2023年反洗錢宣傳總結(jié)

2023年反洗錢宣傳總結(jié)為進(jìn)一步提高全社會(huì)對反洗錢工作的熟悉，營造良好的反洗錢社會(huì)氣氛，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，加大對洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，維護(hù)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)上級行及人民銀行《關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求，2023年10月份，我行仔細(xì)開展反洗錢宣傳系列活動(dòng)，推動(dòng)了反洗錢工作的有效開展?，F(xiàn)將宣傳活動(dòng)狀況總結(jié)如下：

一、細(xì)心組織，推動(dòng)宣傳活動(dòng)的開展。我行成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)任組長，反洗錢辦公室及各反洗錢專業(yè)小組負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，要求各支行也要相應(yīng)成立宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)反洗錢的組織推動(dòng)、協(xié)調(diào)等工作，確保宣傳活動(dòng)正常有序開展。

二、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高反洗錢工作水平。一是積極參與人行組織的反洗錢培訓(xùn)。2023年10月10-12日，**人民銀行在**市舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，主講人為人民銀行**中心支行***科長，主題為：“反洗錢監(jiān)管轉(zhuǎn)型下的可疑交易分析與識(shí)別”，主要內(nèi)容有：一是人民銀行反洗錢監(jiān)管由“合規(guī)監(jiān)管”向“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管”轉(zhuǎn)變;二是結(jié)合案例介紹五類洗錢犯罪交易特點(diǎn);三是介紹刑法關(guān)于洗錢性質(zhì)罪名的規(guī)定。我行反洗錢辦負(fù)責(zé)人、兼管員以及城區(qū)各支行反洗錢兼管員共16人參與了培訓(xùn)。二是要求各支行、網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行多種方式利用班后和晨會(huì)時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的相關(guān)學(xué)問，做好對反洗錢治理人員和專、兼職崗位人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)培訓(xùn)反洗錢法律法規(guī)、操作流程、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、客戶身份識(shí)別、可疑交易人工甄別等內(nèi)容。通過培訓(xùn)提高反洗錢崗位人員的反洗錢責(zé)任觀念，提高業(yè)務(wù)人員識(shí)別、報(bào)告可疑交易的力量和員工綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)，提升全行員工參加遏制、打擊洗錢犯罪的積極性，有效推動(dòng)全行打擊反洗錢犯罪活動(dòng)的順當(dāng)開展。

三、加強(qiáng)宣傳，增加社會(huì)反洗錢意識(shí)。根據(jù)人民銀行、上級行的統(tǒng)一部署，積極做好反洗錢宣傳工作。一是各網(wǎng)點(diǎn)利用電子宣傳欄播放反洗錢、禁毒宣傳標(biāo)語各1條，共78條。二是柜臺(tái)擺放**人民銀行印制的《貫徹法制法，預(yù)防洗錢犯罪》等宣傳折頁2160份(其中城區(qū)行920份)。三是積極開展上街宣傳。**行反洗錢辦公室負(fù)責(zé)人及兼管員，參與了人民銀行**市中心支行組織的以“貫穿執(zhí)行反洗錢法規(guī)，預(yù)防監(jiān)控洗錢犯罪活動(dòng)”為主題的上街集中宣傳活動(dòng)。該宣傳活動(dòng)在**市**廣場進(jìn)行，我行參加了分發(fā)反洗錢宣傳資料和詢問活動(dòng);**支行等15個(gè)非城區(qū)支行參加了當(dāng)?shù)厝诵薪M織的上街宣傳活動(dòng)。

此次宣傳，通過跑馬燈滾動(dòng)播放或懸掛反洗錢宣傳條幅、宣傳標(biāo)語、電子屏滾動(dòng)播放反洗錢和防范恐懼融資的學(xué)問、放置宣傳牌、設(shè)立反洗錢詢問臺(tái)、向社會(huì)公開舉報(bào)電話和郵箱、上街宣傳活動(dòng)等多種宣傳方式，將反洗錢信息深入、有效地傳達(dá)給社會(huì)公眾，讓社會(huì)公眾進(jìn)一步了解反洗錢工作的重要性，提高社會(huì)公眾的法律意識(shí)和對反洗錢工作的認(rèn)知度，營造了良好的反洗錢社會(huì)氣氛，使廣闊群眾對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作有了正確的理解，得到了廣闊客戶的理解和支持。

2023年反洗錢宣傳總結(jié)

通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐，做為一名反洗錢崗位工作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長《新形勢下反洗錢工作現(xiàn)狀及進(jìn)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反洗錢工作中的實(shí)踐心得。

反洗錢工作在當(dāng)今簡單的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱難的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)安康進(jìn)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告治理方法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易治理方法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》的相繼公布實(shí)施，。反洗錢熟悉得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)掌握度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，根本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實(shí)效，還是長效治理機(jī)制建立，都未到達(dá)有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。

目前存在以下一些問題

(一)組織機(jī)構(gòu)建立滯后，反洗錢工作缺乏力度。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，局部縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于為難境地，缺乏應(yīng)有的力度。

(二)內(nèi)掌握度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢治理措施也將隨之轉(zhuǎn)變和完善。但從目前狀況看，反洗錢方面的措施和方法尚未健全。內(nèi)掌握度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部治理“消失真空”，存在肯定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(三)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作根底薄弱。從調(diào)查狀況來看，一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮山課件核對并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對客戶的其他狀況都沒有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析緣由認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參加洗錢，為挽留客戶，放松了對局部客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對大額的資金往來，依據(jù)現(xiàn)金治理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作根底薄弱。

(四)一線員工反洗錢意識(shí)淡薄，思想熟悉上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)興旺地區(qū)、大中城市，對于經(jīng)濟(jì)進(jìn)展較為落后的小縣城、欠興旺地區(qū)，洗錢的可能性微小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大局部分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對洗錢一無所知，即便開展反洗錢宣傳，也沒有任何效果。

(五)人員素養(yǎng)不高，反洗錢履職不到位。人員素養(yǎng)較低，加之對反洗錢工作的熟悉不到位，對反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有肯定差距，特殊是一線人員對反洗錢學(xué)問了解甚微，對有關(guān)的反洗錢操作程序把握不嫻熟，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層治理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢學(xué)問欠缺。

鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)實(shí)行相應(yīng)的對策

(一)加強(qiáng)制度建立，完善反洗錢工作體系。

要進(jìn)一步理順關(guān)系，依據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建立，建立健全反洗錢組織體系，準(zhǔn)時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素養(yǎng)較高的治理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開展。

(二)完善內(nèi)掌握度建立。依據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際狀況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)掌握度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部掌握指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)依據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)化、制度化。

(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)仔細(xì)核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清楚的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶供應(yīng)效勞時(shí)，客戶身份識(shí)別資料有變化的，要準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入，購置“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購置復(fù)印機(jī)將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)仔細(xì)核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)展核查。

(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素養(yǎng)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢工作，充分熟悉反洗錢工作的重要性和必要性，實(shí)行有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注意反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強(qiáng)對治理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想熟悉，提升治理水平;其次要強(qiáng)化對詳細(xì)操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作力量。

(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)視檢查，標(biāo)準(zhǔn)反洗錢操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢重要組成局部，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)展洗錢的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)視檢查，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)行反洗錢操作行為特別重要。一是請基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)視反洗錢工作。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確熟悉和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)掌握度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查懲罰力度，催促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)反洗錢工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，催促轄區(qū)各支行，準(zhǔn)時(shí)向反洗錢監(jiān)測中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢操作規(guī)程，仔細(xì)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)。依據(jù)央行的反洗錢報(bào)告，我們發(fā)覺：中國反洗錢制度的漏洞仍舊存在于銀行，將來銀行仍舊面臨著巨大的反洗錢壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢規(guī)章制度的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢執(zhí)行狀況過程中存在的幾大漏洞。首先是客戶身份識(shí)別制度?！傲私饪蛻糁贫取弊鳛榉聪村X的一項(xiàng)根底性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢后續(xù)工作的順當(dāng)開展。因此，強(qiáng)化反洗錢“了解客戶制度”，成為當(dāng)前反洗錢工作亟待解決的問題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶了解客戶信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶往往以屬于公司隱秘和個(gè)人隱私為由拒絕透露或供應(yīng)相關(guān)信息;二是客戶情愿供應(yīng)，但無法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類較多，識(shí)別難度較大。目前我國的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及臺(tái)灣居民往來大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)?，因此難以確保對客戶身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)展核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府治理部門的信息共享平臺(tái)，準(zhǔn)時(shí)獵取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份，精確核實(shí)客戶資料，為識(shí)別洗錢犯罪活動(dòng)供應(yīng)真實(shí)的根底信息，為反洗錢工作準(zhǔn)時(shí)、高效地開展供應(yīng)有力的信息支持。

2023年反洗錢宣傳總結(jié)

依據(jù)_商銀發(fā)字[20__]27號(hào)文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行常常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)悟反洗錢的精神和意義，堅(jiān)固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)方法來標(biāo)準(zhǔn)和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。

在本季度我支行能堅(jiān)持做到：

一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，仔細(xì)審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并具體詢問了解客戶有關(guān)狀況，依據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其供應(yīng)有效證明文件和資料，進(jìn)展核對并登記。

二、對于開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)展核對，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)展開戶操作，對于未能依法供應(yīng)相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)展全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告治理方法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快供應(yīng)新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。

五、嚴(yán)格監(jiān)管和掌握公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組特地對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀看，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。

在本季，我支行沒有消失短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入