海晏農(nóng)商銀行反洗錢知識(shí)測(cè)試附答案

海晏農(nóng)商銀行反洗錢知識(shí)測(cè)試[復(fù)制]一、單項(xiàng)選擇題（每小題3分，共30分）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________1.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以（）。[單選題]*A.封存B.公開C.保密(正確答案)2.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存（）介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。[單選題]*A.其中一種B.至少一種(正確答案)C.兩種D.所有3.自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份資料和交易記錄至少保存（）年。[單選題]*A.五年(正確答案)B.十年C.十五年D.三年4.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢后果發(fā)生的,對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。[單選題]*A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下(正確答案)D.50萬元以上800萬元以下5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。[單選題]*A.存款B.客戶身份(正確答案)C.客戶交易D.大額交易6.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名帳戶或（）,不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。[單選題]*A.實(shí)名帳戶B.聯(lián)名帳戶C.同名帳戶D.假名賬戶(正確答案)7.按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。[單選題]*A.一(正確答案)B.二C.三D.四8.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),對(duì)本單位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,至少每（）進(jìn)行一次審核。[單選題]*A.3個(gè)月B.半年(正確答案)C.9個(gè)月D.一年9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展（）監(jiān)測(cè)。[單選題]*A.系統(tǒng)B.技術(shù)C.嚴(yán)密D.實(shí)時(shí)(正確答案)10.在與非自然人客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，義務(wù)機(jī)構(gòu)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施或者重新識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）身份識(shí)別工作。[單選題]*A.非自然人B.自然人C.受益所有人(正確答案)D.實(shí)際控制人二、多項(xiàng)選擇題（每小題4分，共40分）1.大額交易累計(jì)交易金額以客戶為單位，按資金（）累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。*A.收入單邊(正確答案)B.收入和支出雙邊C.支出單邊(正確答案)D.收入減支出單邊2.金融機(jī)構(gòu)要深入掌握可疑交易類型流程、各環(huán)節(jié)的可疑交易識(shí)別點(diǎn)，學(xué)習(xí)運(yùn)用可疑交易三維度分析方法，結(jié)合（），做好可疑交易監(jiān)測(cè)、類型識(shí)別和研判工作。*A.客戶身份(正確答案)B.資金交易(正確答案)C.行為特點(diǎn)(正確答案)D.地域特征3.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和業(yè)務(wù)特征相適應(yīng)，充分考慮（）渠道等方面的風(fēng)險(xiǎn)要素類型及其變化情況，并吸收運(yùn)用國(guó)家洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、監(jiān)管部門及自律組織的指引等。*A.客戶(正確答案)B.地域(正確答案)C.業(yè)務(wù)(正確答案)D.交易(正確答案)4.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份。*A.現(xiàn)金匯款(正確答案)B.現(xiàn)鈔兌換(正確答案)C.票據(jù)兌付(正確答案)D.外匯買賣5.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系中業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些內(nèi)容（）*A.轉(zhuǎn)賬交易情況B.現(xiàn)金交易情況(正確答案)C.非面對(duì)面交易情況(正確答案)D.代理交易情況(正確答案)E.公轉(zhuǎn)私交易情況(正確答案)6.客戶身份識(shí)別措施包括哪些方面？（）*A.初次識(shí)別(正確答案)B.持續(xù)識(shí)別(正確答案)C.重新識(shí)別措施(正確答案)D.定期識(shí)別E.非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別(正確答案)7.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建以客戶為基本單位的交易監(jiān)測(cè)體系，交易監(jiān)測(cè)范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括以下哪些過程（）*A.客戶的交易(正確答案)B.企圖進(jìn)行的交易(正確答案)C.客戶身份識(shí)別(正確答案)D.交易記錄保存8.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、本機(jī)構(gòu)反洗錢工作實(shí)踐和真實(shí)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)參考本行業(yè)發(fā)生的洗錢案件及風(fēng)險(xiǎn)信息，結(jié)合客戶的哪些特征，建立與其面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相匹配的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。（）*A.心理特征B.身份特征、(正確答案)C.交易特征(正確答案)D.行為特征(正確答案)9.法人金融機(jī)構(gòu)開展普惠金融工作，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的（），在有效管理洗錢風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，采取合理的客戶身份識(shí)別措施，為社會(huì)不同群體提供差異化、有針對(duì)性的金融服務(wù)。*A.業(yè)務(wù)實(shí)際(正確答案)B.客戶的群體屬性(正確答案)C.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果(正確答案)D.監(jiān)管部門的要求(正確答案)10.金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立（）且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。*A.匿名賬戶(正確答案)B.實(shí)名賬戶C.儲(chǔ)蓄賬戶D.假名賬戶(正確答案)三、判斷題（每小題3分，共30分）1.直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤2.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤3.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤4.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤5.不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件。（）[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)6.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款,這種情形的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑,金融機(jī)構(gòu)不需報(bào)告。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤7.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí),自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤8.反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng),依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）[單選題]*A.