財政與稅收第二章市場失靈,政府失靈,財政職能

第二章市場失靈，政府失靈，財政職能教學目的識記市場失靈的含義分類，掌握各類市場失靈的表現(xiàn)和糾正方法了解政府失靈的含義識記財政職能本章框架第一節(jié)市場失靈的涵義和分類第二節(jié)公共產(chǎn)品和私人產(chǎn)品第三節(jié)競爭失靈：以壟斷為例第四節(jié)外部性第五節(jié)信息不對稱第六節(jié)政府失靈第七節(jié)財政的職能第一節(jié)市場失靈的涵義和分類P41一、市場機制二、市場失靈（市場缺陷marketfailure）返回一、市場機制p411、完全競爭市場的條件2、完全競爭市場的運行結果3、福利經(jīng)濟學的基本定理

返回1、完全競爭市場

1）市場上有大量的買者和賣者。買者和賣者不能單獨影響價格2）市場上每一個廠商提供的商品是同質的

3）所有資源被私人部門占有，且有完全流動性無交易成本

4）信息是完全的。2、完全競爭市場的運行結果1）符合生產(chǎn)效率2）符合交換效率3）符合組合效率4）產(chǎn)品的價格=產(chǎn)品的邊際成本P=MC返回符合生產(chǎn)效率ABLKi1i2i3衣服

OO`糧食L1L2K1K2K0L0i4O符合交換效率AB糧食衣服i1i2i3甲

OO`乙L1L2K1K2K0L0i4OO衣服產(chǎn)量糧食產(chǎn)量ENM符合組合效率3、福利經(jīng)濟學的基本定理福利經(jīng)濟學的第一定理指出，完全競爭市場會使經(jīng)濟達到帕累托效率，而無需政府干預。但達到帕累托效率時的收入分配狀態(tài)不一定符合公平的要求。福利經(jīng)濟學的第二定理指出，存在多個滿足帕累托效率的資源配置狀態(tài)，都能通過完全競爭的市場實現(xiàn)。那么可以通過由政府改變初始的資源分配狀態(tài)，同時保持市場的運行和分配規(guī)則，使資源配置滿足帕累托效率。即在完全競爭條件下，政府只需改變初始的資源配置狀態(tài)，而無需干預經(jīng)濟，可獲得效率和公平返回二、市場失靈p46市場失靈：我們把現(xiàn)實中不符合完全競爭的假定條件，以及現(xiàn)實市場運行結果不令人滿意的現(xiàn)象稱為市場失靈。市場失靈的存在是政府干預經(jīng)濟的一大主因。主要有1、第一類的市場失靈2、第二類的市場失靈

返回1、第一類市場失靈現(xiàn)實市場中不符合完全競爭所要求的條件而形成的市場失靈。1、競爭失靈2、公共產(chǎn)品提供不足3、外部性的存在4、生產(chǎn)者和消費者之間的信息不對稱性5、交易成本6、宏觀經(jīng)濟失調2、第二類的市場失靈是指即便滿足了完全競爭市場條件，但完全競爭市場運行結果本身存在仍然的缺陷。1）收入分配不公：貧富差距懸殊2）偏好不合理優(yōu)值品：消費者對該產(chǎn)品評價低于其合理評價劣值品：消費者對該產(chǎn)品評價高于其合理評價返回第二節(jié)公共產(chǎn)品和私人產(chǎn)品p61一、公共產(chǎn)品二、私人產(chǎn)品三、小結返回Q：燈塔、國防等此類產(chǎn)品或服務和電腦產(chǎn)品相比，其特殊性是什么？一、公共產(chǎn)品1、公共產(chǎn)品性質2、公共產(chǎn)品的消費方式返回1、公共產(chǎn)品性質公共產(chǎn)品是同時具有非競爭性和非排斥性的產(chǎn)品。1）非競爭性：消費者消費某產(chǎn)品時并不影響其他消費者同時消費該產(chǎn)品集體消費，共同受益。2）非排斥性：在產(chǎn)品消費中，很難將其他消費者排斥在該產(chǎn)品的消費利益之外或者技術上不可行，或者技術可行但成本太高典型的公共產(chǎn)品有？2、公共產(chǎn)品的消費方式1）公共產(chǎn)品的有效供給非排斥性的存在產(chǎn)生“免費搭車問題”指望其他人承擔費用而自身坐享其成的行為非競爭性存在意味著該公共產(chǎn)品的邊際成本為零從效率角度出發(fā)，符合帕累托效率的產(chǎn)品價格P=MC，但如果產(chǎn)品價格為零則成本無法彌補（收費公路之例）導致市場自身不會充足的提供社會所需要的公共產(chǎn)品2）公共產(chǎn)品的消費方式應為公共提供即用政治過程代替市場機制返回公共物品的搭便車困境由于公共物品的非排他性，私人提供公共物品是無效率的，甚至無人提供。如右圖。假設二樓有兩戶人家，在樓梯口安裝一盞燈的成本為24元，每戶人家從燈得到的好處等價于20元。這一博弈的占優(yōu)戰(zhàn)略是兩家都不安裝路燈。因而需要政府提供公共物品。政府特征是具有強制性權力，因而有可能超越“搭便車”困境。向社會有效提供公共物品是政府的基本職能。李家安裝不安裝張家安裝不安裝（8,8）（20,-4）（-4,20）（0,0）OPQDADBPAPBPA+BDA+BSQ0公共產(chǎn)品的有效供給：公共物品的非排他性導致“搭便車”困境，人們會壓低顯示其真實支付意愿傾向，因而公共物品不能采用通常的市場機制獲得有效配置。返回二、私人產(chǎn)品1、私人產(chǎn)品的性質2、私人產(chǎn)品的消費方式3、政府干預私人產(chǎn)品消費的原因返回1、私人產(chǎn)品的性質私人產(chǎn)品：同時具備競爭性和排斥性的商品1）競爭性：消費者對某一產(chǎn)品的消費會損害其他人對同一產(chǎn)品的消費。2）排斥性：只有占有產(chǎn)品的人才能消費該產(chǎn)品私人產(chǎn)品的有效供給OPQDADBDA+BQAQBQA+BSP2、私人產(chǎn)品的消費方式私人產(chǎn)品的消費方式：市場提供

私人產(chǎn)品以市場提供的方式消費可以使得產(chǎn)品的邊際成本=邊際效用=價格，使資源配置達到帕累托效率私人產(chǎn)品以公共提供的方式消費會使得消費者過度消費該產(chǎn)品。返回私人產(chǎn)品的消費方式PQOS=MCD=MUEQ0Q1效率損失英國醫(yī)療體制之例64歲瓦萊麗是英國的一名清潔工，患有嚴重的齒齦疾病，掏不出錢找私人牙醫(yī)看病，只能指望英國的國民醫(yī)療服務機構。但英國的牙醫(yī)“奇缺”，預約的人經(jīng)常幾年之后才能看上病。不愿“坐著等死”的瓦萊麗“一咬牙、一跺腳”，用一把老虎鉗給自己拔了7顆牙。返回3、政府干預私人產(chǎn)品消費的原因1）糾正不合理偏好優(yōu)值品：消費者對其效用評價低于該產(chǎn)品的應有的評價（例如教育，安全帶）。導致對優(yōu)值品消費不足，政府通過管制、補貼而鼓勵對優(yōu)值品的消費劣值品：消費者對其效用評價高于該產(chǎn)品的應有的評價（煙、毒品）。導致對劣值品過度消費。政府通過管制、稅收而限制劣優(yōu)值品的消費2）對公平的關注：某些商品需平等分配返回三、小結1、公共產(chǎn)品具有的非排他性和非競爭性使得市場無法自動充足、有效的供給人們所需要公共產(chǎn)品，公共產(chǎn)品應當以公共提供的方式消費2、私人產(chǎn)品具備競爭性和排他性，市場機制可以對私人產(chǎn)品進行有效的配置，私人產(chǎn)品應當以市場提供的方式消費3、現(xiàn)代市場經(jīng)濟國家都是公私混合的經(jīng)濟體制，市場提供絕大部分產(chǎn)品，政府的財政開支主要用于提供公共產(chǎn)品4、需要公共提供的產(chǎn)品不一定要公共生產(chǎn)返回第三節(jié)競爭失靈：以壟斷為例p80一、壟斷的效率損失二、壟斷的治理三、自然壟斷返回一、壟斷的效率損失1、低產(chǎn)高價：壟斷的產(chǎn)出水平低于該產(chǎn)品的理想水平，導致社會的生產(chǎn)偏離帕累托效率2、管理松懈，成本高企：由于缺乏競爭而使得產(chǎn)品的價格質量不令人滿意3、研究開發(fā)投入不足4、尋租活動：企業(yè)為維持壟斷地位，獲取壟斷租而投入大量資源用于政治游說活動POQMCDMRQ0Q1二、壟斷的治理1、向壟斷企業(yè)征收超額稅收2、公共定價3、引入反壟斷立法返回1、向壟斷企業(yè)征收超額稅收：不可行，無法滿足效率要求2、公共定價：由政府規(guī)定壟斷企業(yè)的產(chǎn)品價格。3、公共定價治理方式存在的問題：難以獲取真實的邊際成本信息官僚是否有動力按邊際成本定價如何激勵企業(yè)從事技術創(chuàng)新，降低成本。征稅PQOMCARMRQ0Q1在征稅后，企業(yè)的產(chǎn)量會降低，離有效率的產(chǎn)量會越來越遠?？磥碚鞫愔荒艽龠M公平而不能提高效率。MC`公共定價

POMCARMRQ0P0Q1Q3、反壟斷立法（反托拉斯法）通過立法，消除壟斷，引入競爭機制：禁止大企業(yè)相互串謀，操縱市場價格規(guī)定單個企業(yè)所能占有的市場份額，如果超過這個份額，企業(yè)將被拆分禁止以控制市場為目的的企業(yè)兼并三、自然壟斷的治理1、自然壟斷：由于龐大的固定成本，產(chǎn)品由一個企業(yè)單獨生產(chǎn)的成本要低于幾個企業(yè)共同身生產(chǎn)的成本自來水、鐵路運輸。2、自然壟斷的治理返回反壟斷立法不是治理自然壟斷的良策進行公共定價直接規(guī)定價格公正報酬率管制價格上限管制補充：：價格上限管制本期產(chǎn)品價格上漲幅度不可超過一定限制例：CPI=11%,X=5%,則產(chǎn)品價格上漲幅度應小于？價格上限管制優(yōu)點引入CPI，來代表企業(yè)生產(chǎn)成本的變化，當企業(yè)生產(chǎn)成本上升時，允許提高價格，降低時也應當減低價格，較之公共定價更靈活。效率因子X越大，留給企業(yè)的壟斷利潤就越少；則效率因子X一次確定后若干年不變，可以激勵企業(yè)從事技術創(chuàng)新，降低成本。若干年后可以重新確定，將壟斷利潤收回。價格上限管制可以作為自然壟斷行業(yè)的管制方法之一。第四節(jié)外部性p88一、外部性含義二、外部性的效率損失三、科斯定理四、外部性的治理返回一、外部性含義1、經(jīng)濟主體的行為對其他經(jīng)濟主體產(chǎn)生不利或者有利的影響，而無需承擔應有的責任或不能獲得應有的報酬。2、外部性可分為正外部性和負外部性正外部性：經(jīng)濟主體的行為對其他經(jīng)濟主體產(chǎn)生有利的影響，而不能獲得應有的報酬。負外部性：經(jīng)濟主體的行為對其他經(jīng)濟主體產(chǎn)生不利的影響，而無需承擔應有的責任3、外部性的幾個例子

返回3、外部性的幾個例子1）消費的正外部性：個人因他人的消費活動而受益：鄰居的花園/疫苗的接種。2）消費的負外部性：個人因他人的消費活動而受損：吸煙3）生產(chǎn)的正外部性：某個人或廠商因別的廠商的生產(chǎn)活動而受益：養(yǎng)蜂者與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)4）生產(chǎn)的負外部性：某個人或廠商因某廠商的生產(chǎn)活動而受損。污染共有資源問題：一方對共有資源的開發(fā)會對其他生產(chǎn)者產(chǎn)生負外部性：捕魚/牧場5）公共產(chǎn)品是正外部性的一個特例。返回二、外部性的效率損失外部性的效率損失具備負外部性的產(chǎn)品過度供給：圖例具備正外部性的產(chǎn)品供給不足：圖例返回產(chǎn)量Q1為有效率的產(chǎn)量，在該點，為生產(chǎn)每一單位商品所付出的代價，即邊際社會成本，等于獲得的邊際收益，但廠商會決策生產(chǎn)Q0，即該產(chǎn)品過度供給社會邊際成本MSCMSC=MD+MC私人邊際成本MCMD：污染造成的邊際損害P1P0Q1Q0MRMD：向上傾斜，即隨著產(chǎn)量上升，污染量增大，對居民造成的邊際損害增加。（也可假設保持不變）MSC：邊際社會成本，為廠商邊際成本與對居民邊際損害之和返回具備正外部性的產(chǎn)品供給不足疫苗接種量(Q)價格(P)私人邊際效益MCPQ社會邊際收益EP’Q’E’返回三、科斯定理1、外部性的存在之所以使得市場失靈，是因為某項“資源”的“權屬”沒有得到確認。例：化工廠向河流排污1、如果確認居民擁有河流：圖例2、如果確認化工廠擁有河流：圖例2、科斯定理返回如果確認居民擁有河流產(chǎn)權，居民會選擇向化工廠收取費用MCMDP1P0Q1Q0MR化工廠意愿繳納的最大費用為MR-MC，現(xiàn)居民有權收取費用，只要居民收到的費用>MD，居民就愿意接受一定程度的污染。而從0到Q1,MR-MC>MD,雙方就會發(fā)生談判，協(xié)商支付的費用。無論最后的費用是多少，產(chǎn)出一定在Q1。MSC=MD+MC返回如果確認化工廠有排污權，居民會選擇向化工廠繳納費用MSC=MD+MCMCMDP1P0Q1Q0MR居民愿意繳納的最大費用為MD,廠商初始的產(chǎn)量決策為Q0,只要化工廠收到的費用>（MR-MC），化工廠就愿意削減產(chǎn)量，而從Q0到Q1，MD>MR-MC，雙方就會發(fā)生談判，協(xié)商支付的費用。無論最后的費用是多少，產(chǎn)出一定在Q1。返回由上總結科斯定理科斯定理：交易成本為零時，一項資源只要確定他的產(chǎn)權，市場機制就可以引導資源得到最有效的配置，而無需政府干預。所以明確權屬，是解決外部性的一個思路但由于以下原因，使得政府干預仍有必要存在交易成本有些外部效應不具備可排斥性返回四、對外部性的治理（以污染為例）1、對污染征稅或收取排污費（庇古稅）

2、對污染排放量實行公共管制3、“創(chuàng)設一個排污權市場”返回1、對污染征稅或收取排污費（庇古稅）1）對化工廠課征污染稅2）庇古稅方式存在的問題如何找到正確稅率需要企業(yè)邊際成本信息需要污染的邊際損害信息最終污染水平不確定稅率一旦確定，政府只能被動等待企業(yè)選擇減少排污還是交納排污費，從動態(tài)來看如果企業(yè)產(chǎn)品價格上漲，會導致企業(yè)選擇繳費排污，從而污染更嚴重返回對污染征稅或收取排污費（庇古稅）

MC`=MD+MC=MSCMCMDP1P0Q1Q0MR2、對污染排放量實行公共管制規(guī)定每個企業(yè)的排污標準上限優(yōu)點：最終污染水平是確定的缺點：需要強力監(jiān)管，政府需要規(guī)定每個企業(yè)的限量，以便找到責任者需要關于治理污染的大量的企業(yè)私有信息，找到每個企業(yè)的排放上限。沒有形成促使企業(yè)主動減少污染的激勵機制(和排污權交易相比較)返回一個環(huán)境系統(tǒng)內有A、B兩個企業(yè)，MCA

、MCB分別為企業(yè)治理污染的邊際成本曲線3000400050006000減排成本減排量MCBMCA123原本AB兩個企業(yè)每個企業(yè)各排出4噸廢物?，F(xiàn)政府決定強制社會減排2噸。方案1：每家企業(yè)各減排一噸方案2：A減排2噸3、“創(chuàng)造一個排污權市場”：排污權交易排污權交易：首先由政府部門確定出一定地區(qū)的環(huán)境容量。然后推算出污染物的最大允許排放量，并將最大允許排放量分割成若干規(guī)定的排放量，即若干排污權（污染許可證）政府將排污權發(fā)放給企業(yè)，并允許這些排污權能在企業(yè)間自由交易。排污權交易僅適合于區(qū)域性的總量污染控制返回有錢就可以排污嗎？2004年國電常州發(fā)電有限公司，開工新建2×600MW燃煤發(fā)電機組；這樣，每年將增加二氧化硫排放量2800噸左右。根據(jù)國家污染物總量控制要求，該公司將沒有多余的二氧化硫排放指標。常州發(fā)電有限公司和諫壁發(fā)電廠雙方達成協(xié)議，諫壁發(fā)電廠自2006年至2010年每年轉讓2800噸的排污指標給常州發(fā)電有限公司；后者將有償付費。返回原本AB兩個企業(yè)每個企業(yè)各排出2噸廢物，共排放4噸。政府決定將污染排放水平減少至2噸，則發(fā)放2份排污許可證，每份許可證允許持證者排污1噸。每家企業(yè)1份，則對兩企業(yè)而言需各減排1噸3000400050006000減排成本減排量MCBMCA123如果允許排污許可證在市場上自由交易。B企業(yè)會向A企業(yè)購買一張排污證，從而A企業(yè)減排2噸，B企業(yè)不減排，但社會總污染水平為原6噸減至4噸第五節(jié)信息不對稱p93一、信息不對稱的含義二、信息不對稱的效率損失三、信息不對稱的治理一、信息不對稱的含義交易雙方對于產(chǎn)品的信息了解程度不同，當事人的一方具有較多的信息，另一方具有較少的信息例：招聘時應聘者對自己的工作能力（生產(chǎn)率）了解程度要高于招聘者例：二手車的賣主對于車的質量情況擁有更多的信息二、信息不對稱的效率損失1、誤導消費,偏離了產(chǎn)品的組合效率：圖例2、劣質品驅逐優(yōu)質品，使得該產(chǎn)品市場“稀薄”，即交投清淡。例：二手車市場例：保險業(yè)中的逆向選擇返回PQOSDQ1D`Q2二手車市場中的逆向選擇例：舊車市場的運作設舊車市場上存在兩種車，好車與壞車，好車價值5000，壞車價值1000元，購買者無法事先知道車的質量，買到好車或壞車的概率都為0.5，設想市場如何運作？返回保險業(yè)當中的逆向選擇

如醫(yī)療保險保險公司根據(jù)人均發(fā)病率制定保費，設人群分為3類，健康、低發(fā)病率、高發(fā)病率（投保人知道自己屬于哪一類，但保險公司不知道），設想市場如何運作？返回三、信息不對稱的治理1、市場機制治理：由市場來生產(chǎn)原本不充足的信息聲譽機制：廣告、口碑各種市場中介：汽車中介，會計師事務所，媒體各種認證機制：職業(yè)資格證書，文憑作為勞動者的生產(chǎn)率的證明2、政府干預的治理方式1