2016 年大眾理財作業(yè)滿分答案

54/5401５年個人理財作業(yè)滿分答案（大眾理財?大眾理財（一）?1美國從１９00年到2000年間,美元貶值為原來的多少？（)A、１／54B、1/57C、1/４5Ｄ、1/５2正確答案：A2諾貝爾基金會成為于哪一年？（）A、1９52年Ｂ、1８54年C、1８6３年D、1856年正確答案:D３以下哪一項不屬于理財在追求投資收益的同時更多注重的內(nèi)容?（)A、人生規(guī)劃、風險管理規(guī)劃B、投資規(guī)劃?C、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃Ｄ、財產(chǎn)增值、財務整合正確答案:D４諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）正確答案：×5理財?shù)韧谕顿Y。(）正確答案:×

大眾理財（二)

１投資理財需具備三個基本條件不包括以下哪一項？（）A、固定的投資Ｂ、追求高報酬C、積極的投資觀念D、長期等待正確答案:Ｃ2單身期2０—30歲,基本的理財目標是什么？(）A、投資房產(chǎn)B、儲蓄

C、炒股Ｄ、股權(quán)投資正確答案:B3讓錢生錢最快的方式是（）。A、股權(quán)投資Ｂ、銀行存款C、投資房產(chǎn)Ｄ、工資增長正確答案:C4關(guān)于“你認為100萬變成1０00萬需要多長時間"的調(diào)查,人數(shù)占比最多的是多少年？()A、一年之內(nèi)B、五年之內(nèi)Ｃ、十年之內(nèi)D、三十年之內(nèi)正確答案:D5儲備是一種信用.（)正確答案:√６理財也可以從退休時再開始。(）正確答案：×

大眾理財（三）?１以下哪一項不屬于張老師總結(jié)的千萬富豪們致富的原因？()A、心態(tài)決定習慣B、習慣決定性格Ｃ、態(tài)度決定一切D、性格決定一生正確答案:C2發(fā)明并很好使用對沖基金的是()。A、索羅斯Ｂ、納什C、魯比尼D、薩繆爾森正確答案：Ａ3以下哪一項不屬于投資需注意方面？（）A、投資的渠道、投資的方式B、投資的對象、投資的風險?C、收益的期限D(zhuǎn)、投資的資本和未來工資的增長正確答案:D4千萬富豪是指具有千萬財產(chǎn)的人.（）正確答案:×５理財對象的財性是一樣的。()正確答案：×

?大眾理財（四）?1被比喻成“下單的老母雞"的投資是以下哪一項？()A、股票B、債券C、銀行存儲D、外匯投資正確答案：B2基金這種投資方式被喻為什么?（)A、千里馬B、豬

C、羊Ｄ、牛正確答案：Ａ３以下哪一項不屬于宏觀環(huán)境的指標?（）A、GDPB、ＣＰIC、利率、匯率D、工資政策正確答案：D4無風險會造成通脹。(）正確答案：√5投資的收益和風險肯定是成正比的。（)正確答案:×?

大眾理財（五）

1測試風險承受能力,主要是在于什么？()A、測試投資冒險性如何B、測試投資者資產(chǎn)多少?C、測試投資收益性如何Ｄ、測試投資價值如何正確答案：Ａ2以下哪一項不屬于投資管理實際上包含的過程？（）A、對市場進行分析Ｂ、評估C、轉(zhuǎn)變市場D、按照策略來操作執(zhí)行正確答案:Ｃ３以下哪一項不屬于價值投資關(guān)注點?(）A、關(guān)注市場政策Ｂ、要謀而后動C、擺正心態(tài)D、端正態(tài)度正確答案:Ｄ４從穩(wěn)健投資的原則出發(fā)，一般可以采取“322２1”的組合投資策略。（)正確答案：√5價值是一種內(nèi)在的，價值跟價格不一樣。（）正確答案:√

大眾理財（六)?1抵御通脹最好的一項資產(chǎn)是什么？()A、儲備B、白銀C、黃金D、股票正確答案：C２投資產(chǎn)品的三把萬能鑰匙不包括（）.A、價值投資B、分散投資C、長期投資D、謹慎投資正確答案：D３投資第一目標是什么?（）A、保值B、升值??8?C、樹立理財觀D、保證心態(tài)正確答案：A4分散投資可以實現(xiàn)風險相互抵消。()正確答案：√５分散投資不是無限的分散。（）正確答案：√

大眾理財（七)

1貨幣金融管理的最高機構(gòu)是（)。A、中央Ｂ、郵儲C、央行D、發(fā)改委正確答案:C２物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（)。A、實際利率B、名義利率

?9?Ｃ、通脹膨脹率Ｄ、普通利率正確答案：A3實際利率與名義利率的關(guān)系是（）.A、實際利率等于名義利率加通貨膨脹率B、實際利率等于名義利率C、實際利率等于名義利率乘通貨膨脹率D、實際利率等于名義利率減通貨膨脹率正確答案:D４央行在具體執(zhí)行時需要把握好一個度，在不同的時期,央行有不同的側(cè)重點,但是突出一項偏廢其他目標是不可取的，只有均衡、穩(wěn)定地發(fā)著，才能真正實現(xiàn)經(jīng)濟的又好又快發(fā)展.(）正確答案:√5利率變動會影響資金供求，從而影響宏觀經(jīng)濟。（)正確答案:√

大眾理財（八）

１一般而言,符合經(jīng)濟規(guī)律要求的只有（).

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Ａ、零利率Ｂ、負利率C、名義利率D、正利率正確答案:D2利率有自己的體系,它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系分為（）。Ａ、名義利率和實際利率兩部分B、法定利率和市場利率兩部分C、通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分D、浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分正確答案：B3目前國際上主要的三種匯率制度不包括（)。A、名義匯率Ｂ、固定匯率Ｃ、浮動匯率D、管理的浮動匯率體系正確答案：A4根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟情況和供求關(guān)系,來相應調(diào)整匯率的是（）。??11

A、固定匯率B、法定利率Ｃ、市場利率D、浮動匯率正確答案:D5實際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負數(shù)。（）正確答案:×6經(jīng)濟周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性因素。（）正確答案:√

?大眾理財（九)?1中國經(jīng)濟每年都以什么速度增長？（)Ａ、０.０4B、０。06Ｃ、０.08D、0。1正確答案:C2?

12?有時候,政府出于各種目的，會保護自己的貨幣使其不升值，這樣有利于()。Ａ、出口B、保持貨幣購買力C、經(jīng)濟一體化D、提高本國經(jīng)濟實力正確答案:A３企業(yè)與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后,除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣,央行外匯就不斷積累,由此匯集成為我國的外匯儲備.這被稱為什么？(）A、外匯對沖B、銀行結(jié)售匯制度C、轉(zhuǎn)匯制度D、匯率制度正確答案:B4利率和匯率是絕然分開的.(）正確答案：×5匯率上升必然導致貿(mào)易順差降低.()正確答案:×

13?大眾理財（十）

1關(guān)于匯率升值,以下說法不正確的是（)。Ａ、出口貿(mào)易品為保持一定的競爭實力,價格上升會受到壓制B、無法快速復制和增長的非貿(mào)易品部門，主要包括勞動力和土地、房地產(chǎn)等要素部門，其要素價格會大幅度上升Ｃ、股票、房產(chǎn)等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器D、會導致非貿(mào)易品價格的下降正確答案：Ｄ2關(guān)于利率和匯率，以下說法不正確的是（).A、利率是本幣資金市場的一種價格信號B、匯率是兩種貨幣之間的比價C、匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動引發(fā)Ｄ、國際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成:一是經(jīng)常項目差額，二是資本項目差額正確答案：C３關(guān)于“窗口指導"，以下說法不正確的是()。Ａ、“窗口指導”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu)?

14?B、“窗口指導”的方式是信貸政策的主要方式之一C、“窗口指導"又稱“道義勸告”D、“窗口指導"是央行根據(jù)國民經(jīng)濟的宏觀形勢通過非行政干預方式，對商業(yè)銀行的一些經(jīng)營行為進行道義上的勸說和建議正確答案：A4以下哪項不屬于財政政策工具？(）A、稅收B、公債C、公共支出Ｄ、企業(yè)投資正確答案:D5正確傳導中央銀行信貸政策，一般只有一種形式,即央行適時召開經(jīng)濟金融形勢分析會,召集各家商業(yè)銀行開會，及時傳達中央銀行信貸政策意圖.(）正確答案:×６一般來說,政府提高稅率，會對民間經(jīng)濟起收縮作用,意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。（）正確答案:√??15

大眾理財(十一)?1以下哪項不屬于稅收的優(yōu)惠性措施？（）Ａ、減稅B、稅收加成C、加速折舊D、建立保稅區(qū)正確答案：B2公債的三種效應不包括（）.Ａ、抑制B、減少民間部門的投資C、淡化赤字的通脹后果D、消費的“排擠效應”正確答案：C3以下說法不正確的是（）。A、央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策,都可以給“宏觀經(jīng)濟”安上閘門，進而調(diào)控經(jīng)濟B、宏觀調(diào)控的雙子星座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策Ｃ、宏觀調(diào)控的雙子星座，只能綜合采用1６

D、宏觀經(jīng)濟的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會總需求與社會總供給的平衡正確答案:C４在出現(xiàn)社會總需求嚴重不足，經(jīng)濟嚴重衰退,社會存在大量閑置資源的情況時,可選擇的兩種政策組合形式是（)。Ａ、雙緊B、雙松C、松貨幣緊財政D、緊貨幣松財政正確答案:B５公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧?（)正確答案:×6社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。(）正確答案:√

?大眾理財(十二）

1以下哪項不屬于通貨膨脹時期隨脹而漲的資產(chǎn)（）。A、股票?

17?B、房產(chǎn)Ｃ、黃金D、存款正確答案：D２政府是何時提出“價格闖關(guān)”，結(jié)束“價格雙軌制”（)。A、196５年B、197８年Ｃ、1982年Ｄ、1988年正確答案:D3銀行的各類資產(chǎn)中，占比最大的是().A、貸款性資產(chǎn)B、存款利息Ｃ、存款D、貸款利息正確答案：A４購買黃金無法規(guī)避通脹的風險。正確答案:×５銀行存款可能越存越少。（）正確答案：√??18?大眾理財(十三）?1如果定期存款到期時忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子()。A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的掛牌定期利率獲息D、“滾雪球"獲息正確答案:A２自動轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲蓄的什么優(yōu)點？（)A、實惠性Ｂ、穩(wěn)定性C、方便性D、靈活性正確答案:C3以下哪項不屬于存款好習慣？（)A、強迫自己存定期儲蓄B、盡早還清銀行貸款?

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C、多辦幾張信用卡D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶,2—3個月后，增加每次取出額正確答案：C4存款期越長，就越劃算.(）正確答案:×５儲蓄，圖的就是一個安全穩(wěn)妥。（）正確答案：√

?大眾理財(十四）?１銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是(）.A、方便性B、利息Ｃ、安全性D、費用和時間正確答案:D2每個月的還貸指標不應超過總收入的多少？（）Ａ、0．１8?

2０?Ｂ、0。25C、０．３D、0.5正確答案：Ｂ3以下說法不正確的是(）。Ａ、目前，銀行發(fā)放的中長期貸款,實行的是逐年甚至逐月調(diào)整利率的計息方式,萬一貸款利率調(diào)整,貸款買房的人就要從下一年度開始按照新的貸款利率還貸Ｂ、近年來一般每年基準利率多采取的是上調(diào)27個基點，盡管只是一次次小幅調(diào)整，但積少成多，總體利息漲了不少C、固定利率一般情況下都會低于現(xiàn)行利率，這其中低出來的部分就作為貸款者規(guī)避利率風險（未來利率上調(diào)）的代價Ｄ、如果市場處于非加息周期甚至是處于降息周期,那么鎖定住房貸款利率對銀行有利正確答案:Ｃ4銀行的主要四種中間業(yè)務不包括（）。A、固定收益理財產(chǎn)品B、最高收益理財產(chǎn)品Ｃ、保本浮動收益理財產(chǎn)品D、非保本浮動收益理財產(chǎn)品?

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正確答案:B５以下哪項不屬于外匯理財一般的三種主要方式(）。A、存款B、自己炒賣外匯C、購買外匯理財產(chǎn)品D、保險正確答案:D6人民幣理財產(chǎn)品將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類型股票等。（）正確答案：√7外匯存款收益穩(wěn)定但收益低.(）正確答案:√

?大眾理財（十五）?1關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。Ａ、利用外幣幣種間匯率的差價,買賣不同外幣的業(yè)務B、收益相對較低,但風險也小C、可24小時操作,及時知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價

２2?走勢D、在個人投資組合中加入“外匯“,也有助降低風險正確答案:Ｂ2持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金賬戶余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什么卡（）.A、借記卡Ｂ、貸記卡C、信用卡D、準貸記卡正確答案：D3和存折類似，需先存錢后消費，且利息一般按活期利率計算的是什么卡(）。A、貸記卡B、借記卡C、準貸記卡D、信用卡正確答案:B4當前我國的理財產(chǎn)品銷售人員和理財顧問經(jīng)理中真正合格的不多.（)?

２3?正確答案:√５根據(jù)規(guī)定，只有使用信用卡進行消費結(jié)賬才能享受最長5０天免息還款日。(）正確答案：×

大眾理財(十六)

1超額透支，從哪天起支付透支利息？()A、免息日過后起B(yǎng)、一個月之后Ｃ、4０天后D、透支之日起正確答案：D2一般信用卡以多少張為宜?()A、1張B、３—5張C、2－3張D、越多越好正確答案：Ｃ??2４?3關(guān)于打理銀行卡的注意點，以下說法不正確的是（)。Ａ、透支消費,切勿用足免息還款期B、巧避銀行收費C、充分利用信用卡的分期付款功能Ｄ、出國辦卡免去匯兌差正確答案：A4使用信用卡,即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費用。（）正確答案：×5網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一.(）正確答案：√?

大眾理財（十七）?1常見的銀行卡犯罪手法不包括（）。A、短信詐騙B、網(wǎng)絡釣魚Ｃ、用假卡大宗購物行騙D、信用卡透支正確答案：Ｄ

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2加息時，一般可采取三種策略不包括（）。A、著重關(guān)注產(chǎn)品收益率高低B、選擇浮動利率理財產(chǎn)品C、理財產(chǎn)品以短線為主D、人民幣應成為首選幣種正確答案:A3以下哪項不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(）。A、資產(chǎn)業(yè)務Ｂ、負債業(yè)務Ｃ、中間業(yè)務Ｄ、保險業(yè)務正確答案：Ｄ4近年來，由于我國將加速推進利率市場化,導致著利差擴大,使商業(yè)銀行在定價、儲備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風險。(）正確答案：×5債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其特點是收益固定,風險較小。（)正確答案：√

?26?大眾理財(十八)

1關(guān)于可轉(zhuǎn)債的特點,說法不正確的是(）。Ａ、風險低B、流動性一般C、不保本或者高收益Ｄ、收益根據(jù)具體轉(zhuǎn)債品種而有所不同，有時候收益甚至能翻番正確答案：C2關(guān)于可轉(zhuǎn)債獲益方式，說法不正確的是（)。A、持有到期獲得票面利率,直接在交易所買賣可轉(zhuǎn)債獲差價,通過轉(zhuǎn)股實現(xiàn)套利B、可轉(zhuǎn)債具有不確定的債券期限，不能夠為投資者提供穩(wěn)定的利息收入和還本保證C、可轉(zhuǎn)債是一種可以轉(zhuǎn)換的債券，它首先是一種債券，因此可轉(zhuǎn)債有固定收益?zhèn)囊话阈再|(zhì)D、有些可轉(zhuǎn)債還附加了利息補償條款，如果趕上加息,其收益率也會做相應調(diào)整正確答案：B3到期收益率是指（）。A、投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這2７

個期限內(nèi)的年平均收益率B、投資者在一級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內(nèi)的年平均收益率C、投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內(nèi)的月平均收益率D、投資者在一級市場上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內(nèi)的年平均收益率正確答案:A4可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì),具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強制性轉(zhuǎn)股和到期無條件強制性轉(zhuǎn)股。(）正確答案：√5一般而言，債券的收益率和期限成反比。(）正確答案:×?

大眾理財（十九）

１參照美國標準普洱和穆迪兩家權(quán)威評級機構(gòu)的做法,把債券信用劃分為幾個等級？（)Ａ、6個B、8個?

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Ｃ、9個Ｄ、１１個正確答案：C2參照美國標準普洱和穆迪兩家權(quán)威評級機構(gòu)的做法，將債券信用劃分為幾個等級中，其中ＢB表示（）。A、中下級B、中上級C、上級Ｄ、下級正確答案：A3市場利率高于債券的票面利率，債券的實際價格就要（)。A、上升B、不變C、下降Ｄ、不確定正確答案：C4一般來說，市場利率和債券價格是呈反作用變化的.市場利率高,債券價格就低,債券價就高.（)正確答案:√5通貨較快的時候,債券價格是上漲的。（)

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正確答案：×??大眾理財(二十)?1先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易?（）A、債券回購交易B、債券期貨交易C、債券期權(quán)交易D、債券的現(xiàn)貨交易正確答案：D2債券投資的兩者組合投資法是（）.A、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法C、穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法D、長期投資組合法和短期投資組合法正確答案：B3債市和股市也是相反，因為債市與股市對經(jīng)濟發(fā)展的反應恰好相反，對于股市是好消息，對債市可能就是壞。（)

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正確答案:√4期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易,雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價格,在約定的某一時間內(nèi)或某一天,就是否購買或出售某種債券而預先達成契約的一種交易。（）正確答案：√

大眾理財(二十一）?1股票的三種具體融資方式不包括(）.A、法人股B、國有股C、社會公眾股D、企業(yè)股正確答案：Ｄ２社會公眾股是指（）。A、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括以公司有國有資產(chǎn)折算成的股份Ｂ、企業(yè)法人和社會團體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司非上市流通股權(quán)部門投資所形成的股份??31

Ｃ、我國境內(nèi)個人和機構(gòu),以其合法財產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份Ｄ、我國國民以其合法財產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份正確答案:Ｃ3以下說法不正確的是（）。Ａ、市盈率是衡量股票價值的一個重要指標Ｂ、市盈率是用股價除以每股的收益Ｃ、市盈率越高,相對來說股價也越高,風險就大；而市盈率低，風險就相對小D、市盈率是投資時唯一需要考慮的指標正確答案:D4不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場情況越好，市盈率會怎么樣()。Ａ、越高Ｂ、越低C、時高時低D、不好判斷正確答案:A5企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資.（）

?3２?正確答案：√6如果要去投資某一家公司的股票,必然就得去分析整個行業(yè)產(chǎn)品公司,它的生命周期到底如何.(）正確答案：√

大眾理財（二十二）

１在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標是（）。Ａ、稅后毛利潤B、每股稅后利潤和凈資產(chǎn)收益率Ｃ、每股稅前利潤和資產(chǎn)收益率D、每１０0股稅前利潤和凈資產(chǎn)收益率正確答案：B2在股票市場上,投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為（）.Ａ、國有股Ｂ、績優(yōu)股C、紅籌股D、藍籌股

33?正確答案：D3股市的主要功能是（)。A、融通市場Ｂ、籌集資金C、履行社會責任Ｄ、提高股價正確答案：Ｂ4買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價值的是(）。A、投資Ｂ、投機C、炒股Ｄ、偶然獲得正確答案：A５作為投資者，買賣股票一般有兩個目的：一是希望股票有利潤，能分紅；二是希望股票價格上漲獲得買賣的差價.（）正確答案:√6證券市場對加劇經(jīng)濟周期的波動幅度起著推波助瀾的作用。()正確答案：√?

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大眾理財（二十三）

1理財首要的是(）。Ａ、評估風險B、端正心態(tài)C、籌集資金Ｄ、綜合分析正確答案：B2把匯市當賭場總是希望（).A、風險最小化B、擴大受益C、跟風D、一朝發(fā)跡正確答案:Ｄ3進入股票市場應該考慮其風險性。()正確答案：√４有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。（)正確答案：√

35?大眾理財（二十四）

1什么樣的誤區(qū)往往會使他們手中持有的某種貨幣,成了永遠拋售不出的蝕本貨（)。A、專揀便宜貨B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機C、欲望無止Ｄ、盲目跟風正確答案：Ａ２有怎樣心理誤區(qū)的人進入?yún)R市,首先應當自信（)。A、專揀便宜貨B、舉棋不定C、欲望無止D、敢輸不敢贏正確答案：D3一般要以什么為基準，作出決策(）。A、風險性B、市盈率Ｃ、靈活性Ｄ、穩(wěn)定性36

正確答案：B4市盈率反映投資股票的成本。（)正確答案：√5某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（）正確答案:×?

大眾理財(二十五）?１“播下一個行動，收獲一種習慣；播下一種習慣，收獲一種性格;播下一種性格,收獲一種命運。"出自(）。Ａ、伊索B、都德C、威廉·詹姆士D、盧梭正確答案：C2培養(yǎng)好的習慣應該在多少歲之前?（）A、5歲B、18歲C、35歲?

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Ｄ、50歲正確答案:Ｃ３在實現(xiàn)目標過程中,面對具體的任務，改“不可能"為“怎么才能”，這體現(xiàn)的是怎樣的習慣?（）A、積極思維的習慣Ｂ、高效工作的習慣C、做計劃的習慣D、鍛煉身體的好習慣正確答案：Ａ4隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應對的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）正確答案：×5養(yǎng)成鍛煉身體的好習慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是注意掌握一些相關(guān)的知識,三是要使自己有一個對身體應變機制，定期檢查。（）正確答案：√??３8

個人金融理財解說?個人金融理財解說（一)?1一般情況下,理財從什么時候開始？（）A、子女生育B、退休養(yǎng)老Ｃ、結(jié)婚成家D、子女教育正確答案：C2以下哪項是一種高級的理財模式？（）A、生涯規(guī)劃B、以房養(yǎng)老C、稅收籌劃D、買車正確答案:Ｂ3理財一般不受個人家庭因素的影響。()正確答案：×4大學教師不需要繳納失業(yè)保險金.（）正確答案:×5??３9

個人金融理財師是國家保障部新認定的職業(yè)，目前國內(nèi)對金融理財師的需求是上百萬,但目前國內(nèi)僅有（)。A、1~2萬B、2~3萬C、超過5萬D、超過10萬正確答案：B6個人金融理財不需要對自己目前的薪資,未來的薪資狀況做一個合理的預期。（）正確答案:×７以下關(guān)于個人理財?shù)恼f法不正確的是(）。A、個人理財規(guī)劃中對未來的預測并不一定準確，但是有比沒有要好。B、個人理財規(guī)劃要計算固定薪酬、分紅等。C、還需要考慮薪資成長率Ｄ、不需要考慮退休問題正確答案：D8以下不屬于四金的是（)。Ａ、養(yǎng)老保險金B(yǎng)、住房公積金C、待業(yè)、失業(yè)保險金?

４０?D、企業(yè)基金正確答案:D??個人金融理財解說（二)?1人的一生需要考慮的事情一般不包括（）。Ａ、就業(yè)B、結(jié)婚成家Ｃ、稅費繳納D、老年深造正確答案:D2人一生所做事情花費多少會受很多因素的影響,一般不包括(）.A、生活地域B、生活方式C、生活標準Ｄ、生活心境正確答案：Ｄ3購買養(yǎng)老保險屬于個人理財規(guī)劃里的一部分.（)正確答案：√

?4１

個人金融理財解說（三）?1財政管理屬于哪種理財主體？()A、國家理財B、企業(yè)公司理財C、個人家庭理財D、承包商理財正確答案：A2以下哪項不是單位理財？（)A、金融保險機構(gòu)理財B、事業(yè)行政單位理財Ｃ、各類企業(yè)公司理財D、大型家族理財正確答案：Ｄ3國家社會公共理財內(nèi)容不包括（）。Ａ、國家年征收高達8萬億元的財政收入B、國家每年財政預算安排?

42?Ｃ、單位擁有的人力物力財力資源D、經(jīng)營政府、經(jīng)營城市理念的提出正確答案：Ｃ4企業(yè)公司理財即財務管理。(）正確答案：√5杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。（）正確答案：×6國家要對數(shù)十萬億的國有資產(chǎn)進行優(yōu)化配置運營以求獲益，上個世紀九十年代，國家年征收高達（）的財政收入。Ａ、500０億Ｂ、８萬億Ｃ、3000億D、９萬億正確答案:C7社會公共理財是大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建造配置運用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（）正確答案:√8下列關(guān)于單位理財?shù)恼f法不正確的是（）.Ａ、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險機構(gòu)B、單位擁有人力物力財力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營投資活動合理配置，實??４3?現(xiàn)效用最大化C、各類單位擁有價值３0～40萬億元的凈資產(chǎn)D、中石油、中移動買年可賺１萬億正確答案:D??個人金融理財解說（四)?１以下哪項不屬于財產(chǎn)性收入中的不動產(chǎn)?()A、有價證券Ｂ、房屋Ｃ、車輛D、收藏品正確答案：Ａ2十七大報告中指出，財產(chǎn)性收入目前占比多少?（）A、0。０１B、0。02Ｃ、0．05D、0．０８正確答案：B

?４4

3理財內(nèi)容貫穿于個人家庭整個生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財規(guī)劃務事項.（）正確答案:√４靠“錢生錢”獲得的財產(chǎn)屬于勞動性收入.（）正確答案：×５以下關(guān)于個人家庭理財?shù)恼f法不正確的是（）.A、個人家庭理財分為金融理財和非金融理財B、家庭擁有約20多萬億元的金融資產(chǎn)C、１97８年，中國人口約10億,儲蓄存款約232億。D、城市住房家庭住房資產(chǎn)約15０萬億正確答案：D6個人家庭需要理財，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教育、納稅交費、買房買車、退休養(yǎng)老等,遺產(chǎn)繼承并不屬于家庭理財。(）正確答案：×7以下不屬于理財要素的是(）。A、資產(chǎn)Ｂ、負債C、支出D、上班正確答案：D

45?8財產(chǎn)性收入是指家庭擁有動產(chǎn)(如銀行存款、有價證券等）和不動產(chǎn)(如房屋、車輛、土地、收藏品等)所獲得收入，如股息紅利租金等.(）正確答案:√

個人金融理財解說(五）

1以下哪項屬于非金融理財?(）A、保險B、撫養(yǎng)贍養(yǎng)C、股票D、債權(quán)正確答案：B2非金融理財是指個人家庭生活中特有的結(jié)婚成家、子女生育教育、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪酬福利等.（)正確答案：√3目前,老百姓要增加財產(chǎn)收入，需建立相關(guān)平臺,其中下列說法不正確的是（）。A、國家法律法規(guī)制度的建造和利益保護

４6

B、大家需要理財意識觀念,知識技巧和能力C、金融機構(gòu)出臺理財工具和產(chǎn)品D、無需借助學校和媒體的教育和宣傳正確答案：D４理財形式分為兩種，分別是金融理財和非金融理財,以不屬于金融理財?shù)氖牵ǎ、儲蓄B、貸款C、購房買車D、黃金正確答案:C5理財對象有貨幣金融資產(chǎn)、人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等。（）正確答案：√?

個人金融理財解說（六)

1以下哪項是典型的第三方理財機構(gòu)？()A、金融保險機構(gòu)Ｂ、個人家庭??47

C、理財事務所Ｄ、基金管理公司正確答案：C２以下哪項不屬于學習理財后的一般就業(yè)趨向?（)A、金融保險機構(gòu)B、理財事務所C、技術(shù)開發(fā)D、個人持家理財正確答案:C3銀行理財屬于哪種理財方式?()A、自主理財Ｂ、理財事務所C、基金管理公司D、幫客理財正確答案:D4理財是有錢人的專利。（)正確答案：×5金融保險機構(gòu)理財?shù)膬?yōu)勢是理財人員知識技能很全面.（）正確答案：×6理財是有錢人的事情，富人需要理財,窮人不需要理財。（)

4８?正確答案:×7學習理財后的就業(yè)趨向包括金融保險機構(gòu)、辦理財事務所、新聞媒體等。（)正確答案：√8以下關(guān)于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是().A、金融保險機構(gòu)理財：理財人員知識技能不全面，免費服務。B、第三方機構(gòu)理財：只提供服務，不推銷產(chǎn)品.C、第三方機構(gòu)技能知識全面D、第三方機構(gòu)免費正確答案:D

?個人金融理財解說（七)?1《２００4年全球財富報告》指出,中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地?（)A、第一B、第二C、第三Ｄ、第四??４9?正確答案:B2個人理財規(guī)劃出現(xiàn)的緣由不包括（）。Ａ、大家收入增長，財富增多，有財可理B、大家有了理財?shù)囊庾RC、社會賦予個人自主理財?shù)臋?quán)利D、國家沒有相應的理財法規(guī)保障正確答案：D3專家復雜化的理財，委托專家理財更合適。（）正確答案：√4市場經(jīng)濟社會,個人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn),還有了遵循自己的意愿對自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權(quán)利。（)正確答案：√５關(guān)于基金公司說法不正確的是(）.A、專家理財B、只是證券理財Ｃ、買房買車也是基金公司的業(yè)務D、收益較好正確答案：C6

5０

中國的股民數(shù)量達到(）。A、3000萬B、500０萬C、8000萬D、超過１億正確答案：D7市場經(jīng)濟社會，個人需要對理財有一定的知識技能,但不可能對任何方面都掌握具體全面.專業(yè)復雜化的理財，委托專家理財更合適。（）正確答案：√8個人理財規(guī)劃出現(xiàn)的緣由是（）。A、大家收入增長,財務增多，有財可理B、大家有了理財意識C、大家想通過理財作為掙錢的唯一途徑D、社會賦予個人自主理財?shù)臋?quán)利正確答案:C９輿論對于理財沒有推動作用.（）正確答案：×

5１?個人金融理財解說（八）

1個人擁有豐富的經(jīng)濟金融資源并較快增長，其原因不包括（)。A、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大Ｂ、個人收入總量及擁有經(jīng)濟金融資源急劇增長C、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升Ｄ、金融投資理念不成熟,居民不愿意接受理財服務正確答案：D２“理財”的定義是（).Ａ、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資融資運營B、證券、投資、保險、信托、期貨、基金等C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入D、購買金融產(chǎn)品正確答案：Ａ3全過程理財規(guī)劃的中義角度是（）.A、通過財務資源的適當管理,來實現(xiàn)個人生活目標的過程，是一個為實現(xiàn)整體理財目標設(shè)計的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計劃B、對客戶制定理財目標，了解風險偏好，進行資產(chǎn)分配，選擇投資品種并不斷進行績效管理,實現(xiàn)個人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大５２?C、資金籌措、資源合理配置D、推銷理財產(chǎn)品,拿取提成正確答案：B４客戶需要“理財規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。(）正確答案:√5中國人口總量大，經(jīng)濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數(shù)少，絕對數(shù)很大。（）正確答案:√6北京市高收入家庭的戶均總資產(chǎn)已經(jīng)達到235.６萬元，實物資產(chǎn)占６6．２％,金融資產(chǎn)占４3％。()正確答案:×7以下說法不正確的是(）。A、個人/家庭金融理財中，理財服務的主體是個人／家庭。Ｂ、公司理財不屬于家庭理財C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個人家庭理財正確答案:D８理財師要滿足客戶理財?shù)男枰?，客戶需要“理財?guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。（）正確答案:√?

53?個人金融理財解說(九)

1全過程理財規(guī)劃的最后一步是(）。A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務狀況B、理財師和客戶共同確定理財目標體系C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案D、收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)正確答案：Ｄ2理財師的工作內(nèi)容不包括（）.A、收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)Ｂ、聽取客戶的理財目標和要求C、幫助客戶實施理財方案D、向客戶提供理財資本正確答案:D3個人經(jīng)濟生活事務管理不包括（）。Ａ、個人經(jīng)濟生活、消費支出事務的管理Ｂ、個人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理Ｃ、明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案??54

D、個人日常生活中人身與財產(chǎn)風險防范正確答案：C4理財是科學與藝術(shù)的結(jié)合,科學體現(xiàn)在懂財務、會分析,藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。(）正確答案:√5投資理財是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃，投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理,以實現(xiàn)其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務.()正確答案:×６以下關(guān)于第三方理財?shù)恼f法不正確的是（）。A、提供銀行服務B、提供專業(yè)理財建議咨詢Ｃ、提供保險及稅收計劃服務D、不收取費用正確答案:D7下列關(guān)于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是()。A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務狀況。Ｂ、理財師和客戶共同確定理財目標體系。C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案D、對運營中問題不予以解決.

５5

正確答案：D8理財師的工作內(nèi)容包括收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負債等數(shù)據(jù)，聽取客戶的理財目標和要求，并量身為客戶指定出財務設(shè)計方案，但無需保證客戶財務和閑暇的終身消費。()正確答案：×9下列關(guān)于個人經(jīng)濟事務管理說法錯誤的是()。A、包括個人經(jīng)濟生活、消費支出事務的管理。B、個人日常生活中的管理C、個人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理D、個人死后遺產(chǎn)處置計劃部屬于個人經(jīng)濟事務管理。正確答案:D??個人金融理財解說（十)

1一般最為活躍的資產(chǎn)是（）。A、貨幣金融資產(chǎn)Ｂ、住宅資產(chǎn)C、人力資產(chǎn)Ｄ、汽車??56

正確答案:A2以下哪項不是理財目標?（)A、賺錢贏利B、獲得他人認可Ｃ、防避風險D、個人事業(yè)有成正確答案：B3以下哪項不屬于個人理財與公司理財?shù)牟煌浚ǎ痢⒎諏ο螅?、?jīng)濟活動特點C、理財能力D、理財資本正確答案：Ｄ4個人理財范圍是指個人家庭從出生到死亡的長期過程中，有關(guān)經(jīng)濟運行、財務資源配置的一切事項。（）正確答案:√5理財規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。（）正確答案:×6理財只是一種金融產(chǎn)品.(）正確答案：×

?57?7關(guān)于理財說法錯誤的是（).Ａ、理財規(guī)劃師針對客戶的綜合需要進行有針對性的金融服務組合創(chuàng)新。B、理財規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。Ｃ、國際財務規(guī)劃協(xié)會提出“關(guān)注客戶的理財目標和需求,比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷更為重要"。D、個人理財范圍：從個人家庭從出生到死亡的長期過程中的有關(guān)經(jīng)濟運行、財務資源配置的一切事項。正確答案：B８理財只是貨幣資產(chǎn)打理.（)正確答案:×9個人理財與公司理財?shù)膮^(qū)別不包括（）。A、服務對象不同B、經(jīng)濟活動特點不同C、理財目標相同Ｄ、決策理性不同正確答案:Ｃ??58?個人金融理財解說（十一)?１國內(nèi)外個人金融理財?shù)牟煌簧婕耙韵履捻棧?）Ａ、金融環(huán)境Ｂ、信用環(huán)境C、法律環(huán)境D、道德環(huán)境正確答案：D２以下說法不正確的是（）.A、國外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險和投資產(chǎn)品等于和中國情況相差大B、國內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺C、國內(nèi)外對財富及理財?shù)挠^念相同D、國內(nèi)外對遺產(chǎn)規(guī)劃的認同度不同正確答案:Ｃ3關(guān)于銀行開展個人理財業(yè)務的意義,不正確的是（）.A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求B、“入世"后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑C、銀行自身競爭與開拓市場的需要Ｄ、防范銀行和個人的投資風險59

正確答案：D4理財服務活動的開展，必須借助于金融的平臺。(）正確答案：√5國內(nèi)拼命賺錢，國外閑暇消費享受.（）正確答案：√６公司理財法規(guī)相當健全,家庭理財?shù)姆ㄒ?guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（）正確答案:√7在國外，理財更注重于（）.A、拼命賺錢Ｂ、閑暇消費享受C、享受理財過程D、豐富生活正確答案：B8國外老人對遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然.(）正確答案：√?

個人金融理財解說(十二）?１關(guān)于銀行重視個人理財，說法不正確的是(）。?

60?A、個人金融理財產(chǎn)品研發(fā)開始重視B、個人金融理財人員受到重視,人才的挖掘、挖墻腳,薪酬待遇優(yōu)厚C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善D、理財人員、理財產(chǎn)品評比、獎勵開始出現(xiàn)正確答案：Ｃ2個人金融理財置于較高位置的原因不包括（）。A、個人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變B、個人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山C、銀行資金來源的60％來自于居民家庭的儲蓄存款D、個人信貸占比在迅速增長之中正確答案：A3金融大廈得以矗立的兩大支柱是(）.Ａ、企業(yè)和家庭B、銀行和基金公司C、個人和企業(yè)D、家庭和個人正確答案:A4銀行開展個人理財業(yè)務有助于從個人家庭金融組成的有效配置、合理運用的角度，評析完善金融政策。(）?

６1

正確答案：√5家庭理財有助于提高居民生活水準，更好持家理財。（）正確答案：√６關(guān)于銀行的業(yè)務,以下說法正確的是（）。A、對公司單位、個人家庭Ｂ、對公司Ｃ、對個人家庭Ｄ、以上均不正確正確答案：Ａ７銀行開展個人理財業(yè)務有助于從個人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合理運用的角度，評析完善金融政策。（)正確答案：√8銀行越來越重視個人理財，以下說法不正確的是(）。A、銀行開始重視個人理財產(chǎn)品研發(fā).B、個人金融理財人員受到重視,人才的挖掘、挖墻腳,薪酬待遇優(yōu)厚。Ｃ、建立完善修訂相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定.D、重視貸款部門正確答案：Ｄ9

?62

個人金融理財置于較高位置的原因錯誤的是（）。A、個人金融總量今日已占到金融總量的半壁江山。B、銀行資源來源的9０%來自于居民家庭的儲蓄存款。C、個人信貸占比在迅速增長之中.D、個人結(jié)算占到總結(jié)算量的相當比例，份額迅速上升。正確答案：B１０家庭理財雖然不可以提高居民生活水準,但可以更好的持家理財。（)正確答案:×

?個人金融理財解說（十三）

１關(guān)于家庭理財意義,不正確的是(）。A、促進億萬家庭經(jīng)濟的健康運行，人際關(guān)系幸福美滿B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對提高整個社會的經(jīng)濟效益也大有好處C、造福億萬家庭的金融生活，促使其理財知識增強，技能提高，效益改善D、個人狀況好了，國家沒有了負擔正確答案：Ｄ??６3

2大家關(guān)注理財?shù)谋憩F(xiàn)不包括(）.Ａ、全民對理財事項很關(guān)注B、股民已達到上億人C、理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關(guān)注D、理財意識觀念初步興起，理財培訓、講座大量開辦正確答案：A3以下哪項不屬于“聚財”?A、證券投資B、儲蓄存款Ｃ、投資獲取收入D、保險投資正確答案:C4購買汽車屬于哪項花費？（)A、養(yǎng)老保障用費Ｂ、購置大件高檔品用費Ｃ、子女撫養(yǎng)教育用費D、醫(yī)療住房用費正確答案：Ｂ５所有的高收入人士對理財事項均缺乏關(guān)注.()

?６４?正確答案:×６關(guān)于個人家庭理財?shù)囊饬x說法錯誤的是（）。A、促進億萬家庭經(jīng)濟的健康運行，人際關(guān)系幸福美滿。B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對提高整個社會的經(jīng)濟效益也大有好處。Ｃ、對國家沒有意義D、造福億萬家庭的金融生活，促進其知識增強，技能提高,效益改善。正確答案:C7以下說法錯誤的是(）。A、投資理財、賺錢花錢已經(jīng)成為社會熱點話題。Ｂ、股民已經(jīng)達到上億人士。C、理財書籍旺銷，理財知識大普及,引起社會極大關(guān)注。Ｄ、但是理財觀念已經(jīng)深入人心正確答案：Ｄ8下列不屬于個人金融理財?shù)膬?nèi)容的是(）。A、買房B、買車C、看書??65

D、養(yǎng)老保障費用正確答案：Ｃ9對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷;子女撫養(yǎng)教育費用；子女結(jié)婚成家費用；購建住房用費；醫(yī)療保??；養(yǎng)老保障等用費.（）正確答案：√??個人金融理財解說（十四）?1以下哪項是與投資相關(guān)的金融理財？（)A、教育儲蓄B、投資貸款C、養(yǎng)老壽險D、按揭貸款正確答案：B2以下哪個行為體現(xiàn)的是融資需要?（）A、拾遺補缺B、證券交易C、國債購買?

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D、買車積蓄資金正確答案:Ａ3關(guān)于個人理財目標，說法不正確的是（)。A、不同的人有不同的目標B、理財目標有長期,中期和短期之分C、個人理財計劃可以提供和指示出一方向D、理財目標的達成時間不因個人計劃而定正確答案:D４客戶尚未產(chǎn)生的需要，無法創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品.()正確答案：×5個人理財目標只取決于生存環(huán)境.（）正確答案：×６金融業(yè)務分類可分為財產(chǎn)購置相關(guān)類、投資相關(guān)類、經(jīng)營相關(guān)類、教育相關(guān)類養(yǎng)老保障相關(guān)類等。（）正確答案:√7金融理財中的與住房與養(yǎng)老相關(guān)的是(）。A、按揭貸款Ｂ、住房儲蓄C、反向抵押貸款、房產(chǎn)養(yǎng)老壽險。Ｄ、養(yǎng)老儲蓄

?67?正確答案:C８客戶理財除了賺錢的需要之外,還要融資，即為達到某項目的籌措資金以備將來再用等.(）正確答案：×9以下說法錯誤的是(）。Ａ、買房買車貸款是客戶的理財需要。Ｂ、為子女接受大學教育，自己讀書積蓄資金.C、社會需要可以激發(fā)客戶的需要D、客戶尚未產(chǎn)生的需要,不可以創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。正確答案：Ｄ?

個人金融理財解說(十五）

1專業(yè)理財師確定理財方式的因素不包括（）。Ａ、資產(chǎn)狀況Ｂ、身體狀況Ｃ、家庭情況Ｄ、社會發(fā)展正確答案：Ｂ

?６8

2理財是一種全面的人生規(guī)劃，首先必須要做的是（)。A、設(shè)定理財目標B、購買養(yǎng)老保險C、籌措資金Ｄ、購置住房正確答案：A３以下說法不正確的是()。A、不同人生階段有不同的理財需求B、積極的理財應該是有目標的理財Ｃ、理財目標的設(shè)定要與人生各個階段的需求配合D、執(zhí)行理財計劃時需要有所偏差才能保證風險從而保證收益正確答案：Ｄ４理財目標因人而異。（）正確答案:√5確定理財目標后要進行自我評價。(）正確答案：×6下列說法錯誤的是(）。Ａ、理財是一種全面的認識規(guī)劃，首先必須設(shè)定理財目標。B、理財規(guī)劃師為客戶確定理財方式需要考慮客戶的資產(chǎn)狀況。

69?C、還需考慮客戶的收入水平D、但無需考慮家庭情況正確答案:D7下列說法錯誤的是（）。A、理財實際上就是自己分析自己的財務狀況,然后做出計劃并實施計劃的過程.B、每個人都需要理財，在理財?shù)倪^程中，能夠使自己對自己的未來,對自己的錢如何分配有一個打算。C、由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財?shù)哪繕艘蚨鴷胁町?。Ｄ、時間和精力規(guī)劃不屬于理財。正確答案：Ｄ８下列說法錯誤的是（)。Ａ、積極的理財應該是有目標的理財。Ｂ、我們在設(shè)定理財目標時，必須與人生各階段的需求配合，在執(zhí)行理財計劃時才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。Ｃ、人們在選擇適合于自己的理財目標之前要進行自我評價。D、理財前不需要明確最適合我的目標是什么.正確答案：Ｄ

?70

個人金融理財解說（十六）?1個人理財目標制定的首要步驟是()。A、多方照顧B、自我評價Ｃ、目標抉擇D、分期制定正確答案:B２“控制過度消費，旨在積累資金的節(jié)約計劃”指的是哪一項理財目標的內(nèi)容？(）A、節(jié)財計劃Ｂ、購置住房C、資產(chǎn)增值管理D、養(yǎng)老規(guī)劃正確答案：A３以下哪項不屬于債務計劃的內(nèi)容？(）A、總體債務規(guī)模Ｂ、債務成本?

71?C、還債時間D、債務體系正確答案：D４理財目標一旦制定不能更改。正確答案：×5已成家的人制定個人理財目標時要考慮家庭其他成員的意見。()正確答案：√6下列說法錯誤的是（)。A、已成家的人制定個人理財目標時要考慮家庭其他成員的意見。B、個人可以選擇的理財目標很多,但每個人都不可能同時實現(xiàn)適合于自己的所有目標.Ｃ、目標無需分期制定.Ｄ、確定適合的理財目標后，必須從中抉擇一個最適合于自己，或?qū)ψ约鹤钪匾睦碡斈繕俗鳛樘囟〞r期的奮斗目標。正確答案:Ｃ７個人理財目標制定應遵從的步驟是：1．自我評價;2。多方照顧;3。分期制定;4．目標抉擇;５.重新評價。（）正確答案:√8理財目標的內(nèi)容不包括購置居住用房的計劃。（)正確答案:×9

?7２?下列說法錯誤的是()。Ａ、子女教育規(guī)劃是指為到時支付子女教育費用所定的計劃。B、資產(chǎn)增值管理是理財目標的內(nèi)容C、特殊目標規(guī)劃不屬于理財目標內(nèi)容D、養(yǎng)老規(guī)劃與遺產(chǎn)規(guī)劃屬于理財目標的內(nèi)容。正確答案:Ｃ?

個人金融理財解說(十七)?1理財規(guī)劃師在充分了解客戶風險偏好與投資回報需求的基礎(chǔ)上，通過合理資產(chǎn)分配，使(）既能滿足客戶的流動性要求與風險承受能力同時，又能獲得充足投資回報。Ａ、投資組合Ｂ、投資產(chǎn)品C、投資風險D、投資理念正確答案:A2以下哪項是權(quán)益證券工具?（）A、期權(quán)

73?B、貨幣C、債券Ｄ、股票正確答案：D3（）是一種高級長期投資。Ａ、儲蓄B、證券Ｃ、房地產(chǎn)D、汽車正確答案:Ｃ４債券是固定收益證券資本市場工具.（）正確答案：√5在美國，購買房地產(chǎn)會增加稅收。（)正確答案：×6理財規(guī)劃師在充分了解客戶風險偏好與投資回報需求的基礎(chǔ)上,通過合理資產(chǎn)分配，使投資組合既能夠滿足客戶的流動性要求于風險承受能力同時,又能獲得充足投資回報。(）正確答案:√7以下不屬于證券投資計劃的是（）。Ａ、貨幣市場工具（貨幣結(jié)算）

７4?B、固定收益證券資本市場工具（債券）C、權(quán)益證券工具（股票)D、遺產(chǎn)正確答案：Ｄ８房地產(chǎn)投資是一種長期的高級投資計劃。()正確答案:√9購買房地產(chǎn)無法減免稅收。(）正確答案：×?

個人金融理財解說(十八）?1購買房地產(chǎn)目的一般不包括（）.A、晚年養(yǎng)老保障Ｂ、顯示社會地位C、融資便利D、傳承后代正確答案:B2關(guān)于房地產(chǎn)投資計劃需要考慮的問題,不正確的是(）。A、房地產(chǎn)是一種高級長期投資??7５?Ｂ、購房與租房的選擇、信貸期限利率把握Ｃ、關(guān)注客戶目前的支付能力而非長遠的支付能力Ｄ、金融機構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定正確答案：C3關(guān)于買房與租房，說法不正確的是（）。A、租房不需要考慮首付款B、租房不需要還貸Ｃ、買房需要考慮樓層、朝向等Ｄ、買房享受不到房價上漲的好處正確答案：D4總的來說,買房優(yōu)于租房。（)正確答案：√5不同年齡的人向銀行貸款的年限相同.(）正確答案:×６下列房地產(chǎn)投資計劃說法錯誤的是()。Ａ、房地產(chǎn)投資計劃需要考慮客戶的支付能力.Ｂ、房地產(chǎn)投資需要考慮金融機構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定.C、需要考慮自己的房地產(chǎn)投資目的。D、有些規(guī)定可以不予理睬正確答案：D??7６?7關(guān)于買房租房取舍的說法錯誤的是（)。A、年輕人一般一輩子租房Ｂ、買房還貸最后可能造成兩套房的價錢僅拿到一套房C、租房每月要交房租Ｄ、合租負擔低，但是生活質(zhì)量差。正確答案：A８貸款買房有一個優(yōu)點:年輕時養(yǎng)房,年老后靠房養(yǎng)老。（)正確答案：√9買房與租房中間的選擇多種多樣，但總的來說選擇租房會優(yōu)于買房.（）正確答案：×??個人金融理財解說(十九）?１買房買車規(guī)劃的內(nèi)容一般不包括（）。A、房車的需要狀況Ｂ、房車性能、價值、質(zhì)量標準C、房、車的目前價位D、身邊人的房車情況??7７

正確答案:Ｄ2買車需要考慮的花費一般不包括（).A、養(yǎng)車費B、用購車費做其他投資的收入C、維修費Ｄ、政府補貼正確答案:D３教育投資計劃主要考慮的教育投資對象是（)。A、父母B、客戶自身和子女C、親戚Ｄ、孫子女正確答案:B4一年的養(yǎng)車費一般不足1萬,所以買車時不予考慮養(yǎng)車費用.（）正確答案:×5目前所有城市的車位數(shù)量都很充足。(）正確答案：×6在購房買車規(guī)劃中,要充分考慮房車的需求狀況，性能、價格、質(zhì)量標準.（)正確答案：√

?7８

７下列說法錯誤的是（)。A、在一個正常的情況下，房子和車子需求同樣重要的情況下,可能房子更重要。B、沒有房子可以選擇租房；沒有車子可以選擇打車，或者其他交通工具。C、買房買車需要考慮目前的價位，以及未來預期價格上漲。。D、車子的保養(yǎng)費用隨著車子價位的降低也有所降低。正確答案:D８教育投資是指對子女的教育投資.()正確答案:×9下列說法錯誤的是（）。A、自身的教育投資一般時間短B、子女的教育投資比較漫長，從胎教就開始了.Ｃ、子女的教育投資效果都很好。Ｄ、子女的教育投資花費很大。正確答案：C

7９

個人金融理財解說(二十）

1關(guān)于教育投資計劃需要考慮的內(nèi)容,不正確的是（)。A、明確教育投資目標B、確定教育花費額C、分析子女基本情況D、明確資金數(shù)額而非資金來源正確答案:D2個人生涯規(guī)劃原則是（)。A、明確人生目標B、把握自己,把握社會Ｃ、發(fā)掘自身特色D、包裝自己正確答案:B3教育投資計劃需要分析客戶當前和未來預期收入狀況。（)正確答案：√４教育投資無需視客戶的教育需求和子女基本情況進行分析，確定客戶當前和未來的教育目標與投資需求、資金供應。（)正確答案：×5下列說法錯誤的是（)。80

A、根據(jù)所在地情況，確定客戶和子女教育投資的資金來源，如教育資助、獎學金、貸款、勤工儉學等。Ｂ、教育投資計劃需分析客戶當前和未來預期收入情況。C、分析客戶教育投資資金來源與需求差距,并在此教育基礎(chǔ)上通過運用各種投資工具，彌補客戶教育投資的差額.D、教育基金不屬于教育投資計劃工具。正確答案:D6下列說法錯誤的是（）。A、個人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應當做什么，如何規(guī)劃自己的一生.Ｂ、個人生涯規(guī)劃的原則是把握自己，把握社會.C、把握現(xiàn)在，了解社會現(xiàn)狀，無需把握未來發(fā)展趨向.D、找工作，選擇城市都是個人生涯規(guī)劃的內(nèi)容正確答案：C

個人金融理財解說（二十一）?1以下哪項是制定個人生涯規(guī)劃時遵循的原則？(）A、明確性?

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B、清晰性C、穩(wěn)定性Ｄ、抽象性正確答案：Ｂ2關(guān)于個人生涯規(guī)劃的要點，不正確的是（）.Ａ、正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀,確立人生目標Ｂ、對社會經(jīng)濟大環(huán)境作出明細的考察，考慮如何使自己的知識技能適應社會,把握社會前進的脈搏C、收集有關(guān)工作機會,招聘條件等方面的信息并進行整理分析，選擇最適合自己的職業(yè)信息D、勿拘泥于按照計劃行事正確答案：D３以下哪項不屬于個人生涯規(guī)劃特點？(）Ａ、間斷性Ｂ、可行性C、實施性D、適應社會正確答案：Ａ4個人生涯規(guī)劃的原則是發(fā)掘自己,趕超社會。()正確答案:×

?82

5個人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢特色資源何在。（)正確答案：√６關(guān)于個人生涯規(guī)劃的說法錯誤的是().Ａ、首先正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標.B、需要明細考察社會經(jīng)濟大環(huán)境C、考慮如何使自己的知識技能適應社會D、無法把握社會前進的脈搏正確答案：D7個人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標并為實現(xiàn)目標制定工作計劃,按照計劃行事。（）正確答案:√８以下不屬于個人生涯規(guī)劃的特點的是(）。Ａ、可行性Ｂ、實施性C、清晰性D、持續(xù)性正確答案:C９制定個人生涯規(guī)劃時應當遵循清晰性的原則.（)正確答案:√?

83?個人金融理財解說（二十二)

1以下哪項屬于有形資源？()A、精力Ｂ、貨幣C、信息Ｄ、知識正確答案:B２以下哪項屬于社會關(guān)系資源？()A、可以援引的人際關(guān)系Ｂ、素養(yǎng)C、信念Ｄ、技能正確答案:A３以下哪項不屬于擁有特色資源的正確做法?（)A、充分了解自己擁有資源B、慷慨借用自己的資源C、各種資源構(gòu)成有機整體，并保持合理結(jié)構(gòu)，平衡的態(tài)勢

?84?D、了解自己的知識結(jié)構(gòu)有哪些方面的缺陷正確答案：Ｂ4一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)／國家，能夠在社會中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的,對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。()正確答案：√5任何人都擁有別人很需要又沒有的資源.（）正確答案：×6關(guān)于特色優(yōu)勢資源說法錯誤的是().A、一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家,能夠在社會中順利生存,較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。Ｂ、擁有這種別人很需要又沒有的資源,就能在社會資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)勢。C、努力經(jīng)營好自己擁有的知識技能，求得最大限度的價值實現(xiàn)。D、努力經(jīng)營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。正確答案:Ｄ7以下屬于無形資源的是（)A、貨幣Ｂ、設(shè)備??85?C、知識D、房產(chǎn)正確答案:C8社會關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡、援引的人際關(guān)系、信息等。（)正確答案:√9清華、北大、浙大等高校舉辦的ＥＭBA課程收獲最大的是()。A、有形資源B、無形資源C、社會關(guān)系資源D、以上均不正確正確答案:C10擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識、交往能力等,以及自己擁有資源的特點，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（)正確答案:√

?個人金融理財解說（二十三)

１擇業(yè)需要考慮的因素一般不包括（）.

?8６?A、收入和福利待遇B、工作滿意度和工作環(huán)境C、公司規(guī)模Ｄ、未來職業(yè)的發(fā)展正確答案:C２以下哪種職業(yè)的福利待遇最好?（）A、外企職工B、公務員Ｃ、小販D、民企職工正確答案：B3以下哪項不屬于員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計的缺陷？()A、職業(yè)設(shè)計多方面拓展B、糊里糊涂的過日子，沒有職業(yè)生涯規(guī)劃C、具備的知識技能單一D、對自己了解不透徹，對社會的把握不清晰、自我發(fā)展路徑不清楚、沒有明確目標正確答案:A4理財要具有自我經(jīng)營的意識，將自己擁有的資源經(jīng)過有意識的開發(fā)、利用、包裝，才能使效用的發(fā)揮達到最大，達到最大價值。（）??８7?正確答案：√5公務員的工資很高,這是大家向往公務員工作的主要原因正確答案：×6自我經(jīng)營是具有自我經(jīng)營意識，自己擁有的資源經(jīng)過有意識的開發(fā)、利用、包裝，使效果的發(fā)揮達到最大價值。（）正確答案：√7下列說法錯誤的是（)。A、擇業(yè)時需要考慮收入和福利待遇。B、無需考慮收入的增長性Ｃ、公務員本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企業(yè)的前景比如ＩT很難說。正確答案:B8下列不屬于擇業(yè)時需要考慮的因素的是（）。A、未來職業(yè)的發(fā)展B、職業(yè)的穩(wěn)定性C、退休后養(yǎng)老是否有足額的保障D、無需考慮職業(yè)和事業(yè)的關(guān)系正確答案:Ｄ9員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計的缺陷說法錯誤的是（）。

８8?A、沒有職業(yè)生涯規(guī)劃,糊里糊涂的過日子B、知識技能單一C、有多方面職業(yè)設(shè)計拓展D、自身了解不透徹、社會把握不清晰、沒有明確目標。正確答案：C??個人金融理財解說(二十四）?1稅務策劃不包括（）.A、收入分解轉(zhuǎn)移B、收入延期C、投資與資本利得Ｄ、避免利用稅負抵減正確答案：D2以下哪項一般不屬于分項征收的內(nèi)容？（）A、工資Ｂ、勞務Ｃ、薪酬Ｄ、福利正確答案:D3??８９

美國“花錢越多繳稅越少"體現(xiàn)是（)。A、收入延期B、投資與資本利得Ｃ、分解轉(zhuǎn)移D、杠桿投資正確答案：B4依法納稅是每個公民應盡的責任。(）正確答案：√5每個人都應該尋找各種方式去減少稅負。（）正確答案：×6下列關(guān)于稅務策劃的說法錯誤的是(）。A、依法納稅是每個公民應盡的責任B、納稅行為會對個人的收入產(chǎn)生傷害C、可以通過各種手段減少納稅量Ｄ、在合法的前提下盡量減少稅負是每個納稅人都十分關(guān)注的話題.正確答案：C７以下不屬于稅務策劃的是（）。A、收入分解轉(zhuǎn)移Ｂ、收入延期C、投資于資本利用?

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Ｄ、偷稅漏稅正確答案:D8企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票,等來年年初再交貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移.（）正確答案：×9買股票需要交印花稅、證券交易稅等.（）正確答案：√

個人金融理財解說（二十五）?１遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是（)。A、納稅B、立遺囑Ｃ、均分遺產(chǎn)D、捐贈遺產(chǎn)正確答案：B2遺產(chǎn)計劃是使人們將財產(chǎn)留給繼承人時能夠盡可能地符合誰的意愿（）。A、子女?

９１?B、父母C、自己Ｄ、配偶正確答案：C3遺產(chǎn)規(guī)劃主要內(nèi)容是()。A、遺囑和整套避稅措施B、捐贈遺產(chǎn)C、尊重子女意愿D、遺產(chǎn)分配公平正確答案:Ａ4提前做好退休計劃可以使自己的退休生活更有保障，同時減輕子女經(jīng)濟負擔.()正確答案：√5美國需要繳納遺產(chǎn)稅.()正確答案：√6人們一般從3４歲開始就要做退休養(yǎng)老規(guī)劃。()正確答案：√7下列說法錯誤的是().A、提前做好退休計劃可以使自己的退休生活更有保障B、提前做好退休計劃可以減輕子女的經(jīng)濟負擔

?９2

Ｃ、退休規(guī)劃主要考慮退休后的消費和其他需求D、退休后生活質(zhì)量會大幅度下降正確答案:D8為了避免死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事件，可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃,下列說法錯誤的是（)。A、先列個遺囑Ｂ、列遺囑是最關(guān)鍵的東西C、遺囑不可以給無血緣關(guān)系的人D、生前的財產(chǎn)，該人有權(quán)利決定怎么分配。正確答案：C9沒有遺產(chǎn)稅的存在，所以遺產(chǎn)規(guī)劃無需考慮如何將遺產(chǎn)稅降到最低。（)正確答案:×10關(guān)于遺產(chǎn)規(guī)劃的說法錯誤的是().Ａ、遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施B、遺產(chǎn)計劃應當在將財產(chǎn)留個繼承人的時候盡可能的滿足自己的意愿Ｃ、遺產(chǎn)規(guī)劃應繳納遺產(chǎn)稅最少D、以上說法不正確正確答案：D??９3

個人金融理財解說(二十六）?１關(guān)于金融理財目前存在的缺陷，說法不正確的是（）。Ａ、嚴格分業(yè)經(jīng)營，諸多大型金融產(chǎn)品無法推出B、理財從業(yè)人員短缺，質(zhì)量不高，知識不全面Ｃ、個人理財產(chǎn)品過多，難以抉擇D、理財?shù)南嚓P(guān)理論研究，尚有嚴重缺陷，研究人員嚴重缺乏正確答案:C2以下哪個行為不利于搞好理財？（)Ａ、理財?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索Ｂ、政府觀念思路的打通，障礙的消除C、大中小學生理財課程開設(shè),公眾理財觀念培育Ｄ、限制第三方理財機構(gòu)的成立正確答案：D3目前，我國理財相關(guān)的政策法規(guī)的修訂已經(jīng)很完善().正確答案：×4遺產(chǎn)稅避稅的辦法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈予繼承人。（）正確答案:√??９４

理財規(guī)劃師

理財規(guī)劃師（一)

1理財規(guī)劃師的英文簡稱是(）.A、CＦAB、ＣPAC、ＣFＰD、ＣPＰ正確答案:C2“在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的職責？(）Ａ、金融市場導購B、家庭財務醫(yī)生Ｃ、家庭財務顧問D、家計理財博士正確答案:A３

?9５

注冊會計師單科的通過率約為（）。A、0．０５B、0．1C、0．2Ｄ、0.3正確答案:B4理財一般分為金融理財和非金融理財(）。正確答案：√5金融理財師進入門檻高，考試通過率低.(）正確答案:×６金融理財師和理財規(guī)劃師并無任何區(qū)別。（)正確答案：×7不屬于金融理財師的日常工作的是（）。A、家庭財務醫(yī)生B、金融市場導購C、在琳瑯滿目的金融超市中尋找適合客戶需要的金融產(chǎn)品D、金融理財師對于銀行開展個人金融業(yè)務貢獻不大正確答案：Ｄ８關(guān)于金融理財師特點的說法錯誤的是（)。Ａ、進入門檻低，考試通過率高??96

Ｂ、職業(yè)風險較大C、2005年金融理財師第一次考試D、金融理財通過率約70~８0%正確答案：Ｂ９關(guān)于注冊會計師的特點,以下說法正確的是（）。A、比金融理財師通過率高Ｂ、職業(yè)風險小C、注冊會計師考試為５門課D、中國注冊會計師考試始于1993年正確答案：D

?理財規(guī)劃師（二）?1被媒體業(yè)界看做是“經(jīng)濟學家中的經(jīng)濟學家”的是（）.A、本·伯南克B、艾倫·格林斯潘Ｃ、約翰·納什D、勞倫斯·薩默斯正確答案:B??97

2關(guān)于金融理財師，表述不正確的是（).Ａ、未來發(fā)展?jié)摿O大,需要人員眾多Ｂ、報酬待遇高，金領(lǐng)人才Ｃ、社會競爭少Ｄ、時間自由度低,整年較忙正確答案:D3《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》頒布于哪一年？（）Ａ、2０01年B、2０02年Ｃ、２003年D、２0０４年正確答案:C4理財規(guī)劃師首先應做的工作是(）。A、判斷分析B、提出對策C、資產(chǎn)配置Ｄ、產(chǎn)品搭配正確答案：Ａ5理財規(guī)劃師通常不需要提供售后的咨詢、資料提供、疑難解析等。??９8?（）正確答案:×6理財規(guī)劃師需要提供個人資產(chǎn)負債表與個人損益表模板,并幫助客戶學會如何自己做好資產(chǎn)負債表和損益表（收入與支出日記賬)。（）正確答案：√7從2００５年開始，截止到現(xiàn)在金融理財師約有（）。A、上百人B、上千人C、１萬～2萬D、幾十萬正確答案：C８目前金融理財師非常少，未來發(fā)展?jié)摿O大。（)正確答案:√９下列說法錯誤的是(）.A、美國金融理財師年薪達到20萬美元，屬于金領(lǐng)人才。B、美國第十三任聯(lián)邦儲備委員會主席艾倫·格林斯潘當主席之前就是金融理財師,每年薪水上百萬。C、香港的金融理財師年薪可以達到５0萬港幣。D、中國的金融理財師年薪可達7萬正確答案：D

?９9?10２００4年初，國家勞動和社會保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會，并頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》。()正確答案:×11下列說法錯誤的是（）。A、２004年第一次理財規(guī)劃師的考試，并產(chǎn)生了我國第一批國內(nèi)理財規(guī)劃師.B、理財規(guī)劃師要針對客戶的財務狀況及需求進行完整的理財分析。C、理財師應做的工作包括判斷分析、提出對策、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品搭配。D、理財師應該提供客戶售前售后的相關(guān)咨詢、資料提供、疑難解析，售后報表等服務。正確答案:A??理財規(guī)劃師(三）

1９0年代后期，澳、法、德等發(fā)達國家的ＣFP發(fā)展迅速，平均年增長率超過(）.A、０.4B、０.5??1００?Ｃ、0.６Ｄ、0。７正確答案:A2香港于2００0年9月舉辦了CFＰ注冊考試,共多少人成為香港首批理財規(guī)劃師？（）Ａ、６6B、7４C、8８D、９２正確答案:C3以下哪個職業(yè)不是理財規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)?（）A、銀行行長Ｂ、保險業(yè)務員C、軟件工程師D、客戶經(jīng)理正確答案：Ｃ４近幾年，理財規(guī)劃師職業(yè)排名已在前三名.(）正確答案：√5下列說法錯誤的是()。

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Ａ、上世紀９0年代,美國CFP獲得極大發(fā)展,獲證人士達2萬人。B、美國