資金-多選-第一套附答案

資金-多選-第一套[復制]1.定期存款系指存放在保險業(yè)務合作銀行超過5個工作日的存款業(yè)務___（）[判斷題][單選題]*A、對(正確答案)B、錯2.短期存款系指存放在保險業(yè)務合作銀行超過5個工作日的存款業(yè)務___（）[判斷題][單選題]*A、對B、錯(正確答案)3.支票管理人員不得兼任會計檔案管理、單證管理及會計工作。___（）[判斷題][單選題]*A、對(正確答案)B、錯4.公司銀行賬戶開立遵循“精簡且滿足業(yè)務需要”的原則，1個機構在同一銀行渠道原則上只能開立2個保費收入賬戶。___（）[判斷題][單選題]*A、對B、錯(正確答案)5.機構資金歸集是指各級機構對賬戶之間的同城歸集，只能進行___：（）*A、收入戶轉(zhuǎn)收入戶操作(正確答案)B、支出戶轉(zhuǎn)基本戶操作(正確答案)C、收入戶與支出戶D、基本戶之間的互轉(zhuǎn)E、資金標準化工作手冊2019版第三章資金調(diào)撥（含應急資金）6.資金下?lián)芨鳈C構基本賬戶月度日均限額為分公司及本部中支各___萬，其余中支___萬，本部中支未分離的，按分公司___萬計。（）*A、1萬B、2萬(正確答案)C、10萬(正確答案)D、20萬(正確答案)E、資金標準化工作手冊2019版第二章資金日計劃,分公司及本部中支各10萬，中支2萬，本部與中支未分離的，按分公司20萬計。7.收取的現(xiàn)金保費應當自客戶繳納保費起___個工作日內(nèi)繳存至公司收入戶，當日送存有困難的，應當在第___個工作日送存銀行。（）*A、1(正確答案)B、2(正確答案)C、3D、5E、資金標準化工作手冊2019版第四章現(xiàn)金管理8.銀行票據(jù)（支票）的填開的原則正確的是___（）*A、嚴禁簽發(fā)要素不全，遠期或過期的支票。(正確答案)B、應使用藍黑墨水或碳素墨水，真實，準確，完整的填寫支票，支票頭用大寫填寫，支票頭和票身出票日期必須一致C、票身金額大寫必須頂頭劃線格填寫，以元，角結(jié)束的數(shù)字后加“整”，以分結(jié)束的數(shù)字不加“整”(正確答案)D、票身收款人必須為收款人正確全稱，支票頭收款人可以是全稱，也可以是簡稱。(正確答案)E、資金標準化工作手冊2019版第五章票據(jù)管理，B選項中支票頭用小寫填寫。9.關于短期存款說法正確的是：___（）*A、短期存款操作完成，如果賬戶在短期內(nèi)不再使用，應在短期存款回款后立即辦理賬戶注銷手續(xù)。(正確答案)B、如短期存款賬戶預計短期內(nèi)仍會使用，可申請暫緩銷戶，以備后用。但每年年底必須將不用的短期存款賬戶進行一次清理。C、一般情況本金和利息同時回款，特殊情況（暫不銷戶的季度結(jié)息后上劃，常用賬戶的季度結(jié)息后全部上劃）報表總公司。(正確答案)D、需要銷戶的要在當天完成，系統(tǒng)內(nèi)銷戶原則上在本月完成。(正確答案)E、資金標準化工作手冊2019版第十二章短期存款流程，B答案中但每年6月和12月必須將不用的短期存款賬戶進行一次清理。10.重大資金事件包括___（）*A、帳外賬戶，小金庫(正確答案)B、出現(xiàn)挪用，侵占，偷竊，遺失公司資金等資金案件(正確答案)C、公司資金損失大于1萬元人民幣（不含）的其他資金案件。D、資金集中收付延誤(正確答案)E、資金標準化工作手冊2019版第十四章重大資金事項管理，C答案中1萬元人民幣（含）11.總對總收款方式包括哪些？（）*A、立寶通收費(正確答案)B、保全實時收費(正確答案)C、銀保通總對總(正確答案)D、總對總POS(正確答案)12.計劃外應急資金包括但不限于?（）*A、業(yè)務退費(正確答案)B、保單貸款(正確答案)C、稅金(正確答案)D、工資獎金(正確答案)13.重大資金事件包括但不限于以下哪種情況？（）*A、公司資金損失大于1萬元（含）(正確答案)B、挪用、侵占、偷竊、遺失公司資金(正確答案)C、資金集中收付延誤(正確答案)D、資金重復收付或錯誤收付(正確答案)14.公司資金調(diào)撥管理的原則？（）*A、業(yè)務需求(正確答案)B、降低結(jié)算成本(正確答案)C、提高資金結(jié)算效率(正確答案)D、提升資金沉淀15.所有支票的購入、領用、作廢等均需在支票登記簿及資金系統(tǒng)中進行登記，___和___不得為同一人。（）*A、審批人B、登記人(正確答案)C、領取人D、復核人(正確答案)16.每一級人員分別配置一個網(wǎng)銀證書，專人專用、專人負責，嚴禁一人同時擁有哪些網(wǎng)銀操作證書？（）*A、制單B、經(jīng)辦(正確答案)C、復核(正確答案)D、授權(正確答案)17.以下屬于總公司專用賬戶的是___（）*A、投資托管戶(正確答案)B、納稅專戶C、資金專用戶(正確答案)D、短期存款戶18.以下屬于重大資金事件的有___（）*A、賬外賬戶、小金庫(正確答案)B、公司資金損失大于1萬人民幣的其他資金案件(正確答案)C、資金集中收付延誤(正確答案)D、系統(tǒng)性資金調(diào)撥或歸集延誤(正確答案)19.業(yè)務系統(tǒng)支持的付費方式包括___（）*A、現(xiàn)金(正確答案)B、支票/轉(zhuǎn)賬(正確答案)C、保全實時付費(正確答案)D、總對總銀行轉(zhuǎn)賬20.計劃外應急資金包括___（）*A、業(yè)務退費(正確答案)B、工資、獎金(正確答案)C、傭金(正確答案)D、保單貸款(正確答案)21.公司資金調(diào)撥管理的原則___（）*A、滿足業(yè)務需求(正確答案)B、降低結(jié)算成本(正確答案)C、提高資金結(jié)算效率(正確答案)D、減少沉淀、平衡資金余缺(正確答案)22.公司資金實行___的管理原則（）*A、統(tǒng)一管理(正確答案)B、集中運用(正確答案)C、統(tǒng)籌調(diào)撥(正確答案)D、收支分開(正確答案)23.為配合年度及半年度審計及詢證函需求，各機構應準確、及時、完整上報的資料包括但不限于___（）*A、賬戶開銷戶清單(正確答案)B、人行系統(tǒng)賬戶清單(正確答案)C、現(xiàn)金盤點表(正確答案)D、銀行賬戶對賬單(正確答案)E、賬戶余額調(diào)節(jié)表及匯總表(正確答案)24.___月末杜絕未達事項。（）*A、1月B、3月C、6月(正確答案)D、9月E、12月(正確答案)25.公司資金管理遵循安全優(yōu)先、流動性和收益性兼顧的總則，實行___的管理原則（）*A、統(tǒng)一管理(正確答案)B、集中運用(正確答案)C、統(tǒng)籌調(diào)撥(正確答案)D、收支分開(正確答案)E、自行分配26.短期存款利息必須上劃，并區(qū)分以下___種情況（）*A、暫不銷戶的季度結(jié)息后上劃(正確答案)B、暫不銷戶的銷戶后上劃C、當日銷戶的即時上劃(正確答案)D、當日銷戶的三個工作日內(nèi)上劃E、常用賬戶的季度結(jié)息后全部上劃(正確答案)27.客戶申請以現(xiàn)金方式繳納保費，應由機構業(yè)務部門起草工作簽報，經(jīng)___共同簽批（）*A、風險管理及合規(guī)部(正確答案)B、戰(zhàn)略拓展部C、運營服務部(正確答案)D、財務部(正確答案)E、人事行政部28.POS機必須安排專人保管，并遵循___的原則（）*A、誰使用(正確答案)B、誰保管(正確答案)C、誰聯(lián)系D、誰負責(正確答案)29.現(xiàn)金繳納保費的附件材料包括___。（）*A、客戶情況說明(正確答案)B、財務問卷(正確答案)C、代理人情況說明(正確答案)D、代理人報告書等(正確答案)30.總對總付費方式包括___。（）*A、總對總銀行轉(zhuǎn)賬(正確答案)B、保全實時付費(正確答案)C、移動理賠實時付費(正確答案)D、支票/轉(zhuǎn)賬31.下列項目的發(fā)票，一次性開具金額1000元（含）以上的必須提供明細清單：___（）*A、辦公用品(正確答案)B、電子耗材(正確答案)C、印刷費(正確答案)D、修理費(正確答案)32.掃描二維碼收取零星費用，機構財務部的職責有___。（）*A、負責二維碼的打印、分發(fā)(正確答案)B、(正確答案)A、負責收費憑證的留存、管理(正確答案)C、負責會計憑證的核對、處理(正確答案)D、負責繳款人身份識別、使用規(guī)范宣導、收費憑證的獲取與交接等33.重大資金事件包括但不限于以下情況___。（）*A、賬外賬戶、小金庫(正確答案)B、出現(xiàn)挪用、侵占、偷竊、遺失公司資金等資金案件(正確答案)C、公司資金損失大于1萬人民幣（含）的其他資金案件(正確答案)D、其他可能對公司資金造成不利影響的重大資金管理及資金操作事件(正確答案)34.公司銀行賬戶按用途分為___，其中投資托管戶為總公司專用賬戶。（）*A、收入賬戶(正確答案)B、支出賬戶(正確答案)C、投資托管戶(正確答案)D、專用賬戶(正確答案)35.銀行票據(jù)購買后的___應全過程納入資金管理系統(tǒng)管理并經(jīng)復核人員審核。（）*A、入庫(正確答案)B、領用(正確答案)C、作廢(正確答案)D、注銷(正確答案)36.現(xiàn)鈔收費所需附件___。（）*A、事項簽報(如有)(正確答案)B、身份證明材料(投保人、代辦人、繳款人)(正確答案)C、保全費用結(jié)算清單（只保全業(yè)務需要）(正確答案)D、其他必要附件37.公司資金管理遵循安全優(yōu)先、流動性和收益性兼顧的總則，實行___的管理原則。（）*A、統(tǒng)一管理(正確答案)B、集中運用(正確答案)C、統(tǒng)籌調(diào)撥(正確答案)D、收支分開(正確答案)38.以下業(yè)務類現(xiàn)金收費描述不正確的有___。（）*A、客戶自行前往銀行將現(xiàn)金保費存入公司對公賬戶，因財務未經(jīng)手現(xiàn)金故財務可直接進行收費確認(正確答案)B、對于超過1000元且未達到反洗錢標準的現(xiàn)金繳費，可在公司營業(yè)場所外通過保險公司員工、保險營銷人員收取(正確答案)C、對于不超過1000元（含1000元）且未達到反洗錢標準的現(xiàn)金繳費，必須是客戶本人至營業(yè)場所繳納(正確答案)D、對于達到反洗錢標準的現(xiàn)金繳費，需同時符合《關于明確現(xiàn)金收費盡職調(diào)查要求的通知》的文件要求39.總對總收款方式包括：___。（）*A、保全實時收費(正確答案)B、總對總網(wǎng)上支付(正確答案)C、立保通收費(正確答案)D、總對總銀行轉(zhuǎn)賬(正確答案)40.以二維碼掃描收取零星費用的方式收費，機構財務部：（）*A、負責二維碼的打印、分發(fā)(正確答案)B、負責繳款人身份識別、使用規(guī)范宣導C、負責收費憑證的留存、管理(正確答案)D、負責會計憑證的核對、處理(正確答案)41.銀行賬戶按用途分為___（）*A、收入賬戶(正確答案)B、支出賬戶(正確答案)C、投資托管戶(正確答案)D、專用賬戶(正確答案)42.以下屬于總對總收費方式的是（）*A、立保通收費(正確答案)B、銀行代理代收C、保全實時收費(正確答案)D、總對總POS機(正確答案)43.總公司財務部資金管理室在接到資產(chǎn)管理部和銀行保險部的通知后，會以郵件形式將哪些事項通知各機構（）*A、批準額度(正確答案)B、存款天數(shù)(正確答案)C、渠道網(wǎng)點分布(正確答案)D、回款時間44.計劃外應急資金包括___（）*A、業(yè)務退費(正確答案)B、保單貸款(正確答案)C、傭金(正確答案)D、稅金(正確答案)45.直連賬戶由總公司統(tǒng)一設置___（）*A、歸集時間(正確答案)B、保底金額(正確答案)C、金額上限D(zhuǎn)、審批人46.重大資金事件包括___。（）*A、嚴重違反公司相關資金制度、性質(zhì)惡劣的重大資金案件(正確答案)B、賬外賬戶、小金庫(正確答案)C、公司資金損失小于1萬人民幣（含）的資金案件D、系統(tǒng)性資金調(diào)撥或歸集延誤(正確答案)47.下面關于時點存款說法正確的有___。（）*A、時點存款回款時間最晚不能超過回款當日下午2點，同時將本金或本金與利息一次性上劃至總公司指定賬戶，嚴禁分別上劃。B、資金上劃方式：從時點存款戶直接上劃到總公司指定賬戶，或從時點存款戶統(tǒng)一劃撥到機構基本戶，再由基本戶直接上劃到總公司指定賬戶。(正確答案)C、如非直聯(lián)賬戶采用網(wǎng)銀、電匯等方式回款，需在資金到賬后在資金系統(tǒng)補做時點存款上劃單據(jù)，以確保能夠正常生成往來憑證。(正確答案)D、如時點存款賬戶預計在短期內(nèi)仍會使用，可申請暫緩銷戶，以備后用。但每年6月與12月必須將不用的時點存款賬戶進行一次清理，以便于后期的賬戶管理(正確答案)48.關于短期存款利息上劃說法正確的是___。（）*A、暫不銷戶的季度結(jié)息后上劃(正確答案)B、當日銷戶的即時上劃(正確答案)C、常用賬戶的季度結(jié)息后單獨上劃，標示摘要，當月完成(正確答案)D、暫不銷戶的利息不上劃49.根據(jù)險種及合同，業(yè)務付費的對象是___。（）*A、投保人(正確答案)B、法定繼承人(正確答案)C、監(jiān)護人(正確答案)D、公檢法(正確答案)50.關于各級機構同城歸集操作說法錯誤的是___。（）*A、收入戶轉(zhuǎn)收入戶B、收入戶轉(zhuǎn)支出戶(正確答案)C、支出戶轉(zhuǎn)基本戶D、收入戶轉(zhuǎn)基本戶(正確答案)51.下面說法錯誤的是___。（）*A、收取的現(xiàn)金保費應當自客戶繳納保費起1個工作日內(nèi)解繳至公司收入戶,當日送存確有困難的，應在第2個工作日送存銀行。B、現(xiàn)金管理人員應根據(jù)實際現(xiàn)金收付情況，在公司資金管理系統(tǒng)中逐日匯總登記現(xiàn)金日記賬(正確答案)C、銀行票據(jù)須存放在專用保險柜內(nèi)，不得隨意亂放D、現(xiàn)金提取不僅限于基本戶(正確答案)52.機構必須在___工作日內(nèi)掃描銀行對賬單至資金系統(tǒng)。（）*A、5個工作日(正確答案)B、1個工作日(正確答案)C、3個工作日(正確答案)D、4個工作日(正確答案)53.目前業(yè)務系統(tǒng)支付的收費方式有___（）*A、現(xiàn)金(正確答案)B、支票/轉(zhuǎn)賬(正確答案)C、總對總POS機(正