農商行《新形勢下商業(yè)銀行全面風險排查與合規(guī)案防風險管理》測試題【附答案】

農商行《新形勢下商業(yè)銀行全面風險排查與合規(guī)案防風險管理》測試題【附答案】一、單項選擇題（5小題，每小題5分，共25分）1.根據(jù)利益沖突原則，商業(yè)銀行員工接受客戶的禮物時，正確的處理方式是：A、單次接受500元以下的紀念品可以接受B、如果不產生潛在的利益沖突，可以接受金額微小的禮物(正確答案)C、可以接受，只要報告直接上級即可D、不能的接受任何禮品，哪怕是一支煙，一瓶水2.對合規(guī)管理錯誤的認識是：A、注重商譽，要有社會責任，要道德自律B、牢固樹立合規(guī)經營理念，堅持合規(guī)經營C、合規(guī)就是制定一套制度(正確答案)D、“從眾心理”不可取，違規(guī)經營危害大3.對于銀行員工玩麻將時接受認識的貸款客戶出資墊底錢，正確的說法是：A、是接受賄賂行為(正確答案)B、可以接受C、金額不超過10000元可以接受D、是正常的人情往來4.“灰犀?！边@一概念是在（）被提出來的？A、2014年1月B、2015年1月C、2013年1月(正確答案)D、2012年1月5.在（）的前提下，可按規(guī)定對潛在風險貸款進行轉貸續(xù)貸A、實質風險擴大B、實質風險不擴大(正確答案)C、非實質風險減小D、非實質風險擴大二、多項選擇題（5小題，每小題5分，共25分）6.要遵循（）的原則進行評級認定A、主觀B、客觀(正確答案)C、公正(正確答案)D、獨立(正確答案)7.同一小微企業(yè)信貸業(yè)務工作人員應對多戶不良貸款承擔責任的，商業(yè)銀行應當（）A、統(tǒng)一考慮(正確答案)B、分別考慮C、合并問責(正確答案)D、單獨問責8.分析第二還款來源時，要確認保證人的主體資格和代償能力，以及抵押、質押的（）A、合法性(正確答案)B、充分性(正確答案)C、可實現(xiàn)性(正確答案)D、合理性9.合規(guī)的“規(guī)”，至少包括：A、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》(正確答案)B、《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》(正確答案)C、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》(正確答案)D、《商業(yè)銀行內部控制指引》(正確答案)10.銀行業(yè)監(jiān)督管理的“三見面”是指：A、跟當事人見面(正確答案)B、跟處分文件見面(正確答案)C、跟違規(guī)員工的主管副行長見面D、跟處罰繳款單見面(正確答案)三、判斷題（請判斷以下表述是否正確，并在正確的題目打勾“√”在錯誤題目打“X”，10小題，每小題5分，共50分）11.“黑天鵝”是指不可預測的重大稀有事件對(正確答案)錯12.“灰犀?！笔潜扔鞔蟾怕是矣绊懢薮蟮臐撛谖C對(正確答案)錯13.風險總是來源于突如其來的災難對錯(正確答案)14.長久“視而不見”的問題，更是我們需要排查的風險對(正確答案)錯15.健全金融監(jiān)管體系，要守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線對(正確答案)錯16.合規(guī)，是指商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。對(正確答案)錯17.銀行業(yè)最主要風險是信用風險、法律風險和國家風險。對錯(正確答案)18.從某種程度上說，執(zhí)行合規(guī)管理需要增加人力、物力，確實影響了業(yè)務發(fā)展，與追求利潤相互矛盾。對錯(正確答案)19.如果商業(yè)銀行員工不是領導干