2021年反洗錢知識(shí)測(cè)試

2021年反洗錢知識(shí)測(cè)試一、判斷題（15題）我國(guó)反洗錢行政立法開始于2003年。［單選題］*A正確（正確答案）B錯(cuò)誤將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。［單選題］*A正確B錯(cuò)誤（正確答案）《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)通報(bào)。［單選題］*A正確B錯(cuò)誤（正確答案）與洗錢活動(dòng)有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護(hù)。［單選題］*A正確（正確答案）B錯(cuò)誤金融機(jī)構(gòu)無需任命或者授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。［單選題］*A正確B錯(cuò)誤（正確答案）公司對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為高洗錢風(fēng)險(xiǎn)、中洗錢風(fēng)險(xiǎn)、低洗錢風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級(jí)。［單選題］*A正確（正確答案）B錯(cuò)誤客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程。［單選題］*A正確（正確答案）B錯(cuò)誤報(bào)案是反洗錢調(diào)查終結(jié)的方式之一。［單選題］*A正確（正確答案）B錯(cuò)誤投保環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)員和出單員都需要承擔(dān)反洗錢義務(wù)，業(yè)務(wù)員要盡可能了解自己的客戶，并引導(dǎo)客戶填寫基本信息，指導(dǎo)客戶提供完整無誤的身份證明文件，出單員要審核資料是否齊全，如不齊或有疑點(diǎn)，應(yīng)通知相應(yīng)人員補(bǔ)齊資料。［單選題］*A正確（正確答案）B錯(cuò)誤客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類包含有客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初次分類及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)持續(xù)分類兩個(gè)部分。［單選題］*A正確（正確答案）B錯(cuò)誤客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分簡(jiǎn)單地說，就是綜合考慮客戶及業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，評(píng)估客戶參與洗錢的風(fēng)險(xiǎn)的大小，將客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分為不同的等級(jí)，并適時(shí)予以調(diào)整。［單選題］*A正確（正確答案）B錯(cuò)誤建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度。［單選題］*A正確（正確答案）B錯(cuò)誤金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資工作需要，建立和完善相關(guān)信息系統(tǒng)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況、反洗錢和反恐怖融資工作需求變化及時(shí)優(yōu)化升級(jí)。［單選題］*A正確（正確答案）B錯(cuò)誤犯洗錢罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處（5-10年）有期徒刑，并處洗錢數(shù)額（5%—20%）罰款。［單選題］*A正確B錯(cuò)誤（正確答案）金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)當(dāng)處30萬元—500萬元罰款。［單選題］*A正確B錯(cuò)誤（正確答案）二、單項(xiàng)選擇題（16題）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。［單選題］*5個(gè)工作日5日10個(gè)工作日（正確答案）10日根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判處（）［單選題］*十年以上有期徒刑十年有期徒刑（正確答案）無期徒刑死刑《反洗錢法》的立法宗旨是［單選題］*打擊黑社會(huì)組織犯罪遏制貪污腐敗現(xiàn)象預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪（正確答案）打擊非法金融活動(dòng)中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z5312（正確答案）《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。［單選題］*1萬元以上3萬元以下1萬元以上5萬元以下（正確答案）5萬元以上10萬元以下1萬元以上10萬元以下《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少保存（）。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z3年5年（正確答案）10年15年《反洗錢法》規(guī)定反洗錢義務(wù)的主體包括（）：［單選題］*個(gè)體工商戶商貿(mào)流通企業(yè)生產(chǎn)制造企業(yè)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)（正確答案）司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。［單選題］*民事訴訟治安管理反洗錢刑事訴訟（正確答案）各類刑事訴訟根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)），大額交易報(bào)告累計(jì)交易以（）為單位。［單選題］*A?保單客戶（正確答案）C?交易次數(shù)金額金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。［單選題］*TOC\o"1-5"\h\z15（正確答案）710《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。［單選題］*A?大額交易和可疑交易報(bào)告（正確答案）現(xiàn)金交易報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表業(yè)務(wù)報(bào)告《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。［單選題］*中國(guó)人民銀行（正確答案）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公安部財(cái)政部單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。［單選題］*l萬20002萬20005萬50005萬1萬（正確答案）客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種措施［單選題］*中止辦理業(yè)務(wù)（正確答案）繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)終止辦理業(yè)務(wù)無需采取其他措施按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確？［單選題］*金融機(jī)構(gòu)無需對(duì)本機(jī)構(gòu)建立的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)有效性負(fù)責(zé)（正確答案）B?如發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)評(píng)估和完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。C?金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。D?交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形。洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，每（）審核一次。［單選題］*半個(gè)月—個(gè)月半年（正確答案）每季度三、多項(xiàng)選擇題（10題）《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款*未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的（正確答案）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的（正確答案）違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的（正確答案）D?未對(duì)社會(huì)大眾進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的當(dāng)出現(xiàn)（）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。*客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人（正確答案）客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾（正確答案）C?客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常（正確答案）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)（正確答案）金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可以交易報(bào)告*客戶（正確答案）客戶的資金或者其他資產(chǎn)（正確答案）C?客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易（正確答案）客戶的近親屬《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。*司法機(jī)關(guān)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會(huì)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种校ㄕ_答案）當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)（正確答案）金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可以交易報(bào)告。*客戶（正確答案）客戶的資金或者其他資產(chǎn)（正確答案）C?客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易（正確答案）D.客戶的近親屬《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括*建立客戶身份識(shí)別制度（正確答案）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（正確答案）建立健全反洗錢內(nèi)控制度（正確答案）執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度（正確答案）金融機(jī)構(gòu)對(duì)通過交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易，應(yīng)當(dāng)*進(jìn)行人工分析、識(shí)別（正確答案）記錄分析過程（正確答案）記錄相關(guān)數(shù)據(jù)直接上報(bào)《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（）、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。*A.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)（正確答案）信托投資公司（正確答案）證券公司（正確答案）期貨經(jīng)紀(jì)公司（正確答案）簽訂代理合同時(shí)，一定要包含反洗錢條款，需要包含的內(nèi)容有*按照保險(xiǎn)公司的反洗錢法律義務(wù)要求識(shí)別客戶身份（正確答案）保險(xiǎn)公司在辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠從代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及時(shí)獲得保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶身