集團(tuán)公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

中國*股份有限公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)中國*股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）信用風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中國銀保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則（1—17號(hào)）》、《保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》、《人身保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指引》等相關(guān)法律法規(guī)，以及集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)規(guī)定和《中國*股份有限公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（2018修訂版）》，并結(jié)合公司實(shí)際業(yè)務(wù)制定本辦法。第二條本辦法所稱“信用風(fēng)險(xiǎn)”，是指由于交易對(duì)手不能履行或不能按時(shí)履行其合同義務(wù)，或者交易對(duì)手信用狀況的不利變動(dòng)，導(dǎo)致公司遭受非預(yù)期損失的風(fēng)險(xiǎn)。第三條本辦法所稱“信用風(fēng)險(xiǎn)管理”是指通過建立完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、管理流程和制度，對(duì)從交易對(duì)手資信調(diào)查、應(yīng)收款項(xiàng)的管理、信用限額的確定到內(nèi)部管理報(bào)告等環(huán)節(jié)實(shí)行的全面監(jiān)督和控制，以識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制信用風(fēng)險(xiǎn)的全過程。第四條信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是通過建立合理、有效的管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制，將信用風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的指標(biāo)范圍內(nèi)，保障公司的安全、持續(xù)、健康運(yùn)行。第五條信用風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)如下：（一）建立科學(xué)完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。（二）劃分管理層與各相關(guān)部門明確的信用風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。（三）制定有效的信用風(fēng)險(xiǎn)管理程序和制度。（四）強(qiáng)化考核與監(jiān)督，推動(dòng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展。第六條信用風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）審慎性原則：公司應(yīng)通過不斷完善信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系，規(guī)范各類交易的決策和審批程序，以謹(jǐn)慎的態(tài)度管理信用風(fēng)險(xiǎn)敞口，確保公司信用風(fēng)險(xiǎn)處于可承受的范圍內(nèi)。（二）平衡性原則：公司對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和經(jīng)營管理活動(dòng)所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)充分識(shí)別，制定適當(dāng)?shù)某绦蚝头椒ㄓ行Ч芾盹L(fēng)險(xiǎn)，保持風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。（三）動(dòng)態(tài)性原則：是指公司的信用風(fēng)險(xiǎn)管理須與公司面臨的內(nèi)外部環(huán)境相適應(yīng)，并根據(jù)經(jīng)營戰(zhàn)略、理念、外部經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管環(huán)境變化及時(shí)調(diào)整和完善。（四）有效性原則：是指信用風(fēng)險(xiǎn)涉及投資交易、再保交易、直保業(yè)務(wù)等，公司應(yīng)依據(jù)各類交易或業(yè)務(wù)的特征采用合適的管理工具和方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，以確保對(duì)各類業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理。第七條本制度適用于中國*股份有限公司總公司及各分支機(jī)構(gòu)。第二章管理架構(gòu)和職責(zé)分工第八條公司董事會(huì)是信用風(fēng)險(xiǎn)管理的最高管理機(jī)構(gòu)，承擔(dān)監(jiān)控信用風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)履行其信用風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，具體職責(zé)包括：（一）審批公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理政策。（二）持續(xù)關(guān)注公司信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，定期審閱公司年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。（三）審定與信用風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的其他重大事項(xiàng)。第九條總裁室根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)，履行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的具體職責(zé)，包括：（一）全面負(fù)責(zé)組織落實(shí)信用風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和董事會(huì)做出的關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)決定。（二）制定信用風(fēng)險(xiǎn)管理政策。（三）根據(jù)董事會(huì)設(shè)定的信用風(fēng)險(xiǎn)總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、容忍度要求，審定年度信用風(fēng)險(xiǎn)限額。（四）為公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的資源調(diào)配、設(shè)立信用風(fēng)險(xiǎn)管理崗、履行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)職責(zé)。（五）審定債務(wù)工具和投資交易、再保險(xiǎn)交易對(duì)手的信用評(píng)估方法和標(biāo)準(zhǔn)。（六）監(jiān)督公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況，定期評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度、流程的有效性。（七）審定信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。第十條投資管理部、社會(huì)保險(xiǎn)部、團(tuán)體保險(xiǎn)部、運(yùn)營管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部和風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)投資業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、應(yīng)收類資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理。第十一條投資管理部是公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理牽頭部門，在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)建立投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括但不限于內(nèi)部信用評(píng)級(jí)、交易對(duì)手資信管理制度等，并組織落實(shí)。（二）基于公司信用風(fēng)險(xiǎn)偏好和容忍度，牽頭建立投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)限額體系和監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，定期監(jiān)測(cè)和計(jì)量投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)。（三）根據(jù)監(jiān)管要求及公司實(shí)際，牽頭研究、開發(fā)和維護(hù)投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)度量、分析和報(bào)告的方法、模型、工具。（四）定期評(píng)估公司投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)，并向公司總裁室、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)報(bào)告公司投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。（五）及時(shí)監(jiān)測(cè)現(xiàn)有和潛在投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的重大變化，發(fā)現(xiàn)重大投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，牽頭制定與組織實(shí)施應(yīng)急方案，并向總裁室、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)及董事會(huì)報(bào)告。（六）負(fù)責(zé)組織公司投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面的培訓(xùn)，提高公司投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（七）其他信用風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)職責(zé)。其他相關(guān)部門涉及投資資產(chǎn)管理的（如存款），按照上述職責(zé)對(duì)所負(fù)責(zé)的資產(chǎn)履行上述投資資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。第十二條社會(huì)保險(xiǎn)部在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)建立社保業(yè)務(wù)應(yīng)收保費(fèi)管理制度和催收制度。（二）基于公司信用風(fēng)險(xiǎn)偏好和容忍度，牽頭建立社保業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)限額體系和監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，定期監(jiān)測(cè)和計(jì)量社保業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)。（三）根據(jù)監(jiān)管要求及公司實(shí)際，在精算部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部和信息技術(shù)部的配合下,牽頭研究、開發(fā)和維護(hù)公司社保業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)度量、分析和報(bào)告的方法、模型、工具。（四）定期評(píng)估公司社保業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)，并向公司總裁室、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)報(bào)告公司社保業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。（五）及時(shí)監(jiān)測(cè)現(xiàn)有和潛在社保業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)的重大變化，發(fā)現(xiàn)重大社保業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，牽頭制定與組織實(shí)施應(yīng)急方案，并向總裁室、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)及董事會(huì)報(bào)告。（六）負(fù)責(zé)組織公司社保業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面的培訓(xùn)，提高公司社保業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（七）其他信用風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)職責(zé)。第十三條團(tuán)體保險(xiǎn)部按照第十一條的職責(zé)要求履行商團(tuán)業(yè)務(wù)的應(yīng)收保費(fèi)信用風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。第十四條運(yùn)營管理部在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)建立再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確定再保險(xiǎn)交易對(duì)手的選擇標(biāo)準(zhǔn)和方法，建立再保險(xiǎn)交易對(duì)手的資信跟蹤和預(yù)警機(jī)制以及再保險(xiǎn)交易應(yīng)收款項(xiàng)的管理和催收制度。（二）基于公司信用風(fēng)險(xiǎn)偏好和容忍度，牽頭建立再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)限額體系和監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，定期監(jiān)測(cè)和計(jì)量再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)。（三）根據(jù)監(jiān)管要求及公司實(shí)際，在精算部的配合下,牽頭研究、開發(fā)和維護(hù)再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)度量、分析和報(bào)告的方法、模型、工具。（四）定期評(píng)估公司再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)，并向公司總裁室、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理部及時(shí)報(bào)告公司再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。（五）及時(shí)監(jiān)測(cè)現(xiàn)有和潛在再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的重大變化，發(fā)現(xiàn)重大再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的，牽頭制定與組織實(shí)施應(yīng)急方案，并向總裁室、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)及董事會(huì)報(bào)告。（六）負(fù)責(zé)組織公司再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面的培訓(xùn)，提高公司再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平。（七）其他信用風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)職責(zé)。第十五條計(jì)劃財(cái)務(wù)部在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)公司其他應(yīng)收資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理，具體職責(zé)按照第十一條要求執(zhí)行。（二）負(fù)責(zé)應(yīng)收保費(fèi)管理工作的整體組織與協(xié)調(diào)，建立健全相關(guān)應(yīng)收保費(fèi)管理制度以及公司應(yīng)收保費(fèi)數(shù)據(jù)的管理、監(jiān)控與分析，具體落實(shí)應(yīng)收保費(fèi)考核與各項(xiàng)獎(jiǎng)懲執(zhí)行。（三）其他信用風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)職責(zé)。第十六條各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析、監(jiān)測(cè)和評(píng)估，加強(qiáng)應(yīng)收賬款的催收、管理與考核工作。第十七條風(fēng)險(xiǎn)管理部在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)如下：（一）構(gòu)建市場(chǎng)信用管理體系。（二）建立信用風(fēng)險(xiǎn)限額，將信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作中，開展信用風(fēng)險(xiǎn)定期監(jiān)測(cè)和分析。（三）協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)監(jiān)督公司信用風(fēng)險(xiǎn)的管理狀況，評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)水平。（四）收集、匯總信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、信息和報(bào)告，定期向總裁室、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)報(bào)告公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。（五）其他信用風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)職責(zé)。第十八條審計(jì)部/監(jiān)事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)獨(dú)立監(jiān)督檢查信用風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行體系有效性的執(zhí)行情況。至少每年—次對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)運(yùn)行的有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià),向董事會(huì)報(bào)告，并跟蹤檢查改進(jìn)措施的實(shí)施情況。第十九條公司在信用風(fēng)險(xiǎn)集中的部門設(shè)立信用風(fēng)險(xiǎn)管理崗（如投資管理部等），履行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)職責(zé)。第三章信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容第一節(jié)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)第二十條各信用風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門應(yīng)根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)的總體目標(biāo)，建立和完善內(nèi)部信用評(píng)級(jí)體系，規(guī)范內(nèi)部信用評(píng)級(jí)的方法和流程，以及外部信用評(píng)級(jí)的運(yùn)用，合理使用信用評(píng)級(jí)結(jié)果。第二十一條各信用風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門應(yīng)建立信用評(píng)級(jí)資料管理制度，相關(guān)原始資料、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、信用評(píng)級(jí)報(bào)告等留檔備查。第二十二條投資資產(chǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)工作及管理按照《中國*集團(tuán)股份有限公司信用評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》、《中國*集團(tuán)股份有限公司信用評(píng)級(jí)復(fù)評(píng)規(guī)則（試行）》等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二節(jié) 信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理第二十三條 公司建立信用風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度，根據(jù)公司總體風(fēng)險(xiǎn)偏好和業(yè)務(wù)特征，確定信用風(fēng)險(xiǎn)的總體限額，并明確限額設(shè)定方法以及調(diào)整、超限審批流程。第二十四條投資管理部、運(yùn)營管理部在設(shè)定信用風(fēng)險(xiǎn)總體限額基礎(chǔ)上，采用恰當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)投資資產(chǎn)、再保險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行細(xì)分，至少包括：（一）根據(jù)交易對(duì)手、發(fā)行方、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等設(shè)定各級(jí)信用限額。（二）根據(jù)不同國家、地區(qū)設(shè)定各級(jí)信用限額。（三）根據(jù)行業(yè)分布設(shè)定各級(jí)信用限額。第二十五條相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)偏好、限額管理內(nèi)容應(yīng)遵循《中國*股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)偏好管理辦法》的規(guī)定執(zhí)行。第三節(jié) 交易對(duì)手資信管理第二十六條投資管理部應(yīng)當(dāng)建立并完善投資交易對(duì)手的資信管理制度，并建立交易對(duì)手庫，跟蹤交易對(duì)手的資信狀況，定期更新交易對(duì)手庫，與庫外的交易對(duì)手進(jìn)行交易應(yīng)經(jīng)首席風(fēng)險(xiǎn)官和相關(guān)負(fù)責(zé)人審批。第二十七條交易對(duì)手資信管理體系應(yīng)建立明確的各交易對(duì)手的授信額度，并應(yīng)估算交易對(duì)手的違約率、違約損失率等風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，及時(shí)計(jì)提資產(chǎn)減值并及時(shí)分析和更新相關(guān)投資資產(chǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)和外部評(píng)級(jí)結(jié)果。第二十八條投資交易對(duì)手操作細(xì)則按照《中國*股份有限公司投資業(yè)務(wù)交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理方案（試行）》、《中國*股份有限公司投資業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)實(shí)施方案（試行）》等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四節(jié) 再保險(xiǎn)交易對(duì)手資信管理第二十九條運(yùn)營管理部應(yīng)當(dāng)確定再保險(xiǎn)交易對(duì)手的選擇標(biāo)準(zhǔn)和方法，并建立再保險(xiǎn)交易對(duì)手的資信預(yù)警機(jī)制，對(duì)再保險(xiǎn)交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤和管理。第三十條運(yùn)營管理部應(yīng)當(dāng)建立再保險(xiǎn)應(yīng)收款項(xiàng)的管理、催收制度。第三十一條運(yùn)營管理部應(yīng)當(dāng)明確對(duì)境外再保險(xiǎn)交易對(duì)手的額外要求。第三十二條再保險(xiǎn)交易對(duì)手資信管理操作細(xì)則按照《中國*股份有限公司再保險(xiǎn)交易對(duì)手資信管理辦法（試行）》等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第五節(jié) 應(yīng)收款項(xiàng)管理第三十三條社會(huì)保險(xiǎn)部、團(tuán)體保險(xiǎn)部應(yīng)當(dāng)建立并完善應(yīng)收保費(fèi)等應(yīng)收款項(xiàng)的管理，明確相應(yīng)的職責(zé)分工、催收管理等方面的管理辦法，并建立完善的應(yīng)收款項(xiàng)管理架構(gòu)，明確職責(zé)分工，落實(shí)應(yīng)收保費(fèi)管控措施。第三十四條計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人力資源部按照應(yīng)收賬款管理要求，將應(yīng)收賬款催收管理納入績(jī)效考核體系，強(qiáng)化應(yīng)收款項(xiàng)管理。第三十五條計(jì)劃財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)收賬款分析監(jiān)測(cè)機(jī)制，對(duì)應(yīng)收賬款的情況、存在的問題及原因、擬采取的措施等進(jìn)行專項(xiàng)分析并形成報(bào)告，報(bào)送公司總裁室、首席風(fēng)險(xiǎn)官、風(fēng)險(xiǎn)管理部以及相關(guān)部門。第三十六條應(yīng)收款項(xiàng)管理操作細(xì)則按照《中國*股份有限公司應(yīng)收保費(fèi)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第四章監(jiān)測(cè)及報(bào)告第三十七條各信用風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門應(yīng)在信用風(fēng)險(xiǎn)總體限額的基礎(chǔ)上，建立與本板塊相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，在日常經(jīng)營管理過程中開展監(jiān)測(cè)與分析，對(duì)于超過限額的應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取處置措施。第三十八條各信用風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門應(yīng)在識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)控信用風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，及時(shí)、全面、準(zhǔn)確地向總裁室、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)委員會(huì)報(bào)告本部門職責(zé)范圍內(nèi)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理情況，提供決策支持。第三十九條各分支機(jī)構(gòu)與信用風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)和管理部門,應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中實(shí)現(xiàn)信息共享,及時(shí)溝通研究并將其作為經(jīng)營、管理、審批以及調(diào)整經(jīng)營政策或風(fēng)險(xiǎn)決策的參考。第四十條各信用風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門應(yīng)每季度結(jié)束后10日內(nèi)、每年度結(jié)束后20日內(nèi)向投資管理部報(bào)送本部門職責(zé)范圍內(nèi)的信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、信息和報(bào)告。各職能部門負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)的信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、信息和報(bào)告的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況負(fù)責(zé)解釋。投資管理部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部的統(tǒng)一要求，負(fù)責(zé)匯總各部門提交的信用風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、信息和報(bào)告，每季度結(jié)束后15日內(nèi)、每年度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)向公司風(fēng)險(xiǎn)管理部提交《公司季度/年度信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》和信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)相關(guān)數(shù)據(jù)、信息資料。第四十一條公司應(yīng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)狀況及其控制措施實(shí)施動(dòng)態(tài)、持續(xù)的跟蹤與分析。第五章應(yīng)急機(jī)制第四十二條各級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大信用風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的，應(yīng)當(dāng)按照《中國*股份有限公司突發(fā)事件總體應(yīng)急預(yù)案》等規(guī)章制度啟動(dòng)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，并按照集團(tuán)公司《全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》