2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(附帶答案)

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)題庫(附帶答案)單選題（共60題）1、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數(shù)量的影響【答案】A2、基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B3、(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是（）。A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D4、開放式基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B5、下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C6、（2021年真題）關(guān)于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、(2016年)（）是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。A.董事會B.監(jiān)事會C.會員大會D.理事會【答案】D8、開放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A9、（）會導(dǎo)致ETF總份額的減少，（）會導(dǎo)致ETF總份額的擴大。A.折價套利；溢價套利B.溢價套利；折價套利C.風(fēng)險套利；無風(fēng)險套利D.無風(fēng)險套利；風(fēng)險套利【答案】A10、以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的？（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對高級管理人員的日常監(jiān)管C.對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管D.對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置【答案】D11、根據(jù)投資目標(biāo)分類，基金的類型不包括（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.基金中的基金【答案】D12、已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的（）。A.一級市場B.初級市場C.二級市場D.三級市場【答案】C13、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產(chǎn)品設(shè)計B.投資管理C.風(fēng)險控制D.銷售環(huán)節(jié)【答案】D14、目前，我國的基金均為（）。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】A15、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季結(jié)束后（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。A.15B.20C.10D.30【答案】A16、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.票據(jù)市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B17、(2017年)基金管理人對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確說明的內(nèi)控文件是（）。A.業(yè)務(wù)操作手冊B.基本管理制度C.內(nèi)部控制大綱D.總辦會決議【答案】A18、定期開放基金按照一個固定的周期開放，目前市場上常見的有（）開放一次的。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、(2016年)下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構(gòu)以低于成本的銷售費率銷售基金B(yǎng).基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，但無須注明出處C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報中國證監(jiān)會備案D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)【答案】D20、(2017年)《COSO風(fēng)險管理整合框架》提出了風(fēng)險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A.信息與溝通B.控制活動C.目標(biāo)設(shè)定D.外部監(jiān)管【答案】D21、下列基金銷售機構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯誤的是（）。A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂C.可以通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金【答案】C22、依據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（）A.都是契約型基金B(yǎng).都是公司型基金C.大部分為公司型基金D.大部分為契約型基金【答案】A23、(2017年)關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟和金融市場體系帶來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。A.是實體經(jīng)濟體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為金融市場提供流動性，降低了交易成本D.為市場經(jīng)濟體系提供有效配置資源【答案】A24、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）。A.檢查B.行政處罰C.調(diào)查取證D.稽核【答案】A25、基金管理人（）設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.股東B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理【答案】B26、(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D27、關(guān)于普通投資者和專業(yè)投資者，以下說法正確的是（）。A.專業(yè)投資者必須是法人機構(gòu)或金融機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品B.符合轉(zhuǎn)化條件的專業(yè)投資者可以自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書面告知基金銷售機構(gòu)C.自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自動將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者【答案】B28、我國混合型基金的投資對象不包括（）。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品【答案】D29、中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管措施，包括（）A.民事賠償B.限制交易C.撤銷董事長D.刑事責(zé)任【答案】B30、目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C31、(2017年)關(guān)于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)可以對基金的投資管理活動進(jìn)行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項進(jìn)行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)【答案】B32、QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）。A.申購贖回的幣種不同B.申購贖回的登記不同C.拒絕或暫停申購的情形不同D.以上都是【答案】D33、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說明書B.基金份額上市交易公告書C.基金資產(chǎn)總值、基金份額總值D.基金份額申購、贖回價格【答案】C34、基金管理公司股東會的職權(quán)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、(2017年)下列關(guān)于基金財產(chǎn)的運用中，合規(guī)的是（）。A.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券B.購買基金托管人的股權(quán)C.購買上市公司定向增發(fā)的股票D.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人【答案】C36、（）是ETF最大的特色之一。A.最小申購、贖回份額B.被動操作的指數(shù)基金C.風(fēng)險較小、收益穩(wěn)定D.實物申購、贖回機制【答案】D37、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B38、（2017年真題）丁先生投資2000000元認(rèn)購A基金，該筆認(rèn)購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購價格每份1元，認(rèn)購費率為1．5％，則丁先生可得到的認(rèn)購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B39、（）是金融市場上進(jìn)行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.金融工具【答案】D40、我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向（）提交相關(guān)文件。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所【答案】C41、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請募集基金應(yīng)向監(jiān)管機構(gòu)提交的相關(guān)文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說明書草案【答案】C42、(2017年)銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B43、（2019年真題）基金管理人需每日向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B44、關(guān)于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。A.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價B.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議C.督察長應(yīng)撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況D.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)【答案】D45、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C46、關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法正確的是（）。A.查閱全部基金投資資料B.管理基金資產(chǎn)C.托管基金財產(chǎn)D.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額【答案】D47、以下事項不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項的是（）A.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更B.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟C.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人發(fā)生變動D.托管部內(nèi)部職能調(diào)整【答案】D48、下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A.嚴(yán)格賬戶管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行【答案】B49、()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機構(gòu)【答案】A50、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)【答案】B51、(2016年)在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C52、LOF基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。A.中國結(jié)算公司注冊B.中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記C.交易所D.中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算【答案】D53、下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A.嚴(yán)格賬戶管理B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)D.禁止提前發(fā)行【答案】B54、（2017年真題）規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C55、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是（）。A.聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B.聯(lián)接基金可以參與ETF套利C.聯(lián)接積極提供了銀行等渠道申購ETF的途徑D.聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF【答案】B56、(2016年)以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風(fēng)險自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險【答案】B57、（2021年真題）以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某互聯(lián)網(wǎng)平臺委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立基金銷售機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)B.某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺辦理基金銷售業(yè)務(wù)C.基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費優(yōu)惠D.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)【答案】C58、下列關(guān)于投資基金的說法錯誤的是()。A.對沖基金即“風(fēng)險對沖過的基金”B.另類投資基金一般采用私募方式C.私募股