2023年反洗錢知識(shí)測(cè)試題含答案

反洗錢知識(shí)測(cè)試題一、單項(xiàng)選擇題。(共1５題，每小題２分,共30分)1、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是C。

A、商業(yè)銀行總行;B、公安部;C、中國(guó)人民銀行；D、銀監(jiān)會(huì)。

２、我國(guó)Ｂ最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法；D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。C負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、中國(guó)人民銀行;Ｂ、銀監(jiān)會(huì)；Ｃ、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門；D、反洗錢監(jiān)測(cè)管理中心。４、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》的規(guī)定建立健全B，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)B的有效實(shí)行負(fù)責(zé)。A、大額交易與可疑交易報(bào)告管理制度;Ｂ、反洗錢內(nèi)部控制制度;Ｃ、客戶信息身份辨認(rèn)制度；Ｄ、反洗錢工作制度。５、我們通常說的反洗錢"一規(guī)定兩辦法"中的"規(guī)定＂是指D。?A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》;B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》;

C、《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》;D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

?6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢"一規(guī)定兩辦法＂在A正式實(shí)行。

Ａ、2023年３月1日；B、2023年７月１日;?C、2023年2月1日;D、20２３年４月1日。

７、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告,可以處A的罰款。

Ａ、100０元以上5０0０元以下；B、5００0元以上10０00元以下；?C、30000元;D、１0００元以下。?8、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不合法競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的,依照Ｄ的有關(guān)規(guī)定處罰。?A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》;B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。

９、Ａ是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。?A、了解客戶；

B、大額鈔票交易報(bào)告；

Ｃ、可疑交易的分析;D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

10、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)(含)以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的C。?A、《介紹信》;

B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款告知書》；D、《查詢令》。?11、下列屬于可疑支付交易的是C。

Ａ、單位之間金額1０0萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額２0萬元以上的單筆鈔票收付;?C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)１00萬元以上鈔票收付;

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額２0萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。?12、中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是C。

A、公安部;

B、國(guó)務(wù)院;

C、中國(guó)人民銀行；

D、財(cái)政部。?

１3、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心)職能的機(jī)構(gòu)是D。?Ａ、中國(guó)人民銀行反洗錢局;

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查記錄司；

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司;

D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。?14、9.11事件后,美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的C，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶辨認(rèn)、業(yè)務(wù)嚴(yán)禁、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。?A、《美國(guó)銀行保密法》;

Ｂ、《美國(guó)洗錢管制法》;

C、《愛國(guó)者法案》;

D、《反恐宣言》。?１5、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是D。

A、艾格蒙特集團(tuán);

B、金融情報(bào)中心;

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；

D、金融行動(dòng)特別工作組。二、多項(xiàng)選擇題。（共1１小題，每小題３分,共33分，錯(cuò)選、漏選、多選不得分)

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄?(

AＣ

)

Ａ、賬戶資料,自銷戶之日起至少５年;?B、賬戶資料，自銷戶之日起至少２023；?Ｃ、交易記錄,自交易記賬之日起至少5年；

Ｄ、交易記錄，自交易記賬之日起至少202３。

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則涉及:(

ABＥ）

Ａ、合法審慎原則;B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。?3、不能作為實(shí)名證件使用的有（ＢCDＥ）。?A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證;C、機(jī)動(dòng)車駕駛證;?D、介紹信;E、法定身份證件的復(fù)印件。?4、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定,有下列哪些行為之一的,由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告;逾期不改正的,可處以罰款?(

ABＣDEF)

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定規(guī)定單位客戶提供有效證明文獻(xiàn)和資料,進(jìn)行核對(duì)并登記的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；?E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其別人員的;

Ｆ、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

5、下列支付交易屬于大額支付交易的有（ADE)。?Ａ、單位之間金額１00萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

B、金額1０萬元以上的單筆鈔票收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額1０萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。?E、金額20萬元以上的單筆鈔票收付；

６、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的,下列對(duì)的的表述是（

ＡC

）。?A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額2０％以上50%以下罰金；?C、情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額５%以上２０％以下罰金;?Ｄ、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額10０％的罰金。?7、代理別人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)規(guī)定其出示誰的身份證件,進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（

BＣ

）

A、負(fù)責(zé)人;Ｂ、代理人；?C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。?８、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（

BDE）。?A、開戶;B、放置;C、轉(zhuǎn)賬;

D、離析;Ｅ、歸并。?9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)涉及（

ABCＤE）。?Ａ、了解客戶義務(wù);B、大額交易報(bào)告義務(wù);C、可疑交易報(bào)告義務(wù)；D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù);E、保存記錄義務(wù)。?１0、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定,下列哪些表述對(duì)的？(

AＢE）?Ａ、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；?B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件;?C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；

D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件;

E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。11、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有也許屬于可疑支付交易?(

ＢＣ)?A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；Ｂ、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;?C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；Ｄ、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。三、簡(jiǎn)答題。（共5小題，每小題４分,共20分）1、什么是洗錢：答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。重要涉及提供資金帳戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。2、為什么要反洗錢？答：洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序,破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng),甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此,我們依法采用大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，防止和打擊洗錢犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。３、保險(xiǎn)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)有哪些?答:<<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>>中列舉了１7類標(biāo)準(zhǔn)，如以躉交方式購買保單,但繳費(fèi)金額巨大,與其經(jīng)濟(jì)狀況不符,或者在保險(xiǎn)補(bǔ)償發(fā)生時(shí)，客戶堅(jiān)持規(guī)定將資金匯往被保險(xiǎn)人和受益人以外的其別人。4、當(dāng)客戶規(guī)定變更姓名或名稱等身份信息時(shí),金融機(jī)構(gòu)是否還需要重新辨認(rèn)客戶？答：是的。當(dāng)客戶規(guī)定變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶，客戶應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息。5、客戶辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需出示身份證件?答:客戶在投保、退保、補(bǔ)償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí),假如超過一定數(shù)額,金融機(jī)構(gòu)將對(duì)客戶進(jìn)行身份辨認(rèn)。例如，當(dāng)退還的保險(xiǎn)費(fèi)或保單鈔票價(jià)值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時(shí),退保申請(qǐng)人應(yīng)在出示保險(xiǎn)協(xié)議或保險(xiǎn)憑證原件的基礎(chǔ)上,出示退保申請(qǐng)人的有效身份證件或其他身份證明文獻(xiàn)。又如，在發(fā)生保險(xiǎn)補(bǔ)償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，假如1萬元人民幣或外幣等值1000美元時(shí)，客戶應(yīng)出示被保險(xiǎn)人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文獻(xiàn),告知被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系,填寫被保險(xiǎn)人和受益人的基自身份信息。四、問答題。(共3題,前兩小題各5分，最后一題７分,共1７分）1、開展反洗錢工作的意義是什么?答:開展反洗錢工作的意義體現(xiàn)在以下幾方面：

1、有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；?２、有助于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；?3、有助于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道,防范新的犯罪行為;?4、有助于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;?５、有助于參與反洗錢國(guó)際合作,維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。２、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)是,應(yīng)將哪些情況作為可疑情況上報(bào)？答:客戶拒絕提供有效身份證件或無合法理由拒絕更新客戶基本信息,或者金融機(jī)構(gòu)在采用必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性時(shí)。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行哪些反洗錢義務(wù)？

答:根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)重要涉及:?１、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度,設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施,對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。?2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)行客戶身份辨認(rèn)制度。

a)

對(duì)規(guī)定建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行辨認(rèn),規(guī)定客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn),進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；

b)

按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì),有效辨認(rèn)交易的受益人；?c)

在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份;

ｄ)

保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份辨認(rèn)，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。?３、金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份得，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的客戶身份辨認(rèn)措施；第三方未采用符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的客戶身份辨認(rèn)措施，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi),妥善保存客戶身份資料和可以反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)到至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí),應(yīng)到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。?6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定,協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。?7、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過