海晏農(nóng)商銀行反洗錢知識測試附答案

海晏農(nóng)商銀行反洗錢知識測試[復制]一、單項選擇題（每小題3分，共30分）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________1.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以（）。[單選題]*A.封存B.公開C.保密(正確答案)2.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的,應當按照規(guī)定期限要求保存（）介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。[單選題]*A.其中一種B.至少一種(正確答案)C.兩種D.所有3.自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起,金融機構(gòu)應當對客戶身份資料和交易記錄至少保存（）年。[單選題]*A.五年(正確答案)B.十年C.十五年D.三年4.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告,致使洗錢后果發(fā)生的,對金融機構(gòu)處（）罰款。[單選題]*A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下(正確答案)D.50萬元以上800萬元以下5.金融機構(gòu)應建立（）登記制度,審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務的客戶的身份。[單選題]*A.存款B.客戶身份(正確答案)C.客戶交易D.大額交易6.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名帳戶或（）,不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務。[單選題]*A.實名帳戶B.聯(lián)名帳戶C.同名帳戶D.假名賬戶(正確答案)7.按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。[單選題]*A.一(正確答案)B.二C.三D.四8.根據(jù)客戶的風險等級,對本單位風險等級最高的客戶或者賬戶,至少每（）進行一次審核。[單選題]*A.3個月B.半年(正確答案)C.9個月D.一年9.金融機構(gòu)應當對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展（）監(jiān)測。[單選題]*A.系統(tǒng)B.技術(shù)C.嚴密D.實時(正確答案)10.在與非自然人客戶業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，義務機構(gòu)采取持續(xù)的客戶身份識別措施或者重新識別客戶身份的，應當同時開展（）身份識別工作。[單選題]*A.非自然人B.自然人C.受益所有人(正確答案)D.實際控制人二、多項選擇題（每小題4分，共40分）1.大額交易累計交易金額以客戶為單位，按資金（）累計計算并報告。*A.收入單邊(正確答案)B.收入和支出雙邊C.支出單邊(正確答案)D.收入減支出單邊2.金融機構(gòu)要深入掌握可疑交易類型流程、各環(huán)節(jié)的可疑交易識別點，學習運用可疑交易三維度分析方法，結(jié)合（），做好可疑交易監(jiān)測、類型識別和研判工作。*A.客戶身份(正確答案)B.資金交易(正確答案)C.行為特點(正確答案)D.地域特征3.金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估應當與本機構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務特征相適應，充分考慮（）渠道等方面的風險要素類型及其變化情況，并吸收運用國家洗錢和恐怖融資風險評估報告、監(jiān)管部門及自律組織的指引等。*A.客戶(正確答案)B.地域(正確答案)C.業(yè)務(正確答案)D.交易(正確答案)4.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務時，應當識別并核實客戶身份。*A.現(xiàn)金匯款(正確答案)B.現(xiàn)鈔兌換(正確答案)C.票據(jù)兌付(正確答案)D.外匯買賣5.洗錢風險評估體系中業(yè)務（含產(chǎn)品、服務）風險因素應當考慮以下哪些內(nèi)容（）*A.轉(zhuǎn)賬交易情況B.現(xiàn)金交易情況(正確答案)C.非面對面交易情況(正確答案)D.代理交易情況(正確答案)E.公轉(zhuǎn)私交易情況(正確答案)6.客戶身份識別措施包括哪些方面？（）*A.初次識別(正確答案)B.持續(xù)識別(正確答案)C.重新識別措施(正確答案)D.定期識別E.非自然人客戶受益所有人身份識別(正確答案)7.法人金融機構(gòu)應當構(gòu)建以客戶為基本單位的交易監(jiān)測體系，交易監(jiān)測范圍應當覆蓋全部客戶和業(yè)務領(lǐng)域，包括以下哪些過程（）*A.客戶的交易(正確答案)B.企圖進行的交易(正確答案)C.客戶身份識別(正確答案)D.交易記錄保存8.法人金融機構(gòu)應當根據(jù)本行業(yè)、本機構(gòu)反洗錢工作實踐和真實數(shù)據(jù)，重點參考本行業(yè)發(fā)生的洗錢案件及風險信息，結(jié)合客戶的哪些特征，建立與其面臨的洗錢風險相匹配的監(jiān)測標準。（）*A.心理特征B.身份特征、(正確答案)C.交易特征(正確答案)D.行為特征(正確答案)9.法人金融機構(gòu)開展普惠金融工作，應當根據(jù)本機構(gòu)的（），在有效管理洗錢風險的基礎(chǔ)上，采取合理的客戶身份識別措施，為社會不同群體提供差異化、有針對性的金融服務。*A.業(yè)務實際(正確答案)B.客戶的群體屬性(正確答案)C.洗錢風險評估結(jié)果(正確答案)D.監(jiān)管部門的要求(正確答案)10.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立（）且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。*A.匿名賬戶(正確答案)B.實名賬戶C.儲蓄賬戶D.假名賬戶(正確答案)三、判斷題（每小題3分，共30分）1.直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤2.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構(gòu)應中止為客戶辦理業(yè)務。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤3.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付的應作為可疑交易進行報告。（）[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤4.客戶由他人代理辦理業(yè)務的,金融機構(gòu)應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤5.不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件。（）[單選題]*A.正確B.錯誤(正確答案)6.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款,這種情形的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑,金融機構(gòu)不需報告。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤7.臨時凍結(jié)期限為48小時,自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。（）[單選題]*A.正確(正確答案)B.錯誤8.反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）[單選題]*A.