銀行上崗考試資料：運(yùn)營(yíng)部分

營(yíng)運(yùn)部分一、出納業(yè)務(wù)單選題：1、收付現(xiàn)金遵循的原則是（C）。A、點(diǎn)完大數(shù)先記賬，后清點(diǎn)細(xì)數(shù)B、核對(duì)印鑒無(wú)誤后，先付款后記賬C、收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款D、先點(diǎn)錢(qián)，后記賬2、柜員移接交及日終前均應(yīng)換人核對(duì)現(xiàn)金帳實(shí)，原則上由核對(duì)人清點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，并將結(jié)存余額報(bào)告（B），核對(duì)無(wú)誤后實(shí)行雙人雙鎖封存錢(qián)箱。A、該錢(qián)箱柜員B、會(huì)計(jì)主管C、任一柜員D、以上答案都對(duì)3、對(duì)于（D）萬(wàn)以上大額現(xiàn)金取款須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)方可辦理。A、5萬(wàn)B、10萬(wàn)C、15萬(wàn)D、20萬(wàn)4、代理行辦理小額支付系統(tǒng)通兌業(yè)務(wù)時(shí)，由于系統(tǒng)故障無(wú)法確定業(yè)務(wù)終結(jié)的，應(yīng)向客戶(hù)出具業(yè)務(wù)處理待定憑證，待系統(tǒng)恢復(fù)正常后，現(xiàn)金方式辦理通兌業(yè)務(wù)的，及時(shí)通知客戶(hù)于（B）內(nèi)領(lǐng)取現(xiàn)金。A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、一周內(nèi)5、代理行發(fā)出通存或通兌業(yè)務(wù)指令后，在（A）未收到回執(zhí)信息的，可發(fā)起沖正指令，撤銷(xiāo)未納入軋差的通存通兌業(yè)務(wù)。A、60秒內(nèi)B、2分鐘C、5分鐘D、10分鐘6、出納柜臺(tái)及庫(kù)房必須安裝監(jiān)控設(shè)施，監(jiān)控圖像資料應(yīng)清晰反映現(xiàn)金柜員及客戶(hù)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的過(guò)程,圖像資料至少應(yīng)保存（B）。A、15天B、1個(gè)月C、2個(gè)月D、3個(gè)月7、總行分管行長(zhǎng)對(duì)總行金庫(kù)每年不定期查庫(kù)不少于（A）。A、一次B、二次C、三次D、四次8、凡（C）萬(wàn)以下的票據(jù)系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)印通過(guò)，則無(wú)需二次識(shí)別，系統(tǒng)不能自動(dòng)驗(yàn)印通過(guò)，經(jīng)人工判斷通過(guò)的，則必須換人再次驗(yàn)印復(fù)核；(C)萬(wàn)（含）以上的票據(jù)，無(wú)論系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)印是否通過(guò)，均要求換人驗(yàn)印復(fù)核。A、500B、400C、300D、2009、更換預(yù)留印鑒時(shí)，原有的舊印鑒在計(jì)算機(jī)中從印鑒更換之日起保留（B）天，標(biāo)注有效期，遇節(jié)假日順延，過(guò)后計(jì)算機(jī)將自動(dòng)取消舊印鑒資料。如原印鑒仍有需核對(duì)的事項(xiàng)，可由會(huì)計(jì)主管從已建庫(kù)的印鑒資料中抽出有效的印鑒卡片核對(duì)。A、15B、10C、7D、310、解除存款凍結(jié)時(shí)，應(yīng)由執(zhí)法機(jī)關(guān)出具正式解除凍結(jié)公函。凍結(jié)期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）個(gè)月，有特殊原因需要延長(zhǎng)的，在凍結(jié)期滿(mǎn)前應(yīng)由執(zhí)法機(jī)關(guān)重新辦理凍結(jié)手續(xù)，逾期不續(xù)辦理凍結(jié)手續(xù)的，視同自動(dòng)解除凍結(jié)。A、3B、6C、9D、1211、無(wú)權(quán)查詢(xún)個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)是（C）A、審計(jì)機(jī)關(guān)B、監(jiān)獄C、工商行政管理機(jī)關(guān)D、國(guó)家安全機(jī)關(guān)12、無(wú)權(quán)凍結(jié)單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（D）A、監(jiān)獄B、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)C、國(guó)家安全機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)13、總行檢查組在檢查結(jié)束后（B）內(nèi)向被檢查單位下發(fā)整改通知，指明被檢查單位運(yùn)營(yíng)管理與業(yè)務(wù)核算中存在的問(wèn)題，提出整改要求并監(jiān)督落實(shí)。A、10個(gè)工作日B、15個(gè)工作日C、1個(gè)月D、3個(gè)月14、分行對(duì)各支行的全面檢查每年不少于（D）次A、一次B、兩次C、三次D、四次15、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)月至少要開(kāi)展（A）自查.A、一次B、兩次C、三次D、四次16、小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)中的賬戶(hù)信息查詢(xún)業(yè)務(wù)由客戶(hù)（C）辦理。A、委托他人B、委托他人或本人C、本人D、任何人17、自動(dòng)柜員機(jī)內(nèi)現(xiàn)金每（B）清點(diǎn)一次，核對(duì)機(jī)器流水記錄及自動(dòng)柜員機(jī)剩余款項(xiàng)，并將帳實(shí)相符情況詳細(xì)記錄在ATM業(yè)務(wù)登記本上。A、一日B、兩日C、三日D、一周18、影像交換系統(tǒng)處理支票業(yè)務(wù)的金額不能超過(guò)中國(guó)人民銀行規(guī)定的金額上限，該上限目前暫定為（D）元（含）A、10萬(wàn)B、20萬(wàn)C、30萬(wàn)D、50萬(wàn)19、原封新票幣開(kāi)箱、拆包、拆捆和拆把清點(diǎn)時(shí)，必須（B）以上（含）在場(chǎng)。A、一人B、二人C、三人D、四人20、金庫(kù)備用門(mén)密鑰比照金庫(kù)門(mén)備用密鑰管理，備用門(mén)每年必須開(kāi)啟（A）。A、一次B、二次C、三次D、四次多選題：1、現(xiàn)金款項(xiàng)（ABCDE）的全過(guò)程應(yīng)在監(jiān)控下進(jìn)行，上門(mén)收款單位無(wú)監(jiān)控的，應(yīng)認(rèn)可以我行監(jiān)控資料作為糾紛認(rèn)定依據(jù)。A、封包B、拆包C、裝箱D、出箱E、清點(diǎn)2、支票影像業(yè)務(wù)處理遵循（ABCD）的原則。A、先付后收B、收妥抵用C、全額清算D、銀行不墊款3、小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)包括（A、C、D）A、通存業(yè)務(wù)B、匯兌業(yè)務(wù)C、賬戶(hù)信息查詢(xún)D、通兌業(yè)務(wù)4、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)烊嗣駧?，?shù)量較少的，應(yīng)按下列程序和手續(xù)辦理（ABCD）。A、由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上工作人員當(dāng)面予以收繳，加蓋“假幣”字樣的戳記B、登記造冊(cè)C、向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的收繳憑證D、告知持有人可以向中國(guó)人民銀行或者向中國(guó)人民銀行授權(quán)的國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。5、辦理出納業(yè)務(wù)的原則（A、B、C、D）。A、收入的現(xiàn)金，未經(jīng)整點(diǎn)，不得對(duì)外付出B、付出的現(xiàn)金，票面要符合人民銀行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)C、嚴(yán)禁挪用庫(kù)存現(xiàn)金，嚴(yán)禁白條抵庫(kù)，堅(jiān)持查庫(kù)制度，確保賬實(shí)相符D、堅(jiān)持“雙人管庫(kù)、雙人解款、雙人守庫(kù)、雙人裝開(kāi)箱”原則6、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)活動(dòng)包括(A、B、C、D)。A、柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)B、金庫(kù)業(yè)務(wù)C、殘損人民幣的回收及上繳D、假幣的收繳及鑒別7、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)（A、B、C、D、E）。A、紙幣票面裂口2處以上，長(zhǎng)度每處超過(guò)5毫米；裂口1處，長(zhǎng)度超過(guò)10毫米B、紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等情形之一C、紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上D、硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一E、紙幣票面污漬、涂寫(xiě)字跡面積超過(guò)2平方厘米；不超過(guò)2平方厘米，但遮蓋了防偽特征之一8、預(yù)留印鑒卡質(zhì)量要求（A、B、C、D）A、預(yù)留印鑒卡表面應(yīng)光滑清爽、不變形，不化水、無(wú)暗點(diǎn)、排版合理，印鑒卡紙張易于保存。B、預(yù)留印鑒卡資料須按規(guī)定項(xiàng)目進(jìn)行填寫(xiě)，做到認(rèn)真、準(zhǔn)確、完整。C、預(yù)留印鑒前需清潔印章，使用銖紅印泥或印油。D、預(yù)留印鑒應(yīng)該保證字跡和輪廓清晰、印油均勻、沒(méi)有斷筆。9、主管會(huì)計(jì)每周進(jìn)行的檢查包括下列（ABE）A、檢查柜員的庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證實(shí)物B、檢查各類(lèi)登記簿的登記是否正確、內(nèi)容是否完整、處理是否正確C、檢查銀企對(duì)賬結(jié)果D、檢查待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)E、檢查內(nèi)部賬戶(hù)使用是否正常10、以下業(yè)務(wù)哪些不納入對(duì)公通存通兌業(yè)務(wù)范圍,需在開(kāi)戶(hù)行辦理（A、B、C、D、E）。A、貸款業(yè)務(wù)B、正式印鑒掛失、票據(jù)掛失、存單掛失C、銷(xiāo)戶(hù)D、更換預(yù)留銀行印鑒E、直接支付及授權(quán)支付業(yè)務(wù)11、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管每天所做的檢查工作有（ABCD）A、工前準(zhǔn)備B、流水勾兌C、現(xiàn)金碰庫(kù)D、完工流程12、經(jīng)辦人員在協(xié)助凍結(jié)單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容（A、B、C、D）A、《協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)》填寫(xiě)的需被凍結(jié)的單位或個(gè)人存款的開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶(hù)名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額。B、《協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)》上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同。C、《協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)》上的客戶(hù)信息和賬戶(hù)信息應(yīng)該完整，且凍結(jié)金額、貨幣等要素應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與《協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)》的內(nèi)容不符，應(yīng)說(shuō)明原因，退回《協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)》或所附的法律文書(shū)。D、有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶(hù)不能提供賬號(hào)的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其它足以確定該個(gè)人存款賬戶(hù)的情況。13、經(jīng)辦人員在辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū)（ABC）

A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件。

B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字。C、有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。D、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審批意見(jiàn)。14、有權(quán)扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（A、C、D）A、人民法院B、公安機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)15、有權(quán)凍結(jié)單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（A、B、C）A、人民法院B、公安機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、監(jiān)察機(jī)關(guān)16、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查的對(duì)象是（A、B、C、D）。A、清算中心B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C、出賬審核中心E、金庫(kù)17、總行運(yùn)營(yíng)管理部的職責(zé)（A、B、C、D、E）A、負(fù)責(zé)制定全行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查制度，并制定年度檢查實(shí)施計(jì)劃和方案，擬定檢查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)；B、按照年度全行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查計(jì)劃和方案，督促分行及其所轄機(jī)構(gòu)開(kāi)展自查工作；C、負(fù)責(zé)組織對(duì)全行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面、重點(diǎn)或?qū)ｍ?xiàng)的檢查工作；D、負(fù)責(zé)對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改意見(jiàn)或建議并督促分行落實(shí)整改；E、負(fù)責(zé)收集、匯總分行的檢查報(bào)告并擬寫(xiě)全行檢查總結(jié)報(bào)告。18、分行運(yùn)營(yíng)部的職責(zé)（ABCDE）A、按照總行制定的運(yùn)營(yíng)檢查制度，細(xì)化檢查內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)，并監(jiān)督各轄屬機(jī)構(gòu)積極落實(shí)；B、配合總行對(duì)本行及所轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查；C、按制度規(guī)定督促所轄機(jī)構(gòu)開(kāi)展運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)自查工作；D、按制度規(guī)定對(duì)轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展檢查并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行跟蹤并督促落實(shí)整改方案；E、及時(shí)上報(bào)本行的自查報(bào)告和整改報(bào)告。19、運(yùn)營(yíng)檢查人員的工作職責(zé)（ABCD）。A、負(fù)責(zé)制定年度運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查工作計(jì)劃，細(xì)化檢查內(nèi)容和要求，并對(duì)所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施業(yè)務(wù)檢查；B、負(fù)責(zé)總結(jié)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改措施和建議，對(duì)問(wèn)題涉及的責(zé)任單位和人員提出處理意見(jiàn)，并督促落實(shí)整改措施；C、負(fù)責(zé)整理保管會(huì)計(jì)檢查檔案，建立資料庫(kù)；D、定期或不定期的向運(yùn)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告檢查工作的開(kāi)展、落實(shí)情況，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況。20、分行運(yùn)營(yíng)部應(yīng)將年度檢查工作開(kāi)展情況報(bào)告總行運(yùn)營(yíng)管理部。年度檢查報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括（ABCDE）A、年度檢查工作開(kāi)展情況B、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題、統(tǒng)計(jì)占比、成因分析及整改情況C、檢查發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、事故、案件D、檢查工作具體經(jīng)驗(yàn)和所采取的整改措施E、對(duì)下一年度檢查工作安排的設(shè)想和建議判斷題：1、小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)是指?jìng)€(gè)人客戶(hù)通過(guò)代理行依托小額支付系統(tǒng)，對(duì)本人或他人在開(kāi)戶(hù)行開(kāi)立的人民幣個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)時(shí)辦理資金轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取和賬戶(hù)信息查詢(xún)業(yè)務(wù)。（∨）2、通過(guò)小額支付系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù)的銀行和客戶(hù)，可以適當(dāng)遵守有關(guān)現(xiàn)金管理、反洗錢(qián)等法規(guī)制度的規(guī)定。(×)在小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)中，銀行違反規(guī)定故意拖延支付、截留客戶(hù)資金，影響客戶(hù)資金使用的，按一年期存款利率及延誤天數(shù)賠付利息。（×）營(yíng)業(yè)期間，柜員離柜應(yīng)將現(xiàn)金等實(shí)物入柜（箱）上鎖保管。柜員收取的大額現(xiàn)金不準(zhǔn)堆放在桌面上或柜臺(tái)抽屜內(nèi)，應(yīng)及時(shí)鎖入頭寸箱或保險(xiǎn)柜。（∨）5、經(jīng)辦人員在柜臺(tái)內(nèi)既可以為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，也可以為自已或代理他人辦存取款業(yè)務(wù)。（×）6、票樣是檢驗(yàn)現(xiàn)金、有價(jià)證券、票據(jù)印制質(zhì)量和鑒別真?zhèn)蔚臉?biāo)準(zhǔn)樣本，是進(jìn)行反假工作的重要資料，票樣可以流通。（×）7、發(fā)生現(xiàn)金錯(cuò)款時(shí)，必須如實(shí)上報(bào)，嚴(yán)格按照“長(zhǎng)款不得寄庫(kù)，短款不得空庫(kù)，長(zhǎng)短款相互抵補(bǔ)”的原則處理。（X）8、辦理兌換業(yè)務(wù)必須先兌入，后兌出。（∨）9、金庫(kù)主任、副主任可以兼職金庫(kù)管庫(kù)員、解款員、清點(diǎn)員的工作；金庫(kù)管庫(kù)員、解款員不得相互兼職。（×）10、出納交接工作由移交人、接交人、監(jiān)交人共同完成。辦理移交時(shí)，須對(duì)保管物品進(jìn)行清查核對(duì)，賬實(shí)相符后由交接雙方當(dāng)面點(diǎn)交清楚，留有書(shū)面記錄，移交人、接交人、監(jiān)交人三方簽章，未辦妥交接手續(xù)不得離崗。（∨）11、電腦驗(yàn)印系統(tǒng)是采用電子技術(shù),將客戶(hù)預(yù)留銀行印鑒錄入電腦儲(chǔ)存，建立電子印鑒庫(kù)，在辦理各類(lèi)支付業(yè)務(wù)時(shí)，通過(guò)電子驗(yàn)印系統(tǒng)來(lái)核對(duì)印鑒。（∨）12、為防范病毒，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行使用，保證客戶(hù)印模數(shù)據(jù)的正確性和完整性，該系統(tǒng)只允許在生產(chǎn)網(wǎng)上使用，系統(tǒng)用機(jī)必須專(zhuān)機(jī)專(zhuān)用，不允許轉(zhuǎn)接辦公網(wǎng)，不得安裝其他運(yùn)用程序。（∨）13、印鑒庫(kù)是客戶(hù)及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)預(yù)留簽章的信息儲(chǔ)存庫(kù)，必須視同手工印鑒卡嚴(yán)格管理，無(wú)關(guān)人員不得調(diào)取、查閱印鑒庫(kù)信息。（∨）14、對(duì)公通存業(yè)務(wù)、通兌業(yè)務(wù)可以在全行范圍內(nèi)辦理。（×）15、經(jīng)辦人員在辦理對(duì)公通兌業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶(hù)填寫(xiě)的16位通用性支付密碼或客戶(hù)預(yù)留印鑒審核未通過(guò)，應(yīng)做退票處理。（∨）16、辦理通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)各類(lèi)原始憑證均留在經(jīng)辦行,不再進(jìn)行傳遞或回歸，并由經(jīng)辦行負(fù)責(zé)帳務(wù)的查詢(xún)與查復(fù)。（∨）17、對(duì)公通兌業(yè)務(wù)必須以支付密碼作為通存通兌的支付依據(jù)，依托驗(yàn)印系統(tǒng)的必須以電子印鑒作為賬戶(hù)支付的合法性依據(jù)。（∨）18、當(dāng)日發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金存取款通兌業(yè)務(wù)和系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)帳通兌業(yè)務(wù)的記帳差錯(cuò)時(shí)，須及時(shí)通過(guò)“沖正”交易進(jìn)行更正。（×）19、對(duì)公通兌的客戶(hù)如需跨網(wǎng)點(diǎn)提取大額現(xiàn)金，應(yīng)先向開(kāi)戶(hù)行提出取現(xiàn)申請(qǐng)，并根據(jù)開(kāi)戶(hù)行的安排到指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，同時(shí)提供證明材料或文件。（∨）20、在辦理協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，有關(guān)客戶(hù)存款原始憑證、賬薄、對(duì)賬單等資料的原件可以交有權(quán)機(jī)關(guān)帶走。（×）21、有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，經(jīng)辦人員不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況。但對(duì)已被人民法院凍結(jié)的存款，其他人民法院要求進(jìn)行輪候凍結(jié)的，應(yīng)予辦理；凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)即自動(dòng)生效。（∨）22、在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書(shū)的情況下，凍結(jié)行才能對(duì)已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，凍結(jié)行應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)凍結(jié)行不得自行解凍。（∨）23、經(jīng)辦人員在辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，可以將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù)，也可以提取現(xiàn)金。（×）24、在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，如被查詢(xún)?nèi)说馁~戶(hù)為擔(dān)保我行債權(quán)的保證金賬戶(hù)，或被查詢(xún)?nèi)说拇鎲我奄|(zhì)押于我行，經(jīng)辦人員可以辦理凍結(jié)手續(xù)，但不得扣劃，應(yīng)向有權(quán)機(jī)關(guān)明確說(shuō)明保證金賬戶(hù)或存單質(zhì)押的性質(zhì)和用途，并及時(shí)出示相關(guān)質(zhì)押協(xié)議等證據(jù)。（∨）25、在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)后，應(yīng)立即將協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息，維護(hù)我行的債權(quán)。（×）26、客戶(hù)在我行開(kāi)通對(duì)公通兌業(yè)務(wù)并購(gòu)買(mǎi)了支付密碼器，柜員告知客戶(hù)只有在其他網(wǎng)點(diǎn)辦理通兌業(yè)務(wù)時(shí)才使用支付密碼器，本網(wǎng)點(diǎn)不需使用。（X）27、在假幣持有人強(qiáng)烈要求下，柜員可將已收繳的假幣退還持有人。（X）28、發(fā)生差錯(cuò)款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)如果沒(méi)有充分的證據(jù)證明是存款人責(zé)任，則不能由存款人承擔(dān)。亦不能以“雙人臨柜，復(fù)核無(wú)誤”為由抗辯存款人。（√）29、實(shí)行單人臨柜后，柜員不得為自己辦理存、取款業(yè)務(wù)。（√）30、蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)作為損傷券處理。（√）31、柜員收繳后當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)為真幣時(shí)，對(duì)該筆假幣在系統(tǒng)中做假幣處理交易，并在《假幣收繳憑證》上注明“真幣退還”，等額兌換真幣退還客戶(hù)，已蓋“假幣”戳記的真幣作殘損券處理。（√）32、有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢(xún)單位存款情況時(shí),只提供被查詢(xún)單位名稱(chēng)而未提供賬號(hào)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)賬戶(hù)管理檔案積極協(xié)助查詢(xún),沒(méi)有所查詢(xún)的賬號(hào)的,應(yīng)如實(shí)告知有權(quán)機(jī)關(guān)。（√）33、法院依法可以對(duì)銀行承兌保證金采取查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃措施。（X）34、庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)行限額管理的主要目的是為了提高經(jīng)營(yíng)效益。（X）35、營(yíng)業(yè)終了，柜員尾箱賬實(shí)相符，所有柜員軋賬完畢后方可進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)完工。（√）36、殘缺、污損人民幣按標(biāo)準(zhǔn)不能兌換的，殘缺、污損人民幣應(yīng)退回原持有人。（√）37、清點(diǎn)時(shí)按規(guī)定挑假、剔殘，款項(xiàng)未收妥前，不得與其他款項(xiàng)調(diào)換。（√）38、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間的現(xiàn)金可以自行調(diào)撥。（X）39、金庫(kù)可以直接對(duì)客戶(hù)辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。（X）40、上門(mén)服務(wù)須堅(jiān)持雙人辦理，堅(jiān)持服務(wù)人員和記賬人員分離，堅(jiān)持上門(mén)服務(wù)人員定期輪崗或上門(mén)服務(wù)點(diǎn)輪換制度。（√）二、存款業(yè)務(wù)單選題：1、存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，自正式開(kāi)立之日起（C）工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(hù)和因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)除外。A、1B、2C、3D、52、銀行對(duì)（C）未發(fā)生收付活動(dòng)的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，且賬戶(hù)余額為10元（含）以下，應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。A、6個(gè)月B、9個(gè)月C、1年D、2年3、單位通知存款的起點(diǎn)金額是（），最低支取金額是（A）A、50萬(wàn)元、10萬(wàn)元B、50萬(wàn)元、20萬(wàn)元C、50萬(wàn)元、50萬(wàn)元C、10萬(wàn)元、10萬(wàn)元4、關(guān)于教育儲(chǔ)蓄提前支取下述說(shuō)法正確的是（A）教育儲(chǔ)蓄提前支取時(shí)必須全額支取。教育儲(chǔ)蓄可部分提前支取。教育儲(chǔ)蓄不能提前支取。教育儲(chǔ)蓄提前支取時(shí)如能提供有效證明，也必須征收利息所得稅。5、整存整取儲(chǔ)蓄定期存款的起存金額為（C）A、1元B、10元C、50元D、100元6、教育儲(chǔ)蓄到期支取時(shí)應(yīng)出具（C）方可享受免稅的優(yōu)惠政策。A.駕校證明B.在讀小學(xué)四年級(jí)以上證明C稅務(wù)局統(tǒng)一印制的非義務(wù)教育證明D.老年大學(xué)學(xué)校證明。7、個(gè)人通知存款的最低起存金額為（C）元。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元8、司法凍結(jié)存款的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）。A．1個(gè)月B．3個(gè)月C．6個(gè)月D．1年9、目前本行活期儲(chǔ)蓄存款結(jié)息日是（C）A．每年6月30日B．每年7月1日C．每季度末月20日10、不能享受教育儲(chǔ)蓄優(yōu)惠政策的有（）A全日制高中（中專(zhuān)）B大專(zhuān)和大學(xué)本科C碩士和博士研究生三個(gè)階段D初中多項(xiàng)選擇題：1、《人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定以下可以支取現(xiàn)金的單位結(jié)算賬戶(hù)有（ACD）基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、部分專(zhuān)用存款賬戶(hù)。2、單位通知存款的期限分為（AC）A、七天B、二天C、一天D、半年E、三天3、出納錯(cuò)款的處理原則包括(

ACD

)

A.長(zhǎng)款不得寄庫(kù)B.長(zhǎng)款立即退還原主

C.短款不得空庫(kù)

D.不得以長(zhǎng)補(bǔ)短E.短款立即補(bǔ)上4、個(gè)人有效身份證件是指（ACD）等。A、戶(hù)口簿B、駕駛執(zhí)照C、身份證D、護(hù)照5、有權(quán)扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)是（ADE）A、人民法院C、公安機(jī)關(guān)D、海關(guān)E、稅務(wù)機(jī)關(guān)6、銀行收到掛失止付通知書(shū)之日起（A）日內(nèi)沒(méi)有收到人民法院的止付通知書(shū)的，自第（B）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔(dān)責(zé)任。A12B13C14D157、關(guān)于理財(cái)一本通的功能描述正確的有（ABCDE）A、可集活期、定活兩便、整存整取、零存整取、通知存款等多個(gè)儲(chǔ)種于一折（卡）。B、整存整取存款可約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存。C、零存整取存款可約定自動(dòng)續(xù)存。D、活期存款可約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存整存整取。E、活期存款余額不夠支取時(shí)可約定提前支取其他儲(chǔ)種或提供質(zhì)押貸款。判斷題1、單位定期存款支取時(shí)可以提現(xiàn)也可辦理轉(zhuǎn)帳。（×）2、銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額不可以更改，更改的銀行匯票，銀行不得受理。(√)3、個(gè)人通知存款的最低起存金額和最低支取金額均為5萬(wàn)元。（√）4、教育儲(chǔ)蓄存款存期為1年、3年、5年三種。（×）5、注明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票可以轉(zhuǎn)帳也可以用于支取現(xiàn)金。（√）6、辦理教育儲(chǔ)蓄必須是符合條件的學(xué)生帶有效實(shí)名證件到銀行以學(xué)生本人姓名開(kāi)立存款賬戶(hù)。如代理辦理，代理人也須出具自己有效身份證明。（√）7、票據(jù)不得附有條件，所有條件不具有票據(jù)上的效力（√）8、委托收款在同城、異地均可以使用。（√）9、同一個(gè)存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)。（√）10、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗(yàn)資期間只收不付。（√）11、一本通的定期存款貸款額度為90%，貸款最長(zhǎng)期限為三個(gè)月。（√）12、口頭掛失的有效期限為三天。（×）13、定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期在一年以上的，無(wú)論存期多長(zhǎng)，整個(gè)存期一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打六折計(jì)息。（√）14、教育儲(chǔ)蓄逾期支取，其超過(guò)原定存期的部分，按支取日活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息,并按有關(guān)規(guī)定征收儲(chǔ)蓄存款利息所的稅。(√)三、存款證明管理辦法單選題：1企業(yè)存款證明、個(gè)人存款證明的出具程序是（B）A由分行業(yè)務(wù)部門(mén)受理、審核、收費(fèi)后并出具。B由各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理、審核、收費(fèi)后，交由分行業(yè)務(wù)部門(mén)集中出具。C由各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理、審核、收費(fèi)后并出具。2出具存款證明的個(gè)人權(quán)利憑證在止付期間（C）A不計(jì)利息B均按活期利率計(jì)算C利息按權(quán)利憑證原計(jì)息辦法繼續(xù)執(zhí)行3申請(qǐng)人要求提前支取被證明款項(xiàng)時(shí)（C）A申請(qǐng)人應(yīng)交回出具的部分存款證明原件B申請(qǐng)人只須提供個(gè)人權(quán)利憑證就可辦理C申請(qǐng)人應(yīng)交回出具的全部存款證明原件4企業(yè)存款證明只證明該客戶(hù)（C）情況。A開(kāi)出當(dāng)日日終余額B開(kāi)出時(shí)當(dāng)月的日平余額C客戶(hù)指定的過(guò)去某一日的賬面余額。5已出具個(gè)人存款證明的個(gè)人權(quán)利憑證，在止付期內(nèi)（B）A可作為個(gè)人貸款等業(yè)務(wù)的質(zhì)押憑證B不能作為個(gè)人貸款等業(yè)務(wù)的質(zhì)押憑證C不計(jì)付利息多選題：1存款證明按出具內(nèi)容分為（ABC）A企業(yè)存款證明B個(gè)人存款證明C銀行詢(xún)證函D保函2企業(yè)存款證明所列示的余額應(yīng)取自該證明書(shū)（AB）A簽發(fā)日的前一工作日客戶(hù)的賬面余額B客戶(hù)指定的過(guò)去某一日的賬面余額C簽發(fā)日的后一工作日客戶(hù)的賬面余額3不能辦理個(gè)人存款證明的個(gè)人權(quán)利憑證是指（AB）A已被縣級(jí)以上司法機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)止付的個(gè)人權(quán)利憑證B已用于質(zhì)押而被銀行凍結(jié)的個(gè)人權(quán)利憑證C即將到期的個(gè)人權(quán)利憑證4因注冊(cè)驗(yàn)資或增資擴(kuò)股需本行出具銀行詢(xún)證函還需提供（ABCD）A工商局核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》或增資擴(kuò)股的提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等；B投資人和經(jīng)辦人的身份證件；C繳款單或收賬通知單，用途欄內(nèi)注明“某某人投資”或“某某人注冊(cè)資金”；D出資人為法人的還需在銀行詢(xún)證函上加蓋出資單位的行政公章。5存款證明書(shū)（ABCD）A不能流通轉(zhuǎn)讓?zhuān)籅不能用于質(zhì)押；C不能掛失；D不能代替?zhèn)€人權(quán)利憑證作為取款、轉(zhuǎn)存、續(xù)存或兌付等憑證。判斷題；1、存款證明書(shū)為重要空白憑證。T2、同一筆個(gè)人存款在同一止付期內(nèi)，只能出具一份存款證明書(shū)不能出具多份存款證明書(shū)。F3、個(gè)人存款證明的止付期限長(zhǎng)短是根據(jù)申請(qǐng)人的需要確定，無(wú)最低止付期限。T4、出具《企業(yè)存款證明》時(shí)，須填寫(xiě)《企業(yè)存款證明申請(qǐng)表》，并加蓋客戶(hù)預(yù)留銀行的印鑒方可辦理。T5、存款證明用于證明申請(qǐng)人在某一時(shí)間段內(nèi)在本行有一定數(shù)額存款，具有銀行擔(dān)保作用。F四、重要空白憑證和有價(jià)單證管理辦法單選題：1、重要空白憑證調(diào)撥分為（B）A總行與分行，分行與支行，支行憑管員與柜員三個(gè)級(jí)次；B總行與分行，分行與支行，支行憑管員與柜員，支行內(nèi)柜員與柜員四個(gè)級(jí)次；C總行與分行，分行與支行，支行內(nèi)柜員與柜員三個(gè)級(jí)次。2各級(jí)行應(yīng)按（C）逐級(jí)與管轄行核對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、使用、結(jié)存情況，確保賬實(shí)相符。A旬B月C季3客戶(hù)首次購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，應(yīng)要求客戶(hù)出示有效證件及（A）A填寫(xiě)《華融湘江銀行重要空白憑證購(gòu)買(mǎi)單》并加蓋單位預(yù)留印鑒；B加蓋單位全部預(yù)留印鑒的支票封底；C無(wú)需提供其它憑據(jù)。4開(kāi)戶(hù)單位賬戶(hù)撤銷(xiāo)，無(wú)實(shí)物重要空白憑證收回時(shí)，處理辦法為（B）A不能辦理撤銷(xiāo)；B批量作廢重要空白憑證號(hào)碼，打印清單，加蓋開(kāi)戶(hù)單位公章并注明由此產(chǎn)生一切經(jīng)濟(jì)糾紛由開(kāi)戶(hù)單位負(fù)責(zé)；C批量作廢重要空白憑證號(hào)碼，打印清單。5有價(jià)單證辦理出售或簽發(fā)必須堅(jiān)持（C）的原則A先付出，后收款B收付同時(shí)進(jìn)行C先收款，后付出多選題：1以下憑證為重要空白憑證的是（ABCEFG）A支票、銀行匯票、銀行承兌匯票、銀行本票B存折、存單C大額支付憑證、小額支付憑證、D匯票委托書(shū)、電匯E存款證明書(shū)F支付密碼器、G印鑒卡等2重要空白憑證的出入庫(kù)、調(diào)撥、領(lǐng)用、出售、作廢、銷(xiāo)毀等必須納入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的（B）進(jìn)行核算，采用（A）記賬法。A單式收付B表外科目C復(fù)式收付D表內(nèi)科目3有權(quán)對(duì)作廢的重要空白憑證進(jìn)行銷(xiāo)毀的部門(mén)為（AB）A總行運(yùn)營(yíng)管理部B分行運(yùn)營(yíng)管理部C支行4有價(jià)單證有（ACD）A金融債券B定期存單C代理發(fā)行的各類(lèi)債券D定額存單、定額匯票、定額本票5分行主管行長(zhǎng)對(duì)分行庫(kù)房至少（D）檢查一次；分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)分行庫(kù)房（A）不得少于一次，組織對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)不定期查庫(kù)（D）不得少于一次；支行的主管行長(zhǎng)，對(duì)庫(kù)房的不定期檢查（A）不得少于一次，網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管對(duì)本機(jī)構(gòu)庫(kù)存的不定期檢查（C）不得少于一次。A每月B半年C每周D每半年判斷題；1總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)全行憑證的設(shè)計(jì)、印制。T2分行與支行之間的重要空白憑證調(diào)撥采用分行集中派送制。T3重要空白憑證庫(kù)房管理員可保管會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、密押器、壓數(shù)機(jī)。F4分行對(duì)作廢重要空白憑證銷(xiāo)毀時(shí)，分行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)、安全保衛(wèi)部門(mén)以及稽核部門(mén)共同監(jiān)督銷(xiāo)毀就行。F5重要空白憑證出售時(shí)，可由開(kāi)戶(hù)單位（個(gè)人）申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)和領(lǐng)用，也可交由他人代購(gòu)、代領(lǐng)。F五、業(yè)務(wù)核算事權(quán)劃分管理辦法單選題：1業(yè)務(wù)核算人員按照業(yè)務(wù)核算操作權(quán)限的不同分為（C）A一般柜員、會(huì)計(jì)主管二種B綜合柜員、業(yè)務(wù)主管二種C綜合柜員、會(huì)計(jì)主管和業(yè)務(wù)主管三種D一般柜員、綜合柜員、會(huì)計(jì)主管2規(guī)定的授權(quán)方式可分為（B）A柜臺(tái)授權(quán)和交易授權(quán)B柜臺(tái)授權(quán)和遠(yuǎn)程授權(quán)C交易授權(quán)和額度授權(quán)D交易授權(quán)和額度授權(quán)3辦理600萬(wàn)元的大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)授權(quán)對(duì)象為（C）A會(huì)計(jì)主管B綜合柜員C業(yè)務(wù)主管D支行行長(zhǎng)4跨分行隔日錯(cuò)賬沖正由經(jīng)辦行會(huì)計(jì)主管和（A）授權(quán)后辦理。A總行清算中心業(yè)務(wù)主管B分行清算中心業(yè)務(wù)主管C支行行長(zhǎng)D分行運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)人5密押器（含IC卡）由（A）授權(quán)、訂購(gòu)、發(fā)放。A總行B分行C支行多選題：1各項(xiàng)業(yè)務(wù)核算處理須遵循在規(guī)定的權(quán)限范圍內(nèi)（C）的原則；重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)審批須遵循（B）的原則。A逐級(jí)上報(bào)B逐級(jí)上報(bào)、逐級(jí)審批C逐級(jí)授權(quán)D單一授權(quán)2對(duì)于系統(tǒng)可控制的業(yè)務(wù)，事權(quán)劃分通過(guò)（ABDE）四種授權(quán)類(lèi)型實(shí)現(xiàn)。A查詢(xún)授權(quán)B交易授權(quán)C遠(yuǎn)程授權(quán)D不需授權(quán)E額度授權(quán)3授權(quán)的方式一般采用（ACD）A刷授權(quán)卡B身份證C密碼D指紋4辦理15萬(wàn)元的現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的授權(quán)人員可為（AB）。A同級(jí)柜員B會(huì)計(jì)主管C支行行長(zhǎng)D資金部負(fù)責(zé)人5下列哪些業(yè)務(wù)必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)（CD）A存款5萬(wàn)元B存款20萬(wàn)元C取款10萬(wàn)元D取款20萬(wàn)元判斷題：1經(jīng)過(guò)的授權(quán)業(yè)務(wù)不需在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中或有關(guān)憑證上保留授權(quán)紀(jì)錄。F2重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的審批級(jí)次按照權(quán)限不同分為總行、分行、支行。T3金額在5000元（含）以上的短款掛賬，須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(會(huì)計(jì)主管)同意，并向分行運(yùn)行管理部門(mén)報(bào)告。F4會(huì)計(jì)核算印章刻制由總行規(guī)定負(fù)責(zé)安排刻制和發(fā)放，會(huì)計(jì)核算印章的銷(xiāo)毀由總行審批、銷(xiāo)毀。T5有價(jià)單證的銷(xiāo)毀應(yīng)逐級(jí)上報(bào)至發(fā)行部門(mén)和代理發(fā)行部門(mén)，經(jīng)審批同意并授權(quán)后，分行及其以上相關(guān)部門(mén)組織統(tǒng)一銷(xiāo)毀。T六、反洗錢(qián)管理辦法單選題：1人民銀行依法對(duì)調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)的，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)予協(xié)助，但在按照人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A12B24C36D482交易記錄的保管期限為，自交易結(jié)束之日起至少（B）A3年B5年C6年D10年3（B）負(fù)責(zé)全行反洗錢(qián)工作的日常檢查和監(jiān)督。A反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組B反洗錢(qián)辦公室C零售業(yè)務(wù)部D公司業(yè)務(wù)部4確認(rèn)為可疑支付的，相關(guān)人員應(yīng)在交易發(fā)生后（B）工作日內(nèi)，通過(guò)反洗錢(qián)可疑交易系統(tǒng)報(bào)人民銀行。A5個(gè)B10個(gè)C15個(gè)D20多選題：1以下（ABCDE）情況需重新對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別。A客戶(hù)變更姓名或者名稱(chēng)；B變更注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍；C客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；D客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；E開(kāi)戶(hù)時(shí)客戶(hù)提供的身份證件核查結(jié)果為“姓名與證件號(hào)碼不相符”。2反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)是（ABCD）A審議、決定全行反洗錢(qián)工作政策和重大事項(xiàng)B研究、部署全行的反洗錢(qián)工作C研究解決全行反洗錢(qián)工作中的重要問(wèn)題D監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)全行反洗錢(qián)職責(zé)履行情況3反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主管全行反洗錢(qián)日常工作，履行（BCDE）職責(zé)：A保管好相關(guān)資料，并做好登記。B統(tǒng)一管理、協(xié)調(diào)和檢查全行反洗錢(qián)工作，C研究和制定本行反洗錢(qián)工作計(jì)劃。D向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心上報(bào)全行大額和可疑交易。E部署和開(kāi)展全行反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。4運(yùn)營(yíng)管理部和各級(jí)分行專(zhuān)（兼）職反洗錢(qián)崗位職責(zé)有（ABD）A認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)反洗錢(qián)規(guī)章制度，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和宣傳工作。B確認(rèn)為可疑支付的在交易發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)反洗錢(qián)可疑交易系統(tǒng)報(bào)人民銀行。C根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)定，制定和完善本行反洗錢(qián)制度。D做好保密工作，不得向法律規(guī)定以外人員透露有關(guān)反洗錢(qián)信息。5各級(jí)行在反洗錢(qián)工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（B）當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)兀–）報(bào)告。A銀監(jiān)部門(mén)B人民銀行C公安部門(mén)D檢察部門(mén)判斷題：1各級(jí)行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)加強(qiáng)對(duì)大額交易和可疑交易的分析研究，編寫(xiě)半年和全年分析報(bào)告。T2個(gè)人賬戶(hù)和單位結(jié)算賬戶(hù)資料，均自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少保管10年(5年)。F3所稱(chēng)反洗錢(qián)工作，是指總行和各分行按照反洗錢(qián)規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)，做好對(duì)客戶(hù)身份的識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存、大額和可疑交易的報(bào)告以及反洗錢(qián)的宣傳和培訓(xùn)等工作。T4對(duì)來(lái)辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，發(fā)現(xiàn)照片與本人不相符，可繼續(xù)為該客戶(hù)提供服務(wù)。F5通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)確保相關(guān)單位采取符合客戶(hù)身份識(shí)別要求的措施，并在簽訂的相關(guān)業(yè)務(wù)協(xié)議中予以明確。T七、反洗錢(qián)工作客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法單選題：1、總行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理工作的牽頭管理部門(mén)是（A）。A總行運(yùn)營(yíng)管理部B總行營(yíng)運(yùn)管理部C反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組2、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)小組人員變動(dòng)的，須在變動(dòng)后的（C）工作日內(nèi)，調(diào)整在分行的備案名單。A1個(gè)B2個(gè)C3個(gè)D5個(gè)3、網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理員須在賬戶(hù)開(kāi)立等業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（A）工作日內(nèi)，根據(jù)賬戶(hù)的信息資料，調(diào)整并明確客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A10個(gè)B15個(gè)C2O個(gè)4、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)基本信息審核頻率為（B）A每?jī)赡闎每半年C每年D每月5、中風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)基本信息審核頻率為（C）A每?jī)赡闎每半年C每年D每月多選題：1客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作應(yīng)遵循以下原則（ABCD）A定量與定性相結(jié)合的原則B以“了解你的客戶(hù)”為基本原則C審慎性原則D持續(xù)性原則。2客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)評(píng)定小組的工作職責(zé)為（ABDE）A集體決策重要客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)等級(jí)的確定、調(diào)整等工作；B審議本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作的正確性、合理性；C正確、完整錄入客戶(hù)身份基本信息D表決并確定本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)中有爭(zhēng)議的內(nèi)容和事項(xiàng)；E本單位其他與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有關(guān)的重要事項(xiàng)。3客戶(hù)經(jīng)理的工作職責(zé)（ABCD）A及時(shí)準(zhǔn)確完成對(duì)授信客戶(hù)的盡職調(diào)查工作；B配合客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作管理員在必要時(shí)完成客戶(hù)盡職調(diào)查工作；C在完成客戶(hù)盡職調(diào)查工作的同時(shí)，提出客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定意見(jiàn)；D及時(shí)向客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)工作管理員提供有關(guān)客戶(hù)交易的信息或動(dòng)向；4可評(píng)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)（ACDE）A彩票銷(xiāo)售行業(yè)；B資金交易頻率低、金額未達(dá)大額交易限額、交易對(duì)手不涉及風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的；C典當(dāng)行；D文化娛樂(lè)業(yè)；E匯款機(jī)構(gòu)、外幣兌換機(jī)構(gòu)；判斷題：1我行個(gè)人客戶(hù)及機(jī)構(gòu)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)均分為：高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)。T2營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶(hù)經(jīng)理須在授信客戶(hù)首次辦理授信業(yè)務(wù)后10（3）個(gè)工作日內(nèi)，向網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理人員提交授信客戶(hù)的《華融湘江銀行客戶(hù)身份盡職調(diào)查表》。F3各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)小組在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理討論時(shí)，相關(guān)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理也可參與其客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的討論工作。F4低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)基本信息審核頻率，自評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后，每?jī)赡陮徍艘淮慰蛻?hù)基本信息。T5高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)資料的保管期限為應(yīng)自認(rèn)定或調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)當(dāng)年起，至少10年。F八、事后監(jiān)督單選題如果是風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)的差錯(cuò)應(yīng)由支行出具書(shū)面說(shuō)明書(shū)，說(shuō)明落實(shí)整改情況及今后防范措施并由（C）簽字經(jīng)辦人B、會(huì)計(jì)主管C、支行負(fù)責(zé)人2、對(duì)重要空白憑證的監(jiān)督不包括（D）A空白憑證的領(lǐng)用、支出是否合符規(guī)定。B單證核算是否正確。C作廢重要空白憑證是否加蓋“作廢”戳記，是否已剪下編號(hào)。D空白憑證科目日結(jié)單余額無(wú)需總分相符。3、下面屬于風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)差錯(cuò)的是（C）A、掛賬、提出票據(jù)無(wú)清單B、憑證未編號(hào)C、過(guò)期支票或遠(yuǎn)期支票D、交易碼使用錯(cuò)誤4、下面不屬于業(yè)務(wù)差錯(cuò)類(lèi)型的有（C）A、規(guī)范類(lèi)B、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、損失類(lèi)5、后督人員的任職條件不符的是（D）A工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，作風(fēng)正派，堅(jiān)持原則，具有較強(qiáng)的工作責(zé)任心；B熟悉各項(xiàng)銀行會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)，熟練掌握我行各項(xiàng)規(guī)章制度和核算手續(xù)，具有較強(qiáng)的分析和解決問(wèn)題的能力；C具有三年以上本行會(huì)計(jì)結(jié)算工作經(jīng)驗(yàn)；D具有一年以上本行會(huì)計(jì)結(jié)算工作經(jīng)驗(yàn)。多選題下列屬于損失類(lèi)的是（ABCD）A、多支付給客戶(hù)現(xiàn)金或錯(cuò)帳、串戶(hù)，無(wú)法追回?fù)p失；B、支票付款日超過(guò)提示付款日(10天)支取現(xiàn)金，造成損失的；C、憑證金額輸入錯(cuò)誤造成損失的；D、受理偽造的會(huì)計(jì)憑證造成損失的；2、后督的主要任務(wù)（ABCD）A審查會(huì)計(jì)核算依據(jù)是否合法有效，監(jiān)督核算結(jié)果是否真實(shí)可靠，維護(hù)客戶(hù)和銀行資金安全；B揭示會(huì)計(jì)核算中發(fā)生的各種違章、違紀(jì)、違法行為，發(fā)現(xiàn)并督促相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員糾正各種核算差錯(cuò)事故；C檢查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制情況，提出整改意見(jiàn)和建議，防范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；D審核業(yè)務(wù)核算質(zhì)量和各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度執(zhí)行情況，積極提出整改建議、督促各分行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提高防范差錯(cuò)、事故和經(jīng)濟(jì)案件的能力。3、下列屬于會(huì)計(jì)憑證要素監(jiān)督的內(nèi)容有（ABC）A、帳號(hào)、戶(hù)名是否填寫(xiě)正確，是否存在串戶(hù)現(xiàn)象；B、大小寫(xiě)金額是否相符，書(shū)寫(xiě)是否規(guī)范；C、憑證附件張數(shù)是否相符；D、空白憑證科目日結(jié)單余額是否總分相符。4、監(jiān)督會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性、合法性應(yīng)注意事項(xiàng)有（ABCD）A、憑證是否偽造，是否存在弄虛作假行為，是否有冒領(lǐng)現(xiàn)象；B、是否存在違反結(jié)算制度、帳戶(hù)管理辦法、現(xiàn)金管理辦法和儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例等金融法律法規(guī)的行為；C、有無(wú)亂用憑證、印章等現(xiàn)象，所用憑證是否為本行購(gòu)買(mǎi)或簽發(fā)，是否應(yīng)為本行受理；D、帳戶(hù)是否已被凍結(jié)，存折、密碼是否已被掛失。5、下列屬于規(guī)范類(lèi)的差錯(cuò)有（ABCD）A、憑證書(shū)寫(xiě)不規(guī)范；B、憑證摘要錯(cuò)或無(wú)摘要；C、憑證封面填寫(xiě)錯(cuò)誤，封面無(wú)條形章；D、憑證漏編號(hào)、錯(cuò)編號(hào)或編號(hào)不規(guī)范；判斷題1、無(wú)有效證明可享受教育儲(chǔ)蓄的優(yōu)惠。（F）2、事后監(jiān)督采取全面監(jiān)督的方式，對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每筆業(yè)務(wù)逐筆逐項(xiàng)進(jìn)行審查、監(jiān)督。（T）3、單位定期存款的取款是用轉(zhuǎn)帳方式，開(kāi)戶(hù)金額為2萬(wàn)元(含2萬(wàn)元)以上；（F）4、提前支取未到期的定期儲(chǔ)蓄存款，不須在存單上登記存款人和代理取款人的身份證件內(nèi)容和取款人的簽字。（F）5、事后監(jiān)督屬于事后的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，事后監(jiān)督應(yīng)與前臺(tái)會(huì)計(jì)核算檢查輔導(dǎo)以及稽核監(jiān)督工作互相配合，共同構(gòu)成嚴(yán)密高效的檢查監(jiān)督體系。（T）九、會(huì)計(jì)檔案管理單選題1、會(huì)計(jì)檔案的查閱是指（E）通過(guò)規(guī)定的程序調(diào)閱相關(guān)會(huì)計(jì)檔案。A、法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、海關(guān)D、審計(jì)E、各類(lèi)有權(quán)機(jī)構(gòu)2、會(huì)計(jì)檔案保管期滿(mǎn)，需要銷(xiāo)毀時(shí)，應(yīng)由檔案管理部門(mén)會(huì)同(A)運(yùn)行管理部門(mén)編制會(huì)計(jì)檔案銷(xiāo)毀清冊(cè)，經(jīng)本行行長(zhǎng)在會(huì)計(jì)檔案銷(xiāo)毀清冊(cè)上簽署意見(jiàn)。A、運(yùn)行管理部門(mén)B、辦公室C、保衛(wèi)部D、人力資源部3、永久保管的登記簿有（B）A、《會(huì)計(jì)檔案保管登記簿》B、《止付、解止付登記簿》。C、《印章、密押、壓數(shù)機(jī)、印模使用保管登記簿》D、《印鑒卡使用情況登記簿》4、印章保管部門(mén)在銷(xiāo)毀前應(yīng)編制印章銷(xiāo)毀清冊(cè)和印模銷(xiāo)毀清冊(cè)。銷(xiāo)毀清冊(cè)應(yīng)保管（C）年。A、15年B、25年C、永久5、分行如需銷(xiāo)毀下列會(huì)計(jì)印章哪些不需報(bào)經(jīng)總行審批核準(zhǔn)。（B）A、匯票專(zhuān)用章B、業(yè)務(wù)公章C、結(jié)算專(zhuān)用章D、本票專(zhuān)用章多選題1、對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)檔案管理的基本要求是（ABCD）。A、收集齊全B、整理規(guī)范C、安全保管D、方便利用2、永久保管的會(huì)計(jì)檔案有（ABC）。A、年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、客戶(hù)掛失申請(qǐng)書(shū)、掛失登記簿及補(bǔ)發(fā)憑單收據(jù)C、會(huì)計(jì)檔案保管登記簿D、會(huì)計(jì)人員及會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè)3、會(huì)計(jì)檔案庫(kù)房應(yīng)具備（ABCDE）等條件。A、防火B(yǎng)、防水C、防潮D、防塵E、防盜、防有害生物4、檔案縮微后其紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案可以采用（ABCD）等形式進(jìn)行保管。A、塑封B、裝訂C、打捆D、裝封5、會(huì)計(jì)檔案按類(lèi)別可分(ABCE)等幾類(lèi)。A、會(huì)計(jì)憑證類(lèi)B、會(huì)計(jì)賬簿類(lèi)C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告類(lèi)D、報(bào)表類(lèi)E、其他類(lèi)判斷題1、會(huì)計(jì)檔案一律不準(zhǔn)外借。（∨）2、有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，帶走原件。（×）3、對(duì)賬回單需保留十五年。（×）4、電子檔案與紙質(zhì)檔案應(yīng)分開(kāi)保管。（∨）十、結(jié)算類(lèi)業(yè)務(wù)1、銀行匯票提示付款期限自出票日起（A）。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、10天D、6個(gè)月2、申請(qǐng)人因缺少銀行匯票解訖通知要求退款的，出票銀行應(yīng)在匯票提示付款期滿(mǎn)后（D）后才能辦理。A、7天B、10天C、15天D、1個(gè)月3、臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（B）年。A、1年B、2年C、2年半D、3年4、銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為（A）。A、銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后10年B、銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立之日起10年C、永久保管D、自銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立之日起15年5、開(kāi)戶(hù)行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)后，應(yīng)在（B）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1B、5天C、7天D、10天6、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)“正式開(kāi)立之日”是指（A）A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)日期B、存款人信息錄入賬戶(hù)管理系統(tǒng)日期C、核心系統(tǒng)開(kāi)戶(hù)日期7、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）個(gè)月；再貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）個(gè)月。A、6、6B、6、4C、4、4D、4、68、商業(yè)匯票的付款期限自出票日開(kāi)始計(jì)算，最長(zhǎng)為（D），商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起（D）。A、6個(gè)月、1個(gè)月B、1個(gè)月、1個(gè)月C、1個(gè)月、10天D、6個(gè)月、10天9、凡在各級(jí)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)（A）帳戶(hù)的客戶(hù),在預(yù)留銀行簽章的同時(shí)均可以與各級(jí)分支機(jī)構(gòu)約定采用支付密碼作為審核支付票據(jù)金額的依據(jù)。A、開(kāi)立支票存款B、開(kāi)立儲(chǔ)蓄存款C、開(kāi)立單位存款D、開(kāi)立結(jié)算10、我行目前匯兌業(yè)務(wù)通過(guò)人民銀行大小額支付系統(tǒng)進(jìn)行款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（D）元以下匯兌業(yè)務(wù)使用小額支付系統(tǒng)。A、5萬(wàn)元（不含）B、2萬(wàn)元（不含）3、5萬(wàn)元（含）D、5萬(wàn)元（含）11、對(duì)于代理付款行查詢(xún)過(guò)的銀行匯票，申請(qǐng)人要求退款的，出票銀行應(yīng)在（B）才能辦理。A、匯票提示付款期滿(mǎn)后一個(gè)月B、匯票提示付款期滿(mǎn)后C、匯票到期日12、分行內(nèi)機(jī)構(gòu)之間（含出納中心）的貨幣調(diào)繳，調(diào)入機(jī)構(gòu)在清點(diǎn)鈔券時(shí)如發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)立即與封簽機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，在調(diào)入機(jī)構(gòu)告知封簽機(jī)構(gòu)（B）天后（節(jié)假日順延）封簽機(jī)構(gòu)未作答復(fù)，視為封簽機(jī)構(gòu)確認(rèn)，由調(diào)入機(jī)構(gòu)按規(guī)定處理。A、1B、2、C、3D、513、屬于匯票專(zhuān)用章用途的是（B）A、辦理托收承付結(jié)算業(yè)務(wù)B、銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)憑證上的簽章C、委托收款支付結(jié)算業(yè)務(wù)D、商業(yè)匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的委托收款背書(shū)14、根據(jù)借貸記賬法，記入借方的業(yè)務(wù)為（B）A、資產(chǎn)的減少B、支出的發(fā)生C、負(fù)債的增加D、收入的發(fā)生15、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)自正式開(kāi)立之日起，（B）日后正式生效，生效后方可辦理對(duì)外支付，特殊情況按相關(guān)制度執(zhí)行。A、3B、3個(gè)工作 C、2 D、2個(gè)工作16、臨時(shí)存款賬戶(hù)根據(jù)開(kāi)戶(hù)證明文件確定的期限或單位客戶(hù)的需要確定有效期限，最長(zhǎng)不超過(guò)（A）年。臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期限和展期期限合計(jì)最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。22 B、12 C23D317、居住在境內(nèi)的（C）周歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶(hù)使用人的居民身份證或戶(hù)口；下列哪種款項(xiàng)不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)（C）A、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存B、債券、期貨、信托等投資的本金和收益C、工程款D、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金E、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷(xiāo)售收入19、下列賬戶(hù)間不能辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的為（B）A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間可以轉(zhuǎn)賬；B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)之間可以轉(zhuǎn)賬C、同一人的活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)之間可以轉(zhuǎn)賬D、活期存款賬戶(hù)（個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)、活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)）與定期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)之間，當(dāng)賬戶(hù)屬于同一人時(shí)，可以轉(zhuǎn)賬，否則，不能轉(zhuǎn)賬20、開(kāi)戶(hù)行為單位客戶(hù)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)的，應(yīng)自開(kāi)戶(hù)之日起（B）日內(nèi)按中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械囊笸ㄖ敬婵钯~戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行。個(gè)工作個(gè)工作 C、2 D、321、已注銷(xiāo)的舊簽章在新簽章啟用（C）天后隨憑證裝訂保管，并在啟用的新簽章卡片上注明舊簽章裝訂日期。22、單位結(jié)算賬戶(hù)資料保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后的（C）年。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)或補(bǔ)辦開(kāi)戶(hù)手續(xù)后，應(yīng)于開(kāi)戶(hù)之日起的（D）內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?4、不能作為質(zhì)押的權(quán)利憑證的為（C）。單位定期存款證實(shí)書(shū) D、活期儲(chǔ)蓄存折25、協(xié)助扣劃信用卡賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)將小額授權(quán)記錄中的余額從該賬戶(hù)余額中抵減，并爭(zhēng)取有權(quán)機(jī)關(guān)先對(duì)該賬戶(hù)予以?xún)鼋Y(jié)，待（D）日后再予以扣劃，以備支付已經(jīng)發(fā)生但尚未記賬的未達(dá)款項(xiàng)。3026、公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過(guò)（C）個(gè)月，其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過(guò)法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解凍。27、因人民幣資金匯劃及資金調(diào)撥業(yè)務(wù)造成的日終系統(tǒng)內(nèi)備付金存款賬戶(hù)及支行資金調(diào)撥賬戶(hù)透支時(shí)實(shí)行強(qiáng)借處理。強(qiáng)借時(shí)間一天，日利率（C）。萬(wàn)分之一 B、萬(wàn)分之二 C、萬(wàn)分之五 D、萬(wàn)分之十28、人行準(zhǔn)備金（A）繳存一次，以（A）存款數(shù)據(jù)為繳存依據(jù)。A、每旬旬末 B、每月月末 C、每季季末29、：支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理上限為（D）萬(wàn)元；小額支付系統(tǒng)上限為（D）萬(wàn)元等?？缧兄Ц稑I(yè)務(wù)的資金清算總體原則是（C）。集中清算 B、一點(diǎn)接入，分級(jí)清算 C、一點(diǎn)接入，集中清算多選題1、匯票委托書(shū)上應(yīng)填明以下哪幾項(xiàng)要素？（ABCD）A、收款人名稱(chēng)B、匯票金額C、申請(qǐng)人名稱(chēng)D、申請(qǐng)日期2、以下哪種票據(jù)無(wú)效?(ABCD)A、出票金額、出票日期、收款人名稱(chēng)更改的匯票；B、實(shí)際結(jié)算金額更改的銀行匯票；C、匯票金額部分轉(zhuǎn)讓或?qū)R票金額分別轉(zhuǎn)讓二人以上的銀行匯票；D、附有條件背書(shū)轉(zhuǎn)讓的銀行匯票。3、我行簽發(fā)的銀行匯票可由（AB）代理兌付。A、上海清算中心會(huì)員行B、工商銀行C、中國(guó)銀行D、建設(shè)銀行4、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不得受理以下哪種銀行匯票業(yè)務(wù)？（ABCD）A、持票人超過(guò)付款期限提示付款的匯票；B、未填明實(shí)際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過(guò)出票金額的匯票；C、只提供銀行匯票，未提供解訖通知；D、只提供解訖通知，未提供銀行匯票。5、以下（CD）銀行匯票不可以?huà)焓е垢?。A、現(xiàn)金銀行匯票B、填明代理付款人的銀行匯票C、轉(zhuǎn)賬銀行匯票D、未填代理付款人的銀行匯票6、人民銀行核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)包括以下哪些種類(lèi)，。（ABCD）A、基本存款賬戶(hù)；B、臨時(shí)存款賬戶(hù)（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外）；C、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)；D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)QFII專(zhuān)用存款賬戶(hù)）。7、國(guó)庫(kù)單一賬戶(hù)體系由下列（ABCD）銀行賬戶(hù)構(gòu)成：A、預(yù)算內(nèi)資金的清算賬戶(hù)；B、財(cái)政零余額賬戶(hù)；C、預(yù)算外資金專(zhuān)戶(hù)、其他財(cái)政資金專(zhuān)戶(hù)；D、預(yù)算單位零余額賬戶(hù)。8、下列（ABCDF）匯票應(yīng)辦理查詢(xún)A、匯票專(zhuān)用章不清的匯票；B、密押編制有誤的匯票；C、印刷質(zhì)量有問(wèn)題的匯票；D、收款人賬號(hào)戶(hù)名不符的匯票；E、解訖通知聯(lián)遺失的匯票F、出票金額較大，疑點(diǎn)較多的匯票。9、我行簽發(fā)的銀行匯票可在（A、B、C、）兌付A、上海清算中心會(huì)員行兌付B、工商銀行代理兌付，C、“現(xiàn)金”銀行匯票由上海清算中心會(huì)員行代理兌付。D、可由人民銀行代理兌付10、業(yè)務(wù)公章用于加蓋在（ABDE）A、單位定期存款證實(shí)書(shū)B(niǎo)、單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)（變更）申請(qǐng)書(shū)C、辦理托收承付、委托收款、信匯等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的憑證上D、借款人欠息通知單E、止付通知、11、由我行自行刻制的印章有（ACEF）A、業(yè)務(wù)公章B、匯票專(zhuān)用章C、、結(jié)算專(zhuān)用章D、本票專(zhuān)用章E、票據(jù)交換專(zhuān)用章F、存（單）折專(zhuān)用章12、會(huì)計(jì)核算原則應(yīng)遵守（ABDEFG）A、客觀性原則B、實(shí)質(zhì)重于形式原則C、真實(shí)性原則D、一貫性原則E、可比性原則F、及時(shí)性原則G、權(quán)責(zé)發(fā)生制原則13、會(huì)計(jì)科目分為（AB）A、表內(nèi)科目B、表外科目C、備忘科目14、屬于表內(nèi)科目的有（ACEG）A、資產(chǎn)類(lèi)B、或有負(fù)債C、所有者權(quán)益類(lèi)E、收入類(lèi)和支出類(lèi)F、或有資產(chǎn)G、資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)15、符合公務(wù)卡批量還款有關(guān)規(guī)定的有（BCDE）A、通過(guò)預(yù)算單位轉(zhuǎn)賬支付歸還公務(wù)卡款項(xiàng)，可以批量進(jìn)行。B、批量明細(xì)數(shù)據(jù)支持手工錄入和磁盤(pán)導(dǎo)入兩種方式。批量明細(xì)數(shù)據(jù)包括：?jiǎn)喂P還款卡號(hào)、單筆金額、批量筆數(shù)、批量總金額等。C、開(kāi)設(shè)批量還款243過(guò)渡賬戶(hù)，還款前先將資金轉(zhuǎn)入243過(guò)渡賬戶(hù)上。D、核對(duì)無(wú)誤后，提交。收到中心返回結(jié)果，生成交易明細(xì)清單，列示成功和失敗業(yè)務(wù)明細(xì)。有失敗業(yè)務(wù)時(shí)，失敗業(yè)務(wù)金額退回243過(guò)渡賬戶(hù)。E、重新還款支持單筆還款和批量還款兩種方式。16、人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)按存款人可分為（AB）A、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)C、存款賬戶(hù)D、貸款賬戶(hù)17、須報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)賬戶(hù)（ACE）A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、專(zhuān)用存款賬戶(hù)E、QFII專(zhuān)用存款賬戶(hù)18、須向中國(guó)人民銀行進(jìn)行報(bào)備的賬戶(hù)（BD）A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)E、QFII專(zhuān)用存款賬戶(hù)19、可在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)（ACD）或（BCD）A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、專(zhuān)用存款賬戶(hù)20、單位客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，應(yīng)具備下列條件之一（ABCDF）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、有關(guān)邊防、分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)D、民辦非企業(yè)組織E、異地臨時(shí)機(jī)構(gòu)F、村民委員會(huì)G、單位設(shè)立的附屬機(jī)構(gòu)21、單位客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)需提供的資料（ABCD）A、開(kāi)戶(hù)行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證C、制度規(guī)定的相關(guān)批文、證明、協(xié)議等。D、開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)22、能扣劃存款有權(quán)機(jī)關(guān)為（BDE）A、公安機(jī)關(guān)B、海關(guān)C、海關(guān)緝私部門(mén)D、稅務(wù)機(jī)關(guān)E、人民法院23、單位客戶(hù)申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章，但無(wú)法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的,應(yīng)向開(kāi)戶(hù)行提交（ABCE）A、正式公函B、出具原印鑒卡片C、開(kāi)戶(hù)許可證D、組織機(jī)構(gòu)代碼證E、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、司法部門(mén)的證明等相關(guān)證明文件24、單位客戶(hù)申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章，但無(wú)法提供原預(yù)留個(gè)人簽章的,且無(wú)法提供原個(gè)人簽章所有人簽名的，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)行提交（ABCDE）A、正式公函，B、開(kāi)戶(hù)許可證C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D、其它具有法律效力的相關(guān)證明文件，同時(shí)，必須在公函中注明由此引起的一切損失由單位客戶(hù)自行負(fù)責(zé)E、原印鑒卡片25、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)和儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的可轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)有（ACF）A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間可以轉(zhuǎn)賬B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)之間可以轉(zhuǎn)賬C、同一人的活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)之間可以轉(zhuǎn)賬D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與定期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)之間可以轉(zhuǎn)賬E、定期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)之間可以轉(zhuǎn)賬F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位結(jié)算戶(hù)之間可以轉(zhuǎn)賬。26、辦理清算業(yè)務(wù)必須遵循（ACDE）的原則。A、資金安全 B、手續(xù)嚴(yán)密C、核算準(zhǔn)確D、管理科學(xué) E、處理高效27、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)包括（ABE）A、活期儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)（含定活兩便儲(chǔ)蓄存款）B、個(gè)人定期存款賬戶(hù)C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)D、個(gè)人保證金存款賬戶(hù)E、個(gè)人通知存款賬戶(hù)28、匯劃資金清算包括（ABCDE）A、系統(tǒng)內(nèi)人民幣匯劃清算B、資金調(diào)撥業(yè)務(wù)清算C、債券業(yè)務(wù)清算D、基金理財(cái)業(yè)務(wù)清算E、資金市場(chǎng)業(yè)務(wù)清算等業(yè)務(wù)。29、由總行統(tǒng)一辦理的匯劃資金清算業(yè)務(wù)有（ABD）A、一般存款準(zhǔn)備金調(diào)繳B、債券業(yè)務(wù)清算C、財(cái)政性存款準(zhǔn)備金D、資金市場(chǎng)業(yè)務(wù)清算30、系統(tǒng)內(nèi)人民幣匯劃業(yè)務(wù)主要包括（ABDE）A、儲(chǔ)蓄B、借記卡C、本行卡POS消費(fèi)業(yè)務(wù)D、本行卡跨分行ATM取現(xiàn)業(yè)務(wù)須E、對(duì)公異地通存通兌業(yè)務(wù)31、跨行支付業(yè)務(wù)處理范圍為（ABCDEF）A、委托收款B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬借貸通知C、支票影像交換和支付D、國(guó)庫(kù)劃款E、定期貸記、定期借記F、查詢(xún)查復(fù)32、支票影像業(yè)務(wù)處理遵循原則（CDEG）。A、先收后付B、處理高效C、先付后收D、全額清算E、收妥抵用F、核算準(zhǔn)確G、銀行不墊款33、查詢(xún)查復(fù)業(yè)務(wù)必須做到（ABCD）。A、有疑速查B、查必徹底C、有查速?gòu)?fù)D、復(fù)必詳盡34、代收代付業(yè)務(wù)按入賬時(shí)間要求可分為（BC）。A、實(shí)時(shí)批量處理 B、定期代理 C、不定期代理35、代收代付業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)處理形式可分為（ACD）。A、臨柜處理 B、后臺(tái)處理C、實(shí)時(shí)批量處理D、日終批量處理36、經(jīng)授權(quán)人審核無(wú)誤后辦理，并堅(jiān)持對(duì)被代理單位的數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)處理審核制度，做到（ABCDE）：A、檢查委托賬戶(hù)的分戶(hù)代理金額合計(jì)數(shù)及代理戶(hù)數(shù)合計(jì)數(shù)與代理業(yè)務(wù)明細(xì)清單等有關(guān)憑證上的數(shù)據(jù)是否相符。B、對(duì)代付業(yè)務(wù)還應(yīng)核對(duì)付款支票或其他付款憑證金額是否相符，印鑒及支付密碼是否相符，賬戶(hù)資金是否足夠。C、檢查核對(duì)代理收付的賬戶(hù)信息是否符合委托協(xié)議的規(guī)定。D、檢查辦理代理業(yè)務(wù)的銀行相關(guān)存款賬戶(hù)的合法性。E、若發(fā)現(xiàn)有誤，應(yīng)認(rèn)真做好記錄，退回原單位進(jìn)行更改。37、代理收付款業(yè)務(wù)，對(duì)被代理單位的傳輸數(shù)據(jù)要經(jīng)過(guò)預(yù)處理，做到（ABCD）A、傳輸?shù)拿骷?xì)數(shù)據(jù)與匯總數(shù)據(jù)核對(duì)一致B、傳輸數(shù)據(jù)與有關(guān)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)核對(duì)一致C、傳輸數(shù)據(jù)中有關(guān)銀行賬戶(hù)經(jīng)檢查與系統(tǒng)賬戶(hù)一致等內(nèi)容的核對(duì)D、各項(xiàng)傳輸數(shù)據(jù)內(nèi)容檢查無(wú)誤后，方可將被代理單位數(shù)據(jù)傳38、在我行開(kāi)設(shè)的用于國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)的賬戶(hù)包括（ABEF）A、財(cái)政零余額賬戶(hù)B、預(yù)算單位零余額賬戶(hù)C、預(yù)算單位專(zhuān)戶(hù)E、預(yù)算外資金專(zhuān)戶(hù)F、特設(shè)專(zhuān)戶(hù)39、商業(yè)匯票包括（CD）A、本票B、銀行匯票C、銀行承兌匯票D、商業(yè)承兌匯票。40、、銀行承兌匯票如遇下列情況之一不得貼現(xiàn)（ABCDF）A、由出票人或承兌申請(qǐng)人在銀行承兌匯票正面、背面填明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的；B、由背書(shū)人在銀行承兌匯票背面填明“委托收款”字樣，被背書(shū)人又轉(zhuǎn)讓的；C、轉(zhuǎn)讓給二人以上，即兩個(gè)以上被背書(shū)人各獲部分轉(zhuǎn)讓款的；D、背書(shū)轉(zhuǎn)讓不連續(xù)的；E、背書(shū)人簽章日期或被背書(shū)人名稱(chēng)更改后，原填寫(xiě)人提供簽章證明F、銀行承兌匯票有掛失止付通知或被法院凍結(jié)的判斷題1、簽發(fā)“現(xiàn)金”銀行匯票，申請(qǐng)人和收款人必須均為個(gè)人。（對(duì)）2