)協(xié)議（壽代產(chǎn)業(yè)務(wù)部分）》，協(xié)議中明確規(guī)定了壽代產(chǎn)的工作原則、代理業(yè)務(wù)的銷售組織、壽險兄弟公司提供信息技術(shù)及辦公用房等方面的支持。同時，在集團公司相關(guān)文件精神及產(chǎn)險公司與壽險省公司簽訂的代理協(xié)議框架下，按照協(xié)商結(jié)果制定了具體的互動實施辦法，并成立了產(chǎn)、壽險公司相互代理保險業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)委員會。（二）08年互動業(yè)務(wù)“高效起步，風(fēng)華入市”表一：08年度重要經(jīng)營指標(biāo)情況反饋（單位/元）：08年互動工作逐漸步入正軌，為了能夠更好地營造互動銷售氛圍，中支互動部不斷加強與壽險公司的溝通。自成立了產(chǎn)壽互動協(xié)調(diào)小組后，雙方在第一時間內(nèi)建立了定期的聯(lián)席會議制度，主要是對階段性的工作進行總結(jié)，對存在的問題進行及時有效的溝通，這為互動工作營造良好的氛圍發(fā)揮了重要和積極的作用。自中支公司把互動業(yè)務(wù)當(dāng)成公司的的核心業(yè)務(wù)經(jīng)營后，公司十分重視互動業(yè)務(wù)的發(fā)展，并給予了極大的支持。1、制定新的服務(wù)體制，派遣產(chǎn)險專員進駐職場；2、成為全省第一家“互動園地”職場全覆蓋的支公司;3、開通“綠色理賠”通道，給互動精英最大支持；在產(chǎn)壽雙方的共同努力下，08年產(chǎn)壽雙方碩果累累。在省公司出臺的“人財兩旺，產(chǎn)壽雙贏”方案中，某某壽險公司總經(jīng)理、分管副總經(jīng)理獲得旅游基金3萬元，全市共有8個職場負(fù)責(zé)人分獲3000元、20XX元、800元不等的激勵金額。制定了二季度“激情夏日、火熱互動”的方案，壽險永定縣公司的獲季度完成任務(wù)獎，獎勵組織層面20XX元人民幣。針對業(yè)務(wù)淡季以及重要時段，互動部結(jié)合當(dāng)時的市場形勢，制定了中秋競賽方案、“8-9月互動對抗賽”、“迎新春活動”等多個推動方案。這些激勵方案，提高了業(yè)務(wù)員的展業(yè)積極性，有效地推動了業(yè)務(wù)的發(fā)展。（三）09年互動業(yè)務(wù)取得新突破表二：09年度重要經(jīng)營指標(biāo)情況反饋（單位/元）：針對09的形勢相繼推出一季度開門紅方案、產(chǎn)代壽勞動競賽方案、精英俱樂部方案及年度互動精英表彰方案，對業(yè)務(wù)的發(fā)展起一定推動作用。（四）10年互動業(yè)務(wù)面臨新形勢10年在產(chǎn)壽合并扣稅及全省下調(diào)手續(xù)費的影響下，互動業(yè)務(wù)受到了極大的影響。10年一季度全市簽單保費：萬，簽單保費占比：％，實收保費：萬，實收保費占比：％，年計劃達成率（按實收）：％，簽單保費同比僅僅增長％，增長幅度驟減，形勢嚴(yán)峻。在一月份的開門紅“油禮獎”方案中，某某共有428名業(yè)務(wù)員獲獎，在一季度的龍虎榜排名中，也有業(yè)務(wù)員榜上有名。二、中支互動部自成立以來業(yè)務(wù)發(fā)展亮點：（一）重視思想理念灌輸?？偨?jīng)理室提出互動業(yè)務(wù)是公司的核心業(yè)務(wù)，中支互動部始終圍繞“快捷、專業(yè)、品質(zhì)、實力”的服務(wù)理念，依托中國人壽資源、機制兩大優(yōu)勢，中支互動部堅持把壽險公司及壽險業(yè)務(wù)員作為公司的第一客戶，積極主動地與壽險公司交流溝通，營造良好的互動氛圍。自公司籌建成立開始，為了能夠更好地營造互動銷售氛圍，中支互動部就不斷加強與壽險公司的溝通。公司張明?？偨?jīng)理經(jīng)常利用各種機會及條件積極拜訪各壽險公司的分管領(lǐng)導(dǎo)，加強雙方的溝通交流，以更好地實現(xiàn)產(chǎn)壽雙贏。（二）產(chǎn)壽互動實現(xiàn)雙贏1、某某支公司在全省乃至全國內(nèi)率先出臺產(chǎn)代壽勞動競賽方案，公司領(lǐng)導(dǎo)尤其重視該方案的執(zhí)行情況，在每一時段出臺一些方案進行激勵，調(diào)動員工積極性，在公司全體員工的共同努力下，09年產(chǎn)險公司共完成壽險產(chǎn)品10年期交保費收入86萬元，躉交保費20萬元。2、公司始終重視與壽險組織層面和業(yè)務(wù)員層面的溝通和互動，互動部在發(fā)展自身業(yè)務(wù)的同時也時刻關(guān)注壽險業(yè)務(wù)的發(fā)展態(tài)勢，并積極參與壽險公司的各項重大活動。（1）中支互動部積極派出專員參加壽險分公司舉辦的“20XX年開門紅‘創(chuàng)富風(fēng)暴’千人大型專業(yè)銷售技能培訓(xùn)暨啟動大會”；（2）邀請壽險總經(jīng)理室成員參加中支互動部主辦的“中國人壽財險某某中支20XX年‘產(chǎn)代壽’啟動大會”；（3）在“兩康”產(chǎn)品停售前期，中支互動部多次邀請壽險講師給員工宣導(dǎo)“兩康”產(chǎn)品銷售技巧和話術(shù)。激勵員工利用產(chǎn)品停售的契機，順利完成本年度“產(chǎn)代壽”目標(biāo)；（4）產(chǎn)壽兩家聯(lián)手推出“家財險”的銷售方案，共同促進互動業(yè)務(wù)的發(fā)展；（5）09年11月份產(chǎn)壽公司召開聯(lián)席會議，共同探討《互動業(yè)務(wù)統(tǒng)一運營管理暫行辦法》的具體實施方案并將繼續(xù)簽訂《相互代理保險銷售業(yè)務(wù)協(xié)議（壽代產(chǎn)業(yè)務(wù)部分）》。3、互動部利用產(chǎn)險公司的客戶資源為壽險公司提供重點拜訪客戶名單，協(xié)助壽險公司開辦高產(chǎn)會，業(yè)務(wù)員反應(yīng)良好。4、積極配合壽險公司推進農(nóng)村中心職場、營銷分職場建設(shè)，以中心職場建設(shè)帶動周圍農(nóng)村市場的業(yè)務(wù)發(fā)展。實施農(nóng)村包圍城市戰(zhàn)略，增加經(jīng)營主體數(shù)量，對保費達到一定規(guī)模的職場負(fù)責(zé)人給予一定的獎勵，并在職場布置方面給予財力支持。經(jīng)過兩年多的合作，產(chǎn)壽公司深刻地認(rèn)識到產(chǎn)壽互動能夠創(chuàng)造雙贏成果。1、可以直接增加了廣大業(yè)務(wù)伙伴的收入;2、有利于壽險公司隊伍的穩(wěn)定。3、能夠有效提升服務(wù)水平，滿足客戶多元的需要；三、現(xiàn)階段互動業(yè)務(wù)存在的主要問題：雖然互動部在這兩年的時間里，各項工作都逐步成熟，但是，在嚴(yán)峻的市場形勢下，互動業(yè)務(wù)仍存在一些問題，主要表現(xiàn)為以下兩點：（一）產(chǎn)壽合并納稅問題公司自籌建以來，在產(chǎn)壽雙方努力下，業(yè)務(wù)員已逐步意識到互動所帶來的雙贏成果，壽險營銷員活動率顯著提高，壽險營銷員的累計活動率由08年的%增長到％，業(yè)務(wù)穩(wěn)步回歸，但20XX年12月20日開始產(chǎn)壽統(tǒng)一運營后，產(chǎn)壽合并扣稅給互動業(yè)務(wù)帶來了較大沖擊，尤其在全省統(tǒng)一下調(diào)手續(xù)費后，造成了大部分互動業(yè)務(wù)流失，20乂乂年一季度，增幅明顯放緩。全市壽險業(yè)務(wù)員活動率由09年一季度的％降為％，下降幅度超過10%，09年一季度簽單保費與08年同比增長％，10年一季度簽單保費與09年同比增長僅為％，新羅營業(yè)單位更是首次出現(xiàn)負(fù)增長。（二）費用問題國壽財險屬二級機構(gòu)，在全省統(tǒng)一下調(diào)手續(xù)費后，手續(xù)費支付交強險最多不能超過4%、商業(yè)險最多不能超過12%（含壽險公司％的管理費及壽險公司％的代理營業(yè)稅），在手續(xù)費下調(diào)，產(chǎn)壽又合并扣稅的嚴(yán)峻形勢下，為確保市場競爭力，保證業(yè)務(wù)員有11%的手續(xù)費，互動部只能從12%的手續(xù)費中先支付壽險公司1%的管理費，另外的%仍要從運行費用來出，在運行費用緊縮的情況下更顯得捉襟見肘，費用問題已嚴(yán)重突出。篇七：財險公司20XX年半年工作總結(jié)及下半年工作計劃某某中支20XX年上半年工作總結(jié)及下半年工作計劃省公司：20XX年，我公司在深入貫徹落實總公司“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、把握節(jié)奏、依法合規(guī)、效益經(jīng)營”的戰(zhàn)略部署下，在省公司黨委和總經(jīng)理室的正確指導(dǎo)下，有效應(yīng)對市場形勢變化，全面加快業(yè)務(wù)發(fā)展，使公司自身能力穩(wěn)步提升，各項核心指標(biāo)在當(dāng)?shù)厥袌鰧?biāo)情況較好?，F(xiàn)將一年來的工作情況總結(jié)如下：一、總體情況（一）、確保業(yè)務(wù)合規(guī)、平穩(wěn)發(fā)展今年是公司發(fā)展的“穩(wěn)行年”，在省公司各部門的悉心指導(dǎo)下，每月我們嚴(yán)格遵守上級公司下發(fā)的承保政策、費用政策，把好承保入口關(guān)，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量穩(wěn)步提高。在業(yè)務(wù)良性發(fā)展的同時，經(jīng)營成本和盈利水平持續(xù)改善，規(guī)模效益總體呈現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展的態(tài)勢。截止12月末公司實現(xiàn)保費收入***萬元。其中非車險占比***%，互動業(yè)務(wù)占比％。日歷年度賠付率%，結(jié)案率％，及時立案率％，估損偏差率1為%綜合賠付率％,綜合費用費（自留口徑）%,綜合成本率％,實現(xiàn)承保利潤萬元。公司實現(xiàn)保費收入***萬元，保費貢獻度***%，全省排名第9名，應(yīng)收保費實現(xiàn)“零”應(yīng)收。實收保費費用率，排名第5名。公司報表利潤萬元，全省排名第5名，剔除保費不足準(zhǔn)備金轉(zhuǎn)回的影響后利潤為42萬元，全省排名第7名。非車險業(yè)務(wù)完成率為％，全省排名第4名；保費占比％，全省排名第4名。直接理賠費萬元，間接理賠費萬元，理賠費用合計萬元，占滿期保費%，理賠費用占比全省排名最低。全年無客戶投訴，全省排名第1名。年綜合賠付率為%，全省排名第7名。其中，車險業(yè)務(wù)：日歷年度賠付率％,滿期保費萬元，案件結(jié)案率％,估損偏差率1為％，出險率％，金額結(jié)案率％；非車險業(yè)務(wù)：日歷年度賠付率％，結(jié)案率%，估損偏差率1為-%,出險率%。（二）、險種結(jié)構(gòu)得到有效改善在優(yōu)化結(jié)構(gòu)上，我們大力發(fā)展非車險業(yè)務(wù)。根據(jù)今年的非車險承保政策的調(diào)整，我們可辦的非車險險種主要集中在企業(yè)財產(chǎn)保險、責(zé)任險和人身險三個險種上，業(yè)務(wù)發(fā)展壓力非常大。但為了確保非車險業(yè)務(wù)規(guī)模和整體經(jīng)營效益，我們充分利用有限的費用資源，加大對優(yōu)質(zhì)非車險業(yè)務(wù)的投入。在確保學(xué)平險、校園責(zé)任險續(xù)期不流失的前提下，開拓創(chuàng)新、銳意進取，開辦了個人貸款抵押保險和一些新的企財險業(yè)務(wù)。至11月末非車險保費收入實現(xiàn)108萬元，占總保費收入的％。（三）、銷售隊伍逐漸壯大各銷售渠道發(fā)展不均衡、銷售隊伍薄弱一直是公司發(fā)展的一個瓶頸。上半年公司業(yè)務(wù)主要以內(nèi)部員工銷售為主，營銷渠道、互動渠道、重客渠道沒有真正發(fā)揮作用，致使業(yè)務(wù)發(fā)展極其乏力。下半年隨著新銷售人員和互動專員的招聘，銷售隊伍逐漸壯大并發(fā)揮渠道銷售作用，營銷和互動業(yè)務(wù)占比有所上升。（四）、理賠工作能力顯著提高理賠工作是公司售后服務(wù)的重點，上半年我們通過加強理賠流程的管控力度，嚴(yán)把第一現(xiàn)場關(guān)。由總經(jīng)理親自帶領(lǐng)查勘人員趕赴大案事故第一現(xiàn)場；并對理賠案件中的水份逐項擠壓；下半年在高兆光書記的領(lǐng)導(dǎo)下，我們繼續(xù)針對理賠工作中存在盲點問題，查找癥結(jié)，進一步優(yōu)化工作流程。如在加強損余物資的管理上，繼續(xù)細化管理制度和理賠、財務(wù)的交接環(huán)節(jié)，使“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象得到有效控制。采取管控措施的同時，公司還通過每周五的培訓(xùn)例會，強化理賠人員的職業(yè)道德素養(yǎng)和專業(yè)工作技能，防范道德風(fēng)險對理賠工作的影響。通過這些有效措施的管控使公司理賠各項指標(biāo)保持在較好的水平范圍內(nèi)。（五）、內(nèi)控合規(guī)工作進一步完善，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航通過合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)，提高全員的合規(guī)意識。提倡將合規(guī)工作日常化：即將監(jiān)管機關(guān)的各項檢查內(nèi)容做為日常實務(wù)工作的準(zhǔn)則、做為我們進行自查工作的重點；把上級公司的各項工作制度切實運用到實際工作中，提高了員工的責(zé)任意識。根據(jù)公司發(fā)展的實際情況，定期、合理地對公司內(nèi)部各條線的管理辦法進行修訂和補充。通過整章建制，完善內(nèi)控合規(guī)工作的依據(jù)。（六）積極開展黨建、工會工作公司的黨建工作一直是個薄弱環(huán)節(jié)，今年9月份以后，隨著高兆光書記的到來，公司的黨建工作得以有序開展。通過上黨課、交流談心等形式，使員工對黨有了進一步的認(rèn)訓(xùn)，增強了公司員工的入黨積極性，同時也加強了預(yù)備黨員的黨性修養(yǎng)、提高了黨風(fēng)、黨紀(jì)觀念。為促進企業(yè)發(fā)展，維護職工權(quán)益，公司于今年4月份成立了工會組織，為進一步豐富員工的精神文化生活，奠定了組織基礎(chǔ)。二、存在的主要問題（一）、適應(yīng)市場變化、調(diào)整經(jīng)營策略的意識不強今年省公司對中支公司的承保政策按月適時進行調(diào)整，由于業(yè)務(wù)發(fā)展思路的慣性思維，認(rèn)為新的承保政策“管控過嚴(yán)、過死”，業(yè)務(wù)發(fā)展沒有出路。沒有真正理解上級公司的精細化管理意圖，體現(xiàn)出我公司在適應(yīng)市場變化和調(diào)整經(jīng)營策略上的能力較弱，致使公司上半年業(yè)務(wù)發(fā)展滯后，整體序時進度落后于省公司下達的目標(biāo)，全年業(yè)務(wù)發(fā)展較吃力。（二）、銷售隊伍建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步對新版基本法的貫徹落實不到位，使銷售團隊在管理上沒有好的制度做保障，人員流動性較大，各銷售渠道都缺少穩(wěn)定、專業(yè)的銷售人員，影響了標(biāo)準(zhǔn)化團隊的建設(shè)。公司的業(yè)務(wù)仍以內(nèi)部員工銷售為主，中介業(yè)務(wù)和互動業(yè)務(wù)的占比較低。（三）、服務(wù)意識不強，客服投訴事件時有發(fā)生按照總、省公司客戶服務(wù)工作的要求，我們在客戶服務(wù)規(guī)范上做了大量工作，客服工作從整體上有了一定的改善，但距離執(zhí)行客戶服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范還相差甚遠：在基本服務(wù)禮儀上仍然存在著裝不規(guī)范、服務(wù)用語不標(biāo)準(zhǔn)，對外部客戶和對內(nèi)部員工服務(wù)環(huán)節(jié)不緊湊，工作態(tài)度散慢的情況。柜面人員時常遭到外部客戶和內(nèi)部員工的投訴，與公司業(yè)務(wù)發(fā)展不相和諧。（四）執(zhí)行力實行不到位較強的執(zhí)行力是我們統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標(biāo)、統(tǒng)一行動的重要保障。但從整體來看公司的執(zhí)行力實行較弱，主要表現(xiàn)在：對上級公司的工作安排和工作要求執(zhí)行不及時，不細致、存在敷衍工作的情況；公司各部門和下轄機構(gòu)均存在對公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的現(xiàn)象，我行我素，在執(zhí)行力實行上存在懶散、抵觸心理。極大影響了公司管理水平的提高。（五）公司精細化管理程度不高隨著公司的不斷發(fā)展壯大，原有粗獷性的管理方式己不適應(yīng)公司的發(fā)展需要，在薪酬績效管理、人事編制管理、服務(wù)規(guī)范執(zhí)行結(jié)果考核、承保理賠服務(wù)流程和關(guān)鍵崗位的風(fēng)險管理控上體現(xiàn)出精細化管理程度不高。三、20XX年工作計劃20XX年是我們***************財險公司的“發(fā)力年”，我公司自定保費計劃***************萬元，為確保業(yè)務(wù)目標(biāo)的全面達成，明年的工作計劃主要有以下幾個方面：（一）、促使業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展我們要避免年上半年發(fā)展誤區(qū)，要積極適應(yīng)經(jīng)營發(fā)展的需要，及時調(diào)整經(jīng)營策略。保證發(fā)展速度與業(yè)務(wù)質(zhì)量同進、拓展業(yè)務(wù)與經(jīng)營規(guī)范并行、續(xù)保業(yè)務(wù)與創(chuàng)新業(yè)務(wù)并舉，使業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展。（二）、加強各銷售渠道隊伍建設(shè)20XX年我們將把業(yè)務(wù)計劃細分到各銷售渠道當(dāng)中去，強化渠道經(jīng)營意識。做好各銷售渠道隊伍建設(shè)，將是促使各渠道業(yè)務(wù)正常運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)工作。我們要加強各渠道基本法的學(xué)習(xí)力度，將基本法熟練運用到各渠道隊伍的管理當(dāng)中去，特別是中介和互動這兩個一直比較滯后的渠道。另外在省公司的指導(dǎo)下，充分利用好銷售編制的激勵作用，不斷吸引外來銷售精英加入和提高內(nèi)部銷售人員的展業(yè)熱情，進一步夯實隊伍力量。（三）、加強學(xué)習(xí)、創(chuàng)建學(xué)習(xí)型公司日益變化的市場形勢、公司業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和客戶千差萬別的需求，這些都對我們發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的能力提出了新的要求。只有堅持不懈地學(xué)習(xí)，即加強對行業(yè)監(jiān)管政策、公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃、專業(yè)技術(shù)知識、服務(wù)規(guī)范等等的學(xué)習(xí)才能提高公司業(yè)務(wù)技能和駕馭市場的能力，才能增加公司整體競爭的實力。（四）、增強服務(wù)意識，提高專業(yè)化服務(wù)技能首先，我們要增強服務(wù)意識。面對激烈的市場競爭，服務(wù)將成為各家主體競爭的王牌，服務(wù)也是客戶選擇承保公司的主要參考因素。我們將圍繞客戶服務(wù)，做好以下幾個方面的工作：繼續(xù)完善柜面服務(wù)質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)化承保理賠服務(wù)流程、加快標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)點建設(shè)。真正做到在服務(wù)上創(chuàng)新模式、做客戶的真正貼心人。其次，提高專業(yè)技能的服務(wù)。目前公司陸續(xù)與大唐電廠、龍洋焦電等大企業(yè)建立固定合作關(guān)系，與中國人民銀行、郵政儲蓄銀行等金融機構(gòu)簽定代理協(xié)議。針對這些大版塊業(yè)務(wù)，我們除了要有較強的服務(wù)意識外，還要建立起一整套個性化的服務(wù)體系，不斷提供延伸服務(wù)和增值服務(wù)。為投保企業(yè)量身定制投保計劃，精心設(shè)計代理機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，不斷提高我們服務(wù)的專業(yè)化程度，使我們的服務(wù)更規(guī)范、更標(biāo)準(zhǔn)，充分得到客戶的認(rèn)可。（五）、積極開展工會活動充分發(fā)揮工會組織的作用，關(guān)愛員工的生活，注重公司與員工共同成長，營造國壽財險大家庭溫馨融洽的企業(yè)氛圍。積極組織員工開展豐富多彩的文體活動、做好公司對員工的節(jié)日慰問活動等。同時要積極與上級工會、市總工會溝通，倡導(dǎo)全員積極參與社會公益活動，一方面活躍員工的精神生活，提高員工的社會責(zé)任感，借此宣傳公司的企業(yè)文化，不斷提高公司在社會上的知名度和美譽度。20XX年是我公司成長發(fā)展的關(guān)鍵一年。面對新形式的考驗，我們有信心在省公司黨委和總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，走出一條業(yè)務(wù)創(chuàng)新、銳意進取、和諧發(fā)展的成功之路！*********************篇八：培訓(xùn)專員工作總結(jié)20XX年培訓(xùn)專員工作總結(jié)回顧半年的培訓(xùn)工作，人力資源科秉承持之以恒貫徹落實建設(shè)學(xué)習(xí)型公司、培育學(xué)習(xí)型員工的精神，牢固樹立“培訓(xùn)是公司的長效投入，是發(fā)展的最大后勁，是員工的最大福利”的思想觀念，為公司發(fā)展、員工進步作出了積極貢獻?，F(xiàn)對半年來的培訓(xùn)工作，做出以下總結(jié)：一、培訓(xùn)工作情況20XX年共舉行內(nèi)訓(xùn)18項，其中質(zhì)量管理意識培訓(xùn)占胎專業(yè)技能培訓(xùn)占％規(guī)章制度與安全％，管理意識及方法共計43場、96課時，并為所有新入職員工做了入職培訓(xùn)。培訓(xùn)課程設(shè)置主要集中為以下幾類：1、員工必修類：新員工入職培訓(xùn)、崗前培訓(xùn)。所有新入職的員工均參加了員工入職培訓(xùn)。2、行政部及各部門組織的內(nèi)訓(xùn)。其中，行政部及各部門共計組織培訓(xùn)16次。3、外請老師做內(nèi)訓(xùn)。今年6月和11月共計組織了兩次大型銷售內(nèi)訓(xùn)。4、根據(jù)需要外出培訓(xùn)。今年共計外訓(xùn)6次，其中品控部3次、考核辦1次、行政部1次、設(shè)備部1次。二、培訓(xùn)費用20XX年培訓(xùn)費用（含內(nèi)訓(xùn)老師車費）總計為60000元。其中大型內(nèi)訓(xùn)2次48000元，外訓(xùn)6次120XX元。三、培訓(xùn)工作分析（一）取得的成績:1、20XX年度的培訓(xùn)工作與20XX年度相比，從培訓(xùn)項目數(shù)、舉辦培訓(xùn)課程次數(shù)、接受訓(xùn)練的人次等方面，均取得了一定的增長。2、建立制度性培訓(xùn)體系。以往，公司培訓(xùn)工作缺乏系統(tǒng)性制度，培訓(xùn)管理幅度和力度很弱，培訓(xùn)資金無保證，員工培訓(xùn)意識差，培訓(xùn)工作開展十分困難。今年在總結(jié)了以往公司培訓(xùn)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，優(yōu)化了培訓(xùn)管理流程，進一步完善了培訓(xùn)制度。重點加強了培訓(xùn)需求分析，并加大了內(nèi)訓(xùn)、外培力度，在多次征求各部門意見后，全面提升公司培訓(xùn)工作的制度化、體系化管理。3、在20XX年公司通過外審，逐步掌握與國際接軌的培訓(xùn)管理制度和工作程序，預(yù)計在下一階段建立和完善職工培訓(xùn)學(xué)習(xí)的質(zhì)量保證和效果評價體系。4、不斷改進培訓(xùn)方式，積極探索新的培訓(xùn)模式，制定并下發(fā)了《培訓(xùn)考核制度》。（二）存在的問題和不足1、培訓(xùn)工作考核少，造成培訓(xùn)“參加與不參加一個樣。學(xué)好學(xué)孬一個樣”的消極局面，打消了員工學(xué)習(xí)的積極性，導(dǎo)致培訓(xùn)工作非常的被動。2、培訓(xùn)形式缺乏創(chuàng)新。只是一味的采用“上面講、下而聽”的形式，呆板、枯燥，提不起學(xué)員的興趣，導(dǎo)致學(xué)員注意力不集中，影響了培訓(xùn)效果。3、原則性不強。不能嚴(yán)格執(zhí)行培訓(xùn)紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定，對違反者睜一只眼閉一只眼，不能按章辦事，這是導(dǎo)致培訓(xùn)紀(jì)律松懈、秩序較亂的主要原因。4、在全年所做培訓(xùn)中我們還不難發(fā)現(xiàn)，一部分人員感覺培訓(xùn)過于頻繁，另外一部分員工則反應(yīng)得不到相應(yīng)培訓(xùn)，這是一個不容回避的問題。作為致力于學(xué)習(xí)型組織的企業(yè)，首要的培訓(xùn)任務(wù)是要使全員樹立培訓(xùn)意識，為企業(yè)發(fā)展和自我發(fā)展充電。而培訓(xùn)缺少互動性，更是需要20XX年去大力改善的。5、內(nèi)部講師授課技巧普遍不高，有待提高，制作課件水平不足，自主研發(fā)課程能力有所欠缺，所以，進一步規(guī)范內(nèi)部講師管理，提升內(nèi)部講師授課水平，真正打造一支合格稱職的內(nèi)訓(xùn)師隊伍勢在必行。三、改進措施（一）有利條件1、公司的快速發(fā)展，急需提高企業(yè)員工的綜合素質(zhì)和工作技能。因此企業(yè)文化的再建及各個崗位技能技巧的提高，必然是下一階段的工作重點，培訓(xùn)工作的任務(wù)也必將增加，與此同時良好的培訓(xùn)效果和質(zhì)量也會越來越得到公司領(lǐng)導(dǎo)的重視。2、《培訓(xùn)考核制度》的發(fā)布，公司培培訓(xùn)工作有了制度的指導(dǎo)和約束，將大大的有利于20XX年培訓(xùn)工作的展開。（二）具體措施1、作好培訓(xùn)基礎(chǔ)工作《培訓(xùn)考核制度》雖已發(fā)布，在具體執(zhí)行過程中一定還會遇到各種困難，還需要我們的不斷總結(jié)和及時調(diào)整。在具體工作流程上還需要進一步理順，在管理制度上還需要多方面補充。同時還要進一步加強培訓(xùn)資料的收集和培訓(xùn)器材（話筒、電腦、耳機、演講臺、DV機）的配置，加強相關(guān)工作人員的專業(yè)素質(zhì)培訓(xùn)。2、建立培訓(xùn)資源絡(luò)，進一步豐富企業(yè)培訓(xùn)資源。公司業(yè)務(wù)的廣泛性也決定了公司各部門培訓(xùn)需求的廣泛性。為了較好的滿足公司成員的培訓(xùn)需求，選擇合適的培訓(xùn)課程，培訓(xùn)講師，合理配置的培訓(xùn)資源，我們必須要取得大量及時、準(zhǔn)確的培訓(xùn)信息，擴大培訓(xùn)業(yè)務(wù)聯(lián)系，建立起自己有效的培訓(xùn)資源絡(luò)。特別是要積極與比較強勢的專業(yè)機構(gòu)保持好戰(zhàn)略性的合作伙伴關(guān)系，及時掌握前沿的動態(tài)信息，并橫向了解到業(yè)界相關(guān)的熱門需求，調(diào)整思路，并就某些具體項目達成合作協(xié)議。同時要積極探索新的培訓(xùn)模式。改進培訓(xùn)方式，提高培訓(xùn)效率。3、嚴(yán)肅課堂秩序，嚴(yán)格執(zhí)行培訓(xùn)紀(jì)律和有關(guān)規(guī)定，對違反者進行嚴(yán)厲處罰，根除培訓(xùn)紀(jì)律松懈、秩序較亂的不良現(xiàn)象。4、做好20乂乂年培訓(xùn)需求調(diào)查工作，讓培訓(xùn)內(nèi)容切實體現(xiàn)公司發(fā)展及員工自我充電的需要。從11月底至12月中旬,人力資源科共計走訪8個部門，面談15次，培訓(xùn)問卷調(diào)查81人，收獲了大量培訓(xùn)需求及合理化建議。5、重點建立一支富有實踐經(jīng)驗，熟悉現(xiàn)實情形的內(nèi)部講師團隊。培訓(xùn)需求的多元性和企業(yè)內(nèi)培訓(xùn)資源的有限性的矛盾，已經(jīng)越來越突出。建立一支富有實踐經(jīng)驗，熟悉現(xiàn)實情形的內(nèi)部講師團隊就變的越來越重要了。培養(yǎng)起自己的內(nèi)部講師團隊，首先大大節(jié)約了公司有限的培訓(xùn)經(jīng)費，其次，為公司培養(yǎng)了一批各個領(lǐng)域內(nèi)的專家，再次，也可以在員工中樹立起學(xué)習(xí)的榜樣，激發(fā)員工對學(xué)習(xí)的興趣。幾次實踐表明，企業(yè)管理人員對企業(yè)經(jīng)營認(rèn)識之深刻、解釋之透徹更容易讓大家接受和理解，應(yīng)該積極倡導(dǎo)高級主管都為培訓(xùn)工作做出表率。在具體措施上，重點加強對管理人員各項培訓(xùn)的同時，也從制度上明確、選拔優(yōu)秀管理人員作為企業(yè)內(nèi)部講師。并建立起一套企業(yè)內(nèi)部講師的日常管理、激勵、考核制度。培訓(xùn)專員：年月日篇九：財險公司20XX年半年工作總結(jié)及下半年工作計劃（500字）某某中支20XX年上半年工作總結(jié)及下半年工作計劃省公司：20XX年，我公司在深入貫徹落實總公司“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、把握節(jié)奏、依法合規(guī)、效益經(jīng)營”的戰(zhàn)略部署下，在省公司黨委和總經(jīng)理室的正確指導(dǎo)下，有效應(yīng)對市場形勢變化，全面加快業(yè)務(wù)發(fā)展，使公司自身能力穩(wěn)步提升，各項核心指標(biāo)在當(dāng)?shù)厥袌鰧?biāo)情況較好。現(xiàn)將一年來的工作情況總結(jié)如下：一、總體情況（一）、確保業(yè)務(wù)合規(guī)、平穩(wěn)發(fā)展今年是公司發(fā)展的“穩(wěn)行年”，在省公司各部門的悉心指導(dǎo)下，每月我們嚴(yán)格遵守上級公司下發(fā)的承保政策、費用政策，把好承保入口關(guān)，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量穩(wěn)步提高。在業(yè)務(wù)良性發(fā)展的同時，經(jīng)營成本和盈利水平持續(xù)改善，規(guī)模效益總體呈現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展的態(tài)勢。截止12月末公司實現(xiàn)保費收入***萬元。其中非車險占比***%，互動業(yè)務(wù)占比％。日歷年度賠付率%,結(jié)案率％，及時立案率％，估損偏差率1為%綜合賠付率%,綜合費用費（自留口徑）%，綜合成本率%，實現(xiàn)承保利潤萬元。公司實現(xiàn)保費收入***萬元，保費貢獻度***%，全省排名第9名，應(yīng)收保費實現(xiàn)“零”應(yīng)收。實收保費費用率，排名第5名。公司報表利潤萬元，全省排名第5名，剔除保費不足準(zhǔn)備金轉(zhuǎn)回的影響后利潤為42萬元，全省排名第7名。非車險業(yè)務(wù)完成率為％，全省排名第4名；保費占比％,全省排名第4名。直接理賠費萬元，間接理賠費萬元，理賠費用合計萬元，占滿期保費％，理賠費用占比全省排名最低。全年無客戶投訴，全省排名第1名。年綜合賠付率為％，全省排名第7名。其中，車險業(yè)務(wù)：日歷年度賠付率％，滿期保費萬元，案件結(jié)案率％，估損偏差率1為％，出險率％，金額結(jié)案率％;非車險業(yè)務(wù)：日歷年度賠付率％，結(jié)案率％，估損偏差率1為-%,出險率％。（二）、險種結(jié)構(gòu)得到有效改善在優(yōu)化結(jié)構(gòu)上，我們大力發(fā)展非車險業(yè)務(wù)。根據(jù)今年的非車險承保政策的調(diào)整，我們可辦的非車險險種主要集中在企業(yè)財產(chǎn)保險、責(zé)任險和人身險三個險種上，業(yè)務(wù)發(fā)展壓力非常大。但為了確保非車險業(yè)務(wù)規(guī)模和整體經(jīng)營效益，我們充分利用有限的費用資源，加大對優(yōu)質(zhì)非車險業(yè)務(wù)的投入。在確保學(xué)平險、校園責(zé)任險續(xù)期不流失的前提下，開拓創(chuàng)新、銳意進取，開辦了個人貸款抵押保險和一些新的企財險業(yè)務(wù)。至11月末非車險保費收入實現(xiàn)108萬元，占總保費收入的％。（三）、銷售隊伍逐漸壯大各銷售渠道發(fā)展不均衡、銷售隊伍薄弱一直是公司發(fā)展的一個瓶頸。上半年公司業(yè)務(wù)主要以內(nèi)部員工銷售為主，營銷渠道、互動渠道、重客渠道沒有真正發(fā)揮作用，致使業(yè)務(wù)發(fā)展極其乏力。下半年隨著新銷售人員和互動專員的招聘，銷售隊伍逐漸壯大并發(fā)揮渠道銷售作用，營銷和互動業(yè)務(wù)占比有所上升。（四）、理賠工作能力顯著提高理賠工作是公司售后服務(wù)的重點，上半年我們通過加強理賠流程的管控力度，嚴(yán)把第一現(xiàn)場關(guān)。由總經(jīng)理親自帶領(lǐng)查勘人員趕赴大案事故第一現(xiàn)場；并對理賠案件中的水份逐項擠壓；下半年在高兆光書記的領(lǐng)導(dǎo)下，我們繼續(xù)針對理賠工作中存在盲點問題，查找癥結(jié)，進一步優(yōu)化工作流程。如在加強損余物資的管理上，繼續(xù)細化管理制度和理賠、財務(wù)的交接環(huán)節(jié)，使“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象得到有效控制。采取管控措施的同時，公司還通過每周五的培訓(xùn)例會，強化理賠人員的職業(yè)道德素養(yǎng)和專業(yè)工作技能，防范道德風(fēng)險對理賠工作的影響。通過這些有效措施的管控使公司理賠各項指標(biāo)保持在較好的水平范圍內(nèi)。（五）、內(nèi)控合規(guī)工作進一步完善，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航通過合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)，提高全員的合規(guī)意識。提倡將合規(guī)工作日?；杭磳⒈O(jiān)管機關(guān)的各項檢查內(nèi)容做為日常實務(wù)工作的準(zhǔn)則、做為我們進行自查工作的重點；把上級公司的各項工作制度切實運用到實際工作中，提高了員工的責(zé)任意識。根據(jù)公司發(fā)展的實際情況，定期、合理地對公司內(nèi)部各條線的管理辦法進行修訂和補充。通過整章建制，完善內(nèi)控合規(guī)工作的依據(jù)。（六）積極開展黨建、工會工作公司的黨建工作一直是個薄弱環(huán)節(jié)，今年9月份以后，隨著高兆光書記的到來，公司的黨建工作得以有序開展。通過上黨課、交流談心等形式，使員工對黨有了進一步的認(rèn)訓(xùn)，增強了公司員工的入黨積極性，同時也加強了預(yù)備黨員的黨性修養(yǎng)、提高了黨風(fēng)、黨紀(jì)觀念。為促進企業(yè)發(fā)展，維護職工權(quán)益，公司于今年4月份成立了