銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)（2篇）

第5頁(yè)共5頁(yè)銀行理?財(cái)經(jīng)理?個(gè)人總?結(jié)大?家好!?我是來(lái)?自__?__支?行的_?___?，非常?榮幸能?夠參加?這次理?財(cái)經(jīng)理?的競(jìng)聘?，首先?，請(qǐng)?jiān)?許我向?大家介?紹一下?我的基?本情況?。我今?年__?__歲?，__?__年?畢業(yè)于?吉林省?經(jīng)濟(jì)管?理學(xué)院?會(huì)計(jì)專?業(yè)，畢?業(yè)后進(jìn)?入交行?工作先?后在原?新春儲(chǔ)?蓄所、?儲(chǔ)蓄所?作儲(chǔ)蓄?員工作?。__?__年?通過(guò)招?聘進(jìn)入?延邊移?動(dòng)公司?任客戶?經(jīng)理。?于今年?___?_月份?重新回?到交行?在春暉?支行擔(dān)?任臨柜?柜員。?這些工?作經(jīng)歷?增加了?我的工?作經(jīng)驗(yàn)?同時(shí)也?提高了?各個(gè)方?面的能?力。下?面就我?所具備?的競(jìng)爭(zhēng)?條件和?優(yōu)勢(shì)做?簡(jiǎn)要的?介紹。?一、?首先我?對(duì)銀行?理財(cái)工?作非常?感興趣?，同時(shí)?也是一?個(gè)工作?勤勉和?善于學(xué)?習(xí)的人?，我有?信心在?銀行理?財(cái)崗位?能夠更?好地展?現(xiàn)我的?價(jià)值，?并且為?我行創(chuàng)?造更多?的價(jià)值?。通過(guò)?___?_年底?開(kāi)始的?股市牛?市以來(lái)?，客戶?對(duì)個(gè)人?理財(cái)方?面開(kāi)始?有很大?的需求?，但是?又凸現(xiàn)?出個(gè)人?理財(cái)知?識(shí)的匱?乏，這?就需要?有專業(yè)?人士來(lái)?進(jìn)行正?確的指?導(dǎo)，來(lái)?實(shí)現(xiàn)客?戶和銀?行的雙?贏。在?為客戶?辦理理?財(cái)?shù)耐?時(shí)，樹(shù)?立交行?個(gè)人理?財(cái)?shù)钠?牌，來(lái)?吸引更?多的客?戶。?二、我?曾經(jīng)在?移動(dòng)公?司任客?戶經(jīng)理?，在此?期間，?積極做?好優(yōu)質(zhì)?客戶的?營(yíng)銷工?作，培?養(yǎng)了自?身營(yíng)銷?的能力?;并且?通過(guò)這?段工作?經(jīng)歷，?使我具?有一定?的公關(guān)?能力和?良好的?社會(huì)關(guān)?系。我?深信，?在自己?努力和?多方面?的支持?下，我?能出色?了做好?這項(xiàng)工?作。?三、有?在一線?網(wǎng)點(diǎn)工?作的經(jīng)?歷，接?觸的客?戶層面?較多，?能夠了?解各類?客戶的?需求，?根據(jù)不?同類型?的客戶?，而采?用有針?對(duì)性的?營(yíng)銷策?略。努?力做到?客戶需?要什么?，我們?就要給?他什么?。讓客?戶把我?們當(dāng)作?自己人?來(lái)看待?。四?、如果?這次能?夠競(jìng)聘?成功，?我將從?以下幾?個(gè)方面?來(lái)加強(qiáng)?1、盡?快適應(yīng)?崗位轉(zhuǎn)?換。首?先是加?強(qiáng)理財(cái)?知識(shí)的?學(xué)習(xí)。?這是關(guān)?鍵，不?能夠熟?悉個(gè)人?理財(cái)業(yè)?務(wù)知識(shí)?和我們?的各種?理財(cái)產(chǎn)?品，得?不到客?戶的信?服，任?何的服?務(wù)和營(yíng)?銷將無(wú)?從談起?。更談?不上客?戶的開(kāi)?發(fā)。其?次是營(yíng)?銷的技?能。在?理財(cái)經(jīng)?理崗位?上不單?純是個(gè)?客戶作?理財(cái)服?務(wù)，我?們的目?的是要?將我們?的產(chǎn)品?銷售出?去，為?我行創(chuàng)?造效益?。我們?每天都?會(huì)面對(duì)?許多形?形色色?的客戶?，要善?于和他?們進(jìn)行?廣泛的?溝通與?交流，?洞察客?戶的想?法，為?其提供?滿意的?服務(wù)。?通過(guò)對(duì)?學(xué)習(xí)和?對(duì)市場(chǎng)?行情的?準(zhǔn)確把?握，為?客戶提?供合理?建議。?這種營(yíng)?銷，既?立足當(dāng)?前，更?著眼于?未來(lái)。?善待客?戶，就?是善待?自己;?提升客?戶價(jià)值?，就是?提升自?我價(jià)值?。2?、目前?，銀行?理財(cái)主?要以單?一產(chǎn)品?銷售為?主，什?么在市?場(chǎng)上賣?得火，?我們就?一擁而?上都賣?這個(gè)，?而忽視?了必要?的個(gè)人?投資風(fēng)?險(xiǎn)規(guī)避?。只注?重短期?效應(yīng)，?比如在?去年的?基金銷?售中，?個(gè)別行?就存在?這種情?況。針?對(duì)這種?情況，?我將著?重于組?合理財(cái)?產(chǎn)品和?手段，?由對(duì)客?戶的深?入了解?開(kāi)始，?然后針?對(duì)每一?個(gè)目標(biāo)?客戶的?特點(diǎn)及?風(fēng)險(xiǎn)承?受能力?，量身?組合出?恰當(dāng)?shù)?理財(cái)產(chǎn)?品或服?務(wù)手段?，讓其?獲得更?大的收?益，從?而提升?客戶對(duì)?我個(gè)人?，進(jìn)而?是我行?的忠誠(chéng)?度和認(rèn)?知度。?3、?發(fā)揮客?戶和銀?行之間?的橋梁?作用，?及時(shí)將?客戶的?要求及?服務(wù)中?反映出?來(lái)的問(wèn)?題反饋?回來(lái)，?從而有?助于銀?行整體?服務(wù)水?平和功?能的提?升。?4、加?強(qiáng)學(xué)習(xí)?，不斷?豐富個(gè)?人業(yè)務(wù)?知識(shí)，?并按照?客戶經(jīng)?理發(fā)展?的方向?，強(qiáng)化?投資規(guī)?劃、保?險(xiǎn)、理?財(cái)?shù)榷?方面知?識(shí)，今?年內(nèi)，?爭(zhēng)取考?到個(gè)人?理財(cái)專?業(yè)認(rèn)證?。盡快?提升自?己的專?業(yè)水平?，適應(yīng)?新形勢(shì)?的需要?。各位?領(lǐng)導(dǎo)，?以上是?我對(duì)個(gè)?人理財(cái)?經(jīng)理崗?位的一?些認(rèn)識(shí)?，希望?能夠得?到大家?的認(rèn)同?，同時(shí)?希望能?夠給我?這個(gè)機(jī)?會(huì)讓我?來(lái)展示?自己，?為我行?創(chuàng)造更?大的效?益。?銀行理?財(cái)經(jīng)理?個(gè)人總?結(jié)（二?）大?家好!?我是來(lái)?自__?__支?行的_?___?，非常?榮幸能?夠參加?這次理?財(cái)經(jīng)理?的競(jìng)聘?，首先?，請(qǐng)?jiān)?許我向?大家介?紹一下?我的基?本情況?。我?今年_?___?歲，_?___?年畢業(yè)?于吉林?省經(jīng)濟(jì)?管理學(xué)?院會(huì)計(jì)?專業(yè)，?畢業(yè)后?進(jìn)入交?行工作?先后在?原新春?儲(chǔ)蓄所?、儲(chǔ)蓄?所作儲(chǔ)?蓄員工?作。_?___?年通過(guò)?招聘進(jìn)?入延邊?移動(dòng)公?司任客?戶經(jīng)理?。于今?年__?__月?份重新?回到交?行在春?暉支行?擔(dān)任臨?柜柜員?。這些?工作經(jīng)?歷增加?了我的?工作經(jīng)?驗(yàn)同時(shí)?也提高?了各個(gè)?方面的?能力。?下面就?我所具?備的競(jìng)?爭(zhēng)條件?和優(yōu)勢(shì)?做簡(jiǎn)要?的介紹?。一?、首先?我對(duì)銀?行理財(cái)?工作非?常感興?趣，同?時(shí)也是?一個(gè)工?作勤勉?和善于?學(xué)習(xí)的?人，我?有信心?在銀行?理財(cái)崗?位能夠?更好地?展現(xiàn)我?的價(jià)值?，并且?為我行?創(chuàng)造更?多的價(jià)?值。通?過(guò)__?__年?底開(kāi)始?的股市?牛市以?來(lái)，客?戶對(duì)個(gè)?人理財(cái)?方面開(kāi)?始有很?大的需?求，但?是又凸?現(xiàn)出個(gè)?人理財(cái)?知識(shí)的?匱乏，?這就需?要有專?業(yè)人士?來(lái)進(jìn)行?正確的?指導(dǎo)，?來(lái)實(shí)現(xiàn)?客戶和?銀行的?雙贏。?在為客?戶辦理?理財(cái)?shù)?同時(shí)，?樹(shù)立交?行個(gè)人?理財(cái)?shù)?品牌，?來(lái)吸引?更多的?客戶。?二、?我曾經(jīng)?在移動(dòng)?公司任?客戶經(jīng)?理，在?此期間?，積極?做好優(yōu)?質(zhì)客戶?的營(yíng)銷?工作，?培養(yǎng)了?自身營(yíng)?銷的能?力;并?且通過(guò)?這段工?作經(jīng)歷?，使我?具有一?定的公?關(guān)能力?和良好?的社會(huì)?關(guān)系。?我深信?，在自?己努力?和多方?面的支?持下，?我能出?色了做?好這項(xiàng)?工作。?三、?有在一?線網(wǎng)點(diǎn)?工作的?經(jīng)歷，?接觸的?客戶層?面較多?，能夠?了解各?類客戶?的需求?，根據(jù)?不同類?型的客?戶，而?采用有?針對(duì)性?的營(yíng)銷?策略。?努力做?到客戶?需要什?么，我?們就要?給他什?么。讓?客戶把?我們當(dāng)?作自己?人來(lái)看?待。?四、如?果這次?能夠競(jìng)?聘成功?，我將?從以下?幾個(gè)方?面來(lái)加?強(qiáng)1?、盡快?適應(yīng)崗?位轉(zhuǎn)換?。首先?是加強(qiáng)?理財(cái)知?識(shí)的學(xué)?習(xí)。這?是關(guān)鍵?，不能?夠熟悉?個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)?知識(shí)和?我們的?各種理?財(cái)產(chǎn)品?，得不?到客戶?的信服?，任何?的服務(wù)?和營(yíng)銷?將無(wú)從?談起。?更談不?上客戶?的開(kāi)發(fā)?。其次?是營(yíng)銷?的技能?。在理?財(cái)經(jīng)理?崗位上?不單純?是個(gè)客?戶作理?財(cái)服務(wù)?，我們?的目的?是要將?我們的?產(chǎn)品銷?售出去?，為我?行創(chuàng)造?效益。?我們每?天都會(huì)?面對(duì)許?多形形?色色的?客戶，?要善于?和他們?進(jìn)行廣?泛的溝?通與交?流，洞?察客戶?的想法?，為其?提供滿?意的服?務(wù)。通?過(guò)對(duì)學(xué)?習(xí)和對(duì)?市場(chǎng)行?情的準(zhǔn)?確把握?，為客?戶提供?合理建?議。這?種營(yíng)銷?，既立?足當(dāng)前?，更著?眼于未?來(lái)。善?待客戶?，就是?善待自?己;提?升客戶?價(jià)值，?就是提?升自我?價(jià)值。?2、?目前，?銀行理?財(cái)主要?以單一?產(chǎn)品銷?售為主?，什么?在市場(chǎng)?上賣得?火，我?們就一?擁而上?都賣這?個(gè)，而?忽視了?必要的?個(gè)人投?資風(fēng)險(xiǎn)?規(guī)避。?只注重?短期效?應(yīng)，比?如在去?年的基?金銷售?中，個(gè)?別行就?存在這?種情況?。針對(duì)?這種情?況，我?將著重?于組合?理財(cái)產(chǎn)?品和手?段，由?對(duì)客戶?的深入?了解開(kāi)?始，然?后針對(duì)?每一個(gè)?目標(biāo)客?戶的特?點(diǎn)及風(fēng)?險(xiǎn)承受?能力，?量身組?合出恰?當(dāng)?shù)睦?財(cái)產(chǎn)品?或服務(wù)?手段，?讓其獲?得更大?的收益?，從而?提升客?戶對(duì)我?個(gè)人，?進(jìn)而是?我行的?忠誠(chéng)度?和認(rèn)知?度。?3、發(fā)?揮客戶?和銀行?之間的?橋梁作?用，及?時(shí)將客?戶的要?求及服?務(wù)中反?映出來(lái)?的問(wèn)題?反饋回?來(lái)，從?而有助?于銀行?整體服?務(wù)水平?和功能?的提升?。4?、加強(qiáng)?學(xué)習(xí)，?不斷豐?富個(gè)人?業(yè)務(wù)知?識(shí)，并?按照客?戶