月愛與責(zé)任(62部終稿)

愛與責(zé)任（8月）營(yíng)業(yè)部13月繼續(xù)率（89.4%）25月繼續(xù)率（94.4%）整體

89.4%退保率（7月）

2.7%自保件

83%平安福

88%三鑫

83%整體

94.4%退保率（7月）

1.9%自保件

91%平安福

94.5%三鑫

93%達(dá)成達(dá)成退保保費(fèi)在職新人達(dá)成缺口達(dá)成缺口達(dá)成達(dá)成退保保費(fèi)在職新人達(dá)成缺口達(dá)成缺口機(jī)構(gòu)90.8%2.6%87264394.6%76.8%87.3%9921184.7%-5091995.0%2.0%42831897.3%89.8%93.4%10111994.0%-28671六十二部96.3%0.0%0100.0%96.6%91.4%-181992.8%-103899.9%0.0%48100.0%98.5%100.0%-518298.7%-9577月62部續(xù)期指標(biāo)通報(bào)7月62部各小組13月繼續(xù)率通報(bào)個(gè)人繼續(xù)率預(yù)警繼續(xù)率比例C

90%以上110%

85%-89.9%90%80%-84.9%80%平安福未收件案例分析（一）險(xiǎn)種保額保費(fèi)主險(xiǎn)30萬3810重疾28萬2044意外20萬780豁免——50.93住院費(fèi)用2份238.5意外醫(yī)療3萬262住院日額10份170

合計(jì)7355.43客戶：麥先生，年齡：28歲，未婚交費(fèi)一年，第二年未交未交費(fèi)原因：1、剛剛離職換工作，收入只有3000元，離職前收入也不穩(wěn)定2、準(zhǔn)備結(jié)婚，用錢的地方多，無法顧及保險(xiǎn)3、當(dāng)時(shí)買保險(xiǎn)時(shí)沒有想太多平安福未收件案例分析（二）客戶：林先生，年齡：33歲，已婚未育交費(fèi)一年，第二年未交業(yè)務(wù)員出單前非常清楚客戶的實(shí)際情況未交費(fèi)原因：1、年收入大約6萬，每月大約4000元2、剛剛結(jié)婚，房/車貸壓力較大，準(zhǔn)備要小孩3、認(rèn)為此計(jì)劃是養(yǎng)老計(jì)劃，可以隨時(shí)終止4、老婆反對(duì)繼續(xù)交費(fèi)，認(rèn)為負(fù)擔(dān)較重險(xiǎn)種保額保費(fèi)主險(xiǎn)25萬4800重疾22萬2222意外30萬1500豁免——66.16住院費(fèi)用2份438意外醫(yī)療2萬117住院日額10份260

合計(jì)9403.16經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)1、出單前要對(duì)客戶的年齡、職業(yè)、婚姻生育狀況做好充分了解和預(yù)判2、80末、90后容易沖動(dòng)消費(fèi)且“朝三暮四”，對(duì)于保障、退保損失無所謂3、客戶要可持續(xù)開發(fā)，切忌一錘子“打死”，寧可少做持續(xù)交費(fèi)，不可貪多自尋死路，雙贏很重要4、一定要向客戶推薦續(xù)期寶，保護(hù)自己的利益不受損星級(jí)保險(xiǎn)顧問管理制度

（2017版）業(yè)務(wù)管理部2017.6目錄星級(jí)保險(xiǎn)顧問分類星級(jí)保險(xiǎn)顧問可享受的權(quán)利評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)評(píng)選期及資格有效期星級(jí)保險(xiǎn)顧問分1星、2星、3星、4星和5星五個(gè)評(píng)選等級(jí)，公司根據(jù)業(yè)務(wù)人員入圍條件達(dá)成情況，授予相應(yīng)等級(jí)的保險(xiǎn)顧問稱號(hào)。說明：業(yè)務(wù)人員各等級(jí)資格不可兼得，如符合多個(gè)等級(jí)，按等級(jí)高者資格享受。星級(jí)保險(xiǎn)顧問分類1星2星3星4星5星星級(jí)保險(xiǎn)顧問可享受的權(quán)利保險(xiǎn)顧問星級(jí)免體檢（50周歲(含50周歲)以下）免財(cái)務(wù)免契調(diào)5星普通+50萬普通+100萬普通+100萬4星普通+40萬普通+80萬普通+80萬3星普通+30萬普通+60萬普通+60萬2星普通+20萬普通+40萬普通+40萬1星--普通+25萬普通+25萬“三免”（免體檢、免財(cái)務(wù)、免契調(diào)）保額上調(diào)助您放手做大單！1核保標(biāo)準(zhǔn)全面上調(diào)2

星級(jí)顧問特權(quán)專享人工核保單：優(yōu)先核保權(quán)柜面服務(wù)顧問：優(yōu)先聘用權(quán)契約、保全、理賠代辦：代審原件權(quán)4008889000：優(yōu)先接聽權(quán)（2星及以上）柜面簽單服務(wù)：優(yōu)先柜面簽單（4星及以上）五項(xiàng)特權(quán)兩項(xiàng)專享總部?jī)珊酥v堂：專享空中大講堂一帳通/MIT星級(jí)展示：專享榮譽(yù)宣傳星級(jí)保險(xiǎn)顧問等級(jí)業(yè)績(jī)件數(shù)年資1星評(píng)選期內(nèi)連續(xù)6個(gè)月鉆石無6個(gè)月及以上2星評(píng)選期內(nèi)連續(xù)12個(gè)月鉆石無2年及以上3星營(yíng)銷：全年FYC8.4萬；區(qū)拓：新契約業(yè)績(jī)24萬每月2件4星營(yíng)銷：全年FYC18萬

區(qū)拓：新契約業(yè)績(jī)52萬月均3件5星營(yíng)銷：全年FYC30萬

區(qū)拓：新契約業(yè)績(jī)86萬月均4件評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)——業(yè)績(jī)和年資首先要滿足業(yè)績(jī)要求哦！指標(biāo)評(píng)選期要求個(gè)人13月保費(fèi)繼續(xù)率最后一個(gè)月第13月保費(fèi)繼續(xù)率≥90%在職自保件13月繼續(xù)率≥96%①累計(jì)短期健康險(xiǎn)賠付率①≤80%，如①>80%則要求②≤5%②一年內(nèi)短期健康險(xiǎn)出險(xiǎn)率③長(zhǎng)險(xiǎn)一年內(nèi)短期出險(xiǎn)率③≤1%猶豫期內(nèi)電話回訪成功率100%投訴記錄不良投訴記錄：不良投訴記錄規(guī)則增加及細(xì)化，記錄量化：連續(xù)6個(gè)月內(nèi)被訴3次及以上，監(jiān)管有效投訴件，或經(jīng)業(yè)務(wù)員首問處理升級(jí)監(jiān)管的有效投訴件品質(zhì)記錄品質(zhì)扣分<5分嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)問題出現(xiàn)則取消評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)——后援指標(biāo)1-5星保險(xiǎn)顧問在榮譽(yù)資格享受期間如發(fā)生以下情形任何一項(xiàng)，則剔除保險(xiǎn)顧問資格：出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)問題；出現(xiàn)不良投訴記錄(連續(xù)6個(gè)月內(nèi)被訴3次及以上)榮譽(yù)享受期內(nèi)累計(jì)品質(zhì)扣分≥5分取消機(jī)制注：因1星保險(xiǎn)顧問不要求年資，未滿1年的業(yè)務(wù)員無繼續(xù)率指標(biāo)，評(píng)選時(shí)繼續(xù)率不做要求。評(píng)選期及資格有效期星級(jí)保險(xiǎn)顧問等級(jí)有效期評(píng)選依據(jù)資格享受評(píng)選開始時(shí)間1星6個(gè)月每月評(píng)定，評(píng)選期為6個(gè)月，依據(jù)評(píng)選月上月起前數(shù)6個(gè)月的業(yè)績(jī)、相關(guān)后援指標(biāo)進(jìn)行評(píng)選。自評(píng)選月次月起后數(shù)6個(gè)月1星評(píng)選于2017年7月開始2星12個(gè)月每月評(píng)定，評(píng)選期為12個(gè)月，依據(jù)評(píng)選月上月起前數(shù)12個(gè)月的業(yè)績(jī)、相關(guān)后援指標(biāo)進(jìn)行評(píng)選自評(píng)選月次月起后數(shù)12個(gè)月2-5星評(píng)選將于2018年1月開始3星每年初評(píng)定一次，評(píng)選期12個(gè)月，依據(jù)上一年度1-12月的業(yè)績(jī)、相關(guān)后援指標(biāo)進(jìn)行評(píng)選。自當(dāng)年3月起，至次年2月止4星5星保級(jí)/升級(jí)查詢路徑為了讓客戶有絕佳的體驗(yàn)，我們的體檢也優(yōu)化了哦！喜報(bào)：?？隗w檢醫(yī)院擬從8月逐步過渡為樂康體檢；過渡期體檢與醫(yī)務(wù)老師做好確認(rèn)。經(jīng)過篩選?？?3家體檢中心，我們選定了，

體檢報(bào)告時(shí)效最短

體檢項(xiàng)目滿足需求

體檢環(huán)境高檔舒適的，海南樂康體檢中心接替：海南新建康美兆體檢醫(yī)院，為大家服務(wù)！交通便利地理位置?？谑袊?guó)興大道盛達(dá)商務(wù)廣場(chǎng)3樓（國(guó)興大潤(rùn)發(fā)對(duì)面）海南樂康體檢醫(yī)院國(guó)興大潤(rùn)發(fā)步行：從大潤(rùn)發(fā)正對(duì)面入口電梯上3樓開車：停車樓電梯直接上3樓高端舒適體檢環(huán)境大廳餐廳體檢區(qū)專業(yè)親切醫(yī)師隊(duì)伍科學(xué)先進(jìn)醫(yī)療設(shè)備新契約體檢預(yù)約流程醫(yī)務(wù)老師電話進(jìn)行下函提醒及預(yù)約通知口袋E行銷進(jìn)行醫(yī)院和體檢時(shí)間預(yù)約12告知客戶體檢注意事項(xiàng)和帶身份證3體檢當(dāng)天按時(shí)到場(chǎng)，按流程參加體檢4體檢報(bào)告由醫(yī)院和公司交接，業(yè)務(wù)員和客戶無需領(lǐng)取5下函預(yù)約提醒體檢報(bào)告預(yù)約路徑：【口袋E行銷】-【工作臺(tái)】-【服務(wù)代辦】-【健康檢查預(yù)約】點(diǎn)這點(diǎn)這點(diǎn)這點(diǎn)這【重要】下函后請(qǐng)與醫(yī)務(wù)老師做好溝通；在外地和二元體檢需醫(yī)務(wù)老師委托當(dāng)?shù)乩蠋煟璐_認(rèn)委托后方可體檢城市?？谌齺喍t(yī)院名稱海南樂康體檢三亞慈銘體檢與網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤老師確認(rèn)后方可體檢體檢時(shí)間周一至周六

8：00-10：30周一至周日

8：00-10：30醫(yī)院地址海口國(guó)興大道盛大廣場(chǎng)3樓三亞市鳳凰路98號(hào)嘉寶花園聯(lián)系老師

付麗鴻6856353018976659447周建重8859015218976735480真實(shí)案例分享近期，壽險(xiǎn)海南分公司接到海南保監(jiān)局轉(zhuǎn)辦的客戶陳某的投訴，主張我司代理人云某存在銷售誤導(dǎo)行為，并向海南保監(jiān)遞交行政處罰申請(qǐng)書并提交相關(guān)錄音作為證據(jù)，客戶實(shí)際需求為全額退保。從客戶提供的整個(gè)錄音來看，代理人對(duì)整個(gè)保單的講解是比較專業(yè)到位的，但錄音中存在年收入填寫未經(jīng)客戶確認(rèn)，分紅收益講解不夠細(xì)致等風(fēng)險(xiǎn)，簡(jiǎn)單駁回可能會(huì)導(dǎo)致監(jiān)管對(duì)公司進(jìn)行核查。經(jīng)分公司營(yíng)業(yè)區(qū)、客服部及代理人積極協(xié)調(diào)溝通，客戶最終撤銷了投訴。從投訴的手法看，該客戶屬于在“世紀(jì)保網(wǎng)”指導(dǎo)下進(jìn)行投訴的，也是海南個(gè)險(xiǎn)首例此類投訴。可能存在的風(fēng)險(xiǎn)“世紀(jì)保網(wǎng)”是目前國(guó)內(nèi)比較知名保險(xiǎn)消費(fèi)投訴處理網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，以“保險(xiǎn)全額退保專家”自居，通過網(wǎng)絡(luò)等平臺(tái)宣傳，通過指導(dǎo)消費(fèi)者處理退保糾紛并從中獲利。慣用手法是擬寫書面材料主張保險(xiǎn)公司存在違規(guī)行為并向監(jiān)管提出行政處罰，前期指導(dǎo)客戶就保單事項(xiàng)向代理人提出咨詢并錄音作為證據(jù)，并結(jié)合媒體曝光、監(jiān)管施壓等糾纏辦法以達(dá)到目的。目前該類投訴不管是同業(yè)還是兄弟機(jī)構(gòu)都日趨增多，也多次向監(jiān)管反映，但有礙于證據(jù)，監(jiān)管目前至認(rèn)定其為客戶維權(quán)的渠道。對(duì)于此類非理性行為，如確認(rèn)無瑕疵及風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決不支持客戶訴求。但存在風(fēng)險(xiǎn)，公司則較為被動(dòng)。故需提醒各位業(yè)務(wù)伙伴：銷售時(shí)合規(guī)展業(yè)，在日常售后服務(wù)時(shí)應(yīng)對(duì)客戶咨詢時(shí)提高警惕，須嚴(yán)格按照條款和實(shí)際保單內(nèi)容解答，切勿主觀臆斷避免風(fēng)險(xiǎn)。62部問題件部門組別姓名出單模式問題件類型問題描述六十二部陳穎玉小組薛萬卷掌上?？罩泻灻麊栴}投保人的姓名與人身投保提示書中的簽名不符六十二部黃春梅小組陳大陽(yáng)掌上保身份證件類身份證復(fù)印件內(nèi)容不全六十二部林燕小組陳義蘭掌上保回函問題件契調(diào)函回銷不正確六十二部柳希佳小組柳希佳掌上保投保規(guī)則風(fēng)險(xiǎn)保額過高六十二部謝進(jìn)芳小組吳子銘MIT書面填寫附險(xiǎn)名稱填寫不完整或有誤別讓問題件成為你出單路上的絆腳石MIT出單2查自查1：請(qǐng)仔細(xì)查看1080模板和《填寫指南》，

檢查否有漏填、錯(cuò)填自查2：檢查證件是否上傳成功、完整掌上寶出單3查自查1：注意查看自核結(jié)果。自核描述中將出現(xiàn)是

否自核通過的具體原因，請(qǐng)務(wù)必根據(jù)描述

的問題調(diào)整保險(xiǎn)計(jì)劃（如超保額、險(xiǎn)種沖

突等）自查2：無論是掌上保、1080、手工單，只要被保人年齡為0—17歲，在“被保人/法定監(jiān)護(hù)人簽名”處須由被保人的監(jiān)護(hù)人簽監(jiān)護(hù)人自己的姓名，而不是簽孩子的姓名。自查3：投保人、被保人證件類型（戶口本、身份證、其他）必須正確勾選，必須在取景框內(nèi)清晰完

整上傳，漏上傳任何一項(xiàng)都會(huì)導(dǎo)致審核流程暫停，導(dǎo)致無法承?；驘o法打印保單。舉例：投保人張三，給10歲孩子張小四投保。投保人簽名：張三被保人/法定監(jiān)護(hù)人簽名：張三投保人簽名：張三被保人/法定監(jiān)護(hù)人簽名：張小四√×特別注意：3歲以上的未成年人不能使用出生證投保身邊的案例小王是一位孝順的農(nóng)村孩子，中專畢業(yè)后做過很多份工作，收入說不上多高，但養(yǎng)活自己沒問題。在同學(xué)的影響下，小王接觸到平安，覺得平安的綜合金融平臺(tái)發(fā)展空間廣闊，并且時(shí)間自由，可以有更多時(shí)間照顧年事已高的父母雙親，因此他毅然加入平安大家庭。

作為一個(gè)孝子，父母養(yǎng)育之恩必須牢記在心，身上承擔(dān)著家庭責(zé)任的小王也為自己投保了一份平安福綜合保障計(jì)劃，年繳保費(fèi)4000元左右，受益人寫的是父親和母親。

入司一年左右，小王的技能逐漸熟練，收入慢慢地穩(wěn)定下來，并且有了逐步上升的趨勢(shì)。小王想著，家里的房子已經(jīng)老舊，與其不斷地花錢修繕，不如徹底地翻新一下，雖然短期內(nèi)壓力倍增，但是一勞永逸，居住環(huán)境將大大改善。想到做到，跟父母商量一下后立馬開始翻新住房。

這時(shí)，小王的平安福保單到了續(xù)保的時(shí)間，可是小王的資金已經(jīng)全部投入到住房翻新的工程中去了，他想緩緩再交，運(yùn)營(yíng)督導(dǎo)了解到小王的狀況，建議小王改為小繳別，延續(xù)保障，避免停效。小王想到房子建成后還要裝修、添置家具家電等等，壓力不知道多大，反正緩一