《個人理財規(guī)劃》期末考試

一、單選題（題數(shù)：50,共50.0分）

1

注冊會計師單科的通過率約為（）。

1?0分

A、

.05

.2

D.

.3

正確答案：B我的答案：B

2

以下哪一項不屬于宏觀環(huán)境的指標？（）

L0分

GDP

CPI

利率、匯率

D.

工資政策

正確答案：D我的答案：D

3

企業(yè)與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后,除保留部分外，余者都與中央銀行換成

人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此;匚集成為我國的外匯儲備。這被稱為什么？（）

1?0分

外匯對沖

B、

銀行結(jié)售匯制度

希匚制度

D.

匯率制度

正確答案：B我的答案：B

4

關(guān)于"你認為100萬變成1000萬需要多長時間”的調(diào)直，人數(shù)占比最多的是多少年？（）

1?0分

A、

一年之內(nèi)

B.

五年之內(nèi)

十年之內(nèi)

D.

三十年之內(nèi)

正確答案：D我的答案：D

5

香港于2000年9月舉辦了CFP注冊考試，共多少人成為香港首批理財規(guī)劃師？（）

1.0分

66.0

B.

74.0

88.0

D.

92.0

正確答案：C我的答案：C

6

以下■傾不屬于存款好習(xí)慣？（）

1.0分

強迫自己存定期儲蓄

盡早還清銀行貸款

多辦幾張信用卡

D、

定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶,2-3個月后,增力晦次取出額

正確答案：C我的答案：C

7

有時候，政府出于各種目的，會保護自己的貨幣使其不升值,這樣有利于（）.

L0分

A,

出口

保持貨幣購買力

經(jīng)濟f化

D、

提高本國經(jīng)濟實力

正確答案：A我的答案：A

8

下列說法錯誤的是（）.

L0分

理財實際上就是自己分析自己的財務(wù)狀況,然后做出計劃并實施計劃的過程.

每個人都需要理財，在理財?shù)倪^程中，能瞬自己對自己的未來,對自己的錢如何分配有一個打算.

由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財?shù)哪繕艘蚨鴷胁町?

時間和精力規(guī)劃不屬于理財.

正確答案：D我的答案：D

9

實際利率與名義利率的關(guān)系是（）。

1.0分

實際利率等于名義利率加通貨膨脹率

B、

實際利率等于名義利率

實際利率等于名義利率秉通貨膨脹率

D.

實際利率等于名義利率減通貨膨脹率

正確答案：D我的答案：D

10

理財規(guī)劃師的優(yōu)點不包括（）.

L0分

壓力小

風(fēng)險大

厚

D、

市場需求大

正確答案：B我的答案：B

11

理財規(guī)劃師的咨詢服務(wù)的收費標準為（）.

1.0分

最少要76美元

最少要80美元

最多223美元

D、

最多225美元

正確答案：D我的答案：D

12

發(fā)明并很好使用對沖基金的是（）O

1.0分

索羅斯

納什

魯比尼

D、

薩繆爾森

正確答案：A我的答案：A

13

"控制過度消費，旨在積累資金的節(jié)約計劃"指的是哪一項理財目標的內(nèi)容？（）

1?0分

A、

節(jié)財計劃

購直住房

費產(chǎn)增值管理

D、

養(yǎng)老規(guī)劃

正確答案：A我的答案：A

14

以下哪項不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)（）。

1?0分

A、

資產(chǎn)業(yè)務(wù)

負債業(yè)務(wù)

中間業(yè)務(wù)

D、

保險業(yè)務(wù)

正確答案：D我的答案：D

15

理財形式分為兩種，分別是金融理財和非金融理財,以不屬于金融理財?shù)氖牵ǎ?

L0分

儲蓄

貸款

c、

購房買車

D、

黃金

正確答案：C我的答案：C

16

以下明硼不可以參加AFP培訓(xùn)（）。

L0分

A、

大學(xué)本科學(xué)歷：有三年以上與金融業(yè)相關(guān)的全職工作經(jīng)驗

具有大學(xué)專科學(xué)歷者或同等學(xué)歷

擁有所從事行業(yè)的專業(yè)執(zhí)照或工作資格證書

曾被暫?；虻蹁N任何專業(yè)執(zhí)照或資格

正確答案：D我的答案：D

17

以下哪項不屬于容易操作的模式？（）

L0分

房產(chǎn)置換大房換小房

B.

房產(chǎn)反置換小房換大房

出管住房+養(yǎng)老壽險

D.

住房捐贈+政府養(yǎng)老

正確答案：D我的答案：D

18

銀行越來越重視個人理財，以下說法不正確的是（）.

L0分

銀行開始重視個人理財產(chǎn)品研發(fā).

個人金融理財人員受到重視,人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚。

建立完善修訂相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定.

D、

重視貸款部門

正確答案：D我的答案：D

19

以下哪項是與投資相關(guān)的金融理財？（）

1.0分

A、

教育儲蓄

投資貸款

養(yǎng)老壽險

D、

按揭貸款

正確答案：B我的答案：B

20

利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當前利率體系分為（）.

1?0分

A、

名義利率和實際利率兩部分

B、

法定利率和市場利率兩部分

通脹膨脹率、名義利率和實際利率三部分

D、

浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分

正確答案：B我的答案：B

21

以下明硼投資收益最高？（）

1?0分

A、

基金

銀行儲蓄

D、

國債

正確答案：A我的答案：A

22

世界貨幣組織一個基金會預(yù)測中國養(yǎng)老保障缺口為（）.

1?0分

7萬億

9萬億

11萬億

D、

13萬億

正確答案：B我的答案：B

23

國家社會公共理財內(nèi)容不包括（）.

L0分

國家年征收高達8萬億元的財政收入

國家每年財政預(yù)算安排

單位擁有的人力物力財力資源

D、

經(jīng)營政府、經(jīng)營城市理念的提出

正確答案：C我的答案：C

24

以下說法錯誤的是（）.

L0分

投資理財、賺錢花錢已經(jīng)成為社會熱點話題.

股民已經(jīng)達到上億人士。

理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關(guān)注.

D、

但是理財觀念已經(jīng)深入人心

正確答案：D我的答案：D

25

理財首要的是（）.

L0分

評估風(fēng)險

端正態(tài)

籌集資金

D、

綜合分析

正確答案：B我的答案：B

26

以下哪項不屬于學(xué)習(xí)理財后的一般就業(yè)趨向？（）

1?0分

金融保瞼順

B.

理財事務(wù)所

技術(shù)開發(fā)

D.

個人持家理財

正確答案：C我的答案：C

27

一般信用卡以多少張為宜？（）

1.0分

1張

3-5張

2-3張

D、

越多越好

正確答案：C我的答案：C

28

美國與中國的金融理財方面的區(qū)別說法正確的是（）.

L0分

A、

美國的金融保險環(huán)境表現(xiàn)的相當完善，產(chǎn)品也多

美國在監(jiān)管方面表現(xiàn)的比較差

中國的監(jiān)管表現(xiàn)的也較弱

D、

中國的金融產(chǎn)品較少

正確答案：C我的答案：C

29

以下哪項是典型的第三方理財機構(gòu)？（）

L0分

金融保險機構(gòu)

B.

個人家庭

理財事務(wù)所

D.

基金管理公司

正確答案：C我的答案：C

30

理財規(guī)劃職業(yè)的要求不包括（）.

1.0分

相關(guān)知識技能的全面掌握

B、

與客戶出色的溝通交流能力

不需要太看重信譽

D.

嚴格執(zhí)行標準，即職業(yè)資格認證考試

正確答案：C我的答案：C

31

90年代后期，澳、法、德等發(fā)達國家的CFP發(fā)展迅速，平均年增長率超過（）.

L0分

A

.5

.6

D、

.7

正確答案：A我的答案：A

32

測試投資者的風(fēng)險承受能力，主要是在于什么？（）

L0分

測試基礎(chǔ)資產(chǎn)有多少

測試投資人數(shù)有多少

測試投資時間有多長

測試投資地點在何處

正確答案：A我的答案：A

33

關(guān)于基金公司說法不正確的是（）。

L0分

專家理財

只是證券理財

買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù)

收益較好

正確答案：c我的答案：c

34

以下哪項不屬于個人理財與公司理財?shù)牟煌浚ǎ?/p>

L0分

服務(wù)對象

經(jīng)濟活動特點

理財筑力

理財資本

正確答案：D我的答案：D

35

銀行理財屬于哪種理財方式？（）

L0分

自主理財

理財事務(wù)所

基金管理公司

幫客理財

正確答案：D我的答案：D

36

"理財”的定義是（）.

L0分

資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資融資運營

證券、投資、保險、信托、期貨、基金等

C、

婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入

D、

購買金融產(chǎn)品

正確答案：A我的答案：A

37

關(guān)于家庭理財意義，不正確的是（）。

L0分

A.

促進億萬家庭經(jīng)濟的健康運行，人際關(guān)系幸福美滿

家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對提高整個社會的經(jīng)濟效益也大有好處

造福億萬家庭的金融生活，促使其理財知識增強，技能提高，效益改善

個人狀況好了，國家沒有了負擔(dān)

正確答案：D我的答案：D

38

關(guān)于特色優(yōu)勢資源說法錯誤的是（）。

L0分

一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備

的，對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。

擁有這種別人很需要又沒有的資源，就能在社會資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)勢。

努力經(jīng)營好自己擁有的知識技能，求得最大限度的價值實現(xiàn).

D.

努力經(jīng)營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源.

正確答案：D我的答案：D

39

投資第一目標是什么？（）

L0分

A、

犧

的立理財觀

D、

保證心態(tài)

正確答案：A我的答案：A

40

購買;氣車屬于哪項花費？（）

1?0分

養(yǎng)老保障用費

購首大件高檔品用費

子女撫養(yǎng)教育用費

D、

醫(yī)療住房用費

正確答案：B我的答案：B

41

以下說法不正確的是（）。

1?0分

個人像庭金融理財中，理財服務(wù)的主體是個人朦庭.

B.

公司理財不屬于家庭理財

婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財.

D、

遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個人家庭理財

正確答案：D我的答案：D

42

銀行的各類資產(chǎn)中，占比最大的是（）.

L0分

貸款性資產(chǎn)

宜:利息

D、

貸款利息

正確答案：A我的答案：A

43

個人擁有豐富的經(jīng)濟金融資源并較快增長，其原因不包括（）。

1?0分

A、

個人收入總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大

個人收入總量及擁有經(jīng)濟金融資源急劇增長

國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升

D.

金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財服務(wù)

正確答案：D我的答案：D

44

以下哪項不屬于通貨膨脹時期隨脹而漲的資產(chǎn)（）.

1?0分

A、

踱

B.

房產(chǎn)

黃金

D.

正確答案：D我的答案：D

45

關(guān)于“窗口指導(dǎo)"，以下說法不正確的是（）。

L0分

A、

“窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu)

B.

“窗口指導(dǎo)”的方式是信貨政策的主要方式之一

“窗口指導(dǎo)"又稱"道義勸告"

D.

“窗口指導(dǎo)”是央行根據(jù)國民經(jīng)濟的宏觀形勢通過非行政干預(yù)方式，對商業(yè)銀行的一些經(jīng)營行為進行道義上的勸說和建議

正確答案：A我的答案：A

46

以下說法不正確的是（）。

1?0分

A、

國外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保瞼和投資產(chǎn)品等于和中國情況相差大

國內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺

國內(nèi)外對財富及理財?shù)挠^念相同

D、

國內(nèi)外對遺產(chǎn)規(guī)劃的認同度不同

正確答案：C我的答案：C

47

銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是（）。

1?0分

方便性

B.

利息

安軌

D.

費用和時間

正確答案：D我的答案：D

48

加息時,一般可采取三種策略不包括（）。

1.0分

著重關(guān)注產(chǎn)品收益率高低

選擇浮動利率理財產(chǎn)品

理財產(chǎn)品以短線為主

D、

人民幣應(yīng)成為首選幣種

正確答案：A我的答案：A

49

大家關(guān)注理財?shù)谋憩F(xiàn)不包括（）.

1?0分

A,

全民對理財事項很關(guān)注

股民已達到上億人

理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關(guān)注

D、

理財意識觀念初步興起，理財培訓(xùn)、講座大量開辦

正確答案：A我的答案：A

50

關(guān)于金融理財師，表述不正確的是（）.

L0分

未來發(fā)展?jié)摿O大，需要人員眾多

報酬待遇高，金領(lǐng)人才

社會競爭少

時間自由度低，整年較忙

正確答案：D我的答案：D

二、判斷題（題數(shù)：50,共50.0分）

1

以房養(yǎng)老理論是眾多相關(guān)學(xué)科的重新組合、融會、聯(lián)接、凝聚深化并豐富。（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

2

理財?shù)韧谕顿Y.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

3

教育投資計劃需要分析客戶當前和未來預(yù)期收入狀況.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

4

"以房養(yǎng)老”基本宗旨是將來人身故后遺留房產(chǎn)的巨大余值，用一定的金融保險機制提前變現(xiàn)套現(xiàn)，取得一筆穩(wěn)定持續(xù)可靠的終身現(xiàn)金

流入,用來養(yǎng)度老人余生.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

5

客戶尚未產(chǎn)生的需要,無法創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

6

個人家庭需要理財，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教育、納稅交費、買房買車、退休養(yǎng)老等，遺產(chǎn)繼承并不屬于家庭理財.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

7

個人理財目標只取決于生存環(huán)境.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

8

理財目標一旦制定不能更改.

1.0分

正確答案：X我的答案：X

9

參加AFP培訓(xùn)，學(xué)員沒有限制條件.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

10

市盈率反映投資股票的成本.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

11

利率和匯率是絕然分開的.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

12

制定個人生涯規(guī)劃時應(yīng)當遵循清晰性的原則.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

13

金融理財師和理財規(guī)劃師并無任何區(qū)別.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

14

理財只是貨幣資產(chǎn)打理.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

15

中國人口總量大,經(jīng)濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大,富豪階層相對數(shù)少,絕對數(shù)很大.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

16

近年來,由于我國將加速推進利率市場化,導(dǎo)致著利差擴大,使商業(yè)銀行在定價、儲備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多酮險.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

17

理財規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

18

銀行存款可能越存越少.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

19

社會關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等.（）

1.0分

正確答案：v我的答案：v

20

理財規(guī)劃師對理財案例及客戶提出的要求,首先應(yīng)當用自己的思維給予相當?shù)脑u判、審視.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

21

期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價格，在約定的某一時間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種

債券而預(yù)先達成契約的一種交易.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

22

企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票,等來年年初再交貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

23

理財規(guī)劃師需要提供個人資產(chǎn)負債表與個人損益表模板,并幫助客戶學(xué)會如何自己做好資產(chǎn)負債表和損益表（收入與支出日記賬）.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

24

企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

25

Tfi而言，債券的收益率和期限成反比.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：x

26

買股票需要交印花稅、證券交易稅等.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

27

理財內(nèi)容貫穿于個人家庭整個生命周期"從出生到死亡”的全過程，全方位的理財規(guī)劃務(wù)事項.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

28

所有的高收入人士對理財事項均缺乏關(guān)注.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

29

購買黃金無法規(guī)避通脹的風(fēng)險.

1.0分

正確答案：X我的答案：X

30

任何人都擁有別人很需要又沒有的資源.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

31

購買養(yǎng)老保險屬于個人理財規(guī)劃里的一部分.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

32

理財規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險證券投資機構(gòu)或者自己開業(yè).（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

33

債券是固定收益證券資本市場工具.（）

1.0分

正確答案：V我的答案：V

34

理財規(guī)劃師一般不會從事新聞媒體的工作.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X

35

員工福利及退休計劃不包含生育保險和失業(yè)保險.（）

1.0分

正確答案：X我的答案：X