PPP項(xiàng)目操作中(銀行貸款)申請(qǐng)報(bào)告

ppp項(xiàng)目操作中(銀行貸款)申請(qǐng)報(bào)告 (一)儲(chǔ)備項(xiàng)目情況及類型 (二)存在問題題的思考 對(duì)BT模式的思考及樣本 (二)對(duì)土地出讓收入還款的思考及樣本 (三)可行性與風(fēng)險(xiǎn)分析 (一)整體授信策略 (二)區(qū)域授信策略 (三)產(chǎn)品發(fā)展策略 (四)項(xiàng)目授信策略 PPP一種長期合作關(guān)系。通用者付費(fèi)”及必要的“政府付費(fèi)”獲得合理投資回報(bào)；政府部門負(fù)責(zé)基礎(chǔ)設(shè)施及公共服務(wù)價(jià)格和質(zhì)量監(jiān)管,不能覆蓋成本和收益，但社會(huì)效益較好的政府和社會(huì)資本合作項(xiàng)目,地方各級(jí)財(cái)政部門可給予適當(dāng)補(bǔ)貼,財(cái)政補(bǔ)貼等支出分類納入同級(jí)政府預(yù)算，并在中長期財(cái)政規(guī)劃中予以統(tǒng)籌考慮。文件出處：《財(cái)政部關(guān)于推廣運(yùn)用政府和社會(huì)資本合作模式有關(guān)問題的通知》(財(cái)金〔2014〕76號(hào))。 領(lǐng)域包括城市供水、供暖、供氣、供電、污水和垃圾處理、保障性安居工程、新型城鎮(zhèn)化、市政工程、水利、資源環(huán)境和生態(tài)保護(hù)、公路、鐵路、機(jī)場(chǎng)、地下綜合管廊、軌道交通、醫(yī)療、旅游、教育培訓(xùn)、健康基礎(chǔ)設(shè)施及公共服務(wù)領(lǐng)域務(wù)另，總行在授信指引中也指出，不得通過PPP產(chǎn)能過剩 1、社會(huì)資本是指已建立現(xiàn)代企業(yè)制度的境內(nèi)外企業(yè)法人,但不包括本級(jí)政府所屬融資平臺(tái)公司及其他控股國有企業(yè)。文件出處：《關(guān)于印發(fā)政府和社會(huì)資本合作模式操作指南(試行)的通知》(財(cái)金〔2014〕號(hào))。2、融資平臺(tái)公司不得新增政府債務(wù)，剝離融資平臺(tái)公司政府融資職能。文件出處：《國務(wù)院關(guān)于加43號(hào))。者其他組織作為特許經(jīng)營者。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)與參與競(jìng)爭(zhēng)的法人或其他組織共同制定投融資方案。特許經(jīng)營文件4、重點(diǎn)支持股東背景雄厚、資金實(shí)力較強(qiáng)、經(jīng)營狀況與財(cái)務(wù)指標(biāo)良好、公司治理機(jī)制健康完善、信行股份有限公司PPP項(xiàng)目授信指引》。行《中國銀項(xiàng)目公司進(jìn)行結(jié)資者，發(fā)行企業(yè)債券、項(xiàng)目收益?zhèn)?、公司債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等方式拓寬投融資渠道。文件方政府債務(wù)已納入政府財(cái)政預(yù)算、得到妥善處置并明確公告今后不再承擔(dān)地方政府舉債融資職能的前提下, (BOO)、轉(zhuǎn)讓-運(yùn)營-移交仃OT)和改建-運(yùn)營-移交(ROT)等，具體運(yùn)作方式的選擇主要由收費(fèi)定價(jià)機(jī)制、項(xiàng)目移交項(xiàng)目移交準(zhǔn)pp11-凌觀■頂目識(shí)別UU9Clt甘IE車ffi方*M?RAFWH_HIV_J剰?應(yīng)龍祥評(píng)uttmcI==J~ftFSfi政部門會(huì)同行業(yè)主管部門，從定性和定量兩方面開展物有所值評(píng)價(jià)工作。承擔(dān)、配套投入等。通過財(cái)政承受能力論證且經(jīng)同級(jí)人民政府審核同意實(shí)施的PPP項(xiàng)目，各級(jí)財(cái)政部門應(yīng)與財(cái)政承受能力論證保持一致，防止因合同內(nèi)容調(diào)整導(dǎo)致財(cái)政支出責(zé)任出現(xiàn)重大變化。實(shí)施機(jī)構(gòu)根據(jù)經(jīng)審定的特許經(jīng)營項(xiàng)目實(shí)施方案，應(yīng)當(dāng)通過招標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等競(jìng)爭(zhēng)方式選擇特許經(jīng)營者。有關(guān)領(lǐng)域市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)比較充分的，應(yīng)當(dāng)通過招標(biāo)方式選擇特許經(jīng)營者。項(xiàng)目操作流程如下:接貸款證券合闔r合闔rP重諾履約和公開透明，為銀行融資提供了良好的外部環(huán)境。當(dāng)前面臨經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)期，實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資活力不足、部分領(lǐng)域的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)，資產(chǎn)質(zhì)量下滑。而從我行近十年的歷史數(shù)據(jù)分析，政府背景的授信項(xiàng)目目經(jīng)過政府的篩選把關(guān)，現(xiàn)金流缺口部分以財(cái)政補(bǔ)助形式納入財(cái)政預(yù)算，還款來源較有保障，有利于改善。和財(cái)政承受能力評(píng)價(jià)等政策仍未出臺(tái)，部分領(lǐng)域不可避免地存在政策真空期。我省的PPP項(xiàng)目的認(rèn)定工作推進(jìn)較慢，相關(guān)項(xiàng)目缺乏政府認(rèn)定的權(quán)威性和有效性，而我行的儲(chǔ)備項(xiàng)目多是實(shí)質(zhì)上的政府BT回購模式,PP運(yùn)營，均對(duì)債權(quán)人帶來較大風(fēng)險(xiǎn)。 (一)整體授信策略解合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，審慎敘做。還款能力方面，優(yōu)先支持項(xiàng)目自身現(xiàn)金流能覆蓋授信本息的項(xiàng)目；擇優(yōu)支持項(xiàng)目自身有現(xiàn)金流、還款缺口部分已納入財(cái)政預(yù)算的項(xiàng)目；審慎支持項(xiàng)目自身沒有現(xiàn)金流、還款依賴地市級(jí)及以上的財(cái)政預(yù)算支出的項(xiàng)目；原則上不敘做項(xiàng)目自身現(xiàn)金、還款資金安排沒有納入財(cái)政預(yù)算、且第二還款來源不可靠的項(xiàng)目。 此類地區(qū)項(xiàng)目的還款來源如涉及財(cái)政補(bǔ)貼，可接受省級(jí)和地級(jí)市的財(cái)政補(bǔ)貼，廣州和佛山還可擇優(yōu)接受區(qū)級(jí)財(cái)政補(bǔ)貼，東莞市擇優(yōu)接受鎮(zhèn)級(jí)財(cái)政補(bǔ)貼。高的區(qū)域(江門、中山、惠州、汕頭、揭陽、湛江、清遠(yuǎn)、肇慶)。此類地區(qū)項(xiàng)目的還款來源如涉及財(cái)政補(bǔ)貼，原則上只接受地級(jí)市的財(cái)政補(bǔ)貼。3、審慎支持綜合財(cái)政實(shí)力弱，同時(shí)土地財(cái)政依賴度較高的區(qū)域(其余城市)。此類地區(qū)項(xiàng)目的還款來源如涉及財(cái)政補(bǔ)市的財(cái)政補(bǔ)貼。流能全額覆蓋授信本息、財(cái)政補(bǔ)貼已納入地級(jí)市及以上的財(cái)政預(yù)算并經(jīng)人大審議通過。 三)產(chǎn)品發(fā)展策略2、綜合金融服務(wù) (四)項(xiàng)目授信策略 (1)在全力爭(zhēng)攬新增PPP項(xiàng)目的同時(shí)，關(guān)注存量政府融資平臺(tái)項(xiàng)目向PPP模式的轉(zhuǎn)化。 (2)項(xiàng)目的社會(huì)資本方須滿足財(cái)金〔2014〕113號(hào)文及國辦發(fā)〔2015〕42號(hào)文的有關(guān)要求。重點(diǎn)支持股東背景雄合理完善、市場(chǎng)化程度較高、務(wù)設(shè)施等。(4)審慎敘做還款來源與土地出讓收入相關(guān)的PPP項(xiàng)目。敘做此類型項(xiàng)目須重點(diǎn)關(guān)注以下問題:I應(yīng)挑選綜合財(cái)政實(shí)力強(qiáng)，且土地財(cái)政依賴度低的地區(qū)。P務(wù)前應(yīng)與政府及相關(guān)部門保持溝通，一旦敘做業(yè)務(wù)后出現(xiàn)政策性問題，政府應(yīng)配合我行對(duì)項(xiàng)目I得到其認(rèn)可或諒解。 禁止支持當(dāng)?shù)卣刂频钠脚_(tái)、類平臺(tái)等非列入土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)名錄企業(yè)的土地一級(jí)開發(fā)貸款。條件慮項(xiàng)目自身情況、股東實(shí)力、股東相關(guān)行業(yè)的