保險實習(xí)報告1

第第頁保險實習(xí)報告

保險實習(xí)報告篇1

在我系主任，書記的努力爭取下，大部分的同學(xué)都得償所愿地獲得了珍貴的實習(xí)機會，紛紛穿上白領(lǐng)套裝，踏上社會的軌跡，接受意志的磨練。

一個月在保險經(jīng)紀公司實習(xí)的短暫的時間里面，通過接觸保險經(jīng)紀公司的業(yè)務(wù)流程，參加辦公操作，令我們受益匪淺，從中學(xué)習(xí)到和領(lǐng)悟到許多東西?；仡欉@一個月來的經(jīng)受，可謂有一種先苦后甜的感覺。首先我們就有了早出晚歸和擠公交車的苦與無奈；然而我們在公司前輩們的悉心教育下，我們用這苦澀的汗水在實實在在的實踐中換回充盈的社會閱歷和在課堂里面無法學(xué)習(xí)到的許多知識。總結(jié)起來，有以下幾個方面：

一、先做人后做事。

這是我們到保險經(jīng)紀有限公司所學(xué)習(xí)到的第一門課的主要內(nèi)容。就是這一句話，雖然是短短的六個簡潔干練字，但是卻蘊含著無窮的意義。從做人開始，不僅要求我們要誠信做人，著重團結(jié)，培育團隊精神，更要實力良好的學(xué)習(xí)立場：不要期盼等待別人告知你要做什么，應(yīng)當做什么，或者該怎么去做。這樣被動的學(xué)習(xí)或者工作的態(tài)戶有哪些小的風(fēng)險經(jīng)過累積而造成相當大的風(fēng)險。再次，幫助客戶建立前瞻性風(fēng)險處理政策。

其一，分析公司可以或者需要自留的風(fēng)險，內(nèi)容包括風(fēng)險的種類，自留的幅度，預(yù)備金或者資金來源，風(fēng)險自留和掌握。

其二，分析和決斷公司可以借助非保險手段轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，比如合約轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

其三，運用保險方式來轉(zhuǎn)移風(fēng)險者。

二、保險經(jīng)紀公司的業(yè)務(wù)操作流程

在保險經(jīng)紀有限公司實習(xí)中，我們有了在精英的悉心教育之下，我們明白到保險經(jīng)紀人這個職業(yè)的業(yè)務(wù)操作流程，詳細的操作流程如下：

1、客戶開發(fā)?？蛻羰枪镜囊率掣改?，一個項目的操作皆是由客戶的需求開始的。而我們只要是通過社會關(guān)系或者預(yù)約、拜見等方式進行市場上的開拓。

2、確定托付關(guān)系。在這個環(huán)節(jié)必不可少的是和客戶簽訂授權(quán)書以及保險經(jīng)紀服務(wù)協(xié)議書，使日后工作的進行有法律依據(jù)。

3、收集項目資料。常言道：知己知彼方能百戰(zhàn)百勝。工作上也是如此，只有熟知客戶的風(fēng)險狀況，才能制定出更加周全的方案，更好地服務(wù)客戶。這就要求我們將客戶多提供的資料進行篩選、分類、整理，從而形成一套系統(tǒng)完整的項目資料。

4、風(fēng)險評估。即是幫助客戶建立風(fēng)險管理系統(tǒng)，這一個環(huán)節(jié)是整個業(yè)務(wù)操作的流程的重點也是難點。首先，要建立對客戶產(chǎn)業(yè)和經(jīng)營管理的深入了解，包括業(yè)務(wù)的性質(zhì)和經(jīng)營管理的特色、將來產(chǎn)品和服務(wù)的進展趨勢，以及經(jīng)營管理上的較大的疑慮，其次，要建立對客戶的深入了解。一方面，我們要分析和評估客戶可能會對資本、營運和現(xiàn)金流淌造成的打擊和損害。以及涌現(xiàn)后消息曝光可能會帶來的消極的影響。另一方面，我們還要分析客戶有哪些小的風(fēng)險經(jīng)過累積而造成相當大的風(fēng)險。再次，幫助客戶建立前瞻性風(fēng)險處理政策：

其一，分析公司可以或者需要自留的風(fēng)險，內(nèi)容包括風(fēng)險的種類，自留的幅度，預(yù)備金或者資金來源，風(fēng)險自留和掌握。

其二，分析和決斷公司可以借助非保險手段轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，比如合約轉(zhuǎn)移風(fēng)險。其三，運用保險方式來轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

保險設(shè)計和安排。在這一點上，保險經(jīng)紀公司和保險公司有著本質(zhì)的區(qū)分，各自代表的立場迥乎不同。經(jīng)紀公司作為投保人的保險顧問，需要以客戶的利益為出發(fā)點，為客戶尋求較有的保險保障?；谶@點，我們會特地聘請閱歷豐富的工作人員對客戶及其工作進行需求調(diào)查工作，并做出詳盡的需求報告，建立完整的風(fēng)險背景與保險資料。接下來進行的工作就是預(yù)備風(fēng)險管理報告，包括陳述公司的業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險，陳述可能會發(fā)生的較大的損失，檢視損失記錄，查找公司風(fēng)險管理的缺點，并對公司的風(fēng)險管理提出改進的建議。在公司的風(fēng)險管理分析之后就要研討保險安排計劃。在完成這些文書的預(yù)備工作后便要付諸行動：將邀保書遞送給符合承保的各個保險公司，通過詢價或者招標的方式選擇承保的公司。在這里需要留意的是保險方案和承保的保險公司較終的選擇權(quán)是在客戶的手中，而我們只是將各個保險公司原始的合同不夠規(guī)范，保險索賠糾紛屢見不鮮等等。我國保險經(jīng)紀公司便在這種形勢中應(yīng)運而生。就在中國加入WTO前夕，鑒于規(guī)范保險市場。與國際保險市場接軌的迫切的需要。險理賠工作。風(fēng)險是無處不在的，要使損失降到較低，得先從預(yù)防措施做起，幫助客戶做好防災(zāi)防損的工作，盡量避開風(fēng)險。比如風(fēng)險、定期向客戶提交風(fēng)險查勘報告。假如不幸還是降臨，發(fā)生保險事故時，我們將馬上告知客戶采用減削損失、掌握風(fēng)險以及愛護現(xiàn)場的措施，并在第一時間通知保險公司，在確認保險事故之后，幫助客戶辦理保險事故索賠，并要跟進索賠的進展，在有需要的時候參加有關(guān)索賠的會議，以援助客戶爭取到公正、合理的賠償。這個環(huán)節(jié)雖然是很繁復(fù)，程序也很繁瑣，但是卻將保險經(jīng)紀人的價值充分表達出來。

當我們剛剛接觸到保險經(jīng)紀人這個詳細的操作流程的時候，我們都覺得這個職業(yè)所做的工作太過于繁瑣、繁復(fù)。然而，當我們在實習(xí)的時候真正投入這個行業(yè)的時候，不由自主地對它改觀。它的行業(yè)職能使你可以穿梭各行各業(yè)，與不同階層的人打交道。而且，你的工作內(nèi)容會隨你所接觸的項目而定的，進行工作的過程中充斥了新鮮感與挑戰(zhàn)，團隊的精神伴你在困難得時候勇往直前。我們正式向著這種充斥激情和挑戰(zhàn)的行業(yè)前進。

三、保險經(jīng)紀人的價值

1、保險經(jīng)紀人產(chǎn)生的背景。無可否認，這幾年來我國保險市場取得了飛速的進展，但是同時也存在許多問題。如保險合同不夠規(guī)范，保險索賠糾紛屢見不鮮等等。我國保險經(jīng)紀公司便在這種形勢中應(yīng)運而生。就在中國加入WTO前夕，鑒于規(guī)范保險市場。保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，依據(jù)被保險人的需求，為其提供風(fēng)險評估、制定風(fēng)險管理計劃、設(shè)計保險方案、選擇經(jīng)營技能好信譽度高的保險公司承保、幫助被保險人索賠的保險中介機構(gòu)。其工作是針對客戶面臨的風(fēng)險狀況，為客戶“量身定做”合適的風(fēng)險管理方案，通過風(fēng)險掌握、合同的轉(zhuǎn)移、保險等手段，以較小的成本獲得較大的保障，從而將客戶可能面臨的損失轉(zhuǎn)移出去。

在實習(xí)過程中，我們參加實踐，跟隨公司的員工學(xué)習(xí)，見識到顧問與顧問之間的“唇槍舌戰(zhàn)”。從中我們明白到作為一個好的保險經(jīng)紀人不僅要求知識廣博，閱歷豐富，還要求語言表達技能達到很高的水平。其間，主要解答了普遍存在于各公司企業(yè)的顧慮問題：以往都是徑直向保險公司購買保險，現(xiàn)在為何要通過經(jīng)紀公司來安排呢？由于：企業(yè)保險安排是一項技術(shù)性很強的工作，哪些風(fēng)險可以自留、哪些可以通過合同的方式轉(zhuǎn)移出去，哪些風(fēng)險可以通過取得很驕傲的成果?？偠灾@次的實習(xí)機會讓我們實習(xí)學(xué)習(xí)到的東西將是終身受用的，讓我么領(lǐng)悟到許多大道理，體會到許多環(huán)節(jié)。我們在接下來的一年的學(xué)習(xí)中，將依據(jù)自己的長短來不斷學(xué)習(xí)，積累知識，以不斷充盈自己，以便我們更加積極地向著這個保險經(jīng)紀人這個朝陽的行業(yè)前進。

1、我們在這一個月的實習(xí)其間可真的是受益匪淺，不僅掌控了辦公室基本設(shè)備的操作，而且接觸了經(jīng)紀人的業(yè)務(wù)流程，為不久以后更好更快地進入良好的工作狀態(tài)打下了肯定的基礎(chǔ)。

2、我們通過觀測公司員工們的業(yè)務(wù)操作過程以及對公司部分資料的閱讀學(xué)習(xí)，認識到自己存在的不足，知識的貧乏，使我們自己回到學(xué)校可以好好依據(jù)自己的不足來彌補自己，不斷學(xué)習(xí)知識來充盈自己。

3、我們的溝通技能得以提升，跟隨著公司的員工們穿梭于客戶與各個保險公司之間，所見所聞都極大地擴大了我們的視野，提升了我們的語言表達我溝通的技能。使我們更加好地和同事進行溝通溝通，和同事相處。這些都是我們在保險經(jīng)紀公司學(xué)習(xí)到的較珍貴的東西。

4、我們通過在保險經(jīng)紀公司一個月和同事的相處，把自己融入到保險經(jīng)紀公司這個深厚的工作氛圍之中，領(lǐng)悟到加強團隊精神的重要性。由于公司所接的項目都是涉及的面都是很廣的，而且程序也是比較繁復(fù)，一個人獨當一面只會耽擱工作的進展，所以這就是需要我們分工合作，運籌帷幄，強調(diào)團隊的合作精神。

一轉(zhuǎn)瞬一個月的實習(xí)就這樣過去。而自己多學(xué)的知識也是很有限的，知識、閱歷等等都是靠我們漸漸積累起來的，但是我們相信通過我們不懈的努力、不斷的積累，我們肯定可以取得很驕傲的成果?？偠灾?，這次的實習(xí)機會讓我們實習(xí)學(xué)習(xí)到的東西將是終身受用的，讓我么領(lǐng)悟到許多大道理，體會到許多環(huán)節(jié)。我們在接下來的一年的學(xué)習(xí)中，將依據(jù)自己的長短來不斷學(xué)習(xí)，積累知識，以不斷充盈自己，以便我們更加積極地向著這個保險經(jīng)紀人這個朝陽的行業(yè)前進。

保險實習(xí)報告篇2

敬愛的***老師：

從20**年*月份我畢業(yè)離開學(xué)校的那天算起來，至今已經(jīng)有**天了，我強化自己的專業(yè)技能，我來到了市社會保險管理局進行為期**個月的實習(xí)工作。這份工作是我離開學(xué)校后，在社會上接觸的第一份工作，現(xiàn)在回憶起起初工作的情景時，內(nèi)心還激昂不已，現(xiàn)將我在管理局的實習(xí)狀況匯報如下。

我在**月份的第一天來到了市社會保險管理局進行報道，管理局的王老師接待了我，并為我安排了相關(guān)工作。

〔一〕裝訂封皮

對于初來乍到我來說，一切都是那樣的生疏，我當時還沒有適應(yīng)從同學(xué)到職業(yè)工的身份轉(zhuǎn)變，無法處理相關(guān)的業(yè)務(wù)工作，于是王老師就交給我做會計憑證封皮并裝盒的工作，這樣處在大廳內(nèi)一個隔離區(qū)的位置，做完手中的事可以留意業(yè)務(wù)員們的操作，熟識程序的各個環(huán)節(jié)。她先示范了一遍，并填好一張封皮做樣本讓我們統(tǒng)一規(guī)格。然而，我確犯了渺視任務(wù)的'錯誤：以為只是簡約的涂抹膠水、蓋章〔數(shù)字、憑證類、單位〕很簡單，結(jié)果是蓋錯數(shù)字、蓋錯位置、粘的封皮不整齊、看起來特別粗糙，真是手忙腳亂、漏洞百出。王老師過來檢查時窘得我滿臉通紅，一身是汗。她沒有批判我，只是語重心長地說，不要急躁，細致、仔細是工作所必需的。這樣，4月份一共19本會計憑證我們花了一天半的時間才完工，暗松一口氣，也對工作有了新的認識并產(chǎn)生敬畏之情。

〔二〕整理檔案盒

下一個任務(wù)是整理睬計憑證的檔案盒。由于搬家的緣故，檔案盒在柜內(nèi)散亂無序，不利于查找，15年〔會計憑證規(guī)定保存期限〕的憑證分列在幾十個柜子里，王老師和我倆一起爬上爬下的，汗流浹背，滿身塵土。整理檔案時我發(fā)覺在1991—20**年間，20**年以前的憑證，每本都較薄，每年盒數(shù)較少，20**年以后憑證都在20本左右，說明辦理社會保險的單位、個人增多了，社會保險進展的很快，正逐步完善。

〔三〕填寫業(yè)務(wù)托付書

“壹貳叁肆伍陸柒捌玖拾零”是會計、出納常常要寫的漢字，填寫銀行的業(yè)務(wù)托付書時，需填寫托付日期、業(yè)務(wù)類型、匯款方式、托付人、收款人、金額〔大小寫〕、用途這些內(nèi)容，不經(jīng)意間，錯誤就留在了托付書上，等銀行將有問題的單子返回來時才發(fā)覺，有寫錯收款人的，如：將“義烏市”寫成“義務(wù)市”；有錯別字的，如：將“肆”寫成“四”；有金額未按要求頂頭寫，留下空格的〔為防止有人任意篡改金額〕；還有將“用途”欄的內(nèi)容寫入“附加