2022年風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)年度工作總結(jié)

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2022年風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)年度工作總結(jié)

____年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，本人____部門積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制工作，認(rèn)真履行了風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)的職責(zé)，在公司項(xiàng)目投資、已投項(xiàng)目管理等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制方面取得了一定的成效，為公司的投資業(yè)務(wù)提供了決策依據(jù)。本人____年主要工作內(nèi)容如下：

一、完善風(fēng)控流程，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè)

風(fēng)險(xiǎn)控制部成立于____年末，由于成立的時(shí)間較短，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過(guò)程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。

經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見(jiàn)，結(jié)合風(fēng)控工作實(shí)際，進(jìn)一步修訂了《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)》、《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《投資部項(xiàng)目質(zhì)量分析自評(píng)表》等。并在《風(fēng)險(xiǎn)控制制度》的基礎(chǔ)上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度，使風(fēng)控工作變得日?；c具體化，進(jìn)一步規(guī)范公司項(xiàng)目投資工作的同時(shí)，也完善了公司的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

二、加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督，揭示擬投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

1、____部門員工及時(shí)收集投資各部的項(xiàng)目立項(xiàng)資料，并進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，并與投資部門交流意見(jiàn)以便投資部更好地篩選項(xiàng)目。

2、____、督導(dǎo)部門員工在獲得項(xiàng)目具體資料后做進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析，并向公司內(nèi)審會(huì)出具擬投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，為內(nèi)審會(huì)提供決策依據(jù)。

3、____擬投資項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實(shí)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在此基礎(chǔ)上撰寫(xiě)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告提交至投資決策委員會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，作為項(xiàng)目判斷依據(jù)。

4、____風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的會(huì)務(wù)工作，匯總風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的評(píng)審意見(jiàn)，并按月向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)送工作簡(jiǎn)報(bào)，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。

5、督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的具體實(shí)施，并監(jiān)督項(xiàng)目投資嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。

三、匯總已投項(xiàng)目情況，加強(qiáng)已投項(xiàng)目管理

1、____年已投資項(xiàng)目的資料收集與匯總，對(duì)每一家企業(yè)____年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫(xiě)《已投項(xiàng)目____年經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告》，以便管理層更好地了解已投項(xiàng)目的進(jìn)展。

2、實(shí)時(shí)____已投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，多次與項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。____撰寫(xiě)相關(guān)的專項(xiàng)情況報(bào)告。如……

四、加強(qiáng)法務(wù)事項(xiàng)管理，控制法務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1、多次與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調(diào)，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項(xiàng)，包括合同的審核與出具法律意見(jiàn)、項(xiàng)目投資的法律風(fēng)險(xiǎn)咨詢等。

2、建議聘請(qǐng)了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項(xiàng)的處理效率。

五、加強(qiáng)與中介機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，協(xié)助其他部門的工作

1、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過(guò)程中涉及的財(cái)務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財(cái)務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)、驗(yàn)資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。

六、提高個(gè)人素質(zhì)，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)

1、順利引入兩名專業(yè)人才，并定期進(jìn)行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，以提高部門人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。

2、不斷加強(qiáng)自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓(xùn)以實(shí)時(shí)掌握新知識(shí)。

3、定期____部門內(nèi)部討論會(huì)議，對(duì)投資項(xiàng)目、已投項(xiàng)目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進(jìn)行交流，既有利于提高部門人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程。

七、____年的工作計(jì)劃與努力的方向

____年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風(fēng)險(xiǎn)控制工作的順利開(kāi)展，但是由于種種原因的存在，風(fēng)險(xiǎn)控制工作也存在一些不足之處：而一年來(lái)公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏；風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點(diǎn)之一。

總結(jié)過(guò)去，展望未來(lái)，本人將努力改正不足之處，從以____面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制工作：

1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制流程，完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

2、引進(jìn)專業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團(tuán)隊(duì)，提高風(fēng)控工作效率。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)已投資項(xiàng)目的管理，對(duì)已投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的梳理，加強(qiáng)項(xiàng)目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。

風(fēng)險(xiǎn)控制部

風(fēng)險(xiǎn)控制部工作職責(zé)

一、認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家金融方針、政策及法律法規(guī)和社里各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

二、建立風(fēng)險(xiǎn)防范與預(yù)警體系，有效預(yù)防和控制我社經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)全社信貸業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；

三、負(fù)責(zé)對(duì)全社信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)政策及監(jiān)管意見(jiàn)的傳達(dá)，接受和配合相關(guān)部門對(duì)信貸業(yè)務(wù)的檢查；

四、負(fù)責(zé)對(duì)公司金融部、個(gè)人金融部、票據(jù)貼現(xiàn)中心的信貸業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，必要時(shí)需要對(duì)上報(bào)貸款____委員會(huì)的貸款進(jìn)行盡職調(diào)查，預(yù)防和控制操作風(fēng)險(xiǎn)；

五、負(fù)責(zé)對(duì)公司金融部、個(gè)人金融部授權(quán)范圍外的貸款資料和調(diào)查情況進(jìn)行貸前調(diào)查、貸中____、貸后抽查；負(fù)責(zé)對(duì)授權(quán)范圍內(nèi)貸款的貸后抽查工作；

六、負(fù)責(zé)定期____、召開(kāi)審貸會(huì)議，做好會(huì)議記錄，及時(shí)根據(jù)會(huì)議精神出具_(dá)___并交付相應(yīng)部門辦理；

七、負(fù)責(zé)對(duì)全社已起訴的不良貸款進(jìn)行清收、化解工作；

八、負(fù)責(zé)對(duì)收取的抵債資產(chǎn)妥善保管，確保抵債資產(chǎn)安全，盡快實(shí)現(xiàn)抵債資產(chǎn)向貨幣資產(chǎn)的有效轉(zhuǎn)化；

九、負(fù)責(zé)及時(shí)向總經(jīng)理匯報(bào)我社重大信貸決策并揭示信貸風(fēng)險(xiǎn)隱患；

十、配合董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制與關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)做好信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與調(diào)整工作；

十一、負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)險(xiǎn)控制部部門職責(zé)

一、進(jìn)銷存經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)監(jiān)控

1.進(jìn)貨監(jiān)控

2.銷售監(jiān)控

3.價(jià)格監(jiān)控

4.乾坤計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控及操作

二、項(xiàng)目立項(xiàng)(詳見(jiàn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)項(xiàng)目立項(xiàng)流程)

____項(xiàng)目意向分析

____項(xiàng)目?jī)?nèi)容

____項(xiàng)目客戶分析

____項(xiàng)目審批表

5.按項(xiàng)目立項(xiàng)流程送交管委會(huì)審批

____項(xiàng)目立項(xiàng)或復(fù)議退回

____項(xiàng)目跟蹤

____項(xiàng)目小結(jié)及分析

三、合同監(jiān)控(詳見(jiàn)合同審批流程)

1.合同意向

2.合同草鑒

3.合同審批

4.合同簽訂

5.合同執(zhí)行

6.合同臺(tái)帳：

①未執(zhí)行②已執(zhí)行未定③執(zhí)行完畢但欠款④全完畢

四、貨款管理

1.除現(xiàn)款現(xiàn)貨以外貨款的管理

2.執(zhí)行合同回款的管理

3.進(jìn)貨管理：執(zhí)行進(jìn)貨合同，采購(gòu)款審批

①預(yù)付、訂貨

②執(zhí)行付款

③貨到完全，完畢

4.銷售管理

①執(zhí)行合同發(fā)貨完畢

②銷售款回籠及進(jìn)度

③款到齊完畢

5.數(shù)量及質(zhì)量異議

①異議立項(xiàng)

②跟蹤處理

③處理結(jié)果是(1)已解決無(wú)損失；

(2)已解決有損失；

(3)未解決

④總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，制定防范措施

五、物流管理

1.運(yùn)費(fèi)

2.其他費(fèi)用

六、墊資管理

1.對(duì)合同中約定墊資的管理

2.對(duì)合同中未約定墊資的管理

七、客戶管理

1.按資金客戶分類：

①特約信用客戶，按時(shí)預(yù)付貨款的客戶

②一般信用客戶：

aaa級(jí)：按合同規(guī)定按時(shí)付款

aa級(jí)。雖未按合同規(guī)定按時(shí)付款，但付款時(shí)間僅延遲七天即付。

a級(jí)。雖未按合同規(guī)定按時(shí)付款，但付款時(shí)間僅延遲半月即付。

b級(jí)。雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力。

c級(jí)。雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力較差。

d級(jí)。長(zhǎng)期拖欠。

2.按利潤(rùn)分類：

甲級(jí)。

2022年風(fēng)險(xiǎn)控制部部長(zhǎng)年度工作總結(jié)（二）

排查案件風(fēng)險(xiǎn)

一、成立了領(lǐng)導(dǎo)排查案件風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)

聯(lián)社接到省聯(lián)社漢中辦事處____通知后，于____月____日中午成立了排查案件領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：____副組長(zhǎng)：____、____、____、____。成員：____、____、____、____、____、____、____、____、____、____、____、____，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核審計(jì)部，公布了聯(lián)系人和____。

二、開(kāi)展排查案件風(fēng)險(xiǎn)的具體方法和措施

聯(lián)社接到通知后，首先以____信聯(lián)社發(fā)[____]____文件成立了排查案件領(lǐng)導(dǎo)小組，其次是立即下發(fā)了通知，要求各信用社(營(yíng)業(yè)部)從____月____日中午開(kāi)始對(duì)本轄內(nèi)案件風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)真開(kāi)展自查。并將通知精神于當(dāng)天晚上迅速傳達(dá)到各分社，自查期間，如有重大涉案嫌疑的，要一日一報(bào)，于每日12中午時(shí)前報(bào)聞社稽核審計(jì)部。自查的重要主要內(nèi)容把大額存款的進(jìn)出情況及稅、匯票業(yè)務(wù)要作為重點(diǎn)進(jìn)行檢查，其次是結(jié)合本次聯(lián)社部門中層領(lǐng)導(dǎo)、信用社主任、____個(gè)網(wǎng)點(diǎn)重要崗位人員輪換為契機(jī)，聯(lián)社并派出____名稽核人員28深入個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行離任審計(jì)，并進(jìn)行嘗試排查，要求各機(jī)構(gòu)在集中自查結(jié)束后，仍要長(zhǎng)期加強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的排查，若有重大涉案嫌疑要第一時(shí)間上報(bào)聯(lián)社稽核審計(jì)部，并將自查報(bào)于____月____日上報(bào)稽核審計(jì)部。

三、本次檢查，各信用社、分社要加強(qiáng)輿論控制，不得對(duì)媒體露信息。

通過(guò)以上方法自查，____聯(lián)社轄內(nèi)未發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)，但我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦姓J(rèn)真開(kāi)展此項(xiàng)工作，確保實(shí)現(xiàn)零案件的目標(biāo)。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查

一、____領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)做好案件防控工作，____農(nóng)商銀行成立了案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，其他班子成員任副組長(zhǎng)，成員由總行各部門經(jīng)理及支行行長(zhǎng)組成，監(jiān)事長(zhǎng)具體分管此項(xiàng)工作。

二、案件防控工作目標(biāo)

1、確保不發(fā)生金融經(jīng)濟(jì)類案件，不發(fā)生黃、賭、毒、黑等涉及治安及刑事類案件，不發(fā)生盜、搶、火、交及人員傷亡等責(zé)任事故，不發(fā)生有重____影響的維穩(wěn)事件，不發(fā)生違規(guī)參加民間借貸融資、經(jīng)商辦企業(yè)等九種人事件，不發(fā)生違背中央八項(xiàng)規(guī)定、六項(xiàng)禁令及四風(fēng)建設(shè)事件。

2、抓好員工職業(yè)道德建設(shè)。____開(kāi)展對(duì)員工的職業(yè)道德教育，在農(nóng)商行系統(tǒng)內(nèi)營(yíng)造良好的學(xué)法、懂法、守法、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍。

3、加強(qiáng)制度執(zhí)行力建設(shè)。繼續(xù)突出抓好四項(xiàng)制度的落實(shí)到位，繼續(xù)抓好案防制度執(zhí)行力突查工作。

三、案件排查工作規(guī)劃

在年初，各業(yè)務(wù)部門、稽核監(jiān)察部門就按照業(yè)務(wù)條線、崗位職責(zé)制定了各自的案件風(fēng)險(xiǎn)排查項(xiàng)目，明確案防工作計(jì)劃，并且根據(jù)監(jiān)管部門、省聯(lián)社的工作部署，積極開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。具體已立項(xiàng)項(xiàng)目如下：

(一)信貸類業(yè)務(wù)

1、對(duì)三個(gè)辦法、一個(gè)指引的貸款新規(guī)落實(shí)情況專項(xiàng)檢查;

2、____萬(wàn)元以上(含)大額貸款專項(xiàng)檢查;

3、到期貸款收回率專項(xiàng)檢查;

4、不良貸款問(wèn)責(zé)追責(zé)專項(xiàng)檢查;

5、對(duì)核銷(置換)貸款專項(xiàng)檢查;

6、福祥便民卡業(yè)務(wù)檢查;

7、跨區(qū)域貸款情況風(fēng)險(xiǎn)排查;

8、整治信貸領(lǐng)域不正之風(fēng)專項(xiàng)排查。

(二)票據(jù)類業(yè)務(wù)

開(kāi)展支票業(yè)務(wù)檢查，重點(diǎn)檢查受理的支票印鑒與預(yù)留印鑒是否相符;存款人領(lǐng)購(gòu)支票是否按規(guī)定收回剩余的空白支票并剪角作廢等。

(三)跨業(yè)合作類業(yè)務(wù)

開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查柜臺(tái)保險(xiǎn)代理人員的代理資格;辦理代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是否存在合規(guī)等。

案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作

計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：

一、財(cái)務(wù)資金安全方面

1、庫(kù)存現(xiàn)金。定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金。隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。

3、大額款項(xiàng)。對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面。各賬務(wù)處理要