反洗錢終極考試題

反洗錢部分（437道）一、單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證明或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（B）。將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C.張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶D.提取現(xiàn)金6萬(wàn)元重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)（C）。不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí),如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（B）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí),如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人的賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），銀行（A）?？刹槐匾笃溲a(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。《外匯業(yè)務(wù)審批表》B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C.《外匯審報(bào)單》D.《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（D）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份?？蛻艋卦LB.資料保存C.實(shí)地調(diào)查D.身份認(rèn)證在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的,銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C）。加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B.終止交易C.報(bào)告客戶可疑交易行為D.拒絕交易《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采?。–）客戶身份識(shí)別措施。A一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,銀行有權(quán)（B）。繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易中國(guó)人民銀行設(shè)立（B）,負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。反洗錢局B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機(jī)構(gòu)在實(shí)踐中,為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（C）。公安機(jī)關(guān)B.金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)總部金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪,應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（D）報(bào)告,并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu),以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)總部C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)（A）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.公安機(jī)關(guān)D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額可疑報(bào)告。證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自D.銀行客戶通過(guò)在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。收單行B.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.客戶D.第三方根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)（B）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A.銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B.銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C.銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.銀行的任一分支機(jī)構(gòu)單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.5萬(wàn),5000B.10萬(wàn),1萬(wàn)C.20萬(wàn),1萬(wàn)D.50萬(wàn),5萬(wàn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A,20萬(wàn),2萬(wàn)B.50萬(wàn),5萬(wàn)C,100萬(wàn),10萬(wàn)D.200萬(wàn),20萬(wàn)自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A,20萬(wàn),5萬(wàn)B.50萬(wàn),10萬(wàn)C.100萬(wàn),20萬(wàn)D.200萬(wàn),30萬(wàn)交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1000B.5000C.10000D.20000銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是（D）?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款銀行內(nèi)部調(diào)撥資金商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍（D）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定,單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金融的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（D）。應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算應(yīng)將某一客戶在同一銀行不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算27.以下屬于大額外匯資金交易的是（A）。A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元B.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)美元C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬(wàn)港元D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)港元下列哪種大額交易,銀行可以不報(bào)告（D）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3B.5C.7D.10銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或無(wú)法通過(guò)總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A.3B.5C.7D.10根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（B）。A.一年以上，3個(gè)工作日B.一年以上，10個(gè)工作日C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,銀行應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告。A.大額交易B.可疑交易C.大額交易、可疑交易D,綜合報(bào)告《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（D）。構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算《銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）。交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生接續(xù)3天以上交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是（C）。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑按照《金額機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（C）。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告自然人銀行賬戶一次性大額存款取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告。.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告。.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告37.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等，一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10,000元，2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（C）。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)（B）。銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行上報(bào)銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部銀行“反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時(shí)（D）。年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行中國(guó)人民銀行走訪銀行時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（B）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。A.1B.2C.3D.4中國(guó)人民銀行約見銀行高級(jí)管理人員談話需（C）批準(zhǔn)后可執(zhí)行。A.中國(guó)人民銀行反洗錢工作人員B.被約見人C.單位負(fù)責(zé)人D.部門負(fù)責(zé)人原則上對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是（A）的職責(zé)。A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行上?？偛恐袊?guó)人民銀行各大分行D.中國(guó)人民銀行各省會(huì)（首府）城市中心支行《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填報(bào)單位是指（C）。A.中國(guó)人民銀行B.金融機(jī)構(gòu)總部C.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（A）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（D）。只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B.只能是金融機(jī)構(gòu)C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D.可以是任何單位和個(gè)人金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的（D）。及時(shí)以書面形式向上級(jí)主管部門報(bào)告及時(shí)采取措施扣押犯罪嫌疑人及時(shí)以書面形式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告47.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A）。反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)宣傳方式靈活多樣對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》填報(bào)依據(jù)為（D）?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》下列不屬于洗錢特征的是（C）。A.國(guó)際化B.隱蔽性C.單一化D.技術(shù)化以下活動(dòng)可能存在洗錢行為的是（D）。偽造商業(yè)商業(yè)票據(jù)B.購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C.貨幣走私D.以上都是客戶身份識(shí)別又稱（B）?？蛻糇R(shí)別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素（A）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核（C）A.每月B.每季度C.每半年D.每年對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（A）責(zé)令限期改正處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（D）責(zé)令限期改正處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為（B）A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶關(guān)系建立后（B）個(gè)工作日。A.5B.10C.3D.15現(xiàn)代意義上的法錢最早產(chǎn)生于（D）A.法國(guó)B.英國(guó)C.意大利D.美國(guó)59.1989年成立的（B）是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國(guó)際組織。亞太反洗錢組織B.金融行動(dòng)特別工作組C.埃格蒙特集團(tuán)D.沃爾夫斯堡集團(tuán)反洗錢的工作理念是（B）。規(guī)則為本B.風(fēng)險(xiǎn)為本C.信用為本國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（A）。中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門C.公安機(jī)關(guān)D.人民法院金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)是（A）。反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)B.客戶身份識(shí)別制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度461,客戶身份識(shí)別的原則包括（E）真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性E.以上都是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確定不同等級(jí)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)審核期限，原則上低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長(zhǎng)的（A），風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高客戶的審核期限不得超過(guò)（）。兩倍、半年B.兩倍、一年C.三倍、半年D.兩倍、三年對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（C）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A.一年B.三年C.五年D.七年客戶身份資料和交易記錄保存的原則包括（E）。A.完整原則B.真實(shí)原則C.安全原則D.從嚴(yán)原則E.以上都是客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（B）。A.三年B.五年C.十年D.十五年金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生（B）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。A.3B.5C.7D.10金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（B）以上或者外幣等值（）以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。A.5萬(wàn)元、1000美元B.1萬(wàn)元、1000美元C.5萬(wàn)元、1萬(wàn)美元D.1萬(wàn)元、5000美元切實(shí)履行可疑交易報(bào)告義務(wù)的前提是有效、及時(shí)地識(shí)別和發(fā)現(xiàn)（B）。A.大額交易B.可疑交易C.可疑行為D,可疑客戶在反洗錢的三項(xiàng)基本制度中，（A）處于最基礎(chǔ)的地位。A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.恐怖融資可疑交易報(bào)告制度D.客戶身份資料及交易記錄保存制度客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（C）身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A.代理人B,被代理人C,代理人和被代理人D.客戶金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（A）。A,實(shí)際使用人B.名義使用人C.實(shí)際使用人和名義使用人金融機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)A）。A.拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)B.繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)出C.中止為該客戶辦理業(yè)務(wù)

反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查人員少于（A）人或者未出示（），金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。2、執(zhí)法證、檢查通知書B.3、執(zhí)法證、檢查通知書C.2、執(zhí)法證D.3、執(zhí)法證A銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法定代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自開曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B）。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付長(zhǎng)期閑置的賬戶原則不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（A）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)B.第三方C.客戶D.金融機(jī)構(gòu)和第三方長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則要求營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢操作人員應(yīng)于每個(gè)工作日（C）點(diǎn)前進(jìn)行反洗錢數(shù)據(jù)處理。A.9B.10C.12D.16洗錢系統(tǒng)登錄密碼要求（B）至少更換一次。A.半個(gè)月B.1個(gè)月C,2個(gè)月D.1季度客戶在中國(guó)銀行某市分行開立了信用卡，其在國(guó)內(nèi)房屋中介公司刷卡消費(fèi)一次性達(dá)到70萬(wàn)元人民幣，收單行為中國(guó)建設(shè)銀行，則該筆交易應(yīng)由（A）進(jìn)行報(bào)告。中國(guó)銀行B.中國(guó)建設(shè)銀行C,房屋中介公司業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢復(fù)核崗應(yīng)由（B）級(jí)以上人員擔(dān)任。A.02B.05C.06非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C）加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度B.終止交易C,報(bào)告客戶可疑交易行為D,拒絕交易為不在本系統(tǒng)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款或票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)交易金額單筆人民幣（A）以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件。A.1萬(wàn)元B.2萬(wàn)元C.5萬(wàn)元D.10萬(wàn)元因反洗錢采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（B）時(shí)。A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.32小時(shí)D.16小時(shí)二、多項(xiàng)選擇題具體來(lái)講主要包括哪些（ABCDE）。1,控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，C,員工的誠(chéng)信程度領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施）。具體來(lái)講主要包括哪些（ABCDE）。^員工的專業(yè)能力8.員工的職業(yè)操守D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制制度的認(rèn)識(shí)和態(tài)度銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCDA,^員工的專業(yè)能力8.員工的職業(yè)操守D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制制度的認(rèn)識(shí)和態(tài)度銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCDA,組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)（ABCD）。A,檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定4,關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（ADE）。A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層只有從事反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次培訓(xùn)培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員以下說(shuō)法正確的是（ABD）。銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍銀行可考慮對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)。反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（ABCD）?？蛻舻拿Q、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限客戶身份識(shí)別的含義（ABCD）。J解客戶本人的真實(shí)身份B.J解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.T解客戶的資金來(lái)源和用途D.J解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際控制人客戶身份識(shí)別的基本原則有（ABCDE）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性E.差異性銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括（ABCD）。充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解（ABCD）等信息。A.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.資金來(lái)源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）。A.提供服務(wù)B.與其進(jìn)行交易C.開立匿名賬戶D.開立假名賬戶客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份（ABC）。A.實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)（ABCD）。A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個(gè)人隱私妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息14.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別（AC）。A.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼登記代理人所在工作單位和地址對(duì)私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括（AB）。中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿16歲以下公民出示臨時(shí)身份證境外對(duì)私客戶開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括（ABCD）。華僑出具中國(guó)護(hù)照香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。合法有效的授權(quán)委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施（ACDE）。應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ACD）等一次性金融服務(wù)?，F(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付銀行應(yīng)對(duì)（AC）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值10000美元以上一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（ABCD）。了解實(shí)際上控制客戶的自然人和交易的實(shí)際控制人核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCE）。核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為（ABCD）。A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B,客戶經(jīng)理C,經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本非法人企業(yè)，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明。非預(yù)算管理的事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書。對(duì)資本項(xiàng)目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應(yīng)審查（ABCD）。外匯資本賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過(guò)規(guī)定的最高限額資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對(duì)公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準(zhǔn)的用途B股專用賬戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯，支出為用于買賣股票對(duì)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)（ACD）。受理并審核提交的書面委托和相關(guān)文件不審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景，客戶及交易對(duì)手情況的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶審查業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景情況D.審核客戶及其交易對(duì)手27伸請(qǐng)開立一般存款賬戶,銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他需要，應(yīng)出具有關(guān)證明28伸請(qǐng)開立專用賬戶,銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（ABCD）。向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款開戶許可證基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ABCDE）。留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件J解相關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人T解客戶業(yè)務(wù)、主要交易對(duì)手及所在國(guó)風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記登記的信息與實(shí)際信息不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)開立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（ABCD）。要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件；如企業(yè)法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）為中國(guó)公民,須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證授權(quán)他人辦理，還應(yīng)出具合法有效授權(quán)書及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件T解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正目的銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，二者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí),銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（ABCD）。要求出具真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（ABC）。大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符一般存款賬戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括(ABC)。無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性聯(lián)網(wǎng)核查身份證,客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件客戶提供了真實(shí)有效的身份證件開立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體(ABCD)。銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員銀行在開立資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意審核(ABCD)。外匯管理局核發(fā)的倒家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件勺要項(xiàng)是否為賬戶開立’境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則審核對(duì)公貸款客戶真實(shí)身份的方式有(ABC)。審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、國(guó)地稅登記等證明文件和資料到工商管理部門、稅務(wù)部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料登門拜訪客戶、實(shí)地查看D.電話核實(shí)銀行在外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)重點(diǎn)開展以下哪些工作(ABCD)。A.核實(shí)貸款客戶真實(shí)身份B.貸前調(diào)查C.貸后關(guān)注D.發(fā)現(xiàn)并報(bào)告客戶可疑交易銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)核實(shí)客戶的真實(shí)身份，需要采取哪些措施(ABCD)？A.審核相關(guān)證明文件和資料B.到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料C.實(shí)地查看D.J解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為銀行對(duì)貸款個(gè)人客戶的身份識(shí)別中,要通過(guò)了解(ABCD)，審核個(gè)人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B.借款人有無(wú)重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個(gè)人的真實(shí)權(quán)屬關(guān)系D.客戶還款資金來(lái)源、還款方式以及還款能力網(wǎng)上銀行客戶受理行負(fù)責(zé)審查客戶的注冊(cè)資格及提供資料的(BC)。A.簡(jiǎn)潔性B.真實(shí)性C.完整性D.必要性個(gè)人客戶辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)(ABCD)。審核個(gè)人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請(qǐng)檢測(cè)注冊(cè)賬戶憑證原件(銀行卡或存折等)的真實(shí)性在電子銀行系統(tǒng)對(duì)客戶的賬戶資料與身份證件進(jìn)行一致性驗(yàn)證通過(guò)刷卡(或存折)驗(yàn)證磁道信息和密碼匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記(ABC)。A.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人賬號(hào)、住所C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)(ABCD)。A.及時(shí)提示客戶出示有效身份證件B.對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C.作實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)D.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金存取,銀行應(yīng)(ABD)。核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付如為代辦,可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份如為代辦,應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記(AB)等信息。收款人的姓名、賬號(hào)、住所B.匯款人的姓名、住所C.匯款銀行的名稱和地址D.匯款人職業(yè)、工作單位對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有(ABCD)。開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額,收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí),向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補(bǔ)充完整;對(duì)先前獲得的客戶身份或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的,要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明證件下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶？(ABD)客戶行為異常B,客戶有洗錢嫌疑C.客戶提前銷戶D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)銀行在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況？(ABCD)客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B,客戶辦理結(jié)算情況C.客戶買賣外匯情況D.客戶開銷戶情況客戶要求變更有關(guān)信息的,應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括(ABCDE)。姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類C.身份證件號(hào)碼D.注冊(cè)資本E.法定代表人銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的(ACD)存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A.真實(shí)性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意(ACD)。對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存人民幣貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有(ABC)。銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況銷戶時(shí)，對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的,應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有(ACD)。銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查銷戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性銷戶時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括(ACD)。由中國(guó)人民銀行總行或地(市)以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證。客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)包括(ACD)。全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地?fù)慰乇緳C(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程度提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括(BC)?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作,必須有相應(yīng)的(ABCD)支持。管理制度和工作制度B.分類參數(shù)體系C.評(píng)估計(jì)量體系D,系統(tǒng)控制體系客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括(ABCD)。A.全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的(ABCD)等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。A,地域、行業(yè)B,身份、國(guó)籍C.交易目的D,交易特征為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性,銀行應(yīng)(BD)。A.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B.對(duì)客戶洗錢分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)管理C.不管因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D.根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)(ABCD)。A.屬于銀行內(nèi)部保密信息B,直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D,避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)通常包括(ABCD)oA.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C,業(yè)務(wù)因素D.客戶因素銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于(ABCD)。金融行動(dòng)特別工作組(FATF等國(guó)際反洗錢組織成員國(guó)或其公布的反洗錢不合作國(guó)家或地區(qū)被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OPAC)等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中,以下哪些說(shuō)法是正確的(ABC)?客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素(ABCD)。A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（ACD）其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶長(zhǎng)期存在大額交易的客戶與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶銀行客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（ABCD）。自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D,跨境匯投業(yè)務(wù)對(duì)正常類客戶采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施包括（ABCD）。按照本機(jī)構(gòu)客戶識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)做出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（ABD）。在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)定期對(duì)其身份信息及資金交易狀況進(jìn)行審核,并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料,調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率關(guān)注類客戶及金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（BCD）。與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括（ABCD）OA.真實(shí)原則B.完整原則C.安全保存原則D.從嚴(yán)原則銀行應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的（ABC）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函和其他資料。A.數(shù)據(jù)信息B,業(yè)務(wù)憑證C.賬簿D.協(xié)議以下說(shuō)法正確的是（ACD）。A.銀行應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄和資料同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營(yíng)許可證以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施說(shuō)法錯(cuò)誤的有（BC）。銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批以下說(shuō)法正確的有（ABD）。按照保存介質(zhì)不同，保存方式分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)將其在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中經(jīng)辦的（）或（）報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度。（BD）全部金融交易信息B.超過(guò)規(guī)定金額以上金融交易信息C.規(guī)定金額以下的金融交易信息D.有洗錢嫌疑的金融交易信息金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（）和（）兩類。（AB）大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.現(xiàn)金流量報(bào)告D.資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告可疑交易特征包括（ABC）。在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B.交易與客戶身份不符C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D.交易超過(guò)規(guī)定金額我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中？（ABCD）《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存保管理辦法》根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的主體是金融機(jī)構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（ABCD）。A.商業(yè)銀行B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)D.政策性銀行對(duì)符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應(yīng)如何處理？（BC）僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報(bào)除利用技術(shù)手段篩選后,還應(yīng)審查交易背景、目的和性質(zhì)C對(duì)于有合理理由排除疑點(diǎn)的交易，不能作為可疑交易上報(bào)D對(duì)于沒(méi)有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動(dòng)的交易或客戶，也應(yīng)作為可疑交易上報(bào)請(qǐng)說(shuō)出下面情況符合哪些可疑情況？（AB）某面包店，該面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生，交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900.00元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620.00元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800.00元的交易多達(dá)59筆。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期收取法人、其他組織的匯款沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金，6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶，請(qǐng)問(wèn)A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（CD）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶前發(fā)生大量資金收付。.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑84.XX商行經(jīng)營(yíng)范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該賬戶資金收支總額約在200萬(wàn)元，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來(lái)自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠；5月30日該商行收到來(lái)自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4日、8日、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共支取100萬(wàn)元；6月5日、7日、9日、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計(jì)900萬(wàn)元，請(qǐng)問(wèn)XX商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（ACE）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客身份、財(cái)務(wù)狀況，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付85.2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（AD）短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（AB）客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管長(zhǎng)期閑置賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)限額的交易某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本金為100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元,主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元,然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元,B證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ABC）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份財(cái)務(wù)狀況，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付交易數(shù)據(jù)報(bào)送基本流程包括（ABCD）。數(shù)據(jù)抽取B.生成報(bào)文和數(shù)據(jù)包C.登錄報(bào)送系統(tǒng)完成報(bào)送D.查看回執(zhí)并進(jìn)行出錯(cuò)處理可疑交易報(bào)告報(bào)文按照使用的業(yè)務(wù)場(chǎng)景分為哪幾個(gè)子類？（ABCDE）正常報(bào)文B,補(bǔ)報(bào)報(bào)文C.重發(fā)報(bào)文D.補(bǔ)正報(bào)文E.糾錯(cuò)報(bào)文哪些可疑報(bào)文應(yīng)打包為可疑特殊包？（ABCD）可疑重發(fā)報(bào)文B,可疑補(bǔ)報(bào)報(bào)文C,可疑糾錯(cuò)報(bào)文D,可疑補(bǔ)正報(bào)文合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過(guò)反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括（ABCD）。A.基本情況B.逐筆明細(xì)信息C,分析報(bào)告D.其他資料從賬戶開立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABC）長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平。同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)。從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABCD）某企業(yè)賬戶突然出現(xiàn)提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象通過(guò)同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由多人同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行存款現(xiàn)金存取金額經(jīng)常性略低于反洗錢相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。通過(guò)電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時(shí)，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）。有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供第三方代理客戶將資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)。使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)賬戶或非營(yíng)利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人。金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議及第1373號(hào)決議（簡(jiǎn)稱涉恐決議）名單，應(yīng)（AB）。A.按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B.同時(shí)應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施并于5日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行D.采取適當(dāng)方式告知客戶金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（ABD）。停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B.暫停金融交易C.有條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D.拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)以下哪些屬于銀行需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？（ABCD）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況以下哪些屬于銀行需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息？（ABCD）A.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C.報(bào)告可疑交易的情況D.配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況中國(guó)人民銀行開展反洗錢非監(jiān)管工作的意義包括（ABCD）。A.健全監(jiān)管信息檔案B.有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C.指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)施持續(xù)有效監(jiān)管D.幫助銀行合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理成本.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括（ABCD）。A.信息收集B.信息分析評(píng)估C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D.信息歸檔.需要銀行重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)有（AC）。A.信息收集B.信息分析評(píng)估C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D.信息歸檔銀行應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行報(bào)告的反洗錢信息有（ABCD）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況銀行應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告以下反洗錢信息（ABC）。A.執(zhí)行客戶身份識(shí)別的情況B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況D.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況銀行報(bào)送的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期分包括（BCD）。A.月度反洗錢信息B.季度反洗錢信息C.半年度反洗錢信息D.年度反洗錢信息在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是（ABC）。A.指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B.向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C.如實(shí)反映反洗錢工作情況D.主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查可疑交易線索銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（ABD）。保證銀行各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)讓公眾了解反洗錢知識(shí)保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求掌握反洗錢工作必備的技能107.反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括（ABCD）。A.新員工B,一線人員C.中高級(jí)管理人員D.反洗錢崗位人員反洗錢崗位人員包括（ABCD）。A.反洗錢工作負(fù)責(zé)人B.反洗錢合規(guī)官C,反洗錢合規(guī)專員D,反洗錢情報(bào)專員反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括（ABCD）。A基礎(chǔ)知識(shí)B法律法規(guī)培訓(xùn)C業(yè)務(wù)操作D法律財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)110.以下說(shuō)法正確的是（ABD）。為了保護(hù)銀行良好的聲譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各銀行應(yīng)開展反洗錢宣傳工作銀行應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制訂有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃銀行地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃，而不必自行制訂宣傳計(jì)劃

反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式111.下列哪些說(shuō)法是正確的？（ABC）反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐被查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰B.客戶身份識(shí)別工作情況D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（ABCDE）B.客戶身份識(shí)別工作情況D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況內(nèi)部控制體系建設(shè)情況C.客戶身份資料和交易記錄保存情況宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況D.數(shù)據(jù)篩選C.現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查方式包括（ABCD）。D.數(shù)據(jù)篩選C.現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試A.查閱資料B.詢問(wèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段的配合措施包括（ABC）。按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組準(zhǔn)備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下方面進(jìn)行配合。（ABCD）A.提供必要的工作條件B.配合現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C.及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D.做好檢查保密工作根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰飄ABC）。A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B.故意提供虛假材料的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查的D.未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的117.以下說(shuō)法正確的有（ACD）。銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供銀行及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款銀行違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五十萬(wàn)元以下罰款實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料（ABCD）。賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（BD）。調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、材料予以封存封存期間，銀行也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的銀行工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有（ABCD）?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，銀行應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到銀行報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵察機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自銀行接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算銀行解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（ABCD）。A.拒絕調(diào)查的權(quán)利B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利C.清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利銀行配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（ABC）。A.配合調(diào)查義務(wù)B.如實(shí)提供信息義務(wù)C.保密義務(wù)D.拒絕調(diào)查義務(wù)銀行配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（ABCD）。提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子表數(shù)據(jù)通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用做（BCD）。A.建立反洗錢檢查檔案庫(kù)B.建立案件線索檔案庫(kù)C.客戶身份的重新識(shí)別D.發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有（ACD）。反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題如果在配合調(diào)查過(guò)程中被反洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)126,銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（ABCD）。在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料127,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易（BCD）。單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。128.中華人民共和國(guó)《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（ABCDEG）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的配合反洗錢檢查、調(diào)查的拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括（ABCD）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（CD）。A.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B.主體為他人或者其他組織的融資行為C.資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D.資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為我國(guó)反洗錢法律制度比較齊全，包括（ABCD）。A.反洗錢法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章制度D.司法解釋反洗錢內(nèi)部控制環(huán)境既包括內(nèi)部員工的（ABD），還包括領(lǐng)導(dǎo)管理層對(duì)內(nèi)部控制重要性的態(tài)度、認(rèn)識(shí)和管理措施。A.誠(chéng)信程度B.職業(yè)操守C.道德水平D.專業(yè)勝任能力反洗錢內(nèi)部控制的意義主要表現(xiàn)在（ABCD）。加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件對(duì)于具有特殊情況的客戶，金融機(jī)構(gòu)可將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高級(jí)，這些特殊情況包括（ACD）?？蛻魹橥鈬?guó)政治公眾人物或其親屬、關(guān)系密切人配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的客戶多次涉及可疑交易報(bào)告被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控名單、反恐怖融資監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單的客戶。金融機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，需要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查（ABCD）。A.個(gè)人消費(fèi)貸款B.開立單位銀行結(jié)算賬戶C.票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)D.匯兌洗錢的過(guò)程包括（ABC）。A.放置階段B.離析階段C,融合階段D.準(zhǔn)備階段下列哪些犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，屬于反洗錢范圍（ABCDE）A.毒品犯罪B.恐怖活動(dòng)犯罪C.金融詐騙犯罪D.貪污賄賂犯罪E.走私犯罪洗錢的特征是（BCD）。A.專業(yè)性B.隱蔽性C.技術(shù)性D.國(guó)際化139.2004年10月，中國(guó)與哪些國(guó)家共同作為創(chuàng)始成員國(guó)在莫斯科成立歐亞反洗錢與反恐怖融資組織。（ABCDE）A.俄羅斯B.哈薩克斯坦C.塔吉克斯坦D.吉爾吉斯坦E.白俄羅斯反洗錢內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括（ABCDE）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與交流E,監(jiān)督與糾正建立反洗錢內(nèi)部控制的基本原則包括（ACDE）。A.全面性原則B.持續(xù)性原則C,審慎性原則D.有效性原則E.獨(dú)立性原則142,反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)與金融機(jī)構(gòu)的（ABC）相適應(yīng)，并具有根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展變化和經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化而不斷修正、完善和創(chuàng)新的能力。A.經(jīng)營(yíng)規(guī)模B,業(yè)務(wù)范圍C.風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)D.經(jīng)濟(jì)狀況E.經(jīng)營(yíng)狀況143,客戶身份識(shí)別包括的流程包括（BCDE）。A.復(fù)印B.J解C.核對(duì)D.登記E.留存,反洗錢的三項(xiàng)基本制度包括（ABD）。A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.恐怖融資可疑交易報(bào)告制度D.客戶身份資料及交易記錄保存制度,金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可能采取以下哪些措施進(jìn)行識(shí)別（ABCD）。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)C.回訪客戶D.實(shí)地查訪,金融機(jī)構(gòu)劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮哪些因素，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（ABCD）A.地域B,業(yè)務(wù)C.行業(yè)D,客戶是否為外國(guó)政要金融機(jī)構(gòu)可疑交易分為（ABC）A.客戶行為可疑B.賬戶可疑C.交易可疑D.資金可疑中國(guó)人民銀行開展的反洗錢監(jiān)管工作主要措施包括（ABCDE）。A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B,建立監(jiān)管檔案C,約見談話D.開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E,現(xiàn)場(chǎng)走訪反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查分為（AB）。A.全面檢查B.專項(xiàng)檢查C.定期檢查D.不定期檢查150.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)包括（ABCD）。接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)在辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息（ABCD）。A.開立、變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶B.開立單位結(jié)算賬戶C.個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)D.開立信用卡賬戶反洗錢內(nèi)部控制發(fā)揮的作用具有“軟控制”作用?！败浛刂啤敝饕谀膸讉€(gè)方面對(duì)反洗錢內(nèi)部控制有較大影響（ABC）。A.企業(yè)合規(guī)文化B.高級(jí)管理層的管理風(fēng)格C.高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D,監(jiān)管要求金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查不應(yīng)機(jī)械地反饋調(diào)查資料，而應(yīng)對(duì)該可疑交易資金追溯取證至以下哪種情況為止（BC）。A.資金轉(zhuǎn)出的對(duì)手脫離本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為止資金轉(zhuǎn)出的對(duì)手脫離本機(jī)構(gòu)范圍為止資金去向?yàn)楝F(xiàn)金提取為止，確保調(diào)查組清晰了解可疑交易資金流轉(zhuǎn)脈絡(luò)的真實(shí)情況資金去向?yàn)檗D(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶為止，確保調(diào)查組清晰了解可疑交易資金流轉(zhuǎn)脈絡(luò)的真實(shí)情況154.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的流程包括（ABCD）。A.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定B.核對(duì)執(zhí)法證件C.審核《反洗錢調(diào)查通知書》D.金融機(jī)構(gòu)提前做好準(zhǔn)備，提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備等。反洗錢